LpKeu Publis BSMtoREPUBLIKA 1.5hal

LAPORAN KEUANGAN
PT Bank Syariah Mandiri & Perusahaan Induk
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN
Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016
Periode Laporan 30 Juni 2017 dan 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
No.
POS-POS
30 Juni
2017
INDIVIDUAL
No.
31 Desember
2016
ASET
1.
Kas
1.558.247
1.086.569
2.
Penempatan Pada Bank Indonesia
9.161.462
11.995.502
3.
Penempatan Pada Bank Lain
2.065.383
1.552.368
4.
Tagihan Spot dan Forward
10
-
5.
Surat Berharga Dimiliki
9.698.993
6.906.554
6.
Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual
-
1.009.198
257.626
114.030
53.695.744
53.201.181
kembali (reverse repo)
7.
Tagihan Akseptasi
8.
Piutang
a. Piutang Murabahah
(17.775.494)
(17.194.803)
c. Piutang Istishna’
4.333
6.461
d. Pendapatan Margin Istishna‘ Yang Ditangguhkan -/-
(387)
(419)
2.069.320
1.971.071
11.145
7.702
b. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/-
e. Piutang Qardh
f. Piutang Sewa
9.
A.
1.
Pembiayaan Bagi Hasil
a. Mudharabah
3.503.390
3.151.201
b. Musyarakah
15.463.783
13.338.662
-
-
a. Aset Ijarah
1.233.436
1.330.260
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/-
(350.393)
(423.070)
-
-
c. Lainnya
10.
c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/-
50.331
11.
Penyertaan
12
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif
a. Individual
b. Kolektif
13
2.
Pembiayaan Sewa
(482.463)
(657.521)
(1.238.891)
(1.341.156)
205.444
203.705
(149.132)
(131.476)
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi Amortisasi -/-
50.331
14
Salam
-
-
15
Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
-
-
-
-
16
Aset Tetap Dan Inventaris
2.037.574
2.048.971
Akumulasi Penyusutan-/-
(1.232.017)
(1.147.926)
Termin Istishna’ -/-
17.
Properti Terbengkalai
-
-
18.
Aset Yang Diambil Alih
-
-
19.
Rekening Tunda
-
-
20.
Aset Antar Kantor
801
817
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
-
-
21.
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/-
-
-
22.
Persediaan
-
-
23.
Aset Pajak Tangguhan
175.343
226.035
24.
Aset Lainnya
1.937.721
1.527.475
TOTAL ASET
81.901.309
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
3.
B.
1.
2.
78.831.722
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
1.
a. Giro
8.751.773
6.860.850
b. Tabungan
2.789.864
2.593.437
278.761
68.925
b. Tabungan
25.006.872
25.157.790
c. Deposito
35.472.421
35.268.859
-
-
762.804
493.562
Dana Investasi Non Profit Sharing
2.
a. Giro
3.
Liabilitas Kepada Bank Indonesia
4.
Liabilitas Kepada Bank Lain
5.
Liabilitas Spot dan Forward
-
-
6.
Surat Berharga Diterbitkan
375.000
375.000
7.
Liabilitas Akseptasi
257.626
114.030
8.
Pembiayaan Diterima
9.
Setoran Jaminan
10.
Liabilitas Antar Kantor
-
-
21.730
23.773
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
-
-
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
-
-
11.
Liabilitas Pajak Tangguhan
-
-
12.
Liabilitas Lainnya
1.615.110
1.483.059
13.
Dana Investasi Profit Sharing
TOTAL LIABILITAS
-
-
75.331.961
72.439.285
1.
2.
3.
Modal Disetor
a. Modal Dasar
2.500.000
2.500.000
(10.978)
(510.978)
-
-
a. Agio
-
-
b. Disagio -/-
-
-
c. Modal Sumbangan
-
-
d. Dana Setoran Modal
-
500.000
e. Lainnya
-
-
-
-
2.321
6.440
b. Modal Yang Belum Disetor -/c. Saham Yang Dibeli Kembali (treasury stock) -/15.
