Publikasi 31 Desember 2016 7.xlsx

LAPORAN POSISI KEUANGAN
PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk
Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
No.
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
POS - POS
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Piutang sewa pembiayaan
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
INDIVIDUAL
31 Des 16
31 Des 15
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
31 Des 16
31 Des 15
24.865.133
124.851.387
16.442.192
93.649
28.470.316
95.641.785
20.612.062
-
25.212.024
128.429.011
15.900.916
91.657
28.771.635
99.752.721
20.911.021
-
64.816.396
50.646.872
9.345.472
7.358.032
273.714
49.427.382
59.347.119
7.280.883
11.538.498
666.169
68.855.281
57.922.276
9.345.472
7.358.032
929.334
52.359.270
63.880.149
7.280.883
11.538.498
1.557.370
5.602.843
845.125
5.138.671
1.557.370
5.692.583
845.125
5.163.471
635.304.499
5.783.220
558.446.721
4.949.988
643.484.253
17.256.787
2.070.300
2.439
564.491.243
16.261.754
269.130
(21.944.371)
31.232.047
(7.255.098)
(17.030.352)
13.982.469
(6.231.273)
(758)
(22.184.296)
491.128
(21.742)
32.262.349
(7.747.290)
(758)
(17.162.183)
394.868
(21.742)
14.687.468
(6.648.188)
26.314
31.890
-
9.191
29.780
-
26.314
269.138
-
9.191
84.191
-
457
2.328.530
12.913.856
964.000.690
393
1.806.780
11.459.127
845.998.379
457
2.520.932
14.183.624
1.003.644.426
393
1.983.774
12.645.064
878.426.312
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk
Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
No.
POS - POS
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pengasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
31 Des 16
31 Des 15
INDIVIDUAL
31 Des 16
31 Des 15
140.764.079
297.649.283
285.432.096
109.664
2.295.091
344.865
112.988.721
267.607.038
262.178.245
77.676
11.071.971
445.753
141.419.020
298.110.406
293.029.378
21.967.570
109.664
2.739.697
347.217
113.429.343
268.058.865
267.884.404
19.622.767
77.676
11.871.812
445.753
7.302.398
5.602.843
24.936.730
34.619.213
13.490
11.377.958
5.138.671
10.532.381
35.420.946
16.423
7.302.398
5.692.583
24.800.781
36.000.783
14.172
11.377.958
5.163.471
10.521.103
35.520.946
16.856
19.473.220
818.542.972
16.750.798
733.606.581
25.298.167
856.831.836
21.308.179
765.299.133
15.000.000
(8.832.709)
(2.418.948)
15.000.000
(8.832.709)
(2.286.375)
15.000.000
(8.832.709)
(2.418.948)
15.000.000
(8.832.709)
(2.286.375)
2.773.858
-
2.773.858
-
2.773.858
-
2.773.858
-
23.490
49.069
23.490
49.069
103.891
13.824.692
654.637
-
(1.039.128)
532.410
-
75.618
13.824.692
665.870
-
(1.145.471)
541.468
-
3.022.685
-
3.022.684
15.093.057
3.022.685
-
3.022.684
15.093.057
95.552.666
25.753.456
62.874.782
25.204.150
96.058.795
26.227.991
63.206.492
25.410.788
145.457.718
112.391.798
146.421.342
112.832.861
391.248
294.318
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
145.457.718
112.391.798
146.812.590
113.127.179
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
964.000.690
845.998.379
1.003.644.426
878.426.312
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk
Untuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
No.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
3.
Pendapatan Premi
4.
Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan
Premi (Beban Klaim) Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
g
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realized)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2.
