Laporan Keuangan Konsolidasian

Laporan Keuangan Konsolidasian
PT Bank Panin, Tbk. & Entitas Anak
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER 31 DESEMBER 2012 DAN 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a.Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b.Tersedia untuk dijual
c.Dimiliki hingga jatuh tempo
d.Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a.Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b.Tersedia untuk dijual
c.Dimiliki hingga jatuh tempo
d.Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Goodwill
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a.Surat berharga
b.Kredit
c.Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor *
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii.Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non
keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a.Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b.Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor *
a.Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b.Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a.Modal dasar
b.Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a.Agio
b.Disagio -/c.Modal sumbangan
d.Dana setoran modal
e.Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a.Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b.Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c.Bagian efektif lindung nilai arus kas
d.Selisih penilaian kembali aset tetap
e.Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g.Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h.Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
25.
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
* Disajikan secara neto
2012
BANK
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER 31 DESEMBER 2012 DAN 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
2012
2011
2011
1.425.795
10.349.227
6.082.794
879
741.037
2.077.127
8.624.417
337.203
1.385.817
16.279.417
7.421.393
3.316
552.320
1.509.851
11.781.242
1.494.910
1.438.005
10.769.351
6.260.214
879
785.978
2.062.028
8.703.001
337.203
1.392.325
16.373.615
8.270.747
3.316
14.206.088
1.075.464
2.798.161
848.825
14.206.088
1.075.464
2.798.161
848.825
91.765.984
1.452.822
-
70.793.812
1.412.082
-
97.784.014
492.678
9.918
75.735.056
420.154
9.918
(165.757)
(1.294.631)
(625)
54.965
(28.050)
3.488.635
(1.485.587)
158.088
218.444
-
(58.701)
(1.993.457)
(625)
44.888
(7.350)
3.284.362
(1.580.435)
165.299
190.132
-
(165.807)
(1.354.398)
(8.022)
56.292
(28.121)
3.684.277
(1.569.989)
158.088
230.496
-
(58.751)
(2.043.416)
(5.180)
44.888
(7.350)
3.477.572
(1.672.165)
165.299
227.913
-
-
-
-
-
570.950
1.615.651
11.915.015
1.494.910
1.442.476
1.156.765
90.306
36.393
96.954
53.588
2.275.891
1.907.692
2.325.547
1.967.621
141.450.516 118.269.344 148.792.614 124.755.427
15.188.477 16.223.342 15.308.923 16.108.372
47.480.585 31.793.724 47.566.462 31.801.385
38.834.008 37.519.535 39.840.057 37.839.223
18
35
18
35
6.578.984
5.314.671
6.782.427
5.450.478
1.415
2.952
1.415
2.952
5.362.547
3.665.164
5.362.547
3.665.164
1.063.268
849.995
1.063.268
849.995
4.512.121
2.916.302
6.897.315
4.456.701
1.395.317
1.334.700
2.554.923
2.985.120
134.006
88.309
146.371
98.032
1.500.684
1.115.459
1.684.853
1.708.121
122.051.430 100.824.188 127.208.579 104.965.578
9.600.000
9.600.000
9.600.000
9.600.000
(7.191.235) (7.191.235) (7.191.235) (7.191.235)
3.444.330
3.444.330
3.444.330
3.444.330
(7.158)
(16.454)
-
-
-
-
20.533
-
(29.714)
-
20.459
-
(31.159)
-
(5.133)
3.936.268
7.428
3.930.114
(5.133)
3.936.268
7.789
3.891.614
7.544.234
140.000
1.910.089
5.935.180
120.000
1.629.053
7.745.027
140.000
550.548
2.107.543
5.938.023
120.000
547.221
1.830.331
19.399.086 17.445.156 20.340.649 18.140.460
1.243.386
1.649.389
19.399.086 17.445.156 21.584.035 19.789.849
141.450.516 118.269.344 148.792.614 124.755.427
