Bisnis Indonesia_8x540_31 Juli 2017_Rev
advertisement
(dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 Per 30 Juni 2017 dan 2016 INDIVIDUAL No. POS - POS INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN 30-Jun-2017 31-Des-2016 30-Jun-2017 31-Des-2016 ASET 1. Kas 1.444.061 1.001.235 1.444.061 2. Penempatan pada Bank Indonesia 5.371.901 5.358.731 5.371.901 3. Penempatan pada bank lain 2.166.534 5.062.986 2.172.434 4. Tagihan spot dan derivatif 7.425 20.754 7.425 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1.157.892 986.791 1.146.772 b. Tersedia untuk dijual 18.538.259 14.027.513 18.538.259 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.125.094 - 1.125.094 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 2.951.680 4.458.382 2.951.680 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 1.859.041 4.265.089 1.859.041 8. Tagihan akseptasi 356.228 594.064 356.228 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - b. Tersedia untuk dijual - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 30.091.310 28.276.743 30.091.310 10. Pembiayaan syariah - - - 11. Penyertaan 614 586 614 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga - - - b. Kredit (507.283) (499.282) (507.283) c. Lainnya - - - 13. Aset tidak berwujud 199.040 183.772 199.040 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (164.403) (152.868) (164.403) 14. Aset tetap dan inventaris 6.696.868 6.702.237 6.696.868 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (1.165.849) (1.082.071) (1.165.849) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai - - - b. Aset yang diambil alih 635.665 51.766 635.665 c. Rekening tunda - - - d. Aset antar kantor* i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- (1.235) (1.207) (1.235) 17. Sewa pembiayaan - - - 18. Aset pajak tangguhan* - 34.171 - 19. Aset lainnya 1.419.407 1.239.393 1.423.370 TOTAL ASET 72.182.249 70.528.785 72.180.992 1.001.235 5.358.731 5.077.596 20.754 969.167 14.027.513 4.458.382 4.265.089 594.064 28.276.743 586 (499.282) 183.772 (152.868) 6.702.237 (1.082.071) 51.766 (1.207) 34.171 1.245.304 70.531.682 LIABILITAS DAN EKUITAS 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. LIABILITAS Giro 7.739.352 5.572.636 7.730.745 Tabungan 10.466.630 10.688.046 10.466.630 Simpanan berjangka 34.566.653 34.827.871 34.562.753 Dana investasi revenue sharing - - - Pinjaman dari Bank Indonesia - - - Pinjaman dari bank lain 1.952.414 915.769 1.952.414 Liabilitas spot dan derivatif 2.415 19.374 2.415 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 2.761.504 4.017.253 2.761.504 Utang akseptasi 356.228 594.064 356.228 Surat berharga yang diterbitkan - - - Pinjaman yang diterima 333.188 538.900 333.188 Setoran jaminan 34.599 22.825 34.599 Liabilitas antar kantor* a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - Liabilitas pajak tangguhan* 5.425 - 5.425 Liabilitas lainnya 1.545.943 1.066.366 1.557.193 Dana investasi profit sharing - - - TOTAL LIABILITAS 59.764.351 58.263.104 59.763.094 5.568.710 10.688.046 34.816.471 915.769 19.374 4.017.253 594.064 538.900 22.825 1.084.589 58.266.001 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 13.500.000 13.500.000 13.500.000 13.500.000 b. Modal yang belum disetor -/- (10.018.112) (10.018.112) (10.018.112) (10.018.112) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - 18. Tambahan modal disetor a. Agio 2.048.761 2.048.761 2.048.761 2.048.761 b. Disagio -/- - - - c. Modal sumbangan - - - d. Dana setoran modal - - - e. Lainnya - - - 19. Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 239.980 77.327 239.980 77.327 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 3.628.614 3.726.685 3.628.614 3.726.685 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti 84.326 84.326 84.326 84.326 g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - - h. Lainnya - - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - 22. Ekuitas lainnya - - - 23. Cadangan a. Cadangan umum 1.453 1.353 1.453 1.353 b. Cadangan tujuan - - - 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 2.364.362 1.687.341 2.364.362 1.687.341 b. Tahun berjalan 568.514 1.158.000 568.514 1.158.000 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 12.417.898 12.265.681 - TOTAL EKUITAS 12.417.898 - 12.265.681 - - 12.417.898 12.265.681 12.417.898 12.265.681 72.182.249 70.528.785 72.180.992 70.531.682 * Disajikan secara neto (dalam jutaan rupiah) LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2017 dan 