Laporan Keuangan Publikasi per September 2014

LAPORAN POSISI KEUANGAN
per 30 September 2014 dan 31 Desember 2013
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
per 30 September 2014 dan 2013
(dalam jutaan rupiah)
No.
POS - POS
30 Sep 14
ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a.Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b.Tersedia untuk dijual
c.Dimiliki hingga jatuh tempo
d.Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a.Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b.Tersedia untuk dijual
c.Dimiliki hingga jatuh tempo
d.Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/ a.Surat berharga b. Kredit
c.Lainnya
13. Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
14. Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
15. Aset non produktif
a.Properti terbengkalai
b.Aset yang diambil alih c.Rekening tunda d.Aset antarkantor
i Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
17. Sewa pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan 19. Aset lainnya
TOTAL ASET
31 Des 13
129.667 5.664.879 51.331 26 145.920
3.954.651
101.832
-
- 1.610.760 - - - 1.011.956
-
6.257 - 12.315
- - - 22.896.957 17.683.639
- - -
(61.462)
- - - 933.646 (353.126)
(115.428)
(26)
876.037
(322.756)
1.280 89.695 - 6.407
89.659
-
- - (200)
- 7.294 805.854 (564)
7.294
564.636
31.782.858 24.015.572
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a.Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b.Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
2.590.407 1.023.216
2.452.002 1.624.178
22.988.562 18.009.646
- - 12.961 6.838
3
14
TOTAL LIABILITAS
12.315
681.468
- - 444 1.398
- - - 264.187 - 244.175
-
28.991.536 EKUITAS
17. Modal disetor
a.Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/-
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b.Disagio -/-
c.Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e.Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b.Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c.Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e.Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan(kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g.Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h.Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
- - 682.970 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
21.603.248
650.000 (185.514)
- 801.344 - - 301.455 - 650.000
(185.514)
801.344
301.455
-
- -
(2.193)
- - - - - - - - - (4.324)
-
37.100 - 25.600
-
812.263 376.867 438.412
385.351
2.791.322 - 2.791.322 31.782.858 2.412.324
2.412.324
24.015.572
LAPORAN ARUS KAS
per 30 September 2014 dan 2013
(dalam jutaan rupiah)
30 Sep 14
Arus Kas Dari Kegiatan Operasi :
Penerimaan bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya
Pendapatan non operasional
Beban non operasional - bersih
30 Sep 13
2.293.116 (1.621.240)
33.822 (435.496)
(1.587)
(19)
1.503.697
(815.820)
31.960
(344.149)
7.808
(64)
268.596 383.432
(602.930)
(5.214.023)
12.315 (41.933)
(276.392)
(3.752.532)
(33.266)
3.340
Simpanan nasabah :
- Giro
- Tabungan
- Deposito Berjangka
- Sertifikat Deposito
Simpanan dari bank lain
Utang Pajak
Liabilitas lain-lain
Pajak penghasilan
1.567.190 827.824 4.976.729 2.188 6.123 (44.399)
16.303 (71.287)
245.127
88.699
2.707.969
(6.568)
1.511
(27.700)
41.219
(65.242)
Arus kas bersih diperoleh dari /(digunakan untuk)
aktivitas operasi
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Penurunan/(kenaikan) aset operasi :
Efek-efek dan tagihan lainnya
Pinjaman yang diberikan
Tagihan akseptasi
Aset Lain-lain
(Penurunan)/kenaikan liabilitas operasi :
1.702.696 (690.403)
Arus Kas Dari Kegiatan Investasi :
Hasil penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
12.203 (71.426)
2
(24.779)
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk)
aktivitas investasi
(59.223)
(24.777)
Arus Kas Dari Kegiatan Pendanaan :
Tambahan modal disetor
Pembayaran dividen
Perubahan modal
Penerimaan (pelunasan) dari penerbitan obligasi
-
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk)
aktivitas pendanaan
- (98.939)
680.556
581.617
Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas
1.643.473 (133.563)
Kas dan setara kas pada awal tahun
4.202.404 3.264.648
Kas dan setara kas pada akhir tahun
5.845.877 3.131.085
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
129.667 2.210.509 51.331 3.454.370 125.373
1.542.151
332.261
1.131.300
JUMLAH KAS DAN SETARA KAS
5.845.877 3.131.085
Pengungkapan tambahan:
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
PT. Bank Mayapada Internasional
Tanggal 30 September 2014
(% per tahun)
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) *
Berdasarkan Segmen Bisnis
Suku Bunga Dasar Kredit
(Prime Lending Rate)
Kredit
Koporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
16,40%
16,70%
26,60%
(dalam jutaan rupiah)
No.
