Jl. Melati No.65 Denpasar 80233, Bali

Kantor Pusat : Jl. Melati No.65 Denpasar 80233, Bali - Website : www.bankmantap.co.id
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Periode 01 Januari s/d 31 Desember 2015 dan 2014
Per 31 Desember 2015 dan 2014
BANK
No.
ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Piutang pembiayaan konsumen
11. Pembiayaan syariah
12. Penyertaan
13. Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
14. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
15. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/16. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/17. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
18. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/19. Sewa pembiayaan
20. Aset pajak tangguhan
21. Aset lainnya
TOTAL ASET
No.
28.032
181.051
593.088
-
43.347
578.407
80.638
-
34.458
63.059
198.290
-
25.109.124
83.452.384
20.405.181
703.186
20.704.563
93.335.143
27.463.279
75.289
48.351
54.227
-
23.838
83.634
-
4.919
29.839
-
20.979.816
86.600.853
34.467.541
5.342.711
676.900
11.331.273
22.381.653
67.678.009
29.406.588
7.088.104
19.786.745
13.114.059
1.585.393
-
919.794
-
733.990
-
586.675.437
8.178.063
58.644
-
523.101.817
6.087.987
58.672
-
(14.105)
10.034
(8.038)
74.776
(26.942)
(9.949)
9.526
(6.874)
36.262
(22.747)
(10.152)
8.629
(5.569)
37.653
(21.541)
(285.317)
(22.281.842)
(2.215.456)
3.793.181
(1.877.989)
17.470.126
(7.708.438)
(272.861)
(17.706.947)
(2.077.815)
3.219.982
(1.575.399)
15.487.052
(6.558.196)
233
660
71
438
50.822
233
660
59
18.697
233
960
32
20.172
150.272
21.414
573.821
150.272
33.537
480.606
(19.487.387)
19.567.324
(310.903)
604.150
4.834.522
33.234.818
(12.382.956)
12.484.994
(262.302)
783.737
4.189.120
28.764.941
2.578.091
1.755.525
1.094.972
910.063.409
855.039.673
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
B.
1.
2.
14.
15.
16.
17.
EKUITAS
18. Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/19. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
20. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
21. Selisih kuasi reorganisasi
22. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
23. Ekuitas lainnya
24. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
25. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
26. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
31.417
387.688
1.413.399
11.659
-
17.142
305.827
727.682
9.806
-
67.941
281.006
488.825
58.149
2.369
-
172.165.990
271.707.530
232.513.741
12.951.692
303.661
4.863.171
11.331.273
2.320.975
37.504.851
1.863.755
128.067.091
252.444.999
255.870.003
17.772.200
160.038
6.112.589
13.114.059
1.924.934
27.975.628
1.849.027
34.954
1.879.117
492
493.536
1.554.485
557
16.024
914.871
17.019.049
26.025.880
790.571.568
17.343.799
27.560.744
750.195.111
500.000
-
100.000
-
74.000
-
100.000
-
-
-
-
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
17.316.192
-
17.316.192
-
242.807
203.625
(2.240)
-
(1.775)
-
(2.330)
-
-
(1.815.490)
343.636
184.511
(92.751)
(708.443)
137.095
-
20.000
-
20.000
-
20.000
-
2.333.333
7.022.115
2.333.333
4.399.179
82.815
24.399
698.974
698.974
62.431
20.384
201.040
201.040
46.469
15.962
160.101
160.101
59.534.302
20.334.968
117.070.290
2.421.551
119.491.841
47.438.360
19.871.873
102.657.881
2.186.681
104.844.562
2.578.091
1.755.525
1.094.972
910.063.409
855.039.673
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan
Premi dan Beban Klaim
1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga dan Beban Syariah
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih
3. Pendapatan Premi
4. Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi
(Beban Klaim) Bersih
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas kepada pemegang polis unit-linked
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
BANK
PERUSAHAAN INDUK
31 Desember 2015 31 Desember 2014 31 Desember 2015 31 Desember 2014
(Diaudit)
(Diaudit)
(Diaudit)
(Diaudit)
PERUSAHAAN INDUK
1 Januari 2014/
31 Desember 2015 31 Desember 2014 31 Desember 2013 31 Desember 2015 31 Desember 2014
(Diaudit)
(Diaudit)
(Diaudit)
