Laporan Keuangan Publikasi

LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
PT BANK MEGA Tbk. DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
Per 30 Juni 2016 dan 2015
BANK
No. POS -­ POS
ASET 30-­Jun-­2016
31-­Des-­2015
BANK
KONSOLIDASIAN
30-­Jun-­2016
31-­Des-­2015
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -­/-­ a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -­/-­ Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -­/-­ Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor* i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -­/-­ Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya 1.206.486 1.093.626 1.206.486 1.093.626 7.077.646 4.546.084 7.077.646 4.546.084 1.511.937 2.537.437 2.256.842 8.952.305 235.289 43.660 235.289 43.660 2.492.615 8.882.674 1.793.605 2.399.036 9.497.587 5.563.207 9.121.302 5.563.207 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 3.350.345 2.581.863 3.350.345 2.581.863 2.052.049 3.781.135 2.052.049 3.781.135 428.554 489.215 428.554 489.215 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 30.909.756 32.398.116 30.909.756 32.398.116 -­ -­ -­ -­ 607 621 607 621 -­ -­ -­ -­ (615.384 ) (649.644 ) (615.384 ) (649.644 ) -­ -­ -­ -­ 169.569 360.306 169.569 360.306 (142.032 ) (318.140 ) (142.032 ) (318.140 ) 6.700.134 6.668.364 6.700.134 6.668.364 (1.000.836 ) (924.990 ) (1.000.836 ) (924.990 ) -­ -­ -­ -­ 25.954 31.682 25.954 31.682 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ (962 ) (428 ) (962 ) (428 ) -­ -­ -­ -­ -­ 26.306 -­ 26.306 1.271.125 1.129.758 1.278.510 1.182.846 TOTAL ASET 65.170.439 68.240.852 64.847.434 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24. EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -­/-­ c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -­/-­ Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -­/-­ c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-­tahun lalu b. Tahun berjalan 25. Kepentingan non pengendali TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 68.225.170 5.657.698 5.129.073 5.329.662 5.111.618 10.161.296 9.993.508 10.161.296 9.993.508 28.922.087 34.678.846 28.911.187 34.634.546 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 3.889.821 1.704.728 3.889.821 1.704.728 214.559 23.734 214.559 23.734 3.004.183 2.380.347 3.004.183 2.380.347 428.554 489.215 428.554 489.215 -­ -­ -­ -­ -­ 1.208.945 -­ 1.208.945 28.802 45.803 28.802 45.803 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 22.315 -­ 22.315 -­ 991.906 1.069.458 1.007.837 1.115.531 -­ -­ -­ -­ 53.321.221 56.723.657 52.998.216 56.707.975 13.500.000 13.500.000 13.500.000 13.500.000 (10.018.112 ) (10.018.112 ) (10.018.112 ) (10.018.112 ) -­ -­ -­ -­ 2.048.761 2.048.761 2.048.761 2.048.761 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK -­ -­ -­ 275.075 -­ 3.824.756 -­ 88.186 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.353 -­ 1.589.270 539.929 (43.369 ) -­ 3.922.827 -­ 88.186 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.281 -­ 964.850 1.052.771 275.075 -­ 3.824.756 -­ 88.186 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.353 -­ 1.589.270 539.929 11.849.218 11.517.195 -­ TOTAL EKUITAS 11.849.218 -­ -­ (43.369 ) -­ 3.922.827 -­ 88.186 -­
-­ -­ -­ -­ -­ 1.281 -­ No. I. PIHAK TERKAIT
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12 . Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan Lainnya Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih II. PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan Lainnya Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih -­ -­ 11.849.218 11.517.195 65.170.439 68.240.852 64.847.434 68.225.170 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. 2. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 2.812.117 255.797 1.324.236 32.757 1.710.921 2.668.732 213.995 1.544.140 77.771 1.260.816 2.857.616 264.916 1.323.670 32.755 1.766.107 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. b. c. d. e. f. g. h. i. 