Laporan Keuangan Konsolidasian

CALL PANIN
Laporan Keuangan Konsolidasian
=500 678 ( PSTN )
=60 678 ( PONSEL )
=+6221 - 251 5555 ( IDD )
w w w. p a n i n . c o . i d
PT Bank Panin, Tbk. & Entitas Anak
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER 30 JUNI 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
1.
2.
3.
4.
5.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Goodwill
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor *
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor *
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/ c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/ c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
* Disajikan secara neto
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER 30 JUNI 2014 DAN 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
KONSOLIDASIAN
30 Juni 2014 31 Des 2013 30 Juni 2014 31 Des 2013
1.380.043
1.554.204
1.391.047
1.562.167
10.314.420 10.291.432 10.643.302 11.569.317
6.901.773
8.233.347
6.939.593
7.995.148
27.119
3.706
27.119
3.706
1.607.311
2.091.581
14.605.716
295.080
1.392.560
2.187.450
15.563.189
2.864.140
1.607.311
2.068.802
14.757.761
295.080
1.392.560
2.164.982
15.700.696
2.864.140
4.094.237
1.793.979
3.022.956
1.833.756
4.094.237
1.793.979
3.022.956
1.833.756
108.738.530 103.045.656
1.484.785
1.453.406
-
118.126.594
550.573
9.918
110.753.542
509.908
9.918
(74.919)
(1.740.018)
(625)
143.465
(70.237)
4.164.524
(1.870.802)
(81.224)
(1.733.908)
(625)
106.767
(51.826)
4.044.445
(1.727.090)
(74.969)
(1.850.210)
(31.044)
146.271
(71.051)
4.394.729
(1.973.670)
(81.274)
(1.817.286)
(21.794)
109.516
(52.266)
4.259.518
(1.818.774)
197.478
152.827
-
181.202
185.939
-
197.478
176.894
-
181.202
206.259
-
418
159.765
2.323.700
199.856
1.559.432
418
2.048.229
171.062
2.391.689
1.885.517
209.844
1.612.318
156.720.150 154.128.770 167.831.142 164.055.576
16.796.202 16.700.271 17.061.028 16.774.567
60.361.693 56.082.708 60.670.795 56.412.253
41.708.384 44.638.997 44.069.963 47.069.832
5
5
5
5
7.829.486
4.651.634
8.369.946
4.876.031
25.203
2.085
25.203
2.085
265.555
1.799.974
2.331.536
2.569.087
1.838.152
2.528.473
265.555
1.799.974
4.450.400
2.569.087
1.838.152
4.778.076
4.432.730
570.099
148.810
4.429.977
1.628.613
171.721
4.432.730
2.500.610
164.464
4.429.977
3.409.654
186.562
1.710.084
1.512.279
1.984.282
1.750.861
137.979.761 136.754.002 145.794.955 144.097.142
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
3.444.330
-
3.444.330
-
3.444.330
(13.932)
3.444.330
(7.158)
-
-
-
-
(27.040)
6.760
-
(133.799)
33.449
-
(26.982)
433
6.760
-
(133.542)
1.128
33.449
-
11.482.023
140.000
9.454.322
140.000
11.762.663
140.000
9.722.810
140.000
1.285.551
2.027.701
900.386
1.429.955
680.307
2.259.932
18.740.389
18.740.389
17.374.768
17.374.768
20.052.378
1.983.809
22.036.187
18.550.021
1.408.413
19.958.434
156.720.150 154.128.770 167.831.142 164.055.576
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2014 DAN 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f.Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h.Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan
kepada:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
BANK
2014
BANK
L
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset
produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap
total kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap
total debitur
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah
Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapus buku yang
dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
5.242.778
289.565
7.026.390
334.450
5.873.177
291.454
4.020.311
39.959
2.499.851
2.957.243
32.950
2.542.150
4.364.499
