Saldo per 1 Januari 2016 468.939 3.257.687 (16.347

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA 30 JUNI 2017 DAN 2016
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
30 JUNI 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
30 JUNI
2017
31 DESEMBER
2016
ASET
30 JUNI
2017
LIABILITAS
3.248.767
3.245.481 Simpanan
Deposito yang dijadikan jaminan pada Lembaga Kliring
Pihak berelasi
dan Penjaminan Efek Indonesia
6.838
Piutang pada Lembaga Kliring dan Penjaminan Efek Indonesia
192.646
6.659
Pihak ketiga
143.543 Simpanan dari bank lain
Piutang nasabah
Liabilitas segera
Pihak ketiga
382.467
Lembaga Kliring dan Penjaminan Perusahaan Efek Indonesia
Pihak berelasi
Pihak ketiga
211.587
4.010.438
291.312
Nasabah
4.205.519 Utang reasuransi dan utang lain-lain
Piutang pembiayaan
Utang pajak
Pihak berelasi
211.042
Pihak ketiga
2.819.465
Cadangan kerugian penurunan nilai
(17.028)
197.755 Liabilitas kontrak asuransi dan investasi
2.562.779 Utang bank dan institusi keuangan non-bank
7.523.027
Cadangan kerugian penurunan nilai
(61.925)
736
375.904
(1.993)
Piutang pembiayaan Musyarakah Mutanaqisah
Pihak ketiga
Cadangan kerugian penurunan nilai
137.568
(52)
9.510.366
402.790
507.316
92.283
33.266
197.969
121.023
371.131
250.203
1.148.686
183.995
28.107
28.362
536.490
458.138
2.074.482
1.728.885
Cadangan kerugian penurunan nilai
45.274
60.051
Penerimaan dari premi dan klaim reasuransi
99.925
61.825
Pendapatan manajemen investasi
42.812
10.574
Penerimaan komisi perantara perdagangan efek
30.660
41.791
Komisi perantara pedagang efek
26.034
22.444
Penerimaan pendapatan manager investasi
28.719
11.324
Jasa manager investasi
13.417
10.063
Penerimaan (Pembayaran) dari pembiayaan
1.975
13.802
(110.800)
(46.362)
5.210
1.197.098
3.617
1.085.267
54.501
130
128.674
2.142
Pendapatan Sewa Al - Ijarah - bersih
Pendapatan bunga
Jumlah Pendapatan
BEBAN
Penerimaan bunga dan jasa giro
(577.706)
(494.034)
Pembayaran pajak
(11.287)
(14.191)
Beban bunga
(464.845)
(403.339)
Pembayaran kepada karyawan
(192.685)
(187.854)
(30.803)
Pembayaran kepada pemasok
(279.619)
(332.254)
(65.481)
Pembayaran bunga
(175.565)
(113.482)
(43.634)
(57.676)
Penerimaan (Pembayaran) dari nasabah
17.101
17.664
Komisi neto
(17.164)
(22.690)
Perolehan portofolio efek
69.858
65.911
Beban administrasi
(5.636)
(4.854)
Arus kas operasi sebelum perubahan
531.403
14.834.768
272.662
15.810.740
(15.695)
(1.296.020)
(39.782)
(1.118.659)
dalam aset dan liabilitas operasi
Kenaikan aset operasi
(98.922)
(33.392)
31.803
(67.119)
(52.521) Utang sewa pembiayaan
319 Liabilitas lain-lain
487.687 JUMLAH LIABILITAS
(4.429) EKUITAS
85.982
(360)
224.300
Lain-lain - bersih
Jumlah Beban
RUGI SEBELUM PAJAK
Modal saham - nilai nominal Rp 100 per saham
Modal dasar - 15.000.000.000 saham pada
30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016
MANFAAT PAJAK - BERSIH
RUGI BERSIH PERIODE BERJALAN
547.284
547.284
4.390.461
4.390.461
19.200
(104.401)
17.004
(78.467)
Perubahan nilai wajar efek tersedia untuk dijual
Ditentukan penggunaannya
Belum ditentukan penggunaannya
3.500
3.500
365.332
400.832
(17.559)
(17.559)
Goodwill
364.163
364.163 Ekuitas yang dapat diatribusikan kepada pemilik entitas induk
5.203.817
5.263.055
Aset pajak tangguhan
174.425
140.635 Kepentingan nonpengendali
1.114.005
1.142.224
Aset lain-lain
816.476
758.653 JUMLAH EKUITAS
6.317.822
6.405.279
21.152.590
22.216.019
22.216.019 JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA 30 JUNI 2017 DAN 2016
