CITIBANK, N.A., INDONESIA BRANCH

CITIBANK, N.A., INDONESIA BRANCH
Plaza Bapindo, Citibank Tower
Jl. Jend. Sudirman Kav. 54-55 Jakarta 12190
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Tanggal 30 Juni 2012 dan 31 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS - POS
30 Jun 2012
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Tanggal 30 Juni 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 2011
No.
30 Juni 2012
POS-POS
L
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
389.953
4.797.563
8.294.821
330.177
447.325
4.527.767
4.739.881
301.920
1.428.928
10.203.637
4.526.093
-
2.555.170
14.258.471
4.328.851
-
124.451
443.386
29.737.440
1.500
(1.003)
(406.236)
(112.720)
328.008
(196.877)
737.141
(629.021)
26.329.141
1.500
(1.065)
(442.978)
(199.731)
344.845
(189.983)
708.476
(604.232)
-
-
162.131
2.179.426
171.270
1.128.876
61.895.412
58.848.890
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
PIHAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
I.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
21.483.732
6.976.318
12.317.845
3.408.475
402.338
18.591.405
6.824.525
12.861.763
3.894.828
359.944
124.452
1.755.000
443.386
2.061.000
-
-
5.322.601
1.996.484
53.787.245
4.916.723
1.676.339
51.629.913
141.760
-
141.760
-
-
-
(3.790)
947
-
68.139
(17.035)
-
-
-
6.865.871
1.103.379
5.161.671
1.864.442
8.108.167
8.108.167
7.218.977
7.218.977
61.895.412
58.848.890
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
11.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III
INFORMASI LAIN
1.
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
DPK
POS - POS
1.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
2.
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2.
30 Jun 2012
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan (beban)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
DPK
KL
D
M
JUMLAH
-
-
7.680.815
4.472.009
-
-
-
-
4.472.009
1.077
-
-
-
-
1.077
497
-
-
-
-
497
1.132.718
-
-
-
-
1.132.718
4.084.315
-
-
-
-
4.084.315
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
23.606
-
17
-
-
-
-
23.623
-
15.895
-
3.113
-
-
-
-
19.008
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
8.106
-
24
-
-
-
-
8.130
-
5.928
20.152
-
230
-
-
-
-
6.158
20.152
-
138.213
475.793
-
-
-
-
138.213
475.793
1.043.132
577.568
-
-
-
-
1.043.132
577.568
21.964
281.480
25.656
-
-
-
21.964
307.136
25.288
570.691
6.380
112
-
-
25.288
577.183
10.312.736
4.713.204
-
-
-
-
10.312.736
4.713.204
10.159.363
2.041.000
-
-
-
-
10.159.363
2.041.000
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
124.451
-
-
-
-
124.451
70.726
-
-
-
-
70.726
100.252
34.332
18.236
-
5.617
-
-
13
-
124.118
34.332
378.854
10.720
75.649
-
22.635
-
-
102
-
477.240
10.720
17.241.170
10.195.418
1.649.184
252.222
60.141
-
67.877
-
30.722
58.633
19.049.094
10.506.273
12.795.958
8.613.893
1.981.993
402.493
283.662
27.771
75.119
-
52.991
104.035
15.189.723
9.148.192
14.776
3.569
102.022
1.500
-
22.696
597
-
7.719
179
-
281
-
1.588
-
47.060
3.569
102.798
1.500
-
23.859
11.148
454.319
1.500
-
74.979
5.989
2.196
-
21.113
625
-
1.088
-
5.143
-
126.182
17.137
457.140
1.500
-
18.374.343
8.602.912
-
315.819
439.057
-
5.220
93.925
-
708
-
8.258
-
18.704.348
9.135.894
-
18.495.006
5.757.331
-
693.056
532.170
-
187.417
11.228
-
58.066
-
56.975
-
19.490.520
6.300.729
-
519.959
1.015.735
0,55%
0,35%
0,39%
0,35%
1.271.109
1.821.745
1,99%
1,67%
1,01%
0,92%
-
-
30 Juni 2012
POS - POS
CKPN
Individual
1.727.575
184.967
1.901.448
138.399
333.196
33.233
1.546.113
527.633
17.208
1.495.006
180.708
-
200
406.330
-
203.239
132.470
883.901
117.768
15.162
224.659
65.839
887.934
1.815
1.356
8.574
150.995
-
1
492.248
-
89.840
1.001
2.325
38
273.106
103
5.436
26.122
483.776
172.650
858.635
(536.027)
1.010.086
296.377
407
80.327
40.345
438.536
188.960
1.029.396
(981.790)
513.216
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
2.
