Publikasi Mar2016_ind.xlsx

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) KONSOLIDASIAN
Pada tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
BANK
No.
POS - POS
Tidak Diaudit
Diaudit
Tidak Diaudit
Diaudit
31 Mar 2016
31 Des 2015
31 Mar 2016
31 Des 2015
ASET
1.
2.
3.
4.
5
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo )
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Piutang pembiayaan konsumen dan Investasi sewa pembiayaan bersih
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
12.966.407
51.475.694
12.737.598
336.919
98.793.606
4.410.837
74.128.605
17.705.716
2.548.448
15.862.210
6.665.039
373.776.427
373.776.427
2.262.518
(10.648.968)
(719.547)
(9.469.476)
(459.945)
574.880
(337.421)
22.933.978
(7.154.606)
354.583
14.752
312.501
15.316
12.014
12.014
3.054.953
7.178.488
515.099
7.800.728
388.007.726
388.007.726
2.262.518
(10.214.399)
(731.503)
(9.025.674)
(457.222)
546.072
(304.389)
16.305.371
(6.895.790)
392.660
14.752
316.600
15.933
45.375
45.375
3.077.393
7.209.489
15.862.210
6.665.039
373.732.274
373.732.274
3.050.891
176.404
(11.086.040)
(814.907)
(9.470.108)
(801.025)
745.432
(398.911)
23.382.735
(7.304.397)
354.583
14.752
312.501
15.316
12.014
12.014
7.654.086
3.211.086
8.130.215
515.099
7.800.728
387.642.637
387.642.637
2.975.475
176.404
(10.644.952)
(830.292)
(9.026.345)
(788.315)
704.814
(357.206)
16.757.506
(7.045.485)
392.660
14.752
316.600
15.933
45.375
45.375
7.871.704
3.225.988
7.879.962
TOTAL ASET
590.832.305
582.241.575
603.426.590
594.372.770
-
17.833.851
86.090.943
14.115.338
252.051
55.246.914
1.525.873
38.319.998
12.901.245
2.499.798
-
12.988.513
52.527.273
13.669.180
336.919
99.559.641
4.488.234
74.218.346
18.165.657
2.687.404
17.849.460
87.047.445
15.425.155
252.051
55.853.659
1.531.741
38.377.998
13.401.710
2.542.210
169.457
49.666
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) KONSOLIDASIAN
Pada tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
BANK
No.
POS - POS
KONSOLIDASIAN
Tidak Diaudit
Diaudit
Tidak Diaudit
Diaudit
31 Mar 2016
31 Des 2015
31 Mar 2016
31 Des 2015
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas Lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun - tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
117.855.618
243.943.592
108.671.900
577
3.471.392
106.218
115.680.814
244.608.317
113.409.347
577
4.160.101
74.234
117.780.247
243.943.592
108.667.580
3.237.862
577
3.470.406
106.218
115.652.856
244.608.317
113.405.042
3.154.073
577
4.156.053
74.234
3.532.354
395
115.601
15.163.037
492.860.684
4.374.939
324
144.620
12.933.707
495.386.980
132.608
3.532.354
2.390.341
2.158.163
115.849
16.871.587
502.407.384
38.602
4.374.939
2.820.965
1.745.716
144.867
14.571.589
504.747.830
1.540.938
5.500.000
(3.959.062)
5.711.368
5.711.368
4.238.217
-
1.540.938
5.500.000
(3.959.062)
5.711.368
5.711.368
(2.660.152)
-
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
346.403
427.245
6.475.854
(3.417.790)
747.959
7.334
1.077.708
1.077.708
87.988.016
83.480.700
4.507.316
1.540.938
5.500.000
(3.959.062)
5.564.552
5.711.368
(146.816)
(2.294.477)
365.031
437.685
6.475.854
(3.421.201)
745.879
1.077.708
1.077.708
85.403.390
81.184.733
4.218.657
(125.668)
(3.421.201)
886.717
1.077.708
1.077.708
81.184.733
63.893.645
17.291.088
97.971.621
86.854.595
100.758.219
260.987
255.519
97.971.621
86.854.595
101.019.206
89.624.940
590.832.305
582.241.575
603.426.590
594.372.770
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
1.540.938
5.500.000
(3.959.062)
5.564.552
5.711.368
(146.816)
4.587.005
(137.999)
(3.417.790)
888.947
7.334
1.077.708
1.077.708
83.480.700
65.462.047
18.018.653
89.369.421
- Informasi keuangan konsolidasian di atas disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasian PT Bank Central Asia Tbk dan
Entitas Anak pada tanggal dan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2016 yang tidak diaudit. Karena
informasi keuangan konsolidasian di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian, maka informasi keuangan konsolidasian
tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.
