CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Yanto M Purbo Hardono

LAPORAN POSISI KEUANGAN
LABA RUGI KOMPREHENSIF
30 JUNI 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
No. POS -­ POS ASET 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 30 Jun 2014 31 Des 2013
8.315.416 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya Setoran jaminan Kewajiban antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Kewajiban pajak tangguhan Rupa-­rupa kewajiban Dana investasi SUR¿WVKDULQJ 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24. Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -­/-­ c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -­/-­ Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -­/-­ c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya i. Faktor penambah ii. Faktor pengurang -­/-­ Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-­tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL LIABILITAS 367.594 601.721 5.988.086 -­ -­ 206.712 -­ 396.990 566.568 5.838.731 -­ -­ 283.848 -­ -­ -­ 273.072 -­ -­ -­ 1.847 -­ -­ -­ 117.306 -­ -­ -­ 272.202 -­ -­ -­ 1.399 -­ -­ -­ 96.839 -­ 7.556.338 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 2014 A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. 2. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 2013
No. B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. b. c. d. e. f. g. h. i. 542.428 2.838 333.141 4.455 207.670 Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) Keuntungan dari penyertaan dengan equity method Dividen Komisi/provisi/fee dan administrasi Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai Pendapatan lainnya a. b. c. d. e. f. g. h. i. j. k. l. -­
-­
-­
-­ -­ 885 -­
-­
122 -­ 19 18.357 1.932 5.732 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (189.847 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL -­ -­
-­
-­ Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya -­
506
(1.586 )
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK (3.853 ) (1.080 ) 13.970 69.554 Transfer laba (rugi) ke kantor pusat Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan -­ -­ (5.953 ) -­ 13.143 (5.272 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 8.017 51.139 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing -­ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 10.956 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas -­ d. Keuntungan revaluasi aset tetap -­ e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi -­ f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (8.254 ) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (675 ) h. Lainnya -­ (40.984 )
-­ -­ -­ 9.518 7.867 -­
(63.543 ) -­ -­ -­ (18.495 ) 20.510 -­ -­ 196.694 24.655 24 312.855 8.017 (74.499 ) -­ -­ -­ (10.241 )
21.185 Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan -­ net pajak penghasilan terkait (23.599 )
-­ -­ 196.445 19.472 24 219.853 123.665 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 759.078 774.265 4. 5. Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 8.017 -­ 8.017 51.139 -­ 51.139 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 10.044 -­ 10.044 27.540 -­ 27.540 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN 8.315.416 8.230.842 LABA BERSIH PER SAHAM -­ -­ 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed -­ Rupiah -­ Valuta asing ii. Uncommitted -­ Rupiah -­ Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya -­ -­ -­ -­ 10.601 360.133 -­ -­ 28.227 -­ 3.580 -­ -­ -­ 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya -­ -­ -­ -­ 12.857 3.925 -­ -­ 12 -­ 3.675 1.080 -­ -­
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya 92.933 29.799 39.540 -­ -­ 84.552 23.579 36.626 -­ -­
96.244 30.352 204 96.652 25.739 167 A. Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya 1. 2. 3. 4. 5. 6. Tujuan
