PT BANK INA PERDANA Tbk

KANTOR PUSAT
KANTOR CABANG
KANTOR CABANG PEMBANTU
KANTOR KAS
Website
PT BANK INA PERDANA Tbk
Laporan Keuangan
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah )
No.
Pos-Pos
31 Des 2016 31 Des 2015
(Diaudit)
(Diaudit)
18.942
1.455.994
1.455.994
(1.976)
(1.976)
5.365
(4.816)
12.700
(9.557)
926
20.126
TOTAL ASET
2.081.523
2.359.089 13.476
142.513
105.153
322.677
9.760
165.749
147.168
-
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
4. Dana investasi revenue sharing 5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/-
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/-
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Penghasilan Komprehensif Lain
a.
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
139.595 142.477 1.518.889 - - 62.140 - - - - - - - - - - 13.283 - 1.876.384 272.500 2.000.000 (1,727,500)
- 149.080 149.080 - - - - (2.371)
- 93.901
131.315
1.509.075
12.345
15.454
1.762.090
210.000
632.000
(422.000)
65.492
65.492
(1.320)
-
No.
Pos-Pos
31 Des 2016 31 Des 2015
(Diaudit)
(Diaudit)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga 240.863 223.840
a.Rupiah
240.863 223.840
b.Valuta asing
- 2. Beban Bunga 134.324 145.239
a.Rupiah
134.324 145.239
b.Valuta asing
- Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
106.539 78.601
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a.Peningkatan nilai wajar aset keuangan
- 454
i. Surat berharga
- 454
ii. Kredit
- iii.Spot dan derivatif
- iv.Aset keuangan lainnya
- b.Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - c.Keuntungan penjualan aset keuangan
3.035 244
i. Surat berharga
3.035 244
ii. Kredit
- iii.Aset keuangan lainnya
- d.Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
- e. Dividen
- f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
- g.Komisi/provisi/fee dan administrasi
1.316 1.259
h.Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
4.497 2.652
i. Pendapatan lainnya
3.300 3.356
2. Beban Operasional Selain Bunga
a.Penurunan nilai wajar aset keuangan - 194
i. Surat berharga
- 194
ii. Kredit
- iii.Spot dan derivatif
- iv.Aset keuangan lainnya
- b.Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - c.Kerugian penjualan aset keuangan
- 43
i. Surat berharga
- 43
ii. Kredit
- iii.Aset keuangan lainnya
- d.Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
- e.Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
24.324 1.919
i. Surat berharga
- ii. Kredit
24.324 1.919
iii.Pembiayaan syariah - iv.Aset keuangan lainnya
- f. Kerugian terkait risiko operasional 4 6
g.Kerugian dari penyertaan dengan equity method
- h.Komisi/provisi/fee dan administrasi
- i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
- j. Beban tenaga kerja
33.082 27.037
k.Beban promosi
627 2.352
l. Beban lainnya
36.777 32.901
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(82.666)
(56.487)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
23.873 22.114
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
- 145
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
- 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(1.002)
(954)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(1.002)
(809)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
22.871 21.305
Pajak penghasilan
(4.635)
(4.428)
a.Taksiran pajak tahun berjalan
(5.125)
(4.165)
b.Pendapatan (beban) pajak tangguhan
490 (263)
LABA (RUGI)BERSIH TAHUN BERJALAN
18.236 16.877
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
(1.051)
470
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
622 (784)
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
- b. Pengukuran kembali atas program manfaat pasti
830 (1.046)
c.Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
- d.Lainnya
- e.Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi
(208) 262
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
(1.673)
1.254
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
- mata uang asing
- b.Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
(2.230)
1.065
c.Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
- d.Lainnya
- e.Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan
direklasifikasi ke laba rugi
557
189
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
