Bank Ekonomi quarterly financial report - Q1 2011

Kantor Pusat :
Graha Ekonomi, Jl. Setiabudi Selatan Kav - 7 - 8, Jakarta 12920
Telp. (021) 2554-5800 (Hunting), Fax. (021) 5790-4462, Telex : 60739 BER IA
www.bankekonomi.co.id
L A P O R A N
No.
NERACA
PERHITUNGAN LABA RUGI
31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERIODE 1 Januari s/d 31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS
2011
2010
No.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbengkalai
Aset yang diambil alih
Rekening tunda
Aset antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
270.251
3.311.630
2.339.910
8
312.764
850.654
5.624.859
1.284
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
2010
145.331
2.418.789
3.344
-
10.298
7.651.731
32.786
-
161.960
152.943
12.184.561
-
8.932.175
-
(139.786)
(86 )
286.832
(164.424 )
19.267
-
1.
2.
1.
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Kewajiban kepada Bank Indonesia
Kewajiban kepada bank lain
Kewajiban spot dan derivatif
Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
Rupa-rupa kewajiban
Dana investasi profit sharing
Kepentingan minoritas (minority interest)
Modal pinjaman
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
f. Lainnya
g. Dana setoran modal
Selisih penilaian kembali aset tetap
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
361.428
13.743
125.152
4.227
225.256
157.166
7.303
210.702
b.
c.
d.
e.
f.
g.
(3.690 )
24.248
106.804
21.004.013
23.687.062
6.334.739
4.673.629
6.913.437
97.195
26
6.721.719
4.953.154
8.684.451
577.340
355
161.960
129.985
152.943
179.314
10.500
320.994
-
283.561
-
800.000
(533.000 )
-
800.000
(533.000 )
-
257.610
5.496
-
257.610
17.086
-
1.648
-
1.148
-
1.770.514
59.280
1.474.971
116.410
21.004.013
23.687.062
2.
45.327
89.045
41
8
-
108
1.284
-
10
13.207
47.459
8.706
29.134
27.764
Beban Operasional Selain Bunga
Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realized)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
g. Penyisihan kerugian risiko operasional
h. Kerugian terkait risiko operasional
i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/
fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
3.724
194.113
147.360
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
11.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Spot dan Derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III
INFORMASI LAIN
1.
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
DPK
881
26
-
29
355
-
16.325
13.240
1.325
-
-
3.085
90.349
5.292
76.830
(148.786)
-
- Valuta asing
-
-
Committed
- Rupiah
-
-
- Valuta asing
-
-
Committed
Rupiah
-
-
ii. Valuta asing
-
-
5.443
-
Rupiah
ii. Valuta asing
L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
III.
.
4.
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5.
Lainnya
1.
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
3.173
3.530
79.643
155.917
-
-
(8.974)
(11.389)
(33.921 )
(5.586 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
-
-
-
-
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
-
-
b. Bunga lainnya
-
-
3.
Lainnya
-
-
Bunga kredit yang diberikan
Garansi yang diberikan
2.
Rupiah
360.885
304.283
b. Valuta asing
89.988
158.297
-
-
Lainnya
31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Persentase)
-
LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST)
-
-
DIVIDEN
-
-
1.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
22,20
43,60
2.
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
0,28%
0,45%
3.
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0,20%
0,40%
4.
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
0,75%
0,64%
5.
NPL gross
0,32%
1,04%
6.
NPL net
0,11%
0,88%
7.
Return on Asset (ROA)
1,48%
2,74%
8.
Return on Equity (ROE)
10,41%
23,32%
No.
