Rev3 FA QNB - QNB Indonesia

LAPORAN POSISI KEUANGAN
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
POS-POS
BANK
2013
No.
56.633
2.060.820
19.038
3.600
53.087
314.594
-
14.685
8.645.112
(10.075 )
49.824
(17.179 )
188.090
(81.236 )
7.370
132.801
11.998.339
73.881
8.208.542
(10.860)
49.745
(15.553)
186.714
(75.489)
8.135
114.728
11.047.615
800.636
386.818
7.114.312
1.707.968
66.612
985.632
390.887
5.868.415
1.853.000
141.678
-
-
36.749
22.994
370.227
10.483.322
271.981
9.534.587
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
2.
B.
1.
BANK
2013
224.218
198.746
25.472
143.390
119.771
23.619
80.828
88.026
84.901
3.125
43.558
42.835
723
44.468
4.173
3.788
18.541
3.676
2.154
32.854
15.394
6.645
9.334
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
2.
POS-POS
2014
I.
1.
2.
3.
TAGIHAN KOMITMEN
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
1.495.531
-
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1.
4.
5.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
III.
TAGIHAN KONTINJENSI
1.
3.
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
Lainnya
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1.
Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
2.
3.
2.850
2.892
1
629
61.263
3.187
46.502
(84.992)
(4.164)
23.929
2
450
12
430
43.354
4.581
37.608
(46.139)
(1.671)
6.882
35
6.917
2.753
7
1.699
91
1.797
126
2.
2.
2.500.000
(960.417)
-
(21.983 )
-
(21.983)
-
-
-
4.395
-
4.395
-
(8.967 )
1.989
(12.324)
3.357
1.513.028
1.513.028
11.047.615
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN SEBELUM PAJAK
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
(Beban) pendapatan komprehensif lain tahun berjalan net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba (rugi) yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
Total Laba (rugi) Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA (RUGI) BERSIH PER SAHAM
(764)
1.989
63
27
90
1.384
605
1.989
54
23
77
0,32
0,03
-
-
1.575.169
4.818.201
-
-
-
-
32.498
4.307
949.965
-
17.486
1.086.406
-
-
-
7.214
-
7.214
-
54.803
2.372
-
54.175
3.245
-
Arus kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan/pencairan efek-efek untuk tujuan investasi
Penempatan pada efek-efek untuk tujuan investasi
Perolehan aset tetap
Perolehan aset tak berwujud
86.379
(43.558)
14.560
(643)
(49.148)
(6.031)
(12)
59.196
(434.680)
(450)
(58.911)
(52.689)
57.030
1.056.801
(145.032)
104.608
(47.967)
(166.768)
291.263
37.854
707.327
4.329
214.818
(192.247)
(2.071)
(79)
Arus kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi
Kenaikan (Penurunan) bersih kas dan setara kas
PENGARUH FLUKTUASI KURS VALUTA ASING PADA KAS DAN
SETARA KAS
69.496
(188.406)
(6.883)
-
2.723.475
787.520
36.536
863.216
50.343
39.895
290.278
63.456
1.773.380
393.891
2.723.475
787.520
*) Khusus bagi bank yang telah go publik.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
TANGGAL 31 MARET 2014 DAN 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
2014
POS POS
L
I.
1.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
II.
1.
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
a. Rupiah
b. Valuta asing
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
D.P.K
KL
M
Jumlah
L
D.P.K
KL
D
M
Jumlah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
246.683
27
-
-
-
246.710
136.713
-
-
-
-
136.713
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
189.883
56.800
27
-
-
-
-
189.910
56.800
88.125
48.588
-
-
-
-
88.125
48.588
-
-
-
-
-
-
368
-
-
-
-
-
368
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.683
-
253.702
91.407
-
-
-
-
253.702
91.407
394.837
84.047
-
-
-
-
394.837
84.047
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
14.685
-
-
-
-
-
14.685
-
-
-
-
-
-
-
7.921.467
462.414
186
356
13.979
8.398.402
2.882.301
182.354
546
841
17.434
3.083.476
473.101
-
38.997
-
-
-
6.889
518.987
-
243.108
5.178
9.051
-
336
-
238
-
9.452
-
262.185
5.178
5.757.111
1.691.255
423.417
-
186
-
356
-
7.090
-
6.188.160
1.691.255
2.158.819
475.196
173.303
-
210
-
603
-
7.982
-
2.340.917
475.196
101.966
1.695.588
1.600
409.765
44
266
819
4.992
104.385
2.110.655
5.225
820
360.296
456
173.017
335
122
330
538
6.505
6.554
820
540.270
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
897.491
771.658
-
-
-
-
-
897.491
771.658
-
312.399
388.241
-
-
-
-
-
312.399
388.241
-
-
-
-
-
-
10.075
83.322
6,00%
0,58%
4,19%
1,09%
-
-
-
-
-
8.438
36.525
8,30%
0,95%
1,93%
0,85%
47.909
19
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
53.155
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
TANGGAL 31 MARET 2014 DAN 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
2014
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening adminitratif
2013
CKPN
Individual
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
1.
