DownloadKeanggotaan dan Pedoman Kerja

Komite Manajemen Risiko
Risk Management Committee
Komite Manajemen Risiko merupakan bagian dari Satuan Kerja
Risk Management Committee is part of the Bank Mayapada Risk
Manajemen Risiko (SKMR) Bank Mayapada. Komite ini dibentuk
Management Unit (SKMR). This committee is formed to protect
untuk melindungi Perusahaan terhadap kerugian yang mungkin
the Company from potentially arising losses due to various
timbul dari berbagai kegiatan serta menjaga besaran risiko agar
activities as well as maintain the amount of risk to fit the risk
sesuai dengan risk appetite yang telah ditentukan oleh
appetite established by management.
manajemen.
1. Struktur dan Keanggotaan
Struktur
dan
selengkapnya
1. Structure and Membership
keanggotaan
ditetapkan
Komite
dalam
Manajemen
SK
Direksi
Risiko
nomor
03/KEP/DIR/II/2004 tanggal 9 Februari 2004.
The complete structure and membership of Risk Management
Committee
is
established
is
Directors
Decree
no.
03/KEP/DIR/II/2004 of 9 February 2004.
Ketua | Chairman
Direktur Utama | President Director
Sekretaris | Secretary
Satuan Kerja Manajemen Risiko | Risk Management Unit
Anggota tetap | Permanent members
1. Direktur Kepatuhan | Compliance Director
2. Direktur Kredit | Credit Director
3. Direktur Operasi | Operational Director
4. Direktur Keuangan dan Teknologi | Finance and Technology Director
5. Direktur Umum dan HRD | General and HR Director
Anggota tidak tetap | Non-permanent members
Kepala Divisi terkait | Heads of related Divisions
Anggota tetap merupakan anggota yang memiliki hak dalam
Permanent members are members with the right to make
mengambil
tetap
decisions, while non-permanent members are members who do
merupakan anggota yang tidak memiliki hak dalam pengambilan
keputusan,
sedangkan
anggota
tidak
not have a right in decision making but necessary in giving
keputusan tetapi diperlukan dalam memberikan pandangan
outlook prior to decision making.
sebelum keputusan diambil.
2. Tugas dan Tanggung Jawab
2. Duties and Responsibilities
a.
a.
Komite Manajemen Risiko bertugas dan bertanggung jawab
Risk Management Committee has the duty and responsibility
untuk memberikan rekomendasi kepada Direktur Utama,
to give recommendations to the President Director, which
yang meliputi :
include:
• Penyusunan kebijakan penerapan manajemen risiko dan
• Composition of risk management implementation policies
perubahannya;
and amendments;
• Evaluasi eksposur risiko yang berjalan serta dampaknya
terhadap keuangan dan nilai Perusahaan;
• Evaluation of ongoing risk exposure and impacts on the
Company’s finances and value;
• Batasan keseluruhan komposisi risiko dalam portofolio
• Overall limitation of risk composition in the Bank’s
bank, yang terbagi dalam empat kelompok besar yaitu,
portfolio, divided into four major groups, which are credit
risiko kredit, risiko pasar, risiko, likuiditas, dan risiko
operasional;
risk, market risk, liquidity risk, and operational risk;
• Improving or perfecting risk management implementation
• Perbaikan atau penyempurnaan penerapan manajemen
conducted periodically or incidentally due to a shift in the
risiko yang dilakukan secara berkala maupun bersifat
bank’s external and internal conditions which influences
insidentil sebagai akibat dari suatu perubahan kondisi
the bank’s capital adequacy and risk profile and evaluation
eksternal
results on the effectiveness of said implementation;
dan
internal
bank
yang
mempengaruhi
kecukupan permodalan dan profil risiko bank dan hasil
evaluasi terhadap efektifitas penerapan tersebut;
Laporan Tahunan 2015 Annual Report
185
• Penilaian dan penetapan atas hal-hal yang terkait dengan
• Assessment and establishment of matters relevant to
keputusan-keputusan bisnis yang menyimpang dari
business
prosedur normal (irregularities) yang dapat mengakibatkan
procedures (irregularities) which may cause risk exposure
eksposur risiko yang melampaui batas wewenang atau
exceeding established authority limit ot risk limitation.
batasan risiko yang ditetapkan;
decisions
which
deviate
from
normal
• Assessment is presented in the form of recommendations
• Penilaian disampaikan dalam bentuk rekomendasi kepada
to
the
President
and
Director
based
analysis
results
on
business
Direktur Utama berdasarkan suatu pertimbangan bisnis
considerations
dan hasil analisis yang terkait dengan transaksi atau
transaction or a particular business activity of the bank
kegiatan usaha bank tertentu sehingga memerlukan
which
adanya pernyimpangan terhadap prosedur yang telah
established by the bank.
necessitates
a
deviation
relevant
from
to
procedures
ditetapkan bank.
b. Sekretariat
Komite
Manajemen
Risiko
bertugas
dan
b. The Risk Management Committee Secretary has the duty
bertanggung jawab :
and responsibility to:
• Mengkoordinir persiapan rapat Komite Manajemen
• Coordinate
Risiko;
preparations
for
Risk
Management
Committee meetings;
• Mendokumentasikan
seluruh
hasil
rapat
dan
• Document all results of the meetings and distribute them
mendistribusikannya kepada seluruh Direksi dan Divisi
to the entire Board of Directors and relevant Divisions.
terkait.
Komite Kebijakan Kredit
Credit Policy Committee
Komite Kebijakan Kredit adalah komite yang dibentuk untuk
Credit Policy Committee is the committee formed to assist Bank
membantu Direksi Bank Mayapada dalam menentukan kebijakan
Mayapada Board of Directors in determining credit policies
kredit yang meliputi antara lain pengelolaan kredit, jumlah
which include credit management, the amount of credit portfolio
portofolio kredit yang akan dikelola dan strategi untuk
to manage, and strategies to achieve it.
mencapainya.
1. Struktur dan Keanggotaan
Struktur
dan
keanggotaan
1. Structure and Membership
Komite
kredit
selengkapnya
The complete structure and membership of the Credit
ditetapkan dalam SK Direksi nomor 005/SK/DIR/VIII/2007
Committee,
tanggal 31 Agustus 2007, adalah:
005/SK/DIR/VIII/2007 of 31 August 2007, are:
established
in
Directors
Direktur Utama | President Director
Wakil Direktur Utama | Vice President
Kepala Divisi Kredit | Head of the Credit Division
1. Direktur yang membawahi Corporate | Director that oversees Corporate
2. Direktur yang membawahi Micro SME Banking | Director that oversees Micro SME Banking
3. Direktur yang membawahi Consumer Banking | Director that oversees Consumer Banking
4. Direktur yang membawahi Finance & Accounting | Director that oversees Finance & Accounting
5. Direktur yang membawahi Operasi | Director that oversees Operations
1. Direktur yang membawahi Risk Management | Director that oversees Risk Management
2. Direktur Kepatuhan | Compliance Director
186
Laporan Tahunan 2015 Annual Report
Decree
no.