Nilai
Notional
POS -­ POS
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
-­ 59.275 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 59.275 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ B. Terkait dengan Suku Bunga 1. 2. 3. 4. 5. Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ C. Lainnya J U M L A H -­ -­ -­ -­ RASIO 2014 Rasio Kinerja 2. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. -­ -­ -­ -­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
22.08 1. 2. 2013
.HZDMLEDQ3HQ\HGLDDQ0RGDO0LQLPXP.300
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan
DVHWQRQSURGXNWLI
$VHWSURGXNWLIEHUPDVDODKWHUKDGDSWRWDODVHWSURGXNWLI
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
WHUKDGDSDVHWSURGXNWLI
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
PIHAK TERKAIT
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit D 'HELWXU8VDKD0LNUR.HFLOGDQ0HQHQJDK80.0
i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit D 'HELWXU8VDKD0LNUR.HFLOGDQ0HQHQJDK80.0
i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih III. INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 3HUVHQWDVHNUHGLWNHSDGD80.0WHUKDGDSWRWDONUHGLW
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) WHUKDGDSWRWDONUHGLW
3HUVHQWDVHMXPODKGHELWXU80.0WHUKDGDSWRWDOGHELWXU
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro .HFLO80.WHUKDGDSWRWDOGHELWXU
Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih 1. 2. 3. 5. 7. 8. L DPK -­ 104.324 KL M JUMLAH -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.698 -­ 10.334 -­ -­ -­ 720 449 -­ -­ -­ -­ 8.321 54.662 -­ -­ 390.206 64.978 -­ -­ -­ -­ -­ 469.116 21.907 5.443.989 -­ -­ -­ -­
-­
-­ -­ -­
-­
6.570 -­ 85.383 -­ -­ 92.932 29.799 -­ L DPK KL D M JUMLAH
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.698 -­ 24.832 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 24.832 -­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 10.334 -­ 10.026 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 10.026 -­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 720 449 -­ -­ -­ 900 449 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 900 449 -­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 8.321 54.662 -­ -­ 390.206 64.978 22.768 127.349 -­ -­ 388.877 51.556 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­ 3.697 -­ 789 -­ 75.856 -­ 593.175 21.907 604.488 -­ 32.460 -­ 28.011 -­ 14.919 -­ 35.015 -­ 714.893 -­ 90.354 -­ 10.150 -­ 13.398 -­ 57.642 -­ 5.615.533 -­ 4.711.025 -­ 74.369 -­ 8.145 -­ 12.294 -­ 54.979 -­ 4.860.812 -­ 23.647 -­ 10.251 -­ -­ -­ -­ -­ 755 -­ 1.394 -­ -­ -­ -­ 2.841 6.184 -­ 5.579 -­ -­ 37.535 -­ 103.049 -­ -­ 522 -­ 4.745 -­ -­ 503 -­ -­ -­ -­ 18 -­ -­ -­ -­ 7.404 -­ 6.100 -­ -­ 17.461 -­ 93.701 -­
-­
-­ -­ 857 92.932 29.799 3.698 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 857 100.074 16.014 2.450 -­ -­ -­ 9.014 -­ 82.856 -­ -­ 100.074 16.014 1.593 -­ -­ 21.881 686 -­ 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif CKPN Individual Kolektif -­ -­ -­ -­ -­ -­ 50.283 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 34.035 -­ -­ -­ 178.333 -­
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) -­ -­
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR -­ -­ II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B -­ C) 667.918 664.702 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B -­ C + E) 667.918 664.702 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT -­ -­ -­
-­
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2014 DAN 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
2014 ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerimaan bunga. provisi dan komisi Penerimaan dari transaksi operasional lainnya Pembayaran bunga Penerimaan kembali kredit Pembayaran beban operasional Pembayaran/(penerimaan) dari transaksi non operasional -­ bersih Pembayaran pajak penghasilan badan Laba operasi sebelum perubahan dalam aktiva dan kewajiban operasi 2013
