laporan keuangan

LAPORAN KEUANGAN
NERACA
Periode 31 MARET 2007 dan 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
POS-POS
AKTIVA
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Lainnya
Giro Pada Bank Lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah
PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing
PPA - Penempatan pada bank lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii.Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii.Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
Obligasi Pemerintah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah
PPA - Reverse Repo -/b. Valuta asing
PPA - Reverse Repo -/Tagihan derivatif
PPA - Tagihan derivatif -/Kredit Yang Diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/Tagihan akseptasi
PPA - Tagihan akseptasi -/Penyertaan
PPA - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Properti terbengkalai
PPA - Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna
Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/Agunan yang diambil alih
PPA - Agunan yang diambil alih -/Aktiva Lain-Lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
Giro
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kewajiban Segera Lainnya
Tabungan
Simpanan Berjangka
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
Sertifikat Deposito
a. Rupiah
b. Valuta asing
Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga
yang dijual dengan syarat repo
Kewajiban derivatif
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia
b. Lainnya
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Kewajiban sewa guna usaha
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lain-lain
Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Hak Minoritas
EKUITAS
a. Modal Disetor
b. Agio (Disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Selisih penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga
h. Pendapatan komprehensif lainnya
i. Cadangan Umum Dan Tujuan
j. Saldo laba (rugi)
JUMLAH PASIVA
31 MAR 2007 31 MAR 2006
(Unaudited) (Unaudited)
150.041
196.338
668.333
2.682.881
-
673.052
1.416.232
599.249
10.594
6.759
3.048
4.552
275.000
(2.750)
15.513
(329)
134.000
(1.391)
15.703
(202)
326.509
2.096.774
(6.618)
42.550
2.053.575
(6.147)
18.165
31.789
-
9.489
31.675
(317)
-
-
-
-
-
7.054
3.755.910
(192.273)
5.061
2.757.298
(163.158)
267
927
(9)
83.921
43.207
45.558
12.834
245.674
(85.851)
2.302
123.292
10.315.474
1.281
(1.281)
927
(9)
83.761
74.911
54.021
7.701
230.008
(57.730)
57.453
8.221.650
2.783.904
7.566
165.019
1.215.192
No.
2.375.283
3.348
113.359
931.644
1.841.070
966.535
2.346.493
815.121
2.625
27
1.980
1.852.232
225.723
267
-
510.508
-
513.860
-
-
-
67.371
58.285
7.015
15.121
52.046
1.205
18.315
103.437
-
-
-
-
553.917
92.438
182.648
10.315.474
513.644
499
57.052
142.375
8.221.650
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Jumlah Pendapatan Bunga
Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.2. Provisi dan komisi
Jumlah Beban Bunga - / Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee
3.2. Pendapatan transaksi valuta asing
3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga
3.4. Pendapatan lainnya
Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya
Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva produktif
Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan
kontinjensi
Beban Operasional lainnya
6.1. Beban Administrasi dan Umum
6.2. Beban Personalia
6.3. Beban penurunan nilai surat berharga
6.4. Beban Transaksi valas
6.5. Beban promosi
6.6. Beban lainnya
Jumlah Beban Operasional Lainnya - / LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Pendapatan non operasional
Beban non operasional -/Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih
Pendapatan/(Beban) Luar Biasa
LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
Taksiran Pajak Penghasilan -/Beban pajak tangguhan
LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN
Hak Minoritas - / Saldo laba/(rugi) awal tahun
Dividen -/Lainnya
SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE
1 JAN. 2007 1 JAN. 2006
s/d
s/d
31 MAR 2007 31 MAR 2006
(Unaudited)
(Unaudited)
No.
KETERANGAN
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan -/I. Selisih penjabaran Laporan Keuangan Kantor
Cabang Luar Negeri
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual ‘(-/-)
3. Goodwill -/4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap
2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi
3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva
Produktif (Maks. 1,25% dari ATMR)
4. Modal Pinjaman
5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti)
6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia
untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
MEMENUHI PERSYARATAN
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
III. TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D)
IV. PENYERTAAN -/V.
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV)
VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
PASAR (III - IV)
VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT
VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR
IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII)
X. RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII))
XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN ((C-D) : (VII + VIII))
XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG DIWAJIBKAN
POS-POS
31 MAR 2007 31 MAR 2006
(Unaudited) (Unaudited)
NO.
