Bisnis Indonesia: 8 kol x 450 mm. 31 Oktober 2014

 KANTOR PUSAT: DBS Bank Tower, Lobi, Lantai 33 – 37, Ciputra World 1 Jalan Prof. Dr. Satrio Kav. 3-­5 Jakarta 12940, Indonesia KANTOR CABANG UTAMA: '%6 6XUDED\D ‡ '%6 0HGDQ ‡ '%6 6HPDUDQJ ‡ '%6 %DQGXQJ ‡ '%6 3HNDQEDUX
‡'%60DNDVVDU‡'%63DOHPEDQJ‡'%6<RJ\DNDUWD‡'%63RQWLDQDN‡'%66DPDULQGD KANTOR CABANG PEMBANTU:-DERGHWDEHN'%6.HODSD*DGLQJ‡'%67RPDQJ‡'%60XDUD.DUDQJ‡'%6.RWD‡'%63RQGRN,QGDK‡'%60DQJJD'XD‡'%6'KDUPDZDQJVD
‡'%6.HEXQ-HUXN‡'%6%6'‡'%66XQWHU‡'%63OXLW‡'%63XUL,QGDK‡'%67DQDK$EDQJ‡'%6*ORGRN‡'%6-HPEDWDQ/LPD‡'%63HUPDWD+LMDX‡'%63DVDU%DUX‡'%60DQJJD'XD0DOO‡'%6%RJRU‡%DQGXQJ'%63DVLU.DOLNL‡6XUDED\D'%66XQJNRQR
‡'%63DVDU$WXP‡'%60HJD*DOD[\‡0HGDQ'%60HGDQ*7& LOAN CENTER:-DNDUWD5XPDK'%66OLSL‡5XPDK'%67HEHW‡5XPDK'%6+DUPRQL‡5XPDK'%66HUSRQJ
CUSTOMER CENTRE: 500DBS / 500327, 69DBS / 69327 melalui ponsel WEBSITE: www.dbs.com/id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 31 Des 2013
30 Sep 2014
POS -­ POS
No.
30 Sep 2013
226.798 5.817.179 856.582 1.253.373 2.832.772 2.351.874 -­ 520.478 -­ 215.974 4.738.552 826.371 1.736.416 2.405.238 1.548.370 -­
361.140 -­
-­ 5.027.590 -­ -­ -­ 39.544.338 -­ -­ -­
3.817.571 -­
-­
-­
36.614.234 -­
-­
(2.342 ) (914.158 ) (29.135 ) 72.701 (52.595 ) 376.812 (217.443 ) (2.134 )
(636.548 )
(41.856 )
71.592 (46.385 )
340.848 (207.595 )
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 138.035 2.271.075 60.073.934
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
95.064 3.409.843 55.246.695
LIABILITAS DAN EKUITAS
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. Liabilitas
Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi SUR¿WVKDULQJ TOTAL LIABILITAS
17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24. 25. Ekuitas
Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor c. Saham yang dibeli kembali WUHDVXU\VWRFN Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba (rugi) a. Tahun-­tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS
7.238.162 1.641.461 30.436.980 -­ -­ 1.863.544 673.404 -­ 5.012.227 -­ -­ 6.092.500 -­ -­ -­ -­ 898.439 -­ 53.856.717
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
6.758.006 1.547.131 26.837.797 -­
-­
2.510.388 977.908 -­
3.803.696 -­
-­
3.216.050 -­ -­
-­
-­
3.757.121 -­
49.408.097
5.000.000 (1.957.200 ) -­ 3.000.000 (775.000 )
-­
-­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­
809.600 -­
-­ (3.051 ) -­ -­ -­ 6.497 (2.004 ) -­ -­ -­ -­ -­ -­ 2.806.925 366.050 6.217.217
-­ 6.217.217
60.073.934
-­
(10.401 ) -­
-­
-­
6.497 977 -­
-­
-­
-­
-­
-­
2.149.176 657.749 5.838.598
-­
5.838.598
55.246.695
A.
Pendapatan dan Beban Bunga 1.
2.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah b. Valuta asing Beban Bunga
a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
2.
Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif UHDOLVHG e. Keuntungan dari penyertaan dengan HTXLW\PHWKRG f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif UHDOLVHG e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan LPSDLUPHQW i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan HTXLW\PHWKRG h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL 1.609.013 576.768 829.450 198.741 1.157.590 2.218.319 718.934 1.002.059 344.026 1.591.168 3.726 -­ 580.087 -­ -­ 117.279 -­ -­ 121.630 -­ -­ 303.590 52.882 7.057 42.538 -­ 302.733 -­ -­ 29.546 -­ -­ 195.731 400 373.444 -­ 3.229 146 -­ 111.736 -­ 469.064 56.850 412.389 (811.555 ) 53.110 -­
-­
71.787 413 232.265 -­
21.479 122 -­
94.056 -­
395.413 34.264 324.243 (832.631 )
779.613 324.959 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 26.408 -­
310.274 -­
-­
6.447 -­
-­
70.862 -­
-­
334.543 1.558 1.417 22.554 -­
334.434 -­
-­
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya 214 (288.113 ) 1.151 (135 ) 404.154 1.397 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (286.748 ) 405.416 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 492.865 730.375 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH (172.766 ) 45.951 366.050 (226.215 ) 36.099 540.259 PENDAPATAN (KERUGIAN) KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya -­ -­
7.350 -­ -­ -­ -­ (2.981 ) -­ Pendapatan (kerugian) komprehensif lain tahun
berjalan -­ net pajak penghasilan terkait
(34.490) -­
-­
-­
-­
6.855 -­
4.369
370.419 512.624 Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 366.050 -­ 366.050 370.419 -­ 370.419 540.259 -­
540.259 512.624 -­
512.624 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM -­ -­
-­ -­
-­ -­
1. 2. 3. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya II.
KEWAJIBAN KOMITMEN 1. 2. 3. 4. 5. 711.325 -­ 1.615.525 5.445.069 2.984.904 23.991.372 2.913.587 25.651.662 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.464.725 749.754 1.425.504 -­ 2.138.168 1.537.795 1.432.815 -­ TAGIHAN KONTINJENSI 1. 2. 3. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. 2. 5.946.375 11.830.104 3.610.400 11.723.836 176.803 -­ -­ 76.350 -­ -­ Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya 1.238.874 2.450.136 -­ 1.248.261 3.134.244 -­ LAPORAN RASIO KEUANGAN
Per 30 September 2014 dan 2013
(Dalam persentase)
Rasio Kinerja 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 30 Sep 2014
RASIO
No.
30 Sep 2013
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPL gross NPL QHW 5HWXUQRQ$VVHW(ROA) 5HWXUQRQ(TXLW\ (ROE) 1HW,QWHUHVW0DUJLQ(NIM) Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) /RDQWR'HSRVLW5DWLR (LDR) 14,17% 1,87% 2,20% 1,76% 3,00% 1,53% 1,17% 8,40% 4,74% 81,09% 100,58% 12,83% 0,94% 1,16% 1,12% 1,52% 0,86% 2,12% 15,84% 4,10% 88,94% 98,47% 1. 2. 3. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM utama rupiah b. GWM valuta asing Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan -­ -­ -­ -­
-­ -­ -­
-­
8,00% 8,05% 0,97% 8,00% 8,03% 6,86%
1.
2.
3.
4.
5.
B. Modal Pelengkap
1.
2.
3.
5.917.691
Modal disetor Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah
a. Agio b. Modal sumbangan c. Cadangan umum d. Cadangan tujuan e. Laba tahun-­tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h. Dana setoran modal i. Waran yang diterbitkan (50%) j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2 Faktor pengurang
a. Disagio b. Rugi tahun-­tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam WUDGLQJERRN Modal Inovatif Faktor Pengurang Modal Inti Kepentingan Non Pengendali I.
PIHAK TERKAIT
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) *) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Tagihan Lainnya Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih II.
PIHAK TIDAK TERKAIT 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) *) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Tagihan Lainnya Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih III.
INFORMASI LAIN 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit *) Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur *) Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih DPK
KL
D
M
JUMLAH
L
M
-­
-­
-­
-­
-­
-­ -­
-­ 103.337 -­ -­
-­ -­ -­ -­ -­
-­
-­
-­
389.707
402.919
389.707 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 389.707 402.919
-­ -­
-­
-­
-­
-­
-­
402.919 -­
-­
-­
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi -­ -­
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) -­ -­
E. Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasikan untuk
Mengantisipasi Risiko Pasar II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B -­ C)
III.
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO
PASAR (A + B -­ C + E)
IV.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V.
-­ -­
6.307.398
5.695.513
6.307.398
5.695.513
39.579.277
39.182.115
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
OPERASIONAL
3.160.302
2.455.556
VI.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
1.771.668
2.744.268
VII.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
14,76%
13,68%
VIII.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
14,17%
12,83%
No.
