Laporan Kuartal per Tanggal 31 Desember 2012
advertisement
Laporan Keuangan PT.Bank Riau Kepri per 31 Desember 2012 Kinerja Bank Riau Kepri Sepanjang Periode 31 Desember 2012 Sangatlah Membanggakan Kami. Kinerja tersebut dapat terwujud karena kepercayaan dan dukungan Anda,Nasabah dan stakholders Bank Riau Kepri. Kepercayaan dan dukungan Anda senantiasa kami harapkan agar kami dapat memberikan kinerja prima untuk pembangunan Ekonomi Indonesia khususnya Riau dan Kepulauan Riau. LAPORAN POSISI KEUANGAN PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI Per 31 Desember 2012 dan 31 Desember 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) 31 Desember POS - POS 2012 (Audited) No. ASET 1 Kas 2 Penempatan pada Bank Indonesia 3 Penempatan pada bank lain 4 Tagihan spot dan derivatif 5 Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 8 Tagihan akseptasi 9 Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 10 Pembiayaan syariah 11 Penyertaan 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya 13 Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14 Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15 Aset Non Produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening Tunda d. Aset antar kantor ii. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia i. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 16 Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan 17 Sewa pembiayaan 18 Aset pajak tangguhan 19 Aset lainnya TOTAL ASET LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1 Giro 2 Tabungan 3 Simpanan berjangka 4 Dana investasi revenue sharing 5 Pinjaman dari Bank Indonesia 6 Pinjaman dari bank lain 7 Liabilitas spot dan derivatif 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9 Utang akseptasi 10 Surat berharga yang diterbitkan 11 Pinjaman yang diterima a Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b Pinjaman yang diterima lainnya 12 Setoran jaminan 13 Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14 Liabilitas pajak tangguhan 15 Liabilitas lainnya 16 Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS 17 Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18 Tambahan modal disetor a. Agio b.Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Selisih penilaian kembali aset tetap c. Lainnya 20 Selisih kuasi reorganisasi 21 Selisih restrukturisasi entitas pengendali 22 Modal Pinjaman 23 Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK 25 Kepentingan Non Pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 31 Desember 2011 (Audited) No. 564.847 3.050.704 5.268.349 832.483 832.483 - 378.128 4.138.883 2.515.745 1.267.752 1.267.752 - 9.778.191 9.778.191 430.401 1.656 (363.893) (360.498) (3.395) 254.995 (91.095) 20.435 94.424 19.841.497 8.317.832 8.317.832 373.900 1.656 (271.572) (269.690) (1.882) 242.627 (77.845) 18.676 77.823 16.983.605 8.391.120 3.397.265 3.104.010 460.482 96 1.301.420 499.687 6.228.645 3.266.666 3.354.571 370.636 165 1.147.820 499.459 3.069 46.029 30 825.512 18.028.720 2.213 50.812 48 455.368 15.376.403 894.875 2.000.000 (1.105.125) 64.357 2.085 62.272 - 826.874 2.000.000 (1.173.126) 70.086 2.085 68.001 - 478.383 232.403 245.980 375.162 57.086 318.076 1.812.777 1.812.777 19.841.497 354.123 168.320 185.803 356.119 64.831 291.288 1.607.202 1.607.202 16.983.605 LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI Periode : 1 Januari s/d 31 Desember 2012 dan 1 Januari s/d 31 Desember 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) 31 Desember 2012 (Audited) POS - POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/fee/provisi dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAINNYA a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. bagian efektif dari lindung nilai kas d. keuntungan revaluasi aset tetap e. bagian pendapatan komprehensif dari entitas asosiasi f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. lainnya Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM (DALAM RUPIAH PENUH) PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS*) - Komisaris : Rivaie Rachman - Komisaris : Chairisman Rasahan - Komisaris : Sarjono Amnan DEWAN DIREKSI*) - Direktur - Direktur - Direktur : Wan Marwan : Nizam : Afrial Abdullah DEWAN PENGAWAS SYARIAH - Ketua : Muhktar Samad - Anggota : Mahdini 31 Desember 2011 (Audited) 1.739.028 1.739.028 679.156 679.156 1.059.872 1.550.761 1.550.761 649.373 649.373 901.388 97.600 - 77.005 - 95.537 1.185 878 694.705 - 76.890 115 573.965 - 93.094 87.774 3.033 2.287 439 340.686 22.962 237.524 (597.105) 462.767 65.677 61.300 3.898 479 552 329.870 24.179 153.687 (496.960) 404.428 21 (9.326) 192 (7.881) (9.305) 453.462 (7.689) 396.739 (135.386) (137.145) 1.759 318.076 (105.451) (93.212) (12.239) 291.288 - - - - - - 318.076 291.288 318.076 318.076 291.288 291.288 318.076 318.076 291.288 291.288 37.855 35.510 I 31 Desember 2012 (Audited) POS-POS 46,84% 1,34% 1,27% 11,75% 11,35% 0,72% 3,47% 3,66% 0,58% 3,11% 0,93% 3,68% 1,70% 2,91% 0,79% 0,80% 2,03% 0,94% 1,68% 0,45% 31 Desember 2011 (Audited) 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II III. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya - - - - - 90.098 90.098 96.000 96.000 - 105.090 105.090 294.768 294.768 - 2 2 - 603 603 - - - - - TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. - KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya No. 84.424 57.983 84.424 57.983 - - 135.967 135.967 - 173.461 173.461 - 1.633.303 894.875 738.428 2.085 232.403 245.980 36.650 159.038 62.272 - 1.466.849 826.874 640.803 2.085 168.320 185.803 64.831 151.763 68.001 - 87.545 87.545 87.545 - 828 828 71.976 72.804 72.804 - - 828 828 - - 1.720.848 1.720.848 1.538.825 1.538.825 7.003.630 1.780.811 14.347 19,59% 5.824.322 1.632.001 8.890 20,64% 19,56% 20,61% PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a.Rupiah b.Valuta asing Berharga yang dijual dengan janji 4. Surat dibeli kembali (Repo) a.Rupiah b.Valuta asing atas surat berharga yang dibeli 5. Tagihan dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a.Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i.Rupiah ii.Valuta asing b.Bukan debitur UMKM i.Rupiah ii.Valuta asing c.Kredit yang direstrukturisasi i.Rupiah ii.Valuta asing d.Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a.Rupiah b.Valuta asing 11. Aset yang diambil alih II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a.Rupiah b.Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a.Rupiah b.Valuta asing 3. Surat berharga a.Rupiah b.Valuta asing 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a.Rupiah b.Valuta asing atas surat berharga yang dibeli 5. Tagihan dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a.Rupiah b.Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i.Rupiah ii.Valuta asing b.Bukan debitur UMKM i.Rupiah ii.Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i.Rupiah ii.Valuta asing d.Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif a.Rupiah b.Valuta asing 11. Aset yang diambil alih III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a.Pada Bank Indonesia b.Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total 7. Persentase debitur 8. Lainnya a.Penerusan kredit b.Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c.Aset produktif yang dihapus buku d.Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih e.Aset produktif yang dihapus tagih - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 2.677 - - - - - 2.677 - 3.861 - - - - - 3.861 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 5.156.568 111.781 - - - - 5.156.568 111.781 2.418.359 97.386 - - - - 2.418.359 97.386 - - - - - - - - - - - 832.483 - - - - - - - - - - - 1.267.752 - - - 832.483 - - - - - 1.267.752 - 9.642.618 262.575 18.644 20.255 261.823 10.205.915 8.194.605 269.895 15.387 15.942 192.042 8.687.871 5.958 - 92.365 - 1.411.338 - 902.498 - 77.993 - 5.179 - 6.090 - 57.592 1.049.352 - 8.419.304 179.156 12.362 - 14.297 - 169.458 - 8.794.577 - 7.292.107 - 191.902 - 10.208 - 9.852 - 134.450 7.638.519 - 18.237 35.445 1.656 - 2.828 821 - 97 - 29 - 5.981 7.022 - 27.172 43.288 1.656 - 31.366 28.348 1.656 - 3.617 6.351 - 231 675 - 570 60 - 4.778 9.225 - 322.067 - - - - - 322.067 - 573.922 - - - - - 271.572 270.796 18,35% 12,86% 19,12% 18,49% 231.197 90.556 10.968 - 230.625 93.851 11.408 - CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI Per 31 Desember 2012 & 31 Desember 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) 31 Desember 2012 (Audited) 31 Desember 2011 (Audited) No. POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain 2.240 2.240 1.882 1.882 2. Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit 29.663 330.835 96.453 247.916 24.513 245.177 96.815 172.099 8. Penyertaan 1.155 1.155 9. Penyertaan modal sementara 10 Transaksi rekening administratif - URAIAN INFORMASI AWAL PERIODE Portofolio Pembiayaan (Project) Saldo Awal INFORMASI PERIODE BERJALAN Portofolio Pembiayaan (Project) Penerimaan Dana Penarikan Dana Keuntungan (rugi) inventaris Beban/Biaya Fee/penerimaan bank INFORMASI AKHIR PERIODE Portofolio Pembiayaan (Project) Saldo akhir 102.897 186.979 357.587 272.405 85.182 21.142 668.605 66.376 193.252 252.493 51.766 10.714 574.601 No. LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT (MUDHARABAH DAN MUQAYYADAH) KOMITMEN DAN KONTINJENSI (Dalam Jutaan Rupiah) Portofolio A Portofolio B Total 31 Desember 31 Desember 31 Desember 31 Desember 31 Desember 31 Desember 2012 2011 2012 2011 2012 2011 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 3. 4. 5. URAIAN Sumber Dana Qardh Pada Awal Periode Sumber Dana Qardh a. Infaq dan Shadaqah b. Denda c. Sumbangan/Hibah d. Pendapatan Non Halal e. Lainnya Total Sumber Dana Penggunaan Dana Qardh a. Pinjaman b. Sumbangan c. Lainnya Total Penggunaan Qardh Kenaikan (penurunan) Sumber Atas Penggunaan Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode - - - - - - - - - - - - - - - - - - PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI Per 31 Desember 2012 dan 31 Desember 2011 31 Desember 2012 Rasio ( % ) (Audited) Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5 NPL gross 6 NPL net 7 Return on Asset (ROA) 8 Return on Equity (ROE) 9 Net Interest Margin (NIM) 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta asing 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 31 Desember 2011 (Audited) 19,56% 1,81% 20,61% 1,71% 1,85% 2,23% 1,79% 2,16% 2,95% 0,19% 2,95% 19,91% 6,72% 75,07% 2,57% 0,84% 2,62% 20,71% 7,23% 75,15% 66,49% 65,74% - - - - 9,25% 5,58% 0,83% 10,32% 8,21% 0,58% SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE) PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI Per 31 Desember 2012 (% per tahun) Kredit Ritel 11,82% 11,83% Kredit Konsumsi KPR Non KPR 11,13% 11,60% 31 Desember 2012 (Audited) 31 Desember 2011 (Audited) 1.591.190 (659.547) (8.411) (87.836) (261.586) (12.303) (118.813) 442.694 1.517.776 (635.826) (31.646) (80.712) (257.048) (11.658) (107.753) 393.133 (3.270) 3.094.605 (1.512.560) 7.192 (866.506) (1.268.527) (771.449) 22.524 2.184.126 153.600 218.917 (5.983) 60.627 4.197.254 4.639.948 3.940.280 (270.826) 1.363 2.364 789.223 1.182.356 (17.771) 21 (17.750) (32.624) 192 (32.432) 783 (174.773) 62.271 (111.719) 4.510.479 4.373.421 8.883.900 (15.188) 500.000 (205.921) 66.801 345.692 1.495.616 2.877.805 4.373.421 564.847 1.421.066 49.384 6.848.603 8.883.900 378.128 1.479.547 35.350 2.480.396 4.373.421 Wan Marwan Nizam (Direktur) (Direktur) DISTRIBUSI BAGI HASIL Periode 1 Januari s.d 31 Desember 2012 (Dalam Jutaan Rupiah) JENIS PENGHIMPUNAN 31 Desember 2012 31 Desember 2011 34.834 9.948 23.512 68.294 25.779 10.879 18.428 55.086 (13.764) (13.764) (13.547) (13.547) 54.530 41.539 616 4.967 2.740 7.623 18.252 34.198 20.332 1.260 450 810 21.142 254 5.199 2.672 7.175 15.330 30.630 10.909 164 359 (195) 10.714 CATATAN - SALDO RATA-RATA 31 Desember 31 Desember 2012 2011 207 138 - 81 81 69 69 - 81 69 - 288 207 Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank 2. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 3. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 Bulan - 3 Bulan - 6 Bulan - 12 Bulan b. Non Bank - 1 Bulan - 3 Bulan - 6 Bulan - 12 Bulan TOTAL PENDAPATAN YANG HARUS DIBAGI HASIL PORSI PEMILIK DANA JUMLAH BONUS INDIKASI RATE NISBAH DAN BAGI HASIL OF RETURN 1. 258.350 258.350 2.445 2.445 42.570 21.028 12.165 7.759 341.872 403 199 115 73 3.235 - 733 733 30% 50% 52% 53% 54% 3,41% 406 202 103 61 40 1.139 5,68% 5,90% 6,02% 6,13% LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS Untuk Tahun Yang Berakhir Tanggal 31 Desember 2012 dan 31 Desember 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) No. URAIAN 1. Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode 2. Sumber Dana ZIS a. Zakat dari Bank b. Zakat Dari Pihak Luar Bank c. Infaq dan Shadaqoh TOTAL SUMBER DANA 3. Penggunaan Dana Zis 3.1 Disalurkan Ke Lembaga Lain a. Dompet Dhuafa Republika b. Baitul Maal Hidayatullah c. Baitul Maal Muamalat d. BAZ Prop Kaltim e. BAZ Kota Samarinda f. Lainnya 3.2 Disalurkan Sendiri TOTAL PENGGUNAAN DANA 4. Kenaikan (penurunan) Sumber atas Penggunaan 5. Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode CATATAN - 31 Desember 2012 145 31 Desember 2011 116 24 24 29 29 145 145 145 (121) 24 29 145 - - KOMITMEN DAN KONTIJENSI Per Tanggal 31 Desember 2012 dan 31 Desember 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) No. 1. 2. 3. 4. POS-POS Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik Irrevocable L/C Yang Masih Berjalan Garansi (Kafalah) Yang Diberikan Lainnya 31 Desember 2012 31 Desember 2011 9.442 4.891 89 148 - PEKANBARU, 28 MARET 2013 PT.BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI Dewan Pengawas Syariah Divisi Unit Usaha Syariah Catatan - Bank Riau Cabang Syariah mulai beroperasi sejak tanggal 1 Juli 2004 - Kantor Bank Riau Syariah yang telah beroperasi berada di Pekanbaru, Tanjung Pinang, Tembilahan, Duri dan Batam Mukhtar Samad (Ketua) www.bankriau.co.id - Catatan : *) Menunjuk Pernyataan Keputusan rapat Umum Pemegang Saham PT. Bank pembangunan Daerah Riau Kepri Akta Nomor 34 tanggal 14 September 2012 dan berdasarkan surat Bank indonesia Nomor 14/44/DPB1/APBU/Pbr tanggal 25 September 2012 perihal Pengangkatan Anggota Dewan komisaris dan Direksi PT. Bank pembangunan Daerah Riau Kepri 1.Laporan keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Ekamasni, Bustaman dan Rekan (Partner penanggung jawab : Hermen Bustaman, CPA) tertanggal 15 Februari 2013 dengan Pendapat Wajar Tanpa pengecualian 2.Laporan Keuangan di atas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah. 3.Informasi keuangan publikasi di atas disusun berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.50 (Revisi 2006) dan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.55 (Revisi 2006). 4.Informasi Keuangan di atas disusun dan disajikan untuk memenuhi hal-hal sebagai berikut : a.Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang “Transparansi Kondisi Keuangan Bank” dan disajikan sesuai Ketentuan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia” sebagaimana telah diubah oleh Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005, Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005, Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 b.Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI tanggal 18 Oktober 2012 tentang “Transparansi Dan Publikasi Laporan Bank” c.Peraturan Bapepam-LK Nomor X.K.2 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK Nomor: Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik d.Peraturan No. VIII.G.7 Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik”. e.Surat Bank Indonesia No. 13/394/DPNP/IDPnP tanggal 27 Juli 2011 tentang “Penyesuaian Penyajian Laporan Keuangan Publikasi (LKP) Triwulan terkait Konvergensi PSAK dengan International Financial Reporting Standards (IFRS). f.Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang “Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia” 5.Dalam menentukan penurunan nilai secara kolektif, Bank menerapkan Surat Edaran Bank Indonesia No. 11/33/DPNP tanggal 8 Desember 2009, “Perubahan atas Surat Edaran No. 11/4/DPNP tanggal 27 Januari 2009 tentang Pelaksanaan Pedoman Akuntansi Perbankan Indonesia (PAPI 2008)”. Surat Edaran Bank Indonesia tersebut memuat penyesuaian atas PAPI 2008 tentang ketentuan transisi atas estimasi penurunan nilai kredit yang diberikan secara kolektif bagi bank yang memenuhi syarat 6.Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD, 1 SGD, 1 EUR per tanggal 31 Desember 2012 masing-masing sebesar Rp 9.637,50 ; Rp 7.878,61 ; Rp 12.731,62 7.Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD, 1 SGD, 1 EUR per tanggal 31 Desember 2011 masing-masing sebesar Rp 9.067,50 ; Rp 6.983,55 ; Rp 11.714,76 LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH Untuk Tahun Yang Berakhir Tanggal 31 Desember 2012 dan 31 Desember 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) 1. 