Bank Ekonomi quarterly financial report - Q4 2011

Kantor Pusat :
Graha Ekonomi, Jl. Setiabudi Selatan Kav - 7 - 8, Jakarta 12920
Telp. (021) 2554-5800 (Hunting), Fax. (021) 5790-4462, Telex : 60739 BER IA
www.bankekonomi.co.id
No.
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERIODE 1 Januari s/d 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS
2011
2010
No.
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
POS - POS
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset antarkantor
i
Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii
Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
352.718
5.911.686
495.245
3.942
351.490
4.193.196
3.155.776
397
137.120
2.860.795
22.890
-
145.596
1.917.415
13.411
-
98.342
123.179
14.062.297
-
11.486.021
-
A.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
2010
No.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a.
b.
c.
13.501
37.027
169.555
16.317
(3.978 )
37.444
108.644
d.
e.
f.
g.
h.
i.
2.
Beban Operasional Selain Bunga
a.
Penurunan nilai wajar aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
Kerugian penjualan aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
Kerugian terkait risiko operasional
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
Beban tenaga kerja
Beban promosi
Beban lainnya
b.
c.
21.522.321
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih Penilaian kembali aktiva tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
4.264.785
6.917.694
7.213.957
263.561
188
123.179
-
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
140.122
295.976
19.219.462
800.000
(533.000 )
-
257.610
-
-
-
3.443
-
6.087
-
2.148
-
1.648
-
1.770.014
242.557
2.542.772
-
1.474.471
296.043
2.302.859
-
2.542.772
2.302.859
8.
9.
10.
11.
206
605
-
15.460
26.260
122.448
26.806
49.961
19.515
115.720
147
15.343
779.899
695.527
3.270
1.802
-
1.248
163
-
78
1.549
37
21.476
24.287
408.461
22.738
317.714
3.390
332.967
28.224
308.022
-
-
-
-
-
318.186
63.262
6.017.662
5.105.468
Committed
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(82.970)
(1.298)
(104.604)
3.944
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
242.557
296.043
-
-
ii. Valuta asing
-
-
4.191
9.531
IV.
-
-
260.717
294.516
328.285
192.043
76.240
27.047
-
-
Rupiah
-
-
-
-
-
-
b. Bunga lainnya
-
-
Lainnya
-
-
h
3
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
4
5
B
Bunga kredit yang diberikan
106.583
-
-
Lainnya
2011
3
1.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
16,37%
2.
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
19,05%
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
0,50%
0,27%
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0,45%
0,20%
11.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.
Loan to Deposit Ratio (LDR)
-
-
-
-
1.208
-
722
-
-
-
-
-
722
-
1.936
-
-
-
-
-
1.936
-
3.108
-
-
-
-
3.108
717
-
-
-
-
-
717
-
213
-
-
-
-
-
213
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
70,06%
62,44%
Persentase pelanggaran BMPK
-
-
i.
2.
3.
No.
-
-
-
-
263
2.596.888
423.917
-
-
-
-
2.596.888
423.917
1.841.399
235.023
-
-
-
-
1.841.399
235.023
4
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5
98.342
-
-
-
-
98.342
123.179
-
-
-
-
123.179
2.115
-
6.921.584
1.808.900
23.979
3.475
286.395
-
1.729
15.639
-
3
-
709
-
2.135
9.397
-
27.843
3.475
312.143
-
16.722
253.785
-
1.781
17.313
-
102
-
874
-
185
-
18.503
272.259
-
764.553
593.090
3.253
-
3.803
2.115
4.330
764.553
593.090
13.501
577.347
404.248
733
-
10.896
4.688
-
577.347
404.248
16.317
Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP
a.
GWM Utama Rupiah
9,01%
8,12%
b.
GWM Valuta asing
8,46%
1,53%
0,29%
0,45%
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
-
-
-
-
-
-
2.504.478
2.292.988
IV
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
VI
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
2.504.478
2.292.988
13.319.216
10.965.502
1.954.897
1.038.346
27.672
33.187
16,40%
19,10%
16,37%
19,05%
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
Catatan :
O
Informasi keuangan di atas (Informasi Keuangan Publikasi) disusun berdasarkan laporan
keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 yang telah diaudit
dalam laporannya tertanggal 13 Maret 2012 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian.
O
TRANSAKSI
Nilai Notional
Informasi keuangan publikasi ini diterbitkan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia
Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang “Transparansi
Trading
Kondisi Keuangan Bank” dan disajikan sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tujuan
Hedging
Tagihan
Liabilitas
No.13/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat
Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang “Laporan Keuangan
Terkait dengan Nilai Tukar
Option
-
-
-
3
-
21.212
3.604
-
264
263
49.625
55.674
Pihak tidak terkait
1.538
2.189
6.848.632
1.749.622
ii.