3.
L
-
30 Jun 2011
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
336
477.967
478.303
1.488.389
(357.889)
(27.121)
1.103.379
189
373.441
373.630
886.846
(273.340)
39.157
652.663
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
(53.947)
1.049.432
(15.646)
637.017
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
1.103.379
1.103.379
652.663
652.663
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
1.049.432
1.049.432
637.017
637.017
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
DIVIDEN
-
LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
(71.929)
17.982
-
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi Rekening Administratif
No.
I.
30 Jun 2012
POS - POS
30 Jun 2011
No.
I.
4.696.250
141.760
4.000.500
141.760
6.676.619
565.250
-
5.501.708
306.753
-
(2.843)
-
II.
(550.636)
-
-
460.154
(23.492)
268.409
(43.460)
II.
MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 11 - 12 )
12.017.922
9.629.538
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT *)
36.566.189
34.206.527
IV.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
9.529.159
9.556.069
V.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
1.942.342
1.198.890
VI.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[II : (III + IV + V)]
25,02%
21,42%
*) Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah
diperhitungkan Risiko Pasar (Risiko Spesifik)
III.
BANK
TRANSAKSI
A.
1.
2.
3.
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Nilai Notional
Tujuan
Trading
4.
5.
6.
B.
1.
2.
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Hedging
Tagihan
Khusus
82.948
3.045
13.404
1.245
250.827
263.948
Individual
1.259
227.322
59.301
Kewajiban
3.731.567
8.447.009
3.731.567
8.447.009
-
10.954
98.192
21.042
36.216
16.552
16.552
17.650.417
-
16.552
16.552
17.650.417
-
-
27
135.250
426
27
100.656
36.532
-
-
-
-
-
-
3.
4.
5.
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
2.240.072
-
2.240.072
-
-
21.569
-
54.066
-
-
C.
Lainnya
4.618.040
4.618.040
-
63.759
153.799
JUMLAH
36.720.209
36.720.209
-
330.177
402.338
POS - POS
IV.
PPA wajib dibentuk
Kolektif
107.429
-
Umum
363
406
364.116
-
Khusus
16.445
5.965
18.220
674
198.936
15
235.651
336
369.777
176.930
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Tanggal 30 Juni 2012 dan 2011
30 Jun 2012
31 Des 2011
TAGIHAN KOMITMEN
No.
RASIO (%)
30 Jun 2012
30 Jun 2011
25,02%
21,42%
0,40%
0,41%
1,19%
1,10%
0,95%
0,77%
0,29%
4,92%
19,51%
4,04%
70,69%
71,01%
2,48%
2,31%
1,40%
3,20%
13,72%
4,24%
85,85%
62,84%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,93%
8,52%
7,57%
9,68%
8,55%
7,41%
Rasio Kinerja
4.997.796
11.785
5.635.247
26.724
865.417
710.951
-
-
21.150.164
10.087.660
26.516.713
6.246.481
LIABILITAS KOMITMEN
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
552.298
780.655
15.517
336.603
225.600
-
53.375
11.534
270.562
4.576
7.213.885
66.601
684.286
3.098
4.989.940
53.110
66.000
29.887.344
2.178
28.595.039
49.645
14.969
66.482
16.899
514.576
3.710.124
-
643.296
3.319.069
-
TAGIHAN KONTINJENSI
LIABILITAS KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1
2
3
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANAN
Tanggal 30 Juni 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1.003
283
272.352
-
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
4.504
-
(495.776)
Umum
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
-
III.