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional *) g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL 2.729 89 87.590 -­ -­ -­ -­ 3.158 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 42.153 349.034 43.405 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.895 -­ 1.895 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 780.178 936.832 638.626 -­ 9.875 -­ 100.582 97.074 100.582 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 589 -­ 589 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 7.341 -­ -­ -­ -­ 477.099 537.211 477.099 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 79 3 79 -­ -­ -­ 3.539 3.445 5.392 534 -­ 534 575.926 559.232 575.926 18.802 14.017 18.802 968.848 935.691 966.015 (1.117.879 ) (660.878 ) (1.172.338 ) 593.042 599.938 593.769 Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) * Keuntungan dari penyertaan dengan equity method Dividen Komisi/provisi/fee dan administrasi Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai Pendapatan lainnya 1. 2. 3. 1.541.449 77.760 1.562.727 -­ -­ 3.158 -­ -­ 353.730 -­ -­ -­ -­ -­ 688.758 9.875 97.074 47.989 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 7.341 -­ 537.211 -­ -­ 3 -­ 13.221 -­ 559.232 14.017 937.499 (963.918 ) 598.809 81 15.977 4.610 20.668 619.477 (109.958 ) 30.990 539.929 (58.267 ) (6.919 ) 554.291 (109.958 ) 30.990 539.929 (58.267 )
(6.919 ) 554.291 * *) **) ***) TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM ***) (238.955 ) -­ -­ -­ (238.955 ) 315.336 554.291 554.291 315.336 315.336 -­ (526.350 ) 78 Disajikan secara neto Diisi untuk kerugian yang sudah terjadi maupun pasti akan terjadi loss dalam jumlah tertentu Diisi hanya untuk Kantor Cabang Bank Asing, apabila ada Khusus bagi bank yang telah go publik.
-­ (100.000 ) 80 (98.071 ) -­ -­ -­ -­ -­ 318.444 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 19.584
19.584 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 361.611 4.969 4.969 -­ 356.642 333.114 23.528 -­ -­ 63.204 -­ -­ -­ 153.337 10.688 142.649 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 361.611 4.969 4.969 -­ 356.642 333.114 23.528 -­ -­ 63.204 -­ -­ -­ 153.337 10.688 142.649 -­ -­ -­ -­ 311.793 13.743 13.743 -­ 298.050 273.310 24.740 -­ -­ 59.090 -­ -­ -­ 196.583 28.136 168.447 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 311.793 13.743 13.743 -­ 298.050 273.310 24.740 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 59.090 -­ -­ -­ 196.583 28.136 168.447 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 3.953.470 1.030.109 1.030.109 -­ 2.923.361 2.911.737 11.624 1.780.988 1.769.365 11.623 82.084 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 207.157 59.964 59.964 -­ 147.193 147.193 -­ 18.154 18.154 -­ 25.541 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 24.232 -­ -­ -­ -­ 256.809 41.521 41.521 -­ 215.288 215.288 -­ 18.874 18.874 -­ 6.191 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.104 1.451.937 707.638 744.299 235.289 235.289 -­ 11.918.328 9.473.777 2.444.551 3.350.345 3.350.345 -­ 2.052.049 2.052.049 -­ 428.554 25.671.606 3.669.605 3.662.986 6.619 22.002.001 18.114.012 3.887.989 1.692.127 962.011 730.116 4.111.253 607 -­ -­ 616.633 434.690 181.943 -­ I. TAGIHAN KOMITMEN 1. 2. 3. II. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya (238.955 ) -­ -­ -­ -­ (100.000 ) 80 Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN
i. Committed -­ Rupiah -­ Valuta asing ii. Uncommitted -­ Rupiah -­ Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya TAGIHAN KONTINJENSI
1. 2. 3. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. 2. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya 31-­Des-­2015
