Bisnis Indonesia: 8 kol x 450 mm. 30 APRIL 2014

 KANTOR PUSAT: DBS Bank Tower, Lobi, Lantai 33 – 37, Ciputra World 1 Jalan Prof. Dr. Satrio Kav. 3-­5 Jakarta 12940, Indonesia KANTOR CABANG UTAMA: '%6 6XUDED\D ‡ '%6 0HGDQ ‡ '%6 6HPDUDQJ ‡ '%6 %DQGXQJ ‡ '%6 3HNDQEDUX
‡'%60DNDVVDU‡'%63DOHPEDQJ‡'%6<RJ\DNDUWD‡'%63RQWLDQDN‡'%66DPDULQGD KANTOR CABANG PEMBANTU:-DERGHWDEHN'%6.HODSD*DGLQJ‡'%67RPDQJ‡'%60XDUD.DUDQJ‡'%6.RWD‡'%63RQGRN,QGDK‡'%60DQJJD'XD‡'%6'KDUPDZDQJVD
‡'%6.HEXQ-HUXN‡'%6%6'‡'%66XQWHU‡'%63OXLW‡'%63XUL,QGDK‡'%67DQDK$EDQJ‡'%6*ORGRN‡'%6-HPEDWDQ/LPD‡'%63HUPDWD+LMDX‡'%63DVDU%DUX‡'%60DQJJD'XD0DOO‡'%6%RJRU‡%DQGXQJ'%63DVLU.DOLNL‡6XUDED\D'%66XQJNRQR
‡'%63DVDU$WXP‡'%60HJD*DOD[\‡0HGDQ'%60HGDQ*7& LOAN CENTER:-DNDUWD5XPDK'%66OLSL‡5XPDK'%67HEHW‡5XPDK'%6+DUPRQL‡5XPDK'%66HUSRQJ
CUSTOMER CENTRE: 500DBS / 500327. 69DBS / 69327 melalui ponsel WEBSITE: www.dbs.com/id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Per 31 Maret 2014 dan 31 Desember 2013 (Dalam jutaan Rupiah)
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 31 Mar 2014
POS -­ POS
No.
ASET 31 Des 2013
31 Mar 2014
POS -­ POS
No.
156.849 5.542.870 2.683.238 1.254.109 2.449.437 1.586.062 -­ 433.632 -­ 215.974 4.738.552 826.371 1.736.416 2.405.238 1.548.370 -­
361.140 -­
-­ 4.045.049 -­ -­ -­ 35.973.964 -­ -­ -­
3.817.571 -­
-­
-­
36.614.234 -­
-­
(1.561 ) (656.976 ) (16.753 ) 71.988 (48.839 ) 338.256 (208.619 ) (2.134 )
(636.548 )
(41.856 )
71.592 (46.385 )
340.848 (207.595 )
-­ -­ 18 -­ -­ -­ -­ 77.645 977.692 54.658.061
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
95.064 3.409.843 55.246.695
LIABILITAS DAN EKUITAS
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. Liabilitas
Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi SUR¿WVKDULQJ TOTAL LIABILITAS
17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24. 25. Ekuitas
Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor c. Saham yang dibeli kembali WUHDVXU\VWRFN Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba (rugi) a. Tahun-­tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS
7.073.388 1.517.192 28.410.952 -­ -­ 4.020.156 717.932 -­ 4.025.157 -­ -­ 1.863.040 -­ -­ -­ -­ 952.508 -­ 48.580.325
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
6.758.006 1.547.131 26.837.797 -­
-­
2.510.388 977.908 -­
3.803.696 -­
-­
3.216.050 -­ -­
-­
-­
3.757.121 -­
49.408.097
3.000.000 (775.000 ) -­ -­ -­ -­ 817.800 -­ 3.000.000 (775.000 )
-­
-­
-­
-­
809.600 -­
-­ -­
5.703 -­ -­ -­ 6.497 (4.132 ) -­ -­ -­ -­ -­ -­ 2.806.925 219.943 6.077.736
-­ 6.077.736
(10.401 ) -­
-­
-­
6.497 977 -­
-­
-­
-­
2.149.176 657.749 5.838.598
-­
5.838.598
54.658.061
55.246.695
-­
-­
A.
Pendapatan dan Beban Bunga 31 Mar 2013
Pendapatan Bunga
a. Rupiah b. Valuta asing Beban Bunga
a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
2.
Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif UHDOLVHG e. Keuntungan dari penyertaan dengan HTXLW\PHWKRG f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif UHDOLVHG e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan LPSDLUPHQW i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan HTXLW\PHWKRG h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL 493.334 176.337 242.615 62.569 364.487 680.718 246.126 278.104 121.459 527.281 11.806 -­ 326.266 -­ -­ 70.616 -­ -­ 47.456 -­ -­ 89.435 55.328 3.424 23.104 -­ 342.214 -­ -­ 1.284 -­ -­ 135.766 -­ 88.893 -­ 656 19 -­ 34.134 -­ 143.782 18.661 139.146 (323.328 ) 9.787 -­
-­
26.409 123 31.407 -­
41 41 -­
28.895 -­
125.004 8.164 86.432 (170.200 )
203.953 194.287 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 11.178 -­
69.264 -­
-­
422 -­
-­
39.315 -­
-­
85.736 10.527 3.312 13.656 -­
59.995 -­
-­
1. 2. 3. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya 225 95.287 70 -­ 22.774 1.005 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 95.582 23.779 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 299.535 218.066 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH (67.282 ) (12.310 ) 219.943 (41.252 ) (16.749 ) 160.065 PENDAPATAN (KERUGIAN) KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya -­ -­
16.104 -­ -­ -­ -­ (5.109 ) -­ (3.621 ) -­
-­
-­
-­
909 -­
Pendapatan (kerugian) komprehensif lain tahun
berjalan -­ net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 230.938 157.353 Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 219.943 -­ 219.943 230.938 -­ 230.938 160.065 -­
160.065 157.353 -­
157.353 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM 10.995
(2.712 )
-­ -­
-­ -­
-­ -­
I.
TAGIHAN KOMITMEN 1. 2. 3. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. 2. 3. 4. 5. III.
31 Des 2013
-­ 1.544.960 1.550.991 -­ 1. 2. 3. 45.856 589.249 1.734.592 4.011.726 1.615.525
5.445.069 2.357.641 24.440.447 2.913.587 25.651.662 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 2.094.173 902.970 2.213.812 -­ 2.138.168 1.537.795
1.432.815 -­ 711.325 -­ Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya Lainnya IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. 2. -­
2.872.120 1.493.699
-­
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. &RPPLWWHG -­ Rupiah -­ Valuta asing ii. 8QFRPPLWWHG -­ Rupiah -­ Valuta asing b. Lainnya i. &RPPLWWHG ii. 8QFRPPLWWHG Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. &RPPLWWHG i. Rupiah ii. Valuta asing b. 8QFRPPLWWHG i. Rupiah ii. Valuta asing ,UUHYRFDEOH/&yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya TAGIHAN KONTINJENSI I.
4.486.214 10.969.380 3.610.400 11.723.836
87.311 -­ -­ 76.350
-­ -­ Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya 1.215.604 2.674.736 -­ 1.248.261 3.134.244 -­ LAPORAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Maret 2014 dan 2013
(Dalam persentase)
31 Mar 2014
RASIO
No.
Rasio Kinerja 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 31 Mar 2013
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPL gross NPL QHW 5HWXUQRQ$VVHW(ROA) 5HWXUQRQ(TXLW\ (ROE) 1HW,QWHUHVW0DUJLQ(NIM) Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) /RDQWR'HSRVLW5DWLR (LDR) 14,68% 1,13% 1,35% 1,39% 1,82% 0,72% 2,25% 15,49% 4,97% 86,68% 97,22% 11,92%
0,89% 1,11% 1,19%
1,47% 0,37%
2,05%
15,35% 4,14%
78,16% 91,65%
a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM utama rupiah b. GWM valuta asing Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan -­ -­ -­ -­
-­ -­ -­
-­
8,00% 8,05% 0,47% 8,00%
8,06%
8,92%
A. Modal Inti 1.
2.
3.
4.
5.
B. Modal Pelengkap
1.
2.
3.
Modal disetor Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah
a. Agio b. Modal sumbangan c. Cadangan umum d. Cadangan tujuan e. Laba tahun-­tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h. Dana setoran modal i. Waran yang diterbitkan (50%) j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2 Faktor pengurang
a. Disagio b. Rugi tahun-­tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam WUDGLQJERRN Modal Inovatif Faktor Pengurang Modal Inti Kepentingan Non Pengendali I.
PIHAK TERKAIT
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) *) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Tagihan Lainnya Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih II.
