Bank Ekonomi quarterly financial report - Q4 2012

Kantor Pusat :
Graha Ekonomi. Jl. Setiabudi Selatan Kav - 7 - 8. Jakarta 12920
Telp. (021) 2554-5800 (Hunting). Fax. (021) 5790-4462. Telex : 60739 BER IA
www.bankekonomi.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
31 Desember 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS - POS
31 Des 2012
31 Des 2011
No.
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
454.540
3.814.071
1.775.750
705
352.718
5.911.686
495.245
3.942
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
1.481.555
22.412
-
137.120
2.860.795
2.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta Asing
172.625
98.342
17.150.481
-
14.062.297
-
22.890
-
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
31 Des 2011
No.
(140.894 )
106.083
(13.755 )
454.326
(214.713 )
B.
1.
13.501
-
43.876
248.820
37.027
169.555
25.365.299
24.156.715
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih Penilaian kembali aktiva tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
4.152.124
7.868.556
8.939.869
1.024.283
2.768
172.625
118.848
403.124
22.682.197
d.
e.
f.
g.
h.
i.
Beban Operasional Selain Bunga
2.
3.
683.269
29.640
598.644
20.826
913.135
338.202
194.916
5.449
121.466
-
3.942
-
4.280
3.412
160.606
40.626
2.363
15.460
26.260
122.448
26.806
1.067.363
779.899
94.384
-
3.270
1.802
-
26
955
78
1.549
5.950
17.406
474.627
19.073
454.942
24.287
408.461
22.738
317.714
(729.161)
197.463
(584.983)
328.152
Penurunan nilai wajar aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
Kerugian penjualan aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
Kerugian terkait risiko operasional
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
Beban tenaga kerja
Beban promosi
Beban lainnya
b.
c.
d.
e.
4.034.145
7.532.222
8.506.131
1.013.586
1.802
98.342
66.247
361.468
21.613.943
1.430.747
101.858
926.624
Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
Keuntungan penjualan aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Dividen
Komisi/provisi/fee dan administrasi
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
Pendapatan lainnya
a.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
II
2.
3.
4.
5.
.
3.
I
2.
800.000
(533.000 )
-
257.610
-
257.610
-
-
-
(260)
(47.633)
-
3.443
-
2.398
-
2.148
-
2.012.321
191.666
2.683.102
-
1.770.014
242.557
2.542.772
-
2.683.102
2.542.772
2.464
7.841
39.122
49.427
246.890
2.432
(14.872)
11.113
(1.327)
326.825
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(44.963)
(10.261)
(82.970)
(1.298)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
191.666
242.557
-
-
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
(4.938)
(13.572)
4.627
-
(3.525)
881
-
(13.883)
177.783
(2.644)
239.913
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
191.666
-
242.557
-
No.
I.
PIHAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
242.557
177.783
-
239.913
-
TOTAL LABA KOMREHENSIF TAHUN BERJALAN
177.783
239.913
2.
72
91
3.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
INFORMASI LAIN
1.
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
L
DPK
KL
No.
D
M
Terkait dengan Nilai Tukar
1
2
3
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
32
434.899
-
-
-
-
32
434.899
5
-
-
-
-
5
1.753
-
-
-
-
1.753
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
B.
Terkait dengan Suku Bunga
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
2
-
-
-
-
-
-
1.208
-
-
-
-
-
1.208
-
13.921
-
-
-
-
-
13.921
-
10.571
-
-
-
-
-
10.571
-
3
4
5
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
C.
Lainnya
-
-
-
-
-
-
717
-
-
-
-
-
717
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
759.528
778.082
45.451
14.782
-
-
-
81
45.451
14.863
-
-
-
-
700
2.189
-
-
-
-
2.189
-
-
-
-
1.417.578
86.389
2.596.888
423.917
-
-
-
-
2.596.888
423.917
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
172.625
98.342
-
-
-
-
98.342
35.349
-
5.307
-
8.555
-
17.366
-
2.684.912
52.103
2.500.074
61.264
21.963
-
1.048
-
-
7.157
-
2.530.242
61.264
61.452
5.783
2.335
3.747
-
10.257
-
11.114.612
3.284.933
8.462.847
2.751.259
134.133
14.447
44.853
25.427
709
-
25.337
-
8.667.879
2.791.133
4.274
1.801
-
1.332
-
2.778
-
203
5.404
-
20.433
2.112
378.516
-
23.979
3.475
286.395
-
1.729
15.639
-
3
-
709
-
2.135
9.397
-
27.843
3.475
312.143
-
-
3.179
3.717
-
6.906.934
2.079.293
9.417
764.553
593.090
3.253
-
3.803
2.115
4.330
764.553
593.090
13.501
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
A.
