Bank Ekonomi quarterly financial report - Q2 2012

Kantor Pusat :
Graha Ekonomi, Jl. Setiabudi Selatan Kav - 7 - 8, Jakarta 12920
Telp. (021) 2554-5800 (Hunting), Fax. (021) 5790-4462, Telex : 60739 BER IA
www.bankekonomi.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
30 Juni 2012 dan 31 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
30 Jun 2012
POS - POS
(Tidak Diaudit)
31 Des 2011
No.
(Diaudit)
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
361.303
4.876.462
440.610
574
352.718
5.911.686
495.245
3.942
140.137
1.892.520
13.975
-
137.120
2.860.795
22.890
-
128.783
98.342
15.323.570
-
14.003.292
-
A.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
30 Jun 2011
No.
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
1.
2.
B.
1.
344.501
25.245
255.993
8.614
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
437.403
461.239
189.192
99.394
4.624
29.931
-
3.169
-
37.093
69.486
40.626
7.432
11.177
16.141
60.832
8.075
489.223
386.954
25.345
-
1.043
4.594
-
26
10.230
78
22.936
6.978
5.206
237.012
8.263
196.163
3.547
3.767
188.100
8.337
154.552
(300.031)
137.372
(287.560)
173.679
Pendapatan Operasional Selain Bunga
Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
Keuntungan penjualan aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Dividen
Komisi/provisi/fee dan administrasi
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
Pendapatan lainnya
7.457
20.269
302.837
13.501
37.027
170.929
23.690.411
24.099.084
d.
e.
f.
g.
h.
i.
2.
Beban Operasional Selain Bunga
a.
Penurunan nilai wajar aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
Kerugian penjualan aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
Kerugian terkait risiko operasional
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
Beban tenaga kerja
Beban promosi
Beban lainnya
b.
c.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih Penilaian kembali aktiva tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
3.754.138
7.078.459
8.367.895
1.206.177
1.117
128.783
92.386
421.513
21.050.468
d.
e.
4.034.145
7.532.222
8.506.131
1.013.586
1.802
98.342
66.247
303.837
21.556.312
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
800.000
(533.000 )
-
257.610
-
257.610
-
-
-
666
(37.453)
-
3.443
-
2.398
-
2.148
-
2.012.321
137.401
2.639.943
-
1.770.014
242.557
2.542.772
-
2.639.943
2.542.772
25
(5.978)
40.139
34.186
171.558
513
4.543
(1.444)
3.612
177.291
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(3.988)
(30.169)
(29.930)
(15.618)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
137.401
131.743
-
-
2.
3.
II
2.
3.
4.
5.
III.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
1.
2.
3.
IV.
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
Lainnya
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
(3.703)
926
-
(6.059)
1.515
-
(2.777)
134.624
(4.544)
127.199
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
137.401
-
131.743
-
1.
2.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
134.624
-
127.199
-
TOTAL LABA KOMREHENSIF TAHUN BERJALAN
134.624
127.199
2.
51
49
3.
I.
PIHAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
INFORMASI LAIN
1.
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
L
DPK
KL
D
No.
M
TRANSAKSI
Nilai Notional
Jumlah
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
1
2
3
-
-
-
32
93.544
194
455.239
-
-
-
-
194
455.239
185
-
-
-
-
-
185
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4
5
6
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
B.
Terkait dengan Suku Bunga
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
2
-
-
-
-
-
-
707
-
-
-
-
-
707
-
11.735
-
-
-
-
-
11.735
-
9.363
-
-
-
-
-
9.363
-
3
4
5
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
C.