PIHAK TIDAK TERKAIT 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) *) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Tagihan Lainnya Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih III.
INFORMASI LAIN 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit *) Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur *) Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih DPK
KL
D
M
JUMLAH
L
31 Maret 2013
KL
DPK
M
-­
251.258 -­
-­
-­
-­
-­ -­
129.558 251.258 -­ -­
-­ -­ -­ -­ -­
-­
-­
-­
375.968
377.401
375.968
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 375.968 377.401 -­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
377.401 -­
-­
-­
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi -­ -­
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) -­ -­
E. Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasikan untuk
Mengantisipasi Risiko Pasar II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B -­ C)
III.
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO
PASAR (A + B -­ C + E)
IV.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V.
-­ -­
6.116.152
4.546.373
6.116.152
4.546.373
36.181.483
34.652.588
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
OPERASIONAL
3.160.302
2.455.556
VI.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
2.327.868
1.035.806
VII.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
15,55%
12,25%
VIII.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
14,68%
11,92%
No.
JUMLAH
TRANSAKSI
Nilai Notional
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tujuan
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar 110 463.561 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 110 463.561 129 1.246.355 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.892 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.892 -­ 1.249 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 19.826 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 24.429 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 24.429 -­ 129.312 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 22.079 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 22.079 -­ -­ -­ -­ -­ 126.905 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 174.743 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 174.743 -­ -­ 21.550 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 129 1. 1.246.355 2. -­ 3. 1.249 -­
4. 19.826 5. -­ 6. -­
B.
-­
-­ 1. -­
2. -­ -­ 3. 129.312 4. -­ 5. Spot Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya 1.044.819 1.044.819 1.476.229 1.476.229 250.400 250.400 250.400 250.400 -­ -­ 10.474.076 10.474.076 -­ -­ 388.538 1.831.029 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 388.538 1.831.029 367.489 646.387 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 367.489 646.387 1.140.767 111.450 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.140.767 111.450 358.569 30.735 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 358.569 30.735 3.980.773 488.358 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 3.980.773 488.358 4.286.077 640.215 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 4.286.077 640.215 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­ -­ 3.976.473 -­ -­ 68.576 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 4.045.049 -­ -­ 3.596.982 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
3.596.982 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.044.854 5.491.215 1.613.530 952.270 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.613.530 952.270 2.722 -­ 372.813 254.899 7.236 -­ 174.722 311.347 100.266 61.674 19.652.234 9.761.232 14.962.971 11.128.431 40.444 164.680 7.499 -­ 13.028 11.152 225.909 168.447 561 854 710.767 27.272 -­ -­ 264 200.609 44.451 -­ -­ -­ 11 -­ -­ -­ -­ -­ 53.981 10.651 107.572 -­ -­ -­ 86.479 61.674 951 -­ -­ -­ 141.296 273.788 863.741 27.272 -­ -­ 55.090 89.139 636.452 25.741 -­ -­ 418 -­ 823 -­ -­ -­ -­ -­ 157 -­ -­ -­ -­ 11.152 903 -­ -­ -­ 84.526 168.447 275 18.549 -­ -­ 16.156.033 23.663.592 -­ 37.494 30.231 -­ -­ -­ -­ -­ 4.901 -­ -­ -­ -­ 16.193.527 23.698.724 -­ 17.482.490 34.752.672 -­ 768 200.235 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 675.290 804.848 18,17% 0,10% 0,30% 0,03% -­ -­ 207.462 9.274 327.878 15.249.851 11.472.710 31 Maret 2014
CKPN
POS -­ POS
Individual
Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Tagihan lainnya Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening adminitratif Bisnis Indonesia: 8 kol x 450 mm. 30 APRIL 2014
REVISI 7
-­ -­ -­ -­ -­ 1.895 374.726 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.561 -­ -­ 14.809 282.250 49 -­ -­ -­ 1.185 15.489 -­ 612 -­ 11.947 -­ 612 -­ -­
171.212 -­
-­ -­ -­ -­ -­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ 5.336.908 5.336.908 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 29.537 -­ -­
-­
-­ 20.378 -­
13.013.576
13.013.576
-­
1.166.472
509.056
31.846.408
31.846.408
-­
1.254.109
717.932
PENGURUS BANK
: -­
: Lim Chu Chong
Komisaris : Prof. Dr. Subroto
Komisaris : Soemadi Djoko Moerdjono Brotodiningrat
DIREKSI
Presiden Direktur : Teo Tzai Win Melvin
Direktur Kepatuhan : Mahdan Ibrahim
Direktur : Jeny Gono
Direktur : Satia Indrarini
Direktur : Steffano Ridwan
PEMEGANG SAHAM PER 31 MARET 2014
8OWLPDWH6KDUHKROGHU : DBS Group Holdings Ltd melalui: DBS Bank Ltd 99.00%
1.00%
Total 100.00%
Pemegang Saham DBS Group Holdings Ltd
Temasek Holdings (Private) Limited melalui:
Temasek Holding ( Private ) Limited 140.034 268.738 Maju Holdings Pte Ltd 638.610 Lainnya 44.290 -­ -­ CATATAN 11,62%
17,53%
70,85%
17.483.258 Informasi keuangan di atas, disajikan sesuai dengan hal-­hal sebagai berikut:
34.952.907 1) Penyajian Laporan Keuangan pada tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2014 dan -­
2013 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan PT Bank DBS Indonesia yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan – DPHPEHU¿UPRI3Z&JOREDOQHWZRUN dengan Partner penanggung jawab: Drs.M.Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA tertanggal 12 Maret 2014 dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
-­
-­ 2) Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 479.964 18 Oktober 2012 tentang Tranparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP 731.222 tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan 7,30% Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank 0,09%
Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011.
