Laporan Kuartal 2 Juni 2011

LAPORAN KEUANGAN
Kantor Pusat & Kantor Cabang Utama:
Jl.Mangga Besar Raya No.107A
Jakarta Barat 11170,
Telp. : (021) 625-3111,
Fax. : (021) 6220-3099 / 6220-4119
BANK DEVISA
UNAUDITED
NERACA
Tanggal 30 Juni 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
POS-POS
2011
ASSET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah 1)
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbelengkalai
Aset yang diambil alih
Rekening tunda
Aset antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif
Sewa pembiayaan 2)
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
TOTAL ASET
KEWAJIBAN DAN MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Kewajiban kepada Bank Indonesia
Kewajiban kepada bank lain
Kewajiban spot dan derivatif
Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
Rupa-rupa kewajiban
Dana investasi profit sharing 3)
Kepentingan minoritas (minority interest) 4)
Modal pinjaman
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
f. Lainnya
g. Dana setoran modal
Selisih penilaian kembali aset tetap
selisih kuasi reorganisasi
selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5)
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/Rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
INFORMASI TAMBAHAN DALAM RANGKA RE-ORGANISASI PER 31 MEI 2011
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA
Untuk Periode yang Berakhir pada Tanggal 30 Juni 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
2010
NO.
POS-POS
2011
2010
NO.
KETERANGAN
I
KOMPONEN MODAL
A. Modal inti
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1. Faktor penambah *)
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2. Faktor pengurang *)
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori Tersedia Untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3. Modal Inovatif *)
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1. Goodwill
4.2. Aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
4.4. Kekurang modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2) *)
1.1. Saham Preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai
modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)
lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks. 1.25% ATMR)
1.9. Pendapatan komprehensif lain : keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori Tersedia Untuk Dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) Maksimum 50% Modal Inti *)
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2)
lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap *)
3.1. Penyertaan (50%)
3.2. Kekurang modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
E. Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk
Mengantisipasi Risiko Pasar
TOTAL MODAL INTI DAN PELENGKAP (A+B-C)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT **)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL ( II : ( IV+V ))
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL, DAN RISIKO
PASAR ( III : ( IV+V+VI ))
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
9.864
132.944
97.171
-
5.594
126.813
231.619
-
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1
19.105
-
102.512
-
2
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
5.775
17.967
417.802
-
248.004
-
(4.436)
(58)
5.093
(3.484)
25.979
(10.894)
54
-
(6.380)
(180)
5.093
(3.062)
21.533
(7.189)
54
-
(54)
7.674
(8)
7.433
702.535
749.803
130.047
18.775
219.820
63.202
-
201.837
15.522
186.745
87.967
-
5.775
-
-
190
11.455
-
15.851
-
900.000
(666.448)
-
2.996
702.535
Pendapatan Operasional Selain Bunga
2
1
2
3
-
-
Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1
29.803
5.326
23.680
5.385
12.862
2.897
19.370
6.813
2.997
19.255
6.273
9.582
-
-
-
1.305
816
528
935
4.522
5.981
1.768
17.657
22.530
-
-
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen keuntungan dari penyertaan dengan
equity method Komisi/provisi/fee dan administrasi
f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai
penyisihan penghapusan aset non produktif dan
penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
g. Pendapatan lainnya
1.100.000
(61.992)
-
16.723
-
B.
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan
(mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
g. Penyisihan kerugian risiko operasional
h. Kerugian terkait risiko operasional
i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method,
komisi/provisi/fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
-
-
-
-
1.207
267
-
33
1.458
-
183
8.819
7.181
(11.384)
7.986
248
8.531
12.260
(12.948)
6.307
122
(38)
(216)
(31)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
1
2
(802.187)
6.060
749.803
84
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS
(MINORITY INTEREST)
LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS
(MINORITY INTEREST)
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM *)
II
III
(247)
8.070
-
6.060
IV
-
-
V
8.070
6.060
VI
-
-
-
NERACA
Tanggal 31 Mei 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Tanggal 30 Juni 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
VII
-
VIII
2011
2010
248.104
233.552
15.684
NO.
