laporan keuangan konsolidasian

nurturing trust
LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 MARET 2014 (Tidak Diaudit) DAN 31 DESEMBER 2013 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
No
POS - POS
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 MARET 2014 DAN 31 MARET 2013 (Tidak Diaudit)
(dalam jutaan rupiah)
BANK
KONSOLIDASIAN
31 MAR 2014 31 DES 2013 31 MAR 2014 31 DES 2013
ASET 1. Kas 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3. Penempatan pada bank lain 4. Tagihan spot dan derivatif 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo) 8. Tagihan akseptasi 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 10. Pembiayaan syariah 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -­/-­ a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya 13. Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -­/-­ 14. Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -­/-­ 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -­/-­ 17. Sewa pembiayaan 18. Aset pajak tangguhan 19. Aset lainnya 25.334 1.989.651 505.657 -­ -­ 2.925.987 1.960.947 -­ -­ TOTAL ASET LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 4. Dana investasi revenue sharing 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 7. Liabilitas spot dan derivatif 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan 13. Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 16. Dana investasi profit sharing 18.248.175 18.003.522 19.458.788 19.171.352 563.688 1.065.431 595.136 1.102.048 609.246 670.694 659.395 702.446 12.825.155 12.380.340 13.888.063 13.327.763 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.348.618 1.087.511 1.399.224 1.225.517 -­ -­ -­ -­ 16.540.547 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24. TOTAL LIABILITAS -­ -­ 397 397 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 10.494.396 10.448.675 -­ -­ 157.915 157.916 -­ -­ (221.554 ) (221.554 ) -­ -­ 1.508 1.382 (543 ) (472 ) 252.825 244.250 (65.815 ) (62.428 ) -­ -­ -­ -­ 99 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 11.827 11.827 209.544 172.719 -­ 397 990.991 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 202.452 -­ EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -­/-­ c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -­/-­ Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -­/-­ c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-­tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK -­ 397 990.843 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 163.559 -­ 16.358.775 -­ 397 -­ -­ (1.819 ) -­ 13.465 229.114 -­ 397 990.991 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 217.938 -­ Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 429.227 -­ 359.733 -­ 69.494 297.781 -­ 209.763 -­ 88.018 464.007 -­ 382.284 -­ 81.723 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Deviden g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 42.008 -­ -­ -­ -­ -­ 9.136 -­ -­ -­ 1.326 -­ 29.124 -­ 2.422 29.751 -­ -­ -­ -­ -­ 6.230 -­ -­ -­ 2.115 -­ 12.963 -­ 8.443 46.281 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya 60.234 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 163 -­ 33.962 468 25.641 51.289 2.058 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 2.500 -­ -­ -­ -­ 167 -­ 25.859 108 20.597 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (18.226 ) (21.538 ) (30.330 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 51.268 66.480 51.393 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 8 -­ 3.123 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1.400.000 1.400.000 (798.038 ) (798.038 )
-­ -­ 21.945 21.945 -­ -­ -­ -­ 61.065 61.065 -­ -­ Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -­/-­ b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan -­ net pajak penghasilan terkait Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI 41.000 -­ 667.427 262.636 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM (15.050 ) -­ -­ -­ -­ 3.762 -­ -­ -­ -­ 41.000 -­ 667.427 262.636 12.591 -­ -­ -­ -­ (3.148 ) -­ -­ -­ -­ 41.000 -­ 930.062 42.142 1.707.619 -­ 18.003.522 -­ -­ -­ 177.562 -­ -­ (15.050 ) -­ -­ -­ -­ 3.762 -­ -­ -­ -­
1.644.747 25 29 1.707.644 1.644.776 19.458.788 19.171.352 No
A. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 12.603 -­ -­ -­ -­ (3.151 ) -­ -­ -­ -­ 41.000 -­ 930.062 42.142 1.644.747 -­ -­ -­ -­ 1.707.628 18.248.175 -­ 397 990.843 BANK