553.610 23.718 (335.145 ) 686 (180.787 ) 2.443 (15.399 ) 513.026 23.763 (234.555 )
621 (181.155 )
(8.549 )
(20.149 )
Kenaikan/(penurunan) aset operasi : Efek-­efek yang dibeli dengan janji untuk di jual kembali Pinjaman yang diberikan Tagihan Akseptasi Aset lain-­lain -­ (206.447 ) -­ (27.772 ) -­ (514.913 )
19.198 (51.114 )
Kenaikan liabilitas /(penurunan) liabilitas operasi: Liabilitas segera Simpanan dari nasabah Simpanan dari bank lain Kewajiban Akseptasi dan derivatif Utang pajak Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-­lain Kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari
aktivitas operasi 3.585 155.112 (76.743 ) -­ 497 3.223 7.347 (340.440 )
(1.157 )
(19.238 )
(10.190 )
1.145 (99.419 ) (816.360 ) ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Pembelian efek-­efek dan obligasi pemerintah yang tersedia
untuk di jual dan dimiliki hingga jatuh tempo Pembelian aktiva tetap Penjualan aktiva tetap Kas Bersih digunakan untuk aktivitas investasi -­ (7.652 ) 204 (7.448 ) (177.873 )
(23.649 )
2.118 (199.404 )
-­ -­ -­ -­ -­ (25.447 ) -­ -­ -­ (45.208 )
-­ -­ -­ 84.318 211.035 ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Pembayaran atas pinjaman yang diterima Penerimaan atas efek-­efek yang di terbitkan dan
obligasi subordinasi Pembayaran atas efek-­efek yang di terbitkan Pembayaran atas biaya emisi efek-­efek yang di terbitkan Pembayaran dividen Kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas pendanaan (25.447 ) (45.208 ) (Penurunan)/Kenaikan kas bersih kas dan setara kas (132.314 ) (1.060.972) Dampak perubahan selisih kurs terhadap kas dan setara kas (6.298 ) 7.488 Kas dan setara kas di awal tahun 1.368.584 1.859.912 Kas dan setara kas di akhir tahun 1.229.972 806.428 157.858 614.807 62.983 394.324 -­ 111.325 494.992 133.117 66.994 -­ Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari: Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain SBI Jumlah kas dan setara kas 388.877 51.556 -­ -­ Komisaris -­ Komisaris Utama -­ Komisaris Independen -­ Komisaris Independen Direksi -­ Direktur Utama -­ Direktur -­ Direktur -­ Direktur -­ Direktur 1.229.972 806.428 PENGURUS BANK
PENGURUS BANK
: : : : : : : : Farid Rahman
Maskan Iskandar
Ahmad Agus Setiadjaja
Yanto M Purbo
Arief Budiman
Denny N Mahmuradi
Hardono B Prasetya
Kim Dong Soo *)
*) Lulus ¿WDQGSURSHUWHVW Otoritas Jasa Keuangan tanggal 24 Juli 2014 PEMILIK BANK
BANK
PEMILIK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder D ,U$UL¿Q3DQLJRUR
E :RRUL%DQN.RUHD
F 37%DQN:RRUL,QGRQHVLD
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) :
Pemegang Saham Bukan PSP ( < 5%) : 0DV\DUDNDW/DLQQ\D
Catatan :
,QIRUPDVL NHXDQJDQ SHU -XQL GDQ 'HVHPEHU GLDPELO GDUL ODSRUDQ
-­
NHXDQJDQ -XQL GDQ 'HVHPEHU \DQJ WHODK GLDXGLW ROHK .DQWRU $NXQWDQ
-­
3XEOLN7DQXGLUHGMD:LELVDQD5HNDQ±DPHPEHU)LUPRI3Z&*OREDO1HWZRUNGHQJDQ3DUWQHU
-­
3HQDQJJXQJMDZDE XQWXN -XQL GDQ 'HVHPEHU DGDODK 'UV 0-XVXI :LELVDQD
76.616 0(F&3$ \DQJ ODSRUDQQ\D WHUWDQJJDO $JXVWXV PHQ\DWDNDQ SHQGDSDW :DMDU 7DQSD
154.190 Pengecualian. 2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan: D 6XUDW (GDUDQ %DQN ,QGRQHVLD 1RPRU '313 WDQJJDO 'HVHPEHU SHULKDO
“Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan Bank Indonesia”
b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah -­
diubah dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 -­
perihal “Transparansi dan Publikasi Keuangan Bank”;;
8.521 621 c. Keputusan Direksi PT Bursa Efek Jakarta No :KEP-­306/BEJ/07-­2004 tentang peraturan I-­E -­
tentang kewajiban penyampaian informasi
d Peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (BAPEPAM-­LK) no Kep.-­346.BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau perusahaan Publik”.