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2012 DAN 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a.Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a.Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii.Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f.Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii.Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h.Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan
kepada:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
2012
BANK
9.394.267
649.356
5.163.303
89.046
4.791.274
1.741.447
6.348
244.193
118.559
55.781
51.711
613.641
66.047
585.167
4.027.209
48.822
942
2.706
12.813
103.974
717.601
5.531
16.121
366
934.252
188.926
1.995.155
(2.285.762)
2.505.512
2.853
(3.791)
18.238
17.300
2.522.812
(679.197)
66.474
1.910.089
2011
8.388.633
617.600
4.435.894
75.561
4.494.778
2.239.489
51.338
3.917
223.784
162.341
42.802
458.675
276.678
1.019.954
4.514.911
1.308
1.277
9.381
41.465
48.132
1.091.354
43.285
33.838
51.395
724.734
134.559
2.334.183
(2.275.422)
2.219.356
4.376
(17.078)
(8.994)
(21.696)
2.197.660
(560.002)
(8.605)
1.629.053
KONSOLIDASIAN
2012
2011
10.583.092
654.657
5.594.397
88.974
5.554.378
2.112.057
9.209.411
622.365
4.706.674
75.361
5.049.741
2.620.021
8.051
245.439
124.290
68.144
191
660.507
67.591
937.844
4.675.952
52.098
3.917
225.583
162.934
58.611
3.040
499.281
281.651
1.332.906
4.987.103
48.822
942
2.706
12.813
1.308
1.277
9.381
41.465
103.974
789.151
10.169
5.531
21.563
6.004
1.047.827
194.658
2.431.792
(2.563.895)
2.990.483
48.132
1.138.310
43.285
41
41.496
57.075
836.046
138.691
2.630.596
(2.367.082)
2.682.659
5.710
(3.457)
49.729
51.982
3.042.465
(823.158)
59.028
2.278.335
5.617
(17.205)
65.295
53.707
2.736.366
(673.579)
(9.672)
2.053.115
-
-
-
-
50.247
(12.562)
-
(5.268)
1.317
-
60.852
(15.213)
-
(14.846)
3.712
-
37.685
1.947.774
1.910.089
(3.951)
1.625.102
1.629.053
45.639
2.323.974
(11.134)
2.041.981
1.910.089
1.629.053
2.107.543
170.792
2.278.335
1.830.331
222.784
2.053.115
1.947.774
1.625.102
1.947.774
-
1.625.102
-
2.146.238
177.736
2.323.974
-
1.825.410
216.571
2.041.981
-
87,49
75,99
No.
POS-POS
I.
1.
2.
3.
4.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a.Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a.Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a.Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (Repo)
a.Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a.Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a.Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM)
i.Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i.Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i.Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset
produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap
total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap
total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah
Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang
dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7. 8.
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
L
DPK
-
200.000
34.453
30.198
-
-
-
-
-
-
2.878.435
2.969.906
557
322
9.566.727
1.679.899
-
-
-
-
-
337.203
14.206.088
1.075.464
33.314.308
163.880
45.832.741
8.008.038
1.342.566
808.690
22.021.768
790
21.757.653
4.374.403
48.431
-
30.198
-
-
-
-
-
-
-
-
226.699
2.878.435
2.969.906
557
322
9.591.295
1.821.088
6.446
425.478
6.592
1.318.929
192.765
3.984.142
3.277.862
2.778
538
11.914.312
1.741.694
-
14.000
132.839
337.203
-
1.494.910
-
-
-
- 14.206.088
- 1.075.464
2.798.161
848.825
25.642.023
159.971
31.907.498
8.357.234
1.602.069
839.240
17.734.318
790
91.738
16.086.404
2.440.914
24.758
646.410
1.091.241
113.384
106.707
113.384
802.751
33.635
62.847
46.099
2.092
37.363
1.009
39.062
8.099
340.549
7.775
1.359.669
-
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
C.
