CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Yanto M Purbo Hardono

LAPORAN POSISI KEUANGAN
LABA RUGI KOMPREHENSIF
30 SEPTEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
No. POS -­ POS ASET 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 30 Sep 2013 31 Des 2012
Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit yang diberikan a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -­/-­ a. Surat berharga yang dimiliki b. Kredit yang diberikan c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -­/-­ Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -­/-­ Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -­/-­ Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Rupa-­rupa aset TOTAL ASET -­ -­ -­ -­ -­ 6.049.254 -­ 449 -­ (80.059 ) -­ 8.340 (5.488 ) 193.912 (48.406 ) -­ 2.565 -­ -­ -­ -­ -­ 14.956 125.044 7.997.603 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24. Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -­/-­ c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -­/-­ Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -­/-­ c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya i. Faktor penambah ii. Faktor pengurang -­/-­ Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-­tahun lalu b. Tahun berjalan -­ 19.198 -­ -­ -­ 5.260.844 -­ 449 -­ (56.867 )
-­ 7.634 (4.408 )
167.372 (38.779 )
-­ 2.384 -­ -­ -­ -­ -­ 1.517 94.859 7.621.309 TOTAL LIABILITAS TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK 488.669 574.989 5.290.005 -­ -­ 334.091 -­ 580.842 483.167 5.162.700 -­ -­ 167.453 40 137.590 -­ 346.747 -­ -­ -­ 1.670 -­ -­ -­ 105.568 -­ -­ 19.198 345.113 -­ -­ -­ 5.127 -­ -­ -­ 123.703 -­ 7.279.329 600.000 (368.363 ) -­ 46.724 -­ -­ -­ -­ -­ -­ (114.167 ) -­ -­ -­ (10.054 ) 31.041 -­ -­ 196.327 19.472 -­ 219.868 97.426 (3.701 ) -­ -­ -­ (29.681 )
8.345 -­ -­ 196.058 13.529 -­ 152.212
118.843 718.274 733.966 25. Kepentingan non pengendali 145.266 1.237.780 476.866 -­ -­ 306.895 299 -­ -­ Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya Setoran jaminan Kewajiban antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Kewajiban pajak tangguhan Rupa-­rupa kewajiban Dana investasi SUR¿WVKDULQJ TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS POS -­ POS 30 Sep 2013 30 Sep 2012
No. A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. 2. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. b. c. d. e. f. g. h. i. 748.888 5.288 362.668 4.485 387.023 a. b. c. d. e. f. g. h. i. j. k. l. 268.488 737 296.076 Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) Keuntungan dari penyertaan dengan equity method Dividen Komisi/provisi/fee dan administrasi Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai Pendapatan lainnya -­ -­ -­ -­ -­ 885 -­ -­ 149 -­ 19 28.418 3.097 9.176 2. Beban Operasional Selain Bunga 562.965 2.336 -­
-­
-­
-­ -­ 19.066 -­
-­
298 -­ 36 15.101 1.808 8.923 Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga -­ ii. Kredit -­ iii. Spot dan derivatif -­ iv. Aset keuangan lainnya -­ Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) -­ Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga -­ ii. Kredit -­ iii. Aset keuangan lainnya -­ Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) -­ Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga -­ ii. Kredit 33.899 iii. Pembiayaan syariah -­ iv. Aset keuangan lainnya -­ Kerugian terkait risiko operasional *) -­ Kerugian dari penyertaan dengan equity method -­ Komisi/provisi/fee dan administrasi 13.946 Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) -­ Beban tenaga kerja 126.210 Beban promosi 15.429 Beban lainnya 114.013 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL -­
-­
-­
-­
-­ -­ -­
-­
-­ 125.270 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya 6.887.343 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 600.000 (368.363 )
-­ 46.724 -­ -­ -­ LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Transfer laba (rugi) ke kantor pusat Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan -­ 25.341 (9.257 ) -­ 22.283 (585 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 97.426 87.393 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya -­ -­ (110.466 ) -­ -­ -­ 19.627 22.696 -­ (16.506 )
-­ -­ -­ -­ -­ -­
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan -­ net pajak penghasilan terkait (68.143 ) (16.506 )
