Ukuran : 6kol x 330mmk Media Indonesia
advertisement
Kantor Pusat : Jl. Hayam Wuruk 19 - 20 Jakarta Pusat Telp. (021) 2311 888, Fax. (021) 350 4001 No. LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Tanggal 30 September 2015 dan 31 Desember 2014 (dalam jutaan rupiah) LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Periode 1 Januari s.d. 30 September 2015 dan 2014 (dalam jutaan rupiah) Tanggal 30 September 2015 dan 31 Desember 2014 (dalam jutaan rupiah) Pos-Pos 30 Sep 2015 ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 8. Tagihan akseptasi 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 10. Pembiayaan syariah 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya 13. Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14. Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/17. Sewa pembiayaan 18. Aset pajak tangguhan 19. Aset lainnya TOTAL ASET TOTAL ASET LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 4. Dana investasi revenue sharing 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 7. Liabilitas spot dan derivatif 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima 12. Setoran jaminan 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 16. Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 1. 2. 3. 4. 5. 31 Des 2014 17.859 168.240 1.118.200 - 15.446 137.240 82.326 - 113.659 - 179.665 - 13.120 22.170 601.773 63 537.696 63 (757) (125) 2.770 (1.737) 30.841 (17.588) (755) (124) 2.631 (1.476) 27.983 (16.119) - - 5.663 17.329 2.069.310 2.069.310 4.559 3.993 995.298 995.298 215.968 75.622 699.620 4 - 154.243 50.242 512.524 5 - 13.120 3.787 22.170 4.231 29.623 1.037.744 24.032 767.447 800.000 (577.150) - 80.000 (30.000) - - - - - (1.837) - - 500 - 500 - 176.743 6.164 170.447 6.904 1.031.566 1.031.566 2.069.310 227.851 227.851 995.298 No. Pos-Pos 30 Sep 2015 30 Sep 2014 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM No. I. 67.680 353 59.610 347 38.688 385 28.960 29.673 61 30.223 II. - - 46 912 38 2.741 1.148 1.026 2.587 - - - - 15.698 13.522 (25.483) 3.477 14.098 11.304 (20.641) 9.582 41 41 3.518 17 17 9.599 452 3.970 472 10.071 - - - - - - - - - - 3.970 10.071 3.970 3.970 10.071 10.071 - - III. IV. I. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 12. Aset yang diambil alih III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih Ukuran : 6kol x 330mmk Media Indonesia Posisi 30 September 2015 DPK KL D M L Jumlah - - KOMPONEN MODAL 215.977 1 Modal Inti Utama (CET 1) 215.977 - 50.000 - 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal - - - 241.947 - 220.141 - 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 1 2 3 172.125 - - - 1.2.2 Modal sumbangan - - 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan No. - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 3.970 - 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - 1.2.7 Dana setoran modal - - 1.2.8 Waran yang diterbitkan - - - - - - 300 24.902 276 23.164 1.063 - 5.054 - kompensasi berbasis saham - - - - 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - (9.695) - - - instrumen keuangan dalam trading book - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (6.148) - 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (5.011) - 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari 1.4.2 Goodwill Rasio Kinerja Kewajiban Penyediaan Modal Minimum ( KPMM ) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPL gross NPL net Return on Asset (ROA) Return on Equity (ROE) Net Interest Margin (NIM) Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) Loan to Deposit Ratio (LDR) Kepatuhan ( Compliance ) a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum ( GWM ) a. GWM utama rupiah b. GWM valuta asing Posisi Devisa Neto ( PDN ) secara keseluruhan 34,63% 0,18% 0,23% - - (1.137) - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - - 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 2 Modal Inti Tambahan (AT-1) 38,58% 0,10% 0,13% - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - 2.2 Agio / Disagio - - 2.3 Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 0,09% 0,33% 0,26% 0,47% 1,63% 3,46% 95,15% 80,12% 0,11% 0,16% 0,08% 1,61% 4,53% 4,56% 85,19% 87,51% pada bank lain II Modal Pelengkap (Tier 2) - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1.193 - - - - - 1.193 - 1.075 - - - - - 1.075 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 8,34% 13,10% 1,02% 8,03% 18,63% 1,93% 371 96.046 - - - 67 371 96.113 271 60.167 - - - 63 271 60.230 - - - - - - - - - - - - 136.877 - - - - - 136.877 - 95.450 - - - - - 95.450 - - - - - - - - - - - - - 10.266 - - - - 10.266 314 - - - - 314 307.811 5.245 - 1.195 - - 780 - 309.786 5.245 260.452 6.513 - - - 854 - 261.306 6.513 278.023 - - - - - 278.023 - 272.468 - - - - - 272.468 - - - - - 63 - 63 - - - - - 63 - 63 - 238.293 4.717 - - - - - 238.293 4.717 - 214.798 2.079 - - - - - 214.798 2.079 - 6.209 - - - - 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen 3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk 7.096 - 4 Cadangan tujuan (maks 1.25% ATMR Risiko Kredit) - - 5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - 5.1 Sinking Fund - - 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - 223.073 218.279 TOTAL MODAL 30 Sep 2015 Tagihan dan Liabilitas Derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas Tujuan - - - - - - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward 2 Option a. Jual b. Beli 3 Future 4 Swap 5 Lainnya - - - - - - - - - - C. Lainnya - - - - - - - - - - JUMLAH 7.096 modal pelengkap A. Terkait dengan Nilai Tukar 1 Spot 2 Forward 3 Option a. Jual b. Beli 4 Future 5 Swap 6 Lainnya - 1.2.10 Pendapatan komprehensif lain 30 Sep 2015 30 Sep 2014 Nilai Notional - 177.350 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program RASIO TRANSAKSI 500 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan Tanggal 30 September 2015 (dalam jutaan rupiah) Jumlah 212.070 1.2.1 Agio / Disagio 1.2.3 Cadangan umum - Tanggal 30 September 2015 dan 2014 No. 30 Sep 2015 30 Sep 2014 Modal Inti (Tier 1) LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Posisi 30 September 2014 DPK KL D M L I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya Tanggal 30 September 2015 dan 2014 (dalam jutaan rupiah) Pos-Pos Tanggal 30 September 2015 dan 2014 (dalam jutaan rupiah) 30 Sep 2015 31 Des 2014 No. Pos-Pos LAPORAN RASIO KEUANGAN LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA No. LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM 30 Sep 2014 30 Sep 2015 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO 30 Sep 2014 RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 567.670 496.732 Rasio CET1 33,52% - ATMR RISIKO PASAR - - Rasio Tier 33,52% 37,48% 76.583 69.021 Rasio Tier 2 1,10% 1,10% 644.253 565.753 Rasio total 34,63% 38,58% 9,00% 9,00% ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS • Presiden Komisaris • Wakil Presiden Komisaris • Komisaris • Komisaris DIREKSI • Direktur • Direktur • Direktur • Direktur • Direktur : Marjanto Danoesapoetro, SE : Djitu Sianandar : Bistok Hamonangan Pardede : Cho, Young Shik : R.A. Goenawan : Harry Kusuma : Verysa : Suh, Tae Won : Yoon, Ki Sung PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham Pengendali (PSP) : 1. Ultimate shareholder : Djitu Sianandar dan Witu Sianandar melalui PT Metropanca Gemilang : 2. Ultimate shareholder : Shinhan Financial Group melalui Shinhan Bank Co, Ltd : Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( 5%) : : 60% 40% Tidak Ada Tidak Ada CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Posisi 30 September 2015 No. Pos-Pos CKPN Individual 1. 2. 3. 4. Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan lainnya 11. Komitmen dan Kotinjensi Posisi 30 September 2014 PPA Wajib dibentuk Kolektif Umum Khusus CKPN PPA Wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 67 - - 964 - 67 - 63 - - 604 - 63 - - - - - - - - - 63 - 718 - 103 5.923 2.464 960 63 - 63 - 737 - 3 5.405 2.702 854 63 - Catatan : 1. Laporan Keuangan Publikasi ini disusun berdasarkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional. 2. Pemegang saham akhir PT Metropanca Gemilang adalah Djitu Sianandar dan Witu Sianandar, masing-masing sebesar 50%. 3. Per 30 September 2015 kurs USD 1 = Rp 14.650,- dan per 30 September 2014 kurs USD 1 = Rp 12.185,- 4. Nama website : www.bankmetroexpress.co.id 848 10.543 52,33% 863 9.694 48,47% 2,15% 64,78% 2,37% 64,43% 22,64% 22,97% 333 333 Jakarta, 11 November 2015 S.E.& O. Direksi Harry Kusuma Direktur R.A. Goenawan Direktur