Bank Ekonomi quarterly financial report - Q1 2012

Kantor Pusat :
Graha Ekonomi, Jl. Setiabudi Selatan Kav - 7 - 8, Jakarta 12920
Telp. (021) 2554-5800 (Hunting), Fax. (021) 5790-4462, Telex : 60739 BER IA
www.bankekonomi.co.id
No.
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
31 Maret 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERIODE 1 Januari s/d 31 Maret 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Maret 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Maret 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS
2012
2011
No.
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
POS - POS
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset antarkantor
i
Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii
Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
312.036
5.754.348
248.643
911
270.251
3.311.630
2.339.910
8
138.723
1.845.968
13.050
-
145.331
2.418.789
3.344
-
81.379
161.960
14.338.480
-
12.184.561
-
A.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
2011
No.
2.
B.
19.267
(7.063 )
26.252
147.237
23.080.080
179.011
5.910
125.152
4.227
2.
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
225.256
3.
Lainnya
Pendapatan Operasional Selain Bunga
d.
e.
f.
g.
h.
i.
2.
Beban Operasional Selain Bunga
a.
Penurunan nilai wajar aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
Kerugian penjualan aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
Kerugian terkait risiko operasional
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
Beban tenaga kerja
Beban promosi
Beban lainnya
b.
c.
21.004.013
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih Penilaian kembali aktiva tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
4.098.692
7.187.425
8.431.430
207.411
719
81.379
75.454
389.101
20.471.611
6.334.739
4.673.629
6.913.437
97.195
26
161.960
-
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
129.985
331.494
18.642.465
800.000
(533.000 )
-
257.610
-
-
-
5.756
(37.453 )
-
5.496
-
2.148
-
1.648
-
2.012.571
100.837
2.608.469
-
1.770.514
59.280
2.361.548
-
2.608.469
2.361.548
45.327
410
911
-
41
8
-
12.642
34.595
40.626
564
10
13.207
29.134
2.927
221.905
194.113
233
719
-
881
26
-
186
16.325
6.978
9.477
115.026
4.202
85.084
3.085
90.349
5.292
78.155
86
3.326
(239)
3.173
79.643
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(805)
(20.518)
(8.974)
(11.389)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
100.837
59.280
IV.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
-
- Valuta asing
-
-
- Rupiah
-
-
- Valuta asing
-
-
177.406
114.382
6.105.581
5.245.767
Committed
-
-
ii. Valuta asing
-
-
3.630
5.443
-
-
323.804
318.386
466.694
166.405
36.663
721
-
-
-
-
-
-
-
-
b. Bunga lainnya
-
-
Lainnya
-
-
h
3
5
89.988
-
-
Lainnya
POS - POS
2012
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2.
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
11.
32
156.421
-
-
-
-
32
156.421
429.893
-
-
-
-
429.893
733
-
-
-
-
-
733
-
8
-
-
-
-
-
8
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.
-
-
-
-
-
789
-
-
-
-
-
789
-
12.665
-
-
-
-
-
12.665
-
9.000
-
-
-
-
-
9.000
-
-
-
-
-
-
-
144
-
-
-
-
-
144
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
16,89%
18,33%
0,49%
0,28%
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0,45%
0,20%
2.
3.
Loan to Deposit Ratio (LDR)
72,72%
67,99%
a.
Persentase pelanggaran BMPK
-
-
i.
-
-
Pihak terkait
-
-
Persentase pelampauan BMPK
Pihak tidak terkait
-
-
i.
Pihak terkait
-
-
ii.
Pihak tidak terkait
-
-
a.
GWM Utama Rupiah
8,71%
9,33%
b.
GWM Valuta asing
8,34%
5,37%
0,68%
0,11%
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
-
-
2.647.524
2.440.114
IV
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
VI
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
2.647.524
2.440.114
13.684.943
11.471.680
1.954.897
1.816.524
38.350
27.502
16,93%
18,36%
16,89%
18,33%
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
Informasi keuangan di atas (Informasi Keuangan Publikasi) disusun berdasarkan laporan
laporan keuangan interim yang disebut diatas agar sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di
Indonesia
TRANSAKSI
Nilai Notional
O
Trading
Hedging
Tagihan
Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang “Transparansi
Liabilitas
Kondisi Keuangan Bank” dan disajikan sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia
Terkait dengan Nilai Tukar
60
576
143
3
Option
-
-
178
-
-
-
-
-
-
-
1.576.725
421.016
-
-
-
-
1.576.725
421.016
2.017.892
549.572
-
-
-
-
2.017.892
549.572
4
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5
81.379
-
-
-
-
81.379
161.960
-
-
-
-
161.960
2.548.619
80.937
19.063
3.932
5.834
-
-
5.916
-
2.579.432
84.869
2.527.564
60.063
11.981
-
1.332
-
234
-
11.076
-
2.552.187
60.063
8.495.449
2.789.439
274.177
14.630
59.429
2.743
-
25.647
-
8.854.702
2.806.812
7.559.142
1.821.498
113.561
41.614
6.307
3.483
16.732
-
185
-
7.695.927
1.866.595
21.029
3.138
324.917
-
4.443
15.237
-
825
452
-
-
2.135
10.106
-
28.432
3.138
350.712
-
11.020
4.354
255.968
-
3.595
16.702
-
112
607
-
230
-
185
-
14.957
4.354
273.462
-
831.810
592.317
143
-
6.753
2.115
-
831.810
592.317
9.011
527.290
522.756
3.683
-
8.781
2.115
4.688
527.290
522.756
19.267
Informasi keuangan publikasi ini diterbitkan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia
No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tujuan
851
-
No.13/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat
Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang “Laporan Keuangan
Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan kepada
a.
