Portofolio Produk Reksa Dana Panin

www.panin-am.co.id
Informasi Produk
Nama Reksa Dana
Reksa Dana Panin Dana Prioritas
Jenis Reksa Dana
Reksa Dana Campuran Konservatif
Bank Kustodian
Deutsche Bank AG, Cabang Jakarta
Tujuan Investasi
Panin Dana Prioritas bertujuan untuk memberikan tingkat pertumbuhan investasi yang relatif stabil
melalui investasi pada Efek bersifat Ekuitas, Utang dan Instrumen Pasar Uang
Tanggal Peluncuran
Perkiraan Minggu II – IV Oktober 2012
Penawaran Unit Penyertaan
1.000.000.000 Unit Penyertaan
NAB/Up Awal
Rp 1.000
Ketentuan Biaya
Biaya Subscription Maks 2%
Biaya Redemption Kurang dari 6 Bulan Maks 0.50%. Lebih dari 6 Bulan = 0
Biaya Pengalihan Maks 2%
Biaya Manajer Investasi Maks 2%
Biaya Bank Kustodian Maks 0.15%
Ketentuan Investasi
Batas Pembelian Awal dan Selanjutnya Rp 250.000
Batas Minimum Redemption Rp 250.000 kecuali Redemption semuanya
Batas Minimum Pengalihan Rp 250.000
Faktor Risiko
1.
2.
3.
4.
5.
Kebijakan Investasi
5% - 30% Pada Efek Bersifat Ekuitas
5% - 79% Pada Efek Bersifat Utang
5% - 79% Pada Efek Pasar Uang
Informasi Rekening
Deutsche Bank AG. Jakarta
Atas Nama : Panin Dana Prioritas
Nomor Rekening : 0887569-00-9
Risiko Perubahan Kondisi Ekonomi dan Politik
Risiko Wanprestasi
Risiko Likuiditas
Risiko Berkurangnya NAB/Up
Risiko Perubahan Peraturan
2
FAQ Panin Dana Prioritas
•
•
Apa itu Reksa Dana Campuran Konservatif?
Reksa Dana Campuran Konservatif adalah reksa dana campuran yang kebijakan investasinya lebih banyak condong
pada obligasi dan Pasar Uang dibandingkan saham sehingga cocok untuk investor yang profil risikonya moderat namun
jangka waktu investasinya tidak panjang.
Apa perbedaan Reksa Dana Campuran ini dibandingkan reksa dana campuran Panin Asset Management lainnya?
Reksa Dana Campuran Panin saat ini terdiri dari:
–
–
–
•
•
•
•
Reksa Dana Campuran Agresif (Investasi lebih condong pada saham) – Panin Dana Unggulan dan Panin Dana Bersama Plus
Reksa Dana Campuran Moderat (Investasi lebih berimbang antara saham dan obligasi) – Panin Dana Syariah Berimbang (Selain
komposisi berimbang, reksa dana campuran ini lebih fokus pada investasi yang sesuai dengan kaidah Syariah)
Reksa Dana Campuran Konservatif (Investasi lebih condong pada Obligasi dan Pasar Uang) – Panin Dana Prioritas dan Panin Dana
USD ( Khusus Panin Dana USD adalah reksa dana campuran yang berdenominasi dalam mata uang USD namun berinvestasi pada efek
saham dan obligasi Indonesia (Rupiah). Selain risiko perubahan harga, reksa dana ini juga terpapar pada risiko perubahan kurs)
Apakah dengan kebijakan investasi yang condong pada investasi obligasi, tidak ada risiko kerugian jika berinvestasi di
reksa dana ini?
Tidak Benar, Risiko Kerugian tetap ada pada setiap reksa dana bahkan reksa dana pasar uang sekalipun. Obligasi
memiliki risiko fluktuasi harga sama halnya seperti saham. Namun risiko obligasi umumnya lebih terukur dan lebih kecil
dibandingkan saham. Karena ada risiko itulah, investor tetap memiliki kemungkinan untuk mengalami kerugian dari
nilai pokok investasinya.
Investor dengan tipe seperti apa yang cocok untuk reksa dana ini?
Investor dengan Profil Risiko yang moderat dan memiliki jangka waktu investasi kurang dari 2 tahun cocok untuk reksa
dana jenis ini.
Manajer Investasi Panin Asset Management terkenal karena mampu memberikan tingkat return yang mumpuni dalam
jangka panjang pada reksa dana berbasis saham, bagaimana dengan track record pada pengelolaan portofolio obligasi?
Salah satu reksa dana Pendapatan Tetap yang dikelola oleh Panin Asset Management yaitu Panin Dana Utama Plus 2
mendapat pengakuan rating bintang 5 dari lembaga rating internasional Morningstar. Secara kinerja historis, kinerja
Panin Dana Utama Plus 2 dan Panin Gebyar Indonesia II (Reksa Dana Pendapatan Tetap yang dipasarkan melalui Bank
BCA) juga sangat bagus. Seperti dalam lampiran di halaman 5.
Berapa target return pada Panin Dana Prioritas?
