PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. dan Anak Perusahaan

PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. dan Anak Perusahaan
Laporan Keuangan Konsolidasian
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
NO.
POS - POS
INDIVIDUAL
2016
2015*)
KONSOLIDASIAN
2016
2015
NO.
ASET
1. Kas
2.072.613 2.569.362 2.265.049 2.727.817
2. Penempatan pada Bank Indonesia
10.294.901 21.748.171 10.294.901 21.748.171
3. Penempatan pada bank lain 3.455.317 7.484.053 4.785.046 9.659.194
4. Tagihan spot dan derivatif 39.524 335.088 259.123 992.722
5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1.702.004 1.190.317 1.702.004 1.190.317
b. Tersedia untuk dijual 18.418.404 10.934.425 20.347.355 11.900.872
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
4.949.900 156.580 4.959.900 216.580
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo) - - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (reverse repo)
- - - 8. Tagihan akseptasi 1.935.934 5.069.609 1.935.934 5.069.609
9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
- - - b. Tersedia untuk dijual - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 92.596.163 99.651.820 91.896.163 99.651.820
10. Pembiayaan syariah
3.318.984 3.191.167 3.318.984 3.191.167
11. Piutang pembiayaan konsumen
- - 26.272.378 24.966.870
Cadangan kerugian penurunan nilai pembiayaan
konsumen -/-
- - (1.210.615) (1.080.784)
12. Piutang premi
- - 232.747 284.838
13. Aset reasuransi
- - 724.474 792.535
14. Penyertaan 7.705.928 7.025.897 164.567 157.589
15. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (37.665)
(500)
(37.665)
(500)
b. Kredit
(3.326.631) (3.359.932) (3.326.631) (3.359.932)
c. Lainnya (3.778)
(8.580)
(34.318)
(43.588)
16. Aset tidak berwujud 1.187.258 1.062.447 3.353.363 3.192.946
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (885.832)
(796.310) (1.882.946) (1.765.947)
17. Aset tetap dan inventaris 4.391.897 4.237.374 5.405.935 5.218.978
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2.300.617) (2.121.756) (2.900.350) (2.659.835)
18. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai 16.397 16.397 16.397 16.397
b.Aset yang diambil alih
134.108 499 134.108 499
c. Rekening tunda
1.644 1.722 1.644 1.722
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
- - 127 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
- - - 19. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset
non keuangan -/-
- - - 20. Sewa pembiayaan - - 897.550 1.557.057
21. Aset pajak tangguhan
1.774.946 1.401.227 2.162.249 1.552.979
22. Aset lainnya
1.993.569 2.294.215 2.349.257 2.877.319
TOTAL ASET
149.434.968 162.083.292 174.086.730 188.057.412
LIABILITAS DAN EKUITAS
1. Giro 15.227.449 16.332.699 14.472.679 15.565.369
2. Tabungan
32.111.848 32.565.480 32.111.848 32.565.480
3. Simpanan berjangka
54.228.073 64.670.116 54.211.950 64.573.240
4. Dana investasi revenue sharing
2.988.924 2.465.240 2.943.040 2.437.439
5. Pendapatan premi tangguhan
- - 1.307.103 1.248.136
6. Premi yang belum merupakan pendapatan
- - 967.864 1.014.460
7. Pinjaman dari Bank Indonesia
- - - 8. Pinjaman dari bank lain
2.876.136 1.827.201 2.876.136 1.827.201
9. Liabilitas spot dan derivatif
49.468 123.991 49.468 123.991
10. Utang atas surat berharga yang dijual dengan
janji dibeli kembali (repo)
- - - 11. Utang akseptasi
1.935.934 5.112.899 1.935.934 5.112.899
12. Surat berharga yang diterbitkan
- - 8.397.979 9.714.134
13. Pinjaman yang diterima
509.846 1.704.884 11.414.964 13.086.240
14. Setoran jaminan 20.863 22.134 20.863 22.134
15. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - 104
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
- - - 16. Liabilitas pajak tangguhan
- - - 17. Liabilitas lainnya
3.543.385 3.326.509 6.998.930 6.551.736
18. Dana investasi profit sharing
- - - TOTAL LIABILITAS
113.491.926 128.151.153 137.708.758 153.842.563
EKUITAS
19. Modal disetor
a. Modal dasar
12.238.589 12.238.589 12.238.589 12.238.589
b. Modal yang belum disetor -/-
(6.337.467) (6.337.467) (6.337.467) (6.337.467)
c.Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
- - - 20. Tambahan modal disetor
a.Agio
7.250.109 7.236.756 7.250.109 7.236.756
b. Disagio -/-
- - - c. Modal sumbangan
- - - d. Dana setoran modal
- - - e. Lainnya
- - - 21. Penghasilan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
- - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
85.537 30.364 85.903 30.604
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
(8.157)
18.091 (11.207)
24.815
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
- - - e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari
entitas asosiasi
- - - f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
(249.804)
(307.845) (280.666) (327.600)
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan
komprehensif lain
37.543 78.550 71.089 91.341
h. Lainnya
- - - 22. Selisih kuasi reorganisasi
- - - 23. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
- - - 24. Ekuitas lainnya
- - - 25. Cadangan a. Cadangan umum
326.740 302.807 326.740 302.807
b. Cadangan tujuan
- - - 26. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu 19.930.472 18.278.989 19.930.472 18.278.989
b. Tahun berjalan
2.669.480 2.393.305 2.669.480 2.393.305
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT
DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
35.943.042 33.932.139 35.943.042 33.932.139
27. Kepentingan non pengendali
- - 434.930 282.710
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
35.943.042 33.932.139 36.377.972 34.214.849
149.434.968 162.083.292 174.086.730 188.057.412
INDIVIDUAL
POS - POS
L
DPK
2016
KL
D
INDIVIDUAL
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
NO.
POS - POS
2016
2015
IV.
