MEMAHAMI DAN MEMBERI SOLUSI LAPORAN POSISI KEUANGAN No. POS-POS KONSOLIDASI 30 Juni 2014 31 Des 2013 Tidak Diaudit Tidak Diaudit 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset Non Produktif a. Properti Terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening Tunda d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset Lainnya TOTAL ASET LIABILITAS 1. Giro 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 4. Dana investasi revenue sharing 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 7. Liabilitas spot dan derivatif 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima 12. Setoran jaminan 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas Lainnya 16. Dana investasi profit sharing Tidak Diaudit 785.277 5.766.326 2.679.824 13.201 979.231 7.852.313 1.658.564 - 835.368 6.169.372 2.309.274 13.201 1.020.193 8.186.701 1.338.722 - 52.715 4.843.831 2.738.337 147.132 - 22.146 3.996.977 2.232.233 10.405 - 52.715 4.843.831 2.863.027 147.132 - 22.146 3.996.977 2.356.923 10.405 - 2.774.000 144.987 1.959.517 729.360 2.774.000 144.987 1.959.517 729.360 47.374.853 194.243 45.136.574 230.194 47.427.235 3.468.065 951 45.179.388 3.281.656 36.902 (432.212) (33.096) 53.064 (27.662) 1.341.690 (515.627) (434.378) (33.961) 48.782 (20.806) 1.209.125 (492.174) (700) (791.568) (33.322) 349.255 (114.370) 1.460.219 (553.360) (700) (797.984) (34.295) 344.973 (107.514) 1.328.587 (526.330) 131.102 191.149 - 185.868 - 233.100 (16.803) 1.027 1.136.589 69.152.798 (19.325) 41.215 887.522 66.184.663 (17.693) 24.511 1.126.235 72.684.233 (20.242) 67.198 851.980 69.457.663 10.073.920 13.456.208 34.117.726 391 1.323.670 - 8.910.528 13.720.285 29.976.147 396 2.127.165 - 10.173.016 13.929.831 34.117.676 2.742.587 391 1.314.222 - 9.003.599 14.250.698 29.976.097 2.591.998 396 1.975.216 - 673.717 729.360 1.491.074 1.383.962 25.309 144.987 1.491.218 977.134 14.257 673.717 729.360 1.491.074 1.487.463 25.574 1.129.228 - 998.537 - 1.172.530 - 1.039.102 - TOTAL LIABILITAS 62.619.113 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 2.500.000 b. Modal yang belum disetor -/(1.380.092) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor a. Agio 1.719.770 b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya *) 19. Pendapatan (Kerugian) Komprehensif Lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran Laporan Keuangan dalam mata uang asing b. (Kerugian) Keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (28.359) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak Penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Modal Pinjaman 23. Cadangan a. Cadangan umum 3.212.555 b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan 509.811 60.036.480 66.077.849 63.244.294 2.500.000 (1.438.685) - 2.500.000 (1.380.092) - 2.500.000 (1.438.685) - 1.394.041 244.080 - 1.719.770 - 1.394.041 244.080 - TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK Diaudit Tidak Diaudit - 6.533.685 69.152.798 - - (42.721) - (28.359) - (42.721) - 2.580.998 - 3.260.275 - 2.609.476 - 910.470 515.961 929.712 6.148.183 6.587.555 6.195.903 18.829 17.466 72.684.233 69.457.663 66.184.663 LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode enam bulan yang berakhir pada tanggal-tanggal 30 Juni 2014 dan 2013 (dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham disajikan dalam Rupiah penuh) KONSOLIDASI BANK 30 Juni 2014 30 Juni 2013 30 Juni 2014 30 Juni 2013 POS-POS Tidak Diaudit PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/Provisi/Fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban Promosi l. Beban Lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan-net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN *) LABA BERSIH PER SAHAM 2 209.029 - 80.114 - 218.626 1.185.500 746.105 1.217.000 218.626 1.185.500 746.105 1.217.000 - - - - 6.550.083 89.875 4.901.962 63.455 6.552.201 89.875 4.906.104 63.455 - 950 - - 950 - - - - - 542.565 78.529 1.382.667 - 382.486 63.137 80.088 - 542.565 78.529 1.382.667 - 382.486 63.137 80.088 - - - - - 413.053 - 379.136 - 419.277 - 384.103 - 613.667 132.987 - 775.106 400.064 - 614.967 132.987 - CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. Pada tanggal-tanggal 30 Juni 2014 dan 2013 (dalam jutaan Rupiah) 30 Juni 2014 (Tidak Diaudit) 30 Juni 2013 (Diaudit) Pos-Pos CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus Penempatan pada bank lain 32.560 - 26.473 32.559 36.267 20.329 36.267 Tagihan spot dan derivatif 132 13 Surat berharga - 20.593 7.212 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi 1.450 2.292 Kredit 126.974 305.238 347.217 315.314 186.333 310.719 304.654 348.238 Penyertaan 536 1.937 536 536 1.937 536 Penyertaan modal sementara 360 Transaksi rekening administrasi 5.475 4.804 - PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Pada tanggal-tanggal 30 Juni 2014 dan 2013 No. BANK 30 Juni 2014 30 Juni 2013 RASIO (%) Diaudit Tidak Diaudit Diaudit Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPL gross 6. NPL net 7. Return On Asset (ROA) 8. Return On Equity (ROE) 9. Net Interest Margin (NIM) 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait *) ii. Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 3.311.103 85.880 2.800.767 81.221 1.968.573 32.394 1.184.250 1.595.899 14.806 1.097.912 2.119.255 32.394 1.245.334 1.698.444 14.806 1.168.738 15,71% 2,05% 2,03% 0,75% 1,98% 0,93% 2,60% 1,87% 1,94% 18,19% 3,90% 83,01% 82,18% 2,54% 1,66% 1,86% 20,63% 3,55% 81,03% 78,22% - - - 15,32% 8,02% 8,00% 0,16% I. 1. 2. 3. 17 13.201 - 400 1.253 - 17 13.201 - 400 1.253 - 4. 25.898 15.341 126 214.884 48.657 179.137 9.935 22.314 35 161.719 143.021 150.441 25.898 15.341 126 215.935 54.033 193.082 9.935 22.314 35 162.668 143.182 161.025 6. 7. 571 - 134 - 571 - 134 - 8. 9. 10. 3.335 - - 3.335 - - 11. II 1. 39.168 179 2.593 17 392.167 43.916 573.980 (558.665) 625.585 22.722 1.236 359 360.638 41.482 553.967 (491.420) 606.492 40.068 2.285 179 2.593 69 427.509 46.144 603.667 (608.787) 636.547 28.699 1.236 408 390.339 42.409 578.420 (540.833) 627.905 9.767 14.871 24.638 650.223 22.653 2.916 25.569 632.061 9.769 13.923 23.692 660.239 22.653 2.143 24.796 652.701 (100.223) (40.189) 509.811 (103.366) (38.740) 489.955 (102.726) (40.189) 517.324 (108.692) (39.076) 504.933 - - - - 14.362 - (21.759) - 14.362 - (21.759) - 14.362 524.173 (21.759) 468.196 14.362 531.686 (21.759) 483.174 509.811 509.811 489.955 489.955 515.961 1.363 517.324 501.841 3.092 504.933 524.173 524.173 278.913 57,98 468.196 468.196 249.458 61,47 530.323 1.363 531.686 278.913 58,68 480.082 3.092 483.174 249.458 62,96 5. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. III 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit *) a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit *) a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih 30 Juni 2013 BANK KONSOLIDASI I KOMPONEN MODAL A Modal Inti 1 Modal disetor 2 Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah *) a Agio b Modal sumbangan c Cadangan umum d Cadangan tujuan e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h Dana setoran modal i Waran yang diterbitkan (50%) j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2 Faktor pengurang *) a Disagio b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 3 Modal Inovatif *) 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya 4 Faktor