LK Rabobank Des 13 ULANG uppload

PT Bank Rabobank International Indonesia
Plaza 89, Ground Floor
Jl. H.R. Rasuna Said Kav. X-7 No. 6
Jakarta 12940, Indonesia
Telepon : (6221) 2520876
Fax : (6221) 2520875
LAPORAN POSISI KEUANGAN
31 Desember 2013, 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
POS - POS
31 Des 2012
(Disajikan kembali)
31 Des 2013
1 Jan 2012/31 Des 2011
(Disajikan kembali)
NO.
ASET
1.
Kas
2.
Penempatan pada Bank Indonesia
3.
Penempatan pada bank lain
4.
Tagihan spot dan derivatif
5.
Surat berharga
211.836
133.606
143.279
1.152.371
1.024.379
986.787
278.717
166.538
115.516
38.632
1.995
4.321
-
-
-
1.030.795
1.349.274
1.794.429
-
-
-
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-
771
1.504
6.
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
-
-
-
7.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
8.
Tagihan akseptasi
9.
Kredit
dijual kembali (reverse repo)
-
-
-
105.031
81.415
44.603
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-
-
b. Tersedia untuk dijual
-
-
-
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-
-
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10.
10.417.877
10.959.100
10.017.795
-
-
-
Pembiayaan syariah
11.
Penyertaan
12.
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
-
a. Surat berharga
-
b. Kredit
(145.882)
c. Lainnya
13.
14.
15.
-
-
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
18.
-
-
-
(299.261 )
(186.467)
-
-
Aset tidak berwujud
116.183
35.083
29.917
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(31.813)
(26.912 )
(22.045)
Aset tetap dan inventaris
299.887
251.041
257.950
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(111.667)
(88.025 )
(81.181)
19.
Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
-
-
-
541
23.895
29.591
-
-
-
-
-
-
c. Rekening tunda
20.
21.
22.
23.
d. Aset antar kantor
i.
Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-
-
16.
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/-
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-
-
-
17.
Sewa pembiayaan
-
-
-
18.
Aset pajak tangguhan
581
1.958
29.609
19.
Aset lainnya
180.786
292.821
196.116
13.543.875
13.907.678
13.361.724
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
24.
25.
31 Des 2012
(Disajikan kembali)
31 Des 2013
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
17.
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
1 Jan 2012/31 Des 2011
(Disajikan kembali)
2.069.545
1.256.772
6.616.902
859.681
8.021
105.031
-
1.929.180
1.393.187
6.853.329
1.301.371
4.032
81.415
-
2.110.995
1.824.414
6.383.086
668.471
4.605
44.603
-
623.713
275.025
19.078
518.016
268.093
4.164
510.047
299.562
3.300
322.380
-
204.386
-
200.118
-
12.156.148
12.557.173
12.049.201
2.
1.
800.000
(85.000)
-
800.000
(85.000)
-
2.741
-
2.741
-
2.741
-
-
-
-
(1.695)
-
(751)
-
549
-
-
-
-
633.515
38.166
594.234
39.283
522.689
71.544
-
-
-
1.350.507
13.907.678
I.
PIHAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II.
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
11.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III.
INFORMASI LAIN
1.
Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
KL
M
JUMLAH
L
DPK
2.