1. 2. KEWAJIBAN KONTINJENSI
Garansi yang diberikan
a. Rupiah
3.418.549 2.984.967 3.418.549 2.984.967
b. Valuta asing
403.674 457.797 403.674 457.797
Lainnya
- - - -
2016*)
2015**)
Konsolidasian
Individual
Konsolidasian
I Modal Inti (Tier 1)
26.526.968 30.997.133 25.606.805 29.891.980
1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1)
26.526.968 30.997.133 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Treasury Stock)
5.901.122 5.901.122 1.2 Cadangan Tambahan Modal
30.243.681 30.243.681 1.2.1 Faktor Penambah
30.260.577 30.260.577 1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya
83.776 83.776 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
-
- 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
83.776 83.776 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
-
- 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 30.176.801 30.176.801 1.2.1.2.1 Agio
7.250.109 7.250.109 1.2.1.2.2 Cadangan Umum
326.740 326.740 1.2.1.2.3Laba tahun-tahun lalu
19.930.472 19.930.472 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
2.669.480 2.669.480 1.2.1.2.5 Dana setoran modal
-
- 1.2.1.2.6 Lainnya
-
- 1.2.2 Faktor Pengurang
(16.896) (16.896)
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya
-
- 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
-
- 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
-
- 1.2.2.2Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (16.896)(16.896)
1.2.2.2.1 Disagio
-
- 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
-
- 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
-
- 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA)
dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
-
- 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dan
instrumen keuangan dalam trading book
-
- 1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk
(16.896) (16.896)
1.2.2.2.7 Lainnya
-
- 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
-
- 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
(9.617.835)(5.147.670)
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
(1.774.946) (2.087.468)
1.4.2 Goodwill
- (1.074.532)
1.4.3 Seluruh aset tak berwujud lainnya
(301.426) (381.816)
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
(7.541.463) (1.603.854)
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-
- 1.4.6 Eksposur sekuritisasi
-
-
1.4.7 Faktor Pengurang modal utama inti lainnya
-
- 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1)
-
- 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1
-
- 2.2 Agio/Disagio
-
- 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan
-
- II Modal Pelengkap (Tier 2)
1.118.672 1.250.490 1.197.069 1.336.123
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2
- - 2 Agio/Disagio
- - 3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
1.118.672 1.250.490 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
- - Total Modal
27.645.640 32.247.623 26.803.874 31.228.103
KETERANGAN
2016
Individual
Konsolidasian
2015
Individual
Konsolidasian
KETERANGAN
2016
Individual
Individual
Konsolidasian
ASET TERTIMBANG RASIO KPMM
MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
99.264.178 119.578.251 103.373.168 124.402.960 Rasio CET1
21,40%
20,12% 19,96% 18,83%
ATMR RISIKO PASAR
318.296
318.850
438.972
439.538 Rasio Tier 1
21,40%
20,12% 19,96% 18,83%
ATMR RISIKO OPERASIONAL24.369.80434.192.80724.471.47833.923.198Rasio Tier 2
0,90% 0,81% 0,93% 0,84%
TOTAL ATMR
123.952.278154.089.908128.283.618158.765.696 Rasio Total
22,30% 20,93% 20,89% 19,67%
RASIO KPMM SESUAI
9,00%
9,00%
9,00%
9,00% CET 1 UNTUK 13,30%
11,93%
PROFIL RISIKO (%)
BUFFER
ALOKASI PEMENUHAN
PROSENTASE0,875%0,875%
KPMM
BUFFER YANG
WAJIB DIPENUHI
OLEH BANK
Dari CET1
8,10%8,19%8,07%8,16%Capital 0,625%0,625%
Conservation
Buffer
Dari AT1
0,00%0,00%0,00%0,00%
Countercyclical 0,000% 0,000%
Buffer
Dari Tier 2
0,90%0,81%0,93%0,84%
Capital 0,250%0,250%
Surcharge
untuk D-SIB
Nilai Nosional
INDIVIDUAL
Tujuan
Diperdagangkan
Lindung Nilai
Modal
disetor
lainnya
2015
Liabilitas
(446.199)
8.994.609
21.992.986 16.379.005
(34.683.210) (13.326.868)
(651.020) (890.132)
76.758 106.563
326.147 282.934
278.055 204.448
2.116 1.347
(12.658.168) 2.757.297
-
(750.000)
(4.185.000) (5.090.000)
2.858.511 2.899.400
(762.415) (814.796)
75.591 19.469.372 12.940.053
(18.784.628) (14.334.914)
(2.356.189)
(15.794)
(3.684.758) (5.166.051)
(16.789.125) 6.585.855
31.942.655 25.356.800
15.153.530 31.942.655
2.265.049 7.352.383 1.769.456 2.727.817
9.510.978
3.868.619
POS-POS
CKPN
CKPN
URAIAN
PPA wajib dibentuk
- 3.726 34.553 - - 395 - 37.665 88.149 - - - - 8.580 74.841 - - 3.351 - 500 38.758 -
- - - -
- - - - - - - - - - - - 52 19.359 - - - 50.696 907.946 2.418.685 843.492 2.228.951 785.703 2.574.229 908.403 2.013.644
- - 77.059 1
- - 28.028 1
- - - - - - - - - 135 - - - 71 51
- - 55.530 9.015 - - 50.691 11.504
: Ng Kee Choe
: Johanes Berchmans Kristiadi Pudjosukanto
: Gan Chee Yen
: Manggi Taruna Habir
: Ernest Wong Yuen Weng
: Made Sukada
: Emirsyah Satar 1)
: Sng Seow Wah
: Muliadi Rahardja
: Herry Hykmanto
: Vera Eve Lim
: Satinder Pal Singh Ahluwalia
: Michellina Laksmi Triwardhany
: Adnan Qayum Khan 2)
: Heriyanto Agung Putra 3)
: Rita Mirasari 4)
Catatan :
1) Bank telah menerima surat pengunduran diri Emirsyah Satar pada tanggal 1 Februari 2017. Pengunduran diri Emirsyah Satar akan berlaku efektif
setelah mendapatkan persetujuan dari Rapat Umum Pemegang Saham.
