rasio keuangan internasional (best practice) konsolidasi

RASIO KEUANGAN INTERNASIONAL (BEST PRACTICE)
KONSOLIDASI
(DALAM PROSENTASE)
No.
KETERANGAN
A
A
1
2
PROFITABILITY RATIO
INTEREST INCOME TO EARNING ASSETS
INTEREST EXP. TO INTEREST BEARING LIAB.
B
1
2
3
JUNI - 04
JUNI - 05
RKAP' 05
%
%
%
B
C
D
4.60
2.36
4.75
2.38
10.38
4.72
EFFICIENCY RATIO
INTEREST EXPENSES TO INTEREST INCOME
COST TO INCOME RATIO
MANPOWER EXPENSES TO INCOME RATIO
43.34
41.78
22.63
42.92
50.06
27.41
42.64
51.26
30.00
C
1
2
3
CAPITAL RATIO
TOTAL RISK WEIGHTED RATIO (BIS)
TOTAL CAPITAL TO TOTAL ASSETS
RECAP BOND TO TOTAL ASSETS
19.88
8.67
28.72
16.67
8.36
23.35
18.10
9.01
22.81
D
1
2
3
LOAN PORTFOLIO QUALITY RATIO
LOAN LOSS RESERVE TO GROSS LOAN
PROVISION EXPENSES TO PROFIT
LOAN RESERVE TO NPL
14.70
42.31
102.82
9.89
42.69
51.04
9.98
30.51
125.29
E
1
LIQUIDITY & FUNDING RATIO
DEPOSITS TO TOTAL LIABILITIES *)
89.84
90.57
91.07
Keterangan :
*)
Deposits (Deposits From Customers) = Current Account + Savings + Time Deposits +
Certificates of Deposits.
Liabilities = Deposits +Deposits From Other Banks+ Marketable Securities Issued +
Borrowings + Subordinated Debt.
DIVISI PKU; JUNI 05 5-ZN
12/7/2005-5:53 PM
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
PERIODE 1 JANUARI S/D 30 JUNI 2005 DAN 2004
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO.
1.
BANK BNI
1 JAN. 2005
1 JAN. 2004
S/D
S/D
30 JUNI 2005
30 JUNI 2004
(Tidak Diaudit)
(Diaudit)
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah
b. Valuta asing
5,456,710
390,333
5,179,477
553,438
5,803,182
390,333
5,181,194
553,438
184,574
8,638
138,950
13,208
184,574
8,638
138,950
13,208
6,040,255
5,885,073
6,386,727
5,886,790
1,955,019
309,679
150,781
2,094,949
318,640
134,454
2,271,937
309,679
150,781
2,099,143
318,640
134,454
JUMLAH BEBAN BUNGA -/-
2,415,479
2,548,043
2,732,397
2,552,237
PENDAPATAN/(BEBAN) BUNGA BERSIH
3,624,776
3,337,030
3,654,330
3,334,553
38,392
6,933
34,991
2,500
38,392
6,933
34,991
2,500
45,325
37,491
45,325
37,491
27,657
345
15,296
238
27,657
345
15,296
238
JUMLAH BEBAN SYARIAH -/-
28,002
15,534
28,002
15,534
PENDAPATAN INVESTASI SYARIAH BERSIH
17,323
21,957
17,323
21,957
593,771
47,318
193,067
584,641
125,304
259,187
177,160
637,967
45,801
193,780
584,641
130,516
268,727
187,510
834,156
1,146,292
877,548
1,171,394
JUMLAH PENDAPATAN BUNGA
2.
3.
Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.2. Provisi dan komisi
Pendapatan Syariah
3.1. Margin Murabahah
3.2. Pendapatan bagi hasil Mudharabah
JUMLAH PENDAPATAN SYARIAH
4.
5.