Lainnya
8.999
-
-
-
-
-
8.999
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
334.634
12.400
-
-
-
-
334.634
12.400
72.415
171.105
-
-
-
86
72.415
171.191
389
-
-
-
-
-
389
-
1.864
-
-
-
-
-
1.864
-
1.621.895
424.737
-
-
-
-
1.621.895
424.737
1.943.385
698.023
-
-
-
-
1.943.385
698.023
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
128.783
-
-
-
-
128.783
234.995
-
-
-
-
234.995
2.447.578
63.616
28.208
-
6.552
-
233
-
13.373
-
2.495.944
63.616
2.513.437
71.858
9.605
636
241
-
726
-
8.763
-
2.532.772
72.494
9.276.667
3.200.666
229.085
9.580
3.334
3.728
-
29.215
-
9.538.301
3.213.974
8.012.955
1.947.592
124.668
13.611
13.329
3.430
506
-
16.500
-
8.167.958
1.964.633
18.571
2.841
331.672
-
7.286
14.614
-
579
-
240
-
5.667
-
26.676
2.841
351.953
-
9.713
3.959
263.217
-
3.868
17.052
-
79
-
506
-
1.649
185
-
15.230
3.959
281.039
-
661.151
667.480
561
-
4.898
1.998
-
661.151
667.480
7.457
549.426
523.779
3.986
695
-
6.831
4.065
4.430
549.426
523.779
19.312
130.480
184.104
15,84%
1,06%
49,46%
16,21%
143.016
146.780
20,44%
1,56%
56,08%
19,64%
-
JUMLAH
30 Juni 2011 (Tidak Diaudit)
PPA wajib dibentuk
Kolektif
Umum
101.697
-
Bisnis Indonesia dan Investor Daily, size: 8 kol x 440 mm, Terbit: 16 Agustus 2012
4.406
6
160
1.288
135.484
13.286
Khusus
29.474
-
260.717
328.285
76.240
-
-
-
-
-
346.182
107.527
-
332.704
117.751
-
3
30 Juni 2012
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
15,81%
18,00%
0,28%
0,25%
0,29%
0,22%
0,56%
0,37%
0,18%
1,46%
11,10%
3,88%
86,21%
80,10%
0,77%
0,34%
0,11%
1,67%
11,47%
4,58%
78,95%
70,46%
-
-
8,38%
8,23%
2,78%
8,99%
8,32%
0,09%
2
3
PPA wajib dibentuk
CKPN
Individual
86
34.422
-
Kolektif
108.508
-
Umum
6.990
32
3.596
2.350
108.508
-
Tagihan
Liabilitas
238.817
-
238.817
-
-
574
-
1.117
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
238.817
238.817
-
574
1.117
Dewan Komisaris
Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris
:
:
:
:
Guy Daniel Harvey - Samuel
Hanny Wurangian
Hariawan Pribadi
Sia Leng Ho 1)
Dewan Direksi
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur Kepatuhan
:
:
:
:
:
:
Antony Colin Turner
Tjioe Mei Tjuen
Suryawani
Endy Abdurrahman
Gimin Sumalim 2)
Lenggono Sulistianto Hadi
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder : HSBC Holdings plc
melalui : HSBC Asia Pacific Holdings (UK) Limited
PT Bank Central Asia Tbk
Masyarakat
:
:
:
98,94%
1,00%
0,06%
Jumlah
:
100,00%
Catatan :
l
l
Informasi keuangan diatas (informasi keuangan publikasi) disusun berdasarkan laporan keuangan interim untuk periode
enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2012 dan 2011 yang telah direview oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta
& Widjaja (penanggung jawab : Susanto, SE., CPA) yang melaporkan bahwa tidak ditemukan indikasi perlunya modifikasi
material terhadap laporan keuangan interim yang disebut diatas agar sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di
Indonesia. Informasi keuangan pada tanggal 31 Desember 2011 disusun berdasarkan laporan keuangan untuk tahun
berakhir 31 Desember 2011 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (penanggung jawab :
Susanto, SE., CPA) yang menyatakan opini Wajar Tanpa Pengecualian.