SETELAH PAJAK
(1.051)
470
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
17.185 17.347
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
Pemilik 18.236 16.877
Kepentingan Non Pengendali
-
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
18.236 16.877
Total Laba (Rugi)Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
Pemilik
17.185 17.347
Kepentingan Non Pengendali
-
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
17.185 17.347
(2.240)
- - - (131)
- - - - - 10.744 10.744 - 52.752 34.516 18.236 482.705 - (567)
(753)
7.369
7.369
37.892
21.015
16.877
319.433
-
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT )
- -
482.705 319.433
DIVIDEN - -
2.359.089 2.081.523
LABA BERSIH PER SAHAM *)
7,66 8,04
(Dalam Jutaan Rupiah)
L
DPK KL
D
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
KOMPONEN MODAL
31 Des 2016 31 Des 2015
(Diaudit) (Diaudit)
I Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1)
1.1 Modal disetor (setelah dikurangi treasury stock)
1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan
keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan
nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves)
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan Umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun Lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan
keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari peningkatan
nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves)
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi Tahun Berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan
Penghapusan Aset (PPA) dan
Cadangan Kerugian Penurunan
Nilai (CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian
nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam Trading Book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang
wajib dibentuk
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1
dan/atau Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang
diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum,
hibah atau hibah wasiat
2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT1
2.2 Agio / Disagio
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2
pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah atau hibah
wasiat
II
1
2
3
4
Modal Pelengkap (Tier 2)
Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan Tier 2
Agio /disagio Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) Faktor Pengurang Modal Pelengkap 4.1 Sinking Fund
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
peralihan karena hukum.hibah atau hibah wasiat
TOTAL MODAL
31 Des 16 31 Des 15
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT 1.356.855 1.277.943
ATMR RISIKO PASAR
- 19.659
ATMR RISIKO OPERASIONAL
139.966 127.548
TOTAL ATMR
1.496.821 1.425.150
KETERANGAN
454.469 454.469 272.500 203.836 212.576 -
280.166
-
-
-
-
-
-
212.576 149.080 10.744 34.516 18.236 -
-
(8.740)
(2.240)
-
-
-
(2.240) -
(6.500)
-
-
-
-
-
(6.500)
-
-
-
-
-
-
(21.867)(1.765)
-
(590)
-
-
-
(19.512)
-
(19.512)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
16.961 (16.961)
-
(16.961)
-
-
-
454.469 280.166
31 Des 16
31 Des 15
M Jumlah L
31 Desember 2015
(Diaudit)
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)
9,05%
10,51% CET 1 UNTUK BUFFER (%)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
PERSENTASE BUFFER YANG
SESUAI PROFIL RISIKO
WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
Dari CET1 (%)
9,05%
10,51% Capital Conservation Buffer (%)
Dari AT1 (%)
-
0,00% Countercyclical Buffer (%)
Dari Tier 2 (%)
-
0,00% Capital Surcharge utk Bank Sistemik (%)
DPK KL
D
No.
RASIO
M Jumlah
No.
Pos-Pos
31 Des 2016 31 Des 2015
(Diaudit)
(Diaudit)
ITAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a.Rupiah
b.Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya
30,36%
30,36%
0,00%
30,36%
19,66%
19,66%
0,00%
19,66%
21,31%
0,00%
-
-
-
0,00%
0,00%
0,00%
31 Des 2016
31 Des 2015
(Diaudit)(Diaudit)
-
-
56.009 - - - - - - - 56.009 - 56.009 180 - - - 180 180 - - - - - - 50.756
50.756
50.756
113
113
113
-
- - - 1.828 1.828 - - 1.140
1.140
-
30.235 30.235 - - 23.459
23.459
-
II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a.BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted - Rupiah
- Valuta asing