30 Sep 14
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a.Rupiah
b.Valuta asing
2. Beban Bunga
a.Rupiah
b.Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a.Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii.Spot dan derivatif
iv.Aset keuangan lainnya
b.Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c.Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii.Aset keuangan lainnya
d.Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen g.Komisi/provisi/fee dan administrasi
h.Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a.Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii.Spot dan derivatif
iv.Aset keuangan lainnya
b.Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c.Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii.Aset keuangan lainnya
d.Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e.Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii.Pembiayaan syariah
iv.Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g.Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h.Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k.Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a.Taksiran pajak tahun berjalan
b.Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b.Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c.Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e.Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan(kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g.Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h.Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net
pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh)
KPR
Non KPR
16,80%
17,10%
No.
KANTOR PUSAT :
Mayapada Tower. Ground - 2nd Floor
Jl. Jend. Sudirman Kav. 28. Jakarta 12920 - Indonesia
Telp. : (021) 521-2288. 523-2300 Fax. : (021) 521-1985. 521-1995
e-mail : [email protected]
www.bankmayapada.com
2.476.497 11.204 1.559.342
6.096
1.643.824 13.746 830.131 840.438
2.351
722.649
- - 26 - - -
- - - 7.626 - - 5.416 54.695 23.638 4.315
5.435
64.292
22.583
- - 3
- - -
-
-
-
3.234 3.276
- 1.054 - - 2.814 - - - 238.799 22.885 205.899 (383.287)
446.844 26.858
31
385
189.905
19.952
168.946
(312.728)
409.921
2.916 (1.873)
267 1.310 448.154 (2)
5.087
2.657
7.742
417.663
(71.287)
- 376.867 (65.242)
352.421
- -
2.131 - - - - - - (11.510)
-
POS - POS
KOMPONEN MODAL
30 Sep 14
30 Sep 13
(11.510)
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
340.911 RISIKO KREDIT
23.468.449
16.595.530
376.867 - 376.867 352.421
352.421
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
1.673.550
1.324.278
378.998 - 378.998 - - 108,35 340.911
340.911
113,98
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
6.749
3.570
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
11,46%
13,78%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
11,46%
13,77%
30 Sep 2014
KL
D
DPK
M
Jumlah
L
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
◘ BOGOR
◘ MAGELANG
◘ JEMBER
◘ PALEMBANG
◘ PALU
POS - POS
-
- - 59.012 - - - ◘ TASIKMALAYA
◘ YOGYAKARTA
◘ DENPASAR
◘ PONTIANAK
◘ MANADO
30 Sep 14
31 Des 13
DPK
M
Jumlah
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1. a.Persentase Pelanggaran BMPK
i. Pihak Terkait
0,00%
ii. Pihak Tidak Terkait
0,00%
b.Persentase Pelampauan BMPK
i. Pihak Terkait
0,00%
ii. Pihak Tidak Terkait
0,00%
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah
8,01%
b. GWM valuta asing
9,15%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
0,25%
-
513 - 1.747 - - - 2.450 - - - - - 173.651 - - 383 ◘ BANDUNG
◘ SOLO
◘ MATARAM
◘ BALIKPAPAN
◘ BANJARMASIN
- - 352.561 - - 20.631 -
- - 58.140 - - - ◘ CIREBON
◘ KEDIRI
◘ LAMPUNG
◘ SAMARINDA
◘ PEMATANG SIANTAR
-
3.323 - 1.303 - -
- 31 44.154 - - - - 310 139.228 - - 105 173.555
4.479
◘ PURWOKERTO
◘ MALANG
◘ JAMBI
◘ PALANGKARAYA
0,00%
0,00%
8,02%
8,01%
0,20%
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Tujuan
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Nilai Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas
TRANSAKSI
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
7.920 - - 26 3
2. Forward
-
-
-
-
3.
