Laporan Keuangan Unit Syariah 2012, Kuartal 3

PT. Sun Life Financial Indonesia
Worl Trade Center Lantai 8 & 9
Jl. Jend. Sudirman Kav.29-31
Jakarta 12920
Tel. : (021) 5289 0000 (Hunting)
Fax. : (021) 5289 0019
www.sunlife.co.id
Laporan Keuangan Unit Syariah
Per 30 September 2012
NERACA DANA INVESTASI PESERTA (TIDAK DIAUDIT)
No.
URAIAN
(1)
(2)
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
ASET
Investasi
Deposito
Saham syariah
Sukuk atau obligasi syariah
Surat berharga syariah negara
Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh bank indonesia
Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh selain negara republik indonesia
Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh lembaga multinasional
Reksa dana syariah
Efek beragun aset syariah
Pembiayaan melalui kerjasama dengan pihak lain.
Emas murni
Investasi lain
Jumlah Investasi
(dalam jutaan rupiah)
Tahun 2012
Triwulan III
SAK
(4)
SOLVABILITAS DANA PERUSAHAAN (TIDAK DIAUDIT)
No
SAP
(5)
0
0
0
0
0
0
0
28,462
0
0
0
0
28,462
URAIAN
(1)
0
0
0
0
0
0
0
28,462
0
0
0
0
28,462
(2)
1
2
3
Kekayaan
Kewajiban
Jumlah solvabilitas dana perusahaan (1-2)
13
14
15
16
Jumlah Bukan Investasi
JUMLAH ASET
17
18
19
20
21
KEWAJIBAN
Utang ujrah pengelolaan dana
Utang bagi hasil
Utang penarikan dana investasi
Utang Lain
Akumulasi dana investasi peserta
JUMLAH KEWAJIBAN
1
0
0
52
53
28,515
1
0
0
52
53
28,515
0
0
0
2
127
28,386
28,515
Unit syariah PT. Sun Life Financial Indonesia adalah bagian yang tidak terpisahkan dari PT. Sun Life Financial Indonesia. Kesehatan keuangan unit syariah
tidak mencerminkan kesehatan keuangan PT. Sun Life Financial Indonesia seraca keseluruhan. RBC rasio PT. Sun Life Financial Indonesia untuk unit
konvensional per 30 September 2012 adalah 295% (dari minimum RBC rasio 120% yang dipersyaratkan).
739
4
Jumlah kekayaan yang harus disediakan untuk qardh
Modal sendiri atau modal kerja yang dipersyaratkan
25,000
6
Solvabilitas minimum dana perusahaan (jumlah yang lebih besar dari 4 atau 5)
25,000
7
Pencapaian / saldo solvabilitas dana perusahaan (4-6)
14,309
RASIO KESEHATAN KEUANGAN DANA TABARRU' (TIDAK DIAUDIT)
Keterangan
(1)
1
(2)
(dalam jutaan rupiah)
Tahun 2012
Triwulan III
(3)
Tingkat solvabilitas
A. Kekayaan yang diperkenankan
B. Kewajiban (termasuk pinjaman qardh )
2
Jumlah tingkat solvabilitas (1a - 1b)
3
Risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan kekayaan dan/atau kewajiban
0
2
127
28,386
28,515
Pencapaian saldo solvabilitas dana perusahaan unit syariah berada jauh diatas ketentuan minimum yang dipersyaratkan, dimana Perusahaan mempunyai aset
yang tersedia untuk qardh yang apabila dialihkan ke dana tabarru cukup untuk memenuhi ketentuan tingkat solvabilitas dana tabarru. Hal ini menunjukkan bahwa
tingkat kesehatan keuangan dana perusahaan unit shariah PT Sun Life Financial Indonesia yang kuat. Rasio Dana Tabarru' unit syariah Perusahaan akan
meningkat sejalan dengan pertumbuhan bisnis Perusahaan
56,926
17,617
39,309
5
No.
Bukan Investasi
Kas dan bank
Tagihan investasi
Tagihan hasil investasi
Aktiva Lain
(dalam jutaan rupiah)
Tahun 2012
Triwulan III
(3)
A. Kegagalan pengelolaan kekayaan (schedule a)
B. Ketidakseimbangan antara proyeksi arus kekayaan dan kewajiban (schedule b)
C. Ketidakseimbangan antara nilai kekayaan dan kewajiban dalam setiap mata uang (schedule c)
D. Perbedaan antara beban klaim yang terjadi dan beban klaim yang diperkirakan (schedule d)
E. Ketidakcukupan kontribusi akibat perbedaan hasil investasi yang diasumsikan dalam penetapan kontribusi dengan
hasil investasi yang diperoleh (schedule e)
F. Ketidakmampuan pihak reasuradur untuk memenuhi kewajiban pembayaran klaim (schedule f)
4
Jumlah dana yang diperlukan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari
deviasi dalam pengelolaan kekayaan dan/atau kewajiban (3a+3b+3c+3d+3e+3f)
5
Rasio pencapaian tingkat solvabilitas ( 2 dibagi dengan 4; dalam %)
1,440
1,159
282
8
0
0
1,074
0
0
1,082
26%