2.
-
-
PPA wajib dibentuk
Kolektif
2.647
-
Umum
7.428
-
KANTOR PUSAT
: Jakarta SCBD : QNB Kesawan Tower, 18 Parc. SCBD, Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53 - Jakarta 12190 Telp. (021) 5155155 Fax. (021) 5155388
KANTOR CABANG
- Jakarta SCBD
- Jakarta Hayam Wuruk
- Jakarta Kebayoran
- Jakarta Tanah Abang
- Medan
- Pematang Siantar
- Tanjung Balai
:
:
:
:
:
:
:
QNB Kesawan Tower, 18 Parc. SCBD, Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53 - Jakarta 12190 Telp. (021) 5155155 Fax. (021) 5155388
Jl. Hayam Wuruk No. 33, Jakarta Pusat 10120 Telp. (021) 3508888 Fax. (021) 34832741
Jl. Panglima Polim Raya No. 9-10 Jakarta Selatan 12160 Telp. (021) 72797323 Fax. (021) 7234111
Jl. KH. Fachrudin Blok BB/2 Tanah Abang Jakarta Pusat 10250 Telp. (021) 39831708 Fax. (021) 3440468
Jl. Pemuda No. 5 Medan 20151 Telp. (061) 4152929 Fax. (061) 4155656
Jl. Sutomo No. 5 L Pematang Siantar 21117 Telp. (0622) 29666 Fax. (0622) 24691
Jl. HOS. Cokroaminoto No. 5 Sumatera Utara 21315 Telp. (0623) 92668 Fax. (0623) 595915
CKPN
Khusus
1.808
1.052
74.939
400
Individual
5.124
-
PPA wajib dibentuk
Kolektif
4.274
-
Umum
4.164
-
5,840,008
Property and Equipment
1,834,870
1,390,966
Intangible Assets
5,526,260
5,549,805
Other Assets
5,242,892
5,178,937
Total Assets
458,485,047
443,486,108
Due to Banks
16,753,654
11,568,043
345,562,923
335,539,171
Debt Securities
21,760,471
21,754,224
Other Borrowings
14,030,465
12,408,154
Other Liabilities
9,009,003
8,489,232
Total Liabilities
407,116,516
389,758,824
Customer Deposits
EQUITY
Issued Capital
6,997,294
6,997,294
Legal Reserve
23,086,902
23,086,902
Risk Reserve
2,750,000
2,750,000
Fair Value Reserve
1,452,663
1,401,954
Foreign Currency Translation Reserve
(940,570 )
Other Reserves
1,719,114
Retained Earnings
15,363,354
17,830,304
Total Equity Attributable to Equity Holders of the Bank
50,436,377
52,828,461
Non - controlling Interest
Pekanbaru
Surabaya
Bali
Batam
Bandung
Makassar
Semarang
:
:
:
:
:
:
:
Jl. Jend. Sudirman No. 303 & 305 Pekanbaru 28112 Telp (0761) 33308. Fax (0761) 33398
Jl. Raya Darmo No. 108 Surabaya 60264 Telp. (031) 5687530 Fax. (031) 5678090
Jl. Raya Puputan Renon No. 58A Denpasar - Bali 80234 Telp. (0361) 233777 Fax. (0361) 239779
Komplek Jodoh Square Blok A No. 2-3, Jl. Raja Ali Haji Sei Jodoh Batam 29453 Telp. (0778) 456126 Fax. (0778) 424281
Jl. BKR No. 100 Bandung 40254 Telp. (022) 5225868 Fax. (022) 5222883
Jl. Dr. Wahidin Sudiro Husodo No. 11B (d/a. Jl. Irian) Makassar 90174 Telp. (0411) 3654994 Fax. (0411) 3654995
Jl. M.T. Haryono No. 729 Semarang 50242 Telp. (024) 8448999 Fax. (024) 8443999
932,154
898,823
51,368,531
53,727,284
458,485,047
443,486,108
Qatar National Bank S.A.Q
Consolidated Statement of Cash Flows
18,35%
31-Mar-14
QR'000
(Reviewed)
Cash Flows from / (used in) Operating Activities
(2,585,416)
Acquisitions of Investment Securities
(14,020,712)
(4,022,558)
Proceeds from Sale of Investment Securities
26,364,148
4,981,514
Cash Flows from Investing Activities
24,68%
Acquisitions of Subsidiaries, net of Cash Acquired
Purchase of Property and Equipment
2014
31-Mar-13
QR'000
(Reviewed)
8,325,743
-
1,098
(510,415)
(50,235)
Proceeds from Sale of Property and Equipment
1,225
31,532
Net Cash from / (used in) Investing Activities
11,834,246
941,351
2013
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
18,35%
24,68%
0,13%
0,13%
0,41%
0,41%
0,09%
0,17%
0,06%
0,09%
0,56%