1
2
3
4
5
236.535
1.038.008
(799.157)
16.723
-
-
(5.074)
4.035
-
6
7
(802.187)
3.030
-
-
-
-
-
-
-
-
8
9
10
11
12
13
-
(1.132)
14
(2.316)
15
16
17
18
-
-
-
-
4.758
4.085
19
20
21
22
23
-
-
1
2
3
4
5
6
7
8
-
-
4.758
4.085
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
252.862
240.620
252.862
240.620
481.370
326.774
91.431
89.892
13.694
44,14%
57,75%
43,74%
55,91%
POS-POS
2011
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
22
23
24
25
26
NO.
POS-POS
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Tanggal 31 Mei 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
2011
NO.
KETERANGAN
I
KOMPONEN MODAL
A. Modal inti
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1. Faktor penambah *)
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2. Faktor pengurang *)
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori Tersedia Untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3. Modal Inovatif *)
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1. Goodwill
4.2. Aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
4.4. Kekurang modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2) *)
1.1. Saham Preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai
modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)
lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks. 1.25% ATMR)
1.9. Pendapatan komprehensif lain : keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori Tersedia Untuk Dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) Maksimum 50% Modal Inti *)
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2)
lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap *)
3.1. Penyertaan (50%)
3.2. Kekurang modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
E. Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk
Mengantisipasi Risiko Pasar
TOTAL MODAL INTI DAN PELENGKAP (A+B-C)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT **)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL ( II : ( IV+V ))
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL,DAN
RISIKO PASAR ( III : ( IV+V+VI ))
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
ASSET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah 1)
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusurtan aset tetap dan inventaris -/Properti terbelengkalai
Aset yang diambil alih
Rekening tunda
Aset antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif
Sewa pembiayaan 2)
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
9.851
119.219
108.023
-
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1
20.456
-
2
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
2.027
Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
484
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen keuntungan dari penyertaan dengan
equity method Komisi/provisi/fee dan administrasi
f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai
penyisihan penghapusan aset non produktif dan
penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
g. Pendapatan lainnya
2
(54)
5.846
658.659
121.610
18.817
233.392
18.684
2.027
190
13.664
900.000
(666.448)
-
1
2
3
16.723
-
1
2
-
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
7.473
777
16.059
1
(4.069)
5.093
(3.491)
26.926
(11.494)
54
-
KEWAJIBAN DAN MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Kewajiban kepada Bank Indonesia
Kewajiban kepada bank lain
Kewajiban spot dan derivatif
Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
Rupa-rupa kewajiban
Dana investasi profit sharing 3)
Kepentingan minoritas (minority interest) 4)
Modal pinjaman
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
f. Lainnya
g. Dana setoran modal
Selisih penilaian kembali aset tetap
selisih kuasi reorganisasi
selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5)
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/Rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
21.477
2.832
B.
380.272
-
TOTAL ASET
21
5.282
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA
Untuk Periode yang Berakhir pada Tanggal 31 Mei 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
658.659
482
2
Beban Operasional Selain Bunga
15.931
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan
(mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
g. Penyisihan kerugian risiko operasional
h. Kerugian terkait risiko operasional
i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method,
komisi/provisi/fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
7.946
7.614
(15.447)
612
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
4.462
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
4.462
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS
(MINORITY INTEREST)
LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS
(MINORITY INTEREST)
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM *)
5.074
-
78
293
-
II
III
IV
-
V
5.074
VI
-
VII
-
VIII
2011
246.658
233.552
14.186
16.723
(5.074)
2.537
(1.080)
5.635
5.635
252.293
252.293
473.090
91.431
6.275
44,69%
44,20%
UNAUDITED
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Tanggal 30 Juni 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
I.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
II.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
III
1
2
3
4
5
6
7
8
POS-POS
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit Properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambilalih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit Properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambilalih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UKM)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UKM)
terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang dihapus buku yang
dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
Kantor Cabang
:
• Jl.Jendral Sudirman No.68F, Rawa Laut, Tanjung Karang Timur BANDAR LAMPUNG 35127,
Telp. : (0721) 260-800 / 261-700, Fax. : (0721) 262-456
• Jl.Ronggo Warsito No.4 Kampung Baru - Pasar kliwon Surakarta - SOLO,
Telp. : (0271) 638-933, Fax. : (0271) 638-922
10 kol x 400 mm - KONTAN
Posisi Tanggal 30 Juni 2011
L
DPK
-
KL
-
D
-
Posisi Tanggal 30 Juni 2010
M
-
JUMLAH
-
L
-
DPK
448
KL
-
D
-
NO.