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realized)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
31 Des 16
31 Des 15
INDIVIDUAL
31 Des 16
31 Des 15
86.857.408
3.951.016
78.565.649
3.655.385
90.823.430
3.963.852
81.770.076
3.664.749
23.266.465
2.347.294
65.194.665
-
23.921.931
1.789.216
56.509.887
-
24.864.737
2.348.851
67.573.694
2.474.579
2.410.192
64.387
25.363.793
1.792.251
58.278.781
-
65.194.665
56.509.887
67.638.081
58.278.781
75.425
-
49.404
-
31.025
75.425
-
49.404
-
373.720
27.290
18.564
9.209.654
7.049.981
63.257
408.534
5.281
13.262
7.351.714
5.790.387
447.580
231
235
18.564
9.223.265
7.500.235
86.485
417.761
483
13.262
7.363.682
5.936.046
347.086
6.879
-
349.489
10.945
-
13.319.762
340.410
17.071.256
1.264.541
16.181.496
(31.769.917)
8.581.076
348.809
15.343.158
858.302
13.331.562
(24.787.947)
13.454.978
244.266
996
340.410
17.952.644
1.294.862
17.334.351
(33.675.436)
8.685.147
206.159
348.809
15.970.288
902.558
14.052.457
(26.309.240)
33.424.748
31.721.940
33.962.645
31.969.541
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk
Untuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
No.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2.
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3.
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
c. Bagian penghsilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE
BERJALAN SETELAH PAJAK
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
31 Des 16
31 Des 15
INDIVIDUAL
31 Des 16
31 Des 15
13.134
3.761
24.654
464.844
13.545
(2.420)
24.886
499.591
16.895
489.498
11.125
524.477
33.441.643
32.211.438
33.973.770
32.494.018
8.631.686
(943.499)
7.008.173
(885)
8.761.902
(1.016.123)
7.102.954
(19.724)
25.753.456
25.204.150
26.227.991
25.410.788
14.315.527
162.969
-
558.530
-
14.315.527
165.615
-
555.776
-
(531.577)
(139.633)
(532.239)
(138.944)
(25.579)
(7.399)
(25.579)
(7.399)
1.524.025
(381.006)
15.064.359
(1.127.957)
281.989
(434.470)
1.641.313
(412.621)
15.152.016
(1.264.123)
316.032
(538.658)
40.817.815
24.769.680
41.380.007
24.872.130
Laba (Rugi) Bersih Periode Berjalan yang dapat diatribusikan
kepada :
Pemilik
Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
25.753.456
25.204.150
25.753.456
25.204.150
26.195.772
32.219
26.227.991
25.397.742
13.046
25.410.788
Total Laba (Rugi) Komprehensif lain yang dapat diatribusikan
kepada :
Pemilik
Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
40.817.815
24.769.680
40.817.815
24.769.680
41.340.376
39.631
41.380.007
24.861.081
11.049
24.872.130
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
7.619.322
7.272.495
1.053,42
1.022,57
-
-
-
-
1.071,51
1.030,43
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk
Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
No.
I
II
III.
IV.
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
31 Des 16
31 Des 15
INDIVIDUAL
31 Des 16
31 Des 15
19.631.109
-
-
14.413.514
-
-
19.631.109
-
14.413.514
-
207.103
-
243.899
-
49.586.534
21.403.674
42.556.137
20.332.196
49.586.534
21.403.674
42.556.137
20.332.196
49.052.121
47.863.146
627.035
49.052.121
576.975
47.863.146
-
-
39.605
-
28.068
-
-
-
-
-
6.708.947
1.801.293
14.659.381
-
13.177.986
2.185.018
10.617.027
-
6.725.261
1.815.891
14.659.381
254.649
13.205.219
2.201.572
10.617.027
155.372
-
-
-
-
4.456
-
4.812
-
45.208
-
47.497
-
11.919.411
12.543.898
-
7.851.216
15.758.764
-
11.979.117
12.543.898
-
7.910.144
15.758.764
-
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk
Tanggal 31 Desember 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
No.
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Nilai Nosional
Tujuan
Trading
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tagihan
Liabilitas
Hedging
3.044.785
7.578.477
3.044.785
7.578.477
-
10
1.992
-
8.705.687
-
8.705.687
-
-
-
-
-
-
112.160
-
3.
4.
5.
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
5.026.927
-
5.026.927
-
-
59.443
-
53.780
-
C.
Lainnya
7.647.683
7.647.683
-
32.204
178.925
32.003.559
32.003.559
-
93.649
344.865
JUMLAH
-
-
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk
Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
No.