2,59%
101,62%
104,14%
0,18%
0,58%
0,36%
0,01%
0,04%
4,16%
101,10%
93,20%
-
-
8,01%
8,04%
3,73%
8,02%
8, 25%
0,89%
Cash Flows from Financing Activities
2.
3.
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
C.
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
45.440
-
45.440
-
2.400.056 2.400.056
-
-
2.445.496 2.445.496
-
- 1.450.091
-
949.965
-
-
-
- 1.495.531
949.965
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
(3,064,078)
(2,903,574)
Net (increase) / Decrease in Cash and Cash Equivalents
17,095,911
(4,547,639)
32,088
44,338
Cash and Cash Equivalents as at 1 January
21,093,480
48,096,723
Cash and Cash Equivalents at 31 March / 31 December
38,221,479
43,593,422
31-Mar-14
QR'000
(Reviewed)
45.440
-
-
Net Cash (used in) / from Financing Activities
For the Three Months Period Ended 31 March 2014
Tagihan dan Kewajiban
Tagihan
Kewajiban
-
(4,166,850)
Qatar National Bank S.A.Q
Consolidated Income Statement
TANGGAL 31 MARET 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
TRANSAKSI
1,263,276
(4,858,902)
Cash Equivalents
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
No.
1,794,824
Dividends Paid
Effects of Exchange Rate Changes on Cash and
Kepatuhan (Compliance)
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Proceeds from Other Borrowings
4,508,048
Interest Expense
(1,551,699)
(760,250 )
Net Interest Income
2,956,349
2,351,749
Fees and commission income
543,950
390,865
Fees and commission expense
(50,897)
(40,642 )
Net Fees and Commission Income
493,053
350,223
Foreign Exchange Gain
3,111,999
179,724
172,396
Income From Investment Securities
22,322
15,684
Other Operating Income
24,748
3,033
3,676,196
2,893,085
(434,967)
(294,987 )
Operating Income
Staff Expenses
Depreciation
Other Expenses
Net Impairment Losses on Investment Securities
Net Impairment Losses on Loans and Advances to Customers
Amortization of Intangible Assets
Other Provisions
Share of Result of Assosiates
Profit Before Income Tax
DIREKSI
31-Mar-13
QR'000
(Reviewed)
Interest Income
(63,673)
(49,185 )
(312,063)
(181,253 )
(5,884)
(3,955 )
(360,998)
(242,461 )
(19,363)
(917 )
(5,801)
-
(1,202,749)
(772,758 )
61,120
67,547
2,534,567
2,187,874
- Komisaris Utama
: Ali Ahmed Z A Al Kuwari
- Direktur Utama
: Andrew McGregor Duff
Income Tax Expenses
(89,429)
(20,032 )
- Komisaris Independen
: Suroto Moehadji
- Direktur
: Azhar bin Abdul Wahab
Profit For the Period
2,445,138
2,167,842
- Komisaris Independen
: Nasrul Husin
- Direktur
: Rusli
- Komisaris Independen
: Muhammad Anas Malla
- Direktur
: Lloyd Rolston
Attributable to :
- Komisaris
: Grant Eric Lowen
- Direktur
: Hery Syafril
2,430,105
2,138,213
- Komisaris
: Muthu Chidambaram
- Direktur
: Windiartono Tabingin
PEMEGANG SAHAM
- Pemegang Saham Pengendali
Qatar National Bank
: 69,59 %
- Pemegang Saham bukan PSP melalui Pasar Modal
Masyarakat
: 10,29%
- Pemegang Saham bukan PSP tidak melalui Pasar Modal
PT Bosowa Kapital (d/h PT Adhi Tirta Mustika) : 20,12 %
Catatan:
1. Informasi keuangan di atas disusun per tanggal dan untuk periode 3 (tiga) bulanan yang berakhir pada tanggal
31 Maret 2014 tidak diaudit. Informasi keuangan per tanggal 31 Desember 2013 berdasarkan laporan keuangan pada
tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik
Purwantono, Suherman & Surja (penanggung jawab: Peter Surja, CPA) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian
dalam laporannya tertanggal 17 Februari 2014.
