laporan keuangan

LAPORAN KEUANGAN
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2007 dan 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
NERACA
Per 31 Desember 2007 dan 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
POS-POS
AKTIVA
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Lainnya
Giro Pada Bank Lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah
PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing
PPA - Penempatan pada bank lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
Obligasi Pemerintah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah
PPA - Reverse Repo -/b. Valuta asing
PPA - Reverse Repo -/Tagihan derivatif
PPA - Tagihan derivatif -/Kredit Yang Diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/Tagihan akseptasi
PPA - Tagihan akseptasi -/Penyertaan
PPA - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Properti terbengkalai
PPA - Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna
Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/Agunan yang diambil alih
PPA - Agunan yang diambil alih -/Aktiva Lain-Lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
Giro
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kewajiban Segera Lainnya
Tabungan
Simpanan Berjangka
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
Sertifikat Deposito
a. Rupiah
b. Valuta asing
Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual
dengan syarat repo
Kewajiban derivatif
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia
b. Lainnya
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
ewajiban sewa guna usaha
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lain-lain
Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Hak Minoritas
EKUITAS
a. Modal Disetor
b. Agio (Disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Selisih penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga
h. Pendapatan komprehensif lainnya
i. Cadangan Umum Dan Tujuan
j. Saldo laba (rugi)
JUMLAH PASIVA
31 Des 2007 31 Des 2006*)
(Audited)
(Audited)
260.273
286.591
1.024.794
399.818
1.754.854
949.015
2.724.220
879.884
2.441
10.236
2.295
11.258
75.000
(750)
(129)
(22)
18.006
(293)
199.321
521.542
(7.644)
54.825
659.924
(7.170)
54.573
14.010
(686)
-
9.780
31.362
(315)
-
1.195.033
1.128.458
190.651
1.437.850
-
-
9.004
4.828.484
(227.514)
5.580
3.683.211
(162.516)
152.805
(6.289)
927
(9)
123.822
12.290
26.300
15.354
275.146
(101.533)
2.302
(1.151)
97.157
11.838.239
927
(9)
117.127
4.550
26.365
12.834
261.126
(85.859)
2.302
73.394
11.186.893
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
4.040.756
9.075
798.482
1.327.992
8.639
1.661.369
1.755
1.657.461
1.902
2.677
2.105.823
1.913.963
-
-
503.065
-
501.441
-
-
-
66.446
67.460
2.409
96.011
92.951
6.299
42.882
92.807
-
-
-
-
600.325
1
74.592
72.391
11.838.239
553.917
46.410
852
52.073
70.592
11.186.893
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Jumlah Pendapatan Bunga
Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.2. Provisi dan komisi
Jumlah Beban Bunga - / Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee
3.2. Pendapatan transaksi valuta asing
3.3. Laba jual beli surat berharga
3.4. Pendapatan lainnya
Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya
Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan
aktiva produktif
Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian komitmen
dan kontinjensi
Beban Operasional lainnya
6.1. Beban Administrasi dan Umum
6.2. Beban Personalia
6.3. Beban penurunan nilai surat berharga
6.4. Beban Transaksi valas
6.5. Beban promosi
6.6. Beban lainnya
Jumlah Beban Operasional Lainnya - / LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Pendapatan non operasional
Beban non operasional -/Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih
Pendapatan/(Beban) Luar Biasa
LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
Taksiran Pajak Penghasilan -/Beban pajak tangguhan
LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN
2007
(Audited)
2006 *)
(Audited)
No.
1.
1.202.482
5.834
1.165.678
4.631
27.866
1.236.182
24.625
1.194.935
564.216
97
11
564.324
671.858
674.357
109
134
674.600
520.336
8.719
36.134
57.582
102.435
9.580
33.473
49.505
92.557
60.278
78.536
(3.318)
4.041
90.355
292.756
86.181
346
21.816
67.113
558.567
158.766
85.835
229.419
379
20.335
48.978
384.946
145.370
8.861
17.129
(8.268)
150.498
80.628
2.521
72.391
3.234
26.639
(23.405)
121.965
56.506
5.133
70.592
2.
1.
2.
3.
I.
II.
III.
IV.
V.
VI.
VII.
VIII.
IX.
X.
XI.