Informasi keuangan konsolidasian ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.
6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Peraturan No. VIII.G.7 yang
merupakan lampiran Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan ("Bapepam-LK") No. Kep347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.
- Kurs valuta asing utama yang digunakan adalah sebagai berikut:
Kurs per 31 Maret 2016
: 1 USD = Rp 13.260,00
Kurs per 31 Desember 2015
: 1 USD = Rp 13.785,00
1 HKD = Rp 1.710,14
1 HKD = Rp 1.778,70
- Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan laba rugi dan penghasilan komprehensif lain konsolidasian untuk
periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di laporan
laba rugi dan penghasilan komprehensif lain konsolidasian untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2016.
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN
Periode Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2016 & 2015
(Dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham)
BANK
No.
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
31 Mar 2016
31 Mar 2015
10.760.046
10.449.534
310.512
2.914.888
2.897.033
17.855
7.845.158
12.358.599
12.046.741
311.858
2.590.699
2.573.261
17.438
9.767.900
11.562.595
11.247.206
315.389
3.062.989
3.043.711
19.278
8.499.606
5.792.809
114.721
22.673
92.048
55.624
55.624
648.797
28
2.192.493
2.647.165
133.981
3.852.698
164.328
14
164.314
42.881
42.881
265.554
121
1.929.894
1.321.609
128.311
6.135.006
115.079
23.031
92.048
56.051
56.051
650.482
28
2.226.227
2.672.157
414.982
4.080.652
164.328
14
164.314
43.204
43.204
267.663
121
1.960.999
1.322.225
322.112
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif(realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan(impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan denganequity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
9.694.092
399.005
2.853
396.152
3.696
3.696
153
3.570.232
665
3.301.419
268.148
2.431
14
833
3.444.495
114.644
2.158.589
6.940.147
32.755
3.722
29.033
6.951
6.951
254.514
1.349.089
1.305.588
43.501
635
12
3.124.519
143.892
2.027.780
10.248.034
399.005
2.853
396.152
3.696
3.696
153
3.660.156
665
3.301.420
31.685
326.386
2.528
1.008
834
3.714.285
111.665
2.354.704
7.456.621
33.090
4.057
29.033
6.951
6.951
254.514
1.416.630
1.305.607
7.940
103.083
1.072
1.079
3.362.683
165.912
2.214.690
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(3.901.283)
(3.087.449)
(4.113.028)
(3.375.969)
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK
5.262.502
4.757.709
5.654.872
5.123.637
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak periode berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
1.043.845
1.162.243
118.398
1.142.088
1.268.174
126.086
1.060.344
1.036.708
(23.636)
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
4.218.657
4.512.784
4.063.293
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi
ke laba rugi
2.
Tidak Diaudit
31 Mar 2015
11.603.447
11.298.280
305.167
2.439.662
2.422.935
16.727
9.163.785
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif(realised)
e. Keuntungan dari penyertaan denganequity method
f. Dividen
g. Komisi /provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2.