2. - DIREKSI LABA-RUGI Periode 1 Januari s.d 31 Desember 2012 dan Periode 1 Januari s.d 31 Desember 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) 4.135 17.023 188.188 (1.882) 260.888 (10.115) 104.039 (914) 8.973 (1.926) 444 8.257 (2.956) 447 574.601 - PEKANBARU, 28 MARET 2013 PT.BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI Per 31 Desember 2012 dan 31 Desember 2011 4.297 21.148 223.957 (2.240) 361.478 (12.877) 61.262 (508) 7.661 (2.191) 501 8.671 (3.750) 1.196 668.605 - Pos-Pos BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH Aktiva 1. Kas 2. Giro Bank Indonesia 3. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 4. Penempatan Pada Bank Lain 5. PPAP-Penempatan Pada Bank Lain -/6. Surat Berharga Yang Dimiliki 7. PPAP-SuratBerharga Yang Dimiliki -/8. Piutang Murabahah 9. PPAP-Piutang Murabahah 10. Piutang Lainnya 11. PPAP-Piutang Lainnya -/12. Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah 13. PPAP-Pembiayaan -/14. Pendapatan Yang Masih Akan Diterima 15. Biaya Dibayar Dimuka 16. Aktiva Tetap 17. Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/18. Aktiva lain-lain Jumlah Aktiva Pasiva 1. Dana Simpanan Wadiah 2. Kewajiban Segera Lainnya 3. Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS) 4. Kewajiban Kepada bank Lain 5. Surat Berharga Yang Diterbitkan 6. Kewajiban Lain-lain 7. Dana Investasi Tidak Terikat a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah 8. Saldo Laba (Rugi) Jumlah Pasiva - Arus kas dari aktivitas operasi Pendapatan bunga, pendapatan syariah, provisi dan komisi Beban bunga, bagi hasil syariah yang dibayarkan Pendapatan (beban) Operasional lainnya Beban umum dan administrasi Beban tenaga kerja Pendapatan (beban) non operasional bersih Pembayaran pajak penghasilan Arus kas sebelum perubahan aset operasi dan Liabilitas operasi Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi: Penempatan pada Bank lain dan Bank Indonesia Surat berharga yang dimiliki hingga jatuh tempo Kredit yang diberikan Aset lain-lain (Penurunan) kenaikan dalam Liabilitas operasi : Simpanan Nasabah Simpanan dari bank lain Liabilitas segera Hutang pajak Liabilitas lain-lain Jumlah Arus Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi Arus kas dari aktivitas investasi Pembelian aset tetap Penjualan aset tetap Arus Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi Arus kas dari aktivitas pendanaan Kenaikan (penurunan) pinjaman yang diterima Kenaikan (penurunan) obligasi yang diterbitkan Pembayaran dividen, program kemitraan dan bina lingkungan Tambahan modal disetor dan reklasifikasi tambahan modal disetor Arus Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) pendanaan Kenaikan bersih kas Kas dan setara kas awal periode Kas dan setara kas akhir periode Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari : Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada Bank lain Penempatan pada Bank lain kurang dari atau sama dengan 3 bulan Sertifikat Bank Indonesia kurang dari atau sama dengan 3 bulan Jumlah Kas dan setara kas 40.562 44.659 1.656 573.922 - 363.893 347.764 14,18% 13,85% 20,20% 19,29% No. POS-POS A. PENDAPATAN OPERASIONAL 1. Margin Murabahah 2. Bagi hasil Mudharabah 3. Bonus 4. Pendapatan Operasional Lainnya B. Jumlah Pendapatan Operasional C. Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investor tdk Terikat 1. Bank 2. Bukan Bank 3. Bank Indonesia (FPJPS) D. Jumlah bagi Hasil E. Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat F. Beban Operasional 1. Bonus Wadiah 2. Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 3. Beban Umum & Administrasi 4. Beban Personalia 5. Beban Lainnya G. Jumlah Beban Operasional H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH I. Pendapatan Non Operasional J. Biaya Non Operasional K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 3 4 5 C. - PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI LAPORAN ARUS KAS Untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2012 dan 31 Desember 2011 (Dalam jutaan Rupiah) - 6.282 - 31 Desember 2011 4 5 6 B. 1 2 - Keterangan : a.Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum memperhitungkan komponen premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian bank terhadap risiko masing-masing debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK. b.Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan. c.Informasik SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor bank dan/atau website Bank Jumlah * Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau kredit yang berada dalam status restrukturisasi. Butir c adalah kredit direstrukturisasi yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit properti. Butir d adalah kredit properti yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit restrukturisasi. No. Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya Terkait dengan Suku Bunga Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya Lainnya J U M LAH PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI Tujuan Tagihan dan Kewajiban Derivatif Trading Hedging Tagihan Kewajiban SBDK (Prime Lending Rate) - NERACA Per 31 Desember 2012 dan 31 Desember 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) POS - POS 31 Desember 2012 A. 1 2 3 Nilai Notional Berdasarkan Segemen Bisnis - 83.419 - TRANSAKSI Kredit Korporasi I. 1.223.314 - NO. Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI Per 31 Desember 2012 dan 31 Desember 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) PT.BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI Posisi : 31 Desember 2012 (Audited) Posisi : 31 Desember 2011 (Audited) L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M POS-POS TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI Per 31 Desember 2012 dan 31 Desember 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) 31 Desember 2012 31 Desember 2011 Audited Audited KOMPONEN MODAL I. KOMPONEN MODAL A. Modal Inti 1. Modal disetor 2. Cadangan Tambahan Modal 2.1. Faktor penambah *) a. Agio b. Modal sumbangan c. Cadangan umum d. Cadangan tujuan e.Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f.Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h. Dana setoran modal i.Waran yang diterbitkan (50%) j.Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2.Faktor pengurang *) a. Disagio b.Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c.Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e. Selisih kurang PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif f. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual g. Penyisihan penghapusan aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 3.Modal Inovatif *) 3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2. Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3. Instrumen Modal Inovatif lainnya 4. Faktor Pengurang Modal Inti *) 4.1. Goodwill 4.2. Aset tidak berwujud lainnya 4.3.Penyertaan (50%) 4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5. Kepentingan Minoritas B. Modal Pelengkap 1. Level Atas (Upper Tier 2) *) 1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3. Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4. Mandatory convertible bond 1.5. Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti 1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya 1.7. Revaluasi aset tetap 1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 1.9. Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%) 2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *) 2.1. Redeemable preference shares 2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap *) 3.1. Penyertaan (50%) 3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT **) V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] TAGIHAN KOMITMEN PEMEGANG SAHAM 1. Provinsi Riau 2. Pemerintah Provinsi Kepulauan Riau 3. Kota Pekanbaru 4. Kabupaten Kampar 5. Kabupaten Bengkalis 6. Kabupaten Indragiri Hulu 7. Kabupaten Indragiri Hilir 8. Kabupaten Siak Sri Indrapura 9. Kota Dumai 10. Kabupaten Pelalawan 11. Kabupaten Rokan Hulu 12. Kabupaten Rokan Hilir 13. Kabupaten Kuantan Singingi 14. Kabupaten Bintan 15. Kota Batam 16. Kabupaten Karimun 17. Kabupaten Natuna 18. Kota Tanjung Pinang 19. Kabupaten Kep. Meranti 20. Kabupaten Lingga PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI Per 31 Desember 2012 dan 31 Desember 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI Per 31 Desember 2012 dan 31 Desember 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) Yumadris (Pemimpin)