laporan keuangan
advertisement
LAPORAN KEUANGAN UNAUDITED BANK DEVISA NERACA Tanggal 30 Juni 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) NO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 POS-POS ASSET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah 1) Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbelengkalai Aset yang diambil alih Rekening tunda Aset antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif Sewa pembiayaan 2) Aset pajak tangguhan Rupa-rupa aset TOTAL ASET 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 KEWAJIBAN DAN MODAL Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Kewajiban kepada Bank Indonesia Kewajiban kepada bank lain Kewajiban spot dan derivatif Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Kewajiban akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Kewajiban antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Kewajiban pajak tangguhan Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif Rupa-rupa kewajiban Dana investasi profit sharing 3) Kepentingan minoritas (minority interest) 4) Modal pinjaman Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya f. Lainnya g. Dana setoran modal Selisih penilaian kembali aset tetap selisih kuasi reorganisasi selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/Rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL Kantor Pusat : Jl.Mangga Besar Raya No.107A Jakarta Barat 11170, Telp. : (021) 625-3111, Fax. : (021) 6220-3099 / 6220-4119 LAPORAN LABA RUGI Untuk Periode yang Berakhir pada Tanggal 30 Juni 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) 2010 2009 NO POS-POS 2010 PERHITUNGAN KEWAJIBAN MODAL MINIMUM Tanggal 30 Juni 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) NO. 2009 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 5.594 126.813 231.619 - 2.508 32.672 11.284 - 102.512 - 138.546 - 17.967 - 248.004 - 416.664 - (6.380) (180) 5.093 (3.062) 21.533 (7.189) 54 - (55.180) (112) 2.893 (2.457) 13.598 (5.065) 54 - (8) 7.433 (8) 7.275 749.803 562.673 201.837 15.522 186.745 87.967 - 73.599 1.393 166.594 666 - - 81.660 - 15.851 - B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga 1 2 3 - - Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen keuntungan dari penyertaan dengan equity method Komisi/provisi/fee dan administrasi f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai penyisihan penghapusan aset non produktif dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Pendapatan lainnya 2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Penyisihan kerugian risiko operasional h. Kerugian terkait risiko operasional i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) k. Penyisihan penghapusan aset non produktif l. Beban tenaga kerja m. Beban promosi n. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1.100.000 (61.992) - - Pendapatan dan Beban Bunga 1 2 9.847 - 1.100.000 (61.992) - A. - (802.187) 6.060 (815.183) 6.088 749.803 562.673 27.204 7.353 6.813 2.997 19.255 3.654 7.773 23.130 9.582 331 - - 1.305 - 528 326 5.981 1.768 22.530 5 17.000 - - - - - - 33 1.458 - 6.650 (311) - 248 8.531 12.260 (12.948) 6.307 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Transfer laba (rugi) ke kantor pusat Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM *) 1 2 23.680 5.385 5.774 4.887 (16.669) 6.461 (216) (31) (247) 6.060 - (373) (373) 6.088 - - - 6.060 6.088 - - - KETERANGAN 2010 I KOMPONEN MODAL A. Modal inti 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal 2.1. Faktor penambah *) a. Agio b. Modal sumbangan c. Cadangan umum d. Cadangan tujuan e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h. Dana setoran modal i. Waran yang diterbitkan (50%) j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2. Faktor pengurang *) a. Disagio b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia Untuk Dijual f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 3. Modal Inovatif *) 3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3. Instrumen modal inovatif lainnya 4. Faktor Pengurang Modal Inti 4.1. Goodwill 4.2. Aset tidak berwujud lainnya 4.3. Penyertaan (50%) 4.4. Kekurang modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5. Kepentingan Minoritas B. Modal Pelengkap 1. Level Atas (Upper Tier 2) *) 1.1. Saham Preferen (perpetual kumulatif) 1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4. Mandatory convertible bond 1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti 1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya 1.7. Revaluasi aset tetap 1.8. Cadangan umum aset produktif (maks. 1.25% ATMR) 1.9. Pendapatan komprehensif lain : keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia Untuk Dijual (45%) 2. Level Bawah (Lower Tier 2) Maksimum 50% Modal Inti *) 2.1. Redeemable preference shares 2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap *) 3.1. Penyertaan (50%) 3.2. Kekurang modal pada perusahaan anak asuransi (50%) C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) E. Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk Mengantisipasi Risiko Pasar II TOTAL MODAL INTI DAN PELENGKAP (A+B-C) III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E) IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT **) V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL ( II : ( IV+V )) VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL, DAN RISIKO PASAR ( III : ( IV+V+VI )) - KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF Tanggal 30 Juni 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) NO. I. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. II. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. III. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. POS-POS PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit Properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambilalih PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit Properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambilalih KL D JUMLAH L DPK KL D M - - - 3.296 - - - - 3.296 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1. 2. 3. 4. 5. - 20.800 - - - - - 20.800 - 20.800 - - - - - 20.800 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 147.392 84.227 - - - - 147.392 84.227 7.988 - - - - - 7.988 - 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. (815.182) 3.044 - - - - - - - - - - - - - - - 4.085 2.742 - - - - 4.085 2.742 1. 2. 3. NO I - - - - - - - - - - - - 242.936 228.612 242.936 228.612 326.774 219.373 89.892 102.486 13.694 5.049 58,30% 71,03% 56,45% 69,93% POS-POS 101,87% 0,30% 0,30% 2,68% 2,68% 127,35% 1,00% 0,00% 2,00% 5,11% 6,54% 83,68% 60,39% 263,92% 3,85% 0,00% 2,00% 5,40% 7,25% 81,64% 172,47% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 5,22% 2,84% 5,68% 5,37% 2,73% 2,73% 2010 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Commited - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommited - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Commited ii. Uncommited 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommited i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C Dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III - 10.208 - - - - - 18.866 11.195 500 - - - - - 1.532 454 - - - 1.451 - 2.297 - 8.135 51.013 - 3.500 2.824 - TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV 2009 KEWAJIBAN KOMITMEN KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya Tanggal 30 Juni 2010 CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus - 6. 7. 8. 9. POS-POS Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara - - 2.316 - - - - 113 - - 368 - 180 2.614 - 180 2.614 - 368 - 4.415 - 4.733 - 4.733 - 4.415 - PENGURUS BANK TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF Tanggal 30 Juni 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) NO. A. TRANSAKSI Nilai Pasar dari Kontrak Hedging Lainnya B. DEWAN KOMISARIS Tagihan dan Kewajiban Derivatif Tagihan Kewajiban DIREKSI Komisaris Utama - Independen : Paulus Setiabudi (*) Direktur Utama : Melania Halim Komisaris Independen : Budi Powito (*) Direktur : Bang Nathan Christian Komisaris Independen : Amin handaya Direktur : Agus Tjandra Gunawan Terkait dengan nilai tukar 1. Spot 2. Forward 3. Option a. Purchased b. Written 4. Future 5. Swap 6. Lainnya Tanggal 30 Juni 2009 CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus - - - - - - - - - - - - PEMILIK BANK Pemegang Saham PT.Dian Intan Perkasa JP Morgan International Inc., New York Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%) Terkait dengan suku bunga - - - - - - - - - - - - - - - 102.512 - 164.846 - - - - - 164.846 - - - - - - - - - - - - - 17.967 - - - - 17.967 - - - - - - 57.762 - - - - - 57.762 - - - - - - - 132.559 26.577 - - - - 132.559 26.577 361.630 - 18.177 - - - - 379.807 - 3.885 - 3.971 - 2.450 - - - 2.450 7.856 - - - 10.325 - 5.732 - - 10.325 5.732 - tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank, Surat Edaran Bank tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP S.E. & O. 39.728 51.013 - - 54 - - 39.728 51.013 54 3.897 2.927 - - 54 - - 3.897 2.927 54 tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Direksi Jl.Ronggo Warsito No.4 Kampung Baru - Pasar kliwon Surakarta - SOLO, 56,45% TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II - 2009 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Tanggal 30 Juni 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) 102.512 - 1. Forward 2. Option a. Purchased b. Written 3. Future 4. Swap 5. Lainnya C. Lainnya - - - - Jumlah - - - - Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5%) Catatan : Jakarta, 20 Agustus 2010 1. Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 Direksi tanggal 29 November 2005 perihal Perubahan atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 PT. Bank Agris Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia dan peraturan No. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-08/PM/2000 tentang Pedoman Penyajian Laporan 31,68% 4,99% 10,15% 0,75% 5,09% 82,01% 0,66% 0,78% - - - - : 7 kol x 400 mm - KONTAN No. JUMLAH - Jl.Jendral Sudirman No.68F, Rawa Laut, Tanjung Karang Timur BANDAR LAMPUNG 35127, Telp. : (0271) 638-933, Fax. : (0271) 638-922 (802.187) 3.030 - 3. 4. - 2010 Rasio Kinerja Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPL gross NPL net Return On Asset ( ROA ) Return On Equity ( ROE ) Net Interest Margin ( NIM ) Biaya Operasional Terhadap Pendapatan Operasional ( BOPO ) Loan To Deposit Ratio ( LDR ) Kepatuhan ( Compliance) a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta Asing Posisi Devisa Netto (PDN) Secara Keseluruhan 1. 2. 225.870 1.038.008 - Posisi Tanggal 30 Juni 2009 M - Keuangan jo Surat Edaran Ketua Bapepam No. SE-02/PM/2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik. 2. Laporan Keuangan bulan Juni 2010 disajikan sesuai Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 3. Laporan Keuangan per 30 Juni2010 dan 2009 UnAudited 4. Kurs per Juni 2010, 1 USD = Rp 9.065,00 Kurs per Juni 2009, 1 USD = Rp 10.207,50 Darmo Park I Blok 2B No.19 Komp.Ruko Darmo, Jl.Mayjend.Sungkono SURABAYA, • Jl. Sutomo No.19E Sidodadi MEDAN, Telp. : (061) 4567-333 / 4560-871 / 4560-873, Fax. : (061) 4560-872 : Gedung Fancy Mampang, Jl.Warung Buncit Raya No.151/A Jakarta Selatan, Telp. : (021) 7993-667 Fax. : (021) 7993-679 Telp. : (031) 5611-650, Fax. : (031) 5611-715 • MELANIA HALIM Direktur Utama 5 (*) Menunggu hasil fit and Propert test dari Bank Indonesia Kantor Kas • Telp. : (0721) 260-800 / 261-700, Fax. : (0721) 262-456 • 238.851 1.038.008 RASIO (%) NO. Tanggal 30 Juni 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) - INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UKM) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UKM) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan/ berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih Kantor Cabang • DPK 2009 CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Posisi Tanggal 30 Juni 2010 L TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Tanggal 30 Juni 2010 dan 2009 • Komplek Ruko Lodan Center Blok K No.1 Gate 3 -Ancol, Telp. : (021) 6983-3301, Fax. : (021) 6983-3302 • • * BANG NATHAN CHRISTIAN Direktur Ruko Pinangsia Karawaci Office Park Blok A No.28 - Lippo Karawaci Tangerang, Telp. : (021) 5588-965, Fax. : (021) 5526-715 Ruko Pusat Grosir Bogor, Jl.Perintis Kemerdekaan No.C 23 Bogor, Telp. : (0251) 8345-3 Wisma Indosemen Lantai 12, Jl. Jend. Sudirman Kav 70-71 Telp. : (021) 5223968 - 5224088, Fax. : (021) 5701690