JUMLAH
TRANSAKSI
Nilai Notional
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tujuan
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar 90 37.672 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 90 37.672 128 298.419 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 128 298.419 -­ 2.016 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 2.016 -­ 1.455 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
1.455 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 26.665 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 26.665 -­ 134.544 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 134.544 -­
-­ -­ 24.397 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 24.397 -­ -­ -­ -­ -­ 131.607 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
131.607 -­
-­
-­
47.742 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 47.742 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 50.000 -­ -­
56.915 761.905 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 56.915 761.905 283.223 799.535 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 283.223 799.535 1.048.306 203.051 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.048.306 203.051 1.427.456 116.434 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.427.456 116.434 4.467.894 1.237.230 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 4.467.894 1.237.230 3.703.075 482.987 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 3.703.075 482.987 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 5.027.590 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 5.027.590 -­ -­ 3.198.731 -­ -­ 109.227 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
3.307.958 1.088.939 6.074.370 20.931.496 9.425.637 -­ 548.588 -­ -­ 4.500 -­ -­ -­ 1.093.439 6.622.958 641.484 4.272.222 21.052 77.671 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 662.536 4.349.893 163.257 100.563 308.805 26.787 181.372 533.809 63.397 66.153 21.648.327 10.152.949 15.770.235 11.973.590 209.961 64.053 7.270 306.867 13.458 12.073 110.163 62.870 16.111.087 12.419.453 494 340.725 1.068.707 1.446.893 -­ -­ 162 572.530 34.749 -­ -­ -­ 42 -­ -­ -­ -­ -­ 63.661 216.141 102.572 -­ -­ -­ 49.058 66.153 946 -­ -­ -­ 113.417 1.195.549 1.206.974 1.446.893 -­ -­ 390 -­ 786.496 201 -­ -­ 56.434 64.053 115.806 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 12.073 -­ -­ -­ -­ 84.467 62.870 959 -­ -­ -­ 141.291 138.996 903.261 201 -­ -­
15.336.756 24.941.605 -­ -­ 27.470 -­ -­ -­ -­ -­ 2.437 -­ -­ -­ -­ 15.336.756 24.971.512 -­ 17.182.263 27.052.570 -­ 3.157 53.307 -­ -­ 4.996 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 17.185.420 27.110.873 -­
-­ -­ 945.635 881.345 19,51% 0,08% 0,32% 0,03% -­
-­
495.431 598.768 14,88% 0,14%
0,29%
0,03%
-­ -­ 234.021 13.205 347.910 -­
-­
165.968 5.824 332.659 50.000 -­ -­ -­
-­
1. 2. 3. 4. 5. 6. 6SRW )RUZDUG 2SWLRQ a. Jual b. Beli )XWXUH Swap Lainnya 785.757 785.757 1.385.497 1.385.497 249.359 249.359 249.359 249.359 -­ -­ 9.592.183 9.592.183 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 717 22.599 739 13.961 -­ 951 -­ 118.186 -­ 951 -­ -­
23.908 -­
B. Terkait dengan Suku Bunga 1. 2. 3. 4. 5. -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 5.451.340 5.451.340 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 28.165 -­ )RUZDUG 2SWLRQ a. Jual b. Beli )XWXUH Swap Lainnya 30 September 2014
CKPN
12.614.603
12.614.603
-­
1.082.755
617.071
30.328.098
30.328.098
-­
1.253.373
673.404
PENGURUS BANK
Presiden Komisaris Komisaris Komisaris Komisaris : : : : Tan Su Shan Carrie
Lim Chu Chong
Prof. Dr. Subroto
Soemadi Djoko Moerjono Brotodiningrat
Presiden Direktur Direktur Kepatuhan Direktur Direktur Direktur Direktur Direktur : : : : : : : Teo Tzai Win Melvin
Mahdan Ibrahim *)
Satia Indrarini
Jeny Gono
Steffano Ridwan
Chua Cheong Ghee
Woo Yew Meng
*) Pengunduran diri yang bersangkutan sedang menunggu persetujuan pemegang saham.