1.312.523
13.361.724
D
M
JUMLAH
147.024
-
-
-
-
147.024
41.772
-
-
-
-
41.772
8
-
-
-
-
8
5
-
-
-
-
5
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
369
-
-
-
-
-
369
-
176
-
-
-
-
-
176
-
15.019
-
-
-
-
-
15.019
-
14.037
-
-
-
-
-
14.037
-
14.750
-
-
-
-
-
14.750
-
13.596
-
-
-
-
-
13.596
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
26.807
104.886
-
-
-
-
26.807
104.886
13.121
111.645
-
-
-
-
13.121
111.645
38.624
-
-
-
-
38.624
1.990
-
-
-
-
1.990
1.030.795
-
-
-
-
-
1.030.795
-
1.349.274
771
-
-
-
-
1.349.274
771
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
105.031
-
-
-
-
105.031
81.210
205
-
-
-
81.415
2.989.818
150.266
438.941
-
16.591
-
8.592
-
89.520
1.217
3.543.462
151.483
2.773.510
74.253
72.453
1.922
3.775
-
4.212
-
109.343
1.338
2.963.293
77.513
3.826.852
2.199.621
543.313
3.645
620
-
7.001
-
104.939
21.553
4.482.725
2.224.819
4.770.778
2.714.470
84.228
-
1.048
-
2.449
-
103.261
227.847
4.961.764
2.942.317
18.995
79.253
710.681
6.340
84.892
196
3.580
5.229
52.366
30.564
79.253
851.715
24.166
20.432
827.640
1.542
23.866
1.044
78
2.449
8.235
51.079
63.478
34.021
71.511
918.477
3.286.276
3.403.329
-
23.174
-
1.229
-
501
376
165
3.311.180
3.403.329
541
3.090.861
2.487.902
-
2.172
-
122
22.755
5
-
1.140
979.374
125.447
1.048.981
36.406
451.541
36.042
617.237
Pendapatan Operasional Selain Bunga
428.679
16.520
640.188
159.907
205.959
35.500
1.028
1.801
43.267
49.790
28.521
15.477
912
4.106
17.908
125.348
42.208
Beban Operasional Selain Bunga
745.318
765.369
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
9.749
493
134.923
383
4.701
312.820
8.062
274.187
(585.411)
31.827
376
257.025
2.536
955
250.021
13.883
240.573
(559.410)
80.778
3.093.160
2.487.902
23.895
145.882
253.161
34,23%
1,25%
44,04%
7,25%
299.261
389.351
27,75%
2,16%
53,53%
15,47%
97
630.476
97
338.939
-
-
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
442
30.499
(1.828)
29.113
60.939
(15)
9.526
(9.268)
243
81.021
21.083
(1.691)
38.166
13.655
(28.083)
39.283
-
-
(944)
(1.300)
(944)
(1.300)
37.222
38.166
39.283
38.166
39.283
37.222
37.983
37.222
37.983
2.
3.
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1.
4.
5.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
III.
TAGIHAN KONTINJENSI
1.
3.
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
Lainnya
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1.
Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
2.
3.
2.
2.
715.000
492.357
578.007
2.741
564.625
19.641
94.650
90.090
4.560
(8.171 )
(84.371 )
-
(8.171 )
-
Modal Pelengkap
720.514
622.610
96.801
96.801
104.594
104.594
1.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2.
Aset Produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
31 Des 2012
14,77%
14,71%
total aset produktif dan aset non produktif
1,36%
2,63%
3.
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
2,11%
3,61%
4.
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
1,23%
2,38%
5.
NPL gross
2,40%
4,14%
6.
NPL net
1,14%
1,64%
7.
Return on Assets (ROA)
0,44%
0,59%
8.
Return on Equity (ROE)
3,19%
3,29%
9.
Net Interest Margin (NIM)
3,29%
4,47%
10.
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
97,48%
93,74%
11.
Loan to Deposit Ratio (LDR)
104,77%
107,70%
a.1. Pihak terkait
0,00%
0,00%
a.2. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
b.1. Pihak terkait
0,00%
0,00%
b.2. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
Kepatuhan (Compliance)
1.
Persentase pelanggaran BMPK
a. Persentase pelanggaran BMPK
b. Persentase pelampauan BMPK
2.
Giro Wajib Minimum (GWM):
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
3.
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9. Pendapatan komprehensiflain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *)
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap *)
3.1. Penyertaan (50%)
3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C.
1.199.186
715.000
545.742
653.381
2.741
631.557
19.083
107.639
107.279
360
(84.371 )
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
9,41%
8,20%
11,37%
9,43%
0,47%
1,07%
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 Desember 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
NO.
TRANSAKSI
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tujuan
Nilai Notional
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.Terkait dengan Nilai Tukar
623.713
623.713
-
518.016
518.016
-
Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
-
-
D.
Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
-
-
E.
Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk Mengantisipasi Risiko Pasar
-
-
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
1.896.886
1.821.796
III.
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
1.896.886
1.821.796
11.559.601
11.034.861
1.249.719
1.236.945
IV.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
32.424
110.930
VII.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
14,81%
14,85%
VIII.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL,
DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
14,77%
14,71%
1.
Spot
61.702
61.702
-
-
2.
Forward
85.753
85.753
-
707
14
3.
Option
a. Jual
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
4.
Future
5.
Swap
6.
Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
1.034.450
1.034.450
-
37.925
8.007
-
-
-
-
-
B. Terkait dengan Suku Bunga
1.
Forward
2.
Option
-
-
-
-
-
a. Jual
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
-
3.
Future
-
-
-
-
-
4.
Swap
-
-
-
-
-
5.
Lainnya
-
-
-
-
-
1.181.905
1.181.905
-
38.632
8.021
C. Lainnya
JUMLAH
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
31 Des 2013
NO.