b.Lainnya
i. Committed ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya LAPORAN ARUS KAS
Untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
31 Des 2016 31 Des 2015
Pos-Pos
(Diaudit)
(Diaudit)
Arus kas dari aktivitas operasi:
Penerimaan bunga, provisi dan komisi
241.384 222.158
Pendapatan operasional lainnya
6.202 3.485
Pembayaran bunga
(138.631)
(150.470)
Pembayaran beban operasional lainnya
(26.507)
(32.890)
Pembayaran beban tenaga kerja
(37.816)
(26.556)
Pembayaran pajak penghasilan
(4.927)
(3.918)
Arus kas dari sebelum perubahan
dalam aset dan liabilitas operasi 39.705 11.809
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
(Kenaikan) penurunan aset operasi
Efek-efek yang diperdagangkan
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Kredit yang diberikan
Beban dibayar di muka
Aset lain-lain
(Penurunan) kenaikan liabilitas operasi :
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Simpanan dari bank lain
Utang pajak
Liabilitas lain-lain
Kas neto diperoleh (digunakan untuk) aktivitas operasi
8.839 18.899 77.713 (718)
(1.653)
260
(18.899)
(204.117)
(1.150)
(332)
(313)
66.670 49.795 (99)
(1.840)
256.998 41
107.850
3.742
(86)
2.212
(98.670)
Arus kas dari aktivitas investasi
Perolehan efek-efek
Perolehan aset tetap
Perolehan aset tidak berwujud
Penerimaan efek-efek yang telah jatuh tempo
Penerimaan dari penjualan efek-efek tersedia untuk dijual
Penerimaan atas penjualan aset tetap
Arus kas neto digunakan untuk aktivitas operasi
(641.882)
(1.666)
(292)
240.680 41.214 -
(361.946)
(401.183)
(3.090)
323.958
145
(80.170)
Arus kas dari aktivitas pembiayaan
Penerimaan dari Penawaran Umum Terbatas I (PUT I)
150.000 Biaya emisi dari Penawaran Umum Terbatas I (PUT I)
(3.912)
Arus kas neto diperoleh dari aktivitas pendanaan
146.088 Kenaikan (Penurunan) neto kas dan setara kas
RASIO KPMM
Rasio CET1 (%)
Rasio Tier 1 (%)
Rasio Tier 2 (%)
Rasio KPMM (%)
Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
31 Desember 2016
(Diaudit)
Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No.Pos-Pos
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
(Dalam Jutaan Rupiah, Kecuali Dinyatakan Lain)
ASET
1. Kas
16.641 2. Penempatan pada Bank Indonesia
175.088 3. Penempatan pada bank lain
159.948 4. Tagihan spot dan derivatif
- 5. Surat berharga
622.202 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
- b. Tersedia untuk dijual
454.234 c. Dimiliki hingga jatuh tempo
167.968 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
- 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
- 8. Tagihan akseptasi
- 9. Kredit 1.378.153 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
- b. Tersedia untuk dijual
- c. Dimiliki hingga jatuh tempo
- d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
1.378.153 10. Pembiayaan syariah - 11. Penyertaan
- 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
(21.675)
a. Surat berharga - b. Kredit (21.675)
c. Lainnya
- 13. Aset tidak berwujud 5.655 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(5.065)
14. Aset tetap dan inventaris 14.157 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(10.624)
15. Aset non produktif
- a. Properti terbengkalai
- b. Aset yang diambil alih - c. Rekening tunda - d. Aset antar kantor - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
- 17. Sewa pembiayaan - 18. Aset pajak tangguhan 1.765 19. Aset lainnya
22.844 WISMA BSG LANTAI 1, Jl. ABDUL MUIS 40 JAKARTA 10160 Telp. (021) 3859050.Fax. (021) 3859041
l Jl. Abdul Muis, Jakarta Pusat. l Jl. Raya Pasar Minggu, Jakarta Selatan. l Jl. Raya Kertajaya, Surabaya.
l Jl.PB.Sudirman,Lumajang,Jawa Timur. l Jl. Gatot Subroto, Bandung, Jawa Barat. l Jl. Diponegoro, Jogjakarta
l Komplek Pertokoan DP Mall, Semarang l Jl. Slamet Riyadi, Solo.
l Jl. Hayam Wuruk, Jakarta Pusat. l Jl.Karang Tengah Pertokoan Bona Indah ,Cilandak,Jakarta Selatan
l Taman Galaxy, Bekasi.l Ruko Financia,Gading Serpong, Tangerang l Mangga Dua Mall l Kelapa Gading
l Kampus UKRIDA II, Jakarta Barat l Jl. Jatinegara Timur, Jakarta Timur. l Jl. Kembang Jepun, Surabaya.
l RS PGI Cikini, Jakarta Pusat. l Sekolah BPK Penabur, Gading Serpong l Kampus UKI, Jakarta Timur
l Kampus UKRIDA I, Jakarta Barat. l Sekolah Bethel, Petamburan, Jakarta Pusat.
l www.bankina.co.id.