POS-POS
31 Des 16
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
DPK
410.000
-
KL
31 Des 15
D
M
Jumlah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9.523
-
-
-
143.107
-
-
448.295
-
-
1.416.329
-
448.295
-
-
-
-
-
DPK
D
M
Jumlah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9.523
-
188
-
-
-
-
-
188
-
190.054
-
781.456
-
108.172
39.580
533.903
-
242.112
-
-
-
884.217
39.580
137.886
-
586.181
1.416.329
262.891
46.000
213.113
-
171.804
-
-
-
384.917
262.891
46.000
-
-
-
-
400.000
41.355
KL
-
-
410.000
-
L
-
-
-
400.000
41.355
30
-
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk
Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
No.
POS-POS
31 Des 16
L
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
DPK
KL
31 Des 15
D
M
Jumlah
1.767.017
14.265.175
-
-
-
-
1.767.017
14.265.175
61.445
32.204
-
-
-
-
61.445
32.204
74.081.408
50.727.332
-
-
-
-
74.081.408
50.727.332
7.358.032
-
-
-
-
-
1.244.935
312.435
5 602 843
5.602.843
-
-
-
-
L
DPK
4.991.742
15.178.965
KL
D
M
Jumlah
-
-
-
-
-
-
-
-
77.266.663
39.062.435
-
-
-
-
77.266.663
39.062.435
7.358.032
-
7.675.837
3.862.661
-
-
-
-
7.675.837
3.862.661
1.244.935
312.435
5 602 843
5.602.843
845.125
5 138 671
5.138.671
-
-
-
-
845.125
5 138 671
5.138.671
-
4.991.742
15.178.965
-
258.257.022
674.474
16.788.925
33.162
1.038.204
-
1.004.741
-
4.740.045
22.238
281.828.937
729.874
221.637.431
2.030.330
17.499.179
43.281
953.104
-
1.021.740
15.647
4.247.685
34.332
245.359.139
2.123.590
281.655.599
54.470.256
8.139.997
2.249.563
1.985.984
82.893
507.171
18.257
2.161.690
683.299
294.450.441
57.504.268
241.957.080
54.560.185
8.279.236
490.774
1.459.337
-
259.258
-
2.012.272
1.021.865
253.967.183
56.072.824
14.051.526
5.681.766
2.385.624
5.783.220
-
9.823.923
1.519.545
60.643
-
1.581.246
81.317
379.998
-
578.948
18.257
249.128
-
2.666.112
542.932
97.191
-
28.701.755
7.843.817
3.172.584
5.783.220
-
8.997.230
2.551.712
1.689.846
4.687.097
-
5.885.302
267.578
129.948
-
715.305
663.279
-
182.545
3.817
-
1.050.757
300.662
75.711
-
16.831.139
3.123.769
2.558.784
4.687.097
-
95.550.133
55.487.713
5.513
545.709
484.144
-
211.985
1.762
5.307
734.432
7.058
14.012
97.042.259
55.973.619
31.890
86.769.404
61.859.607
7.389
872.643
20.675
-
180.150
1.095
11.553
10.431
12.569
8.727
87.833.750
61.890.713
29.780
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk
Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
No.
POS-POS
31 Des 16
L
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
DPK
KL
31 Des 15
D
M
Jumlah
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total
kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total
debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d Aset produktif dihapus buku yang
d.
dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
L
DPK
KL
21.944.371
17.187.421
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
31 Des 16
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
164.422
936
213.721
7.406.235
-
14.538.136
-
56.028
5.952.100
16
14.163
329.736
10.456.299
-
4.074.445
-
Jumlah
44,48%
44,32%
39,25%
38,79%
80,18%
77,51%
79,51%
76,89%
24.726.704
8.446.245
24.727.329
7.741.007
4.461.473
-
3.780.409
-
31 Des 15
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
206.121
177.028
-
M
17.030.352
15.735.709
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk
Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
No.