2) Adnan Qayum Khan telah efektif melalui surat Otoritas Jasa Keuangan No. SR-145/D.03/2016 tertanggal 8 Agustus 2016.
3) Heriyanto Agung Putra telah efektif melalui Keputusan Dewan Komisioner Otoritas Jasa Keuangan No. KEP-132/D.03/2016 tertanggal 23 Desember 2016.
4) Rita Mirasari Efektif terhitung sejak tanggal 1 Oktober 2016 setelah dinyakatakan lulus Uji Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test)
melalui surat Otoritas Jasa Keuangan No. SR-185/D.03/2016 tertanggal 14 September 2016.
DEWAN PENGAWAS SYARIAH:
1. Ketua
: Prof. Dr. KH. Muhammad Sirajuddin Syamsuddin, MA
2. Anggota : Drs. Hasanuddin, M. Ag.
3. Anggota
: Drs. H. Karnaen A. Perwataatmadja, MPA, FIIS
PEMILIK BANK
PER TANGGAL 31 DESEMBER 2016
1. Asia Financial (Indonesia) Pte. Ltd. 2. JPMCB-FRANKLIN Templeton Investment Funds
3. Masyarakat (kepemilikan di bawah 5%)
67,37%
6,58%
26,05%
TOTAL
Jenis
Penghimpunan
Saldo
Rata-rata
Porsi pemilik dana
Pendapatan
yang harus
dibagi hasil
Jumlah
Indikasi
bonus dan rate of return
bagi hasil
(%)
A
B
C D
E
A.PEMBIAYAAN
1. Bank
317.875 3.332
-
-
2. Non Bank
3.006.326 30.865
-
-
B. PENGHIMPUNAN DANA
1. Giro wadiah
a. Bank
5.592 47 -
-
b. Non Bank
276.156 2.345 -
-
2. Giro mudharabah a. Bank
27.657 235 10,00 24 1,00
b.Non Bank
269.235 2.287 10,00 229 1,00
3. Tabungan wadiah
a. Bank
- - -
-
b. Non Bank
6.348 54 -
-
4. Tabungan mudharabah
a. Bank
24.989 212 13,00 28 1,30
b. Non Bank
335.330 2.848 13,00 370 1,30
5. Deposito mudharabah
a.Bank
- 1 Bulan
639.555 5.432 42,00 2.281 4,21
- 3 Bulan
13.677 116 42,00 49 4,21
- 6 Bulan
2.839 24 45,00 11 4,49
- 12 Bulan
4.949 42 42,00 18 4,21
b. Non Bank
- 1 Bulan
1.644.289 13.965 42,00 5.865 4,21
- 3 Bulan
101.383 861 42,00 362 4,21
- 6 Bulan
135.875 1.154 42,00 485 4,21
- 12 Bulan
11.994 102 42,00 43 4,22
TOTAL
3.499.868 29.724
NO.
Nisbah
(%)
TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
PER TANGGAL 31 DESEMBER 2016
Jumlah
ekuitas
UNTUK BULAN DESEMBER 2016
(Dalam jutaan Rupiah)
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
2015
PPA wajib dibentuk
2016
2015
URAIAN
Sumber dana kebajikan pada awal periode
624 1.348
Penerimaan dana kebajikan a. Infak
232 2
b. Sedekah
-
c. Pengembalian dana kebajikan produktif
-
d. Denda
744 688
e. Penerimaan non halal
-
f. Lainnya
-
Total Penerimaan
976 690
Penggunaan dana kebajikan a. Dana kebajikan produktif
-
b. Sumbangan
845 1.414
c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum
-
Total Penggunaan
845 1.414
Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan 132 (724)
Sumber dana kebajikan pada akhir periode
756 624
DISTRIBUSI BAGI HASIL
3.766.642 15.835.241
PENGURUS BANK
Jumlah
TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
15.153.530 31.942.655
DEWAN KOMISARIS
1. Komisaris Utama
2. Wakil Komisaris Utama/Independen
3. Komisaris
4. Komisaris/Independen
5. Komisaris
6. Komisaris/Independen
7. Komisaris/Independen
DIREKSI
1. Direktur Utama
2. Wakil Direktur Utama 3. Direktur 4. Direktur 5. Direktur 6. Direktur 7. Direktur 8. Direktur
9. Direktur (Independen)
Nilai pasar dari kontrak merupakan penjumlahan nilai nosional beli dan nosional jual secara gross.
Nilai nosional adalah suatu jumlah dalam unit mata uang yang disebutkan dalam perjanjian.
Tagihan/liabilitas derivatif merupakan nilai penyelesaian transaksi derivatif pada tanggal neraca.
