VICTORIA SEPTMBER 06.indd

ATMVICTORIA
Tabungan V-PRO
Cara Mudah
Ambil Tunai dan Belanja
Bunga 8% p.a.
+
LAPORAN KEUANGAN
NE RACA
Per 30 September 2006 dan 30 September 2005
PERHITUNGAN LABA(RUGI) DAN SALDO LABA
Per 30 September 2006 dan 30 September 2005
(dalam jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21
PASIVA
Giro
Kewajiban segera lainnya
Tabungan
Simpanan berjangka
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak lain
Sertifikat deposito
Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang
dijual dengan syarat repo
Kewajiban derivatif
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia
b. Lainnya
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Kewajiban sewa guna usaha
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban pajak tangguhan
Kewajiban lain-lain
Pinjaman subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak lain
Modal Pinjaman
a. Pihak yang terkait dengan bank
b. Pihak lain
Hak minoritas
Ekuitas
a. Modal disetor
b. Agio ( disagio )
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Selisih penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga
h. Pendapatan komprehensif lainnya
i. Saldo laba (rugi)
Total Pasiva
12.316
403.757
150.050
253.707
404
50.000
(503)
423.240
245.567
177.673
(6.937)
294.542
263.886
30.656
5.597
392.494
174.180
218.314
284
(3)
303.123
31.502
271.621
(10.084)
496.947
131.650
365.297
-
26.581
864.418
7.193
857.225
(57.942)
22.376
5.237
1.375
2.823
31.776
42.818
(11.042)
3.666
(76)
1.167
(12)
9.217
2.060.844
(266)
706.449
3.135
703.314
(72.759)
23.257
6.782
6.838
2.368
30.522
40.190
(9.668)
1.211
7.378
1.926.719
60.759
4.653
98.577
1.496.248
9.761
1.486.487
24.175
63.140
75.580
3.831
92.022
1.532.778
53.316
1.479.462
33.418
2.103
1.059
7.736
4.494
6.042
293.961
201.116
8.230
2.532
82.083
9
7.061
7.586
172.331
129.459
(827)
(22.206)
65.905
2.060.844
1.926.719
PT Victoria Sekuritas dimiliki oleh FX. Gunawan T.,Suzanna Tanojo dan Christien Tanojo melalui PT Gratamulia
Pratama, PT Suryayudha Investindo Cipta dimiliki oleh Sukmawati dan Benny Luhur, PT Nata Patindo dimiliki
oleh Sukmawati dan Indarto H., Trans Universal Holding Ltd dimiliki oleh Suzanna Tanojo.
Ultimate Shareholders :
Pemegang Saham Akhir adalah Suzanna Tanojo, Sukmawati, Benny Luhur, FX Gunawan Tenggaraharja
dan Christien Tanojo melalui PT Victoria Sekuritas, PT Suryayudha Investindo Cipta, PT Nata Patindo dan
Trans Universal Holding Ltd.
PENGURUS BANK
Komisaris
Komisaris Utama
Komisaris
Komisaris
: Sulistiawati
: F.X. Gunawan Tenggarahardja
: Suzanna Tanojo
Direktur
Direktur Utama
: Daroel Oeloem Aboebakar
Direktur Kepatuhan : Oliver Simorangkir
PEMILIK BANK
1.
2.
3.
4.
5.
6.
PT Victoria Sekuritas
PT Suryayudha Investindo Cipta
PT Nata Patindo
Trans Universal Holding Ltd
Sukmawati
Masyarakat Lainnya
Total
22,77%
13,57%
8,30%
14,92%
0.50%
39,94%
100.00%
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
POS - POS
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 30 September 2006 dan 30 September 2005
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2006 dan 30 September 2005
(dalam jutaan Rupiah)
30-Sep-06 30-Sep-05
POS - POS
AKTIVA
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Lainnya
Giro pada bank lain
Penempatan pada bank lain
PPA - Penempatan pada bank lain -/Surat Berharga yang dimiliki
a. Diperdagangkan
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
Obligasi Pemerintah
a. Diperdagangkan
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
PPA - Surat berharga yang dibeli dengan janji akan dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan derivatif
PPA - Tagihan derivatif -/Kredit yang diberikan
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/Tagihan akseptasi
PPA - Tagihan akseptasi -/Penyertaan
PPA - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang muka pajak
Aktiva pajak tangguhan
Aktiva tetap - Nett
Aktiva tetap
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Properti terbengkalai
PPA - Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna
Akumulasi penyusutan sewa guna -/Agunan yang diambil alih
PPA - Agunan yang diambil alih
Aktiva lain-lain
Total Aktiva
Hadiah Point Pengendapan Dana
(dalam jutaan Rupiah)
(dalam jutaan Rupiah)
30-Sep-06 30-Sep-05
No.
