Deutsche Bank
advertisement
Deutsche Bank Jakarta Branch Deutsche Bank Building 80 Jl. Imam Bonjol Jakarta 10310 Tel. (62) (21) 331092, 3904792 fax. (62) (21) 335252 Telex. 61524 db ia Swift: DEUTIDJA Surabaya Branch Wisma Dharmala 7th Floor, Suite 6 101-103 Jl. Panglima Sudirman Surabaya 60270 Tel. (62) (31) 5311822 fax. (62) (31) 5316272 Telex. 34296 dbsby ia PO. Box 1456, Surabaya 60014 Laporan Posisi Keuangan Laba Rugi Komprehensif (dalam jutaan Rupiah) (dalam jutaan rupiah) Per 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012 No. Pos-Pos 30 Jun 2013 31 Des 2012 Aset 1. Kas 9.805 2. Penempatan pada Bank Indonesia 4.365.665 3. Penempatan pada bank lain 2.526.164 4. Tagihan spot dan derivatif 467.636 5. Surat berharga 6.275.262 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 4.326.357 b. Tersedia untuk dijual - c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.541.685 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 407.220 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 3.545.500 8. Tagihan akseptasi 100.800 9. Kredit 6.621.449 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - b. Tersedia untuk dijual - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6.621.449 10. Pembiayaan syariah - 11. Penyertaan 9.746 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (94.359 ) a. Surat berharga (388 ) b. Kredit (93.780 ) c. Lainnya (191 ) 13. Aset tidak berwujud 3.722 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (3.708 ) 14. Aset tetap dan inventaris 98.607 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (81.045 ) 15. Aset non produktif 136.642 a. Properti terbengkalai - b. Aset yang diambil alih 1 c. Rekening tunda - d. Aset antar kantor 136.641 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 136.641 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- - 17. Sewa pembiayaan - 18. Aset pajak tangguhan - 19. Aset lainnya 624.121 Total Aset 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. Liabilitas Dan Ekuitas Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing Total Liabilitas Ekuitas 17. Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/- c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- 18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/- c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Selisih penilaian kembali aset tetap c. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Modal pinjaman 23. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan 25. Total Ekuitas Yang Dapat Diatribusikan Kepada Pemilik Kepentingan Non Pengendali Total Ekuitas Total Liabilitas Dan Ekuitas 10.176 5.028.698 2.495.772 323.033 4.545.162 3.970.118 575.044 2.778.250 48.296 5.448.294 5.448.294 11.973 (89.585 ) (445 ) (89.025 ) (115 ) 3.722 (3.666 ) 98.443 (77.182 ) 30.704 1 30.703 30.703 279.911 24.606.007 20.932.001 6.675.511 - 3.971.183 - - 6.109.928 525.727 4.990.367 3.867.083 4.993.105 333.017 - 100.800 - - - 1.178.724 - 1.178.724 120.411 3.957.169 - 48.296 1.121.443 1.121.443 46.775 3.598.512 - 22.639.453 18.998.598 1.387.393 1.387.393 - - - - - - - - - 1.387.393 1.387.393 - - - - - - - - - - 579.160 546.010 33.151 546.010 546.010 - - 1.966.553 24.606.007 Pendapatan Dan Beban Operasional A. 1. 2. Pendapatan dan Beban Bunga Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih Laba (Rugi) Operasional 1. 2. 3. Pendapatan Dan Beban Non Operasional Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya Laba (Rugi) Non Operasional Laba (Rugi) Tahun Berjalan Sebelum Pajak Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan Laba (Rugi) Tahun Berjalan Setelah Pajak Bersih 2012 - 3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 5. Dana Setoran Modal 6. Pendapatan Komprehensif Lainnya: kerugian berasal dari penurunan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (100%) 7. Pendapatan Komprehensif Lainnya: keuntungan berasal dari peningkatan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (45%) 8. Revaluasi Aset Tetap (45%) 9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 2.005.806 1.997.906 610.513 1.387.393 1.387.393 546.010 780.693 16.575 107.469 - - (76.544) - - - - (maks. 1.25% dari ATMR) 88.022 58.686 13. Faktor pengurang modal - 11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar 12. Cadangan umum aset produktif Untuk Risiko Pasar VI. Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Untuk Risiko Kredit. Risiko Operasional Dan Risiko Pasar [II : (III + IV + V)] (1.500) 2.526.416 2.866.709 7.041.761 4.694.862 2.482.218 2.664.045 1.745.123 1.656.815 22.42% KL D 1.278.501 - 1.278.501 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - M Jumlah L DPK KL D M Jumlah - - - - - - - - - - 1.278.501 - - - 1.278.501 - - - - - - - - - - - - 833.425 - 833.425 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 833.425 833.425 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 540.929 59 540.870 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 540.929 59 540.870 - - - - - - 232.810 - 232.810 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 232.810 232.810 - 1.247.663 1.182.953 64.709 467.636 7.894 459.742 6.275.262 5.916.035 359.227 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1.247.663 1.182.953 64.709 467.636 7.894 459.742 6.275.262 5.916.035 359.227 1.633.822 1.411.687 222.135 291.443 28.786 262.658 5.673.263 5.429.015 244.249 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1.633.822 1.411.687 222.135 291.443 28.786 262.658 5.673.263 5.429.015 244.249 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 3.545.500 2.950.000 595.500 100.800 6.537.371 - - - - - - - - - - - - - - - - 3.545.500 - 2.950.000 - 595.500 - 100.800 84.078 6.621.449 4.189.810 2.950.000 1.239.810 72.869 4.272.105 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 83.959 4.189.810 2.950.000 1.239.810 72.869 4.356.064 - - - 6.537.371 4.822.575 1.714.797 - - - - 1.500 - 7.171.940 2.741.543 1.430.397 1 - - - - - - - - - - 8.246 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 84.078 - 84.078 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 4.272.105 2.998.672 1.273.433 - - - - 1.500 - 7.500.627 4346.907 3.153.720 1 - - - - - - - - - - - - 374 - 374 - - - - - - - - - - - 8.246 - - - - - - - - - - - - 83.959 - 83.959 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 4.356.064 3.082.631 1.273.433 9.746 7.501.001 4.346.907 3.154.094 1 - - - 94.359 222.859 - 89.247 208.437 - - - - - - - - - - - - Informasi Lain Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih (dalam jutaan rupiah) Posisi 30 Juni 2013 CKPN Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening adminitratif CKPN 31.80% PPA wajib dibentuk Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus - - - - - - 388 - 20.859 4.450 4.091 - - - - - - - - - - - 354 - 24.672 2.914 9.095 - - - - - 84.078 - - - - 191 9.703 - - - 35.455 1.008 45.976 15 - 25.690 - - 84.078 1.237 - - - - 83.959 - - - - 289 4.645 - - - 41.898 722 26.235 86 - 17.764 83.959 1.074 19 Laporan Posisi Keuangan Perhitungan Rasio Keuangan (dalam jutaan Rupiah) (dalam %) I 1. 2. 3. Tagihan Komitmen Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya II Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i.Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya No. Transaksi Nilai Notional Tujuan Posisi 30 Juni 2012 PPA wajib dibentuk Individual 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. - - - 6.621.449 4.906.653 1.714.797 - - - - 9.746 - 7.171.940 2.741.543 1.430.397 1 Per 30 Juni 2013 No. Pos-Pos No. Pos-Pos (1.500) III. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. DPK Transaksi Spot dan Derivatif Per 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012 10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) 214.938 II. Pihak Tidak Terkait 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih L Per 30 Juni 2013 dan 2012 - - - 33.151 - - V. - - 2.2 Cadangan Tujuan Untuk Risiko Operasional - - - Laba Bersih Per Saham ***) Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) 214.938 - 33.151 20.932.001 - IV. - - - Untuk Risiko Kredit *) - - 2.1 Cadangan Umum - - Cadangan Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) - - - - - - - - - MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 11 - 12 ) 113.958 (56.231 ) 214.938 Dividen 2. III. - (13.741 ) 33.151 Transfer Laba (Rugi) Ke Kantor Pusat **) 1.2 Modal disetor II. (53 ) (2 ) (55 ) 385.127 Eksposur Sekuritisasi 385.182 - (30 ) (13 ) (43 ) 46.892 1.1 Dana Usaha 46.935 1.933.403 Dana Usaha 723.759 654.503 69.256 92.327 982 113 867 2 43.839 121.433 167 157.006 89.283 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada: Pemilik Kepentingan Non Pengendali Total Laba Komprehensif Tahun Berjalan dari instrumen keuangan dalam trading book 80.952 80.952 296.927 156.992 3.950 9.668 1. (128.497) I. Pihak Terkait 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih 680.307 651.302 29.005 - Laba yang dapat diatribusikan kepada: Pemilik Kepentingan Non Pengendali Total Laba Tahun Berjalan Komponen Modal - No. Pos-Pos Posisi 30 Juni 2013 Posisi 30 Juni 2012 I. 434.004 402.870 31.134 138.105 132.739 5.366 295.899 Total Laba Komprehensif Tahun Berjalan (dalam jutaan rupiah) non produktif yang wajib dihitung 460.676 441.234 19.442 108.216 105.953 2.263 352.460 Pendap Atan Komprehensif Lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait (dalam jutaan rupiah) 2012 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 218.066 i. Surat berharga 10.201 ii. Kredit - iii. Spot dan derivatif 207.865 iv. Aset keuangan lainnya - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - i. Surat berharga - ii. Kredit - iii. Aset keuangan lainnya - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 255.421 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - f. Dividen - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 191.113 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 111 i. Pendapatan lainnya 2.848 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 393.937 i. Surat berharga 124.730 ii. Kredit - iii. Spot dan derivatif 269.207 iv. Aset keuangan lainnya - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) - c. Kerugian penjualan aset keuangan 100.652 i. Surat berharga 100.652 ii. Kredit - iii. Aset keuangan lainnya - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 116.771 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 4.652 i. Surat berharga 28 ii. Kredit 4.555 iii. Pembiayaan syariah - iv. Aset keuangan lainnya 69 f. Kerugian terkait risiko operasional *) - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h. komisi/provisi/fee dan administrasi 64.430 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - j. Beban tenaga kerja 118.504 k. Beban promosi 226 l. Beban lainnya 173.912 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (305.525) Cadangan Penyisihan Kerugian 618.413 (dalam jutaan rupiah) 2013 Per 30 Juni 2013 dan 2012 2013 Per 30 Juni 2013 dan 2012 No. Pos-Pos Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum No. Pos-Pos Kualitas Aktiva Produktif dan Informasi Lainnya Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2013 dan 2012 Trading Hedging Tagihan Liabilitas Per 30 Juni 2013 dan 2012 2013 2012 - - 3.026.218 - 1.141.525 - - - - - - - - 5.098.068 113.632 4.984.437 4.818.417 78.936 4.739.481 - - - - - - 219.698 210.058 9.640 19.677.357 - 378.015 369.883 8.132 930.760 - III 1. 2. 3. Tagihan Kontinjensi Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya Lainnya 5.536.761 - 5.536.761 - - - - 5.802.462 38.653 5.763.809 - IV. 1. 2. Kewajiban Kontinjensi Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya 2.395.103 344.445 2.050.658 - 1.323.086 121.054 1.202.032 - A. 1. 2. 3. 4. 5. 6. Terkait dengan Nilai Tukar 22.436.223 22.436.223 - 459.742 523.716 Spot 2.596.130 2.596.130 - 2.432 3.379 Forward 1.808.381 1.808.381 - 13.268 10.321 Option - - - - a. Jual - - - - b. Beli - - - - Future - - - - Swap 18.031.713 18.031.713 444.043 510.016 Lainnya - - - - - B. 1. 2. 3. 4. 5. Terkait dengan Suku Bunga Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya C. Lainnya No. Pos-Pos Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5 NPL gross 6 NPL net 7 Return on Asset (ROA) 8 Return on Equity (ROE) 9 Net Interest Margin (NIM) 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 2013 2012 22.42% 31.80% 0.36% 0.36% 0.42% 0.42% 0.41% 1.27% 0.00% 0.66% 5.32% 2.95% 95.84% 62.19% 0.45% 1.93% 0.00% 3.34% 15.17% 2.65% 54.51% 51.78% Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - ii. Pihak tidak terkait - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait - 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 10.69% b. GWM Valuta Asing 8.18% 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 3.59% 11.12% 8.02% 2.96% Pemilik Bank Deutsche Bank AG 455.000 455.000 - - - - - - - - - - - - - - - - 455.000 455.000 - - - - - Jumlah 22.891.223 22.891.223 - 7.894 - - - - - 7.894 - 2.011 2.011 - - - - 467.636 525.727 Catatan: 1 Informasi keuangan ini disusun untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/ PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005, tanggal 29 Nopember 2005, tentang “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, dan yang terakhir diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang “Transparasi dan Publikasi Laporan Bank”. Informasi keuangan di atas dipersiapkan dan disajikan sesuai dengan Surat Edaran (SE) Bank Indonesia (BI) No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian pertama kali dengan SE BI No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua dengan SE BI No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 dan perubahan ketiga dengan SE BI No. 13/30/ DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia”. 2 Informasi keuangan per 30 Juni 2013 dan 2012 tidak diaudit, sedangkan informasi keuangan per 31 Desember 2012 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (penanggung jawab 2012 : Liana Lim, SE, CPA) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian, dalam laporannya tanggal 15 April 2013. 3 Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut: Kurs: 30 Juni 2013 / 1 USD = Rp 9.925,00 Kurs: 30 Juni 2012 / 1 USD = Rp 9.392,50 4 Bank menampilkan Laporan Keuangan ini di alamat website: www.deutsche-bank.co.id Jakarta, 16 Agustus 2013 S.E. & O Manajemen Pengurus Bank Chief Country Officer Chief Operating Officer Head of Finance Head of Corporate Banking Coverage Direktur Kepatuhan Tagihan dan Liabilitas Derivatif : : : : : Suresh L Narang Ashok Kumar Benjamin Monzon Sales, Jr. Runi Irnandari Siatfun Tjit Suresh L Narang Chief Country Officer Ashok Kumar Chief Operating Officer