Saldo pada tanggal 1 Januari 2016 5.901.122 7.236.756 189 46.501 18.359 302.618 20.426.594 33.932.139 282.710 34.214.849
Penyesuaian tambahan modal disetor -
13.353 -
-
-
-
-
13.353 -
13.353
Jumlah laba komprehensif periode berjalan Laba bersih periode berjalan - - - - - - 2.669.480 2.669.480 123.242 2.792.722
Pendapatan komprehensif lain, setelah pajak Bagian efektif atas perubahan nilai wajar instrumen derivatif untuk lindung nilai arus kas - - - - (26.516)
- - (26.516)
(2.001)
(28.517)
Pengukuran kembali liabilitas imbalan pasca kerja - - - - - - 35.201 35.201 - 35.201
Keuntungan yang belum direalisasi atas efek-efek, Obligasi Pemerintah dan investasi
dalam saham dalam kelompok tersedia untuk dijual - neto - - - 37.275 - - - 37.275 (2.600)
34.675
Jumlah pendapatan komprehensif lain - - - 37.275 (26.516)
- 35.201 45.960 (4.601)
41.359
Jumlah laba komprehensif periode berjalan - - - 37.275 (26.516)
- 2.704.681 2.715.440 118.641 2.834.081
Pembentukan cadangan umum dan wajib - - - - - 23.933 (23.933)
- - Pembagian dividen tunai - - - - - - (717.890) (717.890) (42.012)
(759.902)
Divestasi entitas anak - - - - - - - - 75.591 75.591
Saldo pada tanggal 31 Desember 2016 5.901.122 7.250.109 189 83.776 (8.157)
326.551 22.389.452 35.943.042 434.930 36.377.972
Saldo pada tanggal 1 Januari 2015 5.901.122 7.391.756 189 88.876 (63.404)
276.578 18.813.725 32.408.842 237.998 32.646.840
Penyesuaian tambahan modal disetor - (155.000)
- - - - - (155.000)
- (155.000)
Jumlah laba komprehensif periode berjalan Laba bersih periode berjalan - - - - - - 2.393.305 2.393.305 75.852 2.469.157
Pendapatan komprehensif lain, setelah pajak Bagian efektif atas perubahan nilai wajar instrumen derivatif untuk lindung nilai arus kas - - - - 81.763 - - 81.763 4.688 86.451
Pengukuran kembali liabilitas imbalan pasca kerja - - - - - - 26.753 26.753 - 26.753
Kerugian yang belum direalisasi atas efek-efek, Obligasi Pemerintah, dan Investasi
dalam saham dalam kelompok tersedia untuk dijual - neto - - - (42.375)
- - - (42.375)
(2.080)
(44.455)
Jumlah pendapatan komprehensif lain - - - (42.375)
81.763 - 26.753 66.141 2.608 68.749
Jumlah laba komprehensif periode berjalan - - - (42.375)
81.763 - 2.420.058 2.459.446 78.460 2.537.906
Pembentukan cadangan umum dan wajib - - - - - 26.040 (26.040)
- - Pembagian dividen tunai - - - - - - (781.149) (781.149) (33.748)
(814.897)
Saldo pada tanggal 31 Desember 2015 5.901.122 7.236.756 189 46.501 18.359 302.618 20.426.594 33.932.139 282.710 34.214.849
No
1. Penempatan pada bank lain
2. Tagihan spot dan derivatif
3. Surat berharga
4. Surat berharga yang dijual dengan
janji dibeli kembali (Repo)
5. Tagihan atas surat berharga yang
dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
A. Terkait dengan nilai tukar
1. Spot
291.210 291.210 -
337 225
2. Forward
1.185.536 1.185.536 -
9.772 1.870
3. Option
- - - - a. Beli
- - - - b. Jual
- - - - 4. Future
- - - - 5. Swap
5.491.818 5.491.818 - 29.260 47.373
6. Lainnya
- - - - B. Terkait dengan suku bunga
1. Forward
- - - - 2. Option
a. Beli
- - - - b. Jual
- - - - 3. Future
-
-
-
- 4. Swap
27.394 27.394 155 5. Lainnya
- - - - C. Lainnya
- - - - JUMLAH
6.995.958 6.995.958 - 39.524 49.468
Keuntungan/(kerugian)
Bagian efektif atas
sebelum
yang belum direalisasi
Sudah
Belum
perubahan nilai wajar
kepentingan Kepentingan
atas efek-efek dan Obligasi instrumen derivatif untuk
ditentukan
ditentukan
non
non
Pemerintah dalam kelompok lindung nilai arus kas
penggunaannya penggunaannya pengendali pengendali
tersedia untuk dijual
(50.052)
(499.006)
540.541
3.619.802
290.942
(855.425) (6.554.381)
(226.999) (2.494.008)
(9.777.123) 5.032.852
1.047.316 (601.499)
(75.521)
367.099
(1.629.724) (1.924.029)
2016
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tagihan
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN
TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
TANGGAL 31 DESEMBER 2016
(Dalam jutaan Rupiah)
TRANSAKSI
2016
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan Penyaluran Dana
a. Pendapatan dari piutang
20.083 19.671
b. Pendapatan dari bagi hasil
362.393 333.402
c. Lainnya
22.160 12.265
2. Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/-
a. Non profit sharing
(176.212) (159.249)
b. Profit sharing
- 3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 228.424 206.089
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya
a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah
- b. Komisi/provisi/fee dan administrasi
799 1.873
c. Pendapatan Lainnya
19.016 42.130
2. Beban Operasional Lainnya
a. Beban bonus wadiah
1.489 2.862
b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
27.257 50.939
c. Kerugian terkait risiko operasional
2
55
d. Komisi/provisi/fee dan administrasi
1.665 898
e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
- f. Beban tenaga kerja
60.250 70.267
g. Beban lainnya
24.281 27.923
3. Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya
(95.129) (108.941)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
133.295 97.148
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
- 16
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
(391)
416
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(7.407)
(12.975)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(7.798)
(12.544)
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK
125.497 84.604
Pajak penghasilan
34.938 22.217
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
90.559 62.387
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Atribusi kepada pemilik entitas induk
Komponen ekuitas lainnya
Saldo laba
Tambahan
Modal
disetor
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
NO.
2015
(297.198)
(323.427)
-
6.010.332 (279.254)
Jumlah kas dan setara kas
*) Mulai September 2016, KPMM dihitung berdasarkan POJK No.34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 perihal Perubahan atas
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.11/POJK.03/2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.
**) Disajikan kembali (catatan 2)
NO.