KONSOLIDASIAN
31 MAR 2014 31 MAR 2013 31 MAR 2014 31 MAR 2013
POS - POS
-­ 1.644.747 -­ -­ (1.819 ) -­ 13.465 192.636 No
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 17.751.144 17.526.576 -­ 1.707.628 -­ 397 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 10.494.396 10.448.675 996.530 859.945 60 60 (543 ) (473 ) (232.992 ) (232.601 )
(57 ) (50 ) 4.320 1.432 (550 ) (477 ) 275.654 266.838 (74.746 ) (70.889 ) 231 231 402 402 1.643 2.584 1.400.000 (798.038 ) -­ 21.945 -­ -­ 61.065 -­ -­ TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 31.200 53.249 2.133.923 1.774.568 511.566 761.046 -­ -­ -­ 41.805 2.925.987 2.803.136 2.150.607 2.255.380 -­ 1.812 -­ -­ 1.400.000 (798.038 ) -­ 21.945 -­ -­ 61.065 -­ 25. Kepentingan non pengendali 49.204 1.531.032 756.133 -­ 41.805 2.798.173 2.072.651 1.812 -­ LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 MARET 2014 (Tidak Diaudit) DAN 31 DESEMBER 2013 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
320.719 -­ 222.939 -­ 97.780 30.037 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 9.136 -­ -­ -­ -­ -­ 30.946 3.271 2.928 6.701 -­ -­ -­ -­ -­ 13.754 216 9.366 76.611 60.880 -­ -­ -­ -­ -­ 2.058 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 70 3.662 -­ 8 -­ -­ 163 -­ 41.693 879 30.136 418 -­ 6.616 85 3.416 -­ -­ -­ -­ 167 -­ 31.827 152 23.175 TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 7.034 3.217 7.142 73.514 54.610 74.079 (12.257 ) -­ (15.533 ) -­ (12.468 ) -­ 42.142 57.981 42.142 (16.098 )
-­ 57.981 -­ -­ -­ 27.653 -­ -­ -­ -­ (6.913 ) -­ (40.334 ) -­ -­ -­ -­ 10.083 -­ 27.641 -­ -­ -­ -­ (6.910 ) -­ (40.334 ) -­ -­ -­ -­ 10.083 -­ -­ 20.740 (30.251 ) 20.731 (30.251 ) 62.882 27.730 62.873 27.730 42.142 -­ 57.981 -­ 42.142 -­ 57.969 12 42.142 57.981 42.142 57.981 62.882 -­ 27.730 -­ 62.873 -­ 27.718 12 27.730 62.873 27.730 6 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 9 6 9 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 MARET 2014 DAN 31 MARET 2013 (Tidak Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
No
POS - POS
L
BANK
31 MAR 2014
KL
D
DPK
M
Jumlah
L
31 MAR 2013
KL
D
DPK
M
Jumlah
I. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 393 -­ 14.837 -­ -­ -­ -­ 11.873 157.915 -­ 18.613 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 393 -­ 14.837 -­ -­ -­ -­ 11.873 157.915 -­ 18.613 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 445 -­ 34.085 -­ -­ -­ -­ 15.282 151.492 -­ 2.472 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ II. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih -­ 505.657 -­ -­ 4.886.934 -­ -­ -­ -­ -­ 397 1.085.071 -­ 8.776.762 -­ 37.743 -­ 2.117.880 -­ -­ 1.519.643 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 505.657 -­ 663.366 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ III. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 67.385 -­ 440.476 -­ 9.780 -­ 66.300 -­ -­ 54 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 8.607 -­ 5.248 -­ -­ -­ 6.996 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 7.811 -­ 18.292 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 MARET 2014 DAN 31 MARET 2013 (Tidak Diaudit)
(dalam jutaan rupiah)
POS - POS
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Pendapatan bunga yang diterima Provisi dan komisi kredit yang diterima Beban bunga yang dibayar Pendapatan (beban) operasional lainnya Beban tenaga kerja Beban umum dan administrasi Pendapatan (beban) non operasional -­ bersih Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi Penurunan (kenaikan) aset operasi: Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank Lain Surat-­surat berharga yang diperdagangkan Kredit yang diberikan Aset lain-­lain Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi: Simpanan nasabah Simpanan dari bank lain Utang Pajak Beban akrual dan liabilitas lain-­lain Kas Neto diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi sebelum pajak penghasilan Pembayaran pajak penghasilan Kas Neto Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Penjualan aset tetap Penjualan (pembelian) surat-­surat berharga tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo Pembelian aset tetap Pembelian piranti lunak Kas Neto Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Investasi ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Penerbitan Surat Berharga Pelaksanaan Waran Pelunasan surat berharga yang diterbitkan Penambahan hak minoritas atas aktiva bersih atas anak perusahaan Kas Neto Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan KENAIKAN (PENURUNAN) NETO KAS DAN SETARA KAS Pengaruh perubahan kurs mata uang asing KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN KONSOLIDASIAN
