Laporan Keuangan Konsolidasian

Laporan Keuangan Konsolidasian
PT Bank Panin, Tbk. & Entitas Anak
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER 30 JUNI 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
1.
2.
3.
4.
5.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a.Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b.Tersedia untuk dijual
c.Dimiliki hingga jatuh tempo
d.Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a.Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b.Tersedia untuk dijual
c.Dimiliki hingga jatuh tempo
d.Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Goodwill
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a.Surat berharga
b.Kredit
c.Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a.Properti terbengkalai
b.Aset yang diambil alih
c.Rekening tunda
d.Aset antar kantor *
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non
keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a.Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b.Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor *
a.Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b.Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a.Modal dasar
b.Modal yang belum disetor -/c.Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a.Agio
b.Disagio -/c.Modal sumbangan
d.Dana setoran modal
e.Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a.Cadangan umum
b.Cadangan tujuan
Laba/rugi
a.Tahun-tahun lalu
b.Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
* Disajikan secara neto
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER 30 JUNI 2012 DAN 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
30 Juni 2012 31 Des 2011
1.118.494
1.385.817
13.398.183 16.279.417
3.832.903
7.421.393
8.839
3.316
524.108
552.320
3.439.164
1.509.851
12.053.147 11.781.242
413.895
1.494.910
5.789.023
2.798.161
1.155.133
848.825
83.074.781 70.793.812
1.412.082
1.412.082
(162.168)
(58.701)
(2.272.598) (1.993.457)
(625)
(625)
45.998
44.888
(16.922)
(7.350)
3.464.755
3.284.362
(1.686.793) (1.580.435)
165.299
165.299
238.186
190.132
-
KONSOLIDASIAN
30 Juni 2012 31 Des 2011
1.127.088
1.392.325
13.565.285 16.373.615
4.897.782
8.270.747
8.839
3.316
563.054
570.950
3.688.716
1.615.651
12.131.989 11.915.015
413.895
1.494.910
5.789.023
2.798.161
1.155.133
848.825
88.451.545 75.662.920
430.039
420.154
9.918
9.918
(162.218)
(58.751)
(2.319.661) (2.041.996)
(8.596)
(5.180)
45.998
44.888
(16.922)
(7.350)
3.679.819
3.477.572
(1.785.858) (1.672.165)
165.299
165.299
260.772
227.913
-
80.137
1.960.966
28.965
1.907.692
1.427.527
96.858
2.178.214
1.156.765
43.484
2.047.193
128.035.987
118.261.916
135.793.538
124.754.179
15.550.616
40.657.355
35.952.408
35
8.559.989
3.419
3.062.667
1.155.912
1.527.161
1.829.074
132.668
1.144.794
109.576.098
16.223.342
31.793.724
37.519.535
35
5.314.671
2.952
3.665.164
849.995
2.916.302
1.334.700
88.309
1.115.459
100.824.188
15.572.154
40.697.497
36.517.596
35
8.581.565
3.419
3.062.667
1.155.912
3.879.993
3.269.610
143.787
209
1.911.729
114.796.173
16.108.372
31.801.385
37.839.223
35
5.315.478
2.952
3.665.164
849.995
4.591.701
2.985.120
98.032
1.716.977
104.974.434
9.600.000
(7.191.235)
3.444.330
9.600.000
9.600.000
9.600.000
(7.191.235) (7.191.235) (7.191.235)
3.444.330
3.444.330
3.444.330
(16.454)
(16.454)
-
-
-
-
(11.850)
-
(29.714)
-
(12.768)
-
(31.159)
-
3.933.105
7.544.234
140.000
1.001.305
3.930.114
5.935.180
120.000
1.629.053
3.894.605
7.747.774
140.000
547.799
1.098.123
3.891.614
5.938.023
120.000
547.221
1.830.331
18.459.889
18.459.889
17.437.728
17.437.728
19.252.174
1.745.191
20.997.365
18.132.671
1.647.074
19.779.745
POS-POS
POS-POS
I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain
a.Rupiah
b.Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a.Rupiah
b.Valuta asing
3. Surat berharga
a.Rupiah
b.Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan
janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang
dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM)
i.Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i.Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i.Rupiah
ii. Valuta asing
d.Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening administratif
a.Rupiah
b.Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain
a.Rupiah
b.Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a.Rupiah
b.Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan
janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang
dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas
aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas
aset produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM
terhadap total kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha
Mikro Kecil (UMK) terhadap total
kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM
terhadap total debitur
7. Persentase jumlah debitur Usaha
Mikro Kecil (UMK) terhadap total
debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah
Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang
dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
L
50.000
29.466
-
2012
BANK
2011
KONSOLIDASIAN
2012
2011
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
4.462.243 4.132.826 5.039.067 4.496.672
b. Valuta asing
334.890
266.149
337.737
268.262
2. Beban Bunga
a. Rupiah
2.475.932 2.205.748 2.677.843 2.320.082