41.140 (178.840)
Kas dan setara kas awal tahun
290.754 469.594
Kas dan setara kas akhir tahun
331.894 290.754
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas 16.641 13.476
Giro pada Bank Indonesia
129.101 125.021
Giro pada Bank Lain
165 153
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank Lain
185.987 122.492
Efek-efek yang jatuh tempo dalam 3 bulan atau kurang sejak
tanggal perolehan
-
29.612
Jumlah kas dan setara kas akhir tahun
331.894 290.754
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Tanggal 31 Desember 2016
(Diaudit)
(dalam jutaan Rupiah)
NO.
TRANSAKSI
PT BANK INA PERDANA TBK
TujuanTagihan dan Liabilitas Derivatif
Trading Hedging
Tagihan Liabilitas
Nilai Notional
Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
30,36%
19,66%
I. PIHAK TERKAIT
A. Terkait dengan Nilai Tukar
2. Aset produkti bermasalah dan aset non produktif bermasalah
1. Penempatan pada bank lain
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
1,93%
0,16%
1 Spot
-
-
-
-
a. Rupiah - - - - - - - - - - - 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
1,93%
0,16%
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 2
Forward
-
-
-
-
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan 2. Tagihan spot dan derivatif
3 Option
terhadap aset produktif
0,98%
0,10%
a. Rupiah - - - - - - - - - - - a.Jual
-
-
-
-
5. NPL gross
3,14%0,21%
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - b.Beli
-
-
-
-
6. NPL net
2,29%0,08%
3.
Surat berharga 7.
Return
on
Asset
(ROA)
1,02%
1,05%
4
Future
-
-
-
-
a. Rupiah - - - - - - - - - - - 8. Return on Equity (ROE)
5,23%
5,80%
5 Swap
-
-
-
-
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 9. Net Interest Margin (NIM)
5,10%
4,26%
6 Lainnya
-
-
-
-
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
90,56%
90,46%
a. Rupiah - - - - - - - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga
11. Loan to Funding Ratio (LFR)
76,30%
82,83%
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - Kepatuhan (Compliance)
1 Forward
-
-
-
-
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo) 2 Option
1. a.Persentase pelanggaran BMPK
a. Rupiah - - - - - - - - - - - a.Jual
-
-
-
-
i. Pihak terkait
-
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - b.Beli
-
-
-
-
ii. Pihak tidak terkait
-
6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - b.Persentase pelampauan BMPK
3 Future
-
-
-
-
7.
Kredit i. Pihak terkait
4
Swap
-
-
-
-
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) ii. Pihak tidak terkait
-
5 Lainnya
-
-
-
-
i. Rupiah 27.143 - - - - 27.143 35.213 - - - - 35.213
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
-
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - C.Lainnya
a.GWM Utama Rupiah
7,41%
7,56%
b. Bukan debitur UMKM b.GWM Valuta asing
-
i. Rupiah 52.423 - - - - 52.423 67.563 - - - - 67.563
J U M L A H
-
-
-
-
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
-
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - c.
Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
d. Kredit properti 13.599 - - - - 13.599 32.906 - - - - 32.906
(Dalam Jutaan Rupiah)
8. Penyertaan
- - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara
- - - - - - - - - - - 31 Desember 2016 31 Desember 2015
10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - 11.
Komitmen dan kontinjensi (Diaudit)
(Diaudit)
a. Rupiah 5.619 - - - - 5.619 5.279 - - - - 5.279 No.Pos-Pos
CKPN
PPA wajib dibentuk
CKPN
PPA wajib dibentuk
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - Individual
KolektifUmumKhusus
Individual
KolektifUmumKhusus
II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain - - 1.599 - - - 1.051 -
2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - 1.