XII.
KETERANGAN
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan -/I. Selisih penjabaran Laporan Keuangan
Kantor Cabang Luar Negeri
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual ‘(-/-)
3. Goodwill -/4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap
2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi
3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif
(Maks. 1,25% dari ATMR)
4. Modal Pinjaman
5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti)
6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia
untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI
PERSYARATAN
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D)
PENYERTAAN -/TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (III - IV)
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII)
RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
PASAR (VI : (VII + VIII))
RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
((C-D) : (VII + VIII))
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG DIWAJIBKAN
31 Des 2007
(Audited)
POS-POS
1.
2.
3.
1.
2.
3.
31 Des 2007
(Audited)
Kewajiban Komitmen
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Irrovocable L/C yang masih berjalan dalam
rangka impor dan ekspor
Lainnya
Jumlah Kewajiban Komitmen
KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
Jumlah Tagihan Kontinjensi
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 31 Desember 2007 dan 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 2006
(Audited)
-
-
283.142
-
231.831
-
20.876
304.018
17.157
248.988
(304.018)
(248.988)
-
-
43.614
43.614
44.014
18.293
62.307
I.
A.
1.
2.
3.
PIHAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK
b. Kredit Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambila alih
Rekening antar kantor dan suspense account
PIHAK TIDAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK
b. Kredit Properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
Penyertaan pada Pihak Ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Pada perusahaan keuangan bank
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dan suspense account
J U M LAH
a. PPA produktif yang wajib dibentuk
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk
c. Total PPA yang wajib dibentuk
a. PPA produktif yang telah dibentuk
b. PPA non produktif yang telah dibentuk
c. Total PPA yang telah dibentuk
Total asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Persentase KUK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
Persentase UMKM terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
5.
6.
B.
1.
2.
3.
II.
A.
1.
2.
3.
4.
Kewajiban Kontinjensi
Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
Revocable L/C yang masih berjalan dalam
impor dan ekspor
Lainnya
200.947
9.864
-
329.581
51.346
-
-
-
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
210.811
380.927
(167.197)
(318.620)
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
POS-POS
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
31 Des 2006
(Audited)
No.
RASIO %
31 Des 2007
(Audited)
31 Des 2006
(Audited)
No.
711.113
600.325
697.814
553.917
74.592
36.196
-
92.438
51.459
-
-
-
-
-
56.867
-
48.032
-
-
-
56.867
-
47.649
-
-
383
-
-
767.980
745.846
767.980
927
767.053
745.846
927
744.919
767.053
5.084.228
873.941
744.919
4.183.461
198.238
15,09%
17,81%
12,87%
17,00%
I.
II.
1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit
15,09
17,81
2. CAR dengan memperhitungkan risiko pasar
12,87
17,00
3. Aktiva tetap terhadap modal
36,17
35,05
1. Aktiva Produktif bermasalah
1,95
1,65
2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
2,14
1,68
100,44
101,13
-
-
5. NPL gross
4,15
4,55
6. NPL net
0,74
1,08
1,39
1,65
2. ROE
14,00
15,60
4. BOPO
KL
D
6,99
6,43
88,14
86,20
68,58
52,40
C.
