LK Rabobank Des 14 rev10

PT Bank Rabobank International Indonesia
Plaza 89, Ground Floor
Jl. H.R. Rasuna Said Kav. X-7 No. 6
Jakarta 12940, Indonesia
Telepon : 62-21-25508989
Fax : 62-21-2520875
LAPORAN POSISI KEUANGAN
NO.
POS - POS
31 Des 2014
ASET
1.
Kas
165.203
211.836
133.606
2.
3.
Penempatan pada Bank Indonesia
1.530.069
1.152.371
1.024.379
Penempatan pada bank lain
1.154.024
278.717
166.538
4.
Tagihan spot dan derivatif
21.095
38.632
1.995
5.
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
-
-
-
1.086.672
1.030.795
1.349.274
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-
-
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-
-
771
-
-
-
6.
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
8.
Tagihan akseptasi
9.
Kredit
dijual kembali (reverse repo)
-
-
-
93.448
105.031
81.415
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-
-
b. Tersedia untuk dijual
-
-
-
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-
-
11.712.944
10.417.877
10.959.100
10.
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
-
-
-
11.
Penyertaan
-
-
-
12.
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
-
-
-
(180.468)
(145.882)
(299.261)
-
-
-
c. Lainnya
13.
14.
15.
Aset tidak berwujud
162.774
116.183
35.083
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(51.268)
(31.813)
(26.912)
Aset tetap dan inventaris
335.293
321.951
270.189
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(146.416)
(117.018)
(90.162)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
-
-
-
125
541
23.895
-
-
-
20.
21.
22.
23.
d. Aset antar kantor
i.
Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-
-
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-
-
-
16.
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/-
-
-
-
17.
Sewa pembiayaan
-
-
-
18.
Aset pajak tangguhan
-
581
1.958
19.
Aset lainnya
TOTAL ASET
192.086
164.073
275.810
16.075.581
13.543.875
13.907.678
24.
25.
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
2.457.747
1.062.574
9.712.652
234.926
6.520
93.448
-
2.069.545
1.256.772
6.616.902
859.681
8.021
105.031
-
1.929.180
1.393.187
6.853.329
1.301.371
4.032
81.415
-
603.769
215.245
30.144
623.713
275.025
19.078
518.016
268.093
4.164
10.754
234.029
14.661.808
322.380
12.156.148
204.386
12.557.173
800.000
(85.000)
-
800.000
(85.000)
-
800.000
(85.000)
-
2.741
-
2.741
-
2.741
-
-
-
-
1.218
-
(1.695)
-
(751)
-
-
-
-
671.681
23.133
633.515
38.166
594.234
39.281
-
-
-
1.413.773
16.075.581
1.387.727
13.543.875
NO.
1.
2.
POS - POS
I.
PIHAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II.
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
11.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III.
INFORMASI LAIN
1.
Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
31 Des 2014
L
DPK
KL
1.
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
2.
-
-
-
-
843.406
147.024
-
-
-
-
147.024
-
-
-
-
-
-
8
-
-
-
-
8
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
374
-
-
-
-
-
374
-
369
-
-
-
-
-
369
-
21.298
-
-
-
-
-
21.298
-
15.019
-
-
-
-
-
15.019
-
3.274
14.484
-
-
-
-
-
3.274
14.484
-
14.750
-
-
-
-
-
14.750
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
66.599
244.019
-
-
-
-
66.599
244.019
26.807
104.885
-
-
-
-
26.807
104.885
21.095
-
-
-
-
21.095
38.624
-
-
-
-
38.624
1.086.672
-
-
-
-
-
1.086.672
-
1.030.795
-
-
-
-
-
1.030.795
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
93.448
-
-
-
-
93.448
105.031
-
-
-
-
105.031
4.097.080
259.541
146.145
41.404
42.138
1.858
10.539
-
115.707
2.598
4.411.609
305.401
2.989.818
150.266
438.941
-
16.591
-
8.592
-
89.520
1.217
3.543.462
151.483
4.577.844
2.059.795
82.150
13.118
24.570
-
70.612
-
124.239
21.934
4.879.415
2.094.847
3.826.852
2.199.621
543.313
3.645
620
-
7.001
-
104.939
21.553
4.482.725
2.224.819
16.890
56.678
654.156
6.150
18.084
7.652
752
63.188
1.174
9.643
46.354
103.523
56.678
720.520
18.995
79.253
710.681
6.340
84.892
196
3.580
5.229
52.366
30.564
79.253
851.715
3.749.241
1.045.129
-
535
-
3.838
-
1
125
-
3.753.615
1.045.129
125
3.286.276
3.403.329
-
23.174
-
1.229
-
501
376
165
3.311.180
3.403.329
541
180.468
236.740
40,27%
0,88%
54,19%
5,42%
145.882
253.161
34,23%
1,25%
44,04%
7,25%
97
635.804
97
630.476
-
-
Pendapatan Operasional Selain Bunga
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
1.280.369
87.137
635.792
71.902
659.812
979.374
125.447
451.541
36.042
617.238
124.021
159.907
21.095
10
45.169
52.529
5.218
35.500
1.028
1.801
43.267
49.790
28.521
724.850
745.318
6.520
23
963
89.688
960
7.252
293.846
9.939
315.659
(600.829 )
58.983
9.749
493
134.923
383
4.701
312.820
8.062
274.187
(585.411)
31.827
731
(18.451 )
494
(17.226 )
41.757
442
30.499
(1.828)
29.113
60.940
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
JUMLAH
843.406
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
8.260
(10.364 )
23.133
21.083
(1.691)
38.166
-
-
2.913
737
TAGIHAN KOMITMEN
1.