16.
1.
Tambahan Modal Disetor
2.
Pendapatan (Kerugian) Komprehensif Lainnya
a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam
Mata Uang Asing
b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan
Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual
c. Bagian Efektif Lindung Nilai Arus Kas
-
-
d. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap
344.038
344.038
-
-
(14.979)
(14.979)
g. Pajak Penghasilan Terkait Dengan Laba Komprehensif Lain
-
-
h. Lainnya
-
-
17.
Selisih Kuasi Reorganisasi
-
-
18.
Selisih Restrukturisasi Entitas Sepengendali
-
-
e. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain dari Entitas Asosiasi
f. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Program Manfaat Pasti
19.
Ekuitas Lainnya
20.
Cadangan
21.
497.804
397.804
b. Cadangan Tujuan
-
-
3.070.112
2.844.698
181.030
325.414
6.569.348
6.392.437
b. Laba (Rugi) Tahun Berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DI ATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
22.
Kepentingan Non Pengendali (Minority Interest)
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
-
-
6.569.348
6.392.437
81.901.309
78.831.722
2.098.330
109
131.325
1.885.098
62
102.772
II
176.867
600.724
493.049
168.463
533.045
392.775
64.963
-
82.692
-
48.061
11.457
15
3.774
1.239.319
-
1.180.848
-
2.385.566
133
1.987.715
III
Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Dana
Pendapatan Operasional Lainnya
a. Peningkatan Nilai Wajar Aset Keuangan
i. Surat Berharga
ii. Spot dan Forward
b. Keuntungan Penjualan Aset
i. Surat Berharga
ii. Aset Ijarah
c. Keuntungan Transaksi Spot dan Forward (Realised)
d. Pendapatan Bank Selaku Mudharib Dalam Mudharabah
Muqayyadah
e. Keuntungan Dari Penyertaan Dengan Equity Method
f. Dividen
g. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi
h. Pemulihan Atas Cadangan Kerugian Penurunan Nilai
i. Pendapatan Lainnya
Beban Operasional Lainnya
a. Beban Bonus Wadiah
b. Penurunan Nilai Wajar Aset Keuangan
i. Surat Berharga
ii. Spot dan Forward
c. Kerugian Penjualan Aset
i. Surat Berharga
ii. Aset Ijarah
d. Kerugian Transaksi Spot dan Forward (Realised)
e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment)
i. Surat Berharga
ii. Pembiayaan Dari Piutang
iii. Pembiayaan Bagi Hasil
iv. Aset Keuangan Lainnya
f. Kerugian Terkait Risiko Operasional
g. Kerugian Dari Penyertaan Dengan Equity Method
h. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi
i. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan)
j. Beban Tenaga Kerja
k. Beban Promosi
l. Beban Lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
-
-
31.603
46
14.196
69
8.718
323.985
1.937
21
307.058
37.224
33.076
10
-
369
-
78
-
6.777
422.649
374.871
97.365
5.689
6.792
930.289
24.533
611.030
(2.141.393)
244.173
170
140.355
208.701
62.719
4
597
67.000
957.458
24.933
626.300
(1.763.174)
224.541
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap Dan Inventaris
Keuntungan (Kerugian) Penjabaran Transaksi Valuta Asing
Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi
a. Keuntungan Revaluasi Aset Tetap
b. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Program Imbalan Pasti
c. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Tidak Akan
Direklasifikasi Ke Laba Rugi
Pos-Pos Yang Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi
a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam
Mata Uang Asing
b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan
Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual
c. Bagian Efektif Dari Lindung Nilai Arus Kas
d. Lainnya
e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Akan Direklasifikasi Ke
Laba Rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
- NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
226
(5.203)
(1.012)
(5.988)
512
(4.132)
1.116
(2.504)
238.184
222.037
6.462
(50.692)
15.666
(38.733)
181.030
167.638
-
-
-
(4.120)
-
1.123
-
-
-
(4.120)
1.123
176.910
168.761
181.030
-
167.638
-
2.