KONSOLIDASIAN
Tidak Diaudit
31 Mar 2016
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN - NET
PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA PERIODE BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan
kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
6.475.854
-
-
969.330
936.095
(33.235)
3.788.379
(229.074)
57.269
-
6.475.854
-
(229.074)
57.269
(18.628)
23.725
563.353
-
500.511
-
565.244
-
500.708
1.804
-
(140.838)
(125.128)
(140.988)
(125.003)
6.898.369
203.578
6.881.482
229.429
11.117.026
3.991.957
11.394.266
4.292.722
4.507.316
5.468
4.512.784
4.057.264
6.029
4.063.293
6.881.482
6.881.482
229.429
229.429
11.388.798
5.468
11.394.266
4.286.693
6.029
4.292.722
4.218.657
3.788.379
4.218.657
3.788.379
6.898.369
203.578
6.898.369
203.578
11.117.026
3.991.957
11.117.026
3.991.957
-
-
-
-
183
165
- Biaya premi penjaminan pemerintah Bank sebesar Rp 248.435 juta pada tanggal 31 Maret 2016 dan Rp 240.056 juta pada tanggal 31
Maret 2015, dilaporkan pada 'Beban Bunga'.
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI KONSOLIDASIAN
Pada tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
BANK
No.
POS - POS
KONSOLIDASIAN
Tidak Diaudit
Diaudit
Tidak Diaudit
Diaudit
31 Mar 2016
31 Des 2015
31 Mar 2016
31 Des 2015
I.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
5.034.544
5.034.544
-
2.595.577
2.595.577
-
8.178.864
3.144.320
2.320.000
824.320
5.034.544
-
6.096.697
3.501.120
2.710.000
791.120
2.595.577
-
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
180.918.620
153.259.429
7.781.102
728.102
728.102
7.053.000
1.086.000
5.967.000
145.478.327
113.676.292
31.802.035
2.148.525
2.148.525
2.148.525
6.233.762
4.567.676
1.666.086
19.276.904
-
170.889.910
138.275.679
5.284.201
723.566
723.566
4.560.635
1.556.000
3.004.635
132.991.478
104.620.172
28.371.306
646.087
646.087
646.087
5.258.718
4.189.410
1.069.308
26.709.426
-
181.299.874
153.640.683
7.781.102
728.102
728.102
7.053.000
1.086.000
5.967.000
145.859.581
114.182.575
31.677.006
2.148.525
2.148.525
2.148.525
6.233.762
4.567.676
1.666.086
19.276.904
-
171.384.957
138.770.726
5.284.201
723.566
723.566
4.560.635
1.556.000
3.004.635
133.486.525
105.216.795
28.269.730
646.087
646.087
646.087
5.258.718
4.189.410
1.069.308
26.709.426
-
III.
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
212.955
83.102
5.514
77.588
129.853
129.853
-
239.917
62.891
16.877
46.014
177.026
177.026
-
655.223
503.102
425.514
77.588
152.121
139.687
12.434
-
681.734
482.891
436.877
46.014
198.843
187.128
11.715
-
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Lainnya
10.917.587
10.917.587
8.430.830
2.486.757
-
11.516.016
11.516.016
8.406.681
3.109.335
-
10.928.604
10.928.604
8.441.847
2.486.757
-
11.526.909
11.526.909
8.417.574
3.109.335
-
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Pada Tanggal 31 Maret 2016 & 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
BANK
No.
POS - POS
L
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada Bank Lain
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta Asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta Asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta Asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta Asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta Asing
12. Aset yang diambil alih
31 Maret 2016 (Tidak Diaudit)
KL
D
DPK
M
Jumlah
L
31 Maret 2015 (Tidak Diaudit)
KL
D
DPK
M
Jumlah
I.
1.
II.
1.
2.