2016 INDIVIDUAL No. POS - POS PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 251 24.204 4.813 29.268 730.573 2.005 19.632 4.218 25.855 618.897 251 24.204 3.606 28.061 730.573 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - Pemilik 568.514 539.929 568.514 - Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 568.514 539.929 568.514 (109.958) 30.990 539.929 318.444 318.444 858.373 539.929 539.929 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - Pemilik 731.167 858.373 731.167 858.373 - Kepentingan Non Pengendali - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 731.167 858.373 731.167 858.373 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT 1) DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan Rupiah) 2) - (578.950) 81,64 - (526.350) 77,53 * Disajikan secara neto 1) Diisi apabila terdapat transfer laba (rugi) kantor cabang dari Bank yang berkedudukan di luar negeri ke kantor pusat 2) Khusus bagi bank yang telah go publik. - (578.950) 81,64 (526.350) 77,53 (dalam jutaan rupiah) LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 I. INDIVIDUAL POS - POS - - - 1.115 363.353 - - - 363.353 340.668 22.685 - - - 52.390 - - - 168.245 13.940 154.305 - 30-Jun-2016 DPK KL D MJUMLAH - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 100.000 100.000 - 17 17 - - - - - - - 60.000 60.000 - - - - 71.874 71.874 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 60.000 60.000 - - 71.874 71.874 - - - - - - 1.945 - - - 1.945 1.945 - - - - 275 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1.115 365.298 - - - 365.298 342.613 22.685 - - - 52.665 - - - 168.245 13.940 154.305 - - - - - 361.611 4.969 4.969 - 356.642 333.114 23.528 - - - 63.204 - - - 153.337 10.688 142.649 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 361.611 4.969 4.969 356.642 333.114 23.528 63.204 - 153.337 10.688 142.649 - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain 2.066.534 - - - - 2.066.534 1.451.937 - - - - 1.451.937 a. Rupiah 1.358.102 - - - - 1.358.102 707.638 - - - - 707.638 b. Valuta asing 708.432 - - - - 708.432 744.299 - - - - 744.299 2. Tagihan spot dan derivatif 7.408 - - - - 7.408 235.289 - - - - 235.289 a. Rupiah 7.408 - - - - 7.408 235.289 - - - - 235.289 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga 20.821.245 - - - - 20.821.245 11.918.328 - - - - 11.918.328 a. Rupiah 18.692.436 - - - - 18.692.436 9.473.777 - - - - 9.473.777 b. Valuta asing 2.128.809 - - - - 2.128.809 2.444.551 - - - - 2.444.551 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 2.951.680 - - - - 2.951.680 3.350.345 - - - - 3.350.345 a. Rupiah 2.951.680 - - - - 2.951.680 3.350.345 - - - - 3.350.345 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 1.859.041 - - - - 1.859.041 2.052.049 - - - - 2.052.049 a. Rupiah 1.859.041 - - - - 1.859.041 2.052.049 - - - - 2.052.049 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi 355.113 - - - - 355.113 428.554 - - - - 428.554 7. Kredit 25.867.750 2.911.179 157.464 224.146 565.473 29.726.012 25.671.606 3.953.470 207.157 256.809 459.103 30.548.145 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 2.016.963 850.643 36.430 28.814 112.912 3.045.762 3.669.605 1.030.109 59.964 41.521 296.971 5.098.170 i. Rupiah 2.013.216 850.643 36.430 28.814 112.912 3.042.015 3.662.986 1.030.109 59.964 41.521 292.347 5.086.927 ii. Valuta asing 3.747 - - - - 3.747 6.619 - - - 4.624 11.243 b. Bukan debitur UMKM 23.850.787 2.060.536 121.034 195.332 452.561 26.680.250 22.002.001 2.923.361 147.193 215.288 162.132 25.449.975 i. Rupiah 19.981.866 2.060.536 121.034 195.332 452.561 22.811.329 18.114.012 2.911.737 147.193 215.288 162.132 21.550.362 ii. Valuta asing 3.868.921 - - - - 3.868.921 3.887.989 11.624 - - - 3.899.613 c. Kredit yang direstrukturisasi 2.932.072 335.246 19.297 20.578 25.914 3.333.107 1.692.127 1.780.988 18.154 18.874 109.206 3.619.349 i. Rupiah 1.615.536 335.246 19.297 20.578 25.914 2.016.571 962.011 1.769.365 18.154 18.874 109.206 2.877.610 ii. Valuta asing 1.316.536 - - - - 1.316.536 730.116 11.623 - - - 741.739 d. Kredit properti 3.859.495 156.860 5.733 7.357 48.304 4.077.749 4.111.253 82.084 25.541 6.191 45.049 4.270.118 8. Penyertaan 614 - - - - 614 607 - - - - 607 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - 10. Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi 577.106 - - - - 577.106 616.633 - - - - 616.633 a. Rupiah 416.115 - - - - 416.115 434.690 - - - - 434.690 b. Valuta asing 160.991 - - - - 160.991 181.943 - - - - 181.943 12. Aset yang diambil alih 609.754 - 24.232 - 1.679 635.665 - - 24.232 1.104 618 25.954 III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : 191.000 191.000 a. Pada Bank Indonesia 191.000 191.000 b. Pada pihak lain - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 507.283 615.384 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 872.452 739.178 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 10,12% 16,51% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 4,76% 10,00% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 5,66% 11,56% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 5,51% 11,39% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - c. Aset produktif yang dihapus buku 3.430.677 2.538.735 d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih 150.453 123.756 e. Aset produktif yang dihapus tagih 11.902 26.448 (dalam jutaan rupiah) CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET Per 30 Juni 2017 dan 2016 No. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 30-Jun-2016 30-Jun-2017 CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk IndividualKolektif Umum KhususIndividual Kolektif Umum Khusus POS - POS Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan Akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan Lainnya Komitmen dan Kontinjensi - - - - - - - - 21.666 74 72.882 - - - - - - - - - - - - - - - 37.542 - - - - - - 469.741 - - - - - 3.240 243.492 6 - - 6.078 - - 525.014 - - - - - - 38.421 - - - - - - 576.963 - - - - 15.119 2.331 60.287 - - 3.724 240.360 6 - - 8.203 409.148 - LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) *) KONSOLIDASIAN 30-Jun-2017 31-Des-2016 30-Jun-2017 31-Des-2016 Per 30 Juni 2017 dan 2016 No. I 30-Jun-2017 30-Jun-2016 Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian KOMPONEN MODAL Modal Inti (Tier 1) 10.857.275 II Modal Pelengkap (Tier 2) 1 2 3 4 10.632.586 10.632.586 - - - - Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - - Agio/disagio - - - Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1.25% ATMR Risiko Kredit) 243.492 243.492 - Faktor Pengurang Modal Pelengkap 4.1Sinking Fund - - - 4.2 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain (243.492) (243.492) - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah. atau hibah wasiat - - - - TOTAL MODAL 10.857.275 30-Jun-2017 30-Jun-2016 IndividualKonsolidasianIndividual Konsolidasian KETERANGAN 10.857.275 30-Jun-2017 Individual Konsolidasian 10.632.586 10.632.586 30-Jun-2016 Individual Konsolidasian RASIO KPMM ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO Rasio CET1 (%) 24,02% 24,02% 25,35% 25,50% ATMR RISIKO KREDIT 35.684.549 35.685.729 33.440.044 33.548.686 24,02%24,02%25,35%25,50% ATMR RISIKO PASAR 412.771 406.263 562.672 197.275 Rasio Tier 1 (%) Rasio Tier 2 (%) 0,00%0,00%0,00%0,00% ATMR RISIKO OPERASIONAL 9.104.346 9.104.346 7.944.199 7.944.199 Rasio KPMM (%) 24,02%24,02%25,35%25,50% TOTAL ATMR 45.201.666 45.196.338 41.946.915 41.690.160 RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 10,00%10,00% 10,00% 10,00% ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO Dari CET1 (%) 10,00% 10,00% 10,00% 10,00% Dari AT1 (%) 0,00%0,00% 0,00% 0,00% Dari Tier 2 (%) 0,00%0,00% 0,00% 0,00% CET 1 UNTUK BUFFER (%) PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Capital Conservation Buffer (%) Countercyclical Buffer (%) Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 14,02%14,02%15,35%15,50% 1,750% 1,750% 0,875% 0,875% 1,250%1,250%0,625%0,625% 0,000%0,000%0,000%0,000% 0,500%0,500%0,250%0,250% *) Rasio KPMM per 31 Desember 2016 dihitung sesuai POJK No.34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum. sedangkan Rasio KPMM per 31 Desember 2015 dihitung sesuai PBI No.15/12/PBI/2013 tanggal 12 Desember 2013 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum. (dalam jutaan rupiah) LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF (dalam jutaan rupiah) LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN Per 30 Juni 2017 Untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2017 dan 201631-Des-2015 KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL No. TRANSAKSI A. Terkait dengan Nilai Tukar JUMLAH Nilai Notional Tagihan dan Liabilitas Derivatif Hedging TagihanLiabilitas 30-Jun-2017 30-Jun-2016 Tujuan ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerimaan bunga, provisi dan komisi 3.123.045 3.114.588 Pendapatan operasional lainnya 856.614 741.102 Pendapatan (beban) non