laporan keuangan

LAPORAN KEUANGAN
NERACA
Periode 30 JUNI 2007 dan 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
19.
20.
21.
POS-POS
AKTIVA
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Lainnya
Giro Pada Bank Lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah
PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing
PPA - Penempatan pada bank lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii.Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii.Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
Obligasi Pemerintah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
a. Rupiah
PPA - Reverse Repo -/b. Valuta asing
PPA - Reverse Repo -/Tagihan derivatif
PPA - Tagihan derivatif -/Kredit Yang Diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/Tagihan akseptasi
PPA - Tagihan akseptasi -/Penyertaan
PPA - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Properti terbengkalai
PPA - Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna
Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/Agunan yang diambil alih
PPA - Agunan yang diambil alih -/Aktiva Lain-Lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
Giro
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kewajiban Segera Lainnya
Tabungan
Simpanan Berjangka
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
Sertifikat Deposito
a. Rupiah
b. Valuta asing
Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual
dengan syarat repo
Kewajiban derivatif
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia
b. Lainnya
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Kewajiban sewa guna usaha
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lain-lain
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Hak Minoritas
EKUITAS
a. Modal Disetor
b. Agio (Disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Selisih penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga
h. Pendapatan komprehensif lainnya
i. Cadangan Umum Dan Tujuan
j. Saldo laba (rugi)
JUMLAH PASIVA
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 30 JUNI 2007 dan 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 JUNI 2007
(Unaudited)
30 JUNI 2006
(Unaudited)
146.402
168.688
630.585
3.510.286
-
714.923
2.088.084
273.886
2.314
8.252
2.628
3.334
50.000
(523)
18.099
(263)
70.000
(726)
(33)
421.696
2.033.094
(9.755)
179.309
2.029.872
(6.587)
26.775
31.540
(406)
-
9.958
9.367
32.420
(324)
-
-
-
-
-
10.505
4.174.354
(192.906)
5.137
3.082.332
(167.635)
12.362
927
(9)
107.608
82.951
69.532
12.834
251.917
(90.504)
2.302
22.304
11.332.273
263
927
(9)
87.794
75.047
68.870
7.701
232.030
(64.765)
100.063
9.002.554
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Jumlah Pendapatan Bunga
Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.2. Provisi dan komisi
Jumlah Beban Bunga - / Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee
3.2. Pendapatan transaksi valuta asing
3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga
3.4. Pendapatan lainnya
Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya
Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva produktif
Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Beban Operasional lainnya
6.1. Beban Administrasi dan Umum
6.2. Beban Personalia
6.3. Beban penurunan nilai surat berharga
6.4. Beban Transaksi valas
6.5. Beban promosi
6.6. Beban lainnya
Jumlah Beban Operasional Lainnya - / LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Pendapatan non operasional
Beban non operasional -/Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih
Pendapatan/(Beban) Luar Biasa
LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
Taksiran Pajak Penghasilan -/Beban pajak tangguhan
LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN
Hak Minoritas - / Saldo laba/(rugi) awal tahun
Dividen -/Lainnya
SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE
1 JAN 2007
s/d
30 JU N 2007
(Unaudited)
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Periode 30 JUNI 2007 dan 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
1 JAN. 2006
s/d
30 JUN 2006
(Unaudited)
KETERANGAN
1.857.476
1.298.229
3.242.980
3.635
151.557
1.011.085
2.383.052
747.091
1.828
28
2.790
1.865.775
26.102
216
263
510.914
-
514.266
-
-
-
67.138
58.135
1.896
19.009
134.702
-
1.639
16.720
219.915
-
-
-
553.917
87.438
131.379
11.332.273
553.917
181
16.779
52.419
9.002.554
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan -/I. Selisih penjabaran Laporan Keuangan
Kantor Cabang Luar Negeri
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual ‘(-/-)
3. Goodwill -/4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban
Akibat Kuasi Reorganisasi (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap
2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat Kuasi
Reorganisasi
3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif (Maks. 1.25% dari ATMR)
4. Modal Pinjaman
5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti)
6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia
untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
MEMENUHI PERSYARATAN
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
III. TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D)
IV. PENYERTAAN -/V.
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV)
VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
PASAR (III - IV)
VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT
VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR
IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII)
X. RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII))
XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
((C-D) : (VII + VIII))
XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG DIWAJIBKAN
30 JUNI 2007
(Unaudited)
30 JUNI 2006
(Unaudited)
NO.
I.
A.
1.
2.
3.
1.