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada Bank Lain
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta Asing
100
-
-
-
-
-
100
-
100
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
18.626
18.626
1.476.771
1.476.771
109.617
2.087.337
14.370
1.357
1.357
1.357
-
-
-
32.646
32.646
32.646
32.646
-
18.626
18.626
1.510.774
1.510.774
32.646
32.646
110.974
2.087.337
14.370
22.948
22.948
1.623.227
1.623.227
162.164
1.574.837
16.026
12.972
12.972
-
-
-
-
22.948
22.948
1.636.199
1.636.199
162.164
1.574.837
16.026
1.471.461
79.100
-
-
-
-
-
1.471.461
79.100
-
1.851.829
179.712
-
6.225
-
-
-
-
1.858.054
179.712
-
4.608.963
8.128.535
-
-
-
-
4.608.963
8.128.535
2.408.066
12.504.567
-
-
-
-
2.408.066
12.504.567
335.719
1.200
-
-
-
-
335.719
1.200
25.743
4.115
-
-
-
-
25.743
4.115
218.384
-
218.384
-
215.853
-
215.853
-
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Pada Tanggal 31 Maret 2016 & 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
BANK
No.
POS - POS
L
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta Asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta Asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta Asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta Asing
12. Aset yang diambil alih
31 Maret 2016 (Tidak Diaudit)
KL
D
DPK
M
Jumlah
L
31 Maret 2015 (Tidak Diaudit)
KL
D
DPK
M
Jumlah
3.
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
82.890.854
14.951.804
-
-
-
-
-
-
-
15.862.210
6.643.797
21.242
-
-
-
43.897.489
43.122.754
774.735
317.978.453
302.426.867
15.551.586
2.031.771
1.983.049
48.722
52.904.031
174.571
32.307
806.285
803.634
2.651
5.567.868
5.516.061
51.807
490.112
490.112
866.514
-
145.547.585
24.938.780
-
448.132
23.091
-
-
119.818
119.818
878.221
878.221
53.536
53.536
45.661
-
411.557
321.007
83.302.411
15.272.811
-
77.580.774
6.791.780
-
15.862.210
6.665.039
20.683.281
7.268.304
-
102.952
120.339
-
321.242
205.596
-
-
-
-
-
-
-
-
92.591
91.936
655
835.133
665.360
169.773
22.100
22.100
318.545
-
331.618
331.618
1.739.551
1.524.679
214.872
311.573
268.203
43.370
134.300
610
-
45.247.801
44.469.760
778.041
326.999.226
311.011.188
15.988.038
2.909.092
2.817.000
92.092
54.269.051
175.181
32.307
41.759.646
40.980.397
779.249
284.781.742
267.403.356
17.378.386
526.980
518.579
8.401
49.959.002
144.977
51.747
670.013
668.782
1.231
4.538.875
4.504.991
33.884
339.068
306.651
32.417
864.726
-
51.154
-
312.501
146.046.871
24.961.871
312.501
130.940.924
26.662.731
-
467.813
1.467
-
68.090
68.090
667.349
667.349
439.904
439.904
429.788
-
78.004.968
7.117.715
-
20.683.281
7.268.304
69.958
69.958
249.168
171.024
78.144
51.827
22.305
29.522
40.447
-
300.698
300.087
611
846.622
798.668
47.954
219.742
171.788
47.954
122.881
610
-
42.868.405
42.087.314
781.091
291.083.756
273.545.388
17.538.368
1.577.521
1.459.227
118.294
51.416.844
145.587
51.747
4.017
-
104.327
131.408.737
26.668.215
104.327
10.648.968
6.735.281
12,11%
7.705.499
5.549.024
12,78%
1,23%
5,41%
1,77%
5,65%
2,53%
2,97%
186
1.762.860
611.837
2.114.411
186
1.098.223
499.944
1.609.404
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Pada Tanggal 31 Maret 2016 & 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
POS - POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
31 Maret 2016 (Tidak Diaudit)
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
127.376
3.369
710.682
8.865
138.954
732.564
2.268.389
-
435.581
7.201.087
23.229
1.135
-
66.438
3.530.965
22.619
467
158.395
1.062
1.585.245
610
39.964
31 Maret 2015 (Tidak Diaudit)
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
149.127
299
683.129
8.303
147.872
560.331
836.810
-
443.386
5.714.985
17.808