Beban Syariah
4.1. Beban bagi hasil Mudharabah
4.2. Beban bonus Wadiah
Pendapatan operasional lainnya
5.1. Pendapatan provisi, komisi, fee
5.2. Pendapatan transaksi valuta asing
5.3. Pendapatan jual beli surat berharga
5.4. Pendapatan lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA
DIVISI PKU; JUNI 05 6-ZN
KONSOLIDASI
1 JAN. 2005
1 JAN. 2004
S/D
S/D
30 JUNI 2005
30 JUNI 2004
(Tidak Diaudit)
(Diaudit)
-
12/7/2005-5:50 PM
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
PERIODE 1 JANUARI S/D 30 JUNI 2005 DAN 2004
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO.
6.
7.
8.
9.
10.
POS - POS
Beban/(pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva produktif
Beban/(pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Beban operasional lainnya
8.1. Beban administrasi dan umum
8.2. Beban personalia
8.3. Beban penurunan nilai surat berharga
8.4. Beban transaksi valuta asing
8.5. Beban promosi
8.6. Beban lainnya
KONSOLIDASI
1 JAN. 2005
1 JAN. 2004
S/D
S/D
30 JUNI 2005
30 JUNI 2004
(Tidak Diaudit)
(Diaudit)
970,722
-
1,133,063
-
979,112
-
1,133,397
-
834,868
1,238,980
9,361
69,916
61,815
698,839
1,015,510
56,745
102,076
858,218
1,246,933
9,361
69,916
93,087
706,166
1,024,578
56,745
104,141
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA -/-
2,214,941
1,873,170
2,277,515
1,891,630
PENDAPATAN/(BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
1,290,593
1,499,046
1,292,574
1,502,877
91,008
68,565
55,787
9,446
91,008
69,161
52,903
10,260
22,442
46,341
21,847
42,643
-
-
-
PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL
Pendapatan non operasional
Beban non operasional -/PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL BERSIH
DIVISI PKU; JUNI 05 6-ZN
BANK BNI
1 JAN. 2005
1 JAN. 2004
S/D
S/D
30 JUNI 2005
30 JUNI 2004
(Tidak Diaudit)
(Diaudit)
11.
PENDAPATAN/(BEBAN) LUAR BIASA
12.
LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK TANGGUHAN
13.
14.
PENDAPATAN/(BEBAN) PAJAK TANGGUHAN
Pendapatan pajak tangguhan
Beban pajak tangguhan -/-
15.
LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
16.
Taksiran pajak penghasilan
Tahun berjalan -/-
1,313,035
1,313,035
393,911
1,545,387
1,545,387
-
1,314,421
1,314,421
393,911
1,545,520
29
1,545,549
-
17.
LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN
919,124
1,545,387
920,510
1,545,549
18.
19.
20.
21.
Hak Minoritas -/Saldo laba/(rugi) awal tahun
Dividen -/Lainnya -/-
3,136,091
1,568,169
1,191,714
419,842
314,909
104,933
1,385
3,136,091
1,568,169
1,191,714
162
419,842
314,909
104,933
1,295,332
1,545,387
1,295,333
1,545,387
69
116
22.
SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE
23.
LABA BERSIH PER SAHAM (RUPIAH PENUH)
-
-
12/7/2005-5:50 PM
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
PER 30 JUNI 2005 DAN 2004
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
BANK BNI
POS-POS
NO.
1.
2.
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
Jumlah Tagihan Komitmen
1.
2.
3.
1.
2.
3.
Kewajiban Komitmen
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka
impor dan ekspor
Lainnya
2.
3.
DIVISI PKU; JUNI 05 6-ZN
30 JUNI 2004
(Tidak Diaudit)
(Diaudit)
30 JUNI 2005
30 JUNI 2004
(Tidak Diaudit)
(Diaudit)
200,000
-
2,283
4,457
-
200,000
-
2,283
4,457
-
200,000
6,739
200,000
6,740
7,906,462
1,017,399
7,544,643
1,107,258
7,906,462
1,017,399
7,544,643
1,107,258
3,360,759
-
3,124,207
-
3,360,759
-
3,124,207
-
Jumlah Kewajiban Komitmen
12,284,620
11,776,108
12,284,620
11,776,108
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
(12,084,620)
(11,769,369)
(12,084,620)
(11,769,368)
KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
Jumlah Tagihan Kontinjensi
1.