-­ -­ 997.821 -­ -­ -­ 1.944.261 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 21.493.955 20.365.190 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 52.146 23.071 -­ 34.054 1.877.474 3.133.865 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 997.821 -­ -­ 21.493.955 -­ -­ -­ -­ 52.146 -­ 1.877.474 -­ -­ -­ 158.613 -­ -­ -­ -­ 152.135 -­ -­ -­ -­ 158.613 -­ -­ -­ -­ 152.135 -­ -­ 411.324 301.521 74.449 422.717 351.642 66.697 411.324 301.521 74.449 422.717 351.642 66.697 (% per tahun)
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (Prime Lending Rate)
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) Kredit
Mikro
13,50% 18,00% -­ -­ -­ -­ -­ 554.723 49.280 49.280 -­ 505.443 505.443 -­ 393.049 393.049 -­ 371.513 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 274.522 51.352 51.352 -­ 223.170 223.170 -­ 32.245 32.245 -­ 7.227 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.433 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 340.784 510.681 34.285.697 300.616 5.955.421 295.950 5.912.417 4.666 43.004 210.065 28.330.276 210.065 23.885.686 -­ 4.444.590 95.086 2.650.967 95.086 1.445.231 -­ 1.205.736 40.599 3.075.993 -­ 623 -­ -­ -­ 46.328 -­ 744.043 -­ 471.675 -­ 272.368 815 26.480 191.000 191.000 -­ 608.307 929.863 17,16%
7,99%
1,21%
1,01% -­
-­ 1.675.514 62.048 52.923 30-­Jun-­2015 30-­Jun-­2016
No. CKPN
POS -­ POS
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. Individual Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan Akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan Lainnya Komitmen dan Kontinjensi PPA wajib dibentuk
Umum Khusus Kolektif -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 38.421 -­ -­ -­ -­ 15.119 2.331 60.287 -­ -­ -­ 576.963 -­ -­ -­ -­ -­ 3.724 240.360 6 -­ -­ 6.203 CKPN
Individual -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 409.148 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 31.167 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 577.140 -­ -­ -­ -­ 23.965 507 126.557 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 3.071 274.012 6 -­ 463 7.336 -­ -­ 493.946 -­
-­
-­ -­ Per 30 Juni 2016 dan 2015
No. I Modal Inti (Tier 1) 1 2 Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (Setelah Dikurangi Saham Treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Agio / Disagio 1.2.2 Modal sumbangan 1.2.3 Cadangan umum 1.2.4 Laba / Rugi tahun-­tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.5 Laba / Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 1.2.7 Dana setoran modal 1.2.8 Waran yang diterbitkan 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.10 Pendapatan komprehensif lain 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain Modal Inti Tambahan (AT-­1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-­1 2.2 Agio / Disagio 2.3 Faktor Pengurang : Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain Modal Pelengkap (Tier 2) 1 2 3 4 5 30-­Jun-­2015
Konsolidasian 10.632.586 3.481.888 8.152.545 2.048.761 -­ 1.353 1.589.270 539.929 -­ -­ -­ -­ 275.075 3.824.756 (121.794 ) (4.805 ) -­ -­ (1.001.847 ) -­ -­ (27.537 ) -­ -­ -­ -­ (974.310 ) -­ -­ -­ -­ 6.806.751 10.632.586 3.481.888 8.152.545 2.048.761 -­ 1.353 1.589.270 539.929 -­ -­ -­ -­ 275.075 3.824.756 (121.794 ) (4.805 ) -­ -­ (1.001.847 ) -­ -­ (27.537 ) -­ -­ -­ -­ (974.310 ) -­ -­ -­ -­ 6.806.751 3.481.888 3.367.036 2.048.761 -­ 1.281 1.040.950 554.291 -­ -­ -­ -­ 44.840 -­ (321.556 ) (1.531 ) -­ -­ (42.173 ) (5.165 ) -­ (37.008 ) -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 6.806.751 3.481.888 3.367.036 2.048.761 -­ 1.281 1.040.950 554.291 -­
-­ -­ -­ 44.840 -­ (321.556 ) (1.531 ) -­ -­ (42.173 ) (5.165 ) -­ (37.008 ) -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 240.360 -­ -­ -­ (240.360 ) 10.632.586 30-­Jun-­2016
Bank Konsolidasian ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR 33.440.044 562.672 7.944.199 41.946.915 RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 33.548.686 197.275 7.944.199 41.690.160 31.455.883 4.192.146 7.436.986 43.085.015 10,00% 10,00% 9,00% 6,00% 0,00% 0,00% 6,00% 0,00% 0,00% ALOKASI PEMENUHAN KPMM Dari CET1 Dari AT1 Dari Tier 2 30-­Jun-­2015