32
238.108
140.894
207.768
15,96%
0,98%
53,63%
17,69%
165.097
176.398
18,44%
1,27%
53,41%
17,76%
-
990
24.470
-
31 Desember 2011
PPA wajib dibentuk
CKPN
Kolektif
116.424
-
Bisnis Indonesia dan Investor Daily. size: 8 kol x 440 mm. Terbit: 8 Maret 2013
Umum
17.758
7
512
1.726
155.839
11.769
Khusus
20.157
-
-
-
-
-
355.604
173.491
-
332.704
117.751
-
31 Des 2012
3
14,21%
16,37%
0,17%
0,15%
0,50%
0,45%
0,43%
0,28%
0,13%
1,02%
7,63%
3,77%
90,02%
81,82%
0,71%
0,74%
0,47%
1,49%
10,43%
4,38%
81,00%
70,06%
-
-
8,37%
8,24%
2,65%
9,01%
8,46%
0,29%
4
5
6
JUMLAH
2
3
Individual
81
43.162
-
Kolektif
121.854
-
Umum
4.952
39
368
984
121.210
13.576
Tagihan
Liabilitas
102.471
638.677
102.471
638.677
-
5
700
538
2.230
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
741.148
741.148
-
705
2.768
Dewan Komisaris
Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama dan
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Dewan Direksi
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur Kepatuhan
: Guy Daniel Harvey - Samuel
: Hanny Wurangian
: Hariawan Pribadi
:
:
:
:
:
:
Antony Colin Turner
Tjioe Mei Tjuen *)
Suryawani
Endy Abdurrahman
Gimin Sumalim
Lenggono Sulistianto Hadi
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder : HSBC Holdings plc
melalui : HSBC Asia Pacific Holdings (UK) Limited
PT Bank Central Asia Tbk
Masyarakat
:
:
:
98,94%
1,00%
0,06%
Jumlah
:
100,00%
Catatan :
l
Informasi keuangan diatas (informasi keuangan publikasi) disusun berdasarkan laporan keuangan untuk tahun yang
berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja
(penanggung jawab : Susanto, SE, CPA) dengan opini wajar tanpa pengecualian.
l
Informasi keuangan publikasi ini diterbitkan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13
Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29
Nopember 2005 tentang “Transparansi Kondisi Keuangan Bank” dan yang terakhir diubah sebagian dengan Peraturan Bank
Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan disajikan
sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir
dengan
Surat
Edaran
Bank
Indonesia
No.13/30/DPNP
tanggal
16
Desember
2011
tentang
“Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan kepada
Bank Indonesia” serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam No. VIII.G.7 yang terdapat dalam Lampiran Keputusan ketua
Bapepam No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten
atau Perusahaan Publik” yang menggantikan Kep-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 tentang “Pedoman Penyajian
Laporan Keuangan” jo. Surat Edaran Ketua Bapepam No. SE-02/PM/2008 tentang “Pedoman Penyajian dan Pengungkapan
Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” dan Peraturan Bapepam-LK No.X.K.2. Lampiran Keputusan Ketua
Bapepam-LK No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau
Perusahaan
Publik”.
l
Sesuai dengan surat Bank Indonesia (BI) No.13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011, Bank tidak diwajibkan lagi
untuk membentuk Penyisihan Penghapusan Aktiva (PPA) untuk aset non-produktif dan transaksi rekening administratif.
Namun Bank tetap harus menghitung cadangan kerugian penurunan nilai mengacu pada standar akuntansi yang berlaku.
l
Sesuai dengan Peraturan BI No.14/15/PBI/2012 tanggal 24 Oktober 2012, penilaian kualitas aset bank umum mencakup
transaksi rekening administratif, baik yang bersifat commited maupun uncommited yang mulai diterapkan sejak tanggal
berlakunya peraturan ini. Untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2012, rekening administratif telah mencakup fasilitas
yang bersifat commited dan uncommited, sedangkan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2011, rekening administratif
hanya mencakup fasilitas yang bersifat commited saja. Jumlah fasilitas yang bersifat uncommited untuk tahun yang
berakhir 31 Desember 2011 adalah Rp 6.021.853 juta.
l
Untuk tujuan perbandingan beberapa akun dalam informasi keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31
Desember 2011 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun dalam informasi keuangan untuk periode dua belas
bulan yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012.
l
Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut:
31 Desember 2012 : 1 USD = Rp 9.637,50
31 Desember 2011 : 1 USD = Rp 9.067,50
l
*) Telah mengundurkan diri efektif tanggal 29 Januari 2013.