D
12.955.907
-
51.387
5.203.330
2.645
460
389.730
9.705.008
-
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk
Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
POS-POS
31 Des 16
INDIVIDUAL
KOMPONEN MODAL
I. MODAL INTI (Tier 1)
1. Modal Inti Utama (CET 1)
1.1. Modal disetor
a. Saham biasa
b. Saham preferen
1.2. Cadangan Tambahan Modal *)
1.2.1. Faktor Penambah :
1.2.1.1. Pendapatan Komprehensif Lainnya
1.2.1.1.1. Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
1.2.1.1.2. Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3. Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves)
1.2.1.2.1. Agio
1.2.1.2.2. Cadangan Umum
1.2.1.2.3. Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4. Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5.
Setoran
Modal
1 2 1 2 5 Dana
D
S
t
M d l
1.2.1.2.6. Lainnya
1.2.2. Faktor Pengurang :
1.2.2.1. Pendapatan Komprehensif Lainnya
1.2.2.1.1. Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
1.2.2.1.2. Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves)
1.2.2.2.1. Disagio
1.2.2.2.2. Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3. Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4. Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book
1.2.2.2.6. PPA aset non produktif yang wajib dibentuk
1.2.2.2.7. Lainnya
1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama *)
1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2. Goodwill
1.4.3. Selisih aset tidak berwujud lainnya
1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6. Eksposur sekuritisasi
1.4.7. Faktor pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1. Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wajar
KONSOLIDASIAN
136.670.139
136.670.139
6.111.861
6.111.861
138.668.380
138.691.220
13.952.073
23.490
103.891
13.824.692
124.739.147
410.340
3.022.685
95.552.666
25.753.456
22.840
22.840
22.840
-
139.786.475
139.786.475
6.111.861
6.111.861
137.524.555
137.724.479
13.952.073
23.490
103.891
13.824.692
123.772.406
410.340
3.022.685
94.339.485
25.999.896
199.924
25.542
25.542
174.382
56.547
110.221
7.614
8.110.102
2.328.528
5.781.574
-
247.259
4.097.200
2.402.408
64.580
3.569
1.626.643
-
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 15
BANK
KONSOLIDASIAN
89.992.393
89.992.393
-
93.436.842
93.436.842
-
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk
Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
POS-POS
INDIVIDUAL
2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) *)
2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT1
2.2. Agio/Disagio
2.3. Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan *)
2.3.1. Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
2.3.2. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wajar
II. MODAL PELENGKAP (Tier 2)
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2
a. Saham preferen (perpetual kumulatif, non perpetual), setelah dikurangi pembelian kembali
b. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif, non perpetual), setelah dikurangi pembelian kembali
c.
Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif, non perpetual), setelah dikurangi pembelian kembali
d. Mandatory convertible bond
e. Penerbitan Tier 2 oleh perusahaan anak berupa bank dan non bank yang dibeli oleh pihak lain (konsolidasi)
f.
Amortisasi berdasarkan jangka waktu tersisa (-/-)
2. Agio/disagio
3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4.
4 Faktor pengurang modal pelengkap *)
4.1. Sinking Fund
4.2. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wajar
TOTAL MODAL
31 Des 16
INDIVIDUAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI
PROFIL RISIKO
Dari CET 1 (%)
Dari AT1 (%)
Dari Tier 2 (%)
502.423.401
9.535.428
111.898.899
623.857.728
9,38%
8,38%
0,00%
1,00%
*) Penyajian rincian dapat tidak ditampilkan apabila nilainya nihil.