3.
INFORMASI PERIODE BERJALAN
a. Penerimaan Dana
b. Penarikan Dana
c. Keuntungan (Rugi) Investasi
d. Beban/Biaya
e. Fee/Penerimaan Bank
(176)
7
(4)
(185)
-
1.123
-
-
INFORMASI AKHIR PERIODE
Saldo Akhir
63.770
63.585
30 Juni
2017
URAIAN
31 Desember
2016
Saldo Awal Dana Zakat
13.295
11.740
Dana Zakat Yang Berasal Dari :
a. Internal BUS
b. Eksternal BUS
6.107
7.005
11.146
13.175
Penyaluran Dana Zakat Kepada Entitas Pengelola Zakat :
a. Lembaga Amil Zakat
b. Badan Amil Zakat
6.825
-
22.766
-
Kenaikan (Penurunan) Dana Zakat
6.286
1.555
5.
Saldo Akhir Dana Zakat
Tanggal Laporan 30 Juni 2017
Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
No.
TRANSAKSI
A.
Terkait Dengan Nilai Tukar
1.
Spot
2.
3.
Forward
BUKAN HEDGING
HEDGING
TAGIHAN
19.180
-
10
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.
2.
-
-
3.
B.
Lainnya
-
JUMLAH
-
19.180
-
19.180
-
-
-
10
-
4.
5.
30 Juni
2017
URAIAN
Sumber Dana Kebajikan Pada Awal Periode
Penerimaan Dana Kebajikan
a. Infaq
b. Sedekah
c. Pengembalian Dana Kebajikan Produktif
d. Denda
e. Penerimaan Non Halal
f. Lainnya
Total Penerimaan
Penggunaan Dana Kebajikan
a. Dana Kebajikan Produktif
b. Sumbangan
c. Penggunaan Lainnya Untuk Kepentingan Umum
Total Penggunaan
Kenaikan (Penurunan) Sumber Dana Kebajikan
Sumber Dana Kebajikan Pada Akhir Periode
31 Desember
2016
136.051
132.485
13.050
37
13.087
40.168
428
81
40.677
139
139
12.949
149.000
37.111
37.111
3.566
136.051
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
Juni 2017
No.
Individual
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
Juni 2016
CKPN
POS-POS
PPA Wajib Dibentuk
Kolektif
69
24.151
2.576
299.781
5
2.399
32.814
134.310
5.975
69
24.151
2.576
852.948
2.921
11.274
1.222
37.655
298.525
7.550
13.411
431.180
51.283
-
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan forward
Surat berharga dimiliki
Tagihan Akseptasi
Piutang Murabahah
Piutang Istishna
Piutang Qardh
Piutang Sewa
Pembiayaan Mudharabah
Pembiayaan Musyarakah
Pembiayaan Lainnya
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontijensi
Umum
CKPN
Khusus
708.441
2.916
8.876
4.841
254.524
7.550
7.435
Individual
394.818
62.033
-
PENGURUS BANK *
Dewan Komisaris:
-
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris Independen
:
:
:
:
Mulya E. Siregar **
Ramzi A. Zuhdi
Bambang Widianto
Dikdik Yustandi **
-
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
PPA Wajib Dibentuk
Kolektif
Umum
212
152.094
47.134
981.500
5.359
16.913
50.487
236.221
7.550
97.745
Khusus
212
15.094
47.134
280.010
13
3.332
32.476
91.624
2.374
137.000
1.033.009
5.346
13.581
18.011
228.268
7.550
95.371
PEMEGANG SAHAM
Direksi:
:
:
:
:
:
:
:
Toni E.B Subari **
Putu Rahwidhiyasa
Edwin Dwidjajanto
Kusman Yandi
Choirul Anwar
Ade Cahyo Nugroho **
Achmad Syafii **
-
18.655
11.672
19.180
-
8.065
799
-
3.