Pengurang Modal Inti *) 4.1 Goodwill 4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan (50%) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5 Kepentingan Non Pengendali B Modal Pelengkap 1 Level Atas (Upper Tier 2) *) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%) 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *) 2.1 Redeemable preference shares 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap *) 3.1 Penyertaan (50%) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] Diaudit 5.444.362 1.062.722 4.521.640 4.845.870 1.399.530 3.171.340 275.000 - 5.419.201 1.062.722 4.547.132 4.871.362 1.399.530 3.193.076 278.756 - 4.546.203 1.009.098 3.677.105 3.905.173 1.103.217 2.533.211 264.348 - 4.501.953 1.009.098 3.686.689 3.914.757 1.103.217 2.535.139 272.004 - 324.230 - 324.230 - 4.397 228.068 - 4.397 228.068 - - - - - 286.378 286.378 192.787 192.787 37.852 37.852 35.281 35.281 140.000 209.482 209.482 18.829 1.687.584 436.366 436.366 140.000 209.482 209.482 15.648 1.726.951 376.741 376.741 140.000 1.464.500 403.282 403.282 1.201.218 1.201.218 140.000 140.000 140.000 1.501.811 341.601 341.601 1.251.218 1.251.218 - 1.300.210 1.300.210 140.000 140.000 6.908.862 7.106.785 6.048.014 6.228.904 6.908.862 7.106.785 6.048.014 6.228.904 - 40.081.796 43.044.093 1.350.210 1.350.210 - - 33.538.513 36.392.317 5.381.576 5.381.576 4.958.081 4.958.081 286.951 286.951 10.602 10.602 15,20% 14,68% 15,71% 15,06% 15,10% 14,59% 15,71% 15,06% (dalam jutaan Rupiah, kecuali persentase) BANK LAPORAN KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA POS-POS 30 Juni 2013 ( Diaudit ) 30 Juni 2014 ( Tidak Diaudit ) LANCAR 2.627.396 81.221 15,10% 1,93% *) Pada tanggal 30 Juni 2013 terdapat pelampauan BMPK untuk pihak terkait karena perubahan pemegang saham dan Bank telah menyelesaikan pelampuan tersebut pada bulan Mei 2014. No. 3.099.337 85.880 Diaudit 8,02% 8,01% 1,92% (dalam jutaan Rupiah) 30 Juni 2014 BANK KONSOLIDASI POS-POS Tidak Diaudit 80.114 - 772.004 400.064 - No. Diaudit 2 209.029 - Tidak Diaudit 25. Kepentingan Non Pengendali TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya No. 144.987 1.491.218 867.628 14.137 *) POS-POS I LIABILITAS DAN EKUITAS No. No. Pada tanggal-tanggal 30 Juni 2014 dan 30 Juni 2013 (dalam jutaan Rupiah) BANK KONSOLIDASI 30 Juni 2014 31 Des 2013 30 Juni 2014 31 Des 2013 Diaudit ASET 1. 2. 3. 4. 5. Pada tanggal-tanggal 30 Juni 2014 dan 31 Desember 2013 (dalam jutaan Rupiah) BANK 30 Juni 2014 31 Des 2013 Diaudit PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) KOMITMEN DAN KONTINJENSI Pada tanggal-tanggal 30 Juni 2014 dan 31 Desember 2013 DPK KURANG LANCAR DIRAGUKAN MACET JUMLAH LANCAR DPK KURANG LANCAR DIRAGUKAN MACET JUMLAH 400.000 - - - - - 400.000 - 153.694 - - - - - 153.694 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 32.762 - - - - - 32.762 - 220.761 - - - - - 220.761 - 494.247 - - - - - 494.247 - 874.509 - - - - - 874.509 - 5.936 72.301 193.692 - - - - - 5.936 72.301 193.692 - 39.947 33.381 193.692 - - - - - 39.947 33.381 193.692 - 59.146 - - - - - 59.146 - 168.227 - - - - - 168.227 - 1.525.498 721.767 - 32.559 - - 1.525.498 754.326 1.592.135 287.035 - 36.267 - - 1.592.135 323.302 13.201 - - - - - 13.201 - 1.253 - - - - - 1.253 - 7.500.602 281.413 - - - - 7.500.602 281.413 2.000.071 162.535 - - - - 2.000.071 162.535 - - - - - - - - - - - - 2.774.000 144.987 - - - - 2.774.000 144.987 9.355.193 229.151 - - - - 9.355.193 229.151 16.024.404 49.184 868.376 18.443 51.701 - 31.834 - 768.627 30.924 17.744.942 98.551 13.079.599 90.316 413.481 - 25.664 - 67.532 - 586.922 596 14.173.198 90.912 26.068.826 2.019.866 567.208 - 25.679 - 23.163 - 295.548 4.061 26.980.424 2.023.927 24.611.817 2.236.176 592.198 - 20.253 20.107 15.108 - 355.012 5.407 25.594.388 2.261.690 807.225 7.118.861 15 - 22.958 114.005 - 184 18.658 - 1.605 11.939 - 244.535 138.220 536 - 1.076.507 7.401.683 551 - 1.037.448 5.836.571 15 35.951 112.333 59.282 - 2.335 20.107 9.440 - 28.642 2.806 - 356.421 175.886 536 - 1.537.179 20.107 6.083.985 551 35.951 7.240.292 3.757.730 68.697 70.487 - 24.225 614 33.511 14.456 31.653 2.869 47.335 7.400.168 3.760.599 131.102 9.875.883 2.215.748 100.684 18.989 - 8.322 3.195 16.732 15.509 26.325 27.047 9.946.251 2.215.748 146.435 *) Butir a dan b termasuk kredit properti dan /atau kredit yang berada dalam status restrukturisasi. Butir c adalah kredit direstrukturisasi yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit properti. Butir d adalah kredit properti yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit restrukturisasi. - - 465.308 751.686 37,73% 14,91% 59,76% 54,31% 533.855 726.642 33,52% 13,92% 67,27% 61,77% 27.864 37.386 - 32.147 51.613 - PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAM Dividen tahun buku 2013 dibayarkan bulan Juli 2014 Catatan : 1. Penyajian laporan keuangan konsolidasian untuk tanggal dan periode 6 bulan yang berakhir pada 30 Juni 2014 telah disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasian tidak diaudit. Informasi keuangan per tanggal 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2013 diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman dan Surja (rekan penanggungjawab Sinarta) dengan menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian. Karena Informasi Keuangan Konsolidasian di atas diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian dalam laporannya masing-masing tertanggal 3 September 2013 dan 14 Maret 2014, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian lengkap dari laporan Keuangan Konsolidasian. 2 Informasi keuangan di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan PBI No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank, Surat Edaran Bank Indonesia (SE BI) No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan SE BI No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 yang telah diubah dengan SE BI No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 yang telah diubah dengan SE BI No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum, SE BI No. 13/394/DPNP/IDPnP tanggal 27 Juli 2011 tentang Penyesuaian Penyajian Laporan Keuangan Publikasi (LKP) Triwulanan terkait Konvergensi PSAK dengan International Financial Reporting Standard (IFRS) serta untuk memenuhi peraturan Bapepam No. VIII.G.7 Lampiran keputusan Ketua Bapepam No. Kep-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 tentang Peraturan Penyajian Laporan Keuangan, Surat Edaran ketua Bapepam No. SE-02/PM/2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik sebagaimana telah diubah dengan peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7 Lampiran keputusan Ketua Bapepam No. Kep-347/BL/2012 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala serta Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik serta PBI No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank. 3 Laporan Keuangan Konsolidasian untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2014 dan 2013 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal - tanggal tersebut termasuk laporan keuangan entitas anak, yaitu PT Bank Syariah Bukopin dan PT Bukopin Finance 4 Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2014 dan 2013 masing-masing sebesar Rp11.855.00 dan Rp9.925.00 Kantor Pusat : GEDUNG BANK BUKOPIN, Jl. MT. Haryono Kav. 50-51 Jakarta 