Lap Keuangan Bank Kesawan Des 2012 Final

PT Bank QNB Kesawan Tbk
LAPORAN POSISI KEUANGAN
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
POS-POS
31 Des 2011
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah 1)
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset Non Produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor 2)
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan 2)
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing 1)
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antarkantor 2)
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liablitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing 1)
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai
aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi 3)
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas Lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali 6)
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
31 Des 2010
37.124
354.373
194.233
-
49.436
155.513
-
25.468
155.569
-
312.635
-
42.944
-
1.990.662
-
1.699.757
-
No.
(305)
(17.451)
(3)
1.539
(657)
79.216
(44.255)
-
29.416
-
3.726
49.427
3.593.817
(10.857)
4.486
39.318
2.589.915
300.861
712.791
1.623.733
15.088
-
417.202
533.870
1.421.245
11.749
-
1.073
47.699
2.701.244
59
694
26.973
2.411.792
2.500.000
(1.609.553 )
-
250.000
(93.369)
-
(19.458 )
-
6.104
-
-
-
14
-
-
2.540
12.848
6.182
2.177
11.999
1.212
892.573
892.573
3.593.817
178.123
178.123
2.589.915
POS-POS
31 Des 2011
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2.
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2.
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3.
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN BERSIH SEBELUM PAJAK
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA(RUGI) KEKANTOR PUSAT **)
DIVIDEN
No.
31 Des 2010
296.117
292.328
3.789
131.185
128.862
2.323
164.932
234.341
229.952
4.389
120.273
116.389
3.884
114.068
1
-
1.154
7
-
3.031
6.518
14.559
1.449
1.406
1.953
7.484
5.903
80
-
1.212
1,86
1,94
KEWAJIBAN KOMITMEN
1.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1.
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
Lainnya
3.
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1.
Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
2.
31 Des 2010
No.
-
68.431
-
-
-
-
-
214.700
171.643
-
-
-
-
5.526
5.441
-
9.110
9.883
80.189
-
-
-
6.192
-
10.823
-
7.200
199
-
12.193
393
-
LAPORAN ARUS KAS
TANGGAL 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
31 Des 2011
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan Bunga
Pembayaran Bunga
Penerimaan Provisi dan Komisi
Pembayaran Provisi dan Komisi
Pembayaran beban karyawan
Pembayaran Beban Lainnya
Pembayaran Pajak penghasilan
(Kenaikan) Penurunan dalam Aset Operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank-bank Lain
Efek-efek yang Diperdagangkan
Tagihan atas Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Kredit yang Diberikan
Aset Lain-lain
(Penurunan) Kenaikan dalam Liabilitas Operasi
Liabilitas Segera
Simpanan dari Nasabah
Simpanan dari Bank Lain
Beban masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain
Arus Kas Bersih digunakan untuk aktivitas operasi
31 Des 2010
294.425
(129.070)
6.518
(2.015)
(86.518)
(50.362)
(4.629)
225.416
(119.380)
5.760
(1.778)
(54.683)
(47.372)
(2.706)
(406.732)
25.468
(269.691)
(292.244)
8.710
15.989
(42.944)
(262.063)
1.856
5.555
265.869
3.280
3.003
(628.433)
955
233.018
7.876
(1.342)
(41.398)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan/pencairan efek-efek untuk tujuan investasi
Penempatan pada efek-efek untuk tujuan investasi
Hasil penjualan aset tetap dan aset tak berwujud
Perolehan Aset Tetap
Arus kas digunakan untuk aktivitas investasi
5.000
(83.815)
9.242
(4.751)
(74.324)
472
2.169
(3.537)
(896)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Hasil Emisi bersih dari Penawaran Umum Terbatas II
Beban Emisi Saham
Pembayaran sewa pembiayaan
Arus Kas Bersih diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas Pendanaan
733.816
(25.563)
708.253
(358)
(358)
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
PENGARUH FLUKTUASI KURS VALUTA ASING PADA KAS
DAN SETARA KAS
-
14
6.196
II.