Jual
-
-
-
-
-
Bank Indonesia” serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam No. VIII.G.7. Lampiran Keputusan
b.
Beli
-
-
-
-
-
Ketua Bapepam No. Kep-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 tentang “Pedoman Penyajian
Future
-
-
-
-
-
Laporan Keuangan” jo. Surat Edaran Ketua Bapepam No. SE-02/PM/2002 tentang “Pedoman
Swap
-
-
-
-
-
6
Lainnya
-
-
-
-
-
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1
Forward
2
Option
Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik”, dan Peraturan
Bapepam-LK No.X.K.2. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-346/BL/2011 tanggal
5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”.
-
-
-
-
-
a.
Jual
-
-
-
-
-
Bank tidak diwajibkan lagi untuk membentuk Penyisihan Penghapusan Aktiva (PPA) untuk aset
b.
Beli
-
-
-
-
-
non-produktif dan transaksi rekening administratif, namun Bank tetap harus menghitung
O
3
Future
-
-
-
-
-
4
Swap
-
-
-
-
-
5
Lainnya
-
-
-
-
-
C.
Lainnya
-
-
-
-
-
331.381
331.381
-
911
719
Sesuai dengan surat Bank Indonesia (BI) No.13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011,
cadangan kerugian penurunan nilai mengacu pada standar akuntansi yang berlaku.
O
Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam informasi keuangan untuk periode tiga bulan
yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2011 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun
dalam informasi keuangan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2012.
JUMLAH
O
Bisnis Indonesia dan Investor Daily, size: 8 kol x 440 mm, Terbit: 31 Mei 2012
-
CPA) yang melaporkan bahwa tidak ditemukan indikasi perlunya modifikasi material terhadap
-
-
Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut:
31 Maret 2012 : 1 USD = Rp 9.144,00
PENGURUS BANK
31 Maret 2011 : 1 USD = Rp 8.707,50
Dewan Komisaris
Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris
:
:
:
:
Guy Daniel Harvey - Samuel
Hanny Wurangian
Hariawan Pribadi
Ted Margono *)
Dewan Direksi
Direktur Utama
Wakil Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur Kepatuhan
:
:
:
:
:
:
Antony Colin Turner
Sia Leng Ho
Suryawani
Endy Abdurrahman
Tjioe Mei Tjuen
Lenggono Sulistianto Hadi
31 Maret 2011
PPA wajib dibentuk
23.398
596
1.620
104.041
-
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
-
keuangan interim untuk periode tiga bulan yang berakhir tanggal 31 Maret 2012 dan 2011 yang
-
178
-
Umum
E
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP
O
152.678
27.291
1.882.726
111.992
-
Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
Catatan :
178.703
86
Kolektif
D
KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
Giro Wajib Minimum (GWM)
152.678
-
86
27.794
-
Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
178.703
-
Individual
-
C
III
VIII
Spot
-
37.280
-
-
-
OPERASIONAL
Forward
27.291
1.882.640
Khusus
-
RISIKO PASAR (A + B - C + E)
1
76.048
16.142
2.486
9
214
814
124.826
14.241
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
2
-
31 Maret 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
Faktor Pengurang Modal Pelengkap
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
BANK
No.
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
-
-
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
31 Maret 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
817
-
II
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
-
113
-
telah direview oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (penanggung jawab : Susanto, SE.,
76.048
16.142
139.872
143.314
21,45%
1,75%
51,40%
14,55%
-
Eksposur Sekuritisasi
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
ii.
A.
134.021
179.870
18,59%
1,22%
53,17%
17,35%
-
2.1 Redeemable preference shares
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
b.
-
-
-
diperhitungkan
2011
3
1.
4.
Jumlah
Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
3.
31 Maret 2011
Umum
-
dlm kategori tersedia untuk dijual (45%)
2
Kepatuhan (Compliance)
95.530
-
-
-
1.9 Pendapatan komprehensif lain :
31 Maret 2012 dan 2011
(Dalam Persentase)
80,88%
Kolektif
-
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
82,37%
38.491
-
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Individual
143.396
-
138.676
10.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
142.590
Level Atas (Upper Tier 2)
-
b. Valuta asing
4,40%
CKPN
-
143.396
360.885
3,93%
PPA wajib dibentuk
-
142.590
2.