operasional - neto 27.550 22.941 1.Spot 888.278 888.278 - 598 180 Penerimaan atas kredit yang telah dihapusbukukan 150.453 123.755 2. Forward 220.404 220.404 - 22 112 Pembayaran bunga dan pembiayaan lainnya (1.362.333) (1.323.282) 3. Option Beban operasional lainnya (1.558.388) (1.468.797) a. Jual - - - - Pembayaran pajak penghasilan (191.423) (150.660) b. Beli - - - - Kenaikan/Penurunan dalam aset dan liabilitas operasi: 4.Future - - - - 5.Swap 2.857.640 2.857.640 - 5.585 2.123 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain (700.000) 20.230 6. Lainnya - - - - Efek-efek 592.564 (1.179.106) Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 2.406.048 1.729.086 B. Terkait dengan Suku Bunga Kredit yang diberikan (2.391.757) 853.246 1. Forward - - - - Aset lain-lain (868.242) (394.139) 2. Option Liabilitas segera 472.346 (56.770) a. Jual - - - - Simpanan dari nasabah: b. Beli - - - - Giro 2.162.035 218.044 3.Future - - - - Tabungan (221.415) 167.788 4.Swap - - - - Deposito berjangka (253.718) (5.723.358) 5. Lainnya - - - - Simpanan dari bank lain 1.036.645 2.185.093 C. Lainnya Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali (1.255.750) 623.836 Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain 78.560 183.762 Swap 607.558 - 607.558 1.220 - Trading 7.425 2.415 LAPORAN RASIO KEUANGAN Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - - b. Valuta asing - - - Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 1.861.370 2.583.810 1.861.370 2.583.810 Lainnya - - - - 10.857.275 1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 10.857.275 10.857.275 - 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Treasury Stock) 3.481.888 3.481.888 - 1.2 Cadangan Tambahan Modal 8.481.202 8.481.202 - 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 239.980 239.980 - 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 3.628.614 3.628.614 - 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.2.1 Agio 2.048.761 2.048.761 - 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.453 1.453 - 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 2.364.362 2.364.362 - 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 568.514 568.514 - 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - 1.2.1.2.6 Lainnya - - - 1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - - 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1 Disagio - - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - 1.2.2.2.4Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (365.169) (365.169) - 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk (5.313) (5.313) - 1.2.2.2.7 Lainnya - - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (1.105.815) (1.105.815) - 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - - - 1.4.2Goodwill - - - 1.4.3 Seluruh Aset tidak berwujud lainnya (34.637) (34.637) - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain (1.071.178) (1.071.178) - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah. atau hibah wasiat - - - 2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - - - TAGIHAN KOMITMEN 1. 2. 3. 100.000 100.000 - 17 17 - - - - - - - MJUMLAH L (dalam jutaan rupiah) 2.005 19.632 3.491 25.128 618.897 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (163.127) (109.958) (163.127) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 1.068 30.990 1.068 c. Ketetapan pajak - - - LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 568.514 539.929 568.514 No. I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit*) a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Transaksi Rekening Administratif a. Rupiah b. Valuta asing 12. Aset yang diambil alih KONSOLIDASIAN ENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN P 1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti - - - c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - d. Lainnya - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - - - 2. Pos-Pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 162.653 318.444 162.653 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - d. Lainnya - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 162.653 318.444 162.653 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 731.167 858.373 731.167 30-Jun-2017 L DPK KL D POS - POS 30-Jun-2017 30-Jun-2016 30-Jun-2017 30-Jun-2016 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 2.904.418 2.812.117 2.924.997 2.857.616 b. Valuta asing 235.297 255.797 235.297 264.916 2. Beban Bunga