pt bank danamon indonesia tbk dan anak perusahaan laporan
advertisement
PT BANK DANAMON INDONESIA TBK DAN ANAK PERUSAHAAN LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NERACA KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA TANGGAL 31 MARET 2009 DAN 2008 (Dalam jutaan Rupiah) NO. BANK DANAMON 2009 2008 POS - POS AKTIVA 1. Kas 2. Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia b. Sertifikat Bank Indonesia c. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia d. Lainnya 3. Giro pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing PPA - Giro pada bank lain -/4. Penempatan pada bank lain a. Rupiah PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing PPA - Penempatan pada bank lain -/5. Penempatan pada bank syariah lain PPA - Penempatan pada bank syariah lain -/6. Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat berharga yang dimiliki -/7. Surat berharga yang dimiliki - obligasi syariah PPA - Surat berharga yang dimiliki - obligasi syariah -/8. Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo 9. Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah PPA - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) -/b. Valuta asing PPA - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) -/10. Tagihan derivatif PPA - Tagihan derivatif -/11a. Kredit yang diberikan (tanpa kredit yang dibeli dari BPPN) a. Rupiah i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain PPA - Kredit yang diberikan (tanpa kredit yang dibeli dari BPPN) -/Pendapatan yang ditangguhkan -/b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain PPA - Kredit yang diberikan (tanpa kredit yang dibeli dari BPPN) -/Pendapatan yang ditangguhkan -/11b. Kredit yang dibeli dari BPPN a. Rupiah PPA - Kredit yang dibeli dari BPPN -/Pendapatan yang ditangguhkan -/b. Valuta asing PPA - Kredit yang dibeli dari BPPN -/Pendapatan yang ditangguhkan -/12. Piutang pembiayaan konsumen PPA - Piutang pembiayaan konsumen -/13. Piutang premi PPA - Piutang premi -/14. Piutang dan pembiayaan iB yang diberikan dengan akad a. Murabaha b. Istishna c. Qardh d. Mudharabah e. Musyarakah PPA - Piutang dan pembiayaan iB -/15. Tagihan akseptasi PPA - Tagihan akseptasi -/16. Penyertaan PPA - Penyertaan -/17. Goodwill - bersih 18. Pendapatan yang masih akan diterima 19. Biaya dibayar dimuka 20. Uang muka pajak 21. Aktiva pajak tangguhan 22. Aktiva tetap Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/23. Properti terbengkalai PPA - Properti terbengkalai -/24. Aktiva sewa guna usaha Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna usaha -/25. Agunan yang diambil alih PPA - Agunan yang diambil alih -/26. Aktiva lain-lain TOTAL AKTIVA KONSOLIDASIAN 2009 2008 1.344.218 2.474.696 1.378.122 5.550.667 6.363.318 525.000 5.567.508 2.924.175 500.000 5.550.667 6.363.318 525.000 5.567.508 2.999.175 500.000 52.521 1.212.498 (12.650) 35.690 440.905 (4.766) 203.853 1.218.807 (12.650) 267.122 443.217 (4.766) 70.000 (700) 238.946 (2.389) - 557.500 (5.575) 684.761 (6.848) - 471.040 (700) 238.977 (2.389) - 648.370 (5.575) 703.215 (6.848) - 251.616 1.364.029 (16.673) 324.941 145.170 (4.701) 298.227 1.364.029 (16.673) 410.249 179.161 (4.701) 155.869 190.169 (2.633) 210.064 (2.101) 120.602 590.638 878.920 (14.874) 316.521 (3.165) 155.869 190.169 (2.633) 210.064 (2.101) 120.602 590.638 844.929 (14.874) 316.521 (3.165) 598.111 10.041.125 2.423.196 749.110 9.805.338 4.195.900 598.111 10.278.701 2.542.484 749.110 10.053.843 4.207.008 - 119.760 - 119.760 - (1.198) - - (1.198) - 977.635 (46.694) 669.501 (6.696) 977.635 (46.694) 669.501 (6.696) 11.201 53.388.951 12.285 45.854.273 11.201 53.388.951 12.285 45.854.273 (1.495.464) (84) (1.393.929) (118) (1.495.464) (84) (1.393.929) (118) 7.404.649 7.785.011 7.404.649 7.785.011 (180.184) - (171.814) - (180.184) - (171.814) - - 2.120 (2.120) - 1.724.890 (37.221) 20.916 (21) 2.120 (2.120) 1.789.364 (49.581) 28.367 (98) 350.405 38.972 397.464 (11.171) 607.456 (5.792) 2.398.218 (23.983) 916.752 418.889 36.207 828.163 2.879.469 (1.244.401) 38.032 (14.689) 110.108 (7.056) 3.562.123 193.783 14.882 264.930 (8.701) 787.615 (7.934) 1.680.459 (16.806) 804.873 252.919 352.347 2.370.599 (1.067.132) 43.160 (6.474) 93.849 (2.590) 2.040.899 350.405 38.972 397.464 (11.171) 607.456 (5.792) 12.175 (122) 229.580 915.885 504.426 36.207 833.986 3.315.959 (1.444.902) 38.032 (14.689) 114.427 (7.056) 4.516.475 193.783 14.882 264.930 (8.701) 787.615 (7.934) 12.175 (122) 313.064 811.032 361.926 358.639 2.733.768 (1.214.122) 43.160 (6.474) 124.304 (9.754) 2.831.953 89.799.721 104.843.157 92.178.112 4.151.271 2.343.338 85.015 217.661 12.355.737 4.117.691 2.831.485 27.191 253.144 11.387.575 3.883.135 2.341.508 85.015 232.756 12.355.737 3.752.742 2.830.320 27.191 270.862 11.387.575 1.741 108.569 1.873 78.207 1.741 108.569 1.873 78.207 948.774 46.957.693 916.531 32.629.366 42.659 46.957.693 833.016 32.629.366 28.083 7.667.708 291.087 20.645 7.715.554 489.699 10.173 7.667.708 291.087 5.457 7.715.554 489.699 1.355.155 4.619.810 1.355.155 4.619.810 5.833.487 1.035.106 646.307 2.992.500 500.508 797.857 5.833.487 382.765 237.868 1.035.106 646.307 2.992.500 321.539 185.522 500.508 797.857 1.500.000 184 1.500.000 220 2.234.399 184 2.658.822 220 - - - - 1.633.438 775.135 1.716.771 833.468 2.204.375 25.254 532.039 1.576.243 1.380.750 42.285 328.123 40.996 1.901.571 2.204.375 25.254 525.025 280.420 210.108 2.078.057 1.380.750 42.285 345.252 91.913 191.468 2.361.837 500.000 3.297.526 500.000 3.297.526 - - 611.509 382.586 3.632.077 103.409 676.413 (65.018) 2.064 3.631.079 82.239 662.356 (45.808) 2.808 3.632.077 103.409 676.413 (65.018) 2.064 3.631.079 82.239 662.356 (45.808) 2.808 (336.943) 7.157.748 (742.905) 7.382.546 (338.035) 7.157.748 TOTAL PASIVA DAN EKUITAS 102.986.851 89.799.721 104.843.157 92.178.112 *) Setelah eliminasi saldo defisit Rp 32.968.831 melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 1 Januari 2001. LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 1. 2. 1. 2. 3. 1. 2. 3. 1. 2. 3. I. Pihak terkait A. Aktiva produktif 1. Penempatan pada bank lain 2. Surat-surat berharga dan Obligasi Pemerintah kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 3a. Kredit kepada pihak ketiga a. KUK b. Kredit properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya 3b. Piutang dan pembiayaan iB yang diberikan dengan akad 4. Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan bukan bank b. Dalam rangka restrukturisasi kredit c. Lainnya 5. Tagihan lain kepada pihak ketiga 6. Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga POS - POS DPK 1. a. b. c. 2. a. 4. 5. 6. 7. KONSOLIDASIAN 2009 2008 - 828.450 828.450 - 453.740 453.740 (453.740) 12.444.344 2.873.338 2.012.195 17.329.877 (16.501.427) 828.450 828.450 - 12.444.344 2.873.338 453.740 2.012.195 453.740 17.329.877 (453.740) (16.501.427) 5.049 72.483 359.916 5.049 72.483 359.916 159.788 23.962 261.282 144.178 17.899 4 521.997 159.788 23.962 261.282 144.178 17.899 4 521.997 1.567.298 741.633 2.308.931 (2.047.649) 1.431.962 753.784 37.336 2.223.082 (1.701.085) 1.567.298 741.633 2.308.931 (2.047.649) 1.431.962 753.784 37.336 2.223.082 (1.701.085) *) Mulai bulan Juni 2008, pelaporan ke BI untuk fasilitas kredit kepada debitur yang belum digunakan, hanya fasilitas committed saja yang dilaporkan oleh Bank dalam rekening administratif (komitmen dan kontinjensi). PPA produktif yang wajib dibentuk PPA non produktif yang wajib dibentuk Total PPA yang wajib dibentuk PPA yang telah dibentuk tanpa PPA atas kredit yang dibeli dari BPPN dan piutang dan pembiayaan iB yang diberikan dengan akad b. PPA yang telah dibentuk atas piutang dan pembiayaan iB yang diberikan dengan akad c. PPA yang telah dibentuk atas kredit yang dibeli dari BPPN d. PPA non produktif yang telah dibentuk e. Total PPA yang telah dibentuk Total aktiva bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia b. Pada bank lain Persentase KUK terhadap total kredit Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur Persentase UMKM terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan bunga, provisi dan komisi 1.1. Pendapatan bunga a. Rupiah b. Valuta asing 1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah pendapatan bunga, provisi dan komisi Beban bunga, provisi dan komisi 2.1. Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2.2. Provisi dan komisi Jumlah beban bunga, provisi dan komisi Pendapatan underwriting 3.1. Pendapatan premi 3.2. Beban premi Jumlah pendapatan underwriting Pendapatan bunga dan pendapatan underwriting bersih Pendapatan syariah 4.1. Margin 4.2. Pendapatan bagi hasil 4.3. Bonus Jumlah pendapatan syariah Beban syariah 5.1. Beban bagi hasil iB 5.2. Bonus iB Jumlah beban syariah Pendapatan investasi syariah bersih Pendapatan operasional lainnya 6.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 6.2. Pendapatan transaksi valuta asing 6.3. Pendapatan kenaikan nilai wajar surat berharga dan Obligasi Pemerintah 6.4. Pendapatan lainnya Jumlah pendapatan operasional lainnya Pendapatan dari hasil investasi anak perusahaan Beban penghapusan aktiva Beban/(pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi Beban operasional lainnya 10.1. Beban umum dan administrasi 10.2. Beban personalia 10.3. Beban penurunan nilai wajar surat berharga dan Obligasi Pemerintah 10.4. Beban transaksi valuta asing 10.5. Beban premi penjaminan 10.6. Beban promosi 10.7. Beban lainnya Jumlah beban operasional lainnya LABA OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN BUKAN OPERASIONAL Pendapatan bukan operasional Beban bukan operasional (Beban)/pendapatan bukan operasional - bersih Beban amortisasi goodwill (Beban)/pendapatan luar biasa LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN Taksiran pajak penghasilan -/- Ditangguhkan - Tahun berjalan LABA SETELAH PAJAK PENGHASILAN Hak minoritas -/LABA TAHUN BERJALAN Saldo laba awal periode Dividen -/Lainnya -/Saldo laba akhir periode Laba bersih per saham dasar Laba bersih per saham dilusian*) 1. 2. 3. 4. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24. NO. A. 1. 2. 3. 4. 5. 6. B. 1. 2. 3. 4. 5. C. TRANSAKSI Terkait dengan Nilai Tukar Spots Forwards Options a. Purchased b. Written Futures Swaps Lainnya Terkait dengan suku bunga Forwards Options a. Purchased b. Written Futures Swaps Lainnya Lainnya JUMLAH Nilai Pasar dari Kontrak Hedging Lainnya Tagihan dan Kewajiban Derivatif Tagihan Kewajiban Nilai Kontrak dengan Netting Agrement - 864.902 1.272.870 8.810 67.644 (7.625) (6.828) - - 3.040.275 2.982.500 254.210 4.645.433 - 580.328 1.352 275.340 - (576.889) (389.402) - - - - - - - - 4.930.028 - 44.161 - (54.362) - - 977.635 (1.035.106) Nilai pasar dari kontrak merupakan penjumlahan nilai nosional beli dan nosional jual secara gross. Jumlah nosional adalah suatu jumlah dalam unit mata uang yang disebutkan dalam perjanjian. Tagihan/kewajiban derivatif merupakan nilai penyelesaian transaksi derivatif pada tanggal neraca. D M JUMLAH - - - 965.215 926.872 - - - - 926.872 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 11.201 - - - - - 11.201 - 11.466 - - - - - 11.466 - 1.962.019 424.119 - - - - - 1.962.019 424.119 - 1.376.190 292.189 - - - - - 1.376.190 292.189 - - - - - - - - - - - - - 3.228.404 13 - - 30.552 3.258.969 2.809.350 2.122 - - - 2.811.472 20.606.831 519 - - - 20.607.350 19.191.976 - - - - 19.191.976 8.685.689 1.219.641 158.574 213.473 92.144 10.369.521 7.874.200 988.575 122.591 142.917 100.398 9.228.681 69.082 6.564.617 141.273 37.080.860 705.512 59.916 391.072 240.054 4.037.748 31.273 1.052 4.177 50.292 313.393 931 1.090 16.123 26.779 338.289 2.227 12.303 8.510 75.932 476.518 2.488 143.443 6.984.499 534.330 42.246.808 742.431 12.165 4.308.337 120.712 35.655.509 443.936 5.092 43.920 94.646 3.023.481 15.470 2.497 291 15.675 94.193 5.378 2.857 1.077 60.403 147.712 2.607 6.021 28.383 102.124 417.373 2.120 2.631 28.632 4.382.008 393.560 