66,56% 40,67% 25,38% 61,44%
advertisement
KANTOR CABANG: • Jl. Pasar Baru Selatan No. 19 Jakarta Pusat Telp. (021) 3805080, Fax. (021) 3854491, • Jl. Raya Mangga Dua Blok E2 No.7 Jakarta Utara Telp. (021) 6013310, Fax.(021) 6013296, • Jl. Rajawali No. 51C Surabaya Telp. (031) 3542271, Fax. (031) 3542270, • Jl. Abdul Rivai No.1B–1C, Bandung Telp. (022) 4203494, Fax. (022) 4208923, • Jl. H. Adam Malik No. 25A Medan Telp. (061) 4525088. Laporan Keuangan KANTOR PUSAT : Plaza Bumi Daya Lantai 1, 11 & 15 Jl. Imam Bonjol No.61 Jakarta Pusat 10310 Indonesia Telp. (021) 39838747 (Hunting), Fax. (021) 39838750 & Fax. (021) 39838740. NO 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. per 30 Juni 2010 dan 30 Juni 2009 (angka dalam jutaan rupiah) NERACA LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PERHITUNGAN LABA - RUGI DAN SALDO LABA Tanggal 30 Juni 2010 dan 30 Juni 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) Tanggal 30 Juni 2010 dan 30 Juni 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2010 dan 1 Januari s/d 30 Juni 2009 (Dalam jutaan rupiah) POS-POS 2010 ASET Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbengkalai Aset yang diambil alih Rekening tunda Aset antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Rupa-rupa aset TOTAL ASET 2009 NO 11.360 70.952 79.023 - 8.781 166.705 520 - 382.868 - 103.572 - 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. POS-POS 24.283 9. 10. - 11. 12. 25.056 13. - 660.281 - - 14. - 15. 469.386 16. 17. 18. - 19. (681) (5.934) (1.084) 28.151 (12.707) (620) (7.085) (30) 20. 22.579 (9.641) - 37.758 7.321 21. 22. 23. - 24. (1.496) - 25. 17.421 (2.584) 1.205 22.644 1.295.536 802.469 NO 2010 2009 62.870 36.435 940.589 74.176 - 33.468 35.137 555.735 2.200 - 11 - 64 - 13.753 - 11.084 - 150.000 - 150.000 - - - 720 - - 15.905 1.012 11.543 3.302 1.295.536 802.469 I. KEWAJIBAN DAN MODAL Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Kewajiban kepada Bank Indonesia Kewajiban kepada bank lain Kewajiban spot dan derivatif Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Kewajiban akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Kewajiban antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Kewajiban pajak tangguhan Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif Rupa-rupa kewajiban Dana investasi profit sharing Modal pinjaman Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya f. Lainnya g. Dana setoran modal Selisih penilaian kembali aset tetap Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 30 Juni 2010 dan 30 Juni 2009 (dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2010 No POS - POS PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M 6. 7. 8. 9. NO 2009 - III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya JUMLAH KONTIJENSI BERSIH - - - - - - - 20.841 - 106.301 - 151.772 - - - 1.551 2.230 - - - - - 4.582 1.629 1.609 2.972 1.305 324 KETERANGAN 75.520 - - - - 75.520 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 4.632 - - - - - 4.632 - 2.330 - - - - - 2.330 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 449 6.055 - - - - 449 6.055 3.110 - - - - - 3.110 - - - - - - - - - - - - - 382.868 - - - - - 382.868 - 237.753 - - - - - 237.753 - - - - - - - - - - - - - 24.283 - - - - - 24.283 - - 25.056 - - - - 25.056 - 2.673 - 304 - - - - 2.977 - - - - 3.208 - 2.683 - 612.430 - 2.753 - - - 8.277 - 623.460 - 8.361 11.188 - 5.559 - 145 - - 3.723 236 - 17.788 11.423 - 18 - 1.609 2.230 32.106 - 1.175 4.177 300 1.609 2.230 37.758 1.305 1.175 - - - - - 525 - 431.461 21.319 - 0,65% 2.583 - - - 3.910 - 456.690 - - 651 - - 3.901 - 4.570 - - 5.525 321 300 1.305 7.321 - - - - - 24,02% - - - - - - 1,72% - - - - - - 223 - - - - - - 26,91% - - - - - - - - - - - - - - POS-POS Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara 30 Juni 2010 30 Juni 2009 CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus - 854 681 - 801 681 - - - - - - - 243 5.921 - 243 4.477 - 1.379 - - - - - KOMPONEN MODAL A. Modal Inti 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah *) a Agio b Modal sumbangan c Cadangan umum d Cadangan tujuan e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h Dana setoran modal i Waran yang diterbitkan (50%) j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2 Faktor pengurang *) a Disagio b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 3. Modal Inovatif *) 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya 4. Faktor Pengurang Modal Inti *) 4.1 Goodwill 4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan (50%) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5. Kepentingan Minoritas B. Modal Pelengkap 1. Level Atas (Upper Tier 2) *) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR) 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%) 2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *) 2.1 Redeemable preference shares 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap *) 3.1 Penyertaan (50%) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi D. Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi persyaratan (tier 3) E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT **) V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 2010 2009 165.926 150.000 15.926 - 162.335 150.000 12.335 - I. 30 Juni 2010 DAN 30 Juni 2009 (dalam jutaan rupiah) 1. 2. 3. 4. 5. 2010 KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta Asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta Asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed - Rupiah - Valuta Asing b. Uncommitted - Rupiah - Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya Jumlah CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN No. POS-POS TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM II. 1. III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih II. 30 Juni 2009 I. 1. PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih KANTOR CAPEM: • Jl. K.H. Fachrudin Blok. A No. 59 Pertokoan Tanah Abang Bukit Jakarta Pusat Telp. (021) 3448210, • Jl. Griya Utama Sunter Ruko Nusa Plaza Indah Blok A No.78 Jakarta Utara Telp.65310702, Fax. (021) 65310704, • Jl. Raya Nginden No. 86A Surabaya Telp. (031) 5042667, • Jl. HR Muhammad No. 33D Surabaya Telp (031) 7343065, • Jl. Melawai Raya No.9 Jakarta Telp. (021) 7209751, • Jl. Jatinegara Timur 68A Jakarta Telp. (021) 85914020, Plaza Kebon Jeruk Blok A No. 3 • Jl. Raya Perjuangan Jakarta Telp. (021) 5360259. - - - - - - - - - - - - 6.350 4.603 - - 6.350 4.603 - - - - - - - - 172.267 166.938 172.276 166.938 659.315 524.581 A. 1. 2. 3. 19.463 - 25.38 31.82 25.38 31.82 BANK Tagihan dan Kewajiban Tujuan Trading Hedging Tagihan Kewajiban Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Option a. Jual b. Beli 4. Future 5. Swap 6. Lainnya - - - - - - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward 2. Option a. Jual b. Beli 3. Future 4. Swap 5. Lainnya - - - - - - - - - - C. Lainnya - - - - - - - - - - JUMLAH 2009 54.493 50.450 4.043 36.299 34.921 1.379 18.194 45.650 45.650 29.464 29.464 16.186 3.757 2.404 - - B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif, g. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Penyisihan kerugian risiko operasional h. Kerugian terkait risiko operasional i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/ provisi/fee dan administrasi j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) k. Penyisihan penghapusan aset non produktif l. Beban tenaga kerja m. Beban promosi n. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL - - - - 1.831 1.942 1.926 462 20.246 16.563 DEPOSIT GROWTH - - - - 6.189 276 13.781 -16.489 1.705 5.357 351 10.855 -14.157 2.029 81 -299 2.673 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL -218 2.673 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 1.487 4.702 1. Transfer laba (rugi) ke kantor Pusat 2. Pajak Penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) BERSIH - - 475 - 1.400 - 1.012 3.302 Tanggal 30 Juni 2010 dan 30 Juni 2009 RASIO 40,67% LOAN GROWTH PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN NO. 66,56% 2010 2009 1. 2. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPL gross 6. NPL net 7. Return on Asset (ROA) 8. Return on Equity (ROE) 9. Net Interest Margin (NIM) 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 25,38% 31,82% 1,49% 1,06% 1,15% 0,65% 1,88% 1,67% 0,23% 1,22% 3,44% 1,81% 1,20% 1,24% 4,08% 5,18% 97,04% 63,34% 96,30% 74,77% - - 5,23% % 1,92% 5,18% % % Kepatuhan (Compliance) 1. 2. 3. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta asing Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS : PRESIDEN KOMISARIS KOMISARIS KOMISARIS : T.C.A RANGANATHAN : ASHOK KOTAMRAJ : RIZAL YAMIN DEWAN DIREKSI : DIREKTUR UTAMA DIREKTUR DIREKTUR : RAJIV SARAN : S. SATHYAMURTHY : ZAINAL RIFANDI 61,44% ASSET BY PEMILIK BANK 30 Juni 2010 (dalam jutaan rupiah) TRANSAKSI Nilai Notional 2010 Rasio Kinerja TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF NO POS-POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta Asing Pendapatan (Beban) Bunga bersih STATE BANK OF INDIA PT. RAVINDO JAYA 76% 24% ULTIMATE SHAREHOLDERS : GOVERNMENT OF INDIA Melalui State Bank of India 45,39% Saham OTHERS Melalui State Bank of India 30,61% Saham Catatan : - Laporan Keuangan ini disajikan sesuai dengan PBI No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah 'dengan PBI No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”. - Sehubungan dengan perubahan standar akuntansi keuangan, sebagai informasi komparatif bank tidak menyatakan kembali (restatement) informasi keuangan tahun sebelumnya (Tahun 2009 Psak 31, Tahun 2010 Psak 50,55). Jakarta, 31 Agustus 2010 PT. BANK SBI INDONESIA RAJIV SARAN President Director Size : 7 kol x 350 mm - HARIAN KONTAN S. SATHYAMURTHY Director 25,38% CAR RATIO