(Diaudit)
(Diaudit)
POS - POS
Per 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian penurunan transaksi rekening administratif
h. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
i. Komisi/provisi/fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
k. Beban tenaga kerja
l. Beban promosi
m. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
260.630
260.630
97.882
97.882
-
180.627
180.627
68.062
68.062
-
71.570.127
66.320.221
5.249.906
26.207.024
24.920.378
1.286.646
45.363.103
9.546.893
6.409.823
3.137.070
62.637.942
58.331.972
4.305.970
23.505.518
22.614.551
890.967
39.132.424
9.364.287
6.683.717
2.680.570
162.748
112.565
48.500.173
41.812.994
15.196
14.436
18.815.397
15.128.442
2.001.993
-
146.521
1.383.388
-
275.499
236.105
605
10.049.796
161.220
6.090.179
40.976.598
234.463
204.251
9.172.074
59.642
3.928.103
30.963.330
1.175
14.021
143.235
-
-
-
-
18.306
-
-
-
-
5.838
-
10.449
11.460.581
355.017
21.859
1.740
5.294.726
433.518
(141.006)
211
94.185
2.073
42.435
(128.039)
61.207
1.378
30.850
(84.837)
737.454
355.841
11.819.074
982.701
15.215.316
(22.161.201)
709.392
10.369.554
986.272
13.309.134
(15.834.888)
34.709
27.728
26.338.972
25.978.106
(253)
(561)
21
293
227
30.231
4.121
25.788
POS - POS
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
(814)
314
30.458
29.909
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
33.895
28.042
26.369.430
26.008.015
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(10.271)
775
(7.909)
250
(5.548.058)
331.026
(5.309.919)
(43.313)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
24.399
20.383
21.152.398
20.654.783
(620)
155
741
(185)
339.697
(65.960)
-
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian Pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
Penghasilan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
-
-
39.182
(17.995)
-
-
(1.268.960)
250.472
1.057.365
(211.473)
(465)
556
(705.569)
827.897
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
23.934
20.939
20.446.829
21.482.680
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
24.399
24.399
20.383
20.383
20.334.968
817.430
21.152.398
19.871.873
782.910
20.654.783
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
(465)
(465)
556
556
(676.813)
(28.756)
(705.569)
827.897
827.897
23.934
23.934
20.939
20.939
19.658.155
788.674
20.446.829
20.699.770
782.910
21.482.680
871,50
851,66
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
-
M
-
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
53.232
53.232
2.546
199
199
2.347
2.347
-
22
22
22
-
-
-
-
53.232
53.232
2.568
199
199
2.369
2.369
-
42.237
42.237
-
-
-
-
-
657
255
255
402
402
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
42.237
42.237
657
255
255
402
402
-
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset Yang Diambil Alih
539.856
539.856
102.578
102.578
1.521.474
870.875
870.875
650.599
650.599
209
209
23.482
23.482
-
48.443
38.519
38.519
9.924
9.924
4
4
25
25
-
131
131
131
-
269
265
265
4
4
-
12.508
10.585
10.585
1.923
1.923
233
233
660
539.856
539.856
102.578
102.578
1.582.825
920.375
920.375
662.450
662.450
446
446
23.507
23.507
660
38.401
38.401
107.472
107.472
864.398
664.874
664.874
199.524
199.524
123
123
18.267
18.267
-
43.274
35.793
35.793
7.481
7.481
263
263
-
1.447
1.233
1.233
214
214
11
11
-
1.635
1.635
1.635
-
8.383
7.633
7.633
750
750
45
45
660
38.401
38.401
107.472
107.472
919.137
711.168
711.168
207.969
207.969
442
442
18.267
18.267
660
-
-
-
-
14.105
31.624
58,07
40,53
59,73
57,01
6.617
624
-
-
9.050.393
479.761
8.784.000
829.871
-
-
13.272.271
2.849.730
8.560.597
371.870
19.669.811
59.934.634
23.910.508
50.900.502
1.146
17.121
-
-
80.053
-
38.620
-
-
-
2.000
-
10.000
-
-
-
7.812.509
3.112.079
462.558
-
12.287.396
2.880.718
174.640
-
-
-
833.784
19.187.779
455.772
18.308.707
7.620.314
946.905
32.729
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
7.783
-
3.658
-
39.048.742
48.198.074
432.992
28.563.086
44.539.265
377.195
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
Per 31 Desember 2015 dan 2014
31 Desember 2015
KOMPONEN MODAL
Bank