193.163
INDIKATOR
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang Diberikan
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Lainnya
B. PENGHIMPUNAN DANA
1. Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2. Giro Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3. Tabungan Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
4. Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
5. Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 bulan
- 3 bulan
- 6 bulan
- 12 bulan
b. Non Bank
- 1 bulan
- 3 bulan
- 6 bulan
- 12 bulan
195.136
166.063
33
2.818
117.325
-
199.329
51
3.014
126.828
-
35.836
681.095
-
3,83%
3,87%
2,33%
4,85%
3,23%
0,59%
5,80%
7,13%
0,67%
93,89%
32,43%
80,03%
4,66%
4,69%
2,94%
5,58%
3,74%
0,62%
6,14%
6,54%
0,67%
93,76%
27,88%
82,31%
6
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
7
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8
Tagihan akseptasi 9
Kredit
5,12%
1,19%
3,69%
5,09%
1,23%
3,29%
45.507
608.895
-
A
B
PORSI PEMILIK DANA
NISBAH (%)
JUMLAH BONUS DAN
BAGI HASIL
INDIKASI RATE OF
RETURN (%)
D
E
C
188.352
51.217.262
1.616
504.105
52.539
4.228.430
434
34.897
3.635.739
30.006
3.355.878
27.696
279.167
23.354.195
2.304
192.743
72.001
7.675
3.588
0,60%
2.177
0,78%
34,00%
19,21%
783
37.029
3,37%
1,90%
594
63
30
45,00%
46,00%
4,46%
4,56%
48,00%
267
29
14
27.680.184
2.486.924
1.411.144
2.729.938
228.446
20.525
11.646
22.530
45,27%
49,54%
49,39%
47,81%
103.427
10.168
5.753
10.771
4,48%
4,91%
4,89%
4,73%
69.297.401
571.914
3
6
7
8
9
10
II
1
3
4
5
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
: 99,99999980%
Pemegang Saham Bukan PSP
melalui Pasar Modal
: Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP
tidak melalui Pasar Modal
PT Mandiri Sekuritas
:
: 0,00000020%
6
7
8
9
10
III
1
2
3
4
5
6
7
8
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Tagihan spot dan forward
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Surat berharga dimiliki
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Tagihan Akseptasi
Pembiayaan berbasis piutang dan sewa
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Pembiayaan direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
c. Pembiayaan properti
Pembiayaan berbasis bagi hasil
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Pembiayaan direstrukturisasi
c. Pembiayaan properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Tagihan spot dan forward
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Surat berharga dimiliki
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Tagihan Akseptasi
Pembiayaan berbasis piutang dan sewa
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Pembiayaan direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
c. Pembiayaan properti
Pembiayaan berbasis bagi hasil
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Pembiayaan direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
c. Pembiayaan properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada bank lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total
pembiayaan
Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total pembiayaan
Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total
nasabah
Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total nasabah
Lainnya
a. Aset produktif yang dihapus buku
b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan
atau berhasil ditagih
c. Aset produktif yang dihapustagih
d. Penerusan dana investasi terikat
33.494.286
22.906.775
2
Penempatan pada Bank Indonesia
87.423.746
103.914.079
94.176.877
111.261.518
3
Penempatan pada bank lain
34.836.306
19.800.517
40.274.763
25.286.905
4
Tagihan spot dan derivatif
448.066
240.870
447.908
240.870
5
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***) 4.197.715
3.425.406
27.746.814
25.052.381
88.096.697
96.012.792
90.674.533
98.685.007
8.612.001
15.936.503
21.520.729
27.708.751
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 17.730.069