INDIVIDUAL
524.505.486 438.295.934
9.622.076
2.572.131
114.841.081
96.206.873
648.968.643 537.074.938
9,38%
9,41%
8,23%
0,00%
1,15%
5,58%
0,00%
3,83%
KONSOLIDASIAN
KONSOLIDASIAN
458.538.460
2.884.354
98.655.847
560.078.660
9,42%
5,71%
0,00%
3,71%
KONSOLIDASIAN
-
-
-
-
-
-
-
6.240.293
6.280.293
40.000
40 000
40.000
-
INDIVIDUAL
RASIO KPMM
Rasio CET 1 (%)
Rasio Tier 1 (%)
Rasio Tier 2 (%)
Rasio KPMM (%)
CET UNTUK BUFFER (%)
PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI
OLEH BANK (%)
Capital Convertion Buffer (%)
Countercyclical Buffer (%)
Capital Surcharge untuk D-SIB (%)
BANK
-
7.459.267
1.000.000
1.000.000
6.499.267
40.000
40 000
40.000
-
142.910.432
147.245.742
31 Des 16
31 Des 15
KONSOLIDASIAN
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 15
31 Des 16
KONSOLIDASIAN
21,91%
21,91%
1,00%
22,91%
13,53%
21,54%
21,54%
1,15%
22,69%
13,31%
1,125%
0,625%
0,000%
0,500%
1,125%
0,625%
0,000%
0,500%
20.588.224
-
20.763.556
-
110.580.617
114.200.398
31 Des 15
INDIVIDUAL
16,76%
16,76%
3,83%
20,59%
KONSOLIDASIAN
16,68%
16,68%
3,71%
20,39%
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk
Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
(dalam %)
RASIO
Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non
produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah
b. GWM valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
31 Des 16
31 Des 15
22,91
20,59
1,46
1,61
2,75
2,03
1,09
3,84
23,08
8,27
68,93
87,77
1,33
1,57
2,37
2,02
1,22
4,19
29,89
8,13
67,96
86,88
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
6,94
8,03
6,67
9,31
8,43
2,33
LAPORAN ARUS KAS
PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk
Untuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
POS - POS
ARUS KAS DARI KEGIATAN OPERASI
Pendapatan yang diterima
Penerimaan bunga dan investasi
Pendapatan syariah
Pendapatan premi
Beban yang dibayar
Beban bunga
Beban syariah
Beban klaim
Penerimaan kembali aset yang telah dihapusbukukan
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya
Pendapatan non operasional - neto
Pembayaran pajak penghasilan badan dan tagihan pajak
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi:
Penurunan (kenaikan) penurunan aset operasi:
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Efek-efek dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah yang diukur pada nilai wajar melalui
laporan laba rugi
Tagihan wesel ekspor
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Kredit yang diberikan
Piutang dan pembiayaan syariah
Piutang pembiayaan sewa
Aset lain-lain
Kenaikan (Penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan:
Giro
Giro wadiah
Tabungan
Tabungan wadiah
Tabungan mudharabah
Deposito berjangka
Deposito berjangka mudharabah
Simpanan dari bank lain dan lembaga keuangan lainnya
Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Liabilitas lain-lain
Kas neto yang diperoleh dari kegiatan operasi
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
31 Des 16
31 Des 15
91.595.203
2.636.677
2.474.579
82.595.882
2.426.292
-
(26.038.559)
(1.035.502)
(2.410.192)
4.511.717
9.333.633
(35.297.823)
479
(6.182.996)
(26.101.932)
(1.013.170)
3.800.055
9.544.614
(25.782.430)
523.028
(7.000.011)
39.587.216
38.992.328
100.000
254.367
254 367
(2.064.589)
(712.245)
(87.463.887)
(1.254.192)
(2.214.946)
(662.511)
264.342
(100.000)
(800.992)
(800 992)
3.247.102
38.158.470
(77.198.420)
(1.156.677)
(2.388.153)
(1.899.903)
27.989.677
190.098
30.051.541
460.832
286.923
25.144.974
1.406.950
(8.935.535)
(4.075.560)
3.417.378
23.999.076
315.832
35.336.346
417.270
322.382
(15.573.140)
1.855.767
2.509.681
(4.434.003)
3.963.481
21.770.833
45.566.447
235
(3.653.072)
483
(3.285.398)
ARUS KAS DARI KEGIATAN INVESTASI
Penerimaan dividen
Perolehan aset tetap
Penurunan (kenaikan) efek-efek dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah yang tersedia untuk
dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Kas neto yang digunakan untuk kegiatan investasi
328.455
(3.324.382)
(53.441.154)
(56.726.069)
LAPORAN ARUS KAS
PT BANK RAKYAT INDONESIA (PERSERO) Tbk
Untuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
POS - POS
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
31 Des 16
31 Des 15
ARUS KAS DARI KEGIATAN PENDANAAN
(Pembayaran) penerimaan pinjaman yang diterima
Pembelian kembali saham beredar (Saham Treasuri)
Pembagian laba untuk dividen
Penerimaan (pembayaran) pinjaman subordinasi