3.921.213 3.573.314
LAPORAN LABA RUGI
10.456.769 11.293.640
27.952.172 32.693.872
(18.765.476) (17.009.138)
(6.320.496) (8.152.565)
(989.892) (1.056.255)
753.626 536.739
1.275.110 1.283.971
(263.056)
980.587
(7.594.874) (8.643.000)
(543.059) (661.503)
5.960.824 11.266.348
Kas neto (digunakan untuk)/diperoleh dari kegiatan operasi
Arus kas dari kegiatan investasi:
Penerimaan dari efek-efek dan Obligasi Pemerintah yang dijual
dan telah jatuh tempo dan tersedia untuk dijual
Pembelian efek-efek dan Obligasi Pemerintah - dimiliki hingga jatuh tempo
dan tersedia untuk dijual
Perolehan aset tetap dan perangkat lunak
Hasil penjualan aset tetap
Penerimaan hasil investasi
Pencairan deposito
Penerimaan dividen kas
Kas neto (digunakan untuk)/diperoleh dari kegiatan investasi
Arus kas dari kegiatan pendanaan:
Kenaikan/(penurunan) efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Pembayaran pokok obligasi
Penerimaan dari penerbitan obligasi
Pembayaran deviden tunai
Divestasi entitas anak
Penerimaan pinjaman dalam rangka pembiayaan bersama
Pembayaran pinjaman dalam rangka pembiayaan bersama
(Penurunan)/kenaikan pinjaman yang diterima
Kas neto digunakan untuk kegiatan pendanaan
(Penurunan)/kenaikan kas dan setara kas - neto
Kas dan setara kas pada awal periode
Kas dan setara kas pada akhir periode
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia - jatuh tempo sampai dengan
3 bulan sejak tanggal perolehan
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN
Modal
Saham
TOTAL LIABILITAS
2015*)
2016
2015**)
Konsolidasian
2016
RASIO (%)
Arus kas dari kegiatan operasi:
Pendapatan bunga, provisi dan komisi
Penerimaan dari transaksi pembiayaan konsumen
Pengeluaran untuk transaksi pembiayaan konsumen baru
Pembayaran bunga, provisi dan komisi
Pembayaran bunga dari efek yang diterbitkan
Penerimaan dari kegiatan asuransi
Pendapatan operasional lainnya
kerugian atas transaksi mata uang asing - neto
Beban operasional lainnya
Pendapatan/(beban) bukan operasional - neto
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi:
Penurunan/(kenaikan) aset operasi:
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia - jatuh tempo lebih
dari 3 bulan sejak tanggal perolehan
Efek-efek dan Obligasi Pemerintah - diperdagangkan
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Pinjaman yang diberikan
Beban dibayar dimuka dan aset lain-lain
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Simpanan nasabah:
- Giro
- Tabungan
- Deposito berjangka
Simpanan dari bank lain
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain
Pembayaran pajak penghasilan selama periode berjalan
*) Disajikan kembali (catatan 2)
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
LIABILITAS 1. Dana simpanan wadiah
234.166 154.477
2. Dana investasi non profit sharing 2.754.759 2.310.763
3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - 4. Liabilitas kepada bank lain 704.967 565.535
5. Surat berharga diterbitkan - 6. Liabilitas lainnya
16.476 10.918
7. Dana investasi profit sharing
- 8. Dana usaha
120.286 469.234
9. Saldo laba (rugi)
90.559 62.387
RASIO KONSOLIDASIAN:
I. CAR
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
20,93%
19,67%
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI II. Aktiva produktif TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
1. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
(Dalam jutaan Rupiah)
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
1,90%
1,97%
2. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
2,42%
2,49%
NO.
POS - POS
2016
2015
3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
2,98%
2,86%
I. TAGIHAN KONTINJENSI
4.NPL gross 3,09% 3,04%
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
- 5.NPL net 1,80%1,86%
2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan
- 3. Lainnya
- III.Rentabilitas
1.Return on Assets (ROA) 2,48%1,68%
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
- 2. Return on Equity (ROE)
7,95%7,43%
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
363.846 361.269
3.Net Interest Margin (NIM) termasuk premi penjaminan 8,93%
8,25%
2. Lainnya
2.687 9.919
4.Cost to income 48,75%51,98%
III. TAGIHAN KONTINJENSI
- 1. Garansi yang diterima
- RASIO INDIVIDUAL :
2. Pendapatan margin dalam penyelesaian
1.986 3.456
I.Permodalan
3. Lainnya
- 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
22,30%
20,89%
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
- II. Aktiva Produktif 1. Garansi yang diberikan
- 1. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
2.
Lainnya
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
1,87%
1,92%
2. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
2,46%
2,50%
3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
2,47%
2,49%
RASIO KEUANGAN
4.NPL gross 3,47%3,32%
TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
5.NPL net 1,96%
1,98%
III. Rentabilitas
NO.
RASIO
2016
2015
1.ROA 2,26% 2,58%
2.ROE
7,88% 7,45%
1 Total Aset UUS terhadap total aset total aset BUK yang memiliki UUS
2,62%
2,20%
3.NIM 7,36% 7,14%
2 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
1,77%
1,20%
4.NIM termasuk premi penjaminan 7,20%
6,96%
3 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,23%
1,95%
5. Biaya operasional terhadap pendapatan operasional (BOPO)
77,25%
83,37%
4 NPF gross
1,99%1,34%
6.Cost to income
50,50%52,45%
5 NPF net
0,93%0,55%
IV. Likuiditas
6 Return On Assets (ROA)
3,44%
2,56%
LFR
91,00% 87,53%
7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan
86,81%
92,48%
V. Kepatuhan
8 Financing to Deposit Ratio (FDR)
100,18% 117,62%
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. Pihak terkait
0,00%
0,00%
a.2. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT
b. Persentase pelampauan BMPK
TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
b.1. Pihak terkait
0,00%
0,00%
(Dalam jutaan Rupiah)
b.2. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
NO.