571.607
2.777
533.004
2.297
L
12.406
586.790
11.239
546.540
267.240
49
1
267.290
319.500
306.203
43
306.246
240.294
4.579
9.082
24.085
37.746
44.763
109
4.460
15.907
20.367
68.456
3.192
56.793
102.268
6.802
15.757
181.620
130.754
43.125
85.024
3.663
9.550
10.588
151.950
37.063
2.114
1.489
625
131.379
131.379
102.919
(42.075)
(60.844)
131.379
20.985
5.629
15.356
52.419
52.419
99.438
(39.070)
(60.368)
52.419
2.
-
-
Lainnya
Jumlah Tagihan Komitmen
-
-
223.714
-
175.062
-
-
-
Kewajiban Komitmen
1.
30 JUNI 2007
(Unaudited)
Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.
3.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Irrovocable L/C yang masih berjalan dalam
rangka impor dan ekspor
-
-
Jumlah Kewajiban Komitmen
Lainnya
223.714
175.062
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
(223.714)
(175.062)
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
II.
A.
1.
2.
3.
KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
1.
2.
3.
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
Jumlah Tagihan Kontinjensi
-
-
96.831
-
94.610
-
13.382
17.253
110.213
111.863
4.
6.
7.
B.
1.
2.
3.
Kewajiban Kontinjensi
1.
2.
3.
Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
Revocable L/C yang masih berjalan dalam
impor dan ekspor
Lainnya
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
171.775
18.502
-
140.307
19.884
-
-
-
4.
5.
-
-
190.277
160.191
(80.064)
(48.328)
6.
7.
8.
9.
10.
No.
RASIO %
30 JUNI 2007
(Unaudited)
589.051
553.917
87.438
45.991
-
16.779
18.355
-
-
-
-
-
50.757
-
36.505
-
-
-
50.757
-
36.424
-
-
81
-
-
738.103
625.557
738.103
927
737.176
625.557
927
624.630
737.176
4.515.893
242.637
624.630
3.547.219
183.811
16,32%
17,61%
15,49%
16,74%
0,00%
0,00%
8,00%
8,00%
I.
KL
D
30 JUNI 2006
(Unaudited)
Nilai Pasar dari Kontrak
TRANSAKSI
Hedging
Permodalan
-
-
-
-
-
-
219.611
17.157
3.732
3.732
1.676
197.046
229
219.840
10.640
10.640
10.512
10.512
-
-
-
-
-
5.137
5.137
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
25.898
7.105
356
356
18.437
-
26.977
3.306
876
876
22.795
-
133.603
30.184
2.477
2.477
10.691
90.251
-
565.482
5.549.368
4.174.155
253.811
34.115
34.115
20.007
3.866.222
927
927
12.362
190.277
529.730
4.170.827
2.707.596
210.994
116.807
116.807
20.913
2.358.882
927
927
5.657
160.191
208.549
18.323
11.564
11.564
178.662
-
28.377
4.919
911
911
22.547
-
24.001
4.890
1.159
1.159
17.952
-
113.613
23.552
4.408
4.408
7.867
77.786
-
529.730
4.170.827
3.082.136
262.678
134.849
134.849
28.780
2.655.829
927
927
5.657
160.191
25.898
3.598
3.598
4.648
4.648
26.977
12.698
12.698
13.780
13.780
2.302
133.603 10.505.378
116.833
196.571
116.833
196.571
126.100
207.896
126.100
207.896
7.580.065
35.757
35.757
35.740
35.740
208.549
10.260
10.260
10.241
10.241
28.377
3.772
3.772
4.320
4.320
24.001
11.049
11.049
12.149
12.149
113.613
98.180
98.180
113.406
113.406
7.954.605
159.018
159.018
175.856
175.856
Kewajiban
Nilai Kontrak
dgn Netting
Agreement
15,49
16,74
1. Spot
-
-
-
-
-
34,49
37,15
2. Forward
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,78
2,09
1,98
2,21
Terkait dengan Nilai Tukar
105,76
110,59
3. Pemenuhan PPA Produktif
4. Pemenuhan PPA Non Produktif
III.
Catatan :
- Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per tanggal 30 Juni 2007
dan 30 Juni 2006 tidak diaudit oleh Kantor Akuntan Publik.
- Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001
tanggal 13 Desember 2001 mengenai “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, Surat Edaran Bank
Indonesia No.7/10/DPNP tertanggal 31 Maret 2005 mengenai perubahan atas Surat Edaran No.3/30/
DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank
Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia” dan Peraturan No.X.K.2,
Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal (BAPEPAM) No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September
2003 mengenai “Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala”.