KONSOLIDASI
30 JUNI 2005
Kewajiban Kontinjensi
Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka
impor dan ekspor
Lainnya
62,626
273,436
36,865
222,042
62,626
273,436
36,865
222,042
1,162,034
842,058
-
868,034
864,704
-
1,162,034
842,058
-
868,034
864,704
-
2,340,155
1,991,645
2,340,154
1,991,645
1,856,711
4,956,387
-
1,738,030
2,649,789
-
1,856,711
4,956,387
-
1,738,030
2,649,789
-
-
-
-
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
6,813,098
4,387,819
6,813,098
4,387,819
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
(4,472,944)
(2,396,174)
(4,472,944)
(2,396,174)
12/7/2005-5:50 PM
DIVISI PKU; JUNI 05 6-ZN
12/7/2005-5:50 PM
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk.
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA
PER 30 JUNI 2005 DAN 2004
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
No.
Per 30 JUNI 2005 (Tidak Diaudit)
P0S - POS
L
I.
A.
1.
2.
3.
DPK
KL
D
Per 30 Juni 2004 (Diaudit)
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
PIHAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga
dan Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK a)
b. Kredit Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
4.
Pembiayaan Syariah
5.
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non-bank
b. Pada perusahaan keuangan bank
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
43,800
-
-
-
-
-
43,800
-
15,541
-
-
-
-
-
15,541
-
43,800
-
-
-
-
43,800
15,541
-
-
-
-
15,541
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2,536
2,536
-
-
-
-
6,286
6,286
-
732,879
599,123
133,757
-
735,415
601,659
133,757
-
146,977
17,350
129,627
-
153,263
23,636
129,627
-
6.
Tagihan lain kepada pihak ketiga
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7.
Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
B.
AKTIVA NON PRODUKTIF
1.
Property terbengkalai
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.
Agunan yang diambil alih
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.
Rekening antar kantor dan suspense account
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
DIVISI PKU; JUNI 05 6-ZN
12/7/2005-5:51 PM
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk.
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA
PER 30 JUNI 2005 DAN 2004
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
No.
Per 30 JUNI 2005 (Tidak Diaudit)
P0S - POS
L
II.
A.
DPK
D
Per 30 Juni 2004 (Diaudit)
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
PIHAK TIDAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
1.
Penempatan pada bank lain
2.
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga
dan Bank Indonesia
3.
Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK a)
b. Kredit Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
9,779,222
46,718,112
-
5,803,086
-
-
-
-
5,803,086
46,718,112
57,082,055
4,333
113,141
1,598,797
58,798,326
3,675,191
553,234
60,689,799
20,292,612
40,392,175
8,016,055
6,918,723
180,804
1,261,873
77,357
1,134,469
27,098
622,507
63,761
50,329,747
8,365,075
1,068,386
1,816,278
25,553,548
14,504
125,120
2,159,587
3,099,844
1,068,320
461,731
163
138,354
1,769,395
2,159
869,960
2,249,838
14,504
1,195,828
6,052,499
33,134,356
576,460
3,499,836
28,299,824
140,924
4,134,774
2,462,221
818,398
366,118
761,434
345,937
558,746
140,924
576,460
9,214,442
32,032,846
616,709
81,591
14,697
3,981
14,767
731,745
537,552
23,853
20,351
1,306
5,114
-
-
2,167,507
2,167,507
421,878
421,878
-
1,431,881
1,431,881
1,424,510
1,424,510
-
3,278,269
3,278,269
-
-
4,063,135
1,891,531
73,570
6,877
-
1,971,978
48,221
10,173,857
7,004,030
100,211
3,030
397
7,512,026
6.
Tagihan lain kepada pihak ketiga
4,063,135
7.
Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga
7,615,640
-
2,017,830
2,167,507
2,167,507
349,378
142,788
-
9,779,222
2,096,435
188,523
Pembiayaan Syariah
-
-
2,174,370
644,319
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non-bank
b. Pada perusahaan keuangan bank
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
-
-
7,229,129
1,830,074
4.
-
-
45,514,674
17,076,462
5.
B.
KL
404,358
588,176
AKTIVA NON PRODUKTIF
-
1.
Property terbengkalai
2.
Agunan yang diambil alih
3.
Rekening antar kantor dan suspense account
JUMLAH
DIVISI PKU; JUNI 05 6-ZN
240,586
115,324,756
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9,328,550
4,705,952
2,243,204
3,740,715
240,586
135,343,177
321,983
113,616,809
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7,120,691
3,118,463
2,683,333
2,233,100
321,983
128,772,396
12/7/2005-5:51 PM
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk.
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA
PER 30 JUNI 2005 DAN 2004
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
No.
Per 30 JUNI 2005 (Tidak Diaudit)
P0S - POS
L
DPK
KL
D
Per 30 Juni 2004 (Diaudit)
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
4.
a. PPA produktif yang wajib dibentuk b)
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk
c. Total PPA yang wajib dibentuk
726,231
726,231
348,805
348,805
690,693
690,693
536,392
536,392
2,290,064
2,290,064
4,592,185
4,592,185
627,001
627,001
356,035
356,035
467,769
467,769
1,341,667
1,341,667
2,233,100
2,233,100
5,025,571
5,025,571
5.
a. PPA produktif yang telah dibentuk
b. PPA non produktif yang telah dibentuk
c. Total PPA yang telah dibentuk
726,231
726,231
348,805
348,805
1,698,158
1,698,158
1,016,624
1,016,624
2,290,064
2,290,064
6,079,883
6,079,882
627,001
627,001
356,035
356,035
1,790,723
1,790,723
2,480,025
2,480,025
2,233,100
2,233,100
7,486,883
7,486,883
6.
Total asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
-
-
7.
Persentase KUK terhadap total kredit
33.04%
16.42%
8.
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
15.87%
20.80%
a)
b)
Yang dimaksud dengan KUK diatas adalah pinjaman dengan plafon kredit maksimum Rp 500 juta sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. SE/3/9/BKr, tanggal 17 Mei 2001. Kategori Pinjaman KUK
tersebut merupakan bagian dari Kredit Usaha Kecil dan Menengah (UKM) Bank BNI.
- Perhitungan PPA yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi Sertifikat Bank Indonesia (SBI), Penempatan pada Bank Indonesia lainnya dan Obligasi Pemerintah yang diterima dalam rangka rekapitalisasi
(dimiliki hingga jatuh tempo dan diperdagangkan).
- Perhitungan PPA yang wajib dibentuk telah sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/2/PBI/2005 tanggal 20Januari 2005 Pasal 45 ayat (3)
DIVISI PKU; JUNI 05 6-ZN
12/7/2005-5:51 PM
PERHITUNGAN MODAL
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk
PERIODE : 30 JUNI 2005 DAN 2004
(Rp JUTA)
BANK BNI
KETERANGAN
I.
KOMPONEN MODAL
A.
MODAL INTI
1.
MODAL DISETOR
2.
CADANGAN TAMBAHAN MODAL (DISCLOSED RESERVES)
A. AGIO SAHAM
30 Juni 2005
30 Juni 2004
(Tidak Diaudit)
(Diaudit)
11,294,646
10,379,460
7,042,194
7,042,194
2,525,661
2,525,661
B. DISAGIO -/C. MODAL SUMBANGAN
D. CADANGAN UMUM DAN TUJUAN
E. LABA TAHUN-TAHUN LALU SETELAH DIPERHITUNGKAN PAJAK
F. RUGI TAHUN-TAHUN LALU
-/-
G. 50% DARI LABA TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK TANGGUHAN
H. RUGI TAHUN BERJALAN -/I. SELISIH PENJABARAN LAPORAN KEUANGAN KANTOR CAB. LN
J. DANA SETORAN MODAL
K. PENURUNAN NILAI PENYERTAAN PADA PORTOFOLIO TERSEDIA UTK DIJUAL -/-
76,542
772,694
(5,825)
(31,806)
3.