RASIO
2016
2015
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah **)
6,59%
7,58%
1. Saldo awal dana zakat
160 1.844
b. GWM Valuta Asing
8,11%
8,09%
2. Dana zakat yang berasal dari:
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
0,66%
0,34%
a. Internal UUS
- *) Disajikan kembali (catatan 2)
b. Eksternal UUS
5.452 393
**) Sesuai dengan peraturan BI No. 15/15/PBI/2013 tanggal 24 Desember 2013 yang diubah dengan peraturan BI No. 18/3/PBI/2016 tanggal
3. Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat 10 Maret 2016, GWM Primer Rupiah diganti menjadi 6,5%.
a. Lembaga Amil Zakat
5.307 2.077
b. Badan Amil Zakat
- LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
4. Kenaikan (penurunan) dana zakat
145 (1.684)
TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
5. Saldo akhir dana zakat
306 160
(Dalam jutaan Rupiah)
2015
TAGIHAN KONTINJENSI
Garansi yang diterima
a. Rupiah
39.670 - 39.670 b. Valuta asing
30.198 130.292 30.198 130.292
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
578.303 493.979 578.303 493.979
b. Bunga lainnya
- -
- Lainnya 155.000 155.000 155.000 155.000
Individual
2015
2016
III.
1. 2. 3. KETERANGAN
2016
POS - POS
A. ASET
1. Kas 4.256 10.126
2. Penempatan pada Bank Indonesia
600.356 348.337
3. Penempatan pada bank lain
- 4. Surat berharga dimiliki
30.000 50.000
5. Pembiayaan berbasis piutang *)
190.930 187.423
6. Pembiayaan bagi hasil 2.924.173 2.973.229
7. Pembiayaan sewa 203.880 30.515
8. Aset produktif lainnya
5.206 9. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-)
- a. Individual
(11.747)
(11.860)
b. Kolektif
(63.106)
(51.394)
10. Aset tetap dan inventaris 7.059 8.032
11. Aset non produktif
- 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - 13. Aset lainnya
30.206 28.906
TOTAL ASET
3.921.213 3.573.314
NO.
TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
13.642.911 15.492.978 20.084.072 21.730.853
b. Valuta asing
570.601 689.804 570.602 689.805
2.
Beban Bunga
a. Rupiah
4.488.492 5.834.088 6.072.289 7.393.110
b. Valuta asing
241.836 488.310 586.654 1.140.555
Pendapatan Bunga Bersih
9.483.184 9.860.384 13.995.731 13.886.993
3.
Pendapatan penjaminan
3.1. Pendapatan premi
- - 1.828.757 1.760.947
3.2. Beban premi
- - 1.207.651 1.234.314
Pendapatan Penjaminan Bersih
- - 621.106 526.633
Pendapatan Bunga dan Penjaminan Bersih
9.483.184 9.860.384 14.616.837 14.413.626
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional selain Bunga
3.666.760 3.425.707 4.147.750 4.224.200
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
2.771 - 2.771 ii. Kredit
- - - iii. Spot dan derivatif
126.110 216.079 126.110 216.079
iv. Aset keuangan lainnya
- - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
- - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan
- i. Surat berharga
98.619 20.498 185.372 38.627
ii. Kredit
- - - iii. Aset keuangan lainnya
- - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
180.710 133.888 180.710 133.888
e. Dividen
2.085 1.323 2.116 1.347
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method 1.292.205 1.018.595 - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
1.378.430 1.418.878 2.120.497 2.138.008
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
6.288 - 6.288 i. Pendapatan lainnya
579.542 616.446 1.523.886 1.696.251
2. Beban Operasional selain Bunga
9.082.862 10.024.504 13.830.368 14.818.452
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
- 2.478 - 2.478
ii. Kredit
- - - iii. Spot dan derivatif
60.189 48.745 60.189 48.745
iv. Aset keuangan lainnya
- - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
- - - c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
1.151 5.453 1.151 5.453
ii. Kredit
- - - iii. Aset keuangan lainnya
- - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
8.657 85.820 8.657 85.820
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
37.235 - 37.235 ii. Kredit
2.897.265 3.399.069 4.322.149 4.947.646
iii. Pembiayaan Syariah
27.257 50.397 27.257 50.397
iv. Aset keuangan lainnya
- 7.732 60.863 83.786
f. Kerugian terkait risiko operasional
12.320 8.098 15.262 9.082
g.
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
- - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
358.382 270.268 364.076 279.469
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
- - - 47
j. Beban tenaga kerja
3.042.801 3.130.294 4.728.385 4.681.411
k.Beban promosi
123.765 114.833 148.629 141.869
l. Beban lainnya
2.513.840 2.901.317 4.056.515 4.482.249
Beban Operasional selain Bunga Bersih
(5.416.102) (6.598.797) (9.682.618) (10.594.252)
LABA OPERASIONAL
4.067.082 3.261.587 4.934.219 3.819.374
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan/ (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2.099 623 2.280 4.851
2. Keuntungan/ (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
(391)
416 300 9.362
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(574.745) (380.393) (543.762) (552.053)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(573.037) (379.354) (541.182) (537.840)
LABA TAHUN BERJALAN SEBELUM
PAJAK PENGHASILAN
3.494.045 2.882.233 4.393.037 3.281.534
1.
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan 1.239.292 711.504 2.229.840 1.246.231
b. Beban/ (pendapatan) pajak tangguhan
(414.727) (222.576) (629.525) (433.854)
LABA BERSIH TAHUN BERJALAN
2.669.480 2.393.305 2.792.722 2.469.157
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
- - - b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
58.041 43.551 46.934 35.670
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
- - - d.Lainnya
- - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak
akan direklasifikasi ke laba rugi
(22.842)
(16.798)
(11.734)
(8.919)
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
- - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
55.174 (50.180)
52.700 (52.020)
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
(26.248)
79.331 (38.021)
115.270
d. Lainnya
- - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan
direklasifikasi ke laba rugi
(18.165)
10.237 (8.520)
(21.252)
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK
45.960 66.141 41.359 68.749
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2.715.440 2.459.446 2.834.081 2.537.906
Laba bersih tahun berjalan yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK 2.669.480 2.393.305 2.669.480 2.393.305
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
- - 123.242 75.852
TOTAL LABA BERSIH TAHUN BERJALAN
2.669.480 2.393.305 2.792.722 2.469.157
Total Laba Komprehensif tahun berjalan yang
dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 2.715.440 2.459.446 2.715.440 2.459.446
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
- - 118.641 78.460
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
2.715.440 2.459.446 2.834.081 2.537.906
DIVIDEN
(717.890) (781.149) (717.890) (781.149)
LABA BERSIH PER SAHAM
278,52 249,70 278,52 249,70
TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
NO.