POS - POS
30-Sep-06 30-Sep-05
KOMITMEN
PENDAPATAN & BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
1.2. Provisi dan komisi
Jumlah Pendapatan Bunga
205.467
3.030
208.497
153.889
2.684
156.573
Beban bunga
2.1. Beban bunga
2.2. Komisi da n provisi
Jumlah Beban Bunga
Pendapatan Bunga - Bersih
171.843
103
171.946
36.551
95.905
40
95.945
60.628
1.455
15.256
16.711
1.244
162
24.159
25.565
86
18.713
Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee
3.2. Pendapatan transaksi valuta asing
3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga
3.4. Pendapatan lainnya
Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya
Beban (Pendapatan) Penyisihan Penghapusan Aktiva
Beban (Pendapatan) estimasi kerugian
komitmen dan kontinjensi
Beban operasional lainnya
6.1. Beban administrasi dan umum
6.2. Beban personalia
6.3. Beban penurunan nilai surat berharga
6.4. Beban transaksi valuta asing
6.5. Beban promosi
6.6. Beban lainnya
Jumlah Beban Operasional Lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
(27)
-
12.685
8.550
148
8.142
29.525
23.678
12.755
8.368
247
16.481
6.927
44.778
22.702
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Pendapatan non operasional
Beban non operasional
Pendapatan (Beban) Non Operasional
Pendapatan/Beban Luar Biasa
LABA/RUGI SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
Taksiran pajak penghasilan -/LABA/RUGI TAHUN BERJALAN
Hak minoritas -/Saldo laba (rugi) awal tahun
Dividen
Lainnya
Saldo laba (rugi) akhir Periode
Laba Bersih Per Saham (Dalam Rupiah Penuh)
321
991
(670)
23.008
(4.494)
18.514
63.569
82.083
12
156
385
(229)
22.473
22.473
43.432
65.905
18
1.
Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan
-
-
2.
Lainnya
-
-
Jumlah Tagihan Komitmen
-
-
99.692
103.072
rangka impor dan ekspor
-
-
Lainnya
-
-
99.692
103.072
(99.692)
(103.072)
Kewajiban Komitmen
1.
Fasilitas kredit kepada nasabah yg belum ditarik
2.
Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam
Jumlah Kewajiban Komitmen
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
1.
Garansi yang diterima
2.
3.
-
-
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
7.686
4.587
Lainnya
9.489
3.559
17.175
8.146
Jumlah Tagihan Kontinjensi
Kewajiban Kontinjensi
1.
Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
1.229
922
-
-
-
-
b. Lainnya
2.
Revocable L/C yg masih berjalan dalam rangka
dalam impor dan ekspor
3.
Lainnya
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
-
-
1.229
922
15.946
7.224
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
II.
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
POS - POS
L
DPK
KL
D
Per 30 September 2005
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
No.
Jumlah
I.
-
-
-
-
7.193
377
6.816
-
3.135
1.276
1.859
-
-
-
-
-
3.135
1.276
1.859
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
42.902
6.436
469
469
35.997
-
5.095
907
525
525
3.663
-
9.752
357
6.973
2.422
-
541
43.172
694
9.787
9.787
26.040
6.651
-
50.404
971.489
857.225
215.112
81.870
81.870
33.013
527.230
100.921
284
1.017.799
635.580
309.770
6.000
6.000
10.505
309.305
26.581
922
20.907
1.165
19.742
-
4.713
38
4.675
4.675
-
3.447
1.009
2.438
-
585
38.667
307
18.084
20.276
-
284
1.018.384
703.314
312.289
10.675
10.675
31.027
349.323
26.581
922
42.902
2.140
2.140
5.095
-
9.752
558
558
3.666
1.167
1.429
43.713 1.993.494
17.309
33.390
17.309
33.438
66.441
88
66.529
1.684.301
9.683
9.683
20.907
1.046
1.046
4.713
-
3.447
-
24.93%
95.33%
55.43%
99.41%
8.230
3.000
57.746
9.257
-
(827)
2.000
38.089
7.874
-
-
-
-
-
11.989
-
8.845
-
11.989
-
8.845
-
-
-
-
-
291.338
185.440
291.338
291.338
185.440
185.440
291.338
959.127
226.277
185.440
707.566
25.516
30,38%
26,21%
24,58%
25,30%
0,00%
0,00%
8,00%
8,00%
39.252 1.752.620
6.460
17.189
6.460
17.189
83.121
83.121
44.21%
98.22%
66.94%
99.68%
II.
POS - POS
Permodalan
1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit
2. CAR dengan memperhitungkan risiko pasar
3. Aktiva tetap terhadap modal
Aktiva Produktif
1. Aktiva produktif bermasalah
2. PPA produktif terhadap aktiva produktif
3. Pemenuhan PPA produktif
4. Pemenuhan PPA non produktif
5. N P L Gross
6. N P L Nett
III. Rentabilitas
1. R O A
2. R O E
3. N I M
4. B O P O
VI.
