CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Yanto M Purbo Kim Dong

LAPORAN POSISI KEUANGAN
LABA RUGI KOMPREHENSIF
30 SEPTEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
No. POS -­ POS ASET 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 30 Sep 2014 31 Des 2013
8.289.330 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. -­ -­ -­ -­ -­ 6.199.381 -­ 449 -­ (78.493 )
(13.191 ) 9.583 (5.840 ) 197.370 (52.136 ) -­ 2.565 -­ -­ -­ -­ -­ 9.059 147.190 8.230.842 TOTAL LIABILITAS 450.089 605.634 5.870.845 -­ -­ 200.163 -­ 396.990 566.568 5.838.731 -­ -­ 283.848 -­ -­ -­ 273.408 -­ -­ -­ 5.124 -­ -­ -­ 111.243 -­ -­ -­ 272.202 -­ -­ -­ 1.399 -­ -­ -­ 96.839 -­ 7.516.506 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24. Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -­/-­ c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -­/-­ Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -­/-­ c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya i. Faktor penambah ii. Faktor pengurang -­/-­ Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-­tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 30 Sep 2014 30 Sep 2013
A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. 2. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih No. B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. b. c. d. e. f. g. h. i. 813.403 4.192 513.674 5.844 298.077 a. b. c. d. e. f. g. h. i. j. k. l. -­
-­
-­
-­ -­ 885 -­
-­
149 -­ 19 28.418 3.097 9.176 -­ -­
-­
-­ Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (269.943 ) (261.753 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL 125.270 28.134 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK (758 ) 6.754 132.024 Transfer laba (rugi) ke kantor pusat Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan -­ 43 (5.953 ) -­ 25.341 (9.257 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 21.380 97.426 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing -­ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 11.280 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas -­ d. Keuntungan revaluasi aset tetap -­ e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi -­ f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (8,256 ) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (674 ) h. Lainnya -­ (63.219 ) -­ -­ -­ (18.497 ) 20.511 -­ -­ 196.754 24.655 24 312.855 21.380 (74.499 ) -­ -­ -­ (10.241 )
21.185 -­ -­ 196.445 19.472 24 219.853 123.665 772.824 774.265 4. 5. TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 23.730 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 21.380 -­ 21.380 97.426 -­ 97.426 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 23.730 KEPENTINGAN NON PENGENDALI -­ TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 23.730 29.283 -­ 29.283 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN 8.289.330 8.230.842 LABA BERSIH PER SAHAM 29.283 -­ -­ -­ -­ -­ 10.942 465.007 -­ -­ 30.317 -­ -­ -­ -­ -­ 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya -­ -­ -­ -­ 12.857 3.925 -­ -­ 12 -­ 3.675 1.080 -­ -­
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya 99.629 46.916 41.386 -­ -­ 84.552 23.579 36.626 -­ -­
104.231 47.500 950 96.652 25.739 167 A. Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya 1. 2. 3. 4. 5. 6. Tujuan
Nilai
Notional
POS -­ POS
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ B. Terkait dengan Suku Bunga 1. 2. 3. 4. 5. Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ C. Lainnya J U M L A H -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
RASIO -­
42,07 1. 2. I. PIHAK TERKAIT
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih III. INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 3HUVHQWDVHNUHGLWNHSDGD80.0WHUKDGDSWRWDONUHGLW
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) WHUKDGDSWRWDONUHGLW
3HUVHQWDVHMXPODKGHELWXU80.0WHUKDGDSWRWDOGHELWXU
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro .HFLO80.WHUKDGDSWRWDOGHELWXU
Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih 1. 2. 3. 5. 7. 8. L DPK KL M 4.281.630 677.866 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR 291.693 368.338 VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 12,08% 13,22% VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)] 11,45% 12,31%
-­ -­ -­
-­
-­ -­ -­
-­
L DPK KL D M JUMLAH
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 20.992 -­ 21.852 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 21.852 -­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 10.559 -­ 10.845 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 10.845 -­
-­ -­ 121 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 637 449 -­ -­ -­ 969 449 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 4.024 -­ 68.946 -­ -­ 104.231 47.500 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 6.084 112.441 124.530 412.759 -­ -­ -­ -­ 389.221 68.480 188.777 55.637 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 158.591 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 969 449 -­
-­
-­
-­
124.530 412.759 -­
-­
158.591 -­
-­ -­
-­ -­ 5.642 -­ -­ 5.684 -­ -­ 71.667 -­ -­ 536.826 19.922 -­ 596.920 42.005 -­ 26.700 6.217 -­ 29.935 -­ -­ 5.085 -­ -­ 48.569 -­ -­ 707.209 48.222 69.500 -­ 18.411 -­ 17.408 -­ 66.329 -­ 5.839.929 -­ 4.978.000 -­ 81.743 -­ 7.463 -­ 12.755 -­ 68.070 -­ 5.148.031 -­ 25.920 -­ 7.405 -­ -­ -­ -­ -­ 515 -­ 168 -­ -­ -­ -­ 2.554 6.338 -­ 13.045 -­ -­ 36.996 -­ 90.130 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.145 104.231 47.500 3.699 5.545 -­ 79.667 -­ -­ 3.711 -­ 8.310 -­ -­ 499 -­ -­ -­ -­ 1.722 -­ 835 -­ -­ 5.742 -­ 6.095 -­ -­ 17.219 -­ 94.907 -­
-­
117.434 25.144 -­ -­ -­ 1.708 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 857 117.434 25.144 2.565 -­ -­ -­ 95.643 249.051 -­ -­ 21.881 1.159 -­ 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif CKPN Individual Kolektif -­ -­ -­ -­ -­ -­ 52.798 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 42.845 -­ -­ -­ 818.818 48.002 (514.261 ) 1.159 (272.465 ) (753 ) (5.146 ) -­ 774.795 36.780 (361.812 )
911 (275.249 )
6.774 (33.810 )
-­ Kenaikan/(penurunan) aset operasi : Efek-­efek yang dibeli dengan janji untuk di jual kembali Pinjaman yang diberikan Tagihan Akseptasi Aset lain-­lain -­ (378.491 ) -­ (38.383 ) (158.591 )
(796.931 )
19.198 (52.156 )
Kenaikan liabilitas /(penurunan) liabilitas operasi: Liabilitas segera Simpanan dari nasabah Simpanan dari bank lain Kewajiban Akseptasi Efek-­ efek yang dijual dengan janji dibeli kembali Pajak Tangguhan Utang pajak Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-­lain Kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas operasi 8.433 124.279 (83.579 ) -­ -­ 674 1.455 6.176 (284.082 ) 6.963 126.955 166.111 (19.238 )
137.590 (22.696 )
(1.427 )
(2.232 )
(448.065 ) (9.030 ) (15.841 ) 695 (24.176 ) (5.363 )
(29.544 )
2.299 (32.608 )
-­ -­ -­ -­ -­ (25.454 ) -­ -­ -­ (45.208 )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Pembelian efek-­efek dan obligasi pemerintah yang tersedia
untuk di jual dan dimiliki hingga jatuh tempo Pembelian aktiva tetap Penjualan aktiva tetap Kas Bersih digunakan untuk aktivitas investasi ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Pembayaran atas pinjaman yang diterima Penerimaan atas efek-­efek yang di terbitkan dan
obligasi subordinasi Pembayaran atas efek-­efek yang di terbitkan Pembayaran atas biaya emisi efek-­efek yang di terbitkan Pembayaran dividen Kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas pendanaan (Penurunan)/Kenaikan kas bersih kas dan setara kas Dampak perubahan selisih kurs terhadap kas dan setara kas Kas dan setara kas di awal periode Kas dan setara kas di akhir periode (25.454 ) (45.208 ) (333.712 ) -­ 1.368.584 1.034.872 (525.881 ) -­ 1.859.912 1.334.031 Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari: Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain SBI 127.398 648.949 118.525 140.000 -­ 115.152 544.111 150.159 524.609 -­ Jumlah kas dan setara kas 1.034.872 1.334.031 Komisaris -­ Komisaris Utama -­ Komisaris Independen -­ Komisaris Independen Direksi -­ Direktur Utama -­ Direktur -­ Direktur -­ Direktur -­ Direktur PENGURUS BANK