39.958
2.956.383
3.190.039
32.950
2.941.642
1.003.528
776.998
1.099.527
839.129
69.252
10.093
-
264
64
-
69.252
10.093
-
264
64
-
54.883
12.708
28.668
220.749
127.577
479.598
1.874.925
41.257
84.510
65.621
239.656
142.112
203.514
1.906.568
55.558
12.708
51.941
4.656
265.546
136.492
493.281
2.117.006
41.342
84.510
50.715
4.684
273.536
150.186
233.828
2.098.867
10.743
9.803
-
82.868
1.313
-
12.647
9.803
-
83.365
1.313
-
1.462
1
5.834
15.682
1.462
1
5.834
15.682
194.803
1.877
3.895
556.096
30.046
1.066.199
(871.397)
1.628.454
285.503
1.362
3.425
221
450.464
82.961
976.935
(1.129.570)
1.412.580
251.774
11.706
1.877
3.895
4.786
638.224
33.884
1.146.947
(1.017.479)
1.938.904
327.767
4.704
1.362
5.961
2.682
519.925
85.850
1.044.422
(1.259.738)
1.681.904
3.355
21.808
36.030
61.193
1.689.647
480
(9.399)
(10.145)
(19.064)
1.393.516
3.451
20.548
60.301
84.300
2.023.204
1.261
(7.756)
13.485
6.990
1.688.894
(390.694)
(13.402)
1.285.551
(313.909)
(19.105)
1.060.502
(468.964)
(12.161)
1.542.079
(386.816)
(20.636)
1.281.442
-
-
-
-
106.759
(26.689)
-
(98.669)
24.667
-
106.493
(1.621)
(26.622)
-
(101.027)
24.661
-
80.070
1.365.621
(74.002)
986.500
78.250
1.620.329
(76.366)
1.205.076
1.285.551
1.060.502
1.285.551
1.060.502
1.429.955
112.124
1.542.079
1.182.951
98.491
1.281.442
1.365.621
986.500
1.365.621
-
986.500
-
1.509.131
111.198
1.620.329
-
1.106.585
98.491
1.205.076
-
-
59,36
DPK
127.000
37.116
-
-
M
Jumlah
L
-
-
-
127.000
37.116
-
-
-
-
22.779
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4.277
-
-
23.593
-
1.129
-
1.327.165
-
49,11
No.
30 JUNI 2013
KL
D
DPK
250.000
31.679
-
-
-
22.779
-
-
-
-
231
-
279.958
683.512
1.391.632
-
M
Jumlah
-
-
-
250.000
31.679
-
-
-
-
-
22.961
-
-
-
-
-
22.961
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4.277
-
-
-
-
-
-
-
1.647
-
26.369
-
22.710
-
-
1.541
-
-
-
24.251
-
-
-
932
-
1.328.328
-
359.076
-
-
-
-
198
-
359.274
-
-
-
932
-
-
279.958
684.444
1.391.632
-
10.784
1.386.249
-
-
-
-
198
-
10.982
1.386.249
-
196.385
1.328
-
98
-
-
-
-
196.483
1.328
-
825.455
-
-
-
-
-
825.455
-
-
-
3.492.381
3.245.276
1.333.604
3.442.242
-
-
-
3.492.381
3.245.276
-
-
-
1.333.604
3.442.242
26.730
389
-
-
-
-
26.730
389
552
1.478
-
-
-
-
552
1.478
15.227.372
2.860.531
-
-
-
20.250 15.247.622
173.676 3.034.207
8.549.799
2.413.338
-
-
-
24.568
145.401
8.574.367
2.558.739
295.080
-
-
-
-
-
489.224
-
-
-
-
-
489.224
-
4.094.237
1.789.702
-
-
-
-
4.094.237 12.142.379
1.789.702 1.050.968
-
-
-
- 12.142.379
- 1.050.968
36.979.442
256.815
827.829
-
60.438
-
103.208
-
484.594 38.455.511 35.441.752
256.815
134.050
905.645
-
103.350
-
88.677
-
308.384 36.847.808
2.514
136.564
58.131.814
7.251.950
1.643.725
36.285
96.471
387.527
380.322
-
376.330 60.628.662 47.771.653
367.083 8.042.845 7.756.975
2.140.070
141.391
141.990
-
46.066
-
397.186 50.496.965
307.321 8.205.687
740.958
799.668
24.395.670
790
91.738
476.454
36.285
872.823
-
1.060
63.466
-
332.472
44.313
-
23.193 1.574.137 1.036.575
118.128
954.081
724.531
212.916 25.589.188 23.492.340
625
1.415
790
91.738
91.738
944.777
141.391
854.101
-
753
41.342
-
45.321
-
144.329 2.126.434
98.896
964.818
148.845 24.581.949
625
1.415
91.738
21.919.970
2.504.601
18.517
22.027
1.051
44.398
689
12.710
29 21.943.766 22.975.993
- 2.504.601 5.011.510
77.202
152.827
29.483
83.661
-
1.492
35.860
1.338
18.012
-
- 23.062.484
- 5.011.510
90.628
173.983
-
1.815.562
1.506.191
295.080
-
2.645.845
1.821.901
35,63%
38,52%
5,11%
5,90%
19,76%
21,98%
7,47%
-
9,00%
-
2.594.691
2.540.116
866.232
320.713
755.804
294.317
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PER 30 JUNI 2014 DAN 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
2014
2013
CKPN
PPA wajib dibentuk