I. Modal Inti (tier 1)
1. Modal Inti Utama (CET 1)
1.1 Modal Disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Agio/Disagio
1.2.2 Modal Sumbangan
1.2.3 Cadangan Umum
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7 Dana Setoran Modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan
1.2.9 Opsi daham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan Pajak Tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen ATI dan Tier 2 pada bank lain
2. Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio / disagio
2.3 Faktor Pengurang Investasi pada instrumen ATI dan Tier 2 pada bank lain
II. Modal Pelengkap (Tier 2)
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4. Cadangan tujuan
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1 Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
Total Modal
670.161
500.000
170.161
74.000
20.000
82.815
12.200
(17.523)
(893)
438
438
17.131
17.131
-
-
ASET TERTIMBANG MENURUT RESIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RISIKO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
31 Des 2014
Bank
1.370.480
215.498
1.585.975
-
Bank
746.284
194.401
940.685
-
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET 1
Dari AT 1
Dari Tier 2
Bank
42,26
1,08
43,34
-
-
-
-
-
9.949
18.618
77,35
76,44
78,18
76,32
6.960
281
-
-
Per 31 Desember 2015 dan 2014
CKPN
Individual
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( Reverse Repo )
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
2.006
-
12.099
-
Umum
CKPN
Khusus
5.931
15.201
79
Individual
Konsolidasi Bank Konsolidasi
19,46
0,99
20,45
-
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
C.
TRANSAKSI
Tujuan
Nilai
Notional
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Trading
Hedging
Tagihan
10.414
-
702
-
Umum
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
-
-
-
-
-
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam %)
RASIO
31 Desember 2015
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1.
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2.
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3.
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
43,34%
20,45%
0,60%
0,57%
1,09%
1,03%
0,62%
0,81%
0,07%
1,66%
4,75%
9,51%
87,42%
86,52%
0,90%
1,25%
0,35%
2,37%
11,32%
10,97%
85,78%
87,55%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,08%
0,00%
0,00%
9,83%
0,00%
0,00%
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder :
PT. BANK MANDIRI (PERSERO) Tbk.
:
58,25%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%)
:
- Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5%)
:
- Nihil
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama
- Komisaris
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
:
:
:
:
:
:
Abdul Rachman
Agus Haryanto
Endang Wahyudin
I Wayan Deko Ardjana
Edhi Chrystanto
Sukoriyanto Saputro
DIREKSI
- Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
:
:
Nixon L.P. Napitupulu
Ida Ayu Kade Karuni
Nurkholis Wahyudi
Ihwan Sutardiyanta
Paulus Endra Suyatna
Josephus K. Triprakoso
Catatan :
1) Informasi keuangan diatas diambil dari Laporan Keuangan PT Bank Mandiri Taspen Pos ("Bank") tanggal 31 Desember 2015 dan untuk
tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia,
yang telah diaudit oleh Purwantono, Sungkoro & Surja ("PSS") (firma anggota Ernst & Young Global Limited) dengan rekan penanggung
jawab adalah Sinarta, auditor independen, berdasarkan standar audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan
opini audit tanpa modifikasian dengan paragraf penekanan suatu hal dan paragraf hal lain (dahulu wajar tanpa pengecualian), sebagaimana
tercantum dalam laporannya tertanggal 25 Januari 2016 yang tidak tercantum dalam laporan publikasi ini. Laporan audit tersebut juga
berisi suatu paragraf penekanan suatu hal sehubungan penyajian kembali laporan keuangan tanggal 31 Desember 2014 dan 1 Januari
2014/31 Desember 2013 sehubungan dengan penerapan PSAK No. 24 (Revisi 2013) dan paragraf hal lain, yang menjelaskan mengenai
laporan keuangan tahun 2014 yang diaudit oleh auditor independen lain.