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 29.283 70.887
Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 97.426 -­ 97.426 87.393 -­ 87.393 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 29.283 -­ 29.283 70.887 -­ 70.887 -­ -­
-­ TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) 718.274 733.966 DIVIDEN 7.997.603 7.621.309 LABA BERSIH PER SAHAM ***) TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed -­ Rupiah -­ Valuta asing ii. Uncommitted -­ Rupiah -­ Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya -­ 8.734 (1.980 ) 6.754 1.607 110.261 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 13.740 424.154 -­ -­ 15.056 -­ -­ 1.806 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 15.281 148.021 -­ -­ 16.501 -­ -­ -­ -­ -­
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya 81.136 23.089 34.292 111 -­ 35.381 10.035 19.913 -­ -­
117.434 25.144 3.013 66.993 11.753 443 30 SEPTEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Tujuan
Nilai
Notional
POS -­ POS
Tujuan Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Hedging Tagihan Kewajiban
Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ B. Terkait dengan Suku Bunga 1. 2. 3. 4. 5. Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ C. Lainnya J U M L A H -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
No. -­
37.73 PIHAK TERKAIT
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih III. INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
produktif Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang
dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. L DPK KL M 2,01%
1,96%
1,12% 3,09% 2,14% 2,45% 27,18% 7,58% 84,05% 94,64% 1,01%
2,18%
1,45%
2,72%
27,10%
8,53%
82,15%
93,98%
-­ -­ -­
-­
-­ -­ -­
-­
8,01% 10,50% 8,76% 8,01%
10,32%
3,94%
3 (Cukup Baik)
L DPK KL D M JUMLAH
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 21.852 -­ 7.453 -­ -­ -­ -­ -­ 10.845 -­ 6.779 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 969 449 -­ 98 -­ 1.112 449 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 7.453 -­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ 6.790 -­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 98 -­ 1.112 449 -­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 124.530 412.759 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 188.777 55.637 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 158.591 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 26.700 6.217 -­ 29.935 -­ -­ 5.085 -­ -­ 48.569 -­ -­ 707.209 48.222 81.743 -­ 7.463 -­ 12.755 -­ 68.070 -­ 5.148.031 -­ 3.711 -­ 8.310 -­ -­ 499 -­ -­ -­ -­ 1.722 835 -­ -­ 5.742 -­ 6.095 -­ -­ 17.219 -­ 94.907 -­ -­ -­ -­ 1.708 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 15.324 131.379 11 -­ -­
-­
-­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 280.903 -­ 97.774 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 97.774 -­
-­ -­ 30.978 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
30.978 -­ 20.511 -­ -­ 5.669 -­ -­ 1.339 -­ -­ 24.798 -­ -­ 709.740 -­ 40.782 2.568 5.904 -­ 10.869 -­ 33.518 -­ 3.820.624 25.261 1.049 -­ 2.106 -­ -­ 247 -­ 146 -­ -­ 1 -­ 833 -­ -­ 11.876 -­ 6.366 -­ -­ 17.391 -­ 66.158 -­
-­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 857 -­ -­ 280.903 -­ -­ 657.423 -­ 3.729.551 22.693 4.218 -­ 56.707 -­ -­ 117.434 25.144 2.565 65.443 5.567 1.528 -­ -­ -­ 80.059 175.388 13,15% 1,09% 3,90% 1,19% -­ -­ 8.521 911 -­ 1.968 81.827 -­
-­
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif CKPN Individual -­ -­ -­ -­ -­ -­ 41.829 -­ -­ -­ Kolektif -­ -­ -­ -­ -­ -­ 38.230 -­ -­ -­ -­
-­ -­ 21.808 -­
-­
17.685 -­ -­ -­ -­
171.278 -­
-­ 224 -­
224 -­ -­
-­ -­ -­
-­
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL 677.866 494.683 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR 368.338 169.349 VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 13,22% 12,25% VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)] 12,31% 11,72%
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2013 DAN 30 SEPTEMBER 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerimaan bunga, provisi dan komisi Pembayaran dari transaksi operasional lainnya Pembayaran bunga Penerimaan kembali kredit Pembayaran beban operasional Penerimaan/(penurunan) untuk transaksi non operasional -­ bersih Pembayaran pajak penghasilan badan 2013 2012