DPK
KL
D
M
Jumlah
429.893
500.000
1.467.260
-
-
-
-
500.000
1.467.260
8
-
-
-
-
-
8
-
334
-
-
-
-
-
334
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
789
-
-
-
-
-
789
-
746
-
-
-
-
-
746
-
9.000
-
-
-
-
-
9.000
-
752
1.085
-
-
-
-
752
1.085
144
-
-
-
-
-
144
-
412
-
-
-
-
-
412
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
86
27.291
1.882.726
251.838
3.405.636
-
-
-
125
251.838
3.405.761
-
-
-
-
-
-
950
-
-
-
-
-
950
-
2.017.892
549.572
-
-
-
-
2.017.892
549.572
7.665.646
29.169
-
-
-
-
7.665.646
29.169
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
161.960
-
-
-
-
161.960
152.113
830
-
-
-
152.943
2.527.564
60.063
11.981
-
1.332
-
234
-
11.076
-
2.552.187
60.063
2.217.102
59.090
20.184
-
4.479
-
6.318
-
13.603
-
2.261.686
59.090
7.559.142
1.821.498
113.561
41.614
6.307
3.483
16.732
-
185
-
7.695.927
1.866.595
5.488.038
873.989
83.515
95.083
50.848
-
769
-
16.574
-
5.639.744
969.072
11.020
4.354
255.968
-
3.595
16.702
-
112
607
-
230
-
185
-
14.957
4.354
273.462
-
4.231
256.988
-
144
20.714
-
4.479
5.092
-
769
-
5.572
3.434
-
14.426
286.997
-
527.290
522.756
3.683
-
8.781
2.115
4.688
527.290
522.756
19.267
399.502
355.872
6.830
1.286
1.389
-
6.279
5.359
-
400.788
357.261
18.468
139.872
143.314
21,45%
1,75%
51,40%
14,55%
148.517
148.841
25,99%
2,55%
58,67%
19,05%
817
117
PPA wajib dibentuk
Umum
CKPN
Individual
Khusus
31 Maret 2010
PPA wajib dibentuk
Kolektif
Umum
2011
2
2010
Rasio Kinerja
31 Maret 2010
L
POS - POS
18,33%
21,70%
9.
Net Interest Margin (NIM)
4,40%
3,79%
10.
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
80,88%
67,17%
11.
Loan to Deposit Ratio (LDR)
67,99%
43,87%
Persentase pelanggaran BMPK
-
-
i.
Pihak terkait
-
-
ii.
Pihak tidak terkait
3
a.
b.
2.
3.
-
-
Persentase pelampauan BMPK
-
-
i.
Pihak terkait
-
-
ii.
Pihak tidak terkait
-
-
GWM Utama Rupiah
9,33%
5,03%
b.
GWM Valuta asing
5,37%
1,32%
0,11%
1,02%
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
lainnya
Faktor Pengurang Modal Pelengkap *)
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
2011
2010
2.296.718
2.026.675
267.000
267.000
257.610
1.648
-
257.610
1.148
-
1.744.262
1.450.724
29.640
58.205
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
(3.442)
(8.012)
-
-
-
-
-
-
143.396
117.162
143.396
117.162
-
-
-
-
-
-
-
-
C
Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
-
-
D
Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
-
-
E
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
III
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A + B - C + E)
IV
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT **)
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
OPERASIONAL
VI
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII
VIII
Giro Wajib Minimum (GWM)
a.
Level Atas (Upper Tier 2) *)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain :
Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan
dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *)
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2)
II
Kepatuhan (Compliance)
1.
Modal disetor
Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah *)
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang *)
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain :
Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
g Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
Modal Inovatif *)
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
Faktor Pengurang Modal Inti *)
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
Kepentingan Minoritas
Modal Pelengkap
1
116.410
Jumlah
5
B
KEWAJIBAN KONTINJENSI
-
M
3
4
Rupiah
59.280
-
-
-
2.440.114
2.143.837
2.440.114
2.143.837
11.471.680
9.372.955
1.816.524
519.173
27.502
24.056
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
18,36%
21,67%
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
18,33%
21,62%
Catatan:
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
!
31 Maret 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
Informasi keuangan di atas (Informasi Keuangan Publikasi) disusun berdasarkan laporan
keuangan interim untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2011 dan
31 Maret 2010 yang telah direview oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (penanggung
jawab : Susanto, SE., CPA) yang melaporkan bahwa tidak ditemukan indikasi perlunya modifikasi
BANK
No.
TRANSAKSI
Nilai Notional
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
1
Spot
2
Forward
3
Trading
Hedging
Tagihan
Akuntansi Keuangan di Indonesia.
Kewajiban
!
Informasi Keuangan Publikasi diterbitkan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia
9.975
9.975
-
8
14
No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan
721
721
-
-
12
Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang “Transparansi
Kondisi Keuangan Bank” dan disajikan sesuai Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP
Option
Jual
-
-
-
-
-
tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian pertama kali dengan Surat Edaran
b.
Beli
-
-
-
-
-
Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua dengan Surat Edaran
Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 tentang “Laporan Keuangan Publikasi
4
Future
-
-
-
-
-
5
Swap
-
-
-
-
-
6
Lainnya
-
-
-
-
-
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1
Forward
-
-
-
-
-
2
Option
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank
Indonesia”, serta sesuai dengan Peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua
Bapepam No. KEP-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 dan perubahannya No. KEP-554/BL/2010
!"#$$"%&'(&)*+*,-*.&/(0(&!*#!"#$&12*34,"#&2*#5"67"#&8"94."#&:*;"#$"#” jo. Surat Edaran
Ketua Bapepam-LK No. SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang “Pedoman Penyajian
a.