b. Valuta asing
48.749
37.204
48.680
37.085
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
2.272.452 2.156.023 2.650.281 2.407.767
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
916.656
907.971 1.120.543 1.111.126
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
348
12.201
858
12.201
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
5.046
9.200
5.046
9.200
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
149.665
96.465
149.665
96.465
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
86.264
58.133
90.503
58.133
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
30.475
30.407
f. Dividen
55.592
42.802
61
2.936
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
284.572
202.679
308.385
247.248
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
55.299
131.839
57.129
132.529
i. Pendapatan lainnya
279.870
354.652
478.421
522.007
2. Beban Operasional Selain Bunga
1.882.055 2.156.958 2.161.852 2.371.614
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
55.717
2.621
55.717
3.713
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
3.249
1.486
3.249
1.486
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
14.713
33.130
14.713
37.002
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
102.129
102.129
ii. Kredit
353.763
522.794
376.834
536.187
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
8.391
157
f. Kerugian terkait risiko operasional
478
16.392
478
16.392
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
130
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
8.738
25.653
11.708
28.775
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
509
52.387
3.829
53.637
j. Beban tenaga kerja
340.189
256.350
392.527
313.372
k. Beban promosi
68.527
64.675
70.598
66.296
l. Beban lainnya
934.043 1.181.470 1.121.679 1.314.467
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(965.399) (1.248.987) (1.041.309) (1.260.488)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
1.307.053
907.036 1.608.972 1.147.279
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
1.989
3.600
(1.547)
4.003
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
(4.614)
2.369
(4.470)
2.070
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
12.138
(16.289)
27.200
(6.696)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
9.513
(10.320)
21.183
(623)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
1.316.566
896.716 1.630.155 1.146.656
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
(366.433) (212.353) (441.893) (272.792)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
51.172
(10.184)
53.167
(8.153)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1.001.305
674.179 1.241.429
865.711
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
17.864
19.526
23.906
18.789
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
17.864
19.526
23.906
18.789
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
1.019.169
693.705 1.265.335
884.500
Laba yang dapat diatribusikan kepada:
PEMILIK
1.001.305
674.179 1.098.123
749.618
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
143.306
116.093
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
1.001.305
674.179 1.241.429
865.711
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada:
PEMILIK
1.019.169
693.705 1.116.515
769.044
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
148.820
115.456
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
1.019.169
693.705 1.265.335
884.500
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
45,59
31,12
BANK
30 JUNI 2012
KL
D
DPK
M
-
-
Jumlah
-
-
-
-
-
-
-
91
-
915.997
2.837.440
2.657
6.182
13.494.341
2.359.910
-
-
-
-
-
-
6.170
-
6.073
553.337
6.852
1.035.170
249.980
-
-
-
915.997 3.404.722
- 2.837.440 3.425.712
2.657
8.788
6.182
4.298
24.568 13.518.909 16.915.744
137.600 2.497.510 2.017.516
-
-
-
-
-
-
-
357.499
5.821
1.318.929
202.479
-
-
413.895
-
966.869
-
-
-
5.789.023
1.155.133
5.789.023
1.155.133
894.083
691.643
-
-
337.458
262.081
926
8.604
-
2.435.391
1.774.538
36,72%
-
-
6.073
553.337
6.852
1.035.170
249.980
-
- 3.404.722
- 3.425.712
8.788
4.298
10.568 16.926.312
- 2.017.516
-
894.083
691.643
-
61.807
176.423
127.153
45.669
961
34.818
-
33.512
2
-
-
-
781.772
3.430
1.215.437
79.628
880.887
36.200
-
96.903
110.750
818.774
-
393.068
-
22.847.528
142.631
27.242.998
8.363.656
1.367.088
378.207
15.546.150
790
14.210.150
1.421.241
28.774
1.138.408
110.750
-
83.713
30.000
-
86.993
-
-
-
966.869
-
30.316.318
179.008
42.609.878
9.605.908
2.363.027
1.046.959
21.915.039
1.415
91.738
19.527.775
2.665.881
238.186
54.785
49.994
35.879
4.446
40.447
585
29.333
-
-
704.962
528
Jumlah
223.662
6.776
1.515.688
301.212
499.165
103.970
125.463
625
1.090
150.313
29.245.916
171.704
39.512.720
9.158.067
1.425.055
832.239
20.668.274
790
91.738
19.491.662
2.665.879
49.936
M
413.895
-
-
-
-
-
-
-
-
39
-
-
-
-
83.713
30.000
-
-
-
1.637
9.467
207.245
12.525
1.253.801
9.476
484.646
9.476
123.396
625
821
116.652
23.984.656
158.586
30.311.522
8.638.667
2.319.975
473.133
16.879.378
1.415
14.249.769
1.421.241
189.711
-
1.995.519
1.240.057
86.304
422.863
265.535
261.460
85.450
283.276
-
37,94%
7,15%
9,55%
24,30%
25,37%
13,44%
-
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse
Repo)
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening administratif
1.631.366
625
-
I.