.XUVSHU-XQL86' 5S'HVHPEHU86' 5SGDQ-XQL
2013: 1 USD = Rp.9.925 30 JUNI 2014
-­
-­
-­ -­ CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
POS -­ POS
22.768 127.349 -­ -­ 30 JUNI 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
No. -­
-­
-­
43.717 -­ 379 442 -­ -­ -­
13,24%
-­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­
23.475 12,29% -­ -­ -­ -­ -­ 14,30% -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­
-­
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)] -­ -­ -­ -­ 201.584 369.868 -­
-­
-­ -­ -­ 12,85% -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 235.604 -­ -­ -­ -­ -­ RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] -­ -­ -­ -­ 2.354 VII. -­ -­ -­ -­ -­ 77.574 677.865 -­ -­ -­ -­ -­ ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR -­ -­ -­ -­ VI. -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 177.338 Level Atas (Upper Tier 2) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) -­ 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) -­ 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) -­ 1.4 Mandatory convertible bond -­ 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti -­ 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas
(upper tier 2) lainnya -­ 1.7 Revaluasi aset tetap -­ 1.8 &DGDQJDQXPXPDVHWSURGXNWLIPDNV$705 27.703 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm
NDWHJRUL7HUVHGLDXQWXN'LMXDO
Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 2.1 Redeemable preference shares -­ 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan 149.859 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
(lower tier 2) lainnya -­ Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3HQ\HUWDDQ
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan
DQDNDVXUDQVL
-­ -­ 3.971.545 -­ -­ -­ -­ 1 2 3 832.708 -­ -­ -­ -­ 4.365.996 -­ -­ -­ -­ B Modal Pelengkap 46.724 -­ 19.472 -­ ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL -­ -­ -­ -­ 463.118 231.637 V. -­ 104.324 -­ -­ Modal Inti 490.580 1 Modal disetor 231.637 2 Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah a Agio 46.724 b Modal sumbangan -­ c Cadangan umum 24.655 d Cadangan tujuan 24 e Laba tahun-­tahun lalu yang dapat GLSHUKLWXQJNDQ
f Laba tahun berjalan yang dapat
GLSHUKLWXQJNDQ
g Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan -­ h Dana setoran modal -­ L :DUDQ\DQJGLWHUELWNDQ
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka SURJUDPNRPSHQVDVLEHUEDVLVVDKDP
2.2 Faktor pengurang a Disagio -­ b Rugi tahun-­tahun lalu yang dapat
GLSHUKLWXQJNDQ
c Rugi tahun berjalan yang dapat
GLSHUKLWXQJNDQ
d Selisih kurang karena penjabaran laporan
keuangan -­ e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual -­ f Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif 126.717 g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas
aset non produktif yang wajib dihitung 2.383 h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book -­ 3 Modal Inovatif 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non
kumulatif) -­ 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) -­ 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya -­ 4 Faktor Pengurang Modal Inti 4.1 Goodwill -­ 4.2 Aset tidak berwujud lainnya -­ 3HQ\HUWDDQ
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak DVXUDQVL
5 Kepentingan Minoritas -­ 30 JUNI 2013
D A 2013
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
30 JUNI 2014
I. 2014 30 JUNI 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
POS -­ POS
KOMPONEN MODAL a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait i. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM) D *:08WDPD5XSLDK
E *:09DOXWDDVLQJ
3RVLVL'HYLVD1HWR3'1VHFDUDNHVHOXUXKDQ
POS -­ POS I. KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN
No. No. Kepatuhan (Compliance) -­
3.46 No. 27.540 774.265 KEWAJIBAN KOMITMEN
-­ -­ -­ -­
30 JUNI 2014 DAN 2013
10.044 759.078 II. -­ -­ 59.275 -­ PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
-­ 2.027 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya No. (182.927 )
-­ (3.019 ) (834 ) 30 JUNI 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. 2. 3. TAGIHAN KOMITMEN
