(dalam jutaan Rupiah) No. 30 Jun 2014 31 Dec
advertisement
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 Juni 2014 dan 31 Desember 2013 (dalam jutaan Rupiah) POS - POS No. ASET 1. Kas 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3. Penempatan pada bank lain 4. Tagihan spot dan derivatif 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 8. Tagihan akseptasi 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 10. Pembiayaan syariah 1) 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya 13. Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14. Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor 2) i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/17. Sewa pembiayaan 3) 18. Aset pajak tangguhan 19. Aset lainnya TOTAL ASET 30 Jun 2014 31 Dec 2013 8,618 391,068 2,168,610 37,709 8,204 281,605 1,192,268 26,646 368,289 782,707 - 189,346 1,173,871 - 701,864 350,271 13,761,039 - 11,894,111 - (448,960) (20,362) 3,687 (2,824) 117,834 (25,358) (350,755) (8,048) 3,330 (2,568) 118,289 (22,220) - - 33,856 65,832 176,565 178,501 65,832 63,587 18,120,174 15,162,270 LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 Juni 2014 dan 31 Desember 2013 (dalam jutaan Rupiah) POS - POS No. LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 4. Dana investasi revenue sharing 1) 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 7. Liabilitas spot dan derivatif 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan 13. Liabilitas antar kantor 2) a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 16. Dana investasi profit sharing 1) TOTAL LIABILITAS EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 4) 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 30 Jun 2014 31 Dec 2013 851,339 2,106,038 281,198 28,736 793,286 1,817,484 335,134 16,929 701,865 - 350,271 - 53,084 23,180 9,296,504 116,197 13,434,961 8,886,426 213,625 12,436,335 3,690,957 - 1,942,569 - - - - - 1,917 - (859) - - - 710,587 281,752 592,599 191,626 4,685,213 2,725,935 18,120,174 15,162,270 25. Kepentingan non pengendali 6) TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 01 Januari s/d 30 Juni 2014 & 2013 (dalam jutaan rupiah) POS-POS No. 30 Jun 2014 30 Jun 2013 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. 2. Pendapatan Bunga a. Rupiah 189,744 90,676 b. Valuta asing 238,615 133,788 31,642 Beban Bunga a. Rupiah 71,341 b. Valuta asing 17,382 37,718 339,636 155,104 6,976 - Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif - 36,680 18,814 iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. 2. - 545 - ii. Kredit Surat berharga - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 10,045 12,668 e. keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - - g. komisi/provisi/fee dan administrasi 37,147 19,941 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya - - 1,369 1,033 6,029 - Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif - - 28,736 18,922 iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian Penjualan aset keuangan i. - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga Surat berharga - - 70,520 33,539 iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional *) - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 732 371 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya ii. Kredit - - 11,742 11,909 228 133 19,354 18,575 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (44,579) (30,993) LABA (RUGI) OPERASIONAL 295,057 124,111 LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 01 Januari s/d 30 Juni 2014 & 2013 (dalam jutaan rupiah) POS-POS No. 30 Jun 2014 30 Jun 2013 C. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - - 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 363 1,073 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 363 1,073 295,420 125,184 41,061 26,679 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH (27,393) - 281,752 98,505 - - - - PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. Lainnya - - - - 281,752 98,505 281,752 98,505 281,752 98,505 281,752 98,505 281,752 98,505 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM ***) - - Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN *) Diisi untuk kerugian yang sudah terjadi maupun pasti akan terjadi loss dalam jumlah tertentu **) Diisi hanya untuk Kantor Cabang Bank Asing, apabila ada **) Khusus bagi bank yang telah go publik. LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 Juni 2014 dan 31 Desember 2013 (dalam jutaan rupiah) POS-POS No. I 30 Jun 2014 31 Dec 2013 TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 778,734 99,185 - - - Rupiah - - - Valuta asing - - - Rupiah - - - Valuta asing - - 6,376,714 7,369,011 4,039 10,000 Rupiah - - ii. Valuta asing - - Rupiah - - ii. Valuta asing - - 1,496,767 1,408,778 26,688 124,584 722,694 12,260 - - a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 9,680 7,516 - - - - 32,768 48,417 116,302 116,947 - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed ii. Uncommitted b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. b. Uncommitted i. 