Giro Wajib Minimum (GWM)
149
-
8.676.514
2.791.133
D
KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
3.793
-
25.337
-
Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
III
VIII
-
-
709
-
-
-
-
44.853
25.427
-
144.823
2.189
134.133
14.447
Pihak terkait
393.341
118.255
1.519.544
8.471.482
2.751.259
i.
144.823
83
2.692.859
58.848
-
393.341
-
10.324
-
-
-
Spot
-
874
-
Pihak tidak terkait
Forward
-
2.399
-
-
Persentase pelampauan BMPK
1
118.255
1.519.461
17.977
-
-
C
RISIKO PASAR (A + B - C + E)
2
45.451
14.863
2.661.285
58.848
-
-
No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan
81
2.530.242
61.264
-
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
BANK
-
7.157
-
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
31 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
-
-
Faktor Pengurang Modal Pelengkap
II
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
-
1.048
-
-
-
oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (penanggung jawab : Susanto, SE., CPA) yang
45.451
14.782
21.963
-
-
OPERASIONAL
Pihak terkait
ii.
A.
2.500.074
61.264
a.
b.
-
1.208
-
-
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
Kepatuhan (Compliance)
-
-
Eksposur Sekuritisasi
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
76,32%
134
-
2.1 Redeemable preference shares
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
81,00%
-
-
diperhitungkan
2010
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
-
Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
POS - POS
10.
-
-
dlm kategori tersedia untuk dijual (45%)
2
4,09%
-
-
-
1.9 Pendapatan komprehensif lain :
31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Persentase)
4,38%
134
-
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Net Interest Margin (NIM)
1.753
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
2.739
117.751
9.
-
139.808
-
b. Valuta asing
1,78%
-
141.129
Level Atas (Upper Tier 2)
137.069
325.191
14,34%
-
-
141.129
332.704
1,49%
-
-
-
Rupiah
10,43%
1.753
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
Kepentingan Non Pengendali
Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan
4.
1.517.977
-
-
Garansi yang diberikan
2.
3.
-
-
-
-
111
-
-
4.3 Penyertaan (50%)
1.7 Revaluasi aset tetap
91
-
Faktor Pengurang Modal Inti
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
-
253.921
-
-
-
239.913
1.517.977
-
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
TOTAL LABA KOMREHENSIF TAHUN BERJALAN
32
434.899
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
-
253.921
-
-
-
1.
239.913
-
-
-
-
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
Modal Pelengkap
1
-
Modal Inovatif
-
Total Laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
-
-
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
-
Rasio Kinerja
-
-
(5.957)
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti
296.043
32
434.899
(11.301)
Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
-
242.557
Jumlah
-
-
No.
M
-
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
1.4 Mandatory convertible bond
296.043
-
D
-
1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
242.557
-
KL
-
-
Pendapatan komprehensif lain :
KEWAJIBAN KONTINJENSI
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
DPK
-
Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e
non produktif yang wajib dihitung
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
(42.122)
253.921
L
diperhitungkan (100%)
d
4.1 Goodwill
b. Valuta asing
(2.644)
239.913
Jumlah
-
Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
Rugi tahun berjalan yang dapat
dalam kategori tersedia untuk dijual
Garansi yang diterima
a.
31 Desember 2010
-
b
instrumen keuangan dalam trading book
Lainnya
(56.163)
14.041
-
-
-
penurunan nilai atas aset produktif
5.
3.
-
-
c
f
TAGIHAN KONTINJENSI
(3.525)
881
-
M
a
g
Rupiah
L/C luar negeri
a.
-
Disagio
2.2 Faktor pengurang
Irrevocable L/C yang masih berjalan
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
D
Waran yang diterbitkan (50%)
Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan
Rupiah
Return on Equity (ROE)
KL
i
j.
kompensasi berbasis saham (50%)
- Rupiah
- Valuta asing
Return on Asset (ROA)
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan kepada
Bank Indonesia” serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam No. VIII.G.7. Lampiran Keputusan
Ketua Bapepam No. Kep-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 tentang “Pedoman Penyajian
a.
Jual
-
-
-
-
-
Laporan Keuangan” jo. Surat Edaran Ketua Bapepam No. SE-02/PM/2002 tentang “Pedoman
b.
Beli
-
-
-
-
-
Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik”, dan Peraturan
Future
-
-
-
-
-
Swap
-
-
-
-
-
6
Lainnya
-
-
-
-
-
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1
Forward
-
-
-
-
-
2
Option
Bapepam-LK No.X.K.2. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-346/BL/2011 tanggal
5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”.
O
Sesuai dengan surat Bank Indonesia (BI) No.13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011,
Bank tidak diwajibkan lagi untuk membentuk Penyisihan Penghapusan Aktiva (PPA) untuk aset
non-produktif dan transaksi rekening administratif, namun Bank tetap harus menghitung
a.
Jual
-
-
-
-
-
cadangan kerugian penurunan nilai mengacu pada standar akuntansi yang berlaku. Oleh karena
b.