Terkait dengan Nilai
Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Purchased
b. Written
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku
Bunga
1. Forward
2. Option
a. Purchased
b. Written
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
M
JUMLAH
8.900
8.900
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
518.949
4.849.171
4.587.515
212.225
269.171
269.171
3.216
4.102.903
927
927
19.851
231.687
186.651
15.622
30.160
30.160
140.869
236
-
2.302
10.219.302
57.051
57.051
57.784
57.784
186.887
8.179
8.179
8.233
8.233
L
DPK
KL
D
-
-
-
-
-
-
-
-
5.383
5.383
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
15.752
4.168
3.312
3.312
8.272
72
-
20.303
3.440
1.770
1.770
15.093
-
171.172
31.456
9.742
9.742
6.081
123.893
-
518.949
4.849.171
4.981.393
266.911
314.155
314.155
9.297
4.391.030
927
927
20.159
231.687
559.206
5.487.552
3.336.019
201.877
153.859
153.859
14.638
2.965.645
927
927
6.660
398.084
179.568
14.360
17.502
17.502
147.706
-
24.442
5.695
896
896
17.851
-
34.525
14.875
982
982
18.668
-
108.854
18.117
4.515
4.515
7.667
78.555
-
559.206
5.487.552
3.683.408
254.924
177.754
177.754
22.305
3.228.425
927
927
6.660
398.084
15.824
2.121
2.121
2.146
2.146
20.303
8.278
8.278
8.460
8.460
171.172
150.544
150.544
150.544
150.544
2.302
10.613.488
226.173
226.173
227.167
227.167
5,35%
3,53%
95,20%
99,96%
2.302
9.796.133
44.999
44.999
45.297
45.297
179.568
8.595
8.595
8.576
8.576
24.442
4.420
4.420
3.422
3.422
34.525
16.925
16.925
17.457
17.457
108.854
93.990
93.990
96.093
96.093
2.302
10.143.522
168.929
168.929
170.846
170.846
7,98%
4,09%
96,64%
99,98%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Catatan :
- Penyajian Laporan Keuangan ini disusun berdasarkan Laporan Keuangan yang berakhir
pada tanggal 31 Desember 2007 dan 2006 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik
“Aryanto Amir Jusuf & Mawar” (penanggung jawab Mawar I R Napitupulu SE. MBA) dengan
pendapat wajar tanpa pengecualian, dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi
Peraturan Bank Indonesia Nomor : 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang
Transparansi Kondisi Keuangan Bank sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank
Indonesia Nomor : 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 dan Surat Edaran Bank Indonesia
Nomor : 7/10/DPnP tanggal 31 Maret 2005 perihal : Perubahan atas Surat Edaran Bank
Indonesia Nomor : 3/30/DPnP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank
Indonesia serta untuk memenuhi Keputusan Ketua Bapepam Nomor : Kep-36/PM/2003 tanggal
30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala.
- Kurs USD per 31 Desember 2007 : 1 USD = Rp.9.393,00 ( 2006: 1 USD = Rp.9.830.00 ).
*) Laporan keuangan yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2006 disajikan kembali berkaitan
penyesuaian atas pencatatan tantiem dan jasa produksi.
PEMILIK BANK
PENGURUS BANK
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
: Suryo Danisworo
- Komisaris Independen : Idris Kadir
- Komisaris Independen : Joni Mulyanto
Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan
- Direktur Operasional
1. Pemprov DKI Jakarta = 99,83%
2. PD. Pasar Jaya
:
:
:
:
:
Winny E. Hassan
Aris Anwari
Muhamad Irfandi
Mamad Sachroni
Ilhamsyah Joenoes
Jakarta, 27 Maret 2008
SE & O
PT. Bank DKI
Direksi
Kepatuhan (Compliance)
-
-
a.2. pihak tidak terkait
-
-
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
-
-
b.2. pihak tidak terkait
-
-
12,17
10,13
7,29
8,85
0,00%
0,00%
2. GWM Rupiah
8,00%
8,00%
3. PDN
WINNY E. HASSAN
Direktur Utama
JUMLAH
5.383
5.383
-
1. a. Persentase pelenggaran BMPK
a.1. pihak terkait
M
8.900
8.900
-
Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan Kewajiban Nilai Kontrak
Derivatif
dgn Netting
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Agreement
Likuiditas
LDR
V.
B.
Rentabilitas
1. ROA
3. NIM
IV.
A.
Aktiva Produktif
4. Pemenuhan PPA Non Produktif
III.
TRANSAKSI
Permodalan
3. Pemenuhan PPA Produktif
DPK
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
Per 31 Desember 2007 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Desember 2007 dan 2006
31 DESEMBER 2006
31 DESEMBER 2007
No.