0,32%
0,02% 3) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2014, 31 Desember 2013 dan 31 Maret 2013 adalah masing-­masing sebesar Rp 11.360,00, Rp 12.170,00 dan Rp 9.717,50. -­
-­
22.394 1.016 Jakarta, 30 April 2014
205.732 S.E.&O
Direksi
PT BANK DBS INDONESIA
31 Maret 2013
PPA wajib dibentuk
Kolektif
1.925 43.616 Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya PT Bank Central Asia Tbk 1.042.132 5.491.215 18.997.197 9.133.312 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ Terkait dengan Suku Bunga -­ C. Lainnya
-­
JUMLAH
126.905 -­
-­
-­
DEWAN KOMISARIS 21.550 Presiden Komisaris -­ Komisaris -­
Per 31 Maret 2014 dan 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. -­ 129.558
-­ -­ -­ -­ Bank
D
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
-­
-­
-­
-­
2.115.197 80.033 -­
-­
-­
Per 31 Maret 2014
(Dalam jutaan Rupiah)
*) Termasuk kredit untuk produk ekspor non migas sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/22/PBI/2012 tanggal 21 Desember 2012 tentang Pemberian Kredit atau Pembiayaan oleh Bank Umum dan Bantuan Teknis Dalam Rangka Pengembangan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah.
No.
-­ -­ -­ -­ 2.716.970 109.972 -­ 817.800 -­ LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 Maret 2014
L
4.168.972 2.225.000 1.943.972 -­ -­ -­ BANK
POS-­POS
5.740.184
2.225.000 3.515.184 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 0DQGDWRU\FRQYHUWLEOHERQG 1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas XSSHUWLHU lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%) Level Bawah (/RZHU7LHU) maksimum 50% Modal Inti Faktor Pengurang Modal Pelengkap LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 31 Maret 2014 dan 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
No.
31 Mar 2013
KOMPONEN MODAL
Kepatuhan (Compliance)
1. 2. 3. 31 Mar 2014
POS -­ POS
No.
II.
31 Mar 2014
POS -­ POS
No.
1.
2.
Per 31 Maret 2014 dan 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
Per 31 Maret 2014 dan 31 Desember 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya TOTAL ASET
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Untuk Periode Tiga Bulan yang berakhir pada Tanggal 31 Maret 2014 dan 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
Umum
26.832 12.541 15.196 -­ -­ 34.802 239.782 273 -­ -­ 46.542 PPA wajib dibentuk
CKPN
Khusus
-­ -­ -­ -­ -­ 1.844 421.743 -­ -­ -­ 5.293 Individual
-­ -­ -­ -­ -­ -­ 170.628 18.549 -­ -­ -­ Kolektif
-­ -­ 1.850 -­ -­ 10.431 278.506 -­ -­ -­ -­ Umum
22.604 3.906 23.547 -­ -­ 34.053 247.212 257 -­ -­ 45.822 Khusus
-­
-­
-­ -­
-­
-­ 325.222 18.549
-­
-­
10.050 Teo Tzai Win Melvin
Presiden Direktur
Jeny Gono Direktur