774.795 36.780 (361.812 ) 911 (275.249 ) ( 6.774 ) (33.810 ) 577.849
42.366 (247.133 )
1.006 (230.748 )
1.642
(22.467)
(158.591 ) (796.931 ) 19.198 (52.156 ) 108.568 (1.316.018 )
30.978 (34.857 )
6.963 126.955 166.111 (19.238 ) 137.590 (22.696 ) (1.427 ) (2.232 ) 3.172 820.244 (101.171 )
(30.978 ) 92.578 (7.013 )
36 12.708 Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi: Liabilitas segera Simpanan dari pihak nasabah Simpanan dari bank lain Kewajiban akseptasi Efek-­efek yang dijual dengan janji dibeli kembali Pajak Tangguhan Utang pajak lainnya Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-­lain Kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas operasi (448.065 ) Arus kas dari aktivitas investasi Penyertaan Saham Pembelian efek-­efek dan obligasi pemerintah yang tersedia
untuk di jual dan dimiliki hingga jatuh tempo Pembelian aktiva tetap Penjualan aktiva tetap (5.363 ) (29.544 ) 2.299 (32.608 ) Arus kas dari aktivitas pendanaan Penerimaan atas pinjaman yang diterima Pembayaran atas pinjaman yang diterima Penerimaan atas efek-­efek yang di terbitkan dan obligasi subordinasi Pembayaran atas biaya emisi efek-­efek yang di terbitkan Penambahan modal dari penawaran Umum Terbatas I dengan
Hak memesan efek terlebih dahulu Pembayaran atas biaya emisi saham Pembayaran dividen Kas bersih digunakan untuk aktivitas pendanaan (Penurunan)/kenaikan kas bersih kas dan setara kas Kas dan setara kas di awal tahun Kas dan setara kas di akhir bulan Juni 2013 -­ -­ -­ -­ -­ -­ (45.208 ) (45.208 ) (525.881 ) 1.859.912 1.334.031 Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari: Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Placement with Bank Indonesia SBI 115.152 544.111 150.159 524.609 -­ Jumlah kas dan setara kas Komisaris -­ Komisaris Utama -­ Komisaris Independen -­ Komisaris Independen Direksi -­ Direktur Utama -­ Direktur -­ Direktur -­ Direktur (299.238 )
-­ 1.334.031 -­
(29.552 )
(31.088 )
2.455 (58.185 )
-­
(3.761 )
-­
-­
-­
-­
(25.452 )
(29.213 ) (386.636 )
1.191.177 804.541 112.797 412.395 117.993 111.701 49.655 804.541 PENGURUS BANK
PENGURUS BANK
: : : : : : : Farid Rahman
Maskan Iskandar
Ahmad Agus Setiadjaja
Yanto M Purbo
Arief Budiman
Denny N Mahmuradi
Hardono B Prasetya
PEMILIK BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder 0HODOXL D ,U$UL¿Q3DQLJRUR
PEMILIK
b. PT Medco Intidinamika : 11,03%
BANK
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) :
3 Kurs per 30 September 2013 : 1 USD = Rp. 11.580 31 Desember 2012: 1 USD = Rp 9.637,50 dan 30 September 2012: 1 USD = Rp.9.570 30 SEPTEMBER 2013
POS -­ POS
Pemegang Saham Bukan PSP ( < 5%) : Masyarakat Lainnya : 36,05%
65.443 5.567 2.385 Catatan :
1 Informasi Keuangan per 30 September 2013 dan 30 September 2012 tidak di audit. Informasi Keuangan per 31 Desember 2012 diambil dari Laporan Keuangan 31 Desember 2012 yang WHODK GL DXGLW ROHK .DQWRU $NXQWDQ 3XEOLN 7DQXGLUHGMD :LELVDQD 5HNDQ D PHPEHU ¿UP RI
-­
-­
PricewaterhouseCoopers global network (penanggung jawab: Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA.) -­
yang laporannya tertanggal 28 Februari 2013 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian. 52.487 2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan: 101.477 a. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal “Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 15,95%
2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan Bank Indonesia”, sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran 2,02%
Bank Indonesia Nomor 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005;;
b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah 4,45%
diubah dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor 14/14/PBI/2020 tanggal 18 Oktober 2012 perihal “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”;;
2,02%
c. Peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan -­
(BAPEPAM-­LK) no Kep.-­346.BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan -­
Keuangan Berkala Emiten atau perusahaan Publik”.
3.166 d. Peraturan No. VIII.G7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (BAPEPAM-­LK) No.Kep-­347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan 1.066 Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik”.