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
69,018
50,575
271
20
74,919
42,345
193,926
76,826
37,363
169,969
10,958
17,940
10,510
659,055 1,080,963 1,039,708 1,237,943
562,020
866,720
914,862
601,811
625
13,924
625
625
13,871
625
917
917
14,083
1,638
16,312
5,066
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
PER 30 JUNI 2014 DAN 2013
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 30 JUNI 2014 DAN 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
6.226.995
333.126
30 JUNI 2014
KL
D
POS-POS
KONSOLIDASIAN
2014
2013
2013
-
No.
I.
1.
2.
3.
4.
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2014 DAN 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
(dalam %)
BANK
POS-POS
30 Juni 2014 31 Des 2013
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih
berjalan
4.206.278
158.412
3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1.Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum
ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
440.000
1.100.000
- Valuta asing
1.185.500
1.217.000
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
21.604.531 23.456.125
ii. Uncommitted
2.Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum
ditarik
a. Committed
i. Rupiah
7.758
11.597
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
317.914
335.703
b. L/C dalam negeri
325.046
436.380
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih
berjalan
4.204.069
156.852
5. Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
411.582
376.937
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
618.901
648.908
b. Valuta asing
146.528
140.825
2.Lainnya
107.753
206.839
No.
I.
KONSOLIDASIAN
30 Juni 2014 31 Des 2013
4.206.278
158.412
440.000
1.100.000
1.185.500
1.217.000
-
-
21.504.531
1.201.917
23.091.125
245.817
7.758
-
11.597
-
-
-
317.914
325.046
335.703
436.380
4.204.069
-
156.852
-
-
-
411.899
-
377.383
-
618.901
146.528
107.753
648.908
140.825
206.964
BANK
TRANSAKSI
Nilai
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b.Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b.Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas
Derivatif
Tagihan
Liabilitas
Tujuan
Notional
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
C.
Trading
Hedging
1.048.327
1.123.585
1.048.327
1.123.585
-
4.381
11.280
2.859
1.245
389.722
-
389.722
-
-
-
9.551
-
-
-
-
-
-
2.561.634
2.561.634
2014
2013
15,83
16,84
1,64
1,73
1,17
1,20
1,28
2,08
0,71
2,24
16,93
3,76
1,15
1,49
0,29
1,94
15,33
3,98
78,47
91,45
77,61
88,96
-
-
-
-
8,02
8,05
1,26
8,02
8,04
1,01
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Presiden Komisaris
: Drs. Johnny
- Wakil Presiden Komisaris / Komisaris Independen
: Drs. H. Bambang Winarno
- Komisaris
: Suwirjo Josowidjojo, BSc
- Komisaris Independen
: Drs. Riyanto
DIREKSI
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PER 30 JUNI 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non
produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset
keuangan terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional
(BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah
b. GWM valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
-
15.661
13.655
- Presiden Direktur
: Drs. H. Rostian Sjamsudin
- Wakil Presiden Direktur
: Chandra Gunawan
- Wakil Presiden Direktur
: Roosniati Salihin
- Direktur
: Ng Kean Yik
- Direktur
: Hendrawan Danusaputra - Direktur
: Gunawan Santoso
- Direktur
: Edy Heryanto
- Direktur
: Lionto Gunawan
- Direktur
: Iswanto Tjitradi
- Direktur
: H. Ahmad Hidayat
- Direktur Kepatuhan
: Antonius Ketut Dwirianto PEMEGANG SAHAM
I. Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Ultimate Shareholder :3)
Melalui : PT Panin Financial Tbk.