2.
TANGGAL 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
I
III.
-
-
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
4.
5.
(2.436)
(410)
1.212
14
1.
3.
651
781
(8.553)
(7.121)
4.058
(8.613)
(755)
6.182
31 Des 2011
TAGIHAN KOMITMEN
2.
402
12.455
3.408
23
45.691
5.286
52.977
(102.889)
11.179
308
2.673
896
3.877
15.550
POS-POS
I.
2.
3.
554
-
2.090
15.637
1.731
2.015
74.124
13.177
69.963
(153.259)
11.673
LABA BERSIH PER SAHAM
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
TANGGAL 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
TANGGAL 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
37.131
808.397
182.092
-
(18.937 )
8.309
(7.784 )
65.829
(42.618 )
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
TANGGAL 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
5.496
II
III
IV
V
VI
VII
VIII
(8.405)
KAS DAN SETARA KAS, AWAL TAHUN
615.042
666.099
KAS DAN SETARA KAS, AKHIR TAHUN
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank-bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bak lain jatuh tempo dalam 3 bulan sejak tanggal perolehan
Sertifikat Bank Indonesia - jatuh tempo dalam 3 bulan
sejak tanggal perolehan
620.888
615.042
37.131
224.106
55.079
37.124
165.867
176.212
304.572
206.526
-
29.313
620.888
615.042
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
31 DESEMBER 2011
POS POS
L
I.
1.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
II
1.
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
D.P.K
KL
M
Jumlah
L
D.P.K
KL
D
M
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
Jumlah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
76.916
-
-
-
-
76.916
125.282
-
-
-
-
125.282
5.000
-
-
-
-
-
5.000
-
11.392
-
-
-
-
-
11.392
-
23.858
48.058
-
-
-
-
23.858
48.058
38.566
75.324
-
-
-
-
38.566
75.324
5.292
-
-
-
-
-
5.292
-
6.477
-
-
-
-
-
6.477
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
90.330
87.658
-
-
-
-
90.330
87.658
334
193.899
-
-
-
-
334
193.899
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
204.949
-
-
-
-
-
204.949
-
181.037
-
-
-
-
-
181.037
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
312.635
1.864.576
18.078
4.420
6.871
19.801
312.635
1.913.746
42.944
1.501.290
37.841
789
7.347
27.208
42.944
1.574.475
372.588
1.849
5.890
11
2.514
296
6.270
-
11.459
-
398.721
2.156
389.761
29.703
14.926
500
262
-
6.472
-
19.562
-
430.983
30.203
1.406.088
84.051
12.177
-
1.610
-
601
-
8.342
-
1.428.818
84.051
1.036.715
45.111
22.415
527
875
7.646
1.068.178
45.111
10.253
1.870
1.180
7
463
25.578
2.786
127
-
50
189.374
-
10.737
-
3.269
-
443
-
8.654
-
13.773
212.477
-
176.746
-
24.022
-
381
-
7.168
-
20.123
-
28.541
228.440
-
12.726
199
-
-
-
-
-
12.726
199
-
22.076
9.503
700
-
10.459
18.257
-
22.076
9.503
29.416
-
-
-
-
-
18.936
18.109
20,39%
2,60%
2,31%
1,15%
-
-
-
-
-
17.759
16.539
27,80%
4,39%
2,20%
1,22%
-
-
-
-
-
68.441
672
19
-
-
-
-
-
72,901
250
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
31 DESEMBER 2011
POS-POS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
31 DESEMBER 2010
CKPN
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening adminitratif
PPA wajib dibentuk
Kolektif
5.167
-
13.769
-
Umum
CKPN
Khusus
16.099
82
869.883
890.447
(20.564 )
14.780
8.771
2.541
3.468
147.769
156.631
(8.862 )
8.281
6.104
2.177
-
35.344
28.229
7.115
-
17.143
8,240
8.903
-
-
-
-
28.570
28.570
21.725
21.725
6.965
21.599
6.965
14.760
6
-
-
-
-
898.453
169.494
898.453
169.494
1.728.010
1.580.395
192.499
12.179
118.860
9.117
46,78%
9,97%
46,49%
9,92%
RASIO
31 Des 2011
31 Des 2010
46,49%
9,92%
1,15%
0,95%
2,94%
1,67%
0,58%
1,56%
0,82%
0,46%
0,72%
5,34%
96,67%
75,48%
0,84%
2,08%
1,91%
0,17%
0,77%
5,13%
95,57%
71,65%
-
-
-
-
8,34%
8,28%
0,84%
8,12%
1,14%
1,39%
Rasio Kinerja
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
1 a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2 Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
TANGGAL 31 DESEMBER 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
A.
