Laporan Keuangan Triwulan ICBC Indonesia September 2014
advertisement
KANTOR PUSAT : ICBC Tower, Jl. MH. Thamrin No. 81. Jakarta Telp. (021) 23556000 (Hunting) Facs. (021) 31996016 KANTOR JAKARTA : TCT - Kelapa Gading - Wisma Mulia - Mega Kuningan - Pluit - Bekasi - Gandaria - Mangga Dua - Gajah Mada KANTOR SURABAYA : Basuki Rahmat - Baliwerti - Pucang - Coklat - Beverly - City of Tomorrow - Paragon - Pasar Atum KANTOR BANDUNG :Dago KANTOR MEDAN :Sudirman KANTOR BATAM :Nagoya KANTOR BALIKPAPAN :Sudirman KANTOR MAKASSAR :Ratulangi website : www.icbc.co.id LAPORAN POSISI KEUANGAN/NERACA LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF (dalam jutaan Rupiah) (dalam jutaan Rupiah) 30 September 2014 dan 31 Desember 2013 No BANK POS-POS 30 Sep 2014 31 Des 2013 ASET 1. Kas 71.384 60.192 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3.777.537 3.959.992 3. Penempatan pada bank lain 3.591.395 4.097.026 4. Tagihan spot dan derivatif 1.290 3.370 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - b. Tersedia untuk dijual 1.459.999 925.604 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 202.316 204.529 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 570.313 226.414 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - 8. Tagihan akseptasi 1.250.804 746.506 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - b. Tersedia untuk dijual - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 22.580.375 21.491.288 10. Pembiayaan syariah - 11. Penyertaan - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga - b. Kredit (66.061) (63.658) c. Lainnya (4) (4) 13. Aset tidak berwujud 12.135 9.193 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (1.513) (964) 14. Aset tetap dan inventaris 484.859 467.737 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (120.271) (88.035) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai - b. Aset yang diambil alih 1.206 3.049 c. Rekening tunda - d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - ii.Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - 17. Sewa pembiayaan - 18. Aset pajak tangguhan - 19. Aset lainnya 374.112 199.510 TOTAL ASET 34.189.876 32.241.749 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 3.083.120 2.525.918 2. Tabungan 2.862.635 2.076.192 3. Simpanan berjangka 17.755.301 19.301.230 4. Dana investasi revenue sharing - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - 6. Pinjaman dari bank lain 1.737.468 1.851.669 7. Liabilitas spot dan derivatif 1.350 2.980 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 9. Utang akseptasi 1.250.804 746.506 10. Surat berharga yang diterbitkan 499.142 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal 1.035.725 1.034.450 b. Pinjaman yang diterima lainnya 2.144.560 1.217.000 12. Setoran jaminan 10.876 4.975 13. Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 14. Liabilitas pajak tangguhan 27.519 17.788 15. Liabilitas lainnya 373.060 287.900 16. Dana investasi profit sharing - TOTAL LIABILITAS 30.781.560 29.066.608 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 6.000.000 6.000.000 b. Modal yang belum disetor -/- 3.307.750 4.500.000 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - 18. Tambahan modal disetor a. Agio - b. Disagio -/- - c. Modal sumbangan - d. Dana setoran modal - 1.192.250 e. Lainnya - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (36.737) (44.670) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - d. Selisih penilaian kembali aset tetap - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - h. Lainnya - 20. Selisih kuasi reorganisasi - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - 22. Ekuitas lainnya - 23. Cadangan a. Cadangan umum 72.202 48.829 b. Cadangan tujuan - 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 455.359 244.996 b. Tahun berjalan 225.242 233.736 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 3.408.316 3.175.141 25. Kepentingan non pengendali - TOTAL EKUITAS 3.408.316 3.175.141 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 34.189.876 32.241.749 LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM 30 September 2014 dan 2013 (dalam jutaan Rupiah) 