: 46,04%
II. Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
- Votraint No. 1103 Pty Limited
: 38,82%
III. Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Tidak Ada
KONSOLIDASIAN
2014
2013
7.468.706
6.315.571
(4.579.922)
(3.477.034)
464.229
482.327
(1.714.019)
(1.441.060)
98.030
80.769
79.040
44.574
(504.825)
(468.072)
1.311.239
1.537.075
POS-POS
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima
Bunga, hadiah, provisi dan komisi dana yang dibayar
Penerimaan pendapatan operasional lainnya
Pembayaran beban operasional lainnya
Keuntungan dari transaksi valuta asing - bersih
Penerimaan (pembayaran) beban non operasional - bersih
Pembayaran beban pajak
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) aset operasi
Penempatan pada bank lain
Efek-efek
Kredit
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang sewa pembiayaan
Piutang pembiayaan konsumen
Tagihan anjak piutang
Aset lain-lain
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan
Simpanan dari bank lain
Liabilitas akseptasi
Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Liabilitas lain-lain
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
(285.181)
5.387.899
(7.503.162)
(1.071.281)
(162.789)
(360.836)
432.915
(566.088)
2.071.717
(5.081.913)
2.063.708
(196.803)
(57.719)
(498.364)
103.618
210.609
1.544.133
3.494.052
1.600
(2.303.532)
236
129.814
(2.807)
4.753.133
2.326.983
6.001
(2.970.015)
(128.868)
3.925.746
5.751
(88.086)
(82.335)
3.673
37
(40.787)
(37.077)
135.000
(500.000)
445.076
(909.044)
(828.968)
(135.000)
(1.500.000)
(10.720)
379.485
(1.266.235)
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE
(781.489)
26.262.491
25.481.002
2.622.434
19.290.390
21.912.824
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Sertifikat Bank Indonesia
Total kas dan setara kas
1.391.047
10.443.502
1.154.422
5.699.790
6.792.241
25.481.002
1.103.790
9.554.455
705.335
7.604.649
2.944.595
21.912.824
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Penerimaan dividen
Perolehan aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerbitan surat berharga yang diterbitkan
Pelunasan surat berharga yang diterbitkan
Penerbitan saham entitas anak
Pelunasan obligasi subordinasi
Pembelian kembali obligasi yang diterbitkan
Penambahan (pembayaran) pinjaman yang diterima
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
PER 30 JUNI 2014 DAN 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
KOMPONEN MODAL
I.
II.
III.
IV.
V.
VI.
VII.
VIII.
Bank
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran
laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam
rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran
laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain :
Kerugian dari penurunan nilai
wajar atas penyertaan dalam
kategori tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan
cadangan kerugian penurunan nilai
atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA)
atas aset non produktif yang wajib
dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian
nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non
kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non
kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Non Pengendali
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual
kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual
kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas
(upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif
(maks 1.25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain :
Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori tersedia untuk
dijual (45%)
2. Level bawah (Lower Tier 2)
maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi
yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level
bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang
Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan
Untuk Mengantisipasi Risiko Pasar
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP
(A + B - C)
TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP.
DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO
PASAR (A + B - C + E)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO KREDIT
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO OPERASIONAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL
[II:(IV+V)]
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT. RISIKO OPERASIONAL DAN
RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
2014
Konsolidasi
15.516.405
2.408.765
13.795.206
14.867.580
3.444.330
10.640.474
140.000
Bank
2013
Konsolidasi
19.101.695 13.944.459
2.408.765 2.408.765
14.944.465 12.220.568
16.115.387 12.798.321
3.444.330 3.444.330
10.921.114 8.683.740
140.000
140.000
-
895.275
-
676.614
642.776
714.668
530.251
591.476
-
-
-
-
1.072.374
-
1.170.922
-
577.753
-
663.075
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
830.283
928.088
315.710
400.102
242.091
242.834
262.043
262.973
-
-
-
-
687.566
687.566
230.378
9.918
220.460
-
1.978.843
BISNIS INDONESIA AWARD
2013
PERUSAHAAN TERBAIK
YANG TERCATAT
DI BURSA EFEK INDONESIA.
UNTUK SEKTOR KEUANGAN
INFOBANK GOLDEN TROPHY
AWARD 2013
BANK DENGAN KINERJA
KEUANGAN
“SANGAT BAGUS”
INDONESIA BANKING
AWARDS
BEST PERFORMANCE
BANKING 2013
KATEGORI BANK BUKU 3
ANUGRAH PERBANKAN
INDONESIA 2013
PERINGKAT KE-2
RISK MANAGEMENT
224.072
9.918
214.154
1.308.531
4.516.665
1.523.231
`
-
5.102.017
1.641.477
`
-
4.850.513
1.362.387
`
-
5.409.970
1.451.124
`
-
-
-
-
-
-
-
-
-
303.814
303.814
303.814
303.814
1.209.203
1.327.449
1.044.430
1.133.167
10.214
10.214
14.143
14.143
3.681.000
-
3.681.000
-
4.173.000
-
4.173.000
-
3.681.000
3.681.000
4.173.000
4.173.000
687.566
687.566
220.460
220.460
684.874
684.874
214.154
214.154
-
-
-
-
-
-
-
-
-
20.033.070 24.203.712
20.033.070 24.203.712
18.794.972
22.044.159
18.794.972 22.044.159
113.382.164 123.738.489 100.105.688 107.866.788
11.898.238 13.387.763 10.758.188
11.930.188
1.302.961
15,99%
1.365.788
749.293
17,65%
16,95%
15,83%
801.413
18,40%
17,48%
16,84%
18,28%
Catatan:
1. Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal
13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18
Oktober 2012 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 14/35/DPNP
tanggal 10 Desember 2012 perihal "Laporan Tahunan Bank Umum dan Laporan Tahunan Tertentu yang disampaikan
kepada Bank Indonesia", serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua
Bapepam-LK No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan
Emiten atau Perusahaan Publik” sehubungan dengan penyajian laporan keuangan publikasi konsolidasian di atas.
2. Informasi keuangan konsolidasian per tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2013 diambil dari
laporan keuangan konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny (Partner
penanggung jawab: Bing Harianto, SE), anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited, yang telah memberikan opini
wajar tanpa pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari laporan keuangan konsolidasian,
dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.
3. Ultimate Shareholder PT Panin Financial Tbk. adalah Gunadi Gunawan, Mu'min Ali Gunawan, Muljadi Koesumo,
dan Tidjan Ananto.
4. Kurs 30 Juni 2014 USD 1 = Rp 11.855,- ; Kurs 31 Desember 2013 USD 1 = Rp 12.170,- dan kurs 30 Juni 2013
USD 1 = Rp 9.925,-
: 15,14%
AGEN PENJUALAN ORI
TERBAIK SERI 009
TAHUN 2012
684.874
684.874
Jakarta. 25 Juli 2014
PT BANK PANIN Tbk.
BANKING EFFICIENCY
AWARD 2013
IV. Publik lainnya masing-masing < 5%
16.634.189
2.408.765
13.140.965
13.804.040
3.444.330
8.951.620
140.000
QUALITY RECOGNITION
AWARD 2013
Drs. H. Rostian Sjamsudin
Presiden Direktur
H. Ahmad Hidayat
Direktur