Beli
-
-
-
-
-
itu, saldo awal taksiran kerugian atas transaksi rekening administratif dan penyisihan kerugian
penurunan nilai aset non-produktif masing-masing sebesar Rp 9.300 juta dan Rp 2.191 juta
3
Future
-
-
-
-
-
4
Swap
-
-
-
-
-
5
Lainnya
-
-
-
-
-
telah diakui dalam laporan laba rugi komprehensif untuk tahun yang berakhir pada tanggal
31 Desember 2011.
C.
Lainnya
-
-
-
-
-
538.164
538.164
-
3.942
1.802
O
JUMLAH
Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam informasi keuangan untuk tahun yang berakhir
pada tanggal 31 Desember 2010 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun dalam
informasi keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011.
165.097
176.398
18,44%
1,27%
53,41%
17,76%
150.924
150.362
23,96%
2,89%
88,77%
50,26%
990
3.171
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2011
POS - POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
PPA wajib dibentuk
CKPN
Individual
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
-
8.
1.
No.
- Valuta asing
7.
INFORMASI LAIN
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
-
0,12%
III
8.
9.
10.
-
0,47%
11.
6.
7.
-
-
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
2.
152.451
- Rupiah
Committed
a.
121.279
-
b. L/C dalam negeri
283
4.094
(2.752)
1.625
396.703
1.474.471
-
4.
1.
1.732.570
Dana setoran modal
NPL net
DPK
Cadangan tujuan
Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
6.
POS - POS
d
1.648
Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
ii. Valuta asing
.
257.610
2.148
h
i.
III.
257.610
g
b. Uncommitted
2.432
(14.872)
11.113
(1.327)
326.825
31 Desember 2011
Cadangan umum
f
i.
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
Agio
Modal sumbangan
c
Committed
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a.
267.000
i.
ii. Uncommitted
3.
2.153.180
267.000
Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
i.
a.
2.363.349
e
b. Lainnya
(494.030)
395.078
-
a
b
ii. Uncommitted
2.
2010
BUMN
31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
5.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a.
2011
2.1 Faktor penambah
KEWAJIBAN KOMITMEN
0,35%
1.
4.
-
0,73%
PIHAK TIDAK TERKAIT
3.
160.861
-
0,74%
II
2.
461.924
Lainnya
0,71%
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
6.
7.
Cadangan Tambahan Modal
NPL gross
1.
5.
2
aset produktif
L
4.
-
5.
PIHAK TERKAIT
3.
-
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
I.
2.
b. Valuta asing
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
Bank
No.
Modal disetor
3.
(584.983)
328.152
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
21.522.321
1
2.
201.497
Modal Inti
-
552.533
25.194
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
800.000
(533.000 )
-
257.610
-
24.156.715
d.
e.
A
-
889.108
3.942
-
POS - POS
KOMPONEN MODAL
Rupiah
598.644
20.826
194.916
No.
I
913.135
II
2010
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a.
1.
Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
Keuntungan penjualan aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Dividen
Komisi/provisi/fee dan administrasi
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
Pendapatan lainnya
2011
TAGIHAN KOMITMEN
1.402.438
64.397
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
(141.541 )
(83 )
278.476
(159.439 )
4.034.145
7.532.222
8.506.131
1.013.586
1.802
98.342
66.247
361.468
21.613.943
1.430.747
101.858
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.
POS - POS
1.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2.
(165.016 )
(81 )
332.821
(176.127 )
24.156.715
I
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
2011
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
81
43.162
-
Kolektif
121.854
-
Bisnis Indonesia dan Investor Daily, size: 8 kol x 440 mm, Terbit: 15 Maret 2012
Umum
4.952
39
368
984
121.210
13.576
Khusus
81
35.188
-
CKPN
Individual
83
29.113
-
PENGURUS BANK
O
Dewan Komisaris
Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris
:
:
:
:
Guy Daniel Harvey - Samuel
Hanny Wurangian
Hariawan Pribadi
Ted Margono
Dewan Direksi
Direktur Utama
Wakil Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur Kepatuhan
:
:
:
:
:
:
Antony Colin Turner
Sia Leng Ho
Suryawani
Endy Abdurrahman
Tjioe Mei Tjuen
Lenggono Sulistianto Hadi
31 Desember 2010
PPA wajib dibentuk
Kolektif
112.428
9.300
Umum
31.557
4
701
1.232
96.550
9.183
Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut:
31 Desember 2011 : 1 USD = Rp 9.067,50
31 Desember 2010 : 1 USD = Rp 9.010,00
Jakarta, 15 Maret 2012
PT. Bank Ekonomi Raharja Tbk.
S.E & O.
PEMEGANG SAHAM
Khusus
83
11.052
-
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder : HSBC Holdings plc
melalui : HSBC Asia Pacific Holdings (UK) Limited
PT Bank Central Asia Tbk
Masyarakat
:
:
:
98,94%
1,00%
0,06%
Jumlah
:
100,00%
Antony Colin Turner
Endy Abdurrahman
Direktur Utama
Direktur