30 Sep 2014 30 Sep 2013 POS-POS BANK o 30 Sep 2014 30 Sep 2013 N PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL I KOMPONEN MODAL A Modal Inti 2.963.871 2.891.901 A. Pendapatan dan Beban Bunga 2.692.250 1.500.000 1. Pendapatan Bunga 1 Modal disetor 271.621 1.391.901 a. Rupiah 1.000.428 1.086.632 2 Cadangan Tambahan Modal 640.183 1.583.207 b. Valuta asing 500.757 472.290 2.1 Faktor penambah a Agio - 2. Beban Bunga b Modal sumbangan - a. Rupiah 653.395 752.841 c Cadangan umum 72.203 48.829 b. Valuta asing 267.105 322.302 d Cadangan tujuan - Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 580.685 483.779 e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 455.359 244.721 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga f Laba tahun berjalan yang dapat 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga diperhitungkan (50%) 112.621 97.407 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan g Selisih lebih karena penjabaran i. Surat berharga - - laporan keuangan - ii. Kredit - - h Dana setoran modal - 1.192.250 - iii.Spot dan derivatif 2.674 5.968 i Waran yang diterbitkan (50%) iv.Aset keuangan lainnya - - j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - berbasis saham (50%) - c. Keuntungan penjualan aset keuangan 368.562 191.306 i. Surat berharga 2.695 9.888 2.2 Faktor pengurang a Disagio - ii. Kredit - - b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat iii.Aset keuangan lainnya - - diperhitungkan (100%) - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 1.171.541 66.587 c Rugi tahun berjalan yang dapat e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - diperhitungkan (100%) - f. Dividen - - d Selisih kurang karena penjabaran - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 59.649 35.879 laporan keuangan h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 20.909 14.227 e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar i. Pendapatan lainnya 5.309 2.735 atas penyertaan dalam kategori 2. Beban Operasional Selain Bunga tersedia untuk dijual - f Selisih kurang antara PPA dan a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - - cadangan kerugian penurunan 368.562 191.306 ii. Kredit - - nilai atas aset produktif iii.Spot dan derivatif 3.123 5.792 g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang iv.Aset keuangan lainnya - wajib dihitung - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - h Selisih kurang jumlah penyesuaian c. Kerugian penjualan aset keuangan nilai wajar dari instrumen keuangan i. Surat berharga - - dalam trading book - ii. Kredit - - 3 Modal Inovatif - iii.Aset keuangan lainnya - - 3.1 Surat berharga subordinasi - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 1.138.957 6.603 (perpetual non kumulatif) 3.2 Pinjaman subordinasi e. Kerugian penurunan nilai aset (perpetual non kumulatif) - keuangan (impairment) 3.3 Instrumen modal inovatif lainnya - i. Surat berharga - 4 Faktor Pengurang Modal Inti - ii. Kredit 28.403 45.434 4.1 Goodwill iii.Pembiayaan syariah - - 4.2 Aset tidak berwujud lainnya - iv.Aset keuangan lainnya - 4 4.3 Penyertaan (50%) - f. Kerugian terkait risiko operasional 30 - 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - anak asuransi (50%) - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 4.972 2.452 5 Kepentingan Non Pengendali i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya B Modal Pelengkap 1.297.973 1.214.358 (non keuangan) - - 1 Level Atas (Upper Tier 2) 262.248 230.058 j. Beban tenaga kerja 195.588 179.789 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - k. Beban promosi 12.206 11.216 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) l. Beban lainnya 143.025 107.431 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) - Pendapatan (Beban) Operasional Selain 1.4 Mandatory convertible bond Bunga Bersih (263.527) (223.437) 1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan LABA (RUGI) OPERASIONAL 317.158 260.342 sebagai modal inti - PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap - dan inventaris - 24 1.7 Revaluasi aset tetap 1.8 Cadangan umum aset produktif 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi (maks 1,25% ATMR) 262.248 230.058 valuta asing - - 1.9 Pendapatan komprehensif lain : 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (5.279) 517 Keuntungan dari peningkatan nilai LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (5.279) 541 wajar atas penyertaan dalam kategori LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN tersedia untuk dijual (45%) - SEBELUM PAJAK 311.879 260.883 2 Level Bawah (Lower Tier 2) 1.035.725 984.300 Pajak penghasilan maksimum 50% Modal Inti Redeemable preference shares - a. Taksiran pajak tahun berjalan (78.101) (66.069) 2.1 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (8.536) - 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 1.035.725 984.300 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah PAJAK BERSIH 225.242 194.814 (lower tier 2) lainnya - PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan 3.1 Penyertaan (50%) - - keuangan dalam mata uang asing - - 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset anak asuransi (50%) - keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 9.127 (70.781) C Faktor Pengurang Modal Inti dan c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - Modal Pelengkap - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - Eksposur Sekuritisasi e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi - entitas asosiasi - - Persyaratan (Tier 3) f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG manfaat pasti - - DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (2.282) 17.695 II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL h. Lainnya - - PELENGKAP (A + B - C) 4.261.844 4.106.259 III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG net pajak penghasilan terkait 6.845 (53.086) DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 232.087 141.728 RISIKO PASAR (A + B - C + E) 4.261.844 4.106.259 Laba yang dapat diatribusikan kepada : IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PEMILIK 225.242 194.814 UNTUK RISIKO KREDIT 20.979.836 18.711.060 KEPENTINGAN NON PENGENDALI V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 225.242 194.814 UNTUK RISIKO OPERASIONAL 1.035.659 680.626 Total Laba Komprehensif yang dapat VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) diatribusikan kepada : UNTUK RISIKO PASAR 25.520 215.457 PEMILIK 232.087 141.728 VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL KEPENTINGAN NON PENGENDALI MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO TOTAL LABA KOMPREHENSIF OPERASIONAL [II:(IV+V)] 19,36% 21,18% TAHUN BERJALAN 232.087 141.728 VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, DIVIDEN - - RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO 19,34% 20,94% LABA BERSIH PER SAHAM - - PASAR [III : (IV + V + VI)] (dalam jutaan Rupiah) BANK 30 September 2014 L DPK KL D M Jumlah L 30 September 2013 DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih 513.386 - - - - - - - 513.386 - - - - - - - - - - - - - - - 293.898 - - - 3.157 - - - 290.741 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 30.197 - - - - - - - - - - - - - - - 30.197 - - - 30.197 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 3.673 - - - 3.673 - - - - - - - - - 513.386 662.792 - - - - - - - - - 513.386 662.792 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 293.898 77.858 - - - - 3.157 290.741 77.858 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 30.197 212.762 18 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 30.197 212.762 18 - - - 30.197 212.762 18 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 3.673 30.372 380 - - - 3.673 30.372 380 - - - - - - - - - - - 662.792 662.792 77.858 77.858 212.780 212.780 212.780 30.752 30.752 - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain 3.078.003 a. Rupiah 43.979 b. Valuta asing 3.034.024 2. Tagihan spot dan derivatif 1.290 a. Rupiah 80 b. Valuta asing 1.210 3. Surat berharga 1.938.730 a. Rupiah 1.662.315 b. Valuta asing 276.415 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - a. Rupiah - b. Valuta asing - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - a. Rupiah - b. Valuta asing - 6. Tagihan Akseptasi 