(reverse repo) 14.033.842
17.730.069
3.914.691
3.746.090
309.802
5.054.488
14.679.621
14.282.854
14.789.244
-
-
-
-
b. Tersedia untuk dijual -
-
-
-
c. Dimiliki hingga jatuh tempo -
-
-
592.669.270
10
Piutang pembiayaan konsumen
-
-
11
Pembiayaan syariah
-
-
12
Penyertaan
13
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
14
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 6.583.278
c. Lainnya 649.322.953
13.109.529
11.855.216
(20.643)
(57.584)
(39.394)
(230.380)
(32.867.213)
(30.762.076)
(34.590.416)
(32.616.760)
(1.746.736)
(2.092.833)
(2.122.735)
(2.430.998)
3.664.636
3.502.458
4.385.081
4.213.322
Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (2.265.041)
(2.066.144)
(2.481.311)
(2.257.826)
16
Aset tetap dan inventaris 42.230.158
42.009.451
45.037.296
44.736.920
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (8.128.407)
(7.550.662)
(9.782.182)
(9.073.630)
a. Properti terbengkalai
108.754
146.581
108.987
146.814
b. Aset yang diambil alih
19.815
19.815
21.414
21.414
1.353.336
718.439
1.353.336
718.439
(21.155.150)
(17.283.437)
(21.155.150)
(17.283.437)
21.282.788
17.360.910
21.282.788
17.360.910
(286.259)
(291.491)
(287.198)
(292.430)
Aset non produktif
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. melakukan kegiatan operasional diluar Indonesia
18
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/-
19
Sewa pembiayaan
20
Aset pajak tangguhan
21
Aset lainnya
1.415.919
834.483
4.636.928
5.435.589
5.115.373
5.990.101
30.454.290
26.946.346
37.538.039
32.534.859
-
-
30 Juni 2017
30 Juni 2016
TOTAL ASET
40.945.303
215.546
6.740.505
47.901.354
4,50%
0,00%
1,74%
4,50%
0,00%
2,10%
DPK
KL
L
DPK
KL
-
-
-
-
-
(175.343)
(56.311)
-
(191.392)
-
13.
-
-
-
-
877.082
375.000
502.082
-
1.007.541
500.000
507.541
-
-
-
18.
7.229.755
6.559.349
16.254.575
3.353.042
9.
Utang akseptasi
14.033.842
14.679.621
14.282.854
14.789.244
10.
Surat berharga yang diterbitkan
10.770.442
4.975.923
15.040.880
8.953.959
11.
Pinjaman yang diterima
30.720.102
32.050.986
36.105.330
36.105.018
12.
Setoran jaminan
1.340.092
1.517.665
1.340.092
1.517.665
-
-
-
-
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-
-
-
-
14.
Liabilitas pajak tangguhan
-
-
7.977
15.
Kewajiban kepada pemegang polis unit link
-
-
21.524.994
19.602.950
16.
Liabilitas lainnya
32.163.707
28.341.757
17.
Dana investasi profit sharing
21.136.867
11,59%
11,59%
2,10%
13,69%
3,70%
1,250%
0,000%
0,000%
0,625%
0,000%
0,000%
19.
M
-
-
-
10
-
-
-
-
-
-
9.622
8.614
-
-
-
-
9.622
8.614
14.029
14.137
-
-
-
-
14.029
14.137
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
885.336.286
a. Modal dasar
16.000.000
16.000.000
16.000.000
16.000.000
b. Modal yang belum disetor -/-
(4.333.333)
(4.333.333)
(4.333.333)
(4.333.333)
Modal disetor
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
37.122
550.982
-
-
-
-
1
-
-
-
-
1
9.549.667
139.704
249.012
6.279.071
142.239
250.621
-
-
-
137.000
-
6.416.071
142.239
250.621
-
37.122
550.982
6.846.131
81.778
708.966
-
187.734
-
82.512
-
236.173
-
8.061.516
81.778
6.656.679
113.409
752.545
11.086
131.443
-
153.416
-
393.649
-
8.087.732
124.495
24.838.211
2.133.428
1.689.376
245.319
1.021.749
147.901
143.190
30.783
314.628
179.824
28.007.154
2.737.255
23.269.894
2.171.279
1.903.563
635.457
424.998
-
206.783
132.356
703.313
11.791
26.508.551
2.950.883
1.262.820
471.537
7.687.522
783.222
245.319
766.212
989.261
147.901
323.631
80.267
21.252
46.637
190.649
74.668
3.306.219
886.009
8.898.670
865.317
66.193
7.939.339
1.119.185
440.563
657.086
208.006
70.486
106.802
44.882
222.471
127.962
2.521.781
506.756
8.839.755
5.562.317
4.243
216.555
-
45.945
-
28.154
-
105.482
-
5.958.453
4.243
4.952.390
-
188.796
223
81.573
-
-
-
17.476.308
17.316.192
17.316.192
b. Disagio -/-
-
-
-
-
c. Modal sumbangan
-
-
-
-
d. Dana setoran modal
-
-
-
-
e. Lainnya
-
-
-
-
45.448
-
276.401
-
: Dr. KH. Ma’ruf Amin
: Dr. M. Syafii Antonio, M.Ec.