PENGURUS BANK
: : : : : : : : Farid Rahman
Maskan Iskandar
Ahmad Agus Setiadjaja
Yanto M Purbo
Arief Budiman
Denny N Mahmuradi
Hardono B Prasetya
Kim Dong Soo *
WHODKOXOXV¿WDQGSURSHUWHVWWDQJJDO-XOL PEMILIK BANK
BANK
PEMILIK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder D ,U$UL¿Q3DQLJRUR
E :RRUL%DQN.RUHD
F 37%DQN:RRUL,QGRQHVLD
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) :
Pemegang Saham Bukan PSP ( < 5%) : 0DV\DUDNDW/DLQQ\D
2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan: a. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal “Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan Bank Indonesia”
-­
b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah -­
8.521 diubah dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 911 perihal “Transparansi dan Publikasi Keuangan Bank”;;
-­
c. Keputusan Direksi PT Bursa Efek Jakarta No :KEP-­306/BEJ/07-­2004 tentang peraturan I-­E tentang kewajiban penyampaian informasi
3 Kurs per 30 September 2014 : 1 USD = Rp.12.185 , 31 Desember 2013 : 1 USD = Rp 12.170 dan 30 September 2013 : 1 USD = Rp.11.580 30 SEPTEMBER 2014
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerimaan bunga, provisi dan komisi Penerimaan dari transaksi operasional lainnya Pembayaran bunga Penerimaan kembali kredit Pembayaran beban operasional Penerimaan/(penurunan) untuk transaksi non operasional -­ bersih Pembayaran pajak penghasilan badan Laba operasi sebelum perubahan dalam aktiva dan kewajiban operasi 2013
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
POS -­ POS
2014 Catatan :
1 Informasi keuangan per 30 September 2014 dan 30 September 2013 tidak di audit. Informasi -­
keuangan per 31 Desember 2013 diambil dari laporan keuangan 31 Desember 2013 yang telah -­
-­
diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan – a member Firm of PwC Global 80.059 Network dengan Partner Penanggungjawab untuk tahun 2013 adalah Drs. M.Jusuf Wibisana, 175.388 M.E.c.,CPA yang laporannya tertanggal 28 Februari 2014 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. 30 SEPTEMBER 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
No. 188.777 55.637 -­ 23.671 -­ 199 566 -­ -­ LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2014 DAN 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM) D *:08WDPD5XSLDK
E *:09DOXWDDVLQJ
3RVLVL'HYLVD1HWR3'1VHFDUDNHVHOXUXKDQ
-­
-­
832.708 -­
-­
-­ -­ -­ -­ -­ 4.459.150 -­ -­ -­ -­ -­ -­
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL -­ -­ -­ -­ -­ -­ 430.162 19.922 5.668.281 -­ 171.278 V. -­ -­ -­ -­ -­
-­ -­ -­ -­ -­
-­
-­
21.808 -­ -­ -­ -­ 655.640 -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­
-­
639.481 -­ -­ -­ -­ 192.862 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT -­ -­ -­ -­ 168.056 Level Atas (Upper Tier 2) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) -­ 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) -­ 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) -­ 1.4 Mandatory convertible bond -­ 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti -­ 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas
(upper tier 2) lainnya -­ 1.7 Revaluasi aset tetap -­ 1.8 &DGDQJDQXPXPDVHWSURGXNWLIPDNV$705 25.054 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm
NDWHJRUL7HUVHGLDXQWXN'LMXDO
Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 2.1 Redeemable preference shares -­ 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan 143.226 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
(lower tier 2) lainnya -­ Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3HQ\HUWDDQ
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan
DQDNDVXUDQVL