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Pendapatan komprehensif lainnya
Pelaksanaan opsi saham karyawan
memesan efek terlebih dahulu
Laba (rugi)
Saldo laba
belum
direalisasi atas
Ekuitas yang
perubahan nilai Selisih transaksi
dapat
Selisih
wajar aset
Modal lainPengukuran transaksi
Sudah
Belum
diatribusikan
perubahan
keuangan
lain - opsi
ditentukan
kepada
ekuitas dengan kembali atas perubahan ditentukan
tersedia untuk
saham
kewajiban
pihak
ekuitas penggunaan- penggunaan- pemilik entitas Kepentingan
dijual
karyawan
nya
nya
induk
nonpengendali imbalan pasti entitas anak
nonpengendali
Jumlah
ekuitas
468.939
3.257.687
(16.347)
6.472
27.923
(56.482)
7.541
3.807
3.500
446.545
4.149.585
1.054.421
5.204.006
-
-
-
-
-
-
-
-
-
(20.214)
(20.214)
4.027
(16.187)
169
1.361
-
2.195
7.321
-
-
-
-
-
-
7.321
3.725
4.563
-
11.884
3.725
23.221
361.779
-
-
-
-
-
-
-
-
385.000
-
385.000
5.436
76.098
-
-
-
-
-
-
-
-
81.534
-
81.534
-
-
-
-
-
-
-
(2.661)
-
-
(2.661)
-
(2.661)
Saldo per 30 Juni 2016
497.765
3.696.925
(16.347)
8.667
35.244
(56.482)
7.541
1.146
3.500
426.331
4.604.290
1.063.011
5.667.301
Saldo per 1 Januari 2017
Rugi periode berjalan
547.284
-
4.390.461
-
(17.559)
-
17.004
-
(34.486)
-
(56.482)
-
8.024
-
4.477
-
3.500
-
400.832
(35.500)
5.263.055
(35.500)
1.142.224
(31.619)
6.405.279
(67.119)
Pendapatan komprehensif lainnya
-
-
-
-
(17.936)
-
-
-
-
-
(17.936)
5.330
(12.606)
Perubahan ekuitas entitas anak
Pelaksanaan opsi saham karyawan
-
-
-
2.196
-
-
-
(7.998)
-
-
-
(7.998)
2.196
(1.930)
-
(9.928)
2.196
547.284
4.390.461
(17.559)
19.200
(52.422)
(56.482)
8.024
(3.521)
3.500
365.332
5.203.817
1.114.005
6.317.822
Saldo per 30 Juni 2017
(578.569)
7.793
(168.261)
(16.187)
Kenaikan liabilitas operasi
Liabilitas segera
60.267
3.250
Simpanan
(833.450)
116.081
Simpanan dari bank lain
(104.527)
54.034
(12.606)
11.884
(79.725)
(4.303)
Kepentingan nonpengendali
JUMLAH
(35.500)
(20.214)
Penerimaan dari penjualan aset tetap
(31.619)
(67.119)
4.027
(16.187)
Perolehan aset tetap
(33.788)
(22.086)
Pencairan (Penempatan) Investasi
364.400
(150.048)
Penerimaan pinjaman
(53.436)
(15.554)
Penerimaan setoran modal saham
(26.289)
(79.725)
11.251
(4.303)
Pembayaran pinjaman pada pihak ketiga
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan selisih kurs
terhadap kas dan setara kas
Dasar
(6,53)
(4,31)
Dilusian
(6,53)
(4,30)
Penjualan valuta asing tunai yang belum diselesaikan
Jumlah Liabilitas Komitmen
Jumlah Liabilitas Komitmen - Bersih
3.248.767
3.109.409
31 DESEMBER
2016
661.407
1.100.366
(355.025)
(230.017)
-
(27.861)
(649.165)
(1.093.203)
(1.004.190)
(292.783)
(1.351.081)
(250.715)
7.997
8.084
133.514
98.789
141.511
106.873
Liabilitas Kontinjensi
(209.972)
2 Kurs per 30 Juni 2017: USD 1 = Rp 13.319,-Kurs per 31 Desember 2016: USD 1 = Rp 13.436,--
1.100.366
50.000
711.407
Jumlah tagihan kontinjensi
Stand-by L/C
(708.157)
KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
Bank garansi
686.329
3.458
17.984
Tagihan Kontinjensi
Jumlah liabilitas kontinjensi
Jumlah Tagihan Kontinjensi - Bersih
428.065
(1.201.228)
414.311
3.799.582
KONTINJENSI
Bank garansi
(1.801.304)
(172)
Liabilitas Komitmen
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum digunakan
(167.750)
1.459.492
3.245.481
Tagihan Komitmen
L/C yang irrevocable dan masih berjalan dalam rangka ekspor dan impor
351.191
2.215.615
Catatan:
1 Informasi keuangan diatas diambil dari laporan keuangan konsolidasian untuk
periode enam bulan yang berakhir pada 30 Juni 2017 dan 2016 (tidak diaudit).