Informasi keuangan publikasi ini diterbitkan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal
13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal
29 Nopember 2005 tentang “Transparansi Kondisi Keuangan Bank” dan disajikan sesuai dengan Surat Edaran Bank
Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank
Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia” serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam
No. VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 tentang “Pedoman
Penyajian Laporan Keuangan” jo. Surat Edaran Ketua Bapepam No. SE-02/PM/2002 tentang “Pedoman Penyajian dan
Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik”, dan Peraturan Bapepam-LK No.X.K.2. Lampiran
Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan
Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”, dan peraturan No.KEP-395/BL/2011 tanggal 26 Juli 2011 tentang “Publikasi
Laporan Keuangan Tengah Tahunan Emiten atau Perusahaan Publik”.
l
Sesuai dengan surat Bank Indonesia (BI) No.13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011, Bank tidak diwajibkan lagi
untuk membentuk Penyisihan Penghapusan Aktiva (PPA) untuk aset non-produktif dan transaksi rekening administratif,
namun Bank tetap harus menghitung cadangan kerugian penurunan nilai mengacu pada standar akuntansi yang berlaku.
l
Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam informasi keuangan untuk periode enam bulan yang berakhir pada
tanggal 30 Juni 2011 dan tahun berakhir pada tanggal 31 Desember 2011 telah direklasifikasi agar sesuai dengan
penyajian akun dalam informasi keuangan untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2012
l
Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut:
31 Desember 2011 : 1 USD = Rp 9.067,50
30 Juni 2012
: 1 USD = Rp 9.392,50
30 Juni 2011
: 1 USD = Rp 8.575,50
l
1)
Khusus
86
25.218
-
Hedging
2)
Sesuai keputusan RUPS Tahunan tanggal 16 Mei 2012 dan telah berlaku efektif sejak memperoleh persetujuan dari
Bank Indonesia tanggal 17 Juli 2012 No.14/71/GBI/DPIP/Rahasia
Sesuai keputusan RUPS Tahunan tanggal 16 Mei 2012 dan masih menunggu dari Bank Indonesia atas penilaian
kemampuan dan kepatuhan (fit and proper test)
30 Juni 2011
(Tidak Diaudit)
Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain :
Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan
dlm kategori tersedia untuk dijual (45%)
Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
2.502.250
2.322.672
267.000
267.000
257.610
2.398
1.961.953
68.700
-
257.610
2.148
1.732.570
65.872
-
-
-
-
-
-
-
(53.623)
(2.528)
(1.788)
-
-
-
-
-
-
-
154.630
133.440
154.630
133.440
-
-
-
-
C
Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
-
-
D
Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
-
-
E
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
-
-
2.656.880
2.456.112
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
III
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A + B - C + E)
2.656.880
2.456.112
IV
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
14.785.219
11.806.119
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
OPERASIONAL
1.954.897
1.816.524
VI
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
61.870
21.198
VII
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
15,87%
18,03%
VIII
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
15,81%
18,00%
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tujuan
Trading
Modal disetor
Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain :
Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan
dalam kategori tersedia untuk dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung
h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
Kepentingan Non Pengendali
Modal Pelengkap
30 Juni 2011
PENGURUS BANK
811
30 Juni 2012 (Tidak Diaudit)
28.784
-
790.372
58.712
-
5
Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
-
Individual
4.191
-
a.
-
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
4.107
-
BANK
30 Juni 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
-
B
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
32
93.544
CKPN
-
1
POS - POS
-
POS - POS
318.186
6.017.662
30 Juni 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
84.550
6.615.854
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 Juni 2011 (Tidak Diaudit)
Jumlah
-
4
Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
No.
131.743
M
-
30 Juni 2012 dan 2011
(Dalam Persentase)
137.401
D
-
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Total Laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
KL
-
Kepatuhan (Compliance)
30 Juni 2012 (Tidak Diaudit)
DPK
Modal Inti
1
2
KEWAJIBAN KONTINJENSI
Bank
L
A
461.924
-
30 Juni 2012
(Tidak Diaudit)
KOMPONEN MODAL
TAGIHAN KONTINJENSI
.