L
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
Fasilitas pinjaman yang diterima dan
belum digunakan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
Jumlah Tagihan Komitmen
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 31 Desember 2007 dan 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
3.814.599
4.738
948.268
1.784.710
POS-POS
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Desember 2007 dan 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
MAMAD SACHRONI
Direktur Keuangan
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120
Telp. (021) 231-4567 (hunting)
Fax. (021) 351-7660
www.bankdki.co.id
www.bankdki-syariah.com
= 0,17%
LAPORAN KEUANGAN
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2007 dan 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
NERACA
Per 31 Desember 2007 dan 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
POS-POS
AKTIVA
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Lainnya
Giro Pada Bank Lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah
PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing
PPA - Penempatan pada bank lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
Obligasi Pemerintah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah
PPA - Reverse Repo -/b. Valuta asing
PPA - Reverse Repo -/Tagihan derivatif
PPA - Tagihan derivatif -/Kredit Yang Diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/Tagihan akseptasi
PPA - Tagihan akseptasi -/Penyertaan
PPA - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Properti terbengkalai
PPA - Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna
Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/Agunan yang diambil alih
PPA - Agunan yang diambil alih -/Aktiva Lain-Lain
JUMLAH AKTIVA
PAS I VA
Giro
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kewajiban Segera Lainnya
Tabungan
Simpanan Berjangka
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
Sertifikat Deposito
a. Rupiah
b. Valuta asing
Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual
dengan syarat repo
Kewajiban derivatif
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia
b. Lainnya
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
ewajiban sewa guna usaha
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lain-lain
Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Hak Minoritas
EKUITAS
a. Modal Disetor
b. Agio (Disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Selisih penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga
h. Pendapatan komprehensif lainnya
i. Cadangan Umum Dan Tujuan
j. Saldo laba (rugi)
JUMLAH PASIVA
31 Des 2007 31 Des 2006*)
(Audited)
(Audited)
260.273
286.591
1.024.794
399.818
1.754.854
949.015
2.724.220
879.884
2.441
10.236
2.295
11.258
75.000
(750)
(129)
(22)
18.006
(293)
199.321
521.542
(7.644)
54.825
659.924
(7.170)
54.573
14.010
(686)
-
9.780
31.362
(315)
-
1.195.033
1.128.458
-
190.651
1.437.850
-
9.004
4.828.484
(227.514)
5.580
3.683.211
(162.516)
152.805
(6.289)
927
(9)
123.822
12.290
26.300
15.354
275.146
(101.533)
2.302
(1.151)
97.157
11.838.239
927
(9)
117.127
4.550
26.365
12.834
261.126
(85.859)
2.302
73.394
11.186.893
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
4.040.756
9.075
798.482
1.327.992
8.639
1.661.369
1.755
1.657.461
1.902
2.677
2.105.823
1.913.963
-
-
503.065
-
501.441
-
-
-
66.446
67.460
2.409
96.011
92.951
6.299
42.882
92.807
-
-
-
-
600.325
1
74.592
72.391
11.838.239
553.917
46.410
852
52.073
70.592
11.186.893
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Jumlah Pendapatan Bunga
Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.2. Provisi dan komisi
Jumlah Beban Bunga - / Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee
3.2. Pendapatan transaksi valuta asing
3.3. Laba jual beli surat berharga
3.4. Pendapatan lainnya
Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya
Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan
aktiva produktif
Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian komitmen
dan kontinjensi
Beban Operasional lainnya
6.1. Beban Administrasi dan Umum
6.2. Beban Personalia
6.3. Beban penurunan nilai surat berharga
6.4. Beban Transaksi valas
6.5. Beban promosi
6.6. Beban lainnya
Jumlah Beban Operasional Lainnya - / LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Pendapatan non operasional
Beban non operasional -/Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih
Pendapatan/(Beban) Luar Biasa
LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
Taksiran Pajak Penghasilan -/Beban pajak tangguhan
LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN
2006 *)
(Audited)
2007
(Audited)
No.
1.
1.202.482
5.834
1.165.678
4.631
27.866
1.236.182
24.625
1.194.935
564.216
97
11
564.324
671.858
674.357
109
134
674.600
520.336
8.719
36.134
57.582
102.435
9.580
33.473
49.505
92.557
60.278
78.536
(3.318)
4.041
90.355
292.756
86.181
346
21.816
67.113
558.567
158.766
85.835
229.419
379
20.335
48.978
384.946
145.370
8.861
17.129
(8.268)
150.498
80.628
2.521
72.391
3.234
26.639
(23.405)
121.965
56.506
5.133
70.592
2.
1.
2.
3.
1.
2.
3.
1.
2.
3.
I.
II.
III.
IV.
V.
VI.
VII.
VIII.
IX.
X.
XI.