12770 Telp. (021) 7988266, 7989837 Fax. (021) 7980768 www.bukopin.co.id DEWAN KOMISARIS - Komisaris Utama - Komisaris - Komisaris - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen : Mulia Panusunan Nasution : Deddy SA. Kodir : Muhammad Rachmat Kaimuddin*) : Margustienny : Parikesit Suprapto : Omar Sjawaldy Anwar *) : Eddy Hutarso *) DIREKSI - Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur : Glen Glenardi : Tri Joko Prihanto : Agus Hernawan : Sulistyohadi DS : Mikrowa Kirana : Adhi Brahmantya : Irlan Suud Pemegang Saham Pengendali (PSP) : - Kopelindo 29,51% Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal (• 5%) : - PT Bosowa Corporindo 18,57% Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal (• 5%) : - Negara Republik Indonesia 11,43% Jakarta, 25 Juli 2014 PT Bank Bukopin Tbk. S.E & O Glen Glenardi Tri Joko Prihanto Direktur Utama Direktur *) Efektif setelah mendapat persetujuan Otoritas Jasa Keuangan LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN PT BANK BUKOPIN Tbk. DAN ENTITAS ANAK MEMAHAMI DAN MEMBERI SOLUSI TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN Periode enam bulan yang berakhir pada tanggal-tanggal 30 Juni 2014 dan 2013 Pada tanggal 30 Juni 2014 KONSOLIDASI 30 Juni 2014 30 Juni 2013 POS-POS Tidak Diaudit ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerimaan bunga, provisi dan komisi, dan pendapatan syariah Pembayaran bunga, beban syariah dan pembiayaan lainnya Keuntungan transaksi mata uang asing - bersih Pendapatan Operasional lainnya Penerimaan kembali kredit yang telah dihapuskan Pembayaran gaji dan tunjangan karyawan Beban operasional lainnya Pendapatan (beban) non operasional Pembayaran Pajak penghasilan badan Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi Penurunan (kenaikan) aset operasi : Penempatan pada bank lain yang jatuh tempo lebih dari 3 bulan sejak tanggal perolehan Surat-surat berharga-diperdagangkan Surat-surat berharga - kredit yang diberikan dan piutang Kredit yang diberikan dan pembiayaan / piutang Syariah Tagihan Akseptasi Aset lain-lain Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi: Liabilitas Segera Simpanan nasabah: Giro Tabungan Deposito Berjangka Simpanan Bank Lain Liabilitas akseptasi Hutang pajak Liabilitas lain-lain Kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Penerimaan dari penjualan surat-surat berharga yang tersedia untuk dijual Penerimaan dari surat-surat berharga yang jatuh tempo Pembelian surat-surat berharga yang tersedia untuk dijual, dimiliki hingga jatuh tempo, dan biaya perolehan Penerimaann dari surat-surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali yang sudah jatuh tempo Pembayaran atas surat-surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali Pembelian aset tetap Hasil penjualan aset tetap Pembeli piranti lunak Kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Penerimaan dari surat-surat berharga yang dijual dengan dibeli kembali Pembayaran atas jatuh tempo surat-surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali Penerimaan dari pinjaman yang diterima Pembayaran pinjaman yang diterima Pembagian dividen kas Eksekusi opsi kepemilikan saham oleh karyawan Penerimaan modal disetor dan tambahan modal disetor dari Penawaran Umum Terbatas III Kas bersih digunakan untuk aktivitas pendanaan (PENURUNAN) KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS Pengaruh perubahan kurs mata uang asing KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN/PERIODE KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN/PERIODE Kas dan setara kas terdiri dari: Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada Bank