39.338.268 2.120 470.022 2.355 2.290.057 2.759.147 25 333.895 3.474 580.761 - 47.524 - 105.962 50 2.380 3.358.199 2.762.671 2.355 1.363.651 4.229.937 25 1.434 4.962 366 12 - 2.380 1.365.085 4.235.277 7.930 70.814 3.761 85.578.886 6.317.630 1.033 35.974 1.146.187 29.069 3.320 677.894 17 804.476 38.032 110.108 3.778 94.525.073 76.580 6.266 78.701.691 4.179.727 43.160 17.269 301.420 357.585 109 659.159 43.160 93.849 6.375 84.199.582 638.531 638.531 283.793 283.793 157.065 5.551 162.616 301.629 16.195 317.824 623.080 17 623.097 2.004.098 21.763 2.025.861 590.831 590.831 194.677 194.677 32.393 9.064 41.457 192.357 192.357 482.778 109 482.887 1.493.036 9.173 1.502.209 1.213.868 435.564 328.549 300.423 621.911 2.900.315 586.105 193.974 92.049 260.671 549.517 1.682.316 7.038 1.220.906 1.147 436.711 152 5.551 334.252 1.206 16.195 317.824 1.169 17 623.097 10.712 21.763 2.932.790 4.589 590.694 705 194.679 342 9.064 101.455 1.248 261.919 1.817 2.120 109 553.563 8.701 2.120 9.173 1.702.310 62.560 17,53% 10,84% 70,19% 99,97% BANK DANAMON 2009 2008 NERACA TANGGAL 31 MARET 2009 DAN 2008 (Dalam jutaan Rupiah) NO. A. 1. 2. 3. 4. 21.603 17,75% 10,08% 69,18% 99,97% 6. 7. 9. 10. 11. 12. JUMLAH AKTIVA B. 1. RASIO (%) 2009 PASIVA Dana simpanan iB a. Giro iB titipan b. Tabungan iB titipan Kewajiban segera iB lainnya Kewajiban kepada Bank Indonesia (FPJPS) Kewajiban kepada bank lain Surat berharga iB yang diterbitkan Kewajiban lain-lain Dana investasi tidak terikat a. Tabungan iB b. Deposito iB Saldo laba 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. JUMLAH PASIVA NO. 3.862.689 232.819 2.920.110 209.198 POS - POS 1. 2. 3. 4. 2008 211.105 8.869 3.586.021 204.403 29.771 2.800.139 429.946 8.869 4.534.323 402.840 29.771 3.561.919 1.808.247 178.180 59.625 2.046.052 929.270 155.939 43.381 1.128.590 - - 1.814.011 178.180 285.173 2.277.364 132.405 80.346 52.059 973.970 155.939 224.379 1.354.288 II. 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17,04% 22,39% 2 KPMM dengan perhitungan risiko pasar 16,90% 20,88% Aktiva produktif 1. Aktiva produktif bermasalah 2,68% 1,49% 2. NPL gross 2,89% 2,33% 3. NPL net sesuai minimum pembentukan PPA BI 1,54% 1,16% 4. NPL setelah PPA konsolidasian 0,00% 0,00% 5. PPA produktif terhadap aktiva produktif 3,07% 2,03% 1. Return on Assets (ROA) setelah pajak 1,46% 2,46% 2. Return on Assets (ROA) sebelum pajak 2,45% 3,89% 3. Return on average core capital 14,41% 20,64% 4. Return on average equity 14,55% 20,29% 9,99% 11,26% 5. NIM termasuk premi penjaminan 1.539.969 1.671.549 2.309.018 2.258.604 8.851 13.947 22.798 6.059 13.529 56 19.644 8.851 13.947 22.798 6.059 13.529 56 19.644 11.926 124 12.050 10.748 10.759 10.759 8.885 11.926 124 12.050 10.748 10.759 10.759 8.885 43.308 93.089 61.497 29.721 43.340 94.918 61.504 29.721 1.126 95.811 233.334 270.635 441.648 94.210 185.428 169.242 230.369 1.126 96.593 235.977 446.221 106.385 197.610 243.880 (2.942) 2.665 (2.942) 2.665 420.418 513.891 328.919 525.294 519.716 686.854 415.729 710.520 39.734 48.052 45.003 1.067.098 548.882 10.201 31.637 46.079 31.117 973.247 828.823 39.734 54.775 61.070 1.362.149 750.315 9.864 31.637 52.543 40.675 1.260.968 957.586 13.755 96.829 (83.074) 20.871 444.937 22.390 71.423 (49.033) 20.871 758.919 47.278 117.452 (70.174) 20.871 659.270 53.643 99.579 (45.936) 20.871 890.779 (29.497) 81.301 393.133 393.133 6.989.413 7.382.546 77,91 79,96 29.957 166.279 562.683 562.683 6.595.065 7.157.748 111,71 109,38 (26.066) 213.135 472.201 79.068 393.133 6.989.413 7.382.546 77,91 79,96 30.612 249.774 610.393 47.710 562.683 6.595.065 7.157.748 111,71 109,38 KETERANGAN I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 1. Modal disetor 2. Cadangan tambahan modal a. Agio saham b. Disagio (-/-) c. Modal sumbangan d. Cadangan umum dan tujuan e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) h. Rugi tahun berjalan -/i. Selisih penjabaran laporan keuangan kantor cabang luar negeri 1) Selisih lebih 