GOODWILL -/-
-
-
4.
SELISIH PENILAIAN AKTIVA DAN KEWAJIBAN AKIBAT KUASI REORGANISASI (-/-)
-
-
B.
MODAL PELENGKAP
1.
SELISIH PENILAIAN KEMBALI AKTIVA TETAP
2.
SELISIH PENILAIAN AKTIVA DAN KEWAJIBAN AKIBAT KUASI REORGANISASI
3.
CADANGAN UMUM PENY. PENGH. AKTIVA PRODUKTIF (MAKS.1,25% ATMR)
4.
MODAL PINJAMAN.
5.
PINJAMAN SUB ORDINASI (MAKS.50% DARI MODAL INTI)
6.
PENINGKATAN SAHAM PD PORTOFOLIO TERSEDIA UTK DIJUAL (45%)
C.
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG MEMENUHI PERSYARATAN
D.
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UTK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
DIVISI PKU; JUNI 05 6-ZN
703,102
376,207
656,517
(9,035)
-
3,640,078
3,190,196
1,109,708
2,506,168
24,202
741,440
2,448,756
-
-
-
-
-
12/7/2005-5:51 PM
PERHITUNGAN MODAL
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk
PERIODE : 30 JUNI 2005 DAN 2004
(Rp JUTA)
BANK BNI
KETERANGAN
30 Juni 2004
(Tidak Diaudit)
(Diaudit)
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
14,934,724
13,569,656
III.
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D)
14,934,724
13,569,656
744,672
645,040
IV.
PENYERTAAN -/-
V.
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV)
14,190,052
12,924,616
VI.
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN PASAR (III - IV)
14,190,052
12,924,616
VII.
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT
85,114,094
65,012,691
VIII.
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR
3,662,523
3,394,173
IX.
DIVISI PKU; JUNI 05 6-ZN
30 Juni 2005
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YG TERSEDIA
UTK RISIKO KREDIT (V : VII)
16.67%
19.88%
X.
RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII))
15.98%
18.89%
XI.
RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D) : (VII+VIII)
0.00%
0.00%
XII.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YG DIWAJIBKAN
8.00%
8.00%
12/7/2005-5:51 PM
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk.
PER 30 JUNI 2005 DAN 2004
RASIO %
No.
30 JUNI 2005
30 Juni 2004
(Tidak Diaudit)
I.
Permodalan
II.
III.
IV.
V.
*)
DIVISI PKU; JUNI 05 6-ZN
(Diaudit)
1.
CAR dengan memperhitungkan
risiko kredit
16.67%
19.88%
2.
CAR dengan memperhitungkan
risiko pasar
15.98%
18.89%
3.
Aktiva Tetap terhadap modal
33.73%
34.72%
7.90%
4.49%
132.40%
12.98%
7.84%
6.26%
5.83%
148.98%
5.98%
1.67%
Rentabilitas *)
1.
ROA
2.
ROE
3.
NIM
4.
BOPO
1.95%
15.32%
5.72%
82.32%
2.44%
29.83%
5.52%
78.82%
Likuiditas
LDR
58.25%
50.81%
Kualitas Aktiva
1.
Aktiva Produktif bermasalah
2.
PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
3.
Pemenuhan PPA Produktif
4.
Pemenuhan PPA Non Produktif
5.
NPL
6.
NPL NET
Kepatuhan Compliance
1.
a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
2.
GWM Rupiah
3.
PDN
8.05%
12.56%
5.11%
2.79%
Rasio-rasio ini dihitung untuk periode 6 bulan.
12/7/2005-5:51 PM
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk.
PER 30 JUNI 2005
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
TRANSAKSI
NO.
Nilai Kontrak dengan
Netting Agreement
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
1.
Spot
-
-
-
-
-
2.