Denpasar : 29 Maret 2016
9.247
-
806
8.650
37
9.125
-
(Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Saldo pada tanggal 1 Januari 2015
Penerapan awal cadangan kerugian penurunan nilai (setelah pajak) pada Entitas Anak
Pembayaran dividen dan laba bersih tahun 2014
Pembentukan cadangan khusus dari laba bersih tahun 2014
Selisih transaksi dengan pihak nonpengendali
Kepentingan nonpengendali atas pembayaran dividen dan perubahan ekuitas Entitas Anak
Laba tahun berjalan
Penghasilan komprehensif untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015
Saldo pada tanggal 31 Desember 2015
11.666.667
11.666.667
17.316.192
17.316.192
203.625
39.182
242.807
(571.348)
(993.671)
(1.565.019)
31 Desember 2014
Rasio Kinerja
1.
2.
Khusus
Untuk Periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015
Modal
Ditempatkan
dan Disetor
Liabilitas
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
PPA wajib dibentuk
Kolektif
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN PERUSAHAAN INDUK
Kerugian Bersih
yang Belum
Direalisasi dari
Selisih Kurs Karena Penurunan nilai
wajar Efek-efek
Penjabaran
Tambahan Modal
dan Obligasi
Laporan
Disetor/Agio
Keuangan Dalam Pemerintah yang
Saham
Tersedia untuk
Mata Uang Asing
Dijual Setelah
Dikurangi Pajak
Tangguhan
-
Per 31 Desember 2015
31 Desember 2014
PPA wajib dibentuk
Kolektif
-
31 Des 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2015
POS - POS
-
2) Informasi keuangan diatas disajikan untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015
tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April
2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
Konsolidasi
- 192.390
31 Des 2015
RASIO KPMM
Rasio CETI
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio total
CET 1 UNTUK BUFFER
PERSENTASE BUFFER YANG
WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
Capital Conservation Buffer
Countercyclical Buffer
Capital Surcharge untuk D-SIB
Bank
183.061
100.000
83.061
20.000
62.431
10.192
(8.669)
(893)
9.329
9.329
-
-
687.292
31 Des 2015
31 Desember 2014
Konsolidasi
Bank
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7. Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan /berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
-
7.939.596
1.527.323
32.729
31 Desember 2014
D
-
5.075
-
Bank
KL
1.238.500
517.643
-
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 Desember 2015
DPK
4.135.500
1.078.194
-
501
23.006
(Dalam Jutaan Rupiah)
L
-
6.109
-
Per 31 Desember 2015 dan 2014
POS-POS
-
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No.
PERUSAHAAN INDUK
31 Desember 2015 31 Desember 2014 31 Desember 2015 31 Desember 2014
(Diaudit)
(Diaudit)
(Diaudit)
(Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
2.
982
13.454
99.273
4.156
175
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
1.
-
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
No.
(Nixon L.P. Napitupulu)
Direktur Utama
(Josephus K.T)
Direktur
Saldo Laba
Selisih Transaksi
dengan pihak
nonpengenali
Keuntungan
bersih akturial
program Imbalan
Pasti setelah
dikurangi pajak
tangguhan
(92.751)
(92.751)
277.676
277.676
Sudah Ditentukan Belum Ditentukan
Penggunaannya
Penggunannya
9.779.446
2.622.936
12.402.382
64.263.299
(185.027)
(4.967.968)
(2.622.936)
20.334.968
76.822.336
Jumlah
74.042.745
(185.027)
(4.967.968)
20.334.968
89.224.718
Kepentingan non
pengendali atas
aset bersih Entittas
Anak yang
dikonsolidasi
2.186.681
(553.804)
817.430
(28.756)
2.421.551
Jumlah Ekuitas
104.844.562
(185.027)
(4.967.968)
(92.751)
(553.804)
21.152.398
(705.569)
119.491.841
PENGHARGAAN TAHUN 2015 :