2.
3.
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1.
4.
5.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
III.
TAGIHAN KONTINJENSI
1.
3.
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
Lainnya
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1.
Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
2.
3.
2.
2.
B.
RASIO
31 Des 2014
31 Des 2013
15,06%
14,77%
Sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001
sebagaimana telah diubah dengan PBI No. /50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005
tentang Perubahan atas PBI No. 3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank,
maka dibawah ini adalah Laporan Posisi Keuangan Konsolidasi per 31 Desember 2014 dan 2013
Rabobank Group (Rabobank) yang merupakan Pemegang Saham Pengendali dari
PT Bank Rabobank International Indonesia.
Rasio Kinerja
1.344.648
1.176.372
1.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1. Faktor penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%)
2.2. Faktor pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
h. Dana setoran modal
3. Modal Inovatif
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1. Goodwill
4.2. Aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Non Pengendali
715.000
629.648
685.989
2.741
671.681
11.567
56.341
56.272
69
-
715.000
545.743
653.381
2.741
631.557
19.083
107.638
107.278
360
(84.371)
2.
Aset Produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
-
(84.371 )
-
Modal Pelengkap
726.193
720.514
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9. Pendapatan komprehensiflain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *)
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap *)
3.1. Penyertaan (50%)
3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
122.424
122.424
96.801
96.801
Modal Inti
total aset produktif dan aset non produktif
2,22%
1,36%
3.
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
2,94%
2,11%
4.
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
1,28%
1,23%
5.
NPL gross
3,54%
2,40%
6.
NPL net
2,23%
1,14%
7.
Return on Assets (ROA)
0,28%
0,44%
8.
Return on Equity (ROE)
1,76%
3,19%
9.
Net Interest Margin (NIM)
3,43%
3,29%
10.
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
96,05%
97,48%
11.
Loan to Deposit Ratio (LDR)
88,51%
104,77%
a.1. Pihak terkait
0,00%
0,00%
a.2. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
b.1. Pihak terkait
0,00%
0,00%
b.2. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
Consolidated statement of financial position
In miilions of euros
Kepatuhan (Compliance)
1.
Persentase pelanggaran BMPK
a. Persentase pelanggaran BMPK
b. Persentase pelampauan BMPK
2.
Giro Wajib Minimum (GWM):
3.
a. GWM Utama Rupiah
9,40%
9,41%
b. GWM Valuta Asing
8,36%
11,37%
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
7,71%
0,47%
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
TRANSAKSI
BANK
Tujuan
Nilai Notional
Trading
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tagihan
Hedging
Liabilitas
A.Terkait dengan Nilai Tukar
603.769
603.769
-
623.713
623.713
-
1.
Spot
235.703
235.703
-
79
758
2.
Forward
3.
Option
1.609.971
1.609.971
-
13.434
1.549
a. Jual
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
-
4.
Future
-
-
-
-
-
5.
Swap
1.634.820
1.634.820
-
7.582
4.213
6.
Lainnya
-
-
-
-
-
C.
Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
-
-
D.
Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
-
-
E.
Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk Mengantisipasi Risiko Pasar
-
-
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
2.070.841
1.896.886
III.
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
2.070.841
1.896.886
12.220.346
11.559.601
1.298.707
1.249.719
3.
233.605
32.424
IV.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
15,32%
14,81%
VIII.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL,
DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
15,06%
14,77%
1.
Forward
2.
Option
2.913
737
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
-
Future
-
-
-
-
-
4.