2. Informasi keuangan di atas diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal
13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah oleh Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember
2005 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank" dan yang terakhir diubah sebagian dengan Peraturan Bank
Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan
disajikan sesuai Ketentuan Surat Edaran (SE) Bank Indonesia (BI) No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001
sebagaimana telah diubah sebagian pertama kali dengan SE BI No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan
kedua SE BI No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 dan perubahan ketiga SE BI No. 13/30/DPNP tanggal
16 Desember 2011 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu
yang disampaikan kepada Bank Indonesia", serta guna memenuhi Peraturan Bapepam No. VIII.G.7. Lampiran
Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan
Emiten Atau Perusahaan Publik” yang menggantikan Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-06/PM/2000
tanggal 13 Maret 2000 tentang "Pedoman Penyajian Laporan Keuangan" jo. Surat Edaran Ketua Bapepam
No. SE-02/PM/2002 tentang "Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan
Publik", dan Peraturan Bapepam-LK No. X.K.2. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. 346/BL/2011 tanggal
5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
3. Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut:
- 31 Maret 2014
: 1 USD = Rp 11.360
- 31 Desember 2013 : 1 USD = Rp 12.170
- 31 Maret 2013
: 1 USD = Rp 9.717,50
Equity holders of the Bank
Non controlling interests
Profit for the Period
Earnings Per Share (QR) (Basic and Diluted)
Weighted Average Number of Shares
29,629
2,445,138
2,167,842
3.5
3.1
699,729,438
699,729,438
For the Three Months Period Ended 31 March 2014
31-Mar-14
QR'000
(Reviewed)
Profit for the Period
31-Mar-13
QR'000
(Reviewed)
2,445,138
2,167,842
16,537
(19,371 )
Other Comprehensive Income, net of Income Tax
Other comprehensive income to be reclassified to
income statement in subsequent periods:
Foreign Currency Translation Differences for Foreign Operations
Share of Other Comprehensive Income of Associates
Effective Portion of Changes in Fair Value of Cash Flow Hedges
8,671
843
(107,499)
32,470
161,650
5,400
Available-for-Sale Investment Securities
Net Change in Fair Value
Net Amount Transferred to Income Statement
(3,442)
(1,112 )
Total Other Comprehensive Income for the Period,
Net of Income Tax
7.332
-
15,033
Qatar National Bank S.A.Q
Consolidated Statement of Comprehensive Income
Total Comprehensive Income for the Period
75,917
18,230
2,521,055
2,186,072
2,506,022
2,156,443
Attributable to :
Jakarta, 30 April 2014
Equity Holders of the Banks
S.E. & O
Non - Controlling interests
Total Comprehensive Income for the Period
-
(957,107 )
1,726,734
For the Three Months Period Ended 31 March 2014
Khusus
1.266
2.555
25.348
24
5,892,509
Rasio Kinerja
-
2.683
-
78,302,635
Investment in Associates
LIABILITIES
TANGGAL 31 MARET 2014 DAN 2013
(Dalam %)
-
363
-
66,153,674
Investment Securities
LAPORAN RASIO KEUANGAN
-
-
13,602,258
310,712,046
Total Liabilities and Equity
RASIO
22,909,453
25,609,062
317,089,231
Loans and Advances to Customers
-
No.