Penempatan pada bank lain 3. Surat berharga - - 4.030 - - - 1.656 a. Rupiah 159.948 - - - - 159.948 105.153 - - - - 105.153
4.
Surat
berharga
yang
dijual
dengan
janji
dibeli
kembali
(Repo)
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
2.
Tagihan spot dan derivatif kembali (Reverse Repo) - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 7. Kredit 19.020 2.655 11.567 10.749 1.112 864 12.857 3.579
3.
Surat berharga 8. Penyertaan - - - - - - - a. Rupiah 622.202 - - - - 622.202 322.677 - - - - 322.677
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 11. Komitmen dan kontijensi - - 230 - - - 235 a. Rupiah - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - PENGURUS
BANK
PEMEGANG
SAHAM
*
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo) Dewan Komisaris
Direksi
Ultimate Shareholder
a. Rupiah - - - - - - 18.942 - - - - 18.942
- Komisaris Utama (Independen) : Birawa Natapradja
- Direktur Utama (Independen) : Edy Kuntardjo
Pieter Tanuri dan Oki Widjaja
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Komisaris (Independen)
: Hari Sugiharto
- Direktur
: Kiung Hui Ngo
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - Komisaris : Winadewi Hanantha - Direktur
: Josavia Rachman Ichwan
PT Philadel Terra Lestari dan Oki Widjaja
7.
Kredit - Direktur Kepatuhan
: Wardoyo
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 403.212 29.571 - - 3.811 436.594 407.351 61.447 - 753 1.806 471.357
Tidak Ada
No.
Pemilik Bank *
%
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal ( 5%) :
1 OKI WIDJAJA
4.00%
b. Bukan debitur UMKM OCBC Securities PTE,LTD-Client A/C
28.99%
2
PT.PHILADEL
TERRA
LESTARI
20.00%
i. Rupiah 748.227 74.423 38.468 - 875 861.993 875.831 5.527 34 163 306 881.861
PT Indolife Pensiontama 17.25%
3 OCBC SECURITIES PTE,LTD -CLIENT A/C
28.99%
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - Liontrust S/A NS Asean Financials Fund
18.29%
4 PT.INDOLIFE PENSIONTAMA 17.25%
c.
Kredit yang direstrukturisasi DBS Bank LTD S/A LTSL AS Trustee of NS Financial Fund 10.49%
5
LIONTRUST
S/A
NS
ASEAN
FINANCIALS
FUND
18.29%
i. Rupiah 61.351 77.086 38.290 - 615 177.342 - 8.381 - - 710 9.091
Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal (< 5%) :
6 DBS BANK LTD S/A LTSL AS TRUSTEE OF NS FINANCIAL FUND
10.49%
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - Masyarakat
0.98%
d. Kredit properti 171.552 8.713 - - - 180.265 187.450 9.820 - - 253 197.523
7 MASYARAKAT
0.98%
8. Penyertaan - - - - - - - - - - - * Penambahan modal disetor dan perubahan komposisi pemegang saham
100,00%
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - telah mendapat penegasan dari OJK pada tanggal 18 Oktober 2016.
10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - Catatan :
11.
Komitmen dan kontijensi 1. Informasi keuangan di atas diambil dari Laporan Keuangan PT Bank Ina Perdana Tbk (“Bank”) tanggal 31 Desember 2016 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia ,yang telah diaudit
a. Rupiah 80.699 106 - - - 80.805 45.541 49 - - - 45.590
oleh Purwantono,Sungkoro & Surja (‘PSS”) (firma anggota Ernst & Young Global Limited) dengan rekan penanggungjawab adalah Sinarta,auditor independen ,berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia,dengan opini audit tanpa modifikasian,sebagaimana
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - tercantum dalam laporannya tanggal 20 Maret 2017 yang tidak tercantum dalam publikasi ini.
12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - 2 Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 12 Agustus 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No.43/SEOJK.03/2016 tanggal
28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional serta untuk memenuhi Peraturan No.X.K.2,Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No.Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau
III. INFORMASI LAIN
Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan Peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7,Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No.Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
1. Total aset bank yang dijaminkan : 3 Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan informasi Lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No .7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan
a. Pada Bank Indonesia - atas peraturan Bank Indonesia No.7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
b. Pada pihak lain - 4 Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 adalah masing-masing sebesar Rp 13.472,50 dan Rp 13.785,00.