Penerimaan atas surat berharga yang diterbitkan
Pembayaran atas surat berharga yang diterbitkan
(647.350)
(132.573)
(7.621.316)
952.042
15.510.825
(980.000)
9.930.290
(2.286.375)
(7.273.684)
(21.114)
4.845.207
(3.390.000)
Kas neto yang diperoleh dari kegiatan pendanaan
7.081.628
1.804.324
25.528.079
(9.355.298)
KENAIKAN (PENURUNAN) NETO KAS DAN SETARA KAS
PENAMBAHAN KAS DARI AKUISISI BRI FINANCE
36.764
-
1.279
12.800
KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN
163.388.757
172.731.255
KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN
188.954.879
163.388.757
25.212.024
25 212 024
55.635.946
11.022.715
28.771.635
28 771 635
61.717.798
8.736.092
78.142.754
49.734.664
18.941.440
14.428.568
188.954.879
163.388.757
PENGARUH PERUBAHAN KURS MATA UANG ASING
Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau
kurang sejak tanggal perolehan
Sertifikat Bank Indonesia dan Sertifikat Deposito Bank Indonesia - jangka waktu jatuh tempo tiga
bulan atau kurang sejak tanggal perolehan
Total Kas dan Setara Kas
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama/
Komisaris Independen
- Wakil Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
- Komisaris
- Komisaris
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Mustafa Abubakar
Gatot Trihargo
Adhyaksa Dault
Ahmad Fuad
A. Fuad Rahmany
A. Sonny Keraf
Vincentius Sonny Loho
Jeffry J. Wurangian
Mahmud *)
DIREKSI
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur Kepatuhan
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Asmawi Syam
Sunarso
Randi Anto
Haru Koesmahargyo
Zulhelfi Abidin
Susy Liestiowaty
Kuswiyoto
Donsuwan Simatupang
Mohammad Irfan
Sis Apik Wijayanto
Priyastomo
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder :
- Negara Republik Indonesia : 56,75%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) :
- Tidak ada
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) :
- Tidak ada
Jakarta, 1 Februari 2017
Direksi PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk
Asmawi Syam
Direktur Utama
Haru Koesmahargyo
Direktur
*) Dalam proses persetujuan Otoritas Jasa Keuangan atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test) sesuai dengan peraturan perundangundangan yang berlaku.
Catatan :
1. Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk ("Bank") dan entitas anaknya tanggal
31 Desember 2016 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi
Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh Purwantono, Sungkoro & Surja ("PSS") firma anggota Ernst & Young Global Limited dengan rekan
penanggung jawab adalah Hari Purwantono, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia,
dengan opini audit tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 20 Januari 2017 yang tidak tercantum dalam publikasi ini.
Karena informasi keuangan konsolidasian di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan
penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.
2.
3.
4.
5.
Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a. Peraturan Otoritas jasa Keuangan Nomor 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang "Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan
Nomor 6/POJK.03/2015 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".
b. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang "Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan
Nomor 11/POJK.03/2016 Tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum".
c. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank
Umum Konvensional".
d. Peraturan Nomor X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan Nomor KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011
tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
e. Peraturan No. VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan Nomor KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012
tentang "Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik".
Untuk periode 31 Desember 2016, telah dilakukan reklasifikasi seluruh saldo Cadangan tujuan ke Laba ditahan sebesar Rp 15.093.056 juta.
Nilai tukar mata uang asing untuk 1 ASD per tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 adalah masing-masing sebesar Rp13.472,50 dan Rp13.785,00.
Laba periode berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba periode berjalan yang dapat diatribusikan kepada pemilik Entitas Induk dengan
rata-rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama periode yang bersangkutan.