KONSOLIDASIAN
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
- - - b. Valuta asing
- - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 4.215.542 3.187.821 4.215.542 3.187.821
3. Lainnya
- - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- - - - Valuta asing
- - - ii.Uncommitted
- Rupiah
43.484 50.000 43.484 50.000
- Valuta asing
- - - b. Lainnya i. Committed
324.332 358.471 324.332 358.471
ii. Uncommitted
37.144.306 35.925.213 37.144.306 35.925.213
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
5.000 10.083 5.000 10.083
ii. Valuta asing
- - - b. Uncommitted
i. Rupiah
136.031 196.649 136.031 196.649
ii. Valuta asing
- - - 3. Irrevocable letter of credit yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
1.502.928 1.331.797 1.502.928 1.331.797
b. L/C dalam negeri
228.493 294.864 228.493 294.864
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 3.939.187 4.050.238 3.939.187 4.050.238
5. Lainnya
- - - -
2015
Laporan publikasi ini disajikan untuk memenuhi Salinan Surat Edaran
Otoritas Jasa Keuangan No. 18/SEOJK.03/2015 tanggal 8 Juni 2015 tentang
Transparansi dan Publikasi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.
LAPORAN POSISI KEUANGAN
TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
INDIVIDUAL
KEWAJIBAN PENYEDIAN MODAL MINIMUM (KPMM)
2016
M JUMLAH
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
2015*)
2015*)
KL
D
*) Disajikan kembali (catatan 2)
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham)
2016
DPK
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
- b. Pada pihak lain
- 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3.368.074 3.369.012
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
3.372.740 3.196.934
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
33,79%
35,85%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
13,83%
17,21%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
13,29%
13,87%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
11,13%
11,88%
8. Lainnya
- a. Penerusan kredit
350.623 350.623
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayadah
- c. Aset produktif yang dihapusbuku
3.512.772 3.446.298
d. Aset produktif yang dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
765.082 687.012
e. Aset produktif yang dihapus tagih
1.127.173 1.906.947
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
POS - POS
M JUMLAH L
I. PIHAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
18.641 - - - - 18.641 17.220 - - - - 17.220
b. Valuta asing
185.456 - - - - 185.456 185.241 - - - - 185.241
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
- - - - - - - - - - - b. Valuta asing
- - - - - - - - - - - 3.
Surat berharga
a. Rupiah
69.641 - - - - 69.641 70.678 - - - - 70.678
b. Valuta asing
4.124 - - - - 4.124 483 - - - - 483
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
- - - - - - - - - - - b. Valuta asing
- - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
- - - - - - - - - - - b. Valuta asing
- - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi
2.560 - - - - 2.560 6.264 - - - - 6.264
7.
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
- - - - - - - - - - - ii. Valuta asing
- - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
980.924 13 - - - 980.937 422.569 697 - - - 423.266
ii. Valuta asing
- - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
- - - - - - - - - - - ii. Valuta asing
- - - - - - - - - - - d. Kredit properti
10.449 - - - - 10.449 14.949 660 - - - 15.609
8. Penyertaan
7.541.463 - - - - 7.541.463 6.868.413 - - - - 6.868.413
9. Penyertaan modal sementara
- - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya
- - - - - - - - - - - 11.
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
261.231 187 - - - 261.418 820.264 - - - - 820.264
b. Valuta asing
- - - - - - - - - - - 12. Properti terbengkalai
- - - - - - - - - - - 13. Aset yang diambil alih
- - - - - - - - - - - 14. Rekening tunda
- - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
1.923.478 - - - - 1.923.478 1.254.344 - - - - 1.254.344
b. Valuta asing
1.327.742 - - - - 1.327.742 6.027.248 - - - - 6.027.248
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
18.792 - - - - 18.792 277.242 - - - - 277.242
b. Valuta asing
20.732 - - - - 20.732 57.846 - - - - 57.846
3.
Surat berharga
a. Rupiah
14.787.605 - - - - 14.787.605 9.260.267 - - - - 9.260.267
b. Valuta asing
10.208.938 - - - - 10.208.938 2.949.894 - - - - 2.949.894
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
- - - - - - - - - - - b. Valuta asing
- - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
- - - - - - - - - - - b. Valuta asing
- - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi
1.933.374 - - - - 1.933.374 5.063.345 - - - - 5.063.345
7.
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
27.753.074 2.693.959 230.821 420.954 1.101.766 32.200.574 30.994.306 3.502.501 386.357 549.510 1.179.538 36.612.212
ii. Valuta asing
176.167 338 23.899 - 5.389 205.793 230.611 26.928 - - 2.317 259.856
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
51.261.820 3.157.636 243.759 207.946 534.297 55.405.458 52.529.689 3.194.014 249.175 302.155 438.978 56.714.011
ii. Valuta asing
5.908.953 679.158 12.647 - 521.627 7.122.385 7.804.417 757.028 1.223 161.758 109.216 8.833.642
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
1.318.936 430.789 169.700 55.517 219.658 2.194.600 1.190.488 599.332 112.016 145.616 207.431 2.254.883
ii. Valuta asing
329.860 537.260 34.474 - 53.975 955.569 345.066 753.491 - 161.758 59.205 1.319.520
d. Kredit properti
4.414.543 230.426 25.428 16.826 59.548 4.746.771 4.297.184 169.503 17.881 15.249 60.972 4.560.789
8. Penyertaan
164.440 25 - - - 164.465 157.459 25 - - - 157.484
9. Penyertaan modal sementara
- - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya
13.494 - - - - 13.494 7.129 - 339 - - 7.468
11.