Likuiditas
1. L D R
V.
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak terkait
a.2. Pihak tidak terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak terkait
b.2. Pihak tidak terkait
2. GWM Rupiah
3. PDN
30-Sep-06 30-Sep-05
30,38%
24,58%
10,91%
26,21%
25,30%
17,28%
2,94%
3,33%
198,99%
100,00%
6,71%
1,14%
2,71%
4,74%
483,57%
0,00%
6,63%
0,00%
1,43%
10,78%
2,29%
89,49%
1,64%
12,44%
4,49%
87,54%
51,46%
40,75%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
9,05%
0,00%
0,00%
0,00%
10,00%
0,00%
Laporan Keuangan ini disajikan sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 7/10/DPNP
tanggal 31 Maret 2005 mengenai Perubahan Atas Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan
Bulanan Bank Umum Serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia dan
Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI tanggal 13 Desember 2001 mengenai Transparansi
Kondisi Keuangan Bank dan Peraturan No. VIII.G.7 lampiran keputusan Ketua Bapepam
No. KEP.06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 tentang Pedoman Penyajian Laporan Keuangan
jo. Surat Edaran Ketua Bapepam No. SE-02/PM/2002 tentang Pedoman Penyajian dan
Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.
Jakarta, 19 Oktober 2006
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
S. E. & 0.
Kantor-Kantor Operasional :
Kantor Pusat :
Gedung Panin Lantai Dasar
Jalan Jenderal Sudirman No. 1, Jakarta 10270
Telp. (021) 5735425 Faks. (021) 5735429
homepage : www.victoriabank.co.id
176.595
129.459
(dalam persentase)
Per 30 September 2006
PIHAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga
Kredit kepada pihak ketiga
7.193
a. KUK
377
b. Kredit properti
- Direstrukturisasi
- Tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
6.816
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam restrukturisasi kredit
Tagihan lain pada pihak ketiga
Komitmen dan kontinjensi pada pihak ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Properti terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening Antar Kantor dan Suspense Account
PIHAK TIDAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
50.404
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan BI
970.948
Kredit kepada pihak ketiga
756.304
a. KUK
206.718
b. Kredit properti
71.089
- Direstrukturisasi
- Tidak direstrukturisasi
71.089
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
478.497
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam restrukturisasi kredit
Tagihan lain pada pihak ketiga
Komitmen dan kontinjensi pada pihak ketiga
100.921
AKTIVA NON PRODUKTIF
Properti terbengkalai
3.666
Agunan yang diambil alih
1.167
Rekening antar kantor dan suspense account
1.429
JUMLAH
1.892.032
a. PPA produktif yang wajib dibentuk
13.383
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk
c. Total PPA yang wajib dibentuk
13.431
a. PPA produktif yang telah dibentuk
b. PPA non produktif yang telah dibentuk
c. Total PPA yang telah dibentuk
Total asset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Persentase KUK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
Persentase UMKM terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
279.349
201.116
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 September 2006 dan 30 September 2005
(dalam jutaan Rupiah)
I.
A.
1.
2.
3.
30-Sep-06 30-Sep-05
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio (-/-)
c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-)
g. Laba tahun berjalan setelah perhitungan pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan (-/-)
i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor
Cabang Luar Negeri
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portfolio tersedia
untuk dijual (-/-)
3. Goodwill (-/-)
4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi
reorganisasi (-/-)
B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% Dari Modal Inti)
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap
2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi
3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif/PPAP (Maks. 1.25 % dari ATMR)
4. Modal Pinjaman
5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti)
6. Peningkatan harga saham pada portfolio yang tersedia
untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
MEMENUHI PERSYARATAN
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A + B )
III. TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR ( A + B + D )
IV. PENYERTAAN -/V.
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT ( II - IV )
VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
PASAR (III - IV)
VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RESIKO (ATMR) KREDIT
VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RESIKO (ATMR) PASAR
IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG
TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT ( V : VII )
X.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG
TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
PASAR (VI : (VII+VIII)
XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN ((C-D) : (VII+VIII)
XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG DIWAJIBKAN
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA
No.
POS - POS
I.
Tagihan Komitmen
3.
No.
- Graha BIP
- Kebon Jeruk
- Kelapa Gading 1
- Pulogadung
- Ariobimo
- Serpong
- Puri Indah
- Pondok Indah
- Patal Senayan
- Muara Karang
- Barito
- Wisma Slipi
- Taman Palem
- Bintaro
- Sunter
- Pluit
- Kelapa Gading 2
- Lindeteves
- Setiabudi
- Cideng
- Bekasi
- Cibubur
- Tanah Abang
- Mangga Dua
- Wisma Indocement
- Hangtuah
DAROEL OELOEM ABOEBAKAR
Direktur Utama
OLIVER SIMORANGKIR
Direktur