31 MAR 2014
31 MAR 2013
443.995 19.631 (374.919 ) 23.216 (41.693 ) (20.433 ) 330 50.127 (201.512 ) 41.805 (182.306 ) (22.832 ) 10.337 173.706 4.696 20.305 302.633 11.952 (220.376 )
15.065 (31.827 )
(15.387 )
1.323 63.383 (12.531 )
(35.088 )
(749.548 )
(9.186 ) 868.013 (67.072 )
(5.116 ) 6.978 (105.674 ) (12.468 ) 59.833 (16.098 )
(118,142 ) 43.735 56 11.118 (2.138 ) (2.960 ) 991 (299.329 )
(2.596 ) (156 )
6.076 (301.090 )
-­ -­ -­ (4 ) -­
-­ -­ (5 ) (4 ) (5 ) (112.070 ) (257.360 )
1 2.688.758 -­ 2.361.058 2.576.689 2.103.698 Kas dan setara kas terdiri dari : Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain yang jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi 31.200 1.131.135 11.566 1.402.788 32.168 1.038.984 5.046 PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk.
Panin Tower Lantai 15, Jl. Asia Afrika Lot.19, Senayan City -­‐ Jakarta 10270
Telp. (021) 72781800, Faxs (021) 72781900
Investor Daily_8x540_28 April 2014
-­ -­ 4.886.934 -­ -­ -­ -­ -­ 397 1.182.740 -­ 9.296.426 -­ 58.639 -­ 2.203.790 -­ -­ 1.519.697 -­ -­ 4.159.404 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 824.715 -­ 6.904.059 -­ 44.923 -­ 1.451.540 -­ -­ 990.663 -­ -­ -­ -­ 221.554 181.620 11,27% 1,20% 28,01% 71,99% -­ -­ 113.302 410 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 46.506 -­ 163.534 -­ 21.070 -­ 18.146 -­ -­ 25.358 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 2.907 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 12.346 -­ 28 -­ -­ -­ 1.097 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 24.928 -­ 44.089 -­ -­ -­ 21.751 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 445 -­ 34.085 -­ -­ -­ 15.282 151.492 -­ 2.472 -­ -­ -­ 663.366 2.576.689 1.027.500 2.103.698 31 MARET 2014
No
POS - POS
CKPN
-­ -­ -­ -­ -­ 911.402 -­ 7.111.710 -­ 65.993 -­ 1.492.534 -­ -­ 1.016.021 -­ -­ -­ -­ 237.912 137.499 11,32%
5,37%
23,65%
14,39% -­
-­ 101.008 24.146 -­ 1. Penempatan pada bank lain 2. Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening adminitratif Umum
Khusus
-­ -­ -­ -­ 5.057 -­ -­ -­ 30.285 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 4 -­ 110.036 111.518 98.771 30.539 -­ -­ 1.579 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 15.382 3 -­ -­ -­ -­ II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN
i. Committed -­ Rupiah -­ Valuta asing ii. Uncommitted -­ Rupiah -­ Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya -­ -­ -­ -­ 1.408.836 -­ 14.960 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.245.716 -­ 16.029 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya -­ -­ 10.942 -­ -­ -­ -­ 11.733 -­ -­ -­ -­ 29.163 -­ -­ -­ -­ 26.213 -­ -­ IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya 114.514 -­ -­ 122.826 -­ -­ 114.514 -­ -­ 122.826 -­ -­
1.408.836 1.245.716 -­ -­ 14.960 16.029 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 MARET 2014 DAN 31 MARET 2013 (Tidak Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
31 MAR 2014
BANK KONSOLIDASI
POS - POS
31 MAR 2013
BANK KONSOLIDASI
I KOMPONEN MODAL A Modal Inti 1 Modal disetor 2 Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah a Agio b Modal sumbangan c Cadangan umum d Cadangan tujuan e Laba tahun-­tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h Dana setoran modal i Waran yang diterbitkan (50%) j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2 Faktor pengurang a Disagio b Rugi tahun-­tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan
nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia
untuk dijual f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 3 Modal Inovatif 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3 Instrumen modal inovatif lainnya 4 Faktor Pengurang Modal Inti 4.1 Goodwill 4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan (50%) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5 Kepentingan Non Pengendali 1.667.759 1.745.556 1.418.660 1.491.631 601.962 601.962 416.605 416.605 1.144.755 1.143.569 1.077.801 1.075.002 1.144.755 1.144.755 1.077.808 1.076.700 21.945 21.945 21.945 21.945 -­ -­ -­ -­ 41.000 41.000 16.000 16.000 -­ -­ -­ -­ 930.062 930.062 692.425 691.317 21.071 21.071 28.990 28.990 -­ -­ -­ -­ 61.065 61.065 243.829 243.829 69.612 69.612 74.619 74.619 B 664.469 143.427 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 143.427 C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) -­ -­ -­ -­ E Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk Mengantisipasi Risiko Pasar -­ -­ -­ -­ II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B -­ C) 2.332.228 2.500.032 1.762.386 1.918.577 III TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP. DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B -­ C + E) 2.332.228 2.500.032 1.762.386 1.918.577 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.186 -­ -­ -­ -­ -­ 78.958 -­ -­ 78.958 -­ -­ Modal Pelengkap 1 Level Atas (Upper Tier 2) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond 1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR) 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori
tersedia untuk dijual (45%) 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 2.1 Redeemable preference shares 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3.1 Penyertaan (50%) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) -­ 7 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.698 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 7 1.698 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 75.746 -­ -­ -­ -­ -­ 75.746 -­ -­ 25 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 24 754.476 343.726 154.476 119.472 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 154.476 119.472 -­ 600.000 -­ 600.000 -­ 78.958 78.958 -­ IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT V -­ 1.186 -­ -­ -­ -­ -­ 600.000 -­ 600.000 -­ -­ -­ -­ 426.946 126.946 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 126.946 -­ -­ 300.000 300.000 -­ -­ 300.000 300.000 -­ -­ 75.746 -­ 75.746 -­ -­ -­ 11.474.140 12.358.063 9.557.758 10.155.646 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 702.152 VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 745.484 481.359 500.371 -­ 35.494 35.494 -­ VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 19,15 % 19,08% 17,56% 18,00%
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT. RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)] 19,15 % 19,08% 17,49% 17,94%
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Tanggal 31 Maret 2014 (% per tahun)
Komponen
Suku Bunga Dasar Kredit -­ Prime Lending Rate Suku Bunga Dasar Kredit Kredit Korporasi Kredit
Ritel Kredit Mikro
Kredit Konsumsi
KPR Non KPR
13.00 13.50 15.00 12.75 14.00
Keterangan : a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetepan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada Nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-­masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK
b. Dalam kredit konsumsi Non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA). c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website Bank. PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS -­ Komisaris Utama/ Komisaris Independen -­ Komisaris/ Komisaris Independen -­ Komisaris/ Komisaris Independen -­ Komisaris DIREKSI -­ Direktur Utama -­ Wakil Direktur Utama -­ Direktur -­ Direktur -­ Direktur -­ Direktur Kepatuhan PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) : Ultimate shareholder : 1. Suzanna Tanojo
2. Christien Tanoyo Melalui : a. PT Victoria Investama, Tbk. b. Suzanna Tanojo c. PT Suryayudha Investindo Cipta d. PT Nata Patindo : Daniel Budirahayu : Gunawan Tenggarahardja : Zaenal Abidin Ph.D. : Suzanna Tanojo 34,72%
13,30%
6,32%
3,32%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%) : a. Atrium Asia Investment Management Pte. Ltd. 8,82%
b. Masyarakat (masing-­masing dibawah 5%) 33,52%
: Eko Rachmansyah Gindo
: Soewandy : G. Andrew A. Haswin : Ramon Marlon Runtu : Oliver Simorangkir : Tamunan
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( > 5%) : Tidak ada 0,00%
100,00%
Catatan :
1. Berdasarkan surat keputusan BI No. 13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011 perihal “Penyesuaian Pelaporan di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait dengan Penerbitan SE No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum, Bank tidak diwajibkan lagi membentuk Penyisihan Penghapusan Aktiva (PPA) untuk aset non-­produktif dan transaksi rekening administratif, namun Bank tetap harus menghitung cadangan kerugian penurunan nilai sesuai dengan standar akuntansi yang berlaku.