Bank Konsolidasian
KETERANGAN
32.888.939 400.013 7.436.986 40.725.938 9,00%
Konsolidasian
6.806.751 -­ -­ -­ 240.360 -­ -­ -­ (240.360 ) Bank 10.632.586 -­ Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) Cadangan tujuan Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain Total Modal Bank 10.632.586 II 30-­Jun-­2016
KOMPONEN MODAL
10.632.586 30-­Jun-­2016
Bank Konsolidasian RASIO KPMM Rasio CET1 Rasio Tier 1 Rasio Tier 2 Rasio total 25,35% 25,35% 0,00% 25,35% 25,50% 25,50% 0,00% 25,50% CET 1 UNTUK BUFFER 15,35% 15,50% PERSENTASE BUFFER YANG
WAJIB DIPENUHI OLEH BANK Capital Conservation Buffer Countercyclical Buffer Capital Surcharge untuk D-­SIB 0,875% 0,625% 0,000% 0,250% 0,875% 0,625% 0,000% 0,250% 274.012 274.012 -­ -­ 274.012 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 274.012 -­ -­ -­ -­ 7.080.763 7.080.763 30-­Jun-­2015
Bank Konsolidasian
15,80% 15,80% 0,64% 16,44% 16,71%
16,71%
0,67%
17,39%
(dalam jutaan rupiah)
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016 dan 2015
Per 30 Juni 2016
BANK
BANK
No. A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. 2. 3. 4. 5. 6. Spot Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya Terkait dengan Suku Bunga 1. 2. 3. 4. 5. 1.478.323 320.033 -­ -­ -­ 2.128.258 -­ B. Trading Hedging 1.478.323 320.033 -­ -­ -­ 2.128.258 -­ Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya Tagihan dan Liabilitas
Derivatif
Tagihan Kewajiban
Tujuan
Nilai Notional
TRANSAKSI
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 2.228 5.335 -­ -­ -­ 15.613 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 30-­Jun-­2016
1.370 1.874 -­ -­ -­ 1.372 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ Lainnya Swap JUMLAH 304.904 -­ 304.904 212.113 209.943 235.289 214.559 BANK
No. TRANSAKSI
30-­Jun-­2016
30-­Jun-­2015
25,35% 1,74% 1,71% 16,43%
1,14% 2,99% 1,94% 1,88% 10,50% 7,00% 85,15% 69,08% 1,11% 3,88%
2,86%
1,96%
16,37% 5,65%
85,92%
69,58%
Rasio Kinerja 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset Produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPL (Gross) NPL (Net) Return on Asset (ROA) Return on Equity (ROE) Net Interest Margin (NIM) Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) Loan to Deposit Ratio (LDR) 2,41% 2,45%
Kepatuhan
1. a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta Asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 7,72% 8,00% 0,36% DEWAN KOMISARIS
Yungky Setiawan Achjadi Ranuwisastra Darmadi Sutanto Lambock V. Nahattands : : : : Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris
Komisaris Independen
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,70%
8,00% 1,47%
3.114.588 741.102 22.941 123.755 (1.323.282 ) (1.468.797 ) (150.660 ) (1.179.106 ) 1.729.086 623.836 3.204.306 778.491 18.635 62.048 (1.611.900 )
(1.437.116 )
(42.784 )
1.308.974 432.714 (3.141.452 )
Kenaikan/Penurunan dalam aset dan liabilitas operasi: Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain Kredit yang diberikan Aset lain-­lain Liabilitas segera Simpanan dari nasabah: Giro Tabungan Deposito berjangka Simpanan dari bank lain Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-­lain 20.230 853.246 (394.139 ) (56.770 ) 218.044 167.788 (5.723.358 ) 2.185.093 183.762 24.770 (1.269.170 )
9.579 (112.909 )
(413.328 )
(663.386 )
(523.590 )
431.544 (37.719 )
Kas neto yang digunakan untuk aktivitas operasi ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Penerimaan dari penjualan aset tetap Penerimaan (pembelian) dari efek-­efek tersedia untuk dijual -­ neto Pembelian aset tetap (312.641 ) 2.187 (1.457.521 ) (55.378 ) (2.982.293 )
Kas neto yang diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas investasi ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Pembayaran dividen tunai Penerimaan (Pembayaran) pinjaman yang diterima (1.510.712 ) (526.350 ) (1.208.945 ) 840.303 (100.000 )
