(dalam jutaan Rupiah) No. 31 Dec 2014 31 Dec 2013 ASET 1. Kas
advertisement
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Desember 2014 dan 31 Desember 2013 (dalam jutaan Rupiah) POS - POS No. ASET 1. Kas 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3. Penempatan pada bank lain 4. Tagihan spot dan derivatif 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 8. Tagihan akseptasi 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 10. Pembiayaan syariah 1) 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya 13. Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14. Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor 2) i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/17. Sewa pembiayaan 3) 18. Aset pajak tangguhan 19. Aset lainnya TOTAL ASET 31 Dec 2014 31 Dec 2013 10,443 1,473,201 2,134,900 23,596 8,204 281,605 1,192,268 26,646 307,236 1,175,080 - 189,346 1,173,871 - 1,315,904 350,271 15,514,223 - 11,894,111 - (520,763) (38,213) 3,691 (3,117) 122,563 (27,411) (350,755) (8,048) 3,330 (2,568) 118,289 (22,220) - - 1,002,128 127,463 121,406 178,501 65,832 63,587 22,742,330 15,162,270 LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Desember 2014 dan 31 Desember 2013 (dalam jutaan Rupiah) POS - POS No. 31 Dec 2014 31 Dec 2013 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing 1) Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya Setoran jaminan Liabilitas antar kantor 2) a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing 1) TOTAL LIABILITAS EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 4) 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 856,867 3,564,222 80,076 29,904 793,286 1,817,484 335,134 16,929 1,315,904 - 350,271 - 13,121 23,180 11,780,154 413,327 18,053,575 8,886,426 213,625 12,436,335 3,690,957 - 1,942,569 - - - - - 1,046 - (859) - - - 625,694 371,058 592,599 191,626 4,688,755 2,725,935 22,742,330 15,162,270 25. Kepentingan non pengendali 6) TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 01 Januari s/d 31 Desember 2014 & 2013 (dalam jutaan rupiah) POS-POS No. 31 Dec 2014 31 Dec 2013 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. 2. Pendapatan Bunga a. Rupiah 452,191 240,763 b. Valuta asing 554,083 354,896 146,442 67,402 Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 34,419 51,563 825,413 476,694 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. 2. Surat berharga 2,629 - ii. Kredit Surat berharga - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 27,640 23,817 e. keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - - g. komisi/provisi/fee dan administrasi 32,685 17,802 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya - - 2,859 2,248 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian Penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya - - 157,532 133,527 - - 30,023 2,975 f. Kerugian terkait risiko operasional *) - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 37,900 29,168 k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL 565 1,418 40,654 28,917 (200,861) (152,138) 624,552 324,556 LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 01 Januari s/d 31 Desember 2014 & 2013 (dalam jutaan rupiah) POS-POS No. 31 Dec 2014 31 Dec 2013 C. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (2,623) (2,630) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (2,623) (2,630) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK - 621,929 321,926 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan 313,773 167,664 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (62,902) (37,364) 371,058 191,626 - - LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang b. asing Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 3,175 (1,432) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN (1,270) 1,905 573 (859) 372,963 190,767 371,058 191,626 371,058 191,626 372,963 190,767 372,963 190,767 158,531 82,539 DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM ***) - - Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) *) Diisi untuk kerugian yang sudah terjadi maupun pasti akan terjadi loss dalam jumlah tertentu **) Diisi hanya untuk Kantor Cabang Bank Asing, apabila ada **) Khusus bagi bank yang telah go publik. LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Desember 2014 dan 2013 (dalam jutaan rupiah) POS-POS No. I 31 Dec 2014 31 Dec 2013 TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 566,254 99,185 - - - Rupiah - - - Valuta asing - - - Rupiah - - - Valuta asing - - 6,619,617 7,369,011 10,000 10,000 Rupiah - - ii. Valuta asing - - Rupiah - - ii. Valuta asing - - a. L/C luar negeri 672,137 1,408,778 b. L/C dalam negeri 157,191 124,584 31,088 12,260 - - a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 10,439 7,516 - - - - a. Rupiah 32,278 48,417 b. Valuta asing 69,044 116,947 - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed ii. Uncommitted b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. b. Uncommitted i. 