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a.Jual
b.Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a.Jual
b.Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Nilai
Notional
6.446
425.478
6.592
- 1.318.929
192.765
- 3.984.142
- 3.277.862
2.778
538
10.568 11.938.880
- 1.874.533
-
-
1.494.910
-
2.798.161
848.825
2.581
4.523
113.443
8.183
1.825.583
290.790
847.210
100.372
294.856
625
2.466
9
121.789
26.514.950
168.154
34.917.376
8.761.408
2.563.807
1.052.996
18.902.413
1.415
91.738
16.126.095
2.440.923
190.132
-
-
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerbitan surat berharga yang diterbitkan
Pelunasan surat berharga yang diterbitkan
Biaya emisi obligasi yang diterbitkan
Penjualan kembali obligasi yang diterbitkan
Pembayaran pinjaman yang diterima
Setoran modal dari entitas non-pengendali
Biaya emisi saham
Pembayaran dividen tunai entitas anak kepada non-pengendali
Obligasi subordinasi yang diterbitkan
Biaya emisi obligasi subordinasi yang diterbitkan
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Pendanaan
PENURUNAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
PENURUNAN KAS DAN SETARA KAS KARENA PELEPASAN ENTITAS ANAK
KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Sertifikat Bank Indonesia
Total kas dan setara kas
2.052.783
1.623.762
1.319.953
37,93%
37,70%
6,68%
8,81%
32,68%
25,49%
14,83%
-
13,17%
-
2.586.481
1.474.941
682.856
257.400
449.626
146.137
2012
BANK
-
2011
-
779.901
907
390.022
563.145
74.404
134.578
KONSOLIDASIAN
2012
2011
189.833
145.535
-
189.833
-
335.368
335.368
145.535
-
5.729
33.125
-
-
-
418.585
308.869
921.061
131.405
150.460
779.901
907
390.422
563.145
74.404
134.578
Hedging
-
322
526
-
416
189
-
-
848
605
-
KOMPONEN MODAL
I.
-
2011
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
74.214
33
58.701
40.004
32.594
8.488
1.538.273
455.184
664.986
297.965
625
13.198
625
917
181.413
5.516
(dalam %)
2012
2011
14,67
1.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2.
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non
produktif
1,36
2,32
3.
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
1,39
2,42
4.
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset
keuangan terhadap aset produktif
1,14
1,91
17,50
5.
NPL gross
1,69
3,56
6.
NPL net
0,48
0,92
7.
Return on Asset (ROA)
1,96
2,02
8.
Return on Equity (ROE)
15,37
14,72
9.
Net Interest Margin (NIM)
4,19
4,64
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional
(BOPO)
78,74
80,26
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
88,46
80,36
Kepatuhan (Compliance)
1.
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
-
-
-
-
i. Pihak terkait
-
-
ii. Pihak tidak terkait
-
-
2.
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah
8,02
8,01
b. GWM valuta asing
8,27
8,14
3.
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
1,17
0,60
II.
III.
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Presiden Komisaris
: Drs. Johnny
- Wakil Presiden Komisaris / Komisaris Independen
: Drs. H. Bambang Winarno
- Komisaris
: Suwirjo Josowidjojo, BSc
- Komisaris Independen
: Drs. Riyanto
IV.
V.
VI.
VII.
DIREKSI
- Presiden Direktur
: Drs. H. Rostian Sjamsudin
- Wakil Presiden Direktur
: Chandra Gunawan
- Wakil Presiden Direktur
: Roosniati Salihin
- Direktur
: Ng Kean Yik
- Direktur
: Hendrawan Danusaputra
- Direktur
: Gunawan Santoso
- Direktur
: Edy Heryanto
- Direktur
: Lionto Gunawan
- Direktur
: Iswanto Tjitradi
- Direktur
: H. Ahmad Hidayat
- Direktur Kepatuhan
: Antonius Ketut Dwirianto
PEMEGANG SAHAM
I.
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Ultimate Shareholder :4)
Melalui : PT Panin Financial Tbk.