30 Juni 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS
180.105
-
POS - POS
KEWAJIBAN KOMITMEN
1.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No.
No.
Rasio Kinerja
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
24.099.084
(Diaudit)
I
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
800.000
(533.000 )
-
23.690.411
680.013
45.833
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
31 Des 2011
(Tidak Diaudit)
TAGIHAN KOMITMEN
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
b.
c.
(165.016 )
(81 )
332.821
(176.127 )
729.237
77.912
30 Juni 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Jun 2012
POS - POS
1.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta Asing
a.
(130.481 )
60.444
(2.015)
445.079
(191.113 )
I
Pendapatan dan Beban Bunga
LIABILITAS DAN EKUITAS
12.
13.
30 Jun 2012
POS - POS
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
30 Juni 2012 dan 31 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset antarkantor
i
Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii
Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PERIODE 1 Januari s/d 30 Juni 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN ARUS KAS
PERIODE ENAM BULAN BERAKHIR 30 Juni 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2012
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan pendapatan bunga
Pembayaran beban bunga
Penerimaan provisi dan komisi lainnya
Rugi atas selisih kurs-bersih
Hasil penjualn aset yang dimiliki untuk dijual
Penerimaan pendapatan operasional
Pembayaran beban operasional lainnya
Pembayaran pajak penghasilan
Perubahan aset operasi:
Penempatan pada Bank Indonesia
Aset yang diperdagangkan
Kredit yang diberikan dan penempatan pada bank
Kredit yang diberikan kepada nasabah
Aset lain - lain
Perubahan liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Simpanan dari bank - bank lain
Liabilitas derivatif
Utang pajak
Beban akrual
Liabilitas lain - lain
Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penurunan (kenaikan) bersih efek - efek untuk
tujuan investasi-tersedia untuk dijual
Hasil penjualan aset tetap
Perolehan aset tetap
Perolehan aset tak berwujud
Kas bersih yang diperoleh dari
(digunakan untuk) aktivitas investasi
PENGARUH FLUKTUASI KURS MATA UANG
ASING PADA KAS DAN SETARA KAS
30 Juni 2011
(Tidak Diaudit)
(Tidak Diaudit)
784.681
(378.996)
31.238
(2.829)
46.172
25.471
(368.899)
(47.586)
751.113
(275.525)
31.897
(1.889)
118
16.059
(339.402)
(29.573)
1.222.107
351
177.650
(1.301.426)
(27.361)
(1.132.824)
(2.720)
(426.763)
(1.251.742)
498
24.246
(872.006)
192.591
(685)
(2.508)
1.047
27.599
(469.143)
21.277
(300.615)
(81.748)
4.406
(8.230)
(410)
(25.079)
(3.051.152)
914.636
1.742
(121.149)
(866)
(583.274)
996
(20.836)
-
325.220
(3.654.266)
7.977
(3.356)
KAS DAN SETARA KAS. 1 JANUARI
2.446.372
7.429.634
KAS DAN SETARA KAS. 30 JUNI
2.779.569
3.772.012
361.303
1.680.234
126.610
349.715
1.675.032
170.235
297.422
1.477.001
314.000
2.779.569
100.029
3.772.012
59.578
-
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank - bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia - jatuh tempo
dalam 3 bulan sejak tanggal perolehan
Penempatan pada bank - jatuh tempo
dalam 3 bulan sejak tanggal perolehan
AKTIVITAS INVESTASI YANG TIDAK
MEMPENGARUHI ARUS KAS :
Perolehan aset tak berwujud yang masih terhutang
Jakarta, 16 Agustus 2012
PT. Bank Ekonomi Raharja Tbk.
S.E & O.
Antony Colin Turner
Direktur Utama
Suryawani
Direktur