Lain Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain yang jatuh tempo dalam 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan Jumlah (Tidak Diaudit) (dalam jutaan Rupiah) 3.304.239 (2.130.721) 12.630 463.940 37.386 (458.604) (618.746) 23.692 (153.125) 480.691 No. TRANSAKSI Diaudit 2.853.510 (1.699.990) 1.253 336.688 51.613 (382.835) (573.924) 24.795 (115.417) 495.693 (39.663) (30.568) (136.728) (2.464.181) 584.373 (126.380) 2.631 (65.292) (677.109) (86.157) (313.065) A. 1 2 3 Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Option a. Jual b. Beli 4 Future 5 Swap 6 Lainnya - - - - 1.198.916 1.198.916 - - 13.201 - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward 2 Option a. Jual b. Beli 3 Future 4 Swap 5 Lainnya C. Lainnya JUMLAH (dalam jutaan Rupiah) BANK Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Nilai Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas - - - - - - - - - - 1.198.916 1.198.916 - 13.201 - 165.537 (214.239) Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) 1.169.417 (320.868) 4.292.168 (660.994) (584.373) 1.094 2.784 1.672.761 (421.812) 3.172.309 692.664 86.157 (13.136) 67.747 PT Bank Bukopin Tbk. 2.332.309 4.399.152 - 442.825 349.355 (1.338.596) - (861.805) 20.682.034 (814.483) (24.225.710) (155.196) (130.480) 14.009 35.501 (1.303) (2.294.266) (3.709.583) - 30 Juni 2014 Keterangan Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) (% per tahun) SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE) BERDASARKAN SEGMEN BISNIS Kredit Korporasi Kredit Ritel Kredit Mikro Kredit Konsumsi NON KPR KPR 13,30 14,71 16,47 13,50 14,40 Keterangan : a. Dalam rangka memenuhi SE BI NO 15/1/DPNP tanggal 25 Januari 2013. b. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini bukan merupakan tingkat suku bunga kredit. c. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penentuan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK ini belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank Bukopin terhadap risiko masing-masing debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan Suku Bunga Dasar Kredit. d. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan. e. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini dapat berubah sewaktu-waktu. 337.233 (673.717) 836.120 (1.346.456) - (337.233) 778.266 (1.214.184) 4.058 (138.670) (1.322.723) (1.284.680) 13.415 10.518.744 9.247.479 (431.860) 257.709 15.908 11.253.638 11.527.255 835.368 4.638.872 362.241 626.768 4.689.085 140.723 3.410.998 9.247.479 6.070.679 11.527.255 “Jaringan Prima Awards 2014” Awarded for The Best Performance in Complaint Handling 2014. “Banking Public Excellence Awards 2014” 6th Best Overall Performance 2014. “Banking Service Excellence Awards 2014” Jakarta, 25 Juli 2014 PT Bank Bukopin Tbk. S.E & O Glen Glenardi Tri Joko Prihanto Direktur Utama Direktur Awards from PT PLN for: • First Rank Category for Sheet’s Amounts of P2APST Transactions 2012 • First Rank Category for Bank Collection 2012 • First Rank Category for The Rupiah’s Amounts of Point of Sales Transactions 2012 The Rising Star Bank in Service Exellence 2014. • Fourth Rank Category for The Best Ten Bank Performance 2012 “SWA Best Wealth Creator 2014” • First Rank Category for Rupiah’s Amounts of P2APST Transactions 2012 Awarded for Indonesia Best Public Companies Based on Wealth Added Index Method. “Infobank Titanium Trophy 2014” Very Good Financial Performance 1999-2013 from InfoBank Magazine. “Indonesian Bank Loyalty Index (IBLI)” Awarded for Saving Account Conventional Banking 2014 (Asset < Rp100 T) from InfoBank Magazine and Markplus Insight. • First Rank Category for The Amount of Core Banking Transaction 2012