Bank Bumi Arta, 26-7-11
advertisement
No. Pos - Pos BANK 2011 No. 2010 ASET 1. Kas 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3. 4. 5. Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif 43.423 44.571 894.236 264.301 33.301 29.557 - - a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan keuangan - - b. Tersedia untuk dijual - - Surat berharga c. Dimiliki hingga jatuh tempo 194.433 599.271 - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - 5.740 812 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan keuangan - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - 1.338.492 1.077.053 8. Tagihan akseptasi 9. Kredit d. Pinjaman diberikan dan piutang 10. Pembiayaan Syariah 1) 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga 14. 1.485 - (14.912) (420) (353) Aset tidak berwujud 12.179 11.936 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (7.191) (5.586) Aset tetap dan inventaris 177.654 174.980 Akumulasi amoritasasi aset tetap dan inventaris -/- (70.168) (65.969) c. Lainnya 13. 1.485 (18.116) b. Kredit 15. Properti terbengkalai 1.701 1.701 16. Aset yang diambil alih 3.553 3.573 17. Rekening tunda - - 18. Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 2. - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 19. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- 20. Penyisihan penghapusan aset non produktif -/- 21. Sewa pembiayaan 2) - - 22. Aset pajak tangguhan 6.448 6.016 23. Rupa-rupa aset 52.585 53.152 2.665.746 2.180.117 TOTAL ASET - - (3.589) (1.471) 1. 2. 3. 1. 2. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24. 25. 26. Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing 2) Kewajiban kepada Bank Indonesia Kewajiban kepada bank lain Kewajiban spot dan derivatif Kewajiaban surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Kewajiban akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Kewajiban antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Kewajiban pajak tangguhan Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif Rupa-rupa kewajiban Dana investasi profit sharing 2) Kepentingan minoritas (minority interest) 4) Modal pinjaman Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya f. Lainnya d. Dana setoran modal Selisih penilaian aktiva tetap Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan 414.325 335.794 1.356.441 5.320 - TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Penyisihan kerugian risiko operasional h. Kerugian terkait risiko operasional i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/ provisi/feedan administrasi j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) k. Pembentukan penyisihan penghapusan aset non produktif l. Beban tenaga kerja m. Beban promosi n. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Transfer laba (rugi) ke kantor pusat Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH LABA (RUGI) TAHUN KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) LABA (RUGI) TAHUN SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM *) I 361.161 337.537 962.262 8.539 - II 5.740 1.816 812 1.849 5.357 91.625 - 4.459 76.845 - 800.000 (569.000) - 800.000 (569.000) - 10,990 - 10.990 - 12.500 - 10.000 - 180.170 14.668 162.620 12.043 2. 2.665.746 2.180.117 3. III IV Pos - Pos 114.951 1.252 2. 54.388 160 52.469 465 3. 70.783 63.269 4. 5. - - - - 460 485 308 4.946 1.300 3.652 - - - - 2.744 95 707 61 2.689 100 827 2 952 29.744 227 22.472 (51.288) 19.495 27.634 254 21.509 (47.578) 15.691 5 (265) 322 62 19.557 - 122 (69) 313 366 16.057 - (4.889) 14.668 (4.014) 12.043 - - 12,7 10,43 Rasio (%) No. Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan kerugian penurunan nilai CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPL gross 6. NPL Net 7. Return on Aset (ROA) 8. Return on Equity (ROE) 9. Net Interest Margin (NIM) 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 3. 4. 2010 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta asing Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 11. II. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. III. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. I. - - - - - 618.073 - 512.575 - - - - - 12.063 2.960 - 6.850 6.250 - - - 7.597 - 4.778 - 6.642 289.820 7.803 203.123 2011 2010 21,43 26,94 0,95 0,99 1,16 0,94 0,82 1,66 1,27 1,51 8,25 6,49 85,12 63,54 0,63 2,11 1,68 1,36 7,19 6,14 87,10 64,85 Kepatuhan (Compliance) 1. 8. 9. 10. - - - - 12,70 8,54 2,22 8,14 2,67 2,20 Terbit pada hari Selasa Tanggal 26 Juli 2011 di Harian KONTAN No.1315/Tahun 5, Hal. 11 PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan Debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan Debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset Presentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudhara Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapusbuku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih II. III. IV. V. VI. VII. VIII. BANK 30 Juni 2011 KL D DPK M JUMLAH L 30 Juni 2010 KL D DPK M JUMLAH - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 9.487 - - - - - 9.487 - 4.805 - - - - - 4.805 - 4.348 - - - - - 4.348 - 7.790 - - - - - 7.790 - 1.525 1.475 - - - - - 1.525 1.475 - 1.475 - - - - - 1.475 - 84.109 - - - - - 84.109 - 69.540 - - - - - 69.540 - 29.037 4.238 - - - 26 29.037 4.264 23.065 6.458 - - - 34 23.065 6.492 - - - - - - - - - - - - 194.433 - - - - - 194.433 - 599.271 - - - - - 599.271 - - - - - - - - - - - - - 5.740 - - - - 5.740 812 - - - - 812 507.132 5.008 1.385 - - 53 - 20.304 - 528.874 5.008 473.945 34.145 4.131 - 2.208 - 5.377 - 11.894 - 497.555 34.145 747.583 37.988 3.381 - 260 - 207 - 1.356 - 752.787 37.988 525.785 79 3.631 - 203 - 905 - 2.155 - 532.679 79 35.473 10 - 13 - 11 - 34 - 214 - 35.745 10 - 29.462 10 - 1.069 - 164 - - 180 - 30.875 10 - 537.573 18.034 - 22 - - 3.329 224 537.595 18.034 3.553 451.628 12.239 - 71 - 3.329 244 - 451.699 12.239 3.573 Keterangan - TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya 6. 