PEMEGANG SAHAM PER 30 SEPTEMBER 2014
8OWLPDWH6KDUHKROGHU : DBS Group Holdings Ltd melalui: DBS Bank Ltd Individual
Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Tagihan lainnya Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening adminitratif Bisnis Indonesia: 8 kol x 450 mm. 31 Oktober 2014
Rev. 6
-­ -­ -­ -­ -­ -­ 555.277 -­ -­ -­ -­ Kolektif
-­ -­ 2.342 -­ -­ 22.624 358.881 6.511 -­ -­ -­ Umum
1%
Total 100%
Pemegang Saham DBS Group Holdings Ltd
Temasek Holdings (Private) Limited melalui:
Temasek Holding ( Private ) Limited 11,49%
Maju Holdings Pte Ltd 17,34%
Others CATATAN 71,17%
Informasi keuangan di atas, disajikan sesuai dengan hal-­hal sebagai berikut:
1) Penyajian Laporan Keuangan pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2014 dan 2013 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan PT Bank DBS Indonesia yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan – DPHPEHU¿UPRI3Z&JOREDOQHWZRUNdengan Partner penanggung jawab: Drs.M.Jusuf Wibisana. M.Ec.CPA tertanggal 12 Maret 2014 dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
2) Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Tranparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011.
3) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2014, 31 Desember 2013 dan 30 September 2013 adalah masing-­masing sebesar Rp 12.185, Rp 12.170 dan Rp 11.580.
Jakarta, 31 Oktober 2014
S.E.&O
Direksi
PT BANK DBS INDONESIA
8.566 12.534 17.223 -­ -­ 42.211 261.879 4.112 -­ -­ 43.182 PPA wajib dibentuk
CKPN
Khusus
-­ -­ -­ -­ -­ -­ 489.179 -­ -­ -­ 2.459 Individual
-­ -­ -­ -­ -­ 517 196.908 -­ -­ -­ -­ Kolektif
-­ -­ 2.162 -­ -­ 33.395 262.449 -­ -­ -­ -­ Umum
13.813 15.454 13.864 -­ -­ 27.998 278.946 2 -­ -­ 52.842 Khusus
-­
-­
-­ -­
-­
2.552 191.354 -­ -­
-­
1.943 99%
30 September 2013
PPA wajib dibentuk
-­
-­
-­ 16.774 -­
JUMLAH
PT Bank Central Asia Tbk POS -­ POS
-­
C. Lainnya
-­
-­
Per 30 September 2014 dan 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. -­ -­ -­ -­ -­ Bank
30 September 2013
KL
D
DPK
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
-­
-­
-­
-­
2.109.251 252.080 -­
809.600 -­
Per 30 September 2014
(Dalam jutaan Rupiah)
*) Termasuk kredit untuk produk ekspor non migas sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.14/22/PBI/2012 tanggal 21 Desember 2012 tentang Pemberian Kredit atau Pembiayaan oleh Bank Umum dan Bantuan Teknis Dalam Rangka Pengembangan Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah.
No.
-­ -­ -­ -­ 2.714.841 160.050 -­ -­ -­ LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 September 2014
L
2.225.000 3.067.594 -­ -­ -­ BANK
POS-­POS
5.292.594 3.042.800 2.874.891 Level Atas (Upper Tier 2) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 0DQGDWRU\FRQYHUWLEOHERQG 1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas XSSHUWLHU lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%) Level Bawah (/RZHU7LHU) maksimum 50% Modal Inti Faktor Pengurang Modal Pelengkap LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 September 2014 dan 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
No.
30 Sep 2013
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti -­
2.872.120 1.493.699 -­
19.088 913.875 1.652.412 4.890.870 30 Sep 2014
POS -­ POS
No.
I.
-­ -­ 1.884.120 -­ Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. &RPPLWWHG -­ Rupiah -­ Valuta asing ii. 8QFRPPLWWHG -­ Rupiah -­ Valuta asing b. Lainnya i. &RPPLWWHG ii. 8QFRPPLWWHG Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. &RPPLWWHG i. Rupiah ii. Valuta asing b. 8QFRPPLWWHG i. Rupiah ii. Valuta asing ,UUHYRFDEOH/&yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya IV.
31 Des 2013
Kepatuhan (Compliance)
(27.635 )
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN TAGIHAN KOMITMEN III.
1. 2. 3. I.
30 Sep 2014
POS -­ POS
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya TOTAL ASET
Per 30 September 2014 dan 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
Per 30 September 2014 dan 31 Desember 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
Untuk Periode Sembilan Bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2014 dan 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
30 Sep 2014
POS -­ POS
No.
ASET LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Per 30 September 2014 dan 31 Desember 2013 (Dalam jutaan Rupiah)
Teo Tzai Win Melvin
Presiden Direktur
Chua Cheong Ghee
Direktur