Option
a.Jual
-
-
-
-
b.Beli
-
-
-
-
4. Future
-
-
-
-
5. Swap
-
-
-
-
6. Lainnya
-
-
-
-
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
-
-
-
-
2.
Option
a.Jual
-
-
-
-
b.Beli
-
-
-
-
3. Future
-
-
-
-
4. Swap
-
-
-
-
5. Lainnya
-
-
-
-
C. Lainnya
-
J U M L A H
7.920 -
-
- - -
-
-
26 3
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama
: Dato’ Sri. Prof. DR. Tahir, MBA
- Komisaris Independen
: Ir. Kumhal Djamil, SE
- Komisaris Independen
: Insmerda Lebang
- Komisaris Independen
: Winarto
- Komisaris
: Ir. Hendra
DEWAN DIREKSI
- Direktur Utama
: Hariyono Tjahjarijadi
- Wakil Direktur Utama I
: Jane Dewi Tahir
- Wakil Direktur Utama II
: Vinsensius Chandra Tjen
- Direktur
: Hariati Tupang
- Direktur
: Suwandy
- Direktur
: Rudy Mulyono
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder
melalui : PT. Mayapada Karunia
: Dato’ Sri. Prof. DR. Tahir, MBA
:
25,31%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal (> 5%) :
1. Brilliant Bazaar PTE Ltd.
:
2. Summertime Ltd.
:
3. SCB SG S/A Hong Leong Bank BHD SG - Conso
:
4. CGMI Prime Fin Client Safekeeping Account
:
5. Masyarakat
:
7,82%
22,43%
10,00%
17,06%
17,38%
Catatan :
1. Informasi keuangan per 30 September 2014 dan 2013 tidak diaudit, sedangkan Informasi
keuangan per 31 Desember 2013 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh
Kantor Akuntan Publik Hendrawinata Eddy & Siddharta member of Kreston International
(penanggung jawab: Drs. Iskariman Supardjo), dalam laporannya tertanggal 27 Maret
2014 dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
2. Penyajian Informasi Keuangan ini disusun sesuai dengan:
a. Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana
telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal
18 Oktober 2012 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”.
b. Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal
“Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal
14 Desember 2001 perihal “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia”.
c. Peraturan Bapepam No.X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam dan LK No.Kep-346/BL/2011
tanggal 5 Juli 2011 perihal “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau
Perusahaan Publik”.
3. Berdasarkan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT Bank Mayapada
Internasional Tbk pada tanggal 27 Agustus 2004 telah menyetujui pelaksanaan kuasireorganisasi per tanggal 31 Mei 2004 dan telah mengeliminasi saldo akumulasi kerugian
sebesar Rp 67.053 juta.
4. Kurs per 30 September 2014 USD 1 = Rp. 12.185, Kurs per 30 September 2013 USD 1 = Rp. 11.580, Kurs per 31 Desember 2013 USD 1 = Rp. 12.170,-
(dalam jutaan rupiah)
-
0,00%
0,00%
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
per 30 September 2014
Jakarta, 11 November 2014
PT. Bank Mayapada Internasional. Tbk.
S.E & O
Direksi
30 Sep 2014
30 Sep 2013
CKPN
PPA wajib dibentuk
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
KolektifUmumKhusus
Individual
KolektifUmumKhusus
POS - POS
KANTOR CABANG :
◘ JAKARTA
◘ SEMARANG
◘ TULUNG AGUNG
◘ PEKANBARU
◘ KENDARI
(dalam jutaan rupiah)
30 Sep 2013
KL
D
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
per 30 September 2014 dan 2013
No.
(dalam jutaan rupiah)
No.