(20.861)
5.215
-
Kolektif
CKPN
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Tanggal 30 Juni 2012 dan 31 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
KOMPONEN MODAL
1. Dana Usaha
1.1 Dana Usaha
1.2 Modal disetor
2. Cadangan
2.1 Cadangan Umum
2.2 Cadangan Tujuan
3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
5. Dana Setoran Modal
6. Pendapatan Komprehensif Lainnya : kerugian berasal dari
penurunan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (100%)
7. Pendapatan Komprehensif Lainnya : keuntungan berasal dari
peningkatan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (45%)
8. Revaluasi Aset Tetap (45%)
9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
12. Cadangan umum aset produktif (Maks. 1,25% dari ATMR)
13. Faktor Pengurang Modal
Eksposur Sekuritisasi
30 Juni 2011
PPA wajib dibentuk
133.884
-
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Tanggal 30 Juni 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
JUMLAH
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Tanggal 30 Juni 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
Pendapatan dan Beban Bunga
M
-
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A.
30 Juni 2011
D
7.680.815
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Periode 1 Januari - 30 Juni 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
KL
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GMW)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Catatan :
1. Informasi keuangan pada tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2012 dan 2011
diambil dari Laporan Keuangan Gabungan yang tidak diaudit. Informasi keuangan pada tanggal dan untuk
tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011 diambil dari Laporan Keuangan Gabungan yang telah
diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (Penanggung jawab : Kusumaningsih Angkawijaya,
CPA) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian dengan memuat paragraf penjelasan tentang penerapan
standar akuntansi yang mulai berlaku tanggal 1 Januari 2011, perubahan kebijakan akuntansi Bank mengenai
program loyalitas pelanggan dan estimasi kerugian atas transaksi rekening administratif dalam laporannya
No. L.11-2718-12/IV.26.001 tanggal 26 April 2012.
2. Informasi keuangan di atas disajikan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 3/22/PBI/2001
tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia
No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, dan disajikan
sesuai dengan Surat Edaran (SE) Bank Indonesia (BI) No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001, sebagaimana
telah diubah sebagian pertama kali dengan SE BI No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan
kedua dengan SE BI No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 dan perubahan ketiga dengan SE BI
No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia”.
3. Berdasarkan surat keputusan Bank Indonesia No. 13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011 perihal
"Penyesuaian Pelaporan di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait dengan
Penerbitan SE No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan
dan Bulanan Bank Umum", Bank tidak diwajibkan lagi membentuk Penyisihan Penghapusan Aktiva (PPA)
untuk aset non-produktif dan transaksi rekening administratif, namun Bank tetap harus menghitung cadangan
kerugian penurunan nilai sesuai dengan standar akuntansi yang berlaku. Sehubungan dengan hal tersebut,
maka akun tertentu dalam informasi keuangan per 30 Juni 2011 telah disajikan kembali agar komparatif
dengan penyajian informasi keuangan per 30 Juni 2012.
4. Kurs per 30 Juni 2012: 1 USD = Rp 9.392,50, kurs per 31 Desember 2011: 1 USD = Rp 9.067,50, dan kurs
per 30 Juni 2011: 1 USD = Rp 8.575,50
Jakarta, 29 Agustus 2012
PENGURUS BANK
Country Head and CCO
Country Business Manager - Global Consumer Group
Country Chief Financial Officer
Compliance Director
:
:
:
:
Tigor M. Siahaan
Joel Kornreich
Shirish Laxmishankar Trivedi
Yessika Effendi
PEMILIK BANK
Citigroup Inc.
New York, Amerika Serikat
Tigor M. Siahaan
Shirish Laxmishankar Trivedi
Country Head and CCO
Country Chief Financial Officer