- Kurs USD per 30 Juni 2007 : 1 USD = Rp.9.049,50 ( 2006: 1 USD = Rp.9.263,- ).
-
-
-
-
-
Dewan Komisaris
-
-
-
-
- Komisaris Utama
5. Swap
-
-
-
-
-
- Komisaris Independen : Hasan Soeftendy
6. Lainnya
-
-
-
-
-
Terkait dengan Suku Bunga
-
-
-
-
a. Purchased
-
-
-
-
-
Direksi
b. Written
-
-
-
-
-
- Direktur Utama
3. Future
-
-
-
-
-
- Direktur Kepatuhan
: Aris Anwari
4. Swap
-
-
-
-
-
5. Lainnya
-
-
-
-
-
- Direktur Pemasaran
: Muhamad Irfandi
Lainnya
-
-
-
-
-
- Direktur Keuangan
: Mamad Sachroni
JUMLAH
-
-
-
-
-
- Direktur Operasional
: Ilhamsyah Joenoes
5,38
1. Forward
0,75
0,82
2. Option
1. ROA
2,58
1,24
2. ROE
23,53
10,97
7,04
6,58
79,06
93,46
53,95
41,77
C.
Likuiditas
LDR
- Komisaris Independen : Idris Kadir
-
4,46
Rentabilitas
: Suryo Danisworo
- Komisaris Independen : Joni Mulyanto
6. NPL net
4. BOPO
V.
B.
PEMILIK BANK
PENGURUS BANK
-
5. NPL gross
3. NIM
IV.
-
9,90%
4,42%
92,30%
99,76%
4. Future
b. Written
1. Pemprov DKI Jakarta =
2. PD. Pasar Jaya
: Winny E. Hassan
Jakarta, 27 Juli 2007
SE & O
PT. Bank DKI
Direksi
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelenggaran BMPK
a.1. pihak terkait
-
a.2. pihak tidak terkait
-
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
-
b.2 pihak tidak terkait
-
2. GWM Rupiah
8,21
10,13
3. PDN
7,38
8,46
WINNY E. HASSAN
Direktur Utama
MAMAD SACHRONI
Direktur Keuangan
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120
Telp. (021) 231-4567 (hunting)
Fax. (021) 351-7660
www.bankdki.co.id
www.bankdki-syariah.com
UKURAN : 8 KOLOM X 270 MM : INVESTOR DAILY, REPUBLIKA
Tgl Muat : 27 JULI 2007, file : dki-ner-Jul07.pmd/G4
JUMLAH
-
3. Aktiva tetap terhadap modal
2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
M
-
2. CAR dengan memperhitungkan risiko pasar
1. Aktiva Produktif bermasalah
D
-
17,61
a. Purchased
KL
5.137
5.137
-
16,32
Aktiva Produktif
DPK
10.505
10.505
-
3. Option
II.
L
7,07%
3,51%
91,60%
99,79%
Tagihan dan Kewajiban
Derivatif
Lainnya Tagihan
JUMLAH
-
1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit
A.
M
-
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
Periode 30 JUNI 2007 (Unaudited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
687.346
553.917
DPK
PIHAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
10.505
a. KUK
b. Kredit Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
10.505
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambila alih
Rekening antar kantor dan suspense account
PIHAK TIDAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
565.482
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
5.549.368
Kredit kepada pihak ketiga
3.768.066
a. KUK
196.059
b. Kredit Properti
26.674
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
26.674
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
7.640
d. Lainnya
3.537.693
Penyertaan pada Pihak Ketiga
927
a. Pada perusahaan keuangan non bank
927
b. Pada perusahaan keuangan bank
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga
12.133
Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga
190.277
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
2.302
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dan suspense account
JUMLAH
10.099.060
a. PPA produktif yang wajib dibentuk
52.802
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk
c. Total PPA yang wajib dibentuk
52.802
a. PPA produktif yang telah dibentuk
52.856
b. PPA non produktif yang telah dibentuk
c. Total PPA yang telah dibentuk
52.856
Total asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Persentase KUK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
Persentase UMKM terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Periode 30 JUNI 2007 dan 2006
30 JUNI 2006
(Unaudited)
30 JUNI 2006 (Unaudited)
30 JUNI 2007 (Unaudited)
POS-POS
KOMITMEN
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Periode 30 JUNI 2007 dan 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
Tagihan Komitmen
I.
3.208.470
4.655
203.594
1.385.637
No.
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Periode 30 JUNI 2007 dan 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
=
99,82%
0,18%