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANAN
-­
22.839 -­
6.742 -­ -­ 9.144 -­ 85.455 8.238 77.556 70.634 30 Jun 2014 31 Des 2013
I. -­
-­
-­
-­ -­ 17.823 POS -­ POS TANGGAL 30 JUNI 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
III. TAGIHAN KONTINJENSI
Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga -­ ii. Kredit -­ iii. Spot dan derivatif -­ iv. Aset keuangan lainnya -­ Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) -­ Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga -­ ii. Kredit -­ iii. Aset keuangan lainnya -­ Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) -­ Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga -­ ii. Kredit 19.343 iii. Pembiayaan syariah -­ iv. Aset keuangan lainnya 72 Kerugian terkait risiko operasional -­ Kerugian dari penyertaan dengan equity method -­ Komisi/provisi/fee dan administrasi 8.724 Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 4.266 Beban tenaga kerja 88.933 Beban promosi 9.262 Beban lainnya 90.321 -­
600.000 (368.363 )
-­ 46.724 -­ -­ -­ -­ -­
-­ 237.837 2.652 253.561 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 142 -­ -­ 16.852 5.592 8.488 2. Beban Operasional Selain Bunga 490.547 3.503 7.456.577 -­ TOTAL EKUITAS POS -­ POS 600.000 (368.363 ) -­ 46.724 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 25. Kepentingan non pengendali 8.230.842 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. No. KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM ( KPMM )
30 JUNI 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Kas 157.858 115.057 Penempatan pada Bank Indonesia 904.807 791.238 Penempatan pada bank lain 167.307 462.289 Tagihan spot dan derivatif -­ -­ Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi -­ -­ b. Tersedia untuk dijual 235.495 226.632 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 219.689 219.689 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang -­ -­ Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) -­ -­ Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo) -­ -­ Tagihan akseptasi -­ -­ Kredit yang diberikan a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi -­ -­ b. Tersedia untuk dijual -­ -­ c. Dimiliki hingga jatuh tempo -­ -­ d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6.383.951 6.199.381 Pembiayaan syariah -­ -­ Penyertaan 449 449 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -­/-­ a. Surat berharga yang dimiliki -­ -­ b. Kredit yang diberikan (75.070 ) (78.493 )
c. Lainnya (9.248 ) (13.191 ) Aset tidak berwujud 9.583 9.583 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -­/-­ (6.617 ) (5.840 ) Aset tetap dan inventaris 204.818 197.370 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -­/-­ (59.979 ) (52.136 ) Aset non produktif a. Properti terbengkalai -­ -­ b. Aset yang diambil alih 3.698 2.565 c. Rekening tunda -­ -­ d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia -­ -­ ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -­ -­ Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -­/-­ -­ -­ Sewa pembiayaan -­ -­ Aset pajak tangguhan 2.431 9.059 Rupa-­rupa aset 176.244 147.190 TOTAL ASET KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PERIODE 1 JANUARI - 30 JUNI 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
30 JUNI 2013
PPA wajib dibentuk Umum Khusus 1.673 -­ 522 -­ -­ -­ 59.830 4 -­ 1.265 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 147.741 -­ -­ -­ CKPN Individual Kolektif -­ -­ -­ -­ -­ -­ 43.504 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 33.112 -­ -­ -­ PPA wajib dibentuk
Umum Khusus 1.392 -­ 438 -­ -­ -­ 54.222 4 -­ 1.138 -­
-­
-­
-­
-­
-­
96.996 -­ -­
-­
Bandung, 15 Agustus 2014
PT. BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk
S.E & O
Direksi
Yanto M Purbo
Direktur Utama
KANTOR PUSAT : Jl. Diponegoro No 28 Bandung Telp (022)87831906 fax (022) 87831918 website : www.banksaudara.com. e-­mail adress: [email protected] JARINGAN KANTOR : Palembang ‡6HUDQJ‡-DNDUWD‡%RJRU‡7DQJHUDQJ‡&LNDUDQJ‡.DUDZDQJ‡6XEDQJ‡%DQGXQJ‡*DUXW‡7DVLNPDOD\D‡,QGUDPD\X‡0DMDOHQJND‡%DQMDU‡&LUHERQ‡.XQLQJDQ‡3XUZRNHUWR‡<RJ\DNDUWD‡6ROR‡6HPDUDQJ‡.XGXV‡*UHVLN‡0DODQJ‡6XUDED\D‡'HQSDVDU
Hardono Budi Prasetya
Direktur