Khusus
81
35.188
-
Hedging
PENGURUS BANK
PPA wajib dibentuk
CKPN
Trading
Modal disetor
Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain :
Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan
dalam kategori tersedia untuk dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung
h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
Kepentingan Non Pengendali
Modal Pelengkap
31 Des 2011
31 Des 2011
2.528.872
2.363.349
267.000
267.000
257.610
2.398
1.975.294
95.833
-
257.610
2.148
1.732.570
121.279
-
-
-
-
-
Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain :
Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan
dlm kategori tersedia untuk dijual (45%)
Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
-
-
(66.874)
(11.301)
(2.389)
(5.957)
-
-
-
-
-
-
187.611
141.129
187.611
141.129
-
-
-
-
C
Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
-
-
D
Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
-
-
E
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
-
-
2.716.483
2.504.478
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
III
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP. DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A + B - C + E)
2.716.483
2.504.478
IV
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
17.083.116
13.319.216
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
OPERASIONAL
1.954.897
1.954.897
VI
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
73.188
27.672
VII
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
14,27%
16,40%
VIII
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
14,21%
16,37%
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tujuan
Nilai Notional
-
31 Desember 2012
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
TRANSAKSI
Jumlah
31 Desember 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS
260.717
328.285
76.240
-
BANK
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
374.397
186.173
445.253
-
31 Desember 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
759.528
b. Valuta asing
778.082
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
700
Surat berharga
a. Rupiah
1.417.578
b. Valuta asing
86.389
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
172.625
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
2.618.335
ii. Valuta asing
52.103
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
11.040.568
ii. Valuta asing
3.275.403
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
11.846
ii. Valuta asing
2.112
d. Kredit properti
371.311
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
6.906.934
b. Valuta asing
2.079.293
Aset yang diambil alih
2.521
4.191
-
5
Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
-
1.
4.
Jumlah
53.222
-
a.
-
PIHAK TIDAK TERKAIT
3.
M
-
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 Desember 2011
D
-
B
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
32
238.108
II
2.
KL
318.186
6.017.662
Rasio Kinerja
191.666
31 Desember 2012
DPK
95.956
7.747.384
1
POS - POS
Bank
L
-
4
Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
31 Desember 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS
-
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
Lainnya
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No.
-
31 Desember 2012 dan 2011
(Dalam Persentase)
Total Laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
Modal Inti
1
2
Kepatuhan (Compliance)
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
24.156.715
-
31 Des 2012
KOMPONEN MODAL
A
461.924
-
LAPORAN RASIO KEUANGAN
3.
4.
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
295.895
-
POS - POS
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1.
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
No.
TAGIHAN KONTINJENSI
1.
2.
IV.
31 Des 2011
KEWAJIBAN KOMITMEN
1.
III.
31 Des 2012
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
800.000
(533.000 )
-
25.365.299
1.495.812
143.721
31 Desember 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
TAGIHAN KOMITMEN
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
b.
c.
2.
POS - POS
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
a.
(165.016 )
(81 )
332.821
(176.127 )
9.417
-
I
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
LIABILITAS DAN EKUITAS
12.
13.
31 Des 2012
POS - POS
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
31 Desember 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada Bank Lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PERIODE 1 Januari s/d 31 Desember 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN ARUS KAS
PERIODE DUA BELAS BULAN BERAKHIR 31 Desember 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan pendapatan bunga
Pembayaran beban bunga
Penerimaan provisi dan komisi
Pembayaran provisi dan komisi
Laba (rugi) atas selisih kurs yang direalisasi - bersih
Hasil penjualan aset yang dimiliki untuk dijual
Penerimaan pendapatan operasional lainnya
Pembayaran beban operasional lainnya
Pembayaran pajak penghasilan
Perubahan aset operasi:
Penempatan pada Bank Indonesia
Aset yang diperdagangkan
Kredit yang diberikan dan penempatan pada bank
Kredit yang diberikan kepada nasabah
Aset lain - lain
Perubahan liabitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Simpanan dari bank - bank lain
Liabilitas derivatif
Utang pajak
Beban akrual
Liabilitas lain - lain
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi
31 Des 2012
31 Des 2011
1.667.166
(749.846)
73.688
(19.548)
39.673
46.731
35.792
(820.742)
(52.213)
1.579.007
(640.933)
91.148
(18.409)
(14.860)
9.620
33.559
(656.412)
(67.273)
3.686.978
140.357
226.805
(3.182.852)
25.071
(3.815.761)
4.931
(225.144)
(2.587.299)
(51.964)
9.101
888.051
11.856
966
3.609
3.902
53.837
5.331
1.678.406
747.681
1.614
(1.470)
13.642
(83.736)
2.088.382
(3.998.322)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penurunan (Kenaikan) bersih efek - efek untuk tujuan investasi tersedia untuk dijual
Hasil penjualan aset tetap
Perolehan aset tetap
Perolehan aset tak berwujud
1.358.426
4.685
(136.784)
(106.083)
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi
1.120.244
(1.010.274)
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
3.208.626
(5.008.596)
PENGARUH FLUKTUASI KURS MATA UANG
ASING PADA KAS DAN SETARA KAS
(10.247)
(946.905)
4.163
(67.532)
-
25.334
KAS DAN SETARA KAS, 1 JANUARI
2.446.372
7.429.634
KAS DAN SETARA KAS, 31 DESEMBER
5.644.751
2.446.372
454.540
1.770.968
294.388
352.718
1.825.097
268.557
1.643.492
-
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank - bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia - jatuh
tempo dalam 3 bulan sejak tanggal perolehan
Penempatan pada bank - jatuh tempo dalam
3 bulan sejak tanggal perolehan
1.481.363
-
5.644.751
2.446.372
Jakarta, 8 Maret 2013
PT. Bank Ekonomi Raharja Tbk.
S.E & O.
Antony Colin Turner
Direktur Utama
Suryawani
Direktur