: Dr. H. Mohamad Hidayat, MBA, MH.
* Berdasarkan RUPS tanggal 10 April 2017 sesuai Akta NO. 01 Tanggal 2 Mei 2017 dibuat di hadapan Notaris Ashoya Ratam
** Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari otoritas jasa keuangan atas penilaian kemampuan dan kepatutan (fit & proper test)
info lebih lanjut hubungi mandiri syariah call 14040 atau kunjungi www.mandirisyariah.co.id
(342.950)
26.791.475
10.632.566
33.446.210
10.935.056
34.293.621
9.597.569
7.077.749
9.597.569
7.077.749
9.463.004
394.216
9.857.220
7.080.379
421.767
7.502.146
1.034.997
26.368.461
1.054.639
23.197
26.758.812
32.663
1.034.997
26.368.461
1.077.836
26.791.475
10.632.566
33.446.210
10.632.566
33.446.210
10.517.643
417.413
10.935.056
33.839.191
454.430
34.293.621
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
-
-
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
405,56
303,44
Tanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016
NO.
16.767
45.441
168.485
202.363
317.111
(497.624)
355.425
(924.074)
-
5.544.608
223
10.431.796
1.366.393
804.440
120.431
30.858
35.109
124
-
215.327
-
11.482.545
1.521.933
7.098.300
1.054.753
571.954
199.695
148.584
-
29.456
-
184.028
6.569
8.032.322
1.261.017
435.258
23.958
2.978.923
-
694.301
120.431
22.048
-
35.858
35.109
14.161
50.331
565
1.016
-
82.228
10.071
-
1.248.210
179.498
3.026.219
50.331
362.629
136.862
1.360.460
-
576.012
199.695
95.562
-
72.618
6.171
50.331
18.592
5.308
-
44.837
6.569
59.047
-
1.074.688
343.126
1.526.548
50.331
47.508
551.047
-
148.704
-
-
-
-
47.508
699.751
-
94.961
189.970
-
147.421
-
-
-
-
94.961
337.391
-
1.734.765
1.496.663
2.052.065
2.010.405
24,38%
26,20%
16,15%
15,61%
22,22%
24,62%
21,68%
23,88%
5.888.488
3.911.088
560.277
-
365.252
-
-
24.796.520
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
I
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
-
-
24.796.520
-
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
25.140.523
-
II
25.140.523
-
-
90.326
90.326
62.970
17.658
(39.727)
(288.663)
(39.727)
196.567
h. Lainnya
-
-
-
-
21.
Selisih kuasi reorganisasi
-
-
-
-
22.
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
-
-
-
23.
Ekuitas lainnya
-
-
-
(106.001)
(92.751)
2.333.333
2.333.333
Cadangan
a. Cadangan umum
2.333.333
b. Cadangan tujuan****)
2.333.333
-
-
-
-
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
82.233.488
75.375.254
88.384.506
80.790.895
9.597.569
13.071.188
9.463.004
13.806.565
148.488.362
144.068.750
154.745.377
150.453.938
2.698.918
2.915.785
157.444.295
153.369.723
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
26
2.058.669
-
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PERUSAHAAN INDUK
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
b. Tahun berjalan
-
-
17.476.308
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
25.