I. KOMPONEN MODAL
I TAGIHAN KOMITMEN
A.Modal Inti
2.023.024
1.624.650 1.Fasilitas pinjaman yang belum ditarik -
1. Modal disetor
464.486
464.486 a.Rupiah
-
2. Cadangan Tambahan Modal
1.558.538
1.160.164 b.Valuta asing
2.1 Faktor penambah
2.133.301
1.443.097 2.Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 7.311 1.217
a.
Agio
801.344
802.875 3.Lainnya
-
b.
Modal sumbangan
-
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
c.
Cadangan umum
37.100
25.600
d.
Cadangan tujuan
-
- 1.Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
BUMN
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
804.969
438.412 a.
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
188.433
176.210 i.Committed
-
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
-
- -Rupiah
-
h. Dana setoran modal
301.455
- - Valuta asing
ii.
Uncommitted
i. Waran yang diterbitkan (50%)
-
-Rupiah
-
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
-
kompensasi berbasis saham (50%)
-
- - Valuta asing
2.2 Faktor pengurang
(574.763)
(282.933) b.
Lainnya
a.
Disagio
-
- i.Committed -
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
-
- ii.
Uncommitted
2.736.078 2.639.688
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
-
- 2.Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
-
- a.
Committed e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan
i. Rupiah
-
nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia
ii.Valuta asing
-
untuk Dijual
-
- b.
Uncommitted
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
i. Rupiah
-
penurunan nilai atas aset produktif (488.024)
(219.978)
ii.Valuta asing
-
g. Penyisihan penghapusan Aset (PPA) atas aset non
3.
Irrevocable
L/C
yang
masih
berjalan
produktif yang wajib dihitung
(86.739)
(62.955)
a.L/C
luar
negeri
341
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
- 866
instrumen keuangan dalam trading book -
- b.L/C dalam negeri 609 3. Modal Inovatif
-
- 4.Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan -
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
-
- 5.Lainnya 3.2
Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
-
- III. TAGIHAN KONTINJENSI
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
-
- 1.Garansi yang diterima 4. Faktor Pengurang Modal Inti
-
- a.Rupiah
-
4.1
Goodwill
-
- b.Valuta asing
-
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
-
2.Pendapatan bunga dalam penyelesaian
4.3
Penyertaan (50%)
-
a.Bunga kredit yang diberikan
64.852 52.438
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
-
-
5. Kepentingan Minoritas
-
- b.Bunga lainnya 3.Lainnya -
B.Modal Pelengkap 859.264
844.269
1. Level Atas (Upper Tier 2)
176.294
144.269 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1.1
Saham preferen (perpetual kumulatif)
-
- 1.Garansi yang diberikan
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
-
- a.Rupiah
47.688 13.353
1.3
Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
-
- b.Valuta asing
- 548
1.4
Mandatory convertible bond
-
- 2.Lainnya -
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
-
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
-
1.7
Revaluasi aset tetap
-
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
176.294
144.269
per 30 September 2014 dan 2013
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan
nilai wajar atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk
No.
POS - POS
30 Sep 14 30 Sep 13
Dijual (45%)
-
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
682.970
700.000 RASIO KINERJA
2.1
Redeemable preference shares
-
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
11,46%
13,77%
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
682.970
700.000
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
- - 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
1,00%
1,70%
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
- - terhadap total aset produktif dan total aset non produktif
3.1
Penyertaan (50%)
-
- 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0,68%
1,20%
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
-
- 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
C.Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
terhadap aset produktif
0,22%
0,56%
Eksposur Sekuritisasi
-
5. NPL gross
0,83%1,38%
D.Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
-
6. NPL net
0,57%
0,88%
E.Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk
2,19%
2,90%
Mengantisipasi Risiko Pasar
-
- 7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
24,06%
28,65%
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
2.882.288
2.468.919
9. Net Interest Margin (NIM)
4,62%
5,81%
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
10, Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
82,67%
75,34%
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
81,68%87,76%
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
2.882.288
2.468.919 11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
2.131 378.998 L
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
per 30 September 2014 dan 31 Desember 2013
(dalam jutaan rupiah)
No.