2. Informasi keuangan konsolidasian per tanggal dan tahun yang berakhir 31 Desember 2013 diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Victoria International Tbk, dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tjahjadi & Tamara (Partner Penanggung Jawab : Junarto Tjahjadi), anggota Morison International, yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian.
31 MARET 2013
PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif
-­ -­ -­ -­ -­ -­
4.159.404 -­ CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 MARET 2014 DAN 31 MARET 2013 (Tidak Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN Jumlah -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 13.866 -­ 55.648 -­ 11.116 -­ 12.614 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ No
475 -­ 6.667 3.131 -­ -­ -­ -­ -­ 66.937 8 -­ 3.209 54.399 62.882 -­ TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya (30.843 )
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN BANK
KONSOLIDASIAN
31 MAR 2014 31 DES 2013 31 MAR 2014 31 DES 2013
POS - POS
I. CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif
Umum
Khusus
-­ -­ -­ -­ 6.634 -­ -­ -­ 30.016 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 3. Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal “Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia “, sebagaimana telah diubah sebagian pertama kali dengan SE BI No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua dengan SE BI No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-­LK No.X.K.2.Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-­LK No.KEP-­346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik” sehubungan dengan penyajian laporan keuangan publikasi konsolidasian di atas.
Jakarta, 28 April 2014
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 94.800 143.112 77.633 10.502 -­ -­ 1.515 -­ -­ -­ -­ -­
-­ -­ 9.931 1.268
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
S.E. & O.
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 MARET 2014 DAN 31 MARET 2013 (Tidak Diaudit)
( dalam % )
No
Rasio
Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5 NPL gross 6 NPL net 7 Return on Asset (ROA) 8 Return on Equity (ROE) 9 Net Interest Margin (NIM) 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta asing 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan www.victoriabank.co.id
EKO RACHMANSYAH GINDO
31 MAR 2014
31 MAR 2013
19,15 17,49
0,48 0,68 1,38 1,04 0,24 1,24 10,13 2,38 89,12 74,97 0,60
0,65
1,83
1,05
0,00
2,13
16,56
3,38
80,21
68,57
0,00 0,00 0,00 0,00 8,06 0,00 0,00 OLIVER SIMORANGKIR
Direktur Utama
Direktur
PENGHARGAAN YANG DITERIMA TAHUN 2012 -­ 2013
BANKING EFFICIENCY AWARD 2012
Kategori Bank Non Devisa
Bisnis Indonesia
BEST PERFOMANCE BANKING 2012
Kategori Bank Swasta Nasional
Koran Tempo
RISK MANAGEMENT AWARD 2012
FINALIS THE BEST SMALL BANK
Bisnis Review
KINERJA KEUANGAN TAHUN 2011
PREDIKAT “ SANGAT BAGUS”
Majalah InfoBank
Peringkat 1 Kategori
The Best Bank 2012 in Good
Corporate Governance
0,00
0,00
0,00
0,00
9,05
0,00 0,00
Peringkat 1 Kategori
The Best Bank 2012 in
COMPLIANCE
Peringkat 1 Kategori
The Best Bank 2012 in
FINANCIAL ASPECTS
KINERJA KEUANGAN TAHUN 2012
PREDIKAT “ SANGAT BAGUS”
Majalah InfoBank
Anugerah PERBANKAN INDONESIA 2013
1’ GOOD CORPORATE GOVERNANCE
ECONOMIC REVIEW
INDONESIA BANKING AWARD 2013
BEST PERFORMANCE
TEMPO MEDIA GROUP
2700 180
Call Center