XII.
KETERANGAN
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan -/I. Selisih penjabaran Laporan Keuangan
Kantor Cabang Luar Negeri
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual ‘(-/-)
3. Goodwill -/4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap
2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi
3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif
(Maks. 1,25% dari ATMR)
4. Modal Pinjaman
5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti)
6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia
untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI
PERSYARATAN
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D)
PENYERTAAN -/TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (III - IV)
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII)
RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
PASAR (VI : (VII + VIII))
RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
((C-D) : (VII + VIII))
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG DIWAJIBKAN
POS-POS
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
Fasilitas pinjaman yang diterima dan
belum digunakan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
Jumlah Tagihan Komitmen
31 Des 2007
(Audited)
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 31 Desember 2007 dan 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 2006
(Audited)
-
-
283.142
-
231.831
-
20.876
304.018
17.157
248.988
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
(304.018)
(248.988)
KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
Jumlah Tagihan Kontinjensi
I.
A.
1.
2.
3.
4.
-
-
43.614
43.614
44.014
18.293
62.307
5.
6.
B.
1.
2.
3.
II.
A.
1.
2.
3.
4.
Kewajiban Kontinjensi
Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
Revocable L/C yang masih berjalan dalam
impor dan ekspor
Lainnya
200.947
9.864
-
329.581
51.346
-
-
-
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
210.811
380.927
(167.197)
(318.620)
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
31 Des 2007 31 Des 2006
(Audited)
(Audited)
No.
RASIO %
31 Des 2007
(Audited)
Nilai Pasar dari Kontrak
697.814
553.917
74.592
36.196
-
92.438
51.459
-
1. Aktiva Produktif bermasalah
1,95
1,65
-
-
2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
2,14
1,68
100,44
101,13
-
-
4. Pemenuhan PPA Non Produktif
-
-
5. NPL gross
4,15
4,55
56.867
-
48.032
-
6. NPL net
0,74
1,08
-
-
56.867
-
47.649
-
-
383
-
-
767.980
745.846
767.980
927
767.053
745.846
927
744.919
767.053
5.084.228
873.941
744.919
4.183.461
198.238
15,09%
17,81%
12,87%
17,00%
1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit
15,09
2. CAR dengan memperhitungkan risiko pasar
12,87
17,00
3. Aktiva tetap terhadap modal
36,17
35,05
1. ROA
1,39
1,65
2. ROE
14,00
15,60
4. BOPO
KL
D
B.
6,99
6,43
88,14
86,20
68,58
52,40
C.
Terkait dengan Nilai
Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Purchased
b. Written
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku
Bunga
1. Forward
2. Option
a. Purchased
b. Written
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
186.651
15.622
30.160
30.160
140.869
236
186.887
8.179
8.179
8.233
8.233
Tagihan dan Kewajiban
Derivatif
L
DPK
KL
D
-
-
-
-
-
-
-
-
5.383
5.383
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
15.752
4.168
3.312
3.312
8.272
72
-
20.303
3.440
1.770
1.770
15.093
-
171.172
31.456
9.742
9.742
6.081
123.893
-
518.949
4.849.171
4.981.393
266.911
314.155
314.155
9.297
4.391.030
927
927
20.159
231.687
559.206
5.487.552
3.336.019
201.877
153.859
153.859
14.638
2.965.645
927
927
6.660
398.084
179.568
14.360
17.502
17.502
147.706
-
24.442
5.695
896
896
17.851
-
34.525
14.875
982
982
18.668
-
108.854
18.117
4.515
4.515
7.667
78.555
-
559.206
5.487.552
3.683.408
254.924
177.754
177.754
22.305
3.228.425
927
927
6.660
398.084
15.824
2.121
2.121
2.146
2.146
20.303
8.278
8.278
8.460
8.460
171.172
150.544
150.544
150.544
150.544
2.302
10.613.488
226.173
226.173
227.167
227.167
5,35%
3,53%
95,20%
99,96%
2.302
9.796.133
44.999
44.999
45.297
45.297
179.568
8.595
8.595
8.576
8.576
24.442
4.420
4.420
3.422
3.422
34.525
16.925
16.925
17.457
17.457
108.854
93.990
93.990
96.093
96.093
2.302
10.143.522
168.929
168.929
170.846
170.846
7,98%
4,09%
96,64%
99,98%
Nilai Kontrak
dgn Netting
Agreement
Lainnya
Tagihan
Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Catatan :
- Penyajian Laporan Keuangan ini disusun berdasarkan Laporan Keuangan yang berakhir pada tanggal
31 Desember 2007 dan 2006 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik “Aryanto Amir Jusuf &
Mawar” (penanggung jawab Mawar I R Napitupulu SE. MBA) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian,
dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia Nomor : 3/22/PBI/2001
tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank sebagaimana telah diubah
dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor : 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 dan Surat Edaran
Bank Indonesia Nomor : 7/10/DPnP tanggal 31 Maret 2005 perihal : Perubahan atas Surat Edaran
Bank Indonesia Nomor : 3/30/DPnP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia
serta untuk memenuhi Keputusan Ketua Bapepam Nomor : Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September
2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala.