31 Des 2012
31 Des 2012
CKPN
POS-POS
Individual
PPA wajib dibentuk
Kolektif
Umum
31 Des 2011
889.248
-
Khusus
Individual
455.317
-
-
-
-
-
2.210.974
3.846.290
659.487
4.422.820
303.009
5.006.782
-
-
-
4.491
-
6.847
-
4.718
-
175.153
134
147.455
-
128.286
631
295.470
-
175.713
35.992
607.911
-
164.706
2.387.264
47.277
1.933.157
56.152
2.311.748
126.824
-
39.708
-
29.067
-
287.465
190.002
-
165.876
197.115
-
171.299
153.223
-
Khusus
-
2.787
-
-
-
1.665
-
2.
Tagihan spot dan derivatif
-
-
386
-
-
-
20
-
3.
Surat berharga
-
-
11
-
-
-
19
-
4.
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
-
-
-
-
-
-
-
-
5.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.050
-
-
-
812
10
7.
Kredit
36.118
109.763
86.039
155.587
185.410
113.851
97.167
284.616
8.
6.
Penyertaan
Tagihan akseptasi
-
-
-
-
-
-
-
-
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
10.
Transaksi rekening adminitratif
-
-
6.528
772
-
-
4.912
130
a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001, tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank" dan sebagaimana
telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan
Bank".
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Presiden Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
DEWAN DIREKSI
: Roelof J. Dekker
: Widiyarto Suwarto Sumitro
: Hendrik Adams
: Sukatmo Padmosukarso
b. Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia
No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan
Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia".
* Mengundurkan diri efektif 31 Desember 2013.
Kurs per 31 Desember 2012 : 1 USD = Rp 9,637,50
-
Umum
-
3 Kurs valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut:
-
PPA wajib dibentuk
Kolektif
Penempatan pada bank lain
2. Penyajian informasi keuangan ini disusun sesuai dengan:
1.048.035
-
CKPN
1.
1. Informasi keuangan per 31 Desember 2013 dan penyajian kembali informasi keuangan per 31 Desember 2012 dan 1 Januari 2012/
31 Desember 2011 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, anggota
Ernst & Young Global yang telah memberikan pendapat wajar tanpa pengecualian dalam laporannya tertanggal 4 April 2014 (Partner
penanggung jawab Sinarta).
(Dalam Jutaan Rupiah)
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
1.176.371
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1. Faktor penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%)
2.2. Faktor pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
h. Dana setoran modal
3. Modal Inovatif
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1. Goodwill
4.2. Aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Non Pengendali
Catatan:
31 Desember 2013, 2012 dan 2011
1.
Modal Inti
37.983
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
TAGIHAN KOMITMEN
B.
31 Des 2013
RASIO
Rasio Kinerja
31 Des 2013
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
I.
NO.
(Dalam Jutaan Rupiah)
Laba yang dapat diatribusikan kepada:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
POS - POS
31 Des 2012
31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan net pajak penghasilan terkait
NO.
31 Des 2013
POS - POS
31 Desember 2013 dan 2012
KOMPONEN MODAL
A.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
2.
3.
KL
NO.
31 Des 2012
I.
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
31 Des 2012
D
31 Des 2013
POS - POS
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
800.000
(85.000)
-
1.387.727
13.543.875
31 Des 2013
DPK
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
31 Desember 2013 dan 2012
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
(Dalam Jutaan Rupiah)
L
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
1.
31 Desember 2013 dan 2012
POS - POS
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
A. Pendapatan dan Beban Bunga
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO.
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Periode 1 Januari - 31 Desember 2013 dan 1 Januari - 31 Desember 2012
Kurs per 31 Desember 2013 : 1 USD = Rp 12,170.00
- Presiden Direktur
- Wakil Presiden Direktur
- Wakil Presiden Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
: Hendrik G. Mulder*
: Ho Danny Hartono
: Anna Maria H.A. Straathof
: Johanes Eri Budiono
: Heradian Yoto
: Billie Fuliangsahar
: Ponky N. Pudijanto
: Rusli Sutanto
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP):
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%):
Cooperatieve Centrale Raiffeisen Boerenleenbank B.A.
56,94%
PT Aditirta Suryasentosa
16,99%
PT Antarindo Optima
16,99%
PT Antariksabuana Citanagara
Jakarta, April 2014
PT Bank Rabobank International Indonesia
Martijn Herman Schouten
(Presiden Direktur)
Anna Maria H.A. Straathof
(Wakil Presiden Direktur)
8,50%