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 2. Lainnya LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 31 Desember 2014 (dalam jutaan rupiah) BANK TRANSAKSI NO. Tujuan Nilai Notional Trading Tagihan dan Liabilitas Derivatif Hedging Tagihan Liabilitas A. Terkait dengan Nilai Tukar 1 Spot 597,341 597,341 - 113 2,964 2 Forward 775,993 775,993 - 7,507 19,101 3 Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4 Future - - - - - 5 Swap 1,070,796 1,070,796 - 13,181 5,890 6 Lainnya - - - - - - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3 Future - - - - - 4 Swap 866,950 866,950 - 2,795 1,949 5 Lainnya - - - - - - - - - - 23,596 29,904 B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward 2 Option C. Lainnya JUMLAH LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Desember 2014 dan 2013 (dalam jutaan rupiah) BANK POS - POS L I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli 4. kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih 31 Desember 2014 KL D DPK M Jumlah L 31 Desember 2013 KL D DPK M Jumlah 26 - - - - 26 31 - - - - 31 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 310 - - - - - 310 - 486 - - - - - 486 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1,410,385 724,489 - - - - 1,410,385 724,489 911 1,191,327 - - - - 911 1,191,327 23,596 - - - - 23,596 10,286 16,360 - - - - 10,286 16,360 1,467,281 15,035 - - - - 1,467,281 15,035 1,349,593 13,624 - - - - 1,349,593 13,624 - - - - - - - - - - - - 15,035 1,315,904 - -- - - 1,315,904 350,271 - - - - 350,271 186,135 3,387,138 - - - - 186,135 3,387,138 27,197 - - - - 27,197 3,765,520 7,946,953 974,194 1,411,792 6,109,540-- 152,810 - - 75,357 3,765,520 8,175,120 2,372,304 9,335,441 78,204 - - 80,479 2,372,304 9,494,124 - --- - 20,594 - 20,594 974,194 - 428,938 - - - - 26,667 - 26,667 428,938 - - - 1,411,792 6,148,475 - 1,999,363 7,066,205 - 12,170 - - - - 1,999,363 7,078,375 - - - - 38,935 - 558,976 347,677 358,803 308,571 23.03% 0.23% 30.00% 1.61% - 199,103 - - CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN No. 1. 2. 3. 4. POS-POS Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening adminitratif 30 Desember 2014 31 Desember 2013 CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 21,349 11,923 150 136 - - - - - - - - 75,357 - 38,213 445,406 - 13,159 152,861 75,214 82,997 1,947 76,431 - 8,048 274,324 - 3,503 117,354 90,656 84,390 609 LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK ASING Per 31 Desember 2014 dan 2013 (dalam jutaan rupiah) KOMPONEN MODAL 31 Dec 2014 31 Dec 2013 I. KOMPONEN MODAL 1. Dana Usaha 1.1 Dana usaha 10,592,252 8,706,707 3,690,957 1,942,569 2.1 Cadangan umum - - 2.2 Cadangan tujuan - - 3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 718,393 647,243 4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 185,529 95,813 - - - - - - 8. Revaluasi aset tetap (45%) - - 9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif - - 10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung - - 11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - 262,733 208,451 - - 15,449,864 11,600,783 21,140,883 633,995 565,234 16,676,101 442,503 174,027 1.2 Modal disetor 2. Cadangan 5. Dana setoran modal 6. Pendapatan komprehensif lainnya : kerugian berasal dari penurunan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (100%) 7. Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (45%) 12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% dari ATMR) 13. Faktor pengurang modal Eksposur sekuritisasi II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 12 - 13 ) III. IV. V. VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *) ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)] 69.16% *) Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah diperhitungkan Risiko Pasar (Risiko Spesifik) untuk posisi Desember 2012 67.09% TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 31 Desember 2014 dan 2013 NO RASIO % Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2 dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPL gross 5 NPL net 6 Return on Asset (ROA) 7 Return on Equity (ROE) 8 Net Interest Margin (NIM) 9 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 10 Loan to Deposit Ratio (LDR) 11 Kepatuhan (Compliance) a. Persentase pelanggaran BMPK 1 i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM) 2 a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta asing 3 Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan 31 Dec 2014 31 Dec 2013 69.16% 67.09% 0.34% 0.53% 0.34% 2.68% 0.49% 0.00% 3.41% 2.86% 4.83% 41.74% 350.91% 0.53% 2.35% 0.68% 0.03% 2.75% 2.17% 4.21% 49.25% 455.58% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 12.20% 8.61% 1.33% 14.44% 10.35% 0.33% GENERAL MANAGER DEPUTY GENERAL MANAGER DEPUTY GENERAL MANAGER DEPUTY GENERAL MANAGER DIREKTUR KEPATUHAN : : : : : PENGURUS BANK CHALIT TAYJASANANT JOKO CHAHJONO NILUBOL ISARANKURA NA AYUDHYA UDOMSAB SRIROJANAKUL ANWAR MUNAF Catatan : a. Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2014 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny (anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited), yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian, dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2013 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny (anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited), yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian. b Laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 14/35/DPNP tanggal 10 Desember 2012 perihal “Laporan Tahunan Bank Umum dan Laporan Tahunan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia”. c Nilai tukar terhadap US Dollar adalah US$ 1= Rp 12,385.00 untuk tahun 2014 dan US$ 1=Rp 12,170.00 untuk tahun 2013.