- Kurs USD per 31 Desember 2007 : 1 USD = Rp.9.393,00 ( 2006: 1 USD = Rp.9.830.00 ).
*) Laporan keuangan yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2006 disajikan kembali berkaitan
penyesuaian atas pencatatan tantiem dan jasa produksi.
PENGURUS BANK
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
: Suryo Danisworo
- Komisaris Independen : Idris Kadir
- Komisaris Independen : Joni Mulyanto
Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan
- Direktur Operasional
PEMILIK BANK
1. Pemprov DKI Jakarta =
2. PD. Pasar Jaya
:
:
:
:
:
Winny E. Hassan
Aris Anwari
Muhamad Irfandi
Mamad Sachroni
Ilhamsyah Joenoes
Jakarta, 27 Maret 2008
SE & O
PT. Bank DKI
Direksi
1. a. Persentase pelenggaran BMPK
-
-
a.2. pihak tidak terkait
-
-
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
-
-
b.2. pihak tidak terkait
-
-
12,17
10,13
7,29
8,85
0,00%
0,00%
2. GWM Rupiah
8,00%
8,00%
3. PDN
WINNY E. HASSAN
Direktur Utama
JUMLAH
5.383
5.383
-
Kepatuhan (Compliance)
a.1. pihak terkait
M
8.900
8.900
-
Hedging
Likuiditas
LDR
V.
A.
Rentabilitas
3. NIM
IV.
17,81
Aktiva Produktif
3. Pemenuhan PPA Produktif
III.
TRANSAKSI
Permodalan
711.113
600.325
II.
DPK
PIHAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
8.900
a. KUK
b. Kredit Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
8.900
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambila alih
Rekening antar kantor dan suspense account
PIHAK TIDAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
518.949
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 4.849.171
Kredit kepada pihak ketiga
4.587.515
a. KUK
212.225
b. Kredit Properti
269.171
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
269.171
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
3.216
d. Lainnya
4.102.903
Penyertaan pada Pihak Ketiga
927
a. Pada perusahaan keuangan non bank
927
b. Pada perusahaan keuangan bank
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga
19.851
Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga
231.687
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
2.302
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dan suspense account
JUMLAH
10.219.302
a. PPA produktif yang wajib dibentuk
57.051
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk
c. Total PPA yang wajib dibentuk
57.051
a. PPA produktif yang telah dibentuk
57.784
b. PPA non produktif yang telah dibentuk
c. Total PPA yang telah dibentuk
57.784
Total asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Persentase KUK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
Persentase UMKM terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
31 Des 2006
(Audited)
No.
I.
POS-POS
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
Per 31 Desember 2007 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Desember 2007 dan 2006
31 DESEMBER 2006
31 DESEMBER 2007
No.
L
Kewajiban Komitmen
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Irrovocable L/C yang masih berjalan dalam
rangka impor dan ekspor
Lainnya
Jumlah Kewajiban Komitmen
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 31 Desember 2007 dan 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
3.814.599
4.738
948.268
1.784.710
POS-POS
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Desember 2007 dan 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
MAMAD SACHRONI
Direktur Keuangan
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120
Telp. (021) 231-4567 (hunting)
Fax. (021) 351-7660
www.bankdki.co.id
www.bankdki-syariah.com
=
99,83%
0,17%