Swap
-
-
-
-
-
5.
Lainnya
-
-
-
-
-
3.480.494
3.480.494
-
21.095
6.520
a. Jual
26.046
38.903
23.133
38.166
23.133
38.166
26.046
38.903
26.046
38.903
CKPN
POS-POS
Individual
JUMLAH
31 Des 2014
2.874.133
-
-
31 Des 2013
1.048.035
-
-
-
-
379.332
3.965.020
2.210.974
3.846.290
-
-
18.334
-
4.491
-
22.973
8.302
647.736
-
175.153
134
147.455
-
2.309.803
164.706
2.387.264
103.133
-
126.824
-
171.468
233.315
-
287.465
190.002
-
CKPN
Khusus
Individual
PPA wajib dibentuk
Kolektif
Umum
-
-
11.540
-
-
-
2.787
-
-
211
-
-
-
386
-
3.
Surat berharga
-
-
-
-
-
-
11
-
4.
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
-
-
-
-
-
-
-
-
5.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
-
-
-
-
-
-
-
-
6.
Tagihan akseptasi
-
-
934
-
-
-
1.050
-
7.
Kredit
66.388
114.080
105.378
113.813
36.118
109.763
86.039
155.587
8.
Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
10.
Transaksi rekening adminitratif
-
-
4.361
503
-
-
6.528
772
PENGURUS BANK
Catatan:
DEWAN KOMISARIS
di Indonesia, yang telah diaudit oleh Purwantono, Suherman & Surja ("PSS") firma anggota Ernst & Young Global Limited, auditor
- Presiden Komisaris
independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit wajar tanpa pengecualian,
- Komisaris Independen : Widiyarto Suwarto Sumitro
- Wakil Presiden Direktur : Johannes Gerardus Beuming
sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 30 Maret 2015 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Informasi keuangan tersebut
- Komisaris Independen : Hendrik Adams
- Direktur
: Johanes Eri Budiono
di atas tidak mencakup laporan perubahan ekuitas serta catatan atas laporan keuangan
- Komisaris Independen : Pardi Sudradjat
- Direktur
: Heradian Yoto
2. Informasi keuangan di atas diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001
- Direktur
: Billie Fuliangsahar
sebagaimana telah diubah oleh Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang "Transparansi Kondisi
- Direktur
: Ponky N. Pudijanto
Keuangan Bank" dan yang terakhir diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012
- Direktur
: Rusli Sutanto
tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan disajikan sesuai Ketentuan Surat Edaran (SE) Bank Indonesia (BI) No.3/30/DPNP
- Direktur
: Jopie Jusuf
- Presiden Direktur
630,561
Total equity
Total equity and liabilities
38,871
38,534
681,086
669,095
Consolidated statement of comprehensive income
In miilions of euros
Net profit
31 Des 2014
31 Des 2013
1,842
2,007
period that is transferred to profit or loss if specific
conditions are met
Foreign currency translation reserves
Currency translation differences
325
(341)
Revaluation reserve Available-for-sale financial assets
Currency translation differences
(34 )
(43)
Changes in associates
86
(28)
533
(34)
Amortisation of reclassified assets
Transferred to profit or loss
13
37
(237 )
(70)
(27 )
(21)
Fair value changes
548
(1,450)
Transferred to profit or loss
(586 )
1,459
III t/m VI
Fair value changes
(71)
(25 )
Total other comprehensive income
56,94%
PT Aditirta Suryasentosa
16,99%
PT Antarindo Optima
16,99%
8,50%
774
(758)
(1,336)
Total comprehensive income
2,616
671
Of which attributable to Rabobank Nederland and local Rabobanks
1,372
(391)
Of which attributable to holders of Rabobank Member Certificates
385
309
Of which attributable to Capital Securities
705
655
Of which attributable to Trust Preferred Securities III to VI
74
67
Of which attributable to minority interests
80
31
2,616
671
Consolidated profit and loss
In miilions of euros
Income from associates
Net income from financial assets and liabilities
at fair value through profit and loss
Gains on available-for-sale financial assets
Other
Income
Cooperatieve Centrale Raiffeisen Boerenleenbank B.A.