M
-
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
20.800
-
-
-
-
-
20.800
-
20.800
-
-
-
-
-
20.800
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
62.993
34.178
-
-
-
-
62.993
34.178
147.392
83.779
-
-
-
-
147.392
83.779
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
19.105
-
-
-
-
-
19.105
-
102.512
-
-
-
-
-
102.512
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.775
-
-
-
-
5.775
17.967
-
-
-
-
17.967
10.481
-
-
-
-
-
10.481
-
57.762
-
-
-
-
-
57.762
-
310.149
74.048
-
-
-
269
-
310.418
74.048
132.559
26.577
-
-
-
-
132.559
26.577
695
1.360
-
-
94.327
3.621
-
-
-
-
54
695
1.360
94.327
3.621
54
3.885
39.728
51.013
-
3.971
-
2.450
-
-
54
-
-
I
2.450
7.856
39.728
51.013
54
POS-POS
2011
II
No.
4.
5.
III
TAGIHAN KONTINJENSI
3.
-
-
-
-
-
63.627
1.294
18.866
11.195
-
-
-
-
12.327
487
1.532
454
-
-
19
-
1.451
-
17.079
3.621
-
8.135
51.013
-
RASIO (%)
NO.
5
6
7
8
9
10
11
4.494
4.502
7,49%
6.560
5.328
31,68%
6,41%
53,60%
10,15%
69,41%
51,59%
66,21%
36.439
36.564
2
-
-
3
Rasio Kinerja
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL gross
NPL net
Return On Asset ( ROA )
Return On Equity ( ROE )
Net Interest Margin ( NIM )
Biaya Operasional Terhadap Pendapatan Operasional ( BOPO )
Loan To Deposit Ratio ( LDR )
2011
•
•
Darmo Park I Blok 2B No.19 Komp.Ruko Darmo, Jl.Mayjend.Sungkono SURABAYA,
Telp. : (031) 5611-650, Fax. : (031) 5611-715
Jl. Sutomo No.19E Sidodadi MEDAN,
Telp. : (061) 4567-333 / 4560-871 / 4560-873, Fax. : (061) 4560-872
•
Ruko Mataram Plaza Blok A-9
Jalan MT Haryono Semarang - Jawa Tengah,
Telp.: (024) 3563328 / 3563327, Fax. : (024) 3562380
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Netto (PDN) Secara Keseluruhan
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
-
972
-
-
-
-
2.316
-
-
269
-
58
4.167
-
58
4.178
-
269
-
368
-
180
2.614
-
180
2.614
-
368
-
PENGURUS BANK
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Tanggal 30 Juni 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
TRANSAKSI
Nilai Pasar
dari Kontrak
Hedging
Lainnya
B.
C.
