Lap. Keuangan Rabobank Juni 12 5
advertisement
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI LAPORAN POSISI KEUANGAN 30 Juni 2012 dan 31 Desember 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) No POS - POS 30 Juni 2012 31 Des 2011 No ASET 1. Kas 119.887 143.279 2. Penempatan pada Bank Indonesia 973.607 986.787 3. Penempatan pada bank lain 271.700 115.516 4. Tagihan spot dan derivatif 5.571 4.321 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual - - 1.536.913 1.794.429 - - 886 1.504 - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - 74.523 44.603 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - 10.586.602 10.024.971 8. Tagihan akseptasi 9. Kredit d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 10. Pembiayaan syariah - - 11. Penyertaan - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit - - (221.913) (193.643) - - 29.917 29.917 c. Lainnya 13. 14. 15. Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (24.667) (22.045) Aset tetap dan inventaris 243.389 257.950 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (79.156) (81.181) - - 28.033 29.591 - - POS - POS 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - - 17. Sewa pembiayaan - - 18. Aset pajak tangguhan 29.609 29.609 19. Aset lainnya TOTAL ASET 189.743 162.236 13.764.644 13.327.844 30 Juni 2012 31 Des 2011 20. 21. 22. 23. 24. 25. No I. LIABILITAS Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 1.887.279 1.531.678 6.657.481 1.286.302 2.289 2.110.995 1.824.414 6.383.086 668.471 4.605 74.523 - 44.603 - II 516.588 285.789 4.321 510.047 299.562 3.300 235.730 12.481.980 196.200 12.045.283 800.000 (85.000) - 800.000 (85.000) - 2.741 - 2.741 - III. - - - - 90 - 549 - - - 538.494 20.339 522.689 41.582 1.282.664 13.764.644 1.282.561 13.327.844 IV. POS - POS L I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) a. Rupiah b. Valuta Asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih DPK KL D No 30 Juni 2011 M Jumlah L DPK KL D M Jumlah 174.716 - - - - 174.716 119.579 - - - - 119.579 666 - - - - - 666 - 1.867 - - - - - 1.867 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 228 - - - - - 228 - 5.016 - - - - - 5.016 - 25.842 - - - - - 25.842 - 24.339 - - - - - 24.339 - 25.502 - - - - - 25.502 - 24.028 - - - - - 24.028 - - - - - - - 35.527 112.870 - - - - - 35.527 112.870 - 6.805 90.179 - - - - 6.805 90.179 6.096 241.796 - - - - 6.096 241.796 4.905 - - - - - 4.905 - 7.462 - - - - - 7.462 - 1.536.913 886 - - - - 1.536.913 886 1.364.068 10.110 - - - - 1.364.068 10.110 - - - - - - - - - - - - 74.523 - - - - 74.523 49.797 797 - - - 50.594 2.459.533 60.577 124.002 2.481 327 - 6.594 469 112.549 1.304 2.703.005 64.831 2.911.158 52.373 82.935 1.954 4.778 14.746 104.668 858 1.405 3.118.285 56.590 24.722 2.222 63.869 130.795 2.963 4.696 106.487 42.216 4.786.856 3.005.840 4.433.321 2.417.563 66.966 43.496 10.918 60.648 379.760 - 24.965 4.951.613 2.486.024 4.650.462 2.764.264 18.599 19.912 781.808 8.469 49.780 24.725 87 2.122 155 3.429 8.096 72.725 35.406 69.692 884.809 33.310 969.290 6.816 18.180 63.946 231.360 561.502 - 1.500 - 188 25.973 200 1.860 232.860 561.690 28.033 261.994 747.625 24.649 409 - - 61.776 313.919 238 2.563 54.695 3.492 3.643 240 415.821 18.180 1.090.732 262.403 747.625 32.024 221.913 252.381 26,15% 332.212 330.713 29,88% 2,40% 51,83% 2,76% 51,00% 16,11% 16,70% 97 30.568 97 66.726 - - No 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. POS-POS Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening adminitratif 30 Juni 2012 dan 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) 30 Juni 2012 CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus - - 2.717 56 22 - - 94.403 - 127.510 - 745 95.060 7.929 145.749 103 30 Juni 2011 CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus - - 3.675 93 113 - - 204.718 - 127.494 - 498 92.400 11.580 40 222.294 20 No POS - POS 30 Juni 2012 30 Juni 2011 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 508.462 - A. Pendapatan dan Beban Bunga 455.317 - - - - - 406.926 4.250.594 303.009 5.006.782 - - 4.379 - 4.718 - 129.728 3.394 724.305 - 175.713 35.992 607.911 - 12.577 2.334.775 56.152 2.311.748 32.497 - 29.067 - 129.466 125.036 - 171.299 153.223 - POS - POS 30 Juni 2012 30 Juni 2011 I. KOMPONEN MODAL A. Modal Inti 1 Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah a. Agio b. Modal sumbangan c. Cadangan umum d. Cadangan tujuan e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h. Dana setoran modal i. Waran yang diterbitkan (50%) j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2 Faktor pengurang a. Disagio b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 3. Modal Inovatif 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3 Instrumen modal inovatif lainnya 4. Faktor Pengurang Modal Inti 4.1 Goodwill 4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan (50%) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5 Kepentingan Non Pengendali B. Modal Pelengkap 1. Level Atas (Upper Tier 2) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond 1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR) 1.9 Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%) 2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 2.1 Redeemable preference shares 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3.1 Penyertaan (50%) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi D. Modal Pelengkap Tambahan yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) E. Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasikan untuk Mengantisipasi Risiko Pasar II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL, DAN RISIKO PASAR [III :(IV+V+VI)] 1.203.466 715.000 488.466 524.797 2.741 - 1.191.530 715.000 476.530 476.530 2.741 - 508.886 455.497 13.170 18.292 - - 36.331 - - - - - - - - - - 30.469 - 5.862 - - - - - - - - - 623.117 106.529 - 288.778 138.707 - - - 106.529 138.707 516.588 - 150.071 - 516.588 150.071 - - - - - - - - - - 1.826.583 1.480.308 1.826.583 1.480.308 10.772.206 11.749.599 1.236.945 1.162.856 66.319 20.572 15,21% 11,46% 15,13% 11,45% LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -/b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Pendapatan Komprehensif Lain tahun berjalan net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM 445.871 80.679 452.656 56.399 206.935 17.492 302.123 250.756 10.432 247.867 50.109 83.079 13.032 - 2.546 - 758 5.658 5.156 10.147 15.358 325.387 265 1.930 41.774 19.783 16.781 292.931 3 - 3 477 - 183 2.664 77 39.367 1.246 487 123.737 11.122 149.242 (275.278) 26.845 24 17.432 7.292 1 1.098 120.431 8.971 134.461 (209.852) 38.015 111 6.138 (1.516) 4.733 31.578 2.332 975 1.220 4.527 42.542 5.239 26.339 5.958 36.584 - - - - 26.339 36.584 26.339 26.339 36.584 36.584 26.339 26.339 - 36.584 36.584 - LAPORAN RASIO KEUANGAN 30 Juni 2012 dan 2011 No RASIO 30 Juni 2012 30 Juni 2011 Rasio Kinerja 1. 2. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset Produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPL gross 6. NPL net 7. Return on Assets (ROA) 8. Return on Equity (ROE) 9. Net Interest Margin (NIM) 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) Kepatuhan (Compliance) 1. 2. 3. a. Persentase pelanggaran BMPK a.1. Pihak terkait a.2. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK b.1. Pihak terkait b.2. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM): a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta Asing Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 15,13% 11,45% 3,30% 3,29% 4,48% 4,84% 1,78% 3,88% 2,06% 0,46% 4,39% 4,69% 95,34% 105,06% 2,67% 4,08% 1,94% 0,65% 5,98% 3,91% 93,58% 101,15% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 8,31% 8,78% 2,59% 8,33% 8,12% 0,61% PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS - Presiden Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen DEWAN DIREKSI : Jan Alexander Pruijs *) - Presiden Direktur : Roelof J. Dekker - Wakil Presiden Direktur : Widiyarto Suwarto Sumitro - Wakil Presiden Direktur : Hendrik Adams - Direktur : Humayun Bosha - Direktur : Sukatmo Padmosukarso - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur *) Yang bersangkutan telah mengajukan pengunduran dirinya. PEMEGANG SAHAM : Hendrik G. Mulder : Ho Danny Hartono : Anna Maria H.A. Straathof : Yos Rizal Setiawan : Johanes Eri Budiono : Heradian Yoto : Billie Fuliangsahar : Ponky N. Pudijanto : Rusli Sutanto Pemegang Saham Pengendali (PSP): Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%): Cooperatieve Centrale Raiffeisen Boerenleenbank B.A. 56,94% PT Aditirta Suryasentosa 16,99% PT Antarindo Optima 16,99% PT Antariksabuana Citanagara NO 4. 5. 6. B. 1. 2. 3. 4. 5. C. TRANSAKSI 1. Informasi keuangan per 30 Juni 2012 dan 2011 tidak diaudit. Informasi keuangan per 31 Desember 2011 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global yang telah memberikan pendapat wajar tanpa pengecualian dalam laporannya tertanggal 28 Maret 2012 (Partner penanggung jawab Peter Surja). 2. Penyajian informasi keuangan ini disusun sesuai dengan: a. Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 perihal Perubahan atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank b. Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia. 181.268 86.465 3. Berdasarkan Surat Edaran Bank Indonesia (SE-BI) No. 11/33/DPNP tanggal 8 Desember 2009, tentang “Perubahan atas Surat Edaran No. 11/4/DPNP tanggal 27 Januari 2009, tentang Pelaksanaan Pedoman Akuntansi Perbankan Indonesia (PAPI 2008)”, terhitung sejak berakhirnya masa transisi penerapan PSAK 50/55 (revisi 2006) terkait dengan estimasi penurunan nilai secara kolektif pada tanggal 31 Desember 2011, Bank BANK telah mengukur penurunan nilai dan membentuk CKPN atas Kredit secara kolektif dengan menggunakan data pengalaman kerugian spesifik atau Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif kerugian historis. Trading Hedging Tagihan Liabilitas 4. Kurs valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut: Kurs per 30 Juni 2012 : 1 USD = Rp 9.392,50,Kurs per 31 Desember 2011 : 1 USD = Rp 9.067,50 181.268 765 1.027 Kurs per 30 Juni 2011 : 1 USD = Rp 8.575,50 86.465 481 917 743.043 - 743.043 - - - - - - 1.010.776 1.010.776 Nilai Notional Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya Terkait dengan Suku Bunga Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya Lainnya JUMLAH 8,50% Catatan: 30 Juni 2012 (Dalam Jutaan Rupiah) A. 1. 2. 3. CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 Juni 2012 31 Des 2011 TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya 30 Juni 2012 dan 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) 30 Juni 2012 dan 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) 30 Juni 2012 POS - POS Periode 1 Januari - 30 Juni 2012 dan 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) LAPORAN KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA No LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF 30 Juni 2012 dan 31 Desember 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) 7klm x 470mmk 4.326 - 345 - - - - - - - - 5.572 2.289 Jakarta, Agustus 2012 PT Bank Rabobank International Indonesia Hendrik G. Mulder (Presiden Direktur) Anna Maria H.A. Straathof (Wakil Presiden Direktur)