-­
e. Keputusan Direksi PT Bursa Efek Jakarta Nomor Kep-­306/BEJ/07/2004 tanggal 19 Juli 2004 tentang Peraturan Nomor I-­E tentang Kewajiban Penyampaian Informasi
30 SEPTEMBER 2013 DAN 2012
(dalam jutaan rupiah. kecuali dinyatakan lain)
No. -­
-­
-­
-­
-­ Kas Bersih digunakan untuk aktivitas Investasi -­ -­ 857 17.461 -­ -­ -­ -­ V. Kenaikan/(penurunan) aset operasi : Efek-­efek yang dibeli dengan janji di jual kembali Kredit yang diberikan Tagihan Akseptasi Aset lain-­lain -­ -­ 5.545 -­ 79.667 -­ -­ 117.434 25.144 -­ 192.862 Level Atas (Upper Tier 2) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas
(upper tier 2) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm
kategori Tersedia untuk Dijual (45%) Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 2.1 Redeemable preference shares 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
(lower tier 2) lainnya Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3.1 Penyertaan (50%) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi (50%) -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 596.920 42.005 4.978.000 -­ -­ -­ 3.212.766 2,65% 2,62% -­ -­ 158.591 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 224 454.221 -­ -­ 124.530 412.759 -­ -­ 188.777 55.637 -­ -­ -­ -­ -­ 224 4.281.630 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 655.640 -­ -­ -­ -­ -­ 1.593 -­ ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT **) -­
-­
-­ -­ -­ -­ -­ 2.385 IV. 11,72%
-­ -­ -­ -­ 969 449 -­ -­ 48.990 12,31% -­ -­ -­ -­ -­ 95.329 454.221 -­ -­ -­ -­ -­ TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B -­ C + E) -­ -­ -­ -­ -­ -­ TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B -­ C) 655.640 -­ -­ -­ -­ 2.847 -­ III. -­ -­ -­ -­ 5.698 II. -­ -­ 21.852 -­ 10.845 -­ -­ -­ 30 Sep 2013 30 Sep 2012
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ RASIO % -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­ -­ -­ -­ -­ 43.697 -­ -­ -­ Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
JUMLAH -­ -­ -­ 1 2 3 153.804 48.713 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 219.868 47.747 -­ 13.529 -­ -­ 30 SEPTEMBER 2012
D B Modal Pelengkap 436.760 231.637 -­ Peringkat Faktor GCG Periode Tahun 2012 30 SEPTEMBER 2013
I. 462.778 231.637 46.724 -­ 19.472 -­ E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR 30 SEPTEMBER 2013 DAN 2012
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
POS -­ POS
Modal Inti 1 Modal disetor 2 Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah a Agio b Modal sumbangan c Cadangan umum d Cadangan tujuan e Laba tahun-­tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%) g Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan h Dana setoran modal i Waran yang diterbitkan (50%) j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2 Faktor pengurang a Disagio b Rugi tahun-­tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%) c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (100%) d Selisih kurang karena penjabaran laporan
keuangan e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual f Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas
aset non produktif yang wajib dihitung h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 3 Modal Inovatif 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non
kumulatif) 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya 4 Faktor Pengurang Modal Inti 4.1 Goodwill 4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan (50%) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5 Kepentingan Minoritas 30 SEPTEMBER 2013 DAN 2012
-­
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN
No. A 30 Sep 2012
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta asing Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 30 Sep 2013 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan
aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif NPL gross NPL net Return on Asset (ROA) Return on Equity (ROE) Net Interest Margin (NIM) Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) Loan to Deposit Ratio (LDR) 1. 2. 3. KOMPONEN MODAL Kepatuhan (Compliance) POS -­ POS I. C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi Rasio Kinerja 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. No. PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
-­
42.07 -­ -­ 48.188 -­
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
-­
3.188 (1.581 )
132.024 -­ -­ -­ -­ 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya -­
26.600 -­
No. -­ -­ -­ 14.513 A. 1. 847 92.252 2. 3. 8.977 89.465
4. (187.422 )
5. 108.654
6. (261.753 ) 30 Sep 2013 31 Des 2012
I. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
4. 5. POS -­ POS TANGGAL 30 SEPTEMBER 2013 DAN 2012
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. 2. 3. TOTAL EKUITAS No. KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM ( KPMM )
30 SEPTEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
115.152 681.590 537.289 -­ -­ 244.115 299 -­ 158.591 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PERIODE 1 JANUARI - 30 SEPTEMBER 2013 DAN 2012
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
30 SEPTEMBER 2012
PPA wajib dibentuk Umum Khusus 5.373 -­ 461 -­ -­ -­ 56.919 4 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 118.469 -­ -­ -­ CKPN Individual -­ -­ -­ -­ -­ -­ 22.386 -­ -­ -­ Kolektif -­ -­ -­ -­ -­ -­ 30.101 -­ -­ -­ PPA wajib dibentuk
Umum Khusus 1.467 -­ 2 -­ -­ 310 44.041 4 -­ -­ -­
-­
-­
-­
-­
-­
57.436 -­
-­
-­
Bandung, 30 Oktober 2013
PT. BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk
S.E & O
Direksi
Yanto M Purbo
Direktur Utama
KANTOR PUSAT : Jl. Diponegoro No 28 Bandung Telp (022)87831906 fax (022) 87831918 website : www.banksaudara.com. e-­mail adress: [email protected] JARINGAN KANTOR : Palembang ‡6HUDQJ‡-DNDUWD‡%RJRU‡7DQJHUDQJ‡&LNDUDQJ‡.DUDZDQJ‡6XEDQJ‡%DQGXQJ‡*DUXW‡7DVLNPDOD\D‡,QGUDPD\X‡0DMDOHQJND‡%DQMDU‡&LUHERQ‡.XQLQJDQ‡3XUZRNHUWR‡<RJ\DNDUWD‡6ROR‡6HPDUDQJ‡.XGXV‡*UHVLN‡0DODQJ‡6XUDED\D‡'HQSDVDU
Hardono Budi Prasetya
Direktur