No.
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
C.
Nilai
Notional
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a.Jual
b.Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a.Jual
b.Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Trading
Hedging
921.066
37.108
921.066
37.108
662.804
-
662.804
-
1.620.978
-
2.698
308
-
5.008
-
-
-
1.620.978
-
8.014
I.
-
-
1.291.024
590.205
248.053
282.993
80.511
-
641.232
-
440.000
906.750
16.112.289
119.393
11.921
14.379
291.345
184.929
779.901
907
390.422
563.145
74.404
134.578
KOMPONEN MODAL
1.358.471
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
38.329
88
45.911
162.168
11.551
784.520
13.198
917
215.940
CKPN
Individual
Kolektif
10.568
-
497.763
625
3.319
777.366
625
-
2011
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
69.141
131
42.834
10.568
-
1.206.960
-
6.916
591.562
10.360
152.536
1.682
300
Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan aset
non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset
produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset
keuangan terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan
Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah
b. GWM valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
2.663
(dalam %)
2012
2011
16,59
15,55
2,28
2,55
2,42
2,09
3,30
0,74
2,13
16,31
4,13
2,59
2,06
4,03
1,94
1,66
12,31
4,46
77,12
87,83
8,07
8,04
0,39
82,91
79,41
8,07
8,02
2,72
PENGURUS BANK
II.
III.
IV.
V.
VI.
VII.
DEWAN KOMISARIS
- Presiden Komisaris
: Drs. Johnny
- Wakil Presiden Komisaris / Komisaris Independen
: Drs. H. Bambang Winarno
- Komisaris
: Suwirjo Josowidjojo, BSc
- Komisaris Independen
: Drs. Riyanto
DIREKSI
- Presiden Direktur
: Drs. H. Rostian Sjamsudin
- Wakil Presiden Direktur
: Chandra Gunawan
- Wakil Presiden Direktur
: Roosniati Salihin
- Direktur
: Ng Kean Yik
- Direktur
: Hendrawan Danusaputra
- Direktur
: Gunawan Santoso
- Direktur
: Edy Heryanto
- Direktur
: Lionto Gunawan
- Direktur
: Iswanto Tjitradi
- Direktur
: H. Ahmad Hidayat
- Direktur Kepatuhan
681
-
351.612
625
3.593
: Antonius Ketut Dwirianto
PEMEGANG SAHAM
I.
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Ultimate Shareholder :5)
Melalui : PT Panin Financial Tbk.
: 45,94%
II.