2) Selisih kurang (-/-) j. Dana setoran modal k. Penurunan nilai penyertaan pada portfolio tersedia untuk dijual -/3. Goodwill (-/-) 4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi (-/-) B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari modal inti) 1. Cadangan revaluasi aktiva tetap 2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi 3. Cadangan umum penyisihan penghapusan aktiva produktif/PPA (maks. 1,25% dari ATMR) 4. Modal pinjaman 5. Pinjaman subordinasi (maks. 50% dari modal inti) 6. Peningkatan harga saham pada portfolio tersedia untuk dijual (45%) 2009 10.977.706 3.632.077 619.955 103.409 6.438.383 181.818 - 553.519 82.239 6.461.012 298.668 - 2.064 - 2.808 - 1.230.128 - 4.056.457 - 818.112 412.016 - 772.861 3.283.596 - - - 108.569 291.087 6.933 78.207 489.699 1.699 1.053.135 844.601 2009 2008 6.059 13.529 56 10.775 B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 36.840 30.419 C. Bagi Hasil untuk Investor dana Investasi Tidak Terikat a. Bank b. Bukan Bank c. Bank Indonesia (FPJPS) 3.395 8.531 - 1.918 8.841 - D. JUMLAH BAGI HASIL 11.926 10.759 E. Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil untuk investor dana investasi tidak terikat 24.914 19.660 F. BEBAN OPERASIONAL 124 7.001 478 5.590 3.533 29 3.258 613 7.529 4.165 16.726 15.594 8.188 4.066 1. 2. 3. 4. 5. Bonus iB Penyisihan penghapusan aktiva Administrasi dan umum Personalia Lainnya G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL H. PENDAPATAN OPERASIONAL BERSIH I. Pendapatan bukan operasional lainnya 24 J. 82 Beban bukan operasional lainnya 1.279 2.449 52,73% 50,17% K RUGI BUKAN OPERASIONAL (1.255) (2.367) 52,41% 50,17% L. LABA TAHUN BERJALAN 6.933 1.699 15,10% 21,21% LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI I. Permodalan 1. KPMM 2 KPMM dengan perhitungan risiko pasar 14,97% 19,72% 3. Aktiva tetap terhadap modal 23,59% 15,71% TANGGAL 31 MARET 2009 DAN 2008 (Dalam jutaan Rupiah) NO. II. Aktiva Produktif POS - POS - 2. Irrecovable letter of credit iB yang masih berjalan - - 61.418 37.814 888 435 2,71% 1,50% 3. Garansi iB yang diberikan 2. NPL gross 2,94% 2,33% 4. Lainnya 3. NPL net sesuai minimum pembentukan PPA BI 1,57% 1,16% 4. NPL setelah PPA bank 0,00% 0,00% 5. Piutang dan pembiayaan iB yang diberikan dengan akad bermasalah 0,76% 2,26% 6. PPA produktif terhadap aktiva produktif 3,08% 2,01% 7. Pemenuhan PPA aktiva produktif 145,25% 113,40% 8. Pemenuhan PPA bukan aktiva produktif 100,00% 100,00% 1. ROA setelah pajak 1,49% 2,53% 2. ROA sebelum pajak 1,69% 3,41% UNTUK BULAN MARET 2009 (Dalam jutaan Rupiah) Jenis Penghimpunan NO. Saldo Rata-rata 14,41% 20,64% a. Bank 14,55% 20,29% b. Bukan bank 5. NIM tidak termasuk premi penjaminan 7,08% 8,91% 6. NIM termasuk premi penjaminan 6,90% 8,74% 73,89% 50,89% 9. Cost to income- Reported **) 58,75% 50,89% 2. 21 4,22 1 0,49 645 4,22 27 0,49 a. Bank 89,43% 4. V. Kepatuhan (Compliance) - - - - - 1.873 18 - - - Tabungan iB 2.066 20 20,00 4 2,33 107.271 1.041 20,00 208 2,33 - 1 bulan 106.679 1.036 65,00 673 7,57 - 3 bulan 150 1 67,90 1 7,91 b. Bukan bank 81,44% 2.175 66.487 a. Bank 3. C Porsi pemilik dana Jumlah Indikasi Bonus dan rate of return bagi hasil (%) D E Tabungan iB titipan b. Bukan bank IV. Likuiditas LDR B Nisbah (%) Giro iB titipan 3. Return on average core capital 86,65% Pendapatan yang harus dibagi hasil A 1. 4. Return on average equity 59,26% 170.278 DISTRIBUSI BAGI HASIL Rentabilitas 7. Biaya operasional terhadap pendapatan operasional 2008 Fasilitas pembiayaan iB kepada nasabah yang belum ditarik **) 1. Aktiva produktif bermasalah 8. Cost to income - Normalized *) 2009 1. Deposito iB a. Bank 1. a. Persentase pelanggaran BMPK a.1. Pihak terkait 0,00% 0,00% a.2. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% b. Persentase pelampauan BMPK b.1. Pihak terkait 0,00% b.2. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% 2. GWM Rupiah 5,08% 9,10% 3. Posisi devisa neto 3,13% 1,49% 11,18% 10,55% 4. Posisi devisa neto di neraca 0,00% - 6 bulan - - 70,30 - - - 12 bulan 11.237 109 72,70 79 8,47 - 1 bulan 201.669 1.958 65,00 1.272 7,57 - 3 bulan 52.519 510 67,90 346 7,91 b. Bukan bank *) Normalized cost to income tidak termasuk kerugian pembatalan transaksi derivatif. **) Reported cost to income termasuk kerugian pembatalan transaksi derivatif. - 6 bulan 10.470 102 70,30 71 8,19 - 12 bulan 29.743 289 72,70 210 8,47 592.339 5.750 TOTAL 2.892 Catatan : DEWAN KOMISARIS: 1. Komisaris Utama 2. Wakil Komisaris Utama 3. Komisaris 4. Komisaris 5. Komisaris 6. Komisaris 7. Komisaris 8. Komisaris : : : : : : : : Ng Kee Choe Johanes Berchmans Kristiadi Pudjosukanto 1) Milan Robert Shuster 1) Harry Arief Soepardi Sukadis 1) Gan Chee Yen Liew Cheng San Victor Manggi Taruna Habir 1) Krisna Wijaya DIREKSI: 1. Direktur Utama 2. Wakil Direktur Utama 3. Direktur 4. Direktur 5. Direktur 6. Direktur 7. Direktur 8. Direktur : : : : : : : : Juan Eugenio Sebastian Paredes Muirragui Joseph Fellipus Peter Luhukay Muliadi Rahardja 2) Ali Rukmijah / Ali Yong Vera Eve Lim Sanjiv Malhotra Herry Hykmanto Kanchan Keshav Nijasure - Operasional Kantor Cabang Danamon Syariah dibuka mulai bulan Mei 2002. - Kantor Cabang Danamon Syariah yang telah beroperasi, Jakarta, Bukit Tinggi, Aceh, Surabaya, Martapura, Solo, Makasar dan Bandung. - Sesuai dengan surat dari Bank Indonesia No. 10/57/Dpg/DPbS tanggal 27 Mei 2008 perihal "Penyeragaman Nama Produk dan Jasa Perbankan Syariah", mulai bulan Juni 2008 semua produk/jasa perbankan Syariah diseragamkan menjadi islamic Banking (iB). *) Jumlah piutang iB tidak termasuk marjin yang belum diterima sebesar Rp. 86.130 juta dan Rp. 56.633 juta masing-masing untuk tangga 31 Maret 2009 dan 2008 **) Mulai bulan Juni 2008, pelaporan ke BI untuk fasilitas pembiayaan iB kepada debitur yang belum digunakan, hanya fasilitas committed yang dilaporkan oleh Bank dalam rekening administratif (komitmen dan kontinjensi). Jakarta, 24 April 2009 Unit Usaha Syariah Catatan : 1) Komisaris Independen. 2) Muliadi Rahardja menjabat sebagai Direktur Kepatuhan sementara. PEMILIK BANK - - II. TAMBAHAN MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 12.207.834 15.085.782 III. TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) 12.207.834 15.085.782 IV. PENYERTAAN (-/-) 2.386.138 1.680.459 V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV) 9.821.696 13.405.323 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III - IV) 9.821.696 13.405.323 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 65.024.485 63.205.186 VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 576.857 4.772.686 IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM KREDIT UNTUK RESIKO KREDIT (V : VII) 15,10% 21,21% X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI:(VII+VIII)) 14,97% 19,72% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D): (VII+VIII)) - - 8,00% 8,00% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 27.191 1.873 1.046 107.940 20.000 116.946 6. Cost to income - Normalized *) PER TANGGAL 31 MARET 2009 11.029.325 3.631.079 85.015 1.741 978 222.805 29.500 306.507 7. Cost to income - Reported **) PENGURUS BANK 2008 844.601 8.851 13.947 14.042 RASIO BANK: III. 1.053.135 Margin Bagi hasil Bonus Operasional lainnya III. Rentabilitas 108.048 57.075 50.973 7.438 30.938 316.521 (3.165) 193.783 (5.130) 14.882 (251) 264.930 (3.320) 9.051 (2.311) 6.724 1.214 13.297 A. PENDAPATAN OPERASIONAL I. Permodalan 2.356.767 209.198 5.729 24.350 210.064 (2.101) 350.405 (5.330) 38.972 (1.417) 397.464 (4.424) 9.098 (2.347) 9.699 574 22.399 UNTUK PERIODE 3 BULAN YANG BERAKHIR 31 MARET 2009 DAN 2008 (Dalam jutaan Rupiah) RASIO KONSOLIDASIAN : 3.133.228 232.819 2008 LAPORAN LABA RUGI TANGGAL 31 MARET 2009 DAN 2008 NO. 2009 POS - POS AKTIVA Kas Giro Bank Indonesia Sertifikat Wadiah Bank Indonesia Penempatan pada bank syariah lain PPA - Penempatan pada bank syariah lain -/Surat berharga yang dimiliki - obligasi