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
35.972.066 160.185 - - - 36.132.251 33.241.683 220.776 - 250 - 33.462.709
b. Valuta asing
6.793.198 19.930 - - - 6.813.128 7.315.965 10.903 - - - 7.326.868
12. Properti terbengkalai
- - - - 16.397 16.397 - - - - 16.397 16.397
13. Aset yang diambil alih
133.609 - - - 499 134.108 - - - - 499 499
14. Rekening tunda
1.644 - - - - 1.644 1.722 - - - - 1.722
*) Disajikan kembali (catatan 2)
NO.
INFORMASI KEUANGAN BISNIS USAHA SYARIAH
TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
1. 2.
3. Portfolio A
2016
2015
Portfolio B
2016
2015
TOTAL
2016
2015
INFORMASI AWAL PERIODE
Saldo Awal
- - - - INFORMASI PERIODE BERJALAN
a. Penerimaan dana
- - - - b. Penarikan dana
- - - - c. Keuntungan (rugi) Investasi
- - - - d. Beban/biaya
- - - - e. Fee/penerimaan bank - - - - INFORMASI AKHIR PERIODE
Saldo Akhir
- - - - -
Terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan
www.danamon.co.id
-
-
-
Catatan : *) Total Pembiayaan Murabahah dan Istishna tidak termasuk marjin yang belum diterima sebesar
Rp.41.468 juta dan Rp.52.403 juta untuk 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015.
Jakarta 2 Maret 2017
Unit Usaha Syariah
rof. Dr. KH. Muhammad Sirajuddin Syamsuddin, MA
P
Dewan Pengawas Syariah
Herry Hykmanto
Direktur
Catatan :
1. Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
(“Bank”) dan entitas anak tanggal 31 Desember 2016 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang
disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit
oleh Purwantono, Sungkoro & Surja (“PSS”) firma anggota Ernst & Young Global Limited (rekan penanggung
jawab adalah Yasir), auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan
Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal
24 Februari 2017 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Informasi keuangan tersebut di atas tidak mencakup
catatan atas laporan keuangan konsolidasian.
Laporan publikasi di atas disajikan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (“POJK”)
No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” berikut
perubahannya melalui POJK No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016, dan Salinan Surat Edaran
Otoritas Jasa Keuangan (“SEOJK”) No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang “Transparansi
Dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”, Peraturan Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga
Keuangan (Bapepam-LK yang fungsinya dialihkan kepada Otoritas Jasa Keuangan (“OJK”) sejak tanggal 1
Januari 2013) No. VIII.G.7. yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-347/BL/2012
tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” yang menggantikan
Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-554/BL/2010 tanggal 30 Desember 2010 tentang “Perubahan
Keputusan Ketua Bapepam No. KEP-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 tentang Pedoman Penyajian
Laporan Keuangan” jo. Surat Edaran Ketua Bapepam No. SE-02/PM/2002 tentang “Pedoman Penyajian dan
Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik”, dan Peraturan Bapepam-LK No. X.K.2.
Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian
Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”.
2. Pada tahun 2016, Bank menerapkan Amandemen PSAK No. 4 “Laporan Keuangan Tersendiri tentang Metode
Ekuitas dalam Laporan Keuangan Tersendiri” dimana investasi pada entitas anak dalam informasi keuangan
entitas induk sebagai informasi keuangan tambahan dari laporan keuangan konsolidasian, dicatat menggunakan
metode ekuitas dan penerapan dilakukan secara retrospektif.
3. Akun tertentu dalam laporan keuangan untuk tahun yang berakhir tanggal 31 Desember 2015 telah direklasikasi
agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016.
4. Laporan keuangan konsolidasian tanggal 31 Desember 2016 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal
tersebut termasuk laporan keuangan entitas anak yaitu PT Adira Dinamika Multi Finance Tbk, PT Asuransi
Adira Dinamika, dan PT Adira Quantum Multifinance.
5. Pemegang saham akhir Asia Financial (Indonesia) Pte. Ltd. (AFI) adalah Temasek Holding Pte. Ltd., sebuah perusahaan
investasi yang berkedudukan di Singapura dan sepenuhnya dimiliki oleh Departemen Keuangan Singapura.
6. Kurs 31 Desember 2016: USD 1 = Rp13.472,5; Kurs 31 Desember 2015: USD 1 = Rp13.785.
Terima Kasih Atas Kepercayaan Anda
100%
Jakarta, 2 Maret 2017
Direksi
Sng Seow Wah
Direktur Utama
Vera Eve Lim
Direktur
“The Best Financial Sector”
dan “Top 50 Publicly Listed
Companies” dalam ajang The
8th Indonesia Institute for
Corporate Directorship (IICD)
Award 2016
1st runner up, Financial Category,
Sustainability Report Award 2016
yang diberikan oleh National
Center for Sustainability
Reporting (NCSR)
Indonesia Prestige Brand
Award 2017 for Brand Used
Most Often, kategori Bank
Swasta Nasional yang
diselenggarkan oleh
Warta Ekonomi
Corporate Communiations - Menara Bank Danamon Lantai 17, Jl. HR Rasuna Said Kav. C-10 Kuningan, Jakarta 12940, Telp. (021) 80645000, Fax. (021) 80645030, Email : [email protected]
Divisi Investor Relation - Menara Bank Danamon Lantai 16, Jl. HR Rasuna Said Kav. C-10 Kuningan, Jakarta 12940, Telp. (021) 80645000, Fax. (021) 80645103, Email : [email protected]
PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.