L
I.
A.
1.
2.
Tagihan Komitmen
291.178
1.214
255.944
1.084
4.446
296.838
4.190
261.218
133.697
28
133.725
163.113
145.755
20
145.775
115.443
1.596
5.885
10.396
17.877
27.249
1.629
880
7.669
10.178
33.405
322
579
19.321
39.934
4.235
11.685
75.175
78.244
16.208
35.253
-
1.875
390
1.485
79.729
79.729
102.919
182.648
1.
2.
1.
2.
3.
1.
3.691
5.031
60.183
31.454
17.041
5.558
11.483
42.937
42.937
99.438
142.375
31 MAR 2007 31 MAR 2006
(Unaudited) (Unaudited)
777.188
553.917
685.171
513.644
92.438
102.919
27.914
-
57.052
99.438
15.037
-
-
-
-
-
50.136
-
33.418
-
-
-
Jumlah Tagihan Komitmen
-
-
226.568
210
193.550
257
-
-
Kewajiban Komitmen
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Irrovocable L/C yang masih berjalan dalam
rangka impor dan ekspor
Lainnya
3.
4.
Jumlah Kewajiban Komitmen
226.778
193.807
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
(226.778)
(193.807)
5.
6.
B.
1.
2.
3.
II.
A.
1.
2.
KONTINJENSI
-
I.
Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum
digunakan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
2.
3.
1.
2.
3.
3.
Tagihan Kontinjensi
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
-
-
84.532
8.452
75.274
10.564
Jumlah Tagihan Kontinjensi
92.984
85.838
Kewajiban Kontinjensi
Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
Revocable L/C yang masih berjalan dalam
impor dan ekspor
Lainnya
226.060
34.940
-
102.937
11.774
-
-
-
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
261.000
114.711
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
(168.016)
(28.873)
4.
6.
7.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
No.
I.
II.
RASIO %
31 MAR 2007 31 MAR 2006
(Unaudited) (Unaudited)
1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit
20,66
21,45
2. CAR dengan memperhitungkan risiko pasar
19,27
20,42
3. Aktiva tetap terhadap modal
29,73
32,05
1,95
2,32
2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
2,11
2,40
105,29
110,03
-
-
5. NPL gross
4,93
6,04
6. NPL net
0,70
0,95
A.
B.
Rentabilitas
-
-
50.136
-
33.193
-
-
225
-
-
827.323
718.588
827.323
927
826.396
718.588
927
717.661
826.396
3.999.531
288.668
717.661
3.346.164
168.700
20,66%
21,45%
19,27%
20,42%
0,00%
0,00%
2. GWM Rupiah
9,13
10,08
8,00%
8,00%
3. PDN
8,43
8,29
1. ROA
3,14
2,11
2. ROE
28,78
17,57
3. NIM
4. BOPO
KL
D
7,22
6,55
75,14
88,41
55,20
42,66
C.