Johannes Gerardus Beuming
(Wakil Presiden Direktur)
156
Revaluation reserve - Pensions
Fee and commission income
Fee and commission expense
Fees and commission
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%):
Jakarta, April 2015
PT Bank Rabobank International Indonesia
(16)
Currency translation differences Trust Preferred Securities
Interest income
Interest expense
Interest
Pemegang Saham Pengendali (PSP):
PT Antariksabuana Citanagara
22
Foreign currency translation reserves
: Martijn Herman Schouten
PEMEGANG SAHAM
perubahan kedua SE BI No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 dan perubahan ketiga SE BI No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011
SUARA PEMBARUAN
12KLM X 350MMK (2 HALAMAN)
642,215
DEWAN DIREKSI
: Jan Alexander Pruijs
tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian pertama kali dengan SE BI No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan
Martijn Herman Schouten
(Presiden Direktur)
Total liabilities
Net profit for the year
dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan
- 31 Desember 2013 : 1 USD = Rp 12.170
14,745
326,222
195,361
50,171
7,749
19,069
1,050
266
288
7,815
7,825
period not transferred to profit or loss
-
- 31 Desember 2014 : 1 USD = Rp 12.385
17,883
326,471
189,060
67,560
8,047
19,744
794
255
473
11,928
-
Unrealised gains and losses after taxation arising in the
Khusus
Tagihan spot dan derivatif
Indonesia".
669,095
Currency translation differences
Penempatan pada bank lain
3 Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut:
681,086
Liabilities
Due to other banks
Due to customers
Debt securities in issue
Derivative financial instruments and other trade liabilities
Other debts
Other financial liabilities at fair value through profit and loss
Provisions
Current tax liabilities
Deferred tax liabilities
Subordinated debt
Liabilities held for sale
Non-controlling interests
2.
tentang "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank
Total assets
Revaluation reserve - Cash flow hedges
1.
1. Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan PT Bank Rabobank International Indonesia ("Bank") tanggal 31 Desember 2014
43,039
40,787
5,289
4,939
39,703
455,909
46,552
3,747
1,991
6,901
1,055
170
1,910
8,030
9,073
Fair value changes
31 Des 2013
Umum
43,409
45,302
4,279
4,325
56,489
462,447
39,770
3,807
2,059
7,148
452
211
2,501
8,560
327
Revaluation reserve - Associates
PPA wajib dibentuk
Kolektif
31 Des 2013
Fair value changes
C. Lainnya
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
31 Des 2014
Assets
Cash and cash equivalents
Due from other banks
Trading financial assets
Other financial assets at fair value through profit and loss
Derivative financial instruments
Loans to customers
Available-for-sale financial assets
Investments in associates and joint ventures
Intangible assets
Property and equipment
Investment properties
Current tax asset
Deferred tax assets
Other assets
Non current assets held for sale and discontinued operations
Unrealised gains and losses after taxation arising in the
B. Terkait dengan Suku Bunga
31 Des 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
I.
NO.
31 Des 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2014 dan 31 Desember 2013
POS - POS
31 Des 2014
31 Desember 2014 dan 2013
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
NO.
POS - POS
KOMPONEN MODAL
A.
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
31 Des 2013
D
I.
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
NO.
31 Des 2013
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1.
2.
3.
31 Desember 2014 dan 2013
31 Des 2014
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1.350.505
13.907.678
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
POS - POS
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
1 Jan 2013 /
31 Des 2013
31 Des 2014 (Direklasifikasi)
31 Des 2012
(Direklasifikasi)
FINANCIAL STATEMENT
RABOBANK GROUP (RABOBANK)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
31 Desember 2014 dan 2013
Periode 1 Januari - 31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
1 Jan 2013 /
31 Des 2013
31 Des 2012 NO.
(Direklasifikasi) (Direklasifikasi)
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
31 Desember 2014, 2013 dan 2012
31 Des 2014
31 Des 2013
18,638
9,520
9,118
19,707
10,612
9,095
2,075
196
1,879
2,189
188
2,001
81
79
219
418
1,142
12,857
232
56
1,567
13,030
Staff costs
Other administrative expenses
Depreciation and amortisation
Operating expenses
Value adjustments
Bank taks and resolution levy
Operating profit before taxation
Taxation
Net profit from continued operations
Net profit from discontinued operations
Net profit
5,086
2,532
437
8,055
2,633
488
1,681
(161 )
1,842
1,842
5,322
3,910
528
9,760
2,643
197
430
88
342
1,665
2,007
Of which attributable to Rabobank Nederland and local Rabobanks
Of which attributable to holders of Rabobank Member Certificates
Of which attributable to Capital Securities
Of which attributable to Trust Preferred Securities III to VI
Of which attributable to minority interests
Net profit for the year
620
385
705
74
58
1,842
929
309
655
67
47
2,007
Nederland, March 31, 2015
Supervisory Board Of Directors
Rabobank Group (Rabobank)