IV. -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­ -­ 2.385 655.640 -­ -­ -­ -­ -­ 95.329 TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B -­ C + E) -­ -­ -­ -­ -­ TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B -­ C) 639.481 -­ -­ -­ -­ III. -­ -­ -­ -­ II. -­ -­ -­ -­ -­ 30 Sep 2014 30 Sep 2013
-­ -­ -­ -­ -­ -­ Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
JUMLAH -­ -­ 1 2 3 -­
-­ -­ 6.084 112.441 -­ -­ 389.221 68.480 -­ -­ -­ -­ -­ -­ B Modal Pelengkap 46.724 -­ 19.472 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 462.778 231.637 -­ -­ -­ -­ -­ 516 449 -­ Modal Inti 471.425 1 Modal disetor 231.637 2 Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah a Agio 46.724 b Modal sumbangan -­ c Cadangan umum 24.655 d Cadangan tujuan 24 e Laba tahun-­tahun lalu yang dapat GLSHUKLWXQJNDQ
f Laba tahun berjalan yang dapat
GLSHUKLWXQJNDQ
g Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan -­ h Dana setoran modal -­ L :DUDQ\DQJGLWHUELWNDQ
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka SURJUDPNRPSHQVDVLEHUEDVLVVDKDP
2.2 Faktor pengurang a Disagio -­ b Rugi tahun-­tahun lalu yang dapat
GLSHUKLWXQJNDQ
c Rugi tahun berjalan yang dapat
GLSHUKLWXQJNDQ
d Selisih kurang karena penjabaran laporan
keuangan -­ e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual -­ f Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif 153.408 g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas
aset non produktif yang wajib dihitung 1.528 h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book -­ 3 Modal Inovatif 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non
kumulatif) -­ 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) -­ 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya -­ 4 Faktor Pengurang Modal Inti 4.1 Goodwill -­ 4.2 Aset tidak berwujud lainnya -­ 3HQ\HUWDDQ
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak DVXUDQVL
5 Kepentingan Minoritas -­ E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR -­ -­ 20.992 -­ 10.559 -­ A D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) 30 SEPTEMBER 2013
D 30 Sep 2014 30 Sep 2013
.HZDMLEDQ3HQ\HGLDDQ0RGDO0LQLPXP.300
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan
DVHWQRQSURGXNWLI
$VHWSURGXNWLIEHUPDVDODKWHUKDGDSWRWDODVHWSURGXNWLI
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
WHUKDGDSDVHWSURGXNWLI
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
30 SEPTEMBER 2014
KOMPONEN MODAL -­
30 SEPTEMBER 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
POS -­ POS
POS -­ POS I. C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN
No. No. Kepatuhan (Compliance) -­
9,23 2. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. (68.143 )
-­ 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed -­ Rupiah -­ Valuta asing ii. Uncommitted -­ Rupiah -­ Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya Rasio Kinerja (110.466 )
-­ -­ -­ 19.627 22.696 -­
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan -­ net pajak penghasilan terkait 774.265 No. 772.824 KEWAJIBAN KOMITMEN
-­ -­ -­ -­
30 SEPTEMBER 2014 DAN 2013
II. -­ -­ -­ -­ PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
-­ 2.350 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya No. -­ -­
552 8.734 (1.310 ) (1.980 )
27.376 30 SEPTEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. 2. 3. TAGIHAN KOMITMEN
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANAN
-­
33.899 -­
-­ -­ -­ 13.946 -­ 126.210 15.429 114.013 30 Sep 2014 31 Des 2013
I. -­
-­
-­
-­ -­ POS -­ POS TANGGAL 30 SEPTEMBER 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
III. TAGIHAN KONTINJENSI
Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga -­ ii. Kredit -­ iii. Spot dan derivatif -­ iv. Aset keuangan lainnya -­ Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) -­ Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga -­ ii. Kredit -­ iii. Aset keuangan lainnya -­ Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) -­ Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga -­ ii. Kredit 32.721 iii. Pembiayaan syariah -­ iv. Aset keuangan lainnya 5.472 Kerugian terkait risiko operasional -­ Kerugian dari penyertaan dengan equity method -­ Komisi/provisi/fee dan administrasi 13.095 Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) -­ Beban tenaga kerja 133.613 Beban promosi 13.771 Beban lainnya 131.476 -­