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
- Votraint No. 1103 Pty Limited
: 38,82%
III. Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Tidak Ada
IV. Publik lainnya masing-masing < 5%
: 15,24%
CALL PANIN
1.093.650
7.038.689
775.111
8.865.053
17.772.503
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
PER 30 JUNI 2012 DAN 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
780.269
-
1.127.088
8.395.204
617.746
9.450.117
7.543.325
27.133.480
Tagihan dan Liabilitas
Derivatif
Tagihan Liabilitas
Tujuan
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Efek-efek, jatuh tempo dalam tiga bulan atau kurang
Total kas dan setara kas
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PER 30 JUNI 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE
800.000
510.000
(1.550.000)
(7.049)
(3.726)
9.000
92.905
284.490
(581.179)
(463.559)
18.000
(1.028.122) (18.577.859)
28.161.602 36.350.362
27.133.480 17.772.503
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
PER 30 JUNI 2012 DAN 2011
TAGIHAN KOMITMEN
1.Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.Posisi pembelian spot dan derivatif
yang masih berjalan
1.969.980
780.269 1.969.980
3.Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1.Fasilitas kredit kepada nasabah yang
belum ditarik
a.BUMN
i.Committed
-Rupiah
402.500
440.000
402.500
- Valuta asing
939.250
906.750
939.250
ii.Uncommitted
-Rupiah
- Valuta asing
b.Lainnya
i.Committed
19.501.213 16.287.289 19.316.213
ii.Uncommitted
186.906
2.Fasilitas kredit kepada bank lain yang
belum ditarik
a.Committed
i.Rupiah
5.944
11.921
5.944
ii. Valuta asing
b.Uncommitted
i.Rupiah
21
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a.L/C luar negeri
256.695
291.345
256.695
b.L/C dalam negeri
395.333
184.929
395.333
4. Posisi penjualan spot dan derivatif
yang masih berjalan
1.964.392
779.901 1.964.392
5. Lainnya
907
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a.Rupiah
b.Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a.Bunga kredit yang diberikan
547.696
390.022
547.905
b.Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1.Garansi yang diberikan
a.Rupiah
781.569
563.145
781.569
b.Valuta asing
113.631
74.404
113.631
2.Lainnya
148.893
134.578
148.893
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerbitan surat berharga yang diterbitkan
Pelunasan surat berharga yang diterbitkan
Biaya emisi obligasi yang diterbitkan
Obligasi yang dibeli kembali
Penerimaan (pembayaran) pinjaman yang diterima
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan
BANK
KONSOLIDASIAN
30 Juni
31 Des
30 Juni
31 Des
2012
2011
2012
2011
-
POS-POS
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Penerimaan dividen
Perolehan aset tetap
Penyertaan pada entitas asosiasi
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 30 JUNI 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan
Simpanan dari bank lain
Liabilitas akseptasi
Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Liabilitas lain-lain
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Operasi
2012
Penurunan (kenaikan) aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Efek-efek
Kredit
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Investasi neto sewa pembiayaan
Piutang pembiayaan konsumen
Tagihan anjak piutang
Aset lain-lain
11,74%
-
CKPN
Individual
Kolektif
162.168
-
POS-POS
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima
Bunga, hadiah, provisi dan komisi dana yang dibayar
Penerimaan pendapatan operasional lainnya
Pembayaran beban operasional lainnya
Keuntungan dari transaksi valuta asing - bersih
Penerimaan pendapatan non operasional - bersih
Pembayaran beban pajak
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PER 30 JUNI 2012 DAN 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
KONSOLIDASIAN
2012
2011
5.382.403
4.846.100
(2.879.914) (2.452.046)
787.232
673.563
(1.309.826) (1.572.864)
89.304
29.577
84.313
63.195
(461.843)
(238.527)
1.691.669
1.348.998
1.805.623 (1.587.895)
2.410.054 (11.431.176)
(12.559.835) (6.269.505)
(2.990.862)
(894.083)
(275.237)
(37.034)
(183.712)
(864.625)
33.865
(144.569)
(272.730)
(116.100)
68.172
294.430
7.038.713
2.994.042
3.265.976
1.601.579
(391)
2.295
(602.497) (3.749.938)
156.075
372.251
(415.117) (18.481.330)
5.016
5.772
60
19.640
(154.522)
(130.941)
(9.000)
(149.446)
(114.529)
POS-POS
30 JUNI 2011
KL
D
DPK
6.170
357.460
5.821
1.318.929
202.388
-
50.000
29.466
-
L
-
128.035.987 118.261.916 135.793.538 124.754.179
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2012 DAN 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
No.
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2012 DAN 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
VIII.