a. Rupiah 1.280.408 1.324.236 1.280.376 1.323.670 b. Valuta asing 33.259 32.757 33.259 32.755 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1.826.048 1.710.921 1.846.659 1.766.107 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan* i. Surat berharga - 2.729 - 87.590 ii. Kredit - - - iii. Spot dan derivatif - - - iv. Aset keuangan lainnya - - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan* i. Surat berharga 117.212 42.153 123.220 43.405 ii. Kredit - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)* 4.880 1.895 4.880 1.895 e. Dividen - - - - f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 781.808 780.178 770.014 638.626 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - - - i. Pendapatan lainnya 81.720 100.582 81.720 100.582 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan* i. Surat berharga 1.127 - 13.749 ii. Kredit - - - iii. Spot dan derivatif 4.343 589 4.343 589 iv. Aset keuangan lainnya - - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan* i. Surat berharga - - - ii. Kredit - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)* - - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga - - - ii. Kredit 434.739 477.099 434.739 477.099 iii. Pembiayaan syariah - - - iv. Aset keuangan lainnya - - - f. Kerugian terkait risiko operasional 60 79 60 79 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 5.990 3.539 6.695 5.392 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 28 534 28 534 j. Beban tenaga kerja 607.485 575.926 607.485 575.926 k. Beban promosi 54.067 18.802 54.067 18.802 l. Beban lainnya 1.002.524 968.848 1.002.815 966.015 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1.124.743) (1.117.879) (1.144.147) (1.172.338) LABA (RUGI) OPERASIONAL 701.305 593.042 702.512 593.769 No. Per 30 Juni 2017 dan 2016 No. INDIVIDUAL RASIO 30-Jun-2017 30-Jun-2016 Kas neto yang diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas operasi 2.102.834 (312.641) ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Penerimaan dari penjualan aset tetap 510 2.187 Penerimaan (pembelian) dari efek-efek tersedia untuk dijual - neto (3.697.874) (1.457.521) Pembelian aset tetap (27.321) (55.378) Kas neto yang digunakan untuk aktivitas investasi (3.724.685) (1.510.712) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Penerimaan (Pembayaran) pinjaman yang diterima (205.713) (1.208.945) Pembayaran dividen tunai (578.950) (526.350) Rasio Kinerja KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 24,02% 25,35% Kas neto yang digunakan untuk aktivitas pendanaan (784.663) (1.735.295) 2. Aset Produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik PENURUNAN NETO KAS DAN SETARA KAS (2.406.514) (3.558.648) produktif dan aset non produktif 1,61% 1,74% a. BUMN 3. Aset produktif bermasalah terhadap aset produktif 1,61% 1,71% i.Committed KAS DAN SETARA KAS, AWAL PERIODE 14.658.140 14.547.015 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset - Rupiah - - - - keuangan terhadap aset produktif 0,86% 1,14% KAS DAN SETARA KAS, AKHIR PERIODE 12.251.626 10.988.367 - Valuta asing - - - 5. NPL (Gross) 3,15%2,99% ii. Uncommitted Kas dan setara kas terdiri dari: 6. NPL (Net) 2,33%1,94% - Rupiah - - - Kas 1.444.061 1.206.486 7. Return on Asset (ROA) 2,08%1,88% - Valuta asing - - - 4.637.064 3.677.646 8. Return on Equity (ROE) 10,70%10,50% Giro pada Bank Indonesia b. Lainnya Giro pada bank lain 596.587 751.969 9. Net Interest Margin (NIM) 6,39%7,00% i.Committed - - - 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 82,98% 85,15% Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - jangka waktu ii. Uncommitted 23.950.385 20.484.011 23.950.385 20.484.011 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 57,02%69,08% jatuh tempo 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 1.610.684 4.904.873 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik Sertifikat Deposito Bank Indonesia jangka waktu jatuh tempo Kepatuhan (Compliance) a. Committed jatuh tempo 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 3.963.230 447.393 i. Rupiah - - - 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK ii. Valuta asing - - - i. Pihak Terkait 0,00% 0,00% Total kas dan setara kas 12.251.626 10.988.367 b. Uncommitted ii. Pihak Tidak Terkait 0,00% 0,00% i. Rupiah - - - b. Persentase Pelampauan BMPK CATATAN: ii. Valuta asing - - - i. Pihak Terkait 0,00% 0,00% 1. Informasi keuangan konsolidasian PT Bank Mega Tbk. Untuk periode yang berakhir pada tanggal-tanggal 