47.104 Kas neto yang digunakan untuk aktivitas pendanaan PENURUNAN NETO KAS DAN SETARA KAS (1.735.295 ) (3.558.648 ) (2.194.886 )
KAS DAN SETARA KAS, AWAL PERIODE 14.547.015 17.791.316 KAS DAN SETARA KAS, AKHIR PERIODE Kas dan setara kas terdiri dari: Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain -­ jangka waktu jatuh tempo 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan Sertifikat Deposito Bank Indonesia -­ jangka waktu jatuh tempo 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 10.988.367 1.206.486 3.677.646 751.969 4.904.873 447.393 15.596.430 10.988.367 15.596.430 Total kas dan setara kas DIREKSI
Y.B. Hariantono
Indivara Erni
Lay Diza Larentie
Madi D. Lazuardi
Martin Mulwanto
Wiweko Probojakti
Yuni Lastianto
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
904 868.424 (29.025 )
(52.896 )
1.164.435 4.355.609 1.271.493 8.755.283 49.610 PEMEGANG SAHAM
Kostaman Thayib
Direktur Utama
30-­Jun-­2015
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerimaan bunga, provisi dan komisi Pendapatan operasional lainnya Pendapatan (beban) non operasional -­ neto Penerimaan atas kredit yang telah dihapusbukukan Pembayaran bunga dan pembiayaan lainnya Beban operasional lainnya Pembayaran pajak penghasilan Penerimaan (pembayaran) atas jual beli aset yang diperdagangkan-­neto Efek-­efek yang dibeli dengan janji dijual kembali Efek-­efek yang dijual dengan janji dibeli kembali Direktur
Direktur Independen
Pemegang Saham Pengendali (PSP) : Ultimate Shareholder : Chairul Tanjung dan Keluarga (CT Corpora)
melalui PT Mega Corpora : 57,82%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( > 5%) : Tidak Ada
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( > 5%) : Tidak Ada
Catatan :
1. Informasi keuangan konsolidasian PT Bank Mega Tbk. untuk periode yang berakhir pada tanggal-­tanggal 30 Juni 2016 dan 2015 tidak diaudit, sedangkan informasi keuangan konsolidasian untuk tanggal 31 Desember 2015 diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sungkoro & Surja (“PSS”) (firma anggota Ernst & Young Global Limited) dengan partner penanggung jawab adalah Yasir, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini wajar tanpa modifikasian (dahulu wajar tanpa pengecualian) dalam laporannya tertanggal 18 Maret 2016 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Karena informasi keuangan konsolidasian di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.
2. Informasi keuangan di atas, disajikan sesuai hal-­hal sebagai berikut:
a) Salinan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”, dan Salinan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”.
b) Peraturan Bapepam-­LK No.X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.KEP-­346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik” dan Peraturan BAPEPAM-­LK No. VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No. KEP-­347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik”. Kredit Konsumsi
KPR
14,00% Jakarta, 29 Juli 2016
PT BANK MEGA Tbk.
Direksi
S.E & O
Non KPR
14,50%
Keterangan : a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum memperhitungkan komponen premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-­masing debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK; dan b. Dalam kredit konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website Bank.
MADI D. LAZUARDI HARIANTONO
KANTOR PUSAT : Menara Bank Mega, Jl. Kapten Tendean 12-­14A Jakarta 12790, Telp. (021) 7917 5000 (Hunting), Fax. (021) 7018 7100 -­ MegaCall : (021) 7917 5555 -­ www.bankmega.com
INVESTOR DAILY_8x540_29 Juli 2016
PPA wajib dibentuk
Umum Khusus
Kolektif -­ -­ -­ -­ 4. Kurs per 30 Juni 2016 USD 1 = Rp 13.212,50, per 31 Desember 2015 USD 1 = Rp 13.785,00 dan per 30 Juni 2015 USD 1 = Rp13.332,50.