: 45,94%
II. Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
- Votraint No. 1103 Pty Limited
: 38,82%
III. Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Tidak Ada
IV. Publik lainnya masing-masing < 5%
: 15,24%
CALL PANIN
117.672
10.468.812
1.747.903
1.170
(988.728)
107.074
(9.553.020)
9.770
19.745
(261.803)
(9.000)
(241.288)
1.785.000
(15.231)
79.905
(597.234)
400.323
(16.960)
(30.255)
1.605.548
(8.188.760)
36.350.362
28.161.602
1.392.325
7.490.081
1.185.224
14.163.434
3.930.538
28.161.602
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
PER 31 DESEMBER 2012 DAN 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
Rasio Kinerja
Tagihan dan Liabilitas
Derivatif
Tagihan
Liabilitas
Tujuan
Trading
46.955
-
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
PER 31 DESEMBER 2012 DAN 2011
418.137
780.269
418.137
780.269
670.500
440.000
670.500
440.000
963.750
906.750
963.750
906.750
22.401.682 16.287.289 22.186.682 16.112.289
70.163
119.393
9.393
11.921
9.393
11.921
14.379
986.750
291.345
986.750
291.345
380.007
184.929
380.007
184.929
418.585
308.552
921.061
131.405
150.460
50.227
-
56.798
16.746.729
1.532.011
(13.366)
1.697.383
370.385
(9.463.542)
11.224
21.073
(508.645)
(476.348)
2.100.000
(1.713.000)
(19.838)
13.000
(430.212)
(50.683)
2.000.000
(12.227)
1.887.040
(8.052.850)
(818.362)
28.161.602
19.290.390
1.438.005
8.963.338
970.981
7.095.246
822.820
19.290.390
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Penerimaan dividen
Perolehan aset tetap
Penyertaan pada entitas asosiasi
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
1.461.013
BANK
TRANSAKSI
Penurunan (kenaikan) aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Efek-efek
Kredit
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang sewa pembiayaan
Piutang pembiayaan konsumen
Tagihan anjak piutang
Aset lain-lain
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan
Simpanan dari bank lain
Liabilitas akseptasi
Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Liabilitas lain-lain
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Operasi
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PER 31 DESEMBER 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
-
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1.Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a.Rupiah
b. Valuta asing
2.Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih
berjalan
3.Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1.Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a.BUMN
i.Committed
-Rupiah
-Valuta asing
ii.Uncommitted
-Rupiah
-Valuta asing
b.Lainnya
i.Committed
ii. Uncommitted
2.Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a.Committed
i.Rupiah
ii. Valuta asing
b.Uncommitted
i.Rupiah
ii. Valuta asing
3.Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4.Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih
berjalan
5.Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1.Garansi yang diterima
a.Rupiah
b. Valuta asing
2.Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1.Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.Lainnya
-
-
39.121
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PER 31 DESEMBER 2012 DAN 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
2012
CKPN
PPA wajib dibentuk
POS-POS
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
Penempatan pada bank lain
60.828
Tagihan spot dan derivatif
9
Surat berharga
165.757
39.202
165.757
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
10.755
Kredit
628.381
666.250
876.676
411.349
Penyertaan
625
13.604
625
Penyertaan modal sementara
13.761
Transaksi rekening administratif
23.971
6.986
I.
-
80.000
79.389
30.000
-
KONSOLIDASIAN
2012
2011
11.345.950
9.838.995
(5.998.880)
(4.970.718)
1.534.362
1.711.481
(3.031.709)
(3.289.986)
251.353
286.501
75.399
135.233
(831.757)
(549.520)
3.344.718
3.161.986
1.805.623
(1.805.623)
406.549
(2.996.897)
(23.209.664) (14.089.603)
(11.407.927)
(2.798.161)
(292.788)
(221.059)
(81.632)
(1.624.952)
(136.687)
(509.129)
(281.674)
(123.485)
POS-POS
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima
Bunga, hadiah, provisi dan komisi dana yang dibayar
Penerimaan pendapatan operasional lainnya
Pembayaran beban operasional lainnya
Keuntungan dari transaksi valuta asing - bersih
Penerimaan pendapatan non operasional - bersih
Pembayaran beban pajak
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
54.667
-
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 31 DESEMBER 2012 DAN 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
-
377.607
141.507
821.578
-
114
30.319
1.251
21.754
Jumlah
102.373
1.528.038
141.507
34.628.508
168.599
48.172.265
8.447.964
2.066.840
1.046.229
23.251.809
1.415
91.738
21.863.446
4.374.403
218.444
-
M
87.793
179.608
1.188
38.258
91.738
1.079
34.646
911.231
-
260.509
4.719
592.757
298.419
345.365
96.032
339.886
625
1.090
113.613
No.
31 DESEMBER 2011
KL
D
-
80.000
79.389
30.000
-
-
-
DPK
-
-
-
-
-
-
-
-
L
200.000
34.453
-
24.568
141.189
-
Jumlah
-
-
BANK
M
-
-
8.099
340.549
7.775
1.359.669
226.699
31 DESEMBER 2012
KL
D
-
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2012 DAN 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
VIII.