30 Juni 2017 dan 2016 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan ii. Pihak Tidak Terkait 0,00% 0,00% a. L/C luar negeri 42.322 94.432 42.322 94.432 2. Giro Wajib Minimum (GWM) tidak diaudit, sedangkan informasi keuangan konsolidasian untuk tanggal 31 Desember 2016 diambil dari Laporan Keuangan b. L/C dalam negeri 57.882 - 57.882 a. GWM Utama Rupiah 8,88% 7,72% Konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sungkoro & Surja (“PSS”) (firma anggota Ernst & Young b. GWM Valuta Asing 8,05% 8,00% 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 2.824.128 3.523.826 2.824.128 3.523.826 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,69% 0,36% Global Limited) dengan partner penanggung jawab adalah Sinarta, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan 5. Lainnya - - - oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini wajar tanpa modifikasian (dahulu wajar tanpa pengecualian) dalam laporannya III. TAGIHAN KONTINJENSI DEWAN KOMISARIS tertanggal 28 Februari 2017 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Karena informasi keuangan konsolidasian di atas diambil 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - - dari laporan keuangan konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan Yungky Setiawan : Komisaris Utama Darmadi Sutanto :Komisaris b. Valuta asing - - - Achjadi Ranuwisastra : Komisaris Independen Lambock V. Nahattands : Komisaris Independen keuangan konsolidasian. 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 88.278 84.632 88.278 84.632 DIREKSI 2. Informasi keuangan di atas, disajikan sesuai hal-hal sebagai berikut: b. Bunga lainnya - - - Kostaman Thayib Y.B. Hariantono Indivara Erni Lay Diza Larentie 3. Lainnya - - - a) Salinan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang “Perubahan Atas Peraturan Direktur Utama Direktur Direktur Direktur IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.3/2015 TentangTransparansi dan Publikasi Laporan Bank”, dan Salinan Surat Edaran Martin Mulwanto Wiweko Probojakti* Yuni Lastianto Madi D. Lazuardi 1. Garansi yang diberikan Otoritas Jasa Keuangan No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Direktur Direktur Direktur Independen Direktur a. Rupiah 372.173 391.586 372.173 391.586 Umum Konvensional”. b. Valuta asing 272.974 290.416 272.974 290.416 *Perseroan telah menerima surat pengunduran diri Wiweko Probojakti pada tanggal 21 Juni 2017 dan berlaku effektif tanggal 30 Juni 2017. Pengunduran diri yang bersangkutan telah b) Peraturan Bapepam-LK No.X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang 2. Lainnya 25.766 57.921 25.766 57.921 dilaporkan kepada OJK pada tanggal 3 Juli 2017 dan akan dibahas pada Rapat Umum Pemegang Saham Perseroan berikutnya. “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik” dan Peraturan BAPEPAM-LK No. VIII.G.7, PEMEGANG SAHAM (% per tahun) Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Pemegang Saham Pengendali (PSP) : Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik”. SUKU BUNGA DASAR KREDIT (Prime Lending Rate) Ultimate Shareholder : Chairul Tanjung dan Keluarga (CT Corpora) melalui PT Mega Corpora : 58,01% Per 30 Juni 2017 3. Informasi pihak terkait dalam Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (­­­­> 5%) : Tidak Ada Indonesia No.7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.8/13/PBI/2006 Berdasarkan Segmen Bisnis Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (­­­­> 5%) : Tidak Ada tanggal 5 Oktober 2006 tentang Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum. Kredit Konsumsi Kredit Kredit Kredit II. Korporasi Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) Ritel 12,00% 12,00% Mikro - KPR Jakarta, 31 Juli 2017 Non KPR Keterangan : a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum memperhitungkan komponen premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur. Dengan demikian besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK; dan b. Dalam kredit konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website Bank. 4. Kurs per 30 Juni 2017 USD 1 = Rp 13.327,50, per 31 Desember 2016 USD 1 = Rp 13.472,50 dan per 30 Juni 2016 USD 1 = Rp 13.212,50. PT BANK MEGA Tbk. 13,00%13,50% Direksi S.E & O KOSTAMAN THAYIB MADI D. LAZUARDI KANTOR PUSAT : Menara Bank Mega, Jl. Kapten Tendean 12-14A Jakarta 12790, Telp. (021) 7917 5000 (Hunting). Fax. (021) 7018 7100 - MegaCall : (021) 7917 5555 - www.bankmega.com Bisnis Indonesia_8x540_31 Juli 2017_Rev-8