1.250.804 7. Kredit 22.070.695 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 194.775 i. Rupiah 167.541 ii. Valuta asing 27.234 b. Bukan debitur UMKM 21.875.920 i. Rupiah 8.685.005 ii. Valuta asing 13.190.915 c. Kredit yang direstrukturisasi 367.874 i. Rupiah 124.013 ii. Valuta asing 243.861 d. Kredit properti 2.790.335 8. Penyertaan - 9. Penyertaan modal sementara - 10. Transaksi rekening administratif 9.707.501 a. Rupiah 2.728.001 b. Valuta asing 6.979.500 11. Aset yang diambil alih 1.206 - - - - - - - - - - - - - - - - 306.331 - - - 306.331 199.006 107.325 197.006 145.382 51.624 85.620 - - 12.643 12.643 - - 6 - 6 - - - - - - - - - - - - - 6.936 - - - 6.936 6.936 - - - - 6.802 - - 37 37 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 550 - - - 550 550 - - - - - - - 59 59 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 165.666 13.378 13.378 - 152.288 37.415 114.873 34.995 25.620 9.375 4.630 - - 15.526 7.853 7.673 - 3.078.009 2.317.157 43.979 321.188 3.034.030 1.995.969 1.290 5.713 80 - 1.210 5.713 1.938.730 915.833 1.662.315 847.592 276.415 68.241 - - - - - - - - - - - - 1.250.804 593.704 22.550.178 19.948.980 208.153 206.398 180.919 130.563 27.234 75.835 22.342.025 19.742.582 8.928.912 9.242.256 13.413.113 10.500.326 599.875 - 295.015 - 304.860 - 2.887.387 3.840.683 - - - - 9.735.766 8.509.721 2.748.593 2.880.862 6.987.173 5.628.859 1.206 3.049 - - - - - - - - - - - - - - - - 324.494 - - - 324.494 112.758 211.736 44.541 35.289 9.252 6.864 - - 36.629 29.872 6.757 - 6 - 6 - - - - - - - - - - - - - 43.465 - - - 43.465 43.465 - - - - - - - 22.413 22.413 - - 1. Penempatan pada bank lain 2. Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening adminitratif - - - 4 - - 35.914 13 5.703 1 - - - - - 4 - - 40.970 34 1.461 1 - - - - - - - - - - - 65.218 - - - - - 843 - - - - 11.040 166.968 - - 47.007 - - 176.517 - - - - - 29.844 - - - - - 35.233 - - - - 4.682 110.952 - - 71.960 26.327 - LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF (dalam jutaan Rupiah) (dalam jutaan Rupiah) Per 30 September 2014 dan 31 Desember 2013 No Per 30 September 2014 BANK BANK POS-POS 30 Sep 2014 31 Des 2013 I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - b. Valuta asing - - i. Rupiah 3.046 ii. Valuta asing - b. Uncommitted i. Rupiah - ii. Valuta asing - - - 2.317.163 - - 321.188 - - 1.995.975 - - 5.713 - - - - 5.713 - - 915.833 - - 847.592 - - 68.241 - - - - - - - - - - - - - - 593.704 4.866 19.027 20.340.832 - 10.783 217.181 - 10.783 141.346 - - 75.835 4.866 8.244 20.123.651 4.866 8.244 9.411.589 - - 10.712.062 4.758 4.375 53.674 4.758 4.375 44.422 - - 9.252 4.758 3.852.305 - - - - 1 22 8.568.786 1 22 2.933.170 - - 5.635.616 - - 3.049 Nilai Notional TRANSAKSI Tagihan dan Liabilitas Derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas Tujuan A. Terkait dengan Nilai Tukar 3.655 - INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA LIMITED - CONSOLIDATED STATEMENT OF FINANCIAL POSITION As of 2014, June 30th and 2013, December 31th (In RMB millions, unless otherwise stated) 3.Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 541.066 239.446 b. L/C dalam negeri 317.139 315.749 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 236.501 117.233 - - 5. Lainnya 30 Jun 2014 31 Dec 2013 (unaudited) (audited) ASSETS Cash and balances with central banks 3,607,404 3,294,007 Due from banks and other financial institutions 642,087 717,984 Financial assets held for trading 47,699 28,143 Financial assets designated at fair value through profit or loss 338,893 344,413 Derivative financial assets 25,943 25,020 Reverse repurchase agreements 540,645 331,903 Loans and advances to customers 10,394,435 9,681,415 Financial investments 4,089,448 3,949,688 Investments in associates and joint ventures 30,291 28,515 Property and equipment 175,368 164,347 Deferred income tax assets 21,480 28,860 Other assets 389,984 323,457 TOTAL ASSETS 20,303,677 18,917,752 III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 608.120 699.984 b. Valuta asing 3.545.885 3.427.926 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 19.709 5.419 b. Bunga lainnya - 3. Lainnya - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 593.216 630.383 b. Valuta asing 3.675.793 3.826.328 2. Lainnya - LIABILITIES Due to central banks 745 724 Financial liabilities designated at fair value through profit or loss 642,497 553,607 Derivative financial liabilities 23,579 19,168 Due to banks and other financial institutions 1,418,199 1,269,255 Repurchase agreements 193,858 299,304 Certificates of deposit 176,265 130,558 Due to customers 15,728,332 14,620,825 Income tax payable 34,914 55,674 Deferred income tax liabilities 470 420 Debt securities issued 255,640 253,018 Other liabilities 469,675 436,736 TOTAL LIABILITIES 18,944,174 17,639,289 - LAPORAN RASIO KEUANGAN 30 September 2014 dan 2013 (dalam %) Rasio Rasio Kinerja 30 Sep 2014 30 Sep 2013 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 19,34% 20,94% nonproduktif 0,48% 0,27% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,58% 0,27% 0,22% 0,26% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset 5.NPL gross 0,77% 0,33% 6.NPL net 0,52% 0,18% 7.Return on Asset (ROA) 1,23% 1,27% 8.Return on Equity (ROE) 10,04% 14,33% 9.Net Interest Margin (NIM) EQUITY Equity attributable to equity holders of the parent company Share capital 351,406 351,390 Equity component of convertible bonds 1,954 1,960 Reserves 434,176 408,835 Retained profits 567,321 511,949 1,354,857 1,274,134 Non-controlling interests 4,646 4,329 TOTAL EQUITY 1,359,503 1,278,463 TOTAL EQUITY AND LIABILITIES 20,303,677 18,917,752 2,78% 2,90% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 88,53% 84,63% 11.Loan to Deposit Ratio (LDR) 95,27% 84,62% CONSOLIDATED STATEMENT OF INCOME Kepatuhan (Compliance) As of 2014, June 30th and 2013, June 30th (In RMB millions, unless otherwise stated) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% 30 Jun 2014 30 Jun 2013 b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% Interest income 412,613 Interest expense (175,006) NET INTEREST INCOME 237,607 Fee and commission income 79,386 Fee and commission expense (6,158) NET FEE AND COMMISSION INCOME 73,228 Net trading income/(expense ) 1,626 Net gain/(loss) on financial assets and liabilities designated at fair value through profit or loss (4,977) Net gain on financial investments 1,036 Other operating income, net 8,333 OPERATING INCOME 316,853 Operating expenses (99,612) Impairment losses on: Loans and advances to customers (23,988) Others (179) OPERATING PROFIT 193,074 Share of profits of associates and joint ventures 1,016 PROFIT BEFORE TAXATION 194,090 Income tax expense (45,709) PROFIT FOR THE PERIOD 148,381 Attributable to: Equity holders of the parent company 148,100 Non-controlling interests 281 148,381 EARNINGS PER SHARE - Basic (RMB yuan) 0.42 - Diluted (RMB yuan) 0.42 Profit for the period 148,381 Other comprehensive income: Items that may be reclassified subsequently to profit or loss: Recognized in profit or loss 24,565 Subtotal of other comprehensive income for the period 24,565 Total comprehensive income for the period 172,946 Total comprehensive income attributable to: - Equity holders of the parent company 172,629 - Non-controlling interests 317 172,946 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM utama rupiah 8,05% 8,04% b. GWM valuta asing 8,46% 8,45% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,60% 3,04% PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS - Presiden Komisaris - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris : : : : Hou Qian Hendra Widjojo Bati Lestari Jeff S. V. Eman DIREKSI - Presiden Direktur - Wakil Presiden Direktur - Direktur Kepatuhan - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur : : : : : : : Shen Xiaoqi Surjawaty Tatang Sandy Tjipta Muliana Zhang Lei Yu Guangzhu Rolytha S Manullang Leonard Auly PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham : 1. Industrial and Commercial Bank of China Ltd 2. PT. Intidana Wijaya : 98,61% : 1,39% ULTIMATE SHAREHOLDERS Pemerintah (Republik Rakyat China) - Central Huijin Investment - Menteri Keuangan Republik Rakyat China - HKSCC Nominees Limited :35,33% :35,09% :24,48% 372,507 (156,618) 215,889 72,512 (5,130) 67,382 (338) 90 608 7,845 291,476 (91,749) (21,927) (14) 177,786 1,055 178,841 (40,364) 138,477 138,347 130 138,477 0.40 0.39 138,477 (8,478) (8,478) 129,999 129,968 31 129,999 Lainnya - Investor asing dan publik SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE) : 5,10% Catatan: 1 Informasi keuangan per tanggal 30 September 2014 dan 30 September 2013 tidak diaudit sedangkan informasi keuangan untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (penanggung jawab : Susanto,SE.,CPA) dengan opini wajar tanpa pengecualian dalam laporan auditor independennya tertanggal 14 April 2014. 