30 JUNI
2017
Lainnya non Bank
4.384
KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE
KOMITMEN
Pembelian berjangka valuta asing
(3.383)
34.228
(1.226.736)
20.579
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA:
Jumlah Tagihan Komitmen
(806)
(78.394)
(762.044)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
JUMLAH LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
Kepentingan nonpengendali
JUMLAH
Liabilitas lain-lain
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Operasi
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
30 JUNI 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Penerbitan saham dengan
Perubahan ekuitas entitas anak
340.166
(9.078)
(28.237)
(Rupiah penuh)
Penerbitan saham tanpa hak
pelaksanaan waran
Kredit
Tagihan derivatif
Aset lain-lain
RUGI PER SAHAM
Komponen ekuitas lainnya
Rugi periode berjalan
(362.082)
17.205
DIATRIBUSIKAN KEPADA:
Pemilik entitas induk
Saldo per 1 Januari 2016
(329.827)
Liabilitas derivatif
Pemilik entitas induk
(221.919)
(8.492)
LABA (RUGI) BERSIH YANG DAPAT
Dikurangi biaya perolehan saham yang diperoleh kembali sebesar
77.967
9.401.800 saham pada 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016
(71.134)
191.787
(99.493)
Pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
JUMLAH RUGI KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
90.425
Efek-efek
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN SETELAH PAJAK
5.472.838.318 saham pada 30 Juni 2017 dan
31 Desember 2016
(9.378) Tambahan modal disetor
Aset Al - Ijarah - setelah dikurangi akumulasi penyusutan sebesar
Modal
saham
diperoleh
kembali
395
Beban umum dan administrasi
(60.937)
Saldo laba:
Modal
ditempatkan
dan disetor Tambahan
penuh
modal disetor
4.890
(110.403)
9.680
21.152.590
Penerimaan lainnya
Penerimaan dari jasa penasehat keuangan
Beban bagi hasil syariah
Rp 239.557 juta pada 30 Juni 2017 dan
JUMLAH ASET
konsumen - bersih
Klaim dan manfaat
372.789
64.759
273.995
Pendapatan murabahah dan musyarakah
Penurunan nilai
46.829
225.867
(355.300)
70.914
254.082
Modal lain-lain - opsi saham karyawan
Komponen ekuitas lainnya
Rp 220.152 juta pada 31 Desember 2016
492.523
(349.184)
Penjualan portofolio efek
674.472
Aset tetap - setelah dikurangi akumulasi penyusutan sebesar
Rp 202.952 juta pada 30 Juni 2017 dan
Rp 213.269 juta pada 31 Desember 2016
538.697
Bunga, hadiah, provisi dan komisi dana yang dibayar
134.601
140.454
429.962
(9.378)
Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima
215.202
154.207
254.877
Modal ditempatkan dan disetor penuh -
Pihak ketiga
614.913
312.170
580.385
Premi dan aset reasuransi
Pihak berelasi
595.999
Pendapatan premi bersih
146.078
Liabilitas imbalan pasca kerja
Pihak berelasi
Pihak ketiga
8.591.937
Bunga dan dividen
Pendapatan pembiayaan dan sewa operasi
Utang Al - Mudharabah
7.915.557 Utang obligasi dan medium term notes
Piutang pembiayaan Murabahah
Cadangan kerugian penurunan nilai
665.458
30 JUNI
2016
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
(21.552) Utang Al - Musyarakah
Kredit
Pihak ketiga
689.674
1.213.479 Utang kepada
Efek-efek
30 JUNI
2017
30 JUNI
2016
PENDAPATAN
LIABILITAS DAN EKUITAS
Kas dan setara kas
30 JUNI
2017
31 DESEMBER
2016
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA 30 JUNI 2017 DAN 2016
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
(17.353)
(7.997)
(8.084)
(217.969)
(76.458)
(25.437)
81.436
Jakarta, 29 Juli 2017
SE & O
Direksi