5 Laba bersih per saham dihitung dengan membagi laba bersih tahun berjalan dengan rata-rata tertimbang jumlah saham biasa yang beredar pada tahun bersangkutan.
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 21.675 1.976
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 28.175 19.378
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 33,65% 34,79%
Jakarta, 30 Maret 2017
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 8,15% 14,91%
PT. BANK INA PERDANA Tbk.
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
14,53% 15,74%
SE & O
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 13,28% 15,11%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
- c. Aset produktif yang dihapus buku - 143
Kiung Hui Ngo
Edy Kuntardjo
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
- Direktur
Direktur Utama
e. Aset produktif yang dihapus tagih 5.724
5.453
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
325 x 430 mmk
PT. PHILADEL TERRA LESTARI
DAN ANAK PERUSAHAAN
LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
• Untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 12 Agustus 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank,maka di bawah ini
disajikan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Philadel Terra Lestari dan Entitas Anak untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 (Diaudit) yang
meliputi Laporan Posisi Keuangan Konsolidasian per 31 Desember 2016 dan 2015,Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain Konsolidasian untuk periode
yang berakhir 31 Desember 2016 dan 2015, dan Laporan Perubahan Ekuitas Konsolidasian untuk periode yang berakhir 31 Desember 2016 dan 2015.
• Informasi keuangan per 31 Desember 2016 dan 2015 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Achmad, Rasyid,Hisbullah & Jerry (firma anggota Nozaka Japan) dengan rekan
penanggungjawab adalah J.Anwar Hasan,auditor independen,berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia,dengan opini wajar tanpa
pengecualian.
• PT Philadel Terra Lestari pada tanggal 31 Desember 2016 merupakan pemegang/pemilik 20% saham PT Bank Ina Perdana Tbk.
• Laporan Keuangan PT Bank Ina Perdana Tbk untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 telah dipublikasikan melalui surat kabar Media Indonesia dan Pelita pada tanggal 30 Maret 2017.
Jakarta, 31 Maret 2017
PT Bank Ina Perdana Tbk
Direksi
BANK INA
Edy Kuntardjo Kiung Hui Ngo
Direktur Utama
Direktur Operasional
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN
UNTUK TAHUN-TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2016 dan 2015
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah )
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 DESEMBER 2016 31 DESEMBER 2015
31 DESEMBER 2016 31 DESEMBER 2015
ASET Pendapatan Usaha
ASET LANCAR
Kas & Setara Kas
343.871 316.249
269.700 248.052
Investasi Jangka Pendek
2.218 5.011
Beban Bunga
137.995 Efek-efek
641.985 293.065
Kredit Yang Diberikan- Bersih
1.356.478 1.454.018
Piutang Lembaga Kliring dan Penjaminan
19.978 6.919
Laba Kotor
131.705 Piutang Nasabah Pemilik Rekening Efek
54.722 35.850
Efek yang Dibeli Dengan Janji Dijual Kembali (Reverse Repo)
50.775 60.422
Piutang Bunga
11.229 10.884
Beban Usaha
Piutang Lain-lain
13.580 13.707
Piutang Perusahaan Efek
1
Beban Operasional