Forward
-
1,960,830
5,398
2,338
-
3.
Option
a. Purchased
-
-
-
-
-
b. Written
-
-
-
-
-
4.
Future
-
-
-
-
-
5.
Swap
-
1,876,468
41,650
6,788
-
6.
Lainnya
-
-
-
-
-
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1.
Forward
-
-
-
-
-
2.
Option
a. Purchased
b. Written
-
-
-
-
-
3.
Future
-
-
-
-
-
4.
Swap
604,070
2,934,907
313,707
104,561
-
5.
Lainnya
-
-
-
-
-
C.
Lainnya
-
-
-
-
-
604,070
6,772,205
360,755
113,687
-
JUMLAH
DIVISI PKU; JUNI 05 6-ZN
BANK BNI (Tidak Diaudit)
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tagihan
Kewajiban
Nilai Pasar dari Kontrak
Hedging
Lainnya
12/7/2005-5:52 PM
LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk.
PER 30 JUNI 2005
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
No.
I.
KETERANGAN
IKHTISAR PEMBELIAN KREDIT
Jumlah Pokok Kredit
385,867
Nilai pembelian kredit
385,867
Jumlah PPAP / Pendapatan yang ditangguhkan
Jumlah PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit
II.
III.
IV.
DIVISI PKU; JUNI 05 6-ZN
IKHTISAR PERUBAHAN SALDO KREDIT
Saldo awal, 1 Januari 2005
Perubahan nilai karena kurs
Pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan
Penerimaan Kredit dalam proses berjalan
Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan
Saldo akhir, 30 Juni 2005
IKHTISAR PERUBAHAN PPAP YANG BERASAL DARI SELISIH
ANTARA POKOK KREDIT DENGAN NILAI PEMBELIAN KREDIT
Saldo awal, 1 Januari 2005
Perubahan nilai karena kurs
Tambahan PPAP dalam periode berjalan
Pelunasan Kredit dalam periode berjalan
Jumlah PPAP yang digunakan untuk hapus buku dalam proses berjalan
PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit
Saldo akhir, 30 Juni 2005
Total pendapatan bunga dan pendapatan lain yang diperoleh
dari kredit BPPN sampai dengan 30 Juni 2005
V.
Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian baru
VI.
Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki
kredit yang dibeli dari BPPN
VII.
JUMLAH
(Tidak Diaudit)
189,446
286,082
3,677
(5,456)
284,303
-
2,918
385,867
-
Perusahaan perantara yang digunakan :
1)
PT GMT Aset Manajemen
2)
PT Bakhtera Tjipta Sakti
12/7/2005-5:52 PM
Catatan :
1) Neraca konsolidasi, perhitungan laba rugi dan saldo laba konsolidasi, komitmen dan kontinjensi konsolidasi telah disusun
berdasarkan laporan keuangan konsolidasi yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2005 dan 2004; dengan beberapa
penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi
Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 tentang Laporan Keuangan
Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
2) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan keuangan konsolidasi untuk periode yang berakhir 30 Juni 2004
telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan konsolidasi untuk periode yang berakhir 30 Juni 2005.
3) Kurs USD per 30 Juni 2005: 1 USD = Rp 9.752,5- (2004: 1 USD = Rp 9.385,-).
PENGURUS BANK
Komisaris
- Komisaris Utama
- Wakil Komisaris Utama
- Komisaris
- Komisaris
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
:
:
:
:
:
:
:
Zaki Baridwan
Suwarsono
J.B. Kristiadi *)
Effendi
H.M.S. Latif
Achjar Iljas
Felia Salim
DIREKSI
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
PEMILIK BANK
Sigit Pramono
Gatot M. Suwondo
I. Supomo
Fero Poerbonegoro
Achmad Baiquni
Tjahjana Tjakrawinata
Bien Subiantoro
Achil Ridwan Djayadiningrat
Kemal Ranadireksa
Suroto Moehadji
PEMILIK BANK
Negara RI
99.11%
Masyarakat
0.89%
Jumlah
100.00%
Keterangan : *) Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Bank Indonesia.