1.078
-
72.683
3.183.156
17.198
678
154.200
1.116.995
610
24.074
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Pada Tanggal 31 Maret 2016 & 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
31 Mar 2016 *)
31 Mar 2015 **)
Bank
I. Modal Inti (Tier 1)
1 Modal Inti Utama (CET 1)
1.1. Modal Disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury )
1.2. Cadangan Tambahan Modal
1.2.1. Agio / Disagio
1.2.2. Modal sumbangan
1.2.3. Cadangan umum
1.2.4. Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5. Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6. Selisih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7. Dana setoran modal
1.2.8. Waran yang diterbitkan (50%)
1.2.9. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%)
1.2.10. Pendapatan komprehensif lain
1.2.11. Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
1.2.13. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2. Goodwill
1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6. Eksposur sekuritisasi
1.4.7. Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.8. Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
2. Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2. Agio / Disagio
2.3. Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET 1
Dari AT 1
Dari Tier 2
406.123.058
1.792.947
72.767.308
480.683.313
9,99%
9,15%
0,00%
0,84%
4.048.583
4.048.583
-
4.154.402
4.154.402
-
3.725.213
3.725.213
-
3.827.827
3.827.827
-
96.314.203
100.608.452
79.459.054
82.674.536
-
Tidak Diaudit
31 Mar 2016 *)
Bank
31 Mar 2015 **)
Konsolidasian
415.662.275
2.295.713
76.347.337
494.305.325
9,99%
9,15%
0,00%
0,84%
Bank
344.902.692
2.033.710
62.778.880
409.715.282
9,99%
353.876.058
2.466.838
64.913.468
421.256.364
9,99%
(216.342)
(1.573.837)
-
Tidak Diaudit
31 Mar 2016 *)
KETERANGAN
Bank
31 Mar 2015 **)
Konsolidasian
RASIO KPMM
Rasio CET 1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio Total
CET 1 UNTUK BUFFER
19,19%
19,19%
0,84%
20,04%
10,05%
19,51%
19,51%
0,84%
20,35%
10,36%
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB
DIPENUHI OLEH BANK
Capital Conservation Buffer
Countercyclical Buffer
Capital Surcharge untuk D-SIB
0,625%
0,000%
0,500%
0,625%
0,000%
0,500%
Catatan :
*) Disajikan sesuai dengan POJK No. 11/POJK.03/2016 tertanggal 29 Januari 2016, dimana telah memperhitungkan keuntungan (kerugian) aktuarial
program imbalan pasti sebagai faktor pengurang.
**) Disajikan sesuai dengan PBI No. 15/12/PBI/2013 tertanggal 12 Desember 2013. Dan apabila memperhitungkan keuntungan (kerugian) aktuarial program
imbalan pasti sebagai faktor pengurang, maka rasio kewajiban penyediaan modal minimum Bank pada tanggal 31 Maret 2015 menjadi sebesar 18,82%.
78.846.709
78.846.709
1.540.938
80.606.531
5.711.368
912.850
69.393.485
4.069.459
340.162
301.008
(121.801)
(3.300.760)
(2.586.644)
(93.885)
(221.447)
(398.784)
-
(4.297.572)
(2.507.393)
Tidak Diaudit
Konsolidasian
Konsolidasian
75.733.841
75.733.841
1.540.938
78.490.475
5.711.368
912.850
67.850.758
3.821.614
315.686
(121.801)
-
(237.459)
(2.086.337)
Total Modal
Bank
96.454.050
96.454.050
1.540.938
98.986.336
5.711.368
1.077.708
83.442.414
4.503.063
346.403
(2.243.222)
6.475.854
(327.252)
(4.073.224)
(3.172.611)
(93.885)
(247.104)
(559.624)
-
(5.378.749)
(3.054.953)
II. Modal Pelengkap (Tier 2)
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4 Cadangan tujuan
5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1. Sinking Fund
5.2. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
Tidak Diaudit
Konsolidasian
92.265.620
92.265.620
1.540.938
96.103.431
5.711.368
1.077.708
81.184.733
4.218.657
(2.237.637)
6.475.854
(327.252)
-
Bank
18,48%
18,48%
0,91%