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 30 June 2014 (dalam jutaan rupiah) BANK TRANSAKSI NO. Tujuan Nilai Notional Trading Tagihan dan Liabilitas Derivatif Hedging Tagihan Liabilitas A. Terkait dengan Nilai Tukar 1 Spot 365,541 365,541 - 1,673 2,515 2 Forward 1,135,886 1,135,886 - 9,539 25,612 3 Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4 Future - - - - - 5 Swap 670,271 670,271 - 26,497 609 6 Lainnya - - - - - - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3 Future - - - - - 4 Swap - - - - - 5 Lainnya - - - - - - - - - - 37,709 28,736 B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward 2 Option C. Lainnya JUMLAH LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 Juni 2014 dan 2013 (dalam jutaan rupiah) BANK POS - POS L I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli 4. kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih 30 Juni 2014 KL D DPK M Jumlah L 30 Juni 2013 KL D DPK M Jumlah 31 - - - - 31 26 - - - - 26 - - - - - - 375 - - - - 375 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 338 - - - - - 338 - 598 - - - - - 598 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1,275,380 893,199 - - - - 1,275,380 893,199 150 171,744 - - - - 150 171,744 37,709 - - - - 37,709 18,439 - - - - 18,439 1,139,823 11,173 - - - - 1,139,823 11,173 1,312,799 7,059 - - - - 1,312,799 7,059 - - - - - - - - - - - - 11,173 701,864 - -- - - 701,864 7,059 94,359 8,953 -- - - 103,312 - - - - - - 311,794 3,194,952 - - - - 311,794 3,194,952 1,688 19,397 - - - - 1,688 19,397 2,612,577 7,410,546 563,911 1,868,774 6,138,475-- 156,146 - - 74,686 2,612,577 7,641,378 81,177 - - 229,179 2,017,465 7,025,271 - --- - 22,267 - 22,267 563,911 - - 67,132 - 67,132 387,059 - - 1,868,774 6,184,504 - - - - 2,017,465 6,714,915 387,059 434,543 4,755,144 - - 17,865 - 434,543 4,811,620 - 46,029 - 469,323 263,329 38,611 - 413,195 346,877 25.48% 0.23% 31.06% 2.48% - - - - CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN No. 1. 2. 3. 4. POS-POS Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening adminitratif 30 Juni 2014 30 Juni 2013 CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 21,686 1,719 112 71 - - - - - - - - 74,686 - 20,363 374,274 - 7,019 135,302 16,716 82,494 - 229,179 - 2,095 181,921 - 944 87,541 70821 8,554 229,190 18,858 LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK ASING Per 30 Juni 2014 dan 30 Juni 2013 (dalam jutaan rupiah) KOMPONEN MODAL 30 Jun 2014 30 Jun 2013 I. KOMPONEN MODAL 1. Dana Usaha 1.1 Dana usaha 8,871,427 5,633,588 1.2 Modal disetor 3,690,957 1,942,569 2.1 Cadangan umum - - 2.2 Cadangan tujuan - - 3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 672,722 627,838 4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 140,876 49,253 5. Dana setoran modal - - 6. Pendapatan komprehensif lainnya : kerugian berasal dari penurunan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (100%) - - 7. Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (45%) - - 8. Revaluasi aset tetap (45%) - - 2. Cadangan 9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif - - 10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung - - 11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - 180,421 98,828 - - 12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% dari ATMR) 13. Faktor pengurang modal Eksposur sekuritisasi II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 12 - 13 ) III. IV. V. VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *) ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)] 13,556,403 8,352,076 18,720,322 637,194 341,187 11,479,125 451,775 40,898 68.82% 69.76% *) Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah diperhitungkan Risiko Pasar (Risiko Spesifik) untuk posisi Desember 2012 TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 30 Juni 2014 dan 2013 NO RASIO % Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2 dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPL gross 5 NPL net 6 Return on Asset (ROA) 7 Return on Equity (ROE) 8 Net Interest Margin (NIM) 9 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 10 Loan to Deposit Ratio (LDR) 11 Kepatuhan (Compliance) a. Persentase pelanggaran BMPK 1 i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM) 2 a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta asing 3 Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan 30 Jun 2014 30 Jun 2013 68.82% 69.76% 0.41% 2.09% 0.41% 2.58% 0.54% 0.00% 1.79% 2.15% 2.15% 43.38% 465.31% 2.09% 3.78% 2.53% 0.04% 2.64% 2.86% 3.35% 55.18% 464.96% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 12.16% 9.23% 0.07% 10.07% 9.82% 0.06% GENERAL MANAGER DEPUTY GENERAL MANAGER DEPUTY GENERAL MANAGER DEPUTY GENERAL MANAGER DIREKTUR KEPATUHAN PENGURUS BANK CHALIT TAYJASANANT : JOKO CHAHJONO : NILUBOL ISARANKURA NA AYUDHYA : UDOMSAB SRIROJANAKUL : ANWAR MUNAF : Catatan : a. Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2014 dan 30 Juni 2013 yang tidak diaudit. Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2013 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny (anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited), yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian. b Laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 14/35/DPNP tanggal 10 Desember 2012 perihal “Laporan Tahunan Bank Umum dan Laporan Tahunan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia”. c Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 30 Juni 2014, 31 Desember 2013 dan 30 Juni 2013 adalah masing-masing sebesar Rp 11,855.00 ; Rp 12,170.00 dan Rp 9,925.00.