Jual
-
-
-
-
-
dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” jo. Surat Edaran Ketua
b.
Beli
-
-
-
-
-
Bapepam-LK NO.SE-02/BL/2008 tanggal 31 Januari 2008 tentang “Pedoman Penyajian dan
Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik Industri Pertambangan
3
Future
-
-
-
-
-
4
Swap
-
-
-
-
-
5
Lainnya
-
-
-
-
-
C.
material terhadap laporan keuangan interim yang disebut diatas agar sesuai dengan Standar
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tujuan
a.
Lainnya
-
-
-
-
-
10.696
10.696
-
8
26
Umum, Minyak dan Gas Bumi, dan Perbankan”.
!""
Informasi Keuangan Publikasi diatas disampaikan berdasarkan Peraturan Bapepam No. X.K.2,
Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No. KEP-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang
Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan Peraturan PT Bursa Efek Indonesia
No. I-E, Lampiran Keputusan Direksi PT Bursa Efek Jakarta No. KEP-306/BEJ/07-2004 tanggal
19 Juli 2004 tentang Kewajiban Penyampaian Informasi.
PENGURUS BANK
!
Dewan Komisaris
Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris
:
:
:
:
Guy Daniel Harvey - Samuel
Hanny Wurangian
Hariawan Pribadi
Ted Margono
Dewan Direksi
Direktur Utama
Wakil Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur Kepatuhan
:
:
:
:
:
Antony Colin Turner
Sia Leng Ho
Endy Abdurrahman
Tjioe Mei Tjuen
Lenggono Sulistianto Hadi
Khusus
Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan keuangan interim untuk periode tiga
bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2010 telah direklasifikasi agar sesuai dengan
penyajian akun di laporan keuangan interim untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal
31 Maret 2011.
!
Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut:
31 Maret 2011 : 1 USD = Rp 8.707,50
31 Maret 2010 : 1 USD = Rp 9.100,-
Jakarta, 27 Mei 2011
PT. Bank Ekonomi Raharja Tbk.
S.E & O.
PEMEGANG SAHAM
86
-
-
23.398
596
-
86
-
125
-
-
56.247
7
888
-
125
-
27.794
-
111.992
-
1.620
104.041
-
13.573
-
69.922
-
78.470
-
1.527
73.803
-
42
16.202
-
Bisnis Indonesia dan Investor Daily, size: 8 kol x 420 mm, terbit : 27 Mei 2011
-
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST)
-
Kolektif
32.236
-
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
-
Individual
98.140
721
Garansi yang diterima
JUMLAH
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
166.405
2.
1.
27
4.296
(793 )
197.329
b. Valuta asing
a.
152.387
-
318.386
TAGIHAN KONTINJENSI
a.
IV.
-
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a.
86
3.326
(239)
D
CKPN
4.655.724
Committed
i.
3.
-
POS - POS
114.382
5.245.767
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
i.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
31 Maret 2011
6.
7.
8.
9.
-
BUMN
a.
31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
- Rupiah
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
ii. Uncommitted
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
-
KEWAJIBAN KOMITMEN
a.
LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Satuan Rupiah)
-
481.866
-
i.
429.893
27.291
1.882.640
9.975
b. Lainnya
61.055
4.846
67.835
(58.315 )
76.470
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
KL
-
1
2
b. Uncommitted
LABA (RUGI) OPERASIONAL
31 Maret 2011
L
PIHAK TERKAIT
-
Modal Inti
ii. Uncommitted
Bank
I.
b. Valuta asing
i.
31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS
-
Lainnya
1.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No.
POS - POS
KOMPONEN MODAL
A
-
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
2.
No.
Rupiah
3.
a.
1.
2.
3.
2010
I
2.
2.
2.927
2011
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a.
Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realized)
Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method,
komisi/provisi/fee dan administrasi
Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan
penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan
transaksi rekening administratif
Pendapatan lainnya
31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS
a.
II
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a.
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
TAGIHAN KOMITMEN
1.
332.525
22.110
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
(148.392 )
(125 )
268.060
(147.805 )
18.468
-
(7.063 )
26.252
147.237
I
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
No.
A. Pendapatan dan Beban Bunga
KEWAJIBAN DAN MODAL
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
2011
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
POS - POS
K E U A N G A N
D
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder : HSBC Holdings plc
melalui : HSBC Asia Pacific Holdings (UK) Limited
PT Bank Central Asia Tbk
Masyarakat
:
:
:
98,96%
1,00%
0,04%
Jumlah
:
100,00%
Antony Colin Turner
Sia Leng Ho
Direktur Utama
Wakil Direktur Utama