Jakarta, 29 Juli 2005
S.E & O
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk
Direksi,
SIGIT PRAMONO
DIREKTUR UTAMA
DIVISI PKU; JUNI 05 6-ZN
FERO POERBONEGORO
DIREKTUR KEUANGAN
12/7/2005-5:53 PM
NERACA
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
PER 30 JUNI 2005 DAN 2004
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
POS-POS
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
AKTIVA
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
d. Lainnya
Giro pada bank lain - net
a. Rupiah
b. Valuta asing
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing
PPA - Penempatan pada bank lain -/Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dijual dgn janji dibeli kembali
Obligasi Pemerintah
a. Diperdagangkan
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah
PPAP - Reverse Repo -/b. Valuta asing
PPA - Reverse Repo -/-
DIVISI PKU; JUNI 05 6-ZN
BANK BNI
30 JUNI 2005
30 JUNI 2004
(Diaudit)
(Tidak Diaudit)
KONSOLIDASI
30 JUNI 2005
30 JUNI 2004
(Tidak Diaudit)
(Diaudit)
2,822,736
1,807,160
2,822,796
1,807,199
8,667,703
7,498,018
29,000
499,296
5,501,446
4,728,557
132,000
5,055,351
8,667,703
7,498,018
29,000
499,296
5,501,446
4,728,557
132,000
5,055,351
21,971
386,152
47,229
611,787
33,982
386,152
59,273
611,840
2,971,500
(30,145)
6,395,581
(43,428)
431,020
(4,310)
4,649,427
(46,494)
3,015,952
(30,145)
6,395,581
(43,428)
433,520
(4,310)
4,691,674
(46,494)
29,082
124,869
344,906
(4,988)
22,251
773,199
233,391
(200,217)
29,082
894,690
344,906
(4,988)
22,251
1,010,750
233,116
(200,217)
29,270
815,308
2,673,007
(35,176)
-
339,516
2,346,486
3,929,468
(1,522,270)
-
29,270
815,308
2,673,007
(35,176)
-
339,516
2,346,486
3,929,468
(1,526,186)
-
65,806
2,193,079
32,416,471
-
4,004,142
36,944,633
52,056
-
65,806
2,193,079
32,416,471
-
4,004,142
36,944,633
52,056
-
12/7/2005-5:50 PM
NERACA
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
PER 30 JUNI 2005 DAN 2004
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO.
9.
10
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
POS-POS
Tagihan derivatif
PPA - Tagihan derivatif -/Kredit yang diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/Piutang dan Pembiayaan Syariah
a. Piutang Murabahah
b. Pembiayaan Mudharabah Muqayadah
c. Pembiayaan Musyarakah
PPA - Piutang dan Pembiayaan Syariah -/Tagihan akseptasi
PPA - Tagihan akseptasi -/Penyertaan
PPA - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Properti terbengkalai
PPA - Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna
Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/Agunan yang diambil alih
PPA - Agunan yang diambil alih -/Aktiva lain-lain
JUMLAH AKTIVA
DIVISI PKU; JUNI 05 6-ZN
BANK BNI
30 JUNI 2005
30 JUNI 2004
(Diaudit)
(Tidak Diaudit)
KONSOLIDASI
30 JUNI 2005
30 JUNI 2004
(Tidak Diaudit)
(Diaudit)
360,755
(105,996)
367,100
(3,893)
360,755
(105,996)
367,100
(3,893)
43,800
45,529,746
(3,132,549)
15,741
37,233,717
(2,037,077)
43,800
45,529,746
(3,132,549)
15,541
37,233,717
(2,037,077)
15,160,053
(923,330)
13,096,030
(1,084,791)
15,160,053
(923,330)
13,096,030
(1,084,791)
563,904
95,600
72,241
(16,507)
3,702,380
(219,600)
2,902,922
(1,444,209)
952,975
323,633
436,320
5,910,145
(1,136,545)
240,586
854,700
491,668
67,202
29,306
(9,654)
1,604,878
(22,361)
3,927,306