600.000 (368.363 )
-­ 46.724 -­ -­ -­ -­ -­
-­ 362.668 4.485 387.023 Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga -­ ii. Kredit -­ iii. Spot dan derivatif -­ iv. Aset keuangan lainnya -­ Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) -­ Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga -­ ii. Kredit -­ iii. Aset keuangan lainnya -­ Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 170 Keuntungan dari penyertaan dengan equity method -­ Dividen 16 Komisi/provisi/fee dan administrasi 38.944 Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 9.693 Pendapatan lainnya 11.382 2. Beban Operasional Selain Bunga 748.888 5.288 7.456.577 -­ TOTAL EKUITAS POS -­ POS 600.000 (368.363 ) -­ 46.724 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 25. Kepentingan non pengendali 115.057 791.238 462.289 -­ -­ 226.632 219.689 -­ -­ Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya Setoran jaminan Kewajiban antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Kewajiban pajak tangguhan Rupa-­rupa kewajiban Dana investasi SUR¿WVKDULQJ No. KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM ( KPMM )
30 SEPTEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Kas 127.398 Penempatan pada Bank Indonesia 788.949 Penempatan pada bank lain 118.525 Tagihan spot dan derivatif -­ Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi -­ b. Tersedia untuk dijual 238.012 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 219.689 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang -­ Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) -­ Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo) -­ Tagihan akseptasi -­ Kredit yang diberikan a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi -­ b. Tersedia untuk dijual -­ c. Dimiliki hingga jatuh tempo -­ d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6.555.991 Pembiayaan syariah -­ Penyertaan 449 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -­/-­ a. Surat berharga yang dimiliki -­ b. Kredit yang diberikan (86.275 ) c. Lainnya (9.368 ) Aset tidak berwujud 9.583 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -­/-­ (7.004 ) Aset tetap dan inventaris 212.517 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -­/-­ (63.898 ) Aset non produktif a. Properti terbengkalai -­ b. Aset yang diambil alih 3.699 c. Rekening tunda -­ d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia -­ ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -­ Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -­/-­ -­ Sewa pembiayaan -­ Aset pajak tangguhan 2.431 Rupa-­rupa aset 178.632 TOTAL ASET KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PERIODE 1 JANUARI - 30 SEPTEMBER 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
30 SEPTEMBER 2013
PPA wajib dibentuk Umum Khusus 1.185 -­ 541 -­ -­ -­ 61.449 4 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 185.872 -­ -­ -­ CKPN Individual Kolektif -­ -­ -­ -­ -­ -­ 41.829 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 38.230 -­ -­ -­ PPA wajib dibentuk
Umum Khusus 5.373 -­ 461 -­ -­ -­ 56.919 4 -­ -­ -­
-­
-­
-­
-­
-­
118.469 -­ -­
-­
Bandung, 31 Oktober 2014
PT. BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk
S.E & O
Direksi
Yanto M Purbo
Direktur Utama
KANTOR PUSAT : Jl. Diponegoro No 28 Bandung Telp (022)87831906 fax (022) 87831918 website : www.banksaudara.com. e-­mail adress: [email protected] JARINGAN KANTOR : Palembang ‡6HUDQJ‡-DNDUWD‡%RJRU‡7DQJHUDQJ‡&LNDUDQJ‡.DUDZDQJ‡6XEDQJ‡%DQGXQJ‡*DUXW‡7DVLNPDOD\D‡,QGUDPD\X‡0DMDOHQJND‡%DQMDU‡&LUHERQ‡.XQLQJDQ‡3XUZRNHUWR‡<RJ\DNDUWD‡6ROR‡6HPDUDQJ‡.XGXV‡*UHVLN‡0DODQJ‡6XUDED\D‡'HQSDVDU
Kim Dong Soo
Direktur