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a.Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham
(50%)
2.2 Faktor pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan
keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain :
Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori tersedia untuk
dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas
aset non produktif yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai
wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi
(perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi
(perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
5. Kepentingan Non Pengendali
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi
(perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas
(upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif
(maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain :
Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori tersedia untuk
dijual (45%)
2. Level bawah (Lower Tier 2) maksimum 50%
Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang
dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
(lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
E. Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan
Untuk Mengantisipasi Risiko Pasar
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP
(A + B - C)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,
DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO
PASAR (A + B - C + E)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO KREDIT
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO OPERASIONAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL
[II:(IV+V)]
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN
RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
Bank
2012
Konsolidasi
12.632.920
2.408.765
10.895.739
11.346.263
3.444.330
6.840.126
140.000
Bank
2011
Konsolidasi
15.091.003 11.086.645
2.408.765 2.408.765
11.643.154 9.329.094
12.167.741 9.601.321
3.444.330 3.444.330
7.040.915 5.222.465
140.000
120.000
-
498.346
-
505.340
921.807
1.044.150
814.526
909.326
-
-
-
-
450.524
-
524.587
-
272.227
-
267.772
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
162.749
236.227
-
-
287.775
288.360
272.227
267.772
-
-
-
-
-
-
-
-
671.584
671.584
201.430
9.918
191.512
651.214
651.214
157.590
9.918
147.672
-
1.240.514
3.036.165
1.328.859
-
3.594.457
1.407.079
-
-
-
-
-
-
-
-
-
303.814
303.814
303.814
303.814
1.025.045
1.103.265
3.458.799
1.250.013
-
946.199
-
1.095.716
4.039.730
1.327.402
-
1.023.588
-
-
-
-
2.378.890
-
2.378.890
-
2.860.000
-
2.860.000
-
2.378.890
2.378.890
2.860.000
2.860.000
671.584
671.584
191.512
191.512
651.214
651.214
147.672
147.672
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
15.669.085
18.685.460 14.545.444
17.320.722
15.669.085
18.685.460 14.545.444
17.320.722
95.592.276 102.049.079 75.586.460
81.787.384
10.758.188
11.930.188
7.170.250
7.585.650
485.210
577.138
381.828
466.483
14,73%
16,39%
17,58%
19,38%
14,67%
16,31%
17,50%
19,28%
Catatan:
1. Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia
No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank
Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan
Bank" dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 14/35/DPNP tanggal 10 Desember 2012 perihal "Laporan
Tahunan Bank Umum dan Laporan Tahunan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia",
serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua BapepamLK No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan
Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” sehubungan dengan penyajian laporan keuangan
publikasi konsolidasian di atas.
2. Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 serta untuk tahun-tahun yang
berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 diambil dari laporan keuangan konsolidasian
yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny (Partner penanggung jawab:
Bing Harianto, SE) untuk tahun 2012 dan Osman Bing Satrio & Rekan (Partner penanggung jawab:
Basar Alhuenius, SE) untuk tahun 2011, (anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited), yang telah
memberikan opini wajar tanpa pengecualian.
3.
Pada tanggal 18 Oktober 2012 Bank Indonesia mengeluarkan Peraturan Bank Indonesia (PBI)
No. 14/14/PBI/2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank yang berlaku efektif pada
tanggal tersebut. PBI ini menggantikan PBI No. 3/22/PBI/2001 antara lain mengenai Pengendalian.
PBI baru telah menghapus definisi pengendalian sehubungan dengan Bank memiliki atau
mengendalikan sekurang-kurangnya 10% saham dan merupakan pemegang saham terbesar
dibandingkan dengan kepemilikan pihak lain dalam perusahaan. Oleh karena itu, laporan keuangan
PT Asuransi Multi Artha Guna Tbk tidak dikonsolidasikan lagi dengan Bank, sejak 1 Oktober 2012.
4.
Ultimate Shareholder PT Panin Financial Tbk. adalah Gunadi Gunawan, Mu'min Ali Gunawan, Muljadi
Koesumo, dan Tidjan Ananto.
5.
Kurs 31 Desember 2012 USD 1 = Rp 9.637,50 dan Kurs 31 Desember 2011 USD 1 = Rp 9.067,50
Jakarta, 28 Maret 2013
PT BANK PANIN Tbk.
=500 678 ( PSTN )
=60 678 ( PONSEL )
=+6221 - 251 5555 ( IDD )
w w w. p a n i n . c o . i d
13.280.992
2.408.765
9.934.101
10.201.873
3.444.330
5.222.877
120.000
Drs. H. Rostian Sjamsudin
Presiden Direktur
H. Ahmad Hidayat
Direktur