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit
Ritel
-­ 2.052.049 -­ -­ -­ 2.052.049 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 428.554 340.784 -­ 459.103 30.548.145 30.534.022 2.411.749 296.971 5.098.170 4.669.636 884.537 292.347 5.086.927 4.631.298 884.537 4.624 11.243 38.338 -­ 162.132 25.449.975 25.864.386 1.527.212 162.132 21.550.362 21.419.796 1.527.212 -­ 3.899.613 4.444.590 -­ 109.206 3.619.349 1.662.225 468.362 109.206 2.877.610 456.489 468.362 -­ 741.739 1.205.736 -­ 45.049 4.270.118 2.538.725 117.929 -­ 607 623 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 46.328 -­ -­ 616.633 744.043 -­ -­ 434.690 471.675 -­ -­ 181.943 272.368 -­ 618 25.954 24.232 -­ 3. Informasi pihak terkait dalam Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
Per 30 Juni 2016
Kredit
Korporasi
-­ 2.396.493 -­ 1.154.276 -­ 1.242.217 -­ 51.730 -­ 51.730 -­ -­
-­ 16.154.529 -­ 12.799.671 -­ 3.354.858 -­ 750.308 -­ 750.308 -­ -­ Per 30 Juni 2016 dan 2015
Per 30 Juni 2016 dan 2015
-­ -­ 1.944.261 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 20.365.190 -­ -­ -­ -­ 23.071 34.054 3.133.865 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
LAPORAN RASIO KEUANGAN
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. 2. 3. 4. 5. III. 30-­Jun-­2016
KONSOLIDASIAN
31-­Des-­2015
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 191.000 191.000 -­ 615.384 737.178 16,51% 10,00% 11,56% 11,39% -­ -­ 2.538.735 123.755 26.448 C. 30-­Jun-­2016
-­ BANK
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
POS -­ POS
2.396.493 1.154.276 1.242.217 51.730 51.730 -­ 16.154.529 12.799.671 3.354.858 750.308 750.308 -­ LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
No. 1.451.937 707.638 744.299 235.289 235.289 -­ 11.918.328 9.473.777 2.444.551 3.350.345 3.350.345 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 220.373 (238.955 ) 760.302 315.336 539.929 554.291 -­ -­
539.929 554.291 760.302 315.336 -­ -­
760.302 315.336 -­ (526.350 ) 78 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
2.005 19.632 3.491 25.128 618.897 3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJi a. Keuntungan revaluasi aset tetap (98.071 ) b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti -­ c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi -­ d. Lainnya -­ e. Pajak penghasilan terkait pos-­pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi -­ 3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJL a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing -­ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual 318.444 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas -­ d. Lainnya -­ e. Pajak penghasilan terkait pos-­pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi -­ PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN -­ NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 220.373 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 760.302 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 539.929 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 539.929 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 760.302 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 760.302 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 19.584 19.584 -­ -­ -­ 2.905.874 276.062 81 15.977 3.481 19.539 619.477 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 60.000 60.000 -­ -­ -­ -­ 71.874 71.874 -­ -­ -­ 30-­Jun-­2015
2.005 19.632 4.218 25.855 618.897 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ KETERANGAN
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Jumlah
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
M -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 30-­Jun-­2015
KL D DPK -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih KONSOLIDASIAN
30-­Jun-­2016
L INFORMASI LAIN Untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016 dan 2015
30-­Jun-­2015
Jumlah LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
BANK
M 60.000 60.000 -­ -­ -­ -­ 71.874 71.874 -­ -­ -­ 11.517.195 11.517.195 30-­Jun-­2016
DPK 964.850 1.052.771 11.849.218 POS -­ POS
L III. *) Disajikan secara neto
No. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 30-­Jun-­2016
KL D POS -­ POS