Dengan mempertimbangkan kondisi bursa saham yang semakin volatil dan Yield Obligasi yang semakin rendah, maka
Manajer Investasi menargetkan tingkat return 10% per tahun.
3
Portofolio Produk Reksa Dana Panin
Nama Reksa Dana
Profil Investor
Periode
Investasi
Kebijakan dan Strategi
Panin Dana Likuid
Konservatif
Kurang dari
1 tahun
100% Pada Instrumen Pasar Uang. Dengan target mampu mengalahkan tingkat
return deposito
Panin Dana Gebyar
Indonesia II
Konservatif
1 – 2 tahun
Investasi pada Instrumen Surat Utang Negara. Dipasarkan melalui Bank BCA
Panin Dana Utama
Plus 2
Konservatif
1 – 2 tahun
Investasi pada Instrumen Surat Utang Negara dan Korporasi. Pengelolaan aktif
untuk mendapatkan tingkat rata-rata pasar
Panin Dana
Prioritas
Moderat - Konservatif
2 Tahun
Pembatasan pada komposisi saham agar pergerakan tidak terlalu fluktuatif dan
cocok untuk investor dengan profil moderat
Panin Dana USD
Moderat - Konservatif
2 Tahun
Kombinasi Portofolio yang berimbang dan serta mata uang dalam bentuk USD
untuk memaksimalkan potensi penguatan Rupiah
Panin Dana Syariah
Berimbang
Moderat
2 – 5 tahun
Kombinasi portofolio yang berimbang antara saham dengan obligasi untuk
menghasilkan tingkat return optimal dengan risiko terukur serta sesuai dengan
ketentuan Syariah
Panin Dana
Unggulan
Moderat - Agak Agresif
3 – 5 Tahun
Kombinasi Portofolio yang berimbang dan agak agresif, kepada investor profil
moderat yang memiliki jangka waktu agak panjang
Panin Dana
Bersama Plus
Moderat - Agresif
3 – 5 Tahun
Strategi investasi yang lebih agresif pada portofolio campuran untuk
memaksimalkan potensi return
Panin Dana
Maksima
Agresif
> 5 Tahun
Strategi investasi berbasis Value Investing bertujuan untuk menghasilkan tingkat
return tinggi dalam jangka panjang
Panin Dana Prima
Agresif
> 5 Tahun
Perpaduan antara Value dan Growth Investing untuk menghasilkan dengan return
tinggi sekaligus mengikuti perkembangan pasar
Panin Dana Syariah
Saham
Agresif
> 5 Tahun
Strategi investasi berbasis value investing yang diterapkan pada saham yang
memenuhi ketentuan syariah
4
Track Record Pengelolaan Obligasi
Perbandingan
Infovesta Government Bond Index
IHSG
Rata-rata RD Pendapatan Tetap
Panin Dana Utama Plus 2
2007*
1.96%
27.67%
1.94%
1.87%
2008
-0.03%
-50.64%
4.12%
10.46%
2009
15.99%
86.98%
12.51%
15.30%
2010
14.76%
46.13%
13.00%
13.67%
2011
14.32%
3.20%
12.32%
15.97%
2010
14.76%
46.13%
13.00%
8.01%
2011
14.32%
3.20%
12.32%
19.28%
2012**
5.10%
11.53%
4.60%
5.87%
2012**
5.10%
11.53%
4.60%
8.83%
*Sejak 30 Agustus 2007 (launching Panin Dana Utama Plus 2)
**Kinerja 2012 dihitung Berdasarkan Periode YTD 30 September 2012
Sumber : www.infovesta.com
Perbandingan
Infovesta Government Bond Index
IHSG
Rata-rata RD Pendapatan Tetap
Panin Gebyar Indonesia II
2008*
8.00%
-41.18%
6.72%
9.91%
2009
15.99%
86.98%
12.51%
18.45%
*Sejak 30 April 2008 (Launching Panin Gebyar Indonesia II)
**Kinerja 2012 dihitung berdasarkan periode YTD 30 September 2012
Sumber : www.infovesta.com
Panin Dana Utama Plus 2 juga mendapat Rating Bintang 5 dari perusahaan rating internasional Morningstar.
Sumber: oap.morningstar.com
5
Indonesia Stock Exchange Building I, 3rd Floor
Jl. Jend. Sudirman kav. 52-53
Jakarta 12190, Indonesia
Telp. (62 21) 515 0595 Fax (62 21) 515 0601
Thank you
Disclaimer
Any investments referred to herein may involve significant risk, are not necessarily available in
all jurisdictions, may be illiquid and may not be suitable for all investors. Investors should make
their own independent assessment and seek professional financial advice before they make
their investment decisions.
WE STRONGLY ADVISE INVESTORS TO CONSULT THEIR FINANCIAL ADVISOR BEFORE
MAKING THEIR INVESTMENT DECISION. ALL INVESTMENT OPPORTUNITIES PRESENT
SOME SORT OF RISK. INVESTORS SHOULD ASSESS THEIR RISK SENSITIVITY IN
ORDER TO DETERMINE SUITABILITY OF AN INVESTMENT OPPORTUNITY ACCORDING
TO THEIR RISK PROFILE.