317.546
Net Interest Margin (NIM)
31 Maret 2012
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
Kepentingan Non Pengendali
-
Rupiah
9.
CKPN
-
-
a.
1,48%
POS - POS
-
-
-
Garansi yang diberikan
10,41%
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
-
4.3 Penyertaan (50%)
1.7 Revaluasi aset tetap
22,20
-
Faktor Pengurang Modal Inti
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
-
37,77
-
-
-
58.689
-
-
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
103.150
-
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
-
TOTAL LABA KOMREHENSIF TAHUN BERJALAN
-
-
1.
58.689
-
-
-
-
-
103.150
-
-
-
-
Total Laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
-
-
Modal Inovatif
Modal Pelengkap
1
(3.442)
(2.070)
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
4
(45.849)
Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti
2,08%
-
-
-
16,15%
-
-
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
non produktif yang wajib dihitung
B
Bunga kredit yang diberikan
Return on Equity (ROE)
-
-
-
Rasio Kinerja
M
-
-
Pendapatan komprehensif lain :
1.4 Mandatory convertible bond
59.280
D
-
Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e
1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
100.837
KL
diperhitungkan (100%)
d
KEWAJIBAN KONTINJENSI
No.
DPK
-
Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
Rugi tahun berjalan yang dapat
dalam kategori tersedia untuk dijual
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
59.280
-
L
-
b
4.1 Goodwill
Rupiah
100.837
-
Jumlah
-
instrumen keuangan dalam trading book
b. Valuta asing
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
M
-
-
c
f
Garansi yang diterima
(591)
58.689
D
a
penurunan nilai atas aset produktif
Return on Asset (ROA)
KL
-
Disagio
2.2 Faktor pengurang
g
Rupiah
8.
DPK
Waran yang diterbitkan (50%)
Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan
Rupiah
7.
POS - POS
i
j.
kompensasi berbasis saham (50%)
0,11%
INFORMASI LAIN
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
-
0,43%
1.
No.
-
NPL net
III.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
-
- Rupiah
Lainnya
2.313
103.150
31 Maret 2012
29.640
-
5.
3.
50.419
-
L/C luar negeri
a.
1.744.262
Dana setoran modal
TAGIHAN KONTINJENSI
2.
1.975.676
Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
Cadangan tujuan
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a.
(788)
197
-
d
1.648
Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
4.
1.
257.610
2.148
h
b. L/C dalam negeri
.
257.610
g
ii. Valuta asing
735
(4.731)
39.069
35.073
122.160
3.084
(771)
-
Cadangan umum
f
i.
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
-
Agio
Modal sumbangan
c
Committed
b. Uncommitted
III.
267.000
i.
i.
(148.786)
76.470
-
a
b
Committed
a.
2.296.718
267.000
Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
ii. Uncommitted
3.
2.504.934
e
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a.
2011
BUMN
i.
2.
2012
2.1 Faktor penambah
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
6.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
5.
-
31 Maret 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
4.
9.975
-
0,32%
PIHAK TIDAK TERKAIT
3.
294.718
0,75%
II.
2.
Cadangan Tambahan Modal
0,69%
11.
8.
9.
10.
2
0,61%
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
6.
7.
-
NPL gross
1.
5.
-
aset produktif
L
4.
b. Valuta asing
5.
PIHAK TERKAIT
3.
Modal disetor
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
I.
2.
1
b. Lainnya
Bank
No.
-
ii. Uncommitted
(132.157)
87.087
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
21.004.013
-
a.
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
800.000
(533.000 )
-
257.610
-
23.080.080
d.
e.
89.748
Modal Inti
Rupiah
KEWAJIBAN KOMITMEN
1.
Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
Keuntungan penjualan aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Dividen
Komisi/provisi/fee dan administrasi
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
Pendapatan lainnya
POS - POS
KOMPONEN MODAL
A
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a.
332.525
22.110
II
No.
TAGIHAN KOMITMEN
1.
370.138
34.027
2011
I
219.244
b.
c.
9.011
28.223
289.690
2012
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
a.
(139.786 )
(86 )
286.832
(164.424 )
POS - POS
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
(134.021 )
337.143
(183.504 )
I
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
2012
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
O
*) Mengundurkan diri pada tanggal 9 Januari 2012 dan berlaku efektif sejak 16 Mei 2012
Jakarta, 31 Mei 2012
PT. Bank Ekonomi Raharja Tbk.
S.E & O.
PEMEGANG SAHAM
Khusus
86
13.573
-
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder : HSBC Holdings plc
melalui : HSBC Asia Pacific Holdings (UK) Limited
PT Bank Central Asia Tbk
Masyarakat
:
:
:
98,94%
1,00%
0,06%
Jumlah
:
100,00%
Antony Colin Turner
Sia Leng Ho
Direktur Utama
Wakil Direktur Utama