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
1.Modal disetor
2.Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a. Agio
b.Modal sumbangan
c.Cadangan umum
d.Cadangan tujuan
e.Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g.Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan
h.Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a.Disagio
b.Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c.Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (100%)
d.Selisih kurang karena penjabaran laporan
keuangan
e.Pendapatan komprehensif lain :
Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori tersedia untuk
dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
g.Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas
aset non produktif yang wajib dihitung
h.Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book
3.Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non
kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4.Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
5.Kepentingan Non Pengendali
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper
tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25%
ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain :
Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori tersedia untuk
dijual (45%)
2. Level bawah (Lower Tier 2)
maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower
tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
E. Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan
Untuk Mengantisipasi Risiko Pasar
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP
(A + B - C)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,
DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO
PASAR (A + B - C + E)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL
[II:(IV+V)]
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN
RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
Bank
2012
Konsolidasi
12.350.792
2.408.765
10.593.241
10.899.523
3.444.330
6.840.126
140.000
14.770.011
2.408.765
11.345.256
11.648.799
3.444.330
7.040.830
140.000
Bank
2011
Konsolidasi
10.708.829
2.408.765
8.809.399
9.123.885
3.444.330
5.222.466
120.000
12.460.576
2.408.765
9.360.566
9.672.084
3.444.330
5.381.496
120.000
-
502.742
-
354.088
475.067
520.897
337.089
372.170
-
-
-
-
-
-
-
-
306.282
-
303.543
-
314.486
-
311.518
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
306.282
303.543
314.486
311.518
-
-
-
-
651.214
651.214
142.029
9.918
132.111
509.335
509.335
128.922
9.918
119.004
-
1.158.019
-
820.167
3.411.158
1.372.372
-
4.008.559
1.450.670
-
-
-
-
-
303.814
303.814
303.814
303.814
1.068.558
1.146.856
1.039.843
1.150.045
-
846.231
1.485.927
1.205.798
-
901.984
-
2.690.000
-
2.690.000
2.690.000
399.133
399.133
651.214
651.214
132.111
132.111
509.335
509.335
119.004
119.004
-
-
-
-
-
2.690.000
-
399.133
-
399.133
-
-
-
-
-
-
-
-
-
15.761.950
18.778.570
11.748.672
13.946.503
15.761.950
18.778.570
11.748.672
13.946.503
85.442.731
91.710.749
67.671.229
72.136.466
9.169.525
10.035.588
7.170.250
7.585.650
382.582
413.476
721.252
642.759
16,66%
18,46%
15,70%
17,49%
16,59%
18,38%
15,55%
17,35%
Catatan: 1. Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal
13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal
29 Nopember 2005 perihal “Transparansi Kondisi Keuangan Bank” dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP
tanggal 16 Desember 2011 perihal “Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal
14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu
yang disampaikan kepada Bank Indonesia”, sebagaimana telah diubah sebagian pertama kali dengan SE BI No. 7/10/
DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua dengan SE BI No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, serta untuk
memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. X.K.2. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-346/BL/2011 tanggal
5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik” sehubungan dengan
penyajian laporan keuangan publikasi konsolidasian di atas.
2. Pada tahun 2011, Bank menerapkan PSAK 4 (Revisi 2009), “Laporan Keuangan Konsolidasian dan Laporan Keuangan
Tersendiri”. Standar ini berlaku retrospektif sehingga investasi pada entitas anak yang disertakan di dalam laporan
keuangan entitas induk pada tanggal 30 Juni 2012 dan 31 Desember 2011, dicatat dengan menggunakan metode biaya.
3. Akun tertentu dalam informasi keuangan konsolidasian di atas untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal
30 Juni 2011 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian informasi keuangan konsolidasian untuk periode enam
bulan yang berakhir 30 Juni 2012.
4. Informasi keuangan konsolidasian per tanggal dan untuk periode enam bulan yang berakhir 30 Juni 2012 serta tahun
yang berakhir 31 Desember 2011 diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Panin Tbk. dan Entitas Anak
yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Rekan, anggota dari Deloitte Touche Tohmatsu
Limited (Partner penanggung jawab: Bing Harianto, SE) yang dalam laporannya tertanggal 27 September 2012
menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Karena informasi keuangan konsolidasian tersebut diambil dari
Laporan Keuangan Konsolidasian, maka informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan
Keuangan Konsolidasian.
5. Ultimate Shareholder PT Panin Financial Tbk. adalah Gunadi Gunawan, Mu’min Ali Gunawan, Muljadi Koesumo, dan
Tidjan Ananto.
6. Kurs 30 Juni 2012 USD 1 = Rp 9.392,50; Kurs 31 Desember 2011 USD 1 = Rp 9.067,50 dan Kurs 30 Juni 2011
USD 1 = Rp 8.575,50
Jakarta, 28 September 2012
PT BANK PANIN Tbk.
=500 678 ( PSTN )
=60 678 ( PONSEL )
=+6221 - 251 5555 ( IDD )
w w w. p a n i n . c o . i d
-
Drs. H. Rostian Sjamsudin
Presiden Direktur
H. Ahmad Hidayat
Direktur