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Purchased
b. Written
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Purchased
b. Written
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
J U M LAH
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7.054
7.054
-
5.061
5.061
-
-
-
-
-
5.061
5.061
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
793.685
-
-
-
-
793.685
596.753
-
-
-
-
596.753
4.682.327
3.305.241
188.853
167.274
167.274
11.600
2.937.514
927
927
10.078
261.210
265.112
22.880
21.747
21.747
220.485
76
-
27.028
5.281
1.114
1.114
801
19.832
-
25.683
14.185
1.799
1.799
9.699
-
132.648
32.046
5.121
5.121
7.586
87.895
-
4.682.327
3.755.712
263.245
197.055
197.055
19.987
3.275.425
927
927
10.154
261.210
3.716.528
2.374.824
195.874
97.022
97.022
22.544
2.059.384
927
927
3.943
114.968
214.774
20.458
12.275
12.275
6.881
175.160
87
-
26.933
3.172
670
670
23.091
-
27.345
2.180
1.678
1.678
23.487
-
112.503
44.245
3.751
3.751
3.322
61.185
-
3.716.528
2.756.379
265.929
115.396
115.396
32.747
2.342.307
927
927
4.030
114.968
2.302
9.062.824
45.762
45.762
45.805
45.805
265.188
12.960
12.960
13.233
13.233
27.028
3.696
3.696
3.780
3.780
25.683
13.234
13.234
14.292
14.292
2.302
132.648 9.513.371
115.340
190.992
115.340
190.992
123.987
201.097
123.987
201.097
7,85%
3,92%
96,30%
99,78%
6.813.004
32.451
32.451
32.611
32.611
214.861
10.509
10.509
10.308
10.308
26.933
2.727
2.727
3.882
3.882
27.345
13.010
13.010
13.647
13.647
112.503
98.344
98.344
112.342
112.342
7.194.646
157.041
157.041
172.790
172.790
11,20%
4,54%
91,07%
99,74%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Catatan :
- Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per tanggal
31 Maret 2007 dan 31 Maret 2006 tidak diaudit oleh Kantor Akuntan Publik.
- Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia
No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 mengenai “Transparansi Kondisi Keuangan
Bank”, Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tertanggal 31 Maret 2005 mengenai
perubahan atas Surat Edaran No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal “Laporan
Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang
disampaikan kepada Bank Indonesia”.
- Kurs USD per 31 Maret 2007 : 1 USD = Rp.9.125,- (2006: 1 USD = Rp.9.065,-).
PENGURUS BANK
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
:
:
:
:
Suryo Danisworo
Hasan Soeftendy
Idris Kadir
Joni Mulyanto
Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan
- Direktur Operasional
:
:
:
:
:
Winny E. Hassan
Aris Anwari
Muhamad Irfandi
Mamad Sachroni
Ilhamsyah Joenoes
PEMILIK BANK
1. Pemda DKI Jakarta =
2. PD. Pasar Jaya
Jakarta, 4 Mei 2007
SE & O
PT. BANK DKI
Direksi
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelenggaran BMPK
a.1. pihak terkait
-
a.2. pihak tidak terkait
-
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
-
WINNY E. HASSAN
Direktur Utama
JUMLAH
7.054
7.054
-
Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan Kewajiban Nilai Kontrak
Derivatif
dgn Netting
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Agreement
TRANSAKSI
Likuiditas
LDR
V.
No.
Aktiva Produktif
1. Aktiva Produktif bermasalah
4. Pemenuhan PPA Non Produktif
IV.
PIHAK TIDAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga
dan Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK
b. Kredit Properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
Penyertaan pada Pihak Ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Pada perusahaan keuangan bank
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dan suspense account
JUMLAH
a. PPA produktif yang wajib dibentuk
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk
c. Total PPA yang wajib dibentuk
a. PPA produktif yang telah dibentuk
b. PPA non produktif yang telah dibentuk
c. Total PPA yang telah dibentuk
Total asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Persentase KUK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
Persentase UMKM terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Permodalan
3. Pemenuhan PPA Produktif
III.
PIHAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga
dan Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK
b. Kredit Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambila alih
Rekening antar kantor dan suspense account
DPK
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
Periode 31 MARET 2007 (Unaudited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Periode 31 MARET 2007 dan 2006
31 MARET 2006 (Unaudited)
31 MARET 2007 (Unaudited)
POS-POS
KOMITMEN
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Periode 31 MARET 2007 dan 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Periode 31 MARET 2007 dan 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Periode 31 MARET 2007 dan 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 31 MARET 2007 dan 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
MAMAD SACHRONI
Direktur Keuangan
PT. BANK DKI JAKARTA
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120
Telp. (021) 231-4567 (hunting)
Fax. (021) 351 7660
www.bankdki.co.id
www.bankdki-syariah.com
=
99,82%
0,18%