90.637 Uang Muka dan Biaya Dibayar Dimuka
35.012 34.189
Pajak Dibayar Dimuka
647 1.509
Jumlah Aset Lancar
2.530.496 2.231.823
Jumlah Beban Usaha
90.637 ASET TIDAK LANCAR
Penyertaan Saham
195 195
Laba (Rugi)Usaha
41.068 Aset Pajak Tangguhan- Bersih
4.616 3.803
Aset Tetap-setelah dikurangi akumulasi penyusutan sebesar
Rp 14.204 dan Rp 12.617 masing-masing pada tahun 2016 dan 2015
4.200 4.306
Penghasilan (Beban)Lain-Lain
Goodwill
83.106 65.606
Aset Lain-lain
4.436 3.146
Pendapatan Keuangan
1.675 Jumlah Aset Tidak Lancar
96.553 77.056
Beban Keuangan
(3.176)
JUMLAH ASET 2.627.049 2.308.879
Keuntungan (Kerugian) atas Investasi
3.243 Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap
-
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS JANGKA PENDEK
Pembalikan (Penyisihan) Kerugian Penurunan Nilai
(19.827)
Liabilitas Segera
890 1.203
148.700
Simpanan Dari Nasabah
1.800.961 1.734.291
Lain-lain -Bersih
(445)
Simpanan Dari Bank Lain
62.140 12.345
Jumlah Penghasilan (Beban)Lain-Lain
(18.530)
Hutang Lembaga Kliring dan Penjaminan
1.579 8.345
Hutang Nasabah Pemilik Rekening Efek
45.218 24.448
Hutang Bunga
4.414 5.050
Hutang Pajak
4.857 4.500
Laba Sebelum Pajak Penghasilan
22.538 Hutang Lain-lain-Pihak Ketiga
33.894 21.806
Biaya yang Masih Harus Dibayar
2.673 1.902
Jumlah Liabilitas Jangka Pendek
1.956.626 1.813.890
Manfaat (Beban) Pajak Penghasilan
Pajak Kini
(5.125)
LIABILITAS JANGKA PANJANG
Hutang Pihak Berelasi
33.000 9.000
Pajak Tangguhan
715 Liabilitas Imbalan Kerja
11.123 11.216
Jumlah Manfaat (Beban) Pajak Penghasilan-Bersih
(4.410)
Jumlah Liabilitas Jangka Panjang
44.123 20.216
JUMLAH LIABILITAS
2.000.749 1.834.106
Laba Tahun Berjalan
18.128 EKUITAS Ekuitas yang Dapat Diatribusikan kepada Pemilik Perusahaan
Modal Saham-Nilai Nominal Rp.1.000 Per Saham
Modal Dasar 10.000.000 Lembar Saham
Modal Ditempatkan Dan Disetor Penuh
2.500.000 Lembar Saham
2.500 Tambahan Modal
29.926 Saldo Laba
170.368 Jumlah Ekuitas yang Dapat Diatribusikan kepada:
Pemilik Perusahaan
202.794 Kepentingan Non Pengendali
423.506 Jumlah Ekuitas 626.300 JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS
2.627.049 Pendapatan Komprehensif Lainnya
(3.882)
2.500
13.098
166.726
Laba (Rugi)Komprehensif Tahun Berjalan
182.324
292.449
474.773
Laba Tahun Berjalan yang Dapat Diatribusikan kepada:
2.308.879
Pemilik Perusahaan
Kepentingan Non Pengendali
Jumlah
(Dalam Jutaan Rupiah)
Saldo 1 Januari 2015 Tambahan Modal
Koreksi Kepentingan Non Pengendali
PT Bank Ina Perdana Tbk
Laba Komprehensif Tahun Berjalan
Saldo 31 Desember 2015 Tambahan Modal
Laba Komprehensif Tahun Berjalan
Saldo 31 Desember 2016 Ukuran : 4 kolom x 250 mm
Harian : Media Indonesia
Versi 2
Saldo
Laba
88.418
10.934
2.514
(2.695)
259
145
733
(553)
403
11.337
(4.165)
456
(3.709)
7.628
(111)
14.246 Kepentingan
Non -Pengendali
7.517
3.401 (2.571)
14.727 10.199
18.128 7.628
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN
Modal
Saham
88.418
UNTUK TAHUN-TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2016 Dan 2015
99.352
Jumlah
Ekuitas
2.500 13.098 163.158 -
39.723 52.394 205.381
65.492
- - 15.598 16.828 - 32.426 5.677 (2.109)
166.726 -
3.642 170.368 190.706 9.626 292.449 116.571 14.486 423.506 196.383
7.517
474.773
133.399
18.128
626.300
Jakarta, 31 Maret 2017
Direksi
PT Philadel Terra Lestari