(2,289,519)
1,352,053
263,693
6,145,688
(1,662,915)
321,983
724,504
563,904
95,600
72,241
(16,507)
3,702,380
(219,600)
2,306,639
(1,444,209)
1,057,037
330,013
436,320
2,208
5,932,874
(1,146,500)
240,586
1,296,877
491,668
67,202
29,306
(9,654)
1,604,878
(22,361)
3,431,532
(2,293,269)
1,352,097
268,646
952
6,157,588
(1,669,707)
321,983
1,174,465
138,041,040
128,366,487
138,838,704
128,618,024
12/7/2005-5:50 PM
NERACA
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
PER 30 JUNI 2005 DAN 2004
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
POS-POS
PASIVA
Giro
a. Rupiah
b. Valuta asing
Giro Wadiah
Kewajiban segera lainnya
Tabungan
Tabungan Mudharabah
Deposito Berjangka
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
Deposito Berjangka Mudharabah
Sertifikat deposito
a. Rupiah
b. Valuta asing
Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dengan syarat repo
Kewajiban derivatif
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia
b. Lainnya
a). Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b). Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
DIVISI PKU; JUNI 05 6-ZN
BANK BNI
30 JUNI 2005
30 JUNI 2004
(Diaudit)
(Tidak Diaudit)
KONSOLIDASI
30 JUNI 2005
30 JUNI 2004
(Tidak Diaudit)
(Diaudit)
26,343,288
5,750,113
68,866
1,372,240
36,227,261
370,487
21,671,727
6,137,295
50,267
1,281,607
35,527,876
273,075
26,301,774
5,750,113
68,866
1,385,020
36,227,261
370,487
21,663,591
6,126,613
50,267
1,281,607
35,515,076
273,075
96,553
27,911,903
8,790
29,590,013
96,553
27,885,271
29,590,013
8,350,124
463,450
6,698,211
256,005
8,350,124
463,450
6,698,211
256,005
565,506
113,687
4,606,444
79,805
2,647,688
165,299
1,630,187
565,506
113,687
4,606,444
79,805
2,647,688
165,299
1,630,187
1,991,874
1,030,487
1,485,907
641,677
1,991,874
1,030,487
1,487,132
641,677
839,199
787,414
839,199
787,414
774,863
243,337
969,923
243,337
3,070,143
2,847,176
3,070,143
3,076,510
12/7/2005-5:50 PM
NERACA
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
PER 30 JUNI 2005 DAN 2004
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
POS-POS
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Kewajiban sewa guna usaha
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lain-lain
Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak lain
Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak lain
Hak Minoritas
EKUITAS
a. Modal Disetor
b. Agio/(disagio)
c. Modal sumbangan
d. Selisih penjabaran laporan keuangan
e. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
f. Laba (rugi) yang belum direalisasi dr surat berharga
g. Cadangan Umum dan Tujuan
h. Saldo laba/(rugi)
JUMLAH PASIVA DAN EKUITAS
DIVISI PKU; JUNI 05 6-ZN
BANK BNI
30 JUNI 2005
30 JUNI 2004
(Diaudit)
(Tidak Diaudit)
KONSOLIDASI
30 JUNI 2005
30 JUNI 2004
(Tidak Diaudit)
(Diaudit)
119,937
257
201,938
393,911
3,254,523
251,852
995,786
57,163
1,437,421
119,937
257
210,644
396,587
3,868,446
251,852
1,000,777
59,262
1,485,901
2,512,949
2,448,756
2,512,949
2,448,756
5,816
7,042,194
2,525,661
(9,035)
53,782
703,102
1,295,332
138,041,040
7,042,194
2,525,661
(5,825)
(31,806)
76,542
1,545,387
128,366,487
32,666
7,042,194
2,525,661
(9,035)
53,782
703,102
1,295,332
138,838,704
7,042,194
2,525,661
(5,825)
(31,806)
76,542
1,545,387
128,618,024
12/7/2005-5:50 PM