19,39%
Konsolidasian
18,72%
18,72%
0,91%
19,63%
PENGURUS BANK
1)
PEMEGANG SAHAM
DEWAN KOMISARIS
- Presiden Komisaris
: Djohan Emir Setijoso
FarIndo Investments (Mauritius) Ltd qualitate qua (qq)
- Komisaris
- Komisaris Independen
: Tonny Kusnadi
: Cyrillus Harinowo
Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono *)
Anthony Salim
:
:
47,15%
1,76%
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
: Raden Pardede
: Sigit Pramono
Masyarakat **)
:
51,09%
Jumlah
100,00%
DIREKSI
-
Presiden Direktur
Wakil Presiden Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
(merangkap Direktur Kepatuhan)
Direktur
Direktur
Direktur Independen
Direktur
1)
:
:
:
:
:
:
Jahja Setiaatmadja
Eugene Keith Galbraith
Dhalia Mansor Ariotedjo
Anthony Brent Elam
Suwignyo Budiman
Subur Tan
:
:
:
:
Henry Koenaifi
Armand Wahyudi Hartono
Erwan Yuris Ang
Rudy Susanto
Catatan :
*) Sesuai dengan surat Bank Indonesia No. 12/21/DPB3/TPB3-7 tanggal 25
Februari 2010, Ultimate shareholders FarIndo Investments (Mauritius) Ltd
("FarIndo") adalah Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono.
**) Pada komposisi saham yang dimiliki masyarakat, sebesar 2,96% dimiliki oleh
Susunan pengurus Bank berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 80
tanggal 14 Agustus 2014, dibuat dihadapan Dr. Irawan Soerodjo, S.H., MSi.,
Notaris di Jakarta.
Susunan pengurus Bank telah berubah pada tanggal 7 April 2016 sebagaimana
ternyata dalam Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 119 tanggal 26 April 2016,
dibuat dihadapan Dr. Irawan Soerodjo, S.H., MSi., Notaris di Jakarta. Perubahan
susunan pengurus Bank tersebut akan dipublikasikan pada periode publikasi
berikutnya.
pihak yang terafiliasi dengan Ultimate Shareholders; sebesar 0,02% dimiliki oleh
Sdr. Robert Budi Hartono dan sebesar 0,02% dimiliki oleh Sdr. Bambang
Hartono.
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Pada Tanggal 31 Maret 2016 & 2015
BANK
RASIO (%)
Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan aset
non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset
produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset
keuangan terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan
Operasional (BOPO)
11. Loan to Funding Ratio (LFR)
Kepatuhan (Compliance )
1. a. Persentase Pelanggaran BMPK
i. Pihak Terkait
ii. Pihak Tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
i. Pihak Terkait
ii. Pihak Tidak Terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
31 Mar 2016
31 Mar 2015
20,04%
19,39%
0,73%
0,48%
0,90%
0,61%
2,01%
1,08%
0,28%
3,57%
19,30%
7,04%
1,60%
0,66%
0,23%
3,48%
20,15%
6,53%
69,75%
78,92%
67,44%
74,91%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
6,52%
8,64%
0,44%
8,29%
8,57%
2,21%
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Pada tanggal 31 Maret 2016
(Dalam jutaan Rupiah)
No.
TRANSAKSI
Nilai Notional
BANK
Tujuan
Hedging
Trading
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tagihan
Liabilitas
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
24.311.448
24.311.448
-
336.919
106.218
1.
Spot
2.780.300
2.780.300
-
2.835
3.730
2.
Forward
1.660.980
1.660.980
-
22.186
10.312
3.
Option
-
-
-
-
-
a. Jual
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
-
4.
Future
-
-
-
-
-
5.
6.
Swap
Lainnya
B.
1.
2.
3.
4.
5.
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
-
-
-
-
-
C.
Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
19.870.168
-
19.870.168
-
-
311.898
-
336.919
92.176
-
106.218
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
Periode Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2016 & 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
No.
I.