1
2
3
4
5
6
B.
1
2
3
4
5
C.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama
- Komisaris
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
:
:
:
:
:
:
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
Tagihan dan Kewajiban
Tagihan
Kewajiban
5.441
-
5.441
-
-
-
80
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.441
5.441
-
-
80
PENGURUS BANK
DIREKSI
- Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direkur
Ali Shareef Al Emadi*
Andrew McGregor Duff
M. Chidambaram**
Suroto Moehadji
Nasrul Husin
Muhammad Anas Malla
:
:
:
:
:
:
Madi Darmadi Lazuardi
Azhar bin Abdul Wahab
Rusli
Yosep Solihin Yo
Hemawati
Lloyd Rolston**
*
Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Bank Indonesia dan berdasarkan hasil RUPS tanggal 27 Januari 2012 Komisaris Utama
adalah Ali Ahmed Z A Al Kuwari.
** Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Bank Indonesia.
PEMEGANG SAHAM
- Pemegang Saham Pengendali
Qatar National Bank : 69,59 %
- Pemegang Saham bukan PSP melalui Pasar Modal
Masyarakat
: 8,58 %
- Pemegang Saham bukan PSP tidak melalui Pasar Modal
PT Adhi Tirta Mustika : 21,83 %
Catatan :
1. Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang
berakhir pada tanggal 31 Desember 2011 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik KPMG Siddharta
& Widjaja (penanggung jawab: Liana Lim, SE., CPA) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian dengan
memuat paragraf penjelasan tentang penerapan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan yang mulai
berlaku 1 Januari 2011, baik secara prospektif maupun retrospektif dalam laporannya tertanggal 29 Maret
2012. Informasi keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010
diaudit oleh auditor independen lain dengan pendapat wajar tanpa pengecualian dalam laporannya tertanggal
22 Pebruari 2011.
2. Informasi keuangan di atas diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal
13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah oleh Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal
29 Nopember 2005 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank" dan disajikan sesuai Ketentuan Surat
Edaran (SE) Bank Indonesia (BI) No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah
sebagian pertama kali dengan SE BI No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua SE BI
No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 dan perubahan ketiga SE BI No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember
2011 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu
yang disampaikan kepada Bank Indonesia", serta guna memenuhi Peraturan Bapepam No. VIII.G.7. Lampiran
Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 tentang "Pedoman Penyajian
Laporan Keuangan" jo. Surat Edaran Ketua Bapepam No. SE-02/PM/2002 tentang "Pedoman Penyajian
Laporan dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik", dan Peraturan Bapepam-LK
No. X.K.2. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. 346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Kewajiban
Penyampaian Laporan Keuangan Berkala".
3. Berdasarkan Surat Keputusan BI No. 13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011 perihal "Penyesuaian
Pelaporan di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait dengan Penerbitan SE
No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
Bank Umum", Bank tidak diwajibkan lagi membentuk Penyisihan Penghapusan Aktiva (PPA) untuk aset
non-produktif dan transaksi rekening administratif, namun Bank tetap harus menghitung cadangan kerugian
penurunan nilai sesuai dengan standar akuntansi yang berlaku. Sehubungan dengan hal tersebut, maka
saldo awal taksiran kerugian atas transaksi rekening administratif sebesar Rp 143 juta telah dibebankan
dalam laporan laba rugi komprehensif untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011. Saldo
awal penyisihan kerugian penurunan nilai agunan yang diambil alih sebesar Rp 10.857 juta telah dipulihkan
pada saat agunan terkait dijual selama tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011.