31,136,549
Due from Banks
-
24,73%
-
-
Cash and Balances with Central Banks
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
18,47%
31-Dec-13
QR'000
(Audited)
ASSETS
Total Equity
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
-
-
31-Mar-14
QR'000
(Reviewed)
-
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
-
-
As at 31 March 2014
-
VII.
-
363
-
Qatar National Bank S.A.Q
Consolidated Statement of Financial Position
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
VIII.
-
351
126.268
Sesuai dengan Peraturan Bank IndonesiaNo.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001
sebagaimana telah diubah dengan PBI No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005
tentang Perubahan atas PBI No. 3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan
Bank, maka dibawah ini adalah Laporan Posisi Keuangan Konsolidasian
per 31 Maret 2014 dan 31 Desember 2013 serta Laporan Laba Rugi Komprehensif
Konsolidasian dan Laporan Arus Kas Konsolidasian QNB S.A.Q untuk periode yang
berakhir tanggal 31 Maret 2014 dan 2013 yang diambil dari Laporan Keuangan
Konsolidasian yang berakhir tanggal 31 Maret 2014 dan 2013. QNB S.A.Q adalah
pemegang 69.59% saham PT Bank QNB Kesawan Tbk sehingga QNB S.A.Q secara
langsung merupakan pemegang saham pengendali PT Bank QNB Kesawan Tbk.
(5 )
-
299.605
7.323
-
-
Qatar National Bank S.A.Q
-
461.610
55.975
-
-
36.153
36.153
6.965
29.193
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
-
-
85.163
85.163
6.965
78.198
3.120.043
-
-
-
7.674.353
248
351
126.268
-
845.832
-
96.327
84.208
-
1.503.090
-
-
-
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT **)
-
-
28.087
IV.
-
-
73.248
-
248
-
-
845.832
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
96.327
84.208
-
-
3.
4.
2013
D
93.981
28.229
37.665
-
1.503.090
V.
KAS DAN SETARA KAS, AKHIR TAHUN
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank-bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bak lain jatuh tempo dalam 3 bulan sejak tanggal perolehan
139.173
30.754
35.171
-
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A + B - C + E)
VI.
4.565
4.395
47
-
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
(125.793)
904.419
4.395
3.356
995
-
II.
(121.464)
(140.764)
809.679
890.447
(80.768 )
13.213
8.771
III.
20.421
2.136.491
2013
1.417.927
1.539.583
(121.656 )
17.517
8.771
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
727.748
KAS DAN SETARA KAS, AWAL TAHUN
2014
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9. Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai
wajar atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1. Penyertaan (50%)
3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
2013
Rp
214.357
(134.819)
18.541
(629)
(64.810)
(22.786)
-
(Kenaikan) penurunan dalam aset operasi :
Tagihan atas efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
Kenaikan (penurunan) dalam liabilitas operasi :
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Simpanan dari bank-bank lain
Beban masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain
(13)
77
1.384
605
1.989
-
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga
Pembayaran bunga
Penerimaan provisi dan komisi
Pembayaran provisi dan komisi
Pembayaran beban karyawan
Pembayaran beban lainnya
Pembayaran pajak penghasilan
-
1.989
-
POS-POS
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1. Faktor penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2. Faktor pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai
wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1. Goodwill
4.2. Aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
1.231.894
-
2014
Rp
(13)
-
I.
LAPORAN ARUS KAS
-
-
No.
2013
TANGGAL 31 MARET 2014 DAN 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
(36)
90
-
TANGGAL 31 MARET 2014 DAN 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
2.
3.
2.500.000
(960.417 )
-
1.515.017
1.515.017
11.998.339
2014
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
36.536
2.506.156
180.783
363
199.462
145.647
-
-
POS-POS
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM
TANGGAL 31 MARET 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
TANGGAL 31 MARET 2014 DAN 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
2014
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset Non Produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liablitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai
aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas Lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
31 MARET 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
Doha, April 9, 2014
Andrew McGregor Duff
Direktur Utama
Hery Syafril
Direktur
Board of Directors
Qatar National Bank S.A.Q
15,033
29,629
2,521,055
2,186,072