POS - POS
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
31 Mar 2016
31 Mar 2015
14.374.019
13.131.393
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
1.
Penerimaan pendapatan bunga dan syariah, provisi, dan komisi
2.
Pendapatan operasional lainnya
3.
Pembayaran beban bunga dan syariah, provisi, dan komisi
4.
(Beban) pendapatan dari transaksi valuta asing - bersih
5.
Beban operasional lainnya
6.
Pembayaran tantiem Dewan Komisaris dan Direksi
7.
Kenaikan/penurunan lainnya yang mempengaruhi kas :
382.777
(2.581.037)
273.912
(3.011.048)
(331.646)
(3.122.051)
(5.918.718)
(5.532.858)
-
-
a. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain yang jatuh tempo
lebih dari 3 bulan sejak tanggal perolehan
b. Aset keuangan untuk diperdagangkan
c. Tagihan akseptasi
d. Wesel tagih
e. Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
f. Kredit yang diberikan
g. Piutang pembiayaan konsumen
h. Investasi sewa pembiayaan - bersih
i. Aset dari transaksi syariah
j. Aset lain-lain
k. Simpanan dari nasabah
l. Dana simpanan syariah
m. Simpanan dari bank-bank lain
n. Utang akseptasi
o. Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain
p. Dana syirkah temporer
4.300
(26.000)
(2.888.853)
(46.188)
1.135.689
697.403
(184.001)
544.053
(15.347.111)
5.606.382
12.756.000
11.809.063
169.674
(623.248)
(7.026)
(12.302)
(87.895)
(268.978)
(61.668)
(2.187.735)
(1.683.856)
(704.397)
142.606
13.082
(628.780)
(443.641)
(842.585)
(1.052.342)
2.088.123
(58.817)
4.248.378
86.082
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi
sebelum pajak penghasilan
8.
Pembayaran pajak penghasilan
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi
II.
1.
Penjualan efek-efek untuk tujuan investasi
2.
Pembelian efek-efek untuk tujuan investasi
3.
Penerimaan dari efek-efek tujuan investasi yang jatuh tempo selama
4.
Penerimaan dividen kas dari efek-efek untuk tujuan investasi
5.
Penempatan sertifikat deposito
6.
Penerimaan dari sertifikat deposito yang jatuh tempo selama periode berjalan
7.
Akuisisi Entitas Anak, setelah dikurangi kas dan setara kas yang diakuisisi
8.
Perolehan aset tetap
9.
Hasil penjualan aset tetap
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi
(1.066.873)
18.312.087
-
-
(45.665.734)
(35.325.049)
5.437.271
28.209.750
28
121
(329.909)
(330.272)
375.000
40.000
(454.777)
61.841
(40.576.280)
(438.082)
2.184
(7.841.348)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
1.
Kenaikan (penurunan) efek-efek utang yang diterbitkan
(430.624)
2.
Kenaikan (penurunan) pinjaman yang diterima - bersih
412.742
884.894
(1.120.489)
3.
Tambahan setoran modal Entitas Anak oleh kepentingan non-pengendali
-
-
4.
Pembayaran dividen kas
-
-
5.
Kenaikan (penurunan) efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
94.006
20.920
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas pendanaan
76.124
(214.675)
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
(41.227.795)
10.256.064
KAS DAN SETARA KAS, AWAL PERIODE
118.661.241
74.475.895
PENGARUH FLUKTUASI KURS VALUTA ASING PADA KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS, AKHIR PERIODE
IV.
(727.639)
19.378.960
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
periode berjalan
III.
431.195
(1.158.834)
111.620
77.545.066
(208.530)
84.523.429
KAS DAN SETARA KAS TERDIRI DARI :
1.
Kas
12.988.513
13.129.866
2.
Giro pada Bank Indonesia
33.208.873
38.687.956
3.
Giro pada bank-bank lain
7.906.288
12.171.427
4.
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain yang jatuh tempo
23.441.392
20.534.180
77.545.066
84.523.429
dalam 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan
Jumlah kas dan setara kas