4. Akun tertentu dalam informasi keuangan di atas pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal
31 Desember 2010 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian informasi keuangan pada tanggal
dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2011.
5. Karena informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan tanggal dan untuk tahun yang berakhir
pada tanggal 31 Desember 2011 dan 2010, maka informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang
lengkap dari laporan keuangan.
TANGGAL 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
A Modal Inti
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) *)
c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori
Tersedia untuk Dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung
h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas
B Modal Pelengkap
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP.DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A + B - C + E)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT **)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT. RISIKO OPERASIONAL DAN
RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
No.
31 DESEMBER 2010
D
Individual
2.010
-
PPA wajib dibentuk
Kolektif
3.143
-
Umum
3
305
14.308
143
Khusus
13.396
123
6. Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut:
- 31 Desember 2011: 1 USD = Rp 9.067,50
- 31 Desember 2010: 1 USD = Rp 9.010,00
3.020
-
Jakarta, 30 Maret 2012
S.E. & O
KANTOR PUSAT NON OPERASIONAL : Office Park Tower D Lot 18 SCBD Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53 - Jakarta 12190 Telp. (021) 5155155 Fax. (021) 5155388
KANTOR CABANG
-
Jakarta Hayam Wuruk
Jakarta Kebayoran
Jakarta Tanah Abang
Medan
Pematang Siantar
Tanjung Balai
Pekanbaru
:
:
:
:
:
:
:
Jl. Hayam Wuruk No. 33, Jakarta Pusat 10120 Telp. (021) 3508888 Fax. (021) 34832741
Jl. Panglima Polim Raya No. 9-10 Jakarta Selatan Telp. (021) 72797323 Fax. (021) 7234111
Jl. KH. Fachrudin Blok BB/2 Tanah Abang Jakarta Pusat Telp. (021) 39831708 Fax. (021) 3440468
Jl. Pemuda No. 5 Medan Telp. (061) 4152929 Fax. (061) 4155656
Jl. Sutomo No. 5 L Pematang Siantar Telp. (0622) 29666 Fax. (0622) 24691
Jl. HOS. Cokroaminoto No. 5 Sumatera Utara Telp. (0623) 92668 Fax. (0623) 595915
Jl. Jend. Sudirman No. 171 Pekanbaru Telp. (0761) 33308 Fax. (0761) 33398
-
Surabaya
Bali
Batam
Bandung
Makassar
Semarang
:
:
:
:
:
:
31 Des 2010
LAPORAN RASIO KEUANGAN
TANGGAL 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
31 Des 2011
TANGGAL 31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
(42.652)
350
POS-POS
KOMPONEN MODAL
Jl. Raya Darmo No. 108 Surabaya Telp. (031) 5687530 Fax. (031) 5678090
Jl. Teuku Umar No. 11 Denpasar - Bali Telp. (0361) 233777 Fax. (0361) 239779
Komplek Jodoh Square Blok A No. 2-3, Jl. Raja Ali Haji Sei Jodoh Batam 29453 elp (0778) 456126 Fax (0778) 424281
Jl. BKR No. 100 Bandung Telp. (022) 5225868 Fax. (022) 5222883
Jl. Dr. Wahidin Sudiro Husodo No. 11B (d/a. Jl. Irian) Makassar 90174 Telp. (0411) 3654994 Fax. (0411) 3654995
Jl. M.T. Haryono No. 729 Semarang 50242 Telp. (024) 8448999 Fax. (024) 8443999
Madi Darmadi Lazuardi
Direktur Utama
Azhar Abdul Wahab
Direktur