DEWAN KOMISARIS
Tagihan dan
Kewajiban Derivatif
Tagihan
Kewajiban
DIREKSI
Komisaris Utama
: Paulus Setiabudi
Direktur Utama : Melania Halim
Komisaris Independen
: Lioe Siana
Direktur
: Bang Nathan Christian
Komisaris Independen
: Amin Handaya
Direktur
: Puspasari Alim Juwono (*)
Terkait dengan nilai tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
-
-
-
PEMEGANG SAHAM
-
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
-
-
-
-
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
-
-
-
-
Lainnya
-
-
-
-
Jumlah
-
-
-
-
PT.Dian Intan Perkasa
99,51%
PT. Pertiwi Indonesia
0,49%
Ultimate Shareholders :
PT. Dian Intan Perkasa adalah - Bp. Benjamin Jiaravanon
Terkait dengan suku bunga
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%)
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5%)
Jakarta, 23 Agustus 2011
Direksi
tanggal 29 November 2005 perihal Perubahan atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001
2010
Tanggal 30 Juni 2010
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
-
1. Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005
PT. Bank Agris
tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank, Surat Edaran Bank
Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP
tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP
43,74%
55,91%
0,04%
0,04%
0,30%
0,30%
Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia dan peraturan No. VIII.G.7
0,67%
0,06%
0,00%
2,46%
6,52%
6,50%
80,71%
113,34%
1,02%
1,00%
0,00%
2,00%
5,11%
6,54%
83,68%
60,39%
Keuangan jo Surat Edaran Ketua Bapepam No. SE-02/PM/2002 tentang Pedoman Penyajian dan
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,39%
8,21%
2,09%
5,22%
2,84%
5,68%
Kepatuhan ( Compliance)
1
POS-POS
Catatan :
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Tanggal 30 Juni 2011 dan 2010
3
4
6
7
8
9
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
1
2
1
2
3
4
5
A.
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV
-
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Commited
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommited
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Commited
ii. Uncommited
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommited
i. Rupiah
ii. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C Dalam negeri
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
Tanggal 30 Juni 2011
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
2010
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
448
-
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Tanggal 30 Juni 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Tanggal 30 Juni 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank
Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-08/PM/2000 tentang Pedoman Penyajian Laporan
Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.
2. Laporan Keuangan bulan Juni 2011 disajikan sesuai Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP
tanggal 31 Maret 2010
3. Bank melakukan kuasi re-organisasi untuk mengeliminasi akumulasi kerugian pada 31 Mei 2011
sebagai catatan sesuai dengan PSAK No. 51 tentang Akuntansi kuasi. Laba berjalan per Juni 2011
pada pos Neraca menunjukan sisa laba tahun berjalan setelah dieliminasinya laba dari Januari
Kantor Kas :
• Gedung Fancy Mampang, Jl.Warung Buncit Raya No.151/A Jakarta Selatan,
Telp. : (021) 7993-667 Fax. : (021) 7993-679
• Komplek Ruko Lodan Center Blok K No.1 Gate 3 -Ancol,
Telp. : (021) 6983-3301, Fax. : (021) 6983-3302
2011 s/d Mei 2011 dalam rangka re-organisasi (dalam proses audit)
4. Laporan Keuangan per 30 Juni 2011 dan 2010 Unaudited
5. Kurs per Juni 2011, 1 USD = Rp 8.575,5
Kurs per Juni 2010, 1 USD = Rp 9.065
6. (*) Telah mengajukan pengunduran diri
•
•
*
Ruko Pinangsia Karawaci Office Park Blok A No.28 - Lippo Karawaci Tangerang,
Telp. : (021) 5588-965, Fax. : (021) 5526-715
Ruko Pusat Grosir Bogor, Jl.Perintis Kemerdekaan No.C 23 Bogor,
Telp. : (0251) 8345-3
Wisma Indosemen Lantai 12, Jl. Jend. Sudirman Kav 70-71
Telp. : (021) 5223968 - 5224088, Fax. : (021) 5701690
MELANIA HALIM
Direktur Utama
BANG NATHAN CHRISTIAN
Direktur
• Pondsite
Desa Adiwarna Kec.Gedong Meneng Kab.Tulang Bawan-Lampung
Telp : (0725) 7530304
• Charoen Pokhand Indonesia
Jl.Ancol Barat VIII No.1 Pademangan Jakarta Utara 14430
Telp : (021) 6919999 ext 8940