syariah PPA - Surat berharga yang dimiliki - obligasi syariah Piutang iB *) PPA - Piutang iB -/Piutang iB lainnya PPA - Piutang iB lainnya -/Pembiayaan iB PPA - Pembiayaan iB-/Aktiva tetap Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Pendapatan yang masih akan diterima Biaya dibayar dimuka Aktiva lain-lain 5. PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN KONSOLIDASIAN 2009 2008 D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR TANGGAL 31 MARET 2009 (Dalam jutaan Rupiah) KL - *) Setelah memperhitungkan dampak dari opsi saham kepada karyawan Bank Danamon yang berhak. NO. DPK - UNTUK PERIODE 3 BULAN YANG BERAKHIR 31 MARET 2009 DAN 2008 (Dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) POS - POS L - LAPORAN LABA RUGI DAN SALDO LABA NO. JUMLAH - C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF M 8. B. Aktiva bukan produktif 1. Properti terbengkalai 2. Agunan yang diambil alih - bersih 3. Rekening antar kantor dan suspense account JUMLAH 3. 2008 D 965.215 B. Aktiva bukan produktif 1. Properti terbengkalai 2. Agunan yang diambil alih - bersih 3. Rekening antar kantor dan suspense account II. Pihak tidak terkait A. Aktiva produktif 1. Penempatan pada bank lain 2. Surat-surat berharga dan Obligasi Pemerintah kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 3a. Kredit kepada pihak ketiga (tanpa kredit yang dibeli dari BPPN) a. KUK b. Kredit properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya 3b. Kredit yang dibeli dari BPPN 3c. Piutang dan pembiayaan iB yang diberikan dengan akad 4. Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan bukan bank b. Dalam rangka restrukturisasi kredit c. Lainnya 5. Tagihan lain kepada pihak ketiga 6. Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga KL TANGGAL 31 MARET 2009 DAN 2008 (Dalam jutaan Rupiah) BANK DANAMON 2009 2008 KOMITMEN Tagihan komitmen Fasilitas pinjaman yg diterima dan belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah tagihan komitmen Kewajiban komitmen Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik *) a. Rupiah b. Valuta asing Irrevocable letters of credit yang masih berjalan Lainnya Jumlah kewajiban komitmen JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN - BERSIH KONTINJENSI Tagihan kontinjensi Garansi dari bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah tagihan kontinjensi Kewajiban kontinjensi Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya Revocable letters of credit yang masih berjalan Lainnya Jumlah kewajiban kontinjensi JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI - BERSIH 2009 KEWAJIBAN PENYEDIAN MODAL MINIMUM (KPMM) TANGGAL 31 MARET 2009 DAN 2008 (Dalam jutaan Rupiah) NO. POS - POS L 5. (742.905) 7.382.546 Memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No.7/56/DPbS, tanggal 9 Desember 2005 Perihal "Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia" sebagaimana telah dirubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006 Perihal 'Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS, tanggal 9 Desember 2006 Perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia". BANK DANAMON NO. 2.441.692 102.986.851 PASIVA DAN EKUITAS 1. Giro a. Rupiah b. Valuta asing 2. Giro iB titipan 3. Kewajiban segera lainnya 4. Tabungan 5. Tabungan syariah a. Tabungan iB titipan b. Tabungan iB 6. Deposito berjangka a. Rupiah i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain 7. Deposito berjangka iB 8. Sertifikat deposito a. Rupiah b. Valuta asing 9. Simpanan dari bank lain 10. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 11. Pendapatan premi tangguhan 12. Premi yang belum merupakan pendapatan 13. Kewajiban derivatif 14. Kewajiban akseptasi 15. Surat berharga yang diterbitkan a. Rupiah b. Valuta asing 16. Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia b. Lainnya i. Rupiah - Pihak terkait dengan ban - Pihak lain ii. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain 17. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 18. Kewajiban sewa guna usaha 19. Beban yang masih harus dibayar 20. Taksiran pajak penghasilan 21. Kewajiban pajak tangguhan 22. Kewajiban lain-lain 23. Pinjaman subordinasi a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain 24. Modal pinjaman a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain 25. Hak minoritas 26. Ekuitas a. Modal disetor b. Cadangan umum dan wajib c. Agio (disagio) d. Selisih transaksi perubahan ekuitas anak perusahaan e. Modal sumbangan f. Selisih kurs karena penjabaran laporan keuangan g. Keuntungan/(kerugian) yang belum direalisasi dari surat berharga dan Obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual h. Pendapatan komprehensif lainnya i. Saldo laba *) INFORMASI KEUANGAN BISNIS USAHA SYARIAH TANGGAL 31 MARET 2009 DAN 2008 (Dalam jutaan Rupiah) PER TANGGAL 31 MARET 2009 1. 2. Asia Financial (Indonesia) Pte. Ltd. Masyarakat (kepemilikan di bawah 5%) TOTAL 67,86% 32,14% 100% Prof. DR. M. Din Syamsuddin, MA. Dewan Pengawas Syariah Herry Hykmanto Direktur Catatan : 1. Laporan keuangan konsolidasi publikasi di atas diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank" sebagaimana telah diubah oleh Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005, dan disajikan sesuai ketentuan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPnP tanggal 14 Desember 2001 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia" sebagaimana telah diubah oleh Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPnP tanggal 31 Maret 2005, dan sesuai dengan Peraturan Bapepam No. VIII.G.7 seperti termuat dalam Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 tentang "Pedoman Penyajian Laporan Keuangan" jo. Surat Edaran Ketua Bapepam No. SE-02/PM/2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik, dan Peraturan Bapepam No. X.K.2. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang "Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala". 2. Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan keuangan konsolidasi untuk periode 31 Maret 2008 telah direklasifikasi untuk penyesuaian laporan keuangan konsolidasi tahun 2009. 3. Pada tanggal 20 Maret 2009, Bank menerima Surat Pemberitahuan Efektif dari Bapepam-LK sehubungan dengan Penawaran Umum Terbatas dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu IV. 4. Pemegang saham telah menyetujui rencana Bank untuk melakukan Penawaran Umum Terbatas IV tersebut dalam Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa tanggal 23 Maret 2009 yang telah diaktakan dalam Akta Notaris No. 32 tertanggal 23 Maret 2009 yang dibuat di hadapan Fathiah Helmi, SH, Notaris di Jakarta. Sehubungan dengan ini, Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa juga menyetujui jumlah saham baru yang akan dikeluarkan oleh Bank sebanyak-banyaknya 3.328.206.411 lembar saham seri B. 5. Pemegang saham akhir Asia Financial (Indonesia) Pte. Ltd. adalah Temasek Holding Pte. Ltd. sebuah perusahaan investasi yang berkedudukan di Singapura dan sepenuhnya dimiliki oleh Pemerintah Singapura. 6. Kurs 31 Maret 2009 : USD 1 = Rp. 11.555 ; kurs 31 Maret 2008 : USD 1 = Rp. 9.205. Jakarta, 24 April 2009 Direksi J.E. Sebastian Paredes M. Direktur Utama Vera Eve Lim Direktur Terima Kasih Atas Kepercayaan Anda Best Bank in Indonesia, Best Emerging Market Banks 2008 Best Syariah 2008 Kategori Unit Usaha Syariah Terbaik dengan Aset Diatas Rp 500 miliar - Majalah Investor Best Company in Indonesia, The Asset Triple A Corporate Governance Index Awards 2008 Best Domestic Bank in Indonesia, The Asset Triple A Country Awards 2008 InfoBank Awards Golden Trophy 2008 Bank Berpredikat “Sangat Bagus” 2003-2007 Peringkat Pertama Rating 125 Bank PT Bank Danamon Indonesia Tbk, Divisi Public Affairs - Menara Bank Danamon Lantai 5, Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. E IV / 6, Mega Kuningan, Jakarta 12950, Telp. (021) 57991001-03, Fax. (021) 57991161, Email : [email protected]