2 Informasi keuangan di atas diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan PBI no. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang “Tranparansi Kondisi Keuangan Bank” dan yang terakhir diubah sebagaimana dengan PBI No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 III INFORMASI LAIN tentang “Tranparansi Kondisi Keuangan Bank”. Informasi keuangan di atas 1. Total aset bank yang dijaminkan : dipersiapkan dan disajikan sesuai dengan Surat Edaran (SE) Bank Indonesia a. Pada Bank Indonesia- b. Pada pihak lain-(BI) No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001, sebagaimana telah diubah 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 66.065 65.081 sebagian pertama kali dengan SE BI No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 443.163 256.387 dan perubahan kedua dengan SE BI No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 0,92% 1,06% dan perubahan ketiga dengan SE BI No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 0,10% 0,14% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 1,99% 1,61% 2011 tentang “Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Umum 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 0,41% 0,39% serta Laporan Tertentu yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia” 8. Lainnya 3 Kurs valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut : 30 September 2014: a. Penerusan kredit - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - 1 USD = Rp 12.185,00. Kurs per 31 Desember 2013: 1 USD = Rp 12.170,00 c. Aset produktif yang dihapus buku - dan kurs per 30 September 2013 1 USD = Rp 11.580,00. d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih - e. Aset produktif yang dihapus tagih - - Bisnis Ind, 8 Klm x 540 mm No 1. Spot 389.086 389.086 - 539 615 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang 2. Forward 59.40759.407 - 751 735 masih berjalan 211.992 81.172 3. Option 3. Lainnya - - a. Jual - - - - b. Beli - - - - II KEWAJIBAN KOMITMEN 4. Future - - - - 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 5. Swap - - - - a. BUMN 6. Lainnya - - - - i.Committed B. Terkait dengan Suku Bunga - Rupiah - 3.257 - - - - - Valuta asing 160.771 - 1. Forward 2. Option ii. Uncommitted a. Jual - - - - - Rupiah - b. Beli - - - - - Valuta asing - 3. Future - - - - b. Lainnya 4. Swap - - - - i. Committed 3.740.003 3.439.862 5. Lainnya - - - - ii. Uncommitted 708.405 184.546 C. Lainnya 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik J U M L A H 448.493 448.493 - 1.290 1.350 a. Committed keuangan terhadap aset produktif 30 September 2014 dan 2013 POS-POS 30 September 2014 30 September 2013 CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus POS-POS 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA No Per 30 September 2014 dan 2013 (dalam jutaan Rupiah) BANK POS-POS CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 September 2014 dan 2013 Periode Kredit Korporasi Berdasarkan Segmen Bisnis Kredit Konsumsi Kredit Kredit Ritel Mikro KPR Non KPR Tanggal 30 September 2014 11,75% 11,00% N/A 10,00% 12,00% Tanggal 31 Oktober 2014 12,25% 11,50% N/A 10,50% 12,50% (% per tahun) Keterangan: a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko untuk masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK; dan b. Dalam kredit konsumsi non KPR tidak termasuk dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA). c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website Bank. Jakarta, 05 Nopember 2014 S.E & O Direksi Shen Xiaoqi Presiden Direktur Rolytha S Manullang Direktur