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3. Surat berharga
a. Rupiah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6. Tagihan akseptasi
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
ii. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
215.497 - - - - 215.497 215.732 - - - - 215.732
ii. Valuta asing
- - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
- - - - - - - - - - - ii. Valuta asing
- - - - - - - - - - - d. Kredit properti 200.499 - - - - 200.499 1.578 - - - - 1.578
8. Penyertaan
- - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
26.195 - - - - 26.195 21.660 - - - - 21.660
b. Valuta asing
- - - - - - 1.345 - - - - 1.345
11. Aset yang diambil alih
- - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
7.984 - - - - 7.984 66.864 - - - - 66.864
b. Valuta asing
43.347 - - - - 43.347 265.397 - - - - 265.397
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
26 - - - - 26 - - - - - b. Valuta asing
- - - - - - - - - - - 3. Surat berharga
a. Rupiah
1.610.760 - - - - 1.610.760 853.614 - - - - 853.614
b. Valuta asing
- - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
- - - - - - - - - - - b. Valuta asing
- - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
6.257 - - - - 6.257 - - - - - b. Valuta asing
- - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi
- - - - - - 34.391 - - - - 34.391
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
1.634.958 535.258 2.862 2.430 27.412 2.202.920 1.750.554 437.035 5.501 3.418 24.840 2.221.348
ii. Valuta asing
- - - - - - 13.896 - - - - 13.896
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
16.253.355 4.005.384 49.475 10.677 72.179 20.391.070 12.417.272 753.149 81.497 9.260 71.272 13.332.450
ii. Valuta asing
48.537 13.404 - - 25.529 87.470 160.344 - - - 24.261 184.605
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
1.212 2.194 2.322 - 1.686 7.414 2.898 507 339 1.932 1.692 7.368
ii. Valuta asing
7.377 - - - - 7.377 10.353 - - - - 10.353
d. Kredit properti 9.440.029 1.767.263 2.397 3.312 1.713 11.214.714 5.991.102 310.971 500 5.304 3.326 6.311.203
8. Penyertaan
- - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
2.328.979 312.566 - - - 2.641.545 2.203.082 89.590 - - - 2.292.672
b. Valuta asing
8.529 108.447 - - - 116.976 5.963 - - - - 5.963
11. Aset yang diambil alih
78 - 2.833 3.500 83.284 89.695 2.812 - 2.032 57.183 27.652 89.679
III. INFORMASI LAIN
1. Total Asset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
- b. Pada Pihak Lain
- 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
61.462 102.325
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
549.486 322.303
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
9,62%
14,00%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
2,83%
3,32%
6. Persentase jumlah Debitur UMKM terhadap total debitur
67,99%
66,58%
7. Persentase jumlah Debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur
61,70%
60.49%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
- b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
- c. Aset produktif yang dihapusbuku
1.727 1.707
d. Aset produktif yang dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil
ditagih80 80
e. Aset produktif yang dihapus tagih
- -
1.
2.
3.
4.
5.
b. Dalam kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu 6.
kredit dan kredit tanpa agunan.
7.
8.
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap 9.
kantor Bank dan/atau website bank.
10.
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum memperhitungkan komponen premi
risiko yang besarnya tergantung dari penilaian bank terhadap risiko masingmasing debitur. Dengan demikian besarnya suku bunga kredit yang dikenakan
kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
30 Sep 13
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
per 30 September 2014 dan 2013
Kredit Konsumsi
*) Keterangan:
Produk-produk :
POS - POS
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
per 30 September 2014 dan 2013
Hariyono Tjahjarijadi
Direktur Utama
Hariati Tupang
Direktur
◘ PEKALONGAN
◘ SURABAYA
◘ MEDAN
◘ MAKASSAR
Sejak 1990
66 Kota
178 Kantor
102 ATM Bank Mayapada. Terkoneksi di lebih dari 74.000 ATM Jaringan ATM Prima dan Bersama