7. BANK TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Commiited - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommiited - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Commiited ii. Uncommiited 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Commiited i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommiited i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya 1. 123.826 1.505 2011 Pos - Pos L I. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Deviden, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Pendapatan lainnya No. KEWAJIBAN DAN MODAL 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. No. 2010 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Aset antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia BANK 2011 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. d. Pinjaman diberikan dan piutang Pos - Pos PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing KOMPONEN MODAL A. Modal Inti 1. Modal disetor 2. Cadangan tambahan modal 2.1 Faktor penambah *) a Agio b Modal sumbangan c Cadangan umum d Cadangan tujuan e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h Dana setoran modal i Waran yang diterbitkan (50%) j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2 Faktor pengurang *) a Disagio b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 3. Modal Inovatif *) 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2 Pinjaman subodinasi (perpetual non kumulatif) 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya 4. Faktor Pengurang Modal Inti *) 4.1 Goodwill 4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan 50%) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5. Kepentingan Minoritas B. Modal Pelengkap 1. Level Atas (Upper Tier 2) *) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman subodinasi (perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 1.9 Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) 2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *) 2.1 Redeemable preference shares 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap *) 3.1 Penyertaan (50%) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B + C) TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK PENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B + C + E) ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT **) ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL (II:(IV+V) RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR (III:(IV+V+VI) 2011 2010 358.852 231.000 127.852 127.852 10.990 12.500 97.028 7.334 - 337.922 231.000 106.922 106.922 10.990 10.000 79.911 6.021 - - - - - - - - - 53.073 53.073 34.512 18.561 49.424 49.424 34.512 14.912 - - 411.925 387.346 411.925 1.672.898 249.567 - 387.346 1.362.246 75.394 - 21,43 26,94 21,43 26,94 18.536 18.073 40,60% 5,38% 8,28% 3,72% 15.264 19.724 49,81% 7,97% 17,67% 13,60% 719 194 4.509 913 3.324 30 Juni 2011 CKPN PPA WAJIB DIBENTUK No. Pos-Pos 1. 2. 3. 4. Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Individual Kolektif 5. 6. 7. 8. 9. No. A. B. C. Umum 30 Juni 2010 CKPN PPA WAJIB DIBENTUK Umum Khusus 26 - 333 - 333 - 26 - 34 - 296 - 296 - 34 - - - - - - - - - 3.398 - 46 14.718 15 - 46 12.810 15 - 4.843 - - 8 14.912 15 - 8 10.134 15 - 4.778 - Nilai National Pos-Pos Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 2. Forward 3. Option a. Jual b. Beli 4. Future 5. Swap 6. Lainnya Terkait dengan Suku Bunga 1. Spot 2. Forward 3. Option a. Jual b. Beli 4. Future 5. Swap 6. Lainnya Lainnya JUMLAH Khusus Individual Kolektif BANK Tujuan Trading Hedging Tagihan dan Kewajiban Derivatif Tagihan Kewajiban - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - PT. Surya Husada Investment PT. Dana Graha Agung PT. Budiman Kencana Lestari Masyarakat - 45,45% 27,27% 18,18% 9,10% PT. Surya Husada Investment PT. Dana Graha Agung PT. Budiman Kencana Lestari Presiden Komisaris : Ir. Rachmat M.S, MBA Presiden Direktur Wakil Presiden Komisaris: Daniel Budidharma Direktur Komisaris : R.M. Sjariffudin (Mohammad Sjariffudin) Direktur : Lucia S. Windoe : Hendrik Atmaja : Tan Hendra Jonathan CATATAN: - Laporan keuangan publikasi ini diterbitkan guna memenuhi peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaraan Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 yang telah diubah dengan Surat Edaraan Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia, serta untuk memenuhi peraturan Bapepam-LK nomor X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep.36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala. - Laporan keuangan publikasi untuk tahun yang berakhir 30 Juni 2011 dan 2010 disusun berdasarkan Pernyataan Standard Akuntansi Keuangan No. 50 (Revisi 2006) dan No. 55 (Revisi 2006) sesuaikan dengan format dalam Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010. - Kurs USD Per 30 Juni 2011 = Rp 8.575,5 - Kurs USD Per 30 Juni 2010 = Rp 9.065,- Jakarta, 26 Juli 2011 S.E. & O. Direksi BANK BUMI ARTA Lucia S. Windoe Presiden Direktur Hendrik Atmaja Direktur