1.381.300
(265.497)
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
Tambahan modal disetor
dalam kelompok tersedia untuk dijual
24.
1.929.821
-
1.077.836
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE
BERJALAN
-
909.966.480
uang asing
-
(54.506)
1.312.624
-
(320.488)
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
POS-POS
30 Juni 2017
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
148.488.362
144.068.750
936.277.275
918.181.510 1.067.410.775 1.038.706.009
III
IV
*)
Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.
**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak.
***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi
Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
****) Per 30 September 2016, dilakukan reklasifikasi cadangan tujuan ke laba tahun-tahun lalu sebesar Rp9.299.631 juta.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum digunakan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i Committed
ii Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i Rupiah
ii Valuta asing
b. Uncommitted
i Rupiah
ii Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
KONSOLIDASIAN
30 Juni 2017
31 Desember 2016
(Diaudit)
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
10
-
774.112.760
a. Agio
JUMLAH
(33.354)
26.368.461
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
D
1.538
(27.972)
(248.953)
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA PERIODE BERJALAN
-
787.788.913
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
-
19.529.778
-
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
12,62%
12,62%
1,74%
14,37%
4,38%
(790.112)
1.034.997
Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan setelah pajak
EKUITAS
30 Juni 2016
-
(28.674)
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
TOTAL LIABILITAS
42.229
40.436
-
(789.822)
-
-
-
25.933.025
(12.941)
-
Pinjaman dari Bank Indonesia
-
-
(6.151)
-
5.
-
-
25.588.987
(11.775)
-
-
-
-
-
273.120.837
42.229
40.436
9.549.667
139.704
249.012
7.502.146
-
102.431
66.960
251.754
1.644.238
9.857.220
270.636.001
-
-
7.077.749
-
-
-
9.597.569
233.617.801
-
-
(1.475.219)
(475.802)
-
-
-
(1.949.067)
(628.437)
228.925.018
102.431
66.960
251.754
1.644.238
(1.211.215)
(427.857)
Dana investasi revenue sharing
2016
JUMLAH
(1.705.091)
(549.709)
Simpanan berjangka **)
20.
M
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
4.
RASIO KPMM
Rasio CET1 (%)
Rasio Tier 1 (%)
Rasio Tier 2 (%)
Rasio total (%)
CET 1 UNTUK BUFFER (%)
PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
Capital Conservation Buffer (%)
Countercyclical Buffer (%)
Capital Surcharge untuk D-SIB (%)
D
(7.910)
9.453.167
3.
(Dalam Jutaan Rupiah)
L
(47.334)
12.434.724
397.804
2.844.698
167.638
-
30 Juni 2017
42.992.278
263.944
7.071.920
50.328.142
5.013
497.804
3.070.112
181.030
-
2.
-
8.716.821
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian Pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
ke laba rugi
3.353.042
-
3.742
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
16.254.575
25.606.202
11.852.369
302.327.614
(repo)
25.793.061
-
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
187.052.253
-
21.423.625
-
(134)
(7.776)
306.207.339
-
20.808.211
9.461.077
184.017.976
503.667
328.168
102.188
14
5.500.575
88.340
2.265.020
1.198
(48.532)
273.772.515
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
621.763
117.175
5.927.557
389.446
2.921.241
12.482.058
180.559.528
8.
306.542
86.475
701.546
5.142.329
88.340
1.553.658
(173)
5.186
277.233.016
9.668.280
599.953
96.698
817.030
5.456.504
378.145
1.912.524
8.711.808
175.439.554
396.600
80.744
914.132
-
1.198
2.544
Tabungan **)
11.988.155
96.233
1.224.214
-
11.848.627
Giro **)
503.650
1.507
914.132
-
LABA (RUGI) OPERASIONAL
2.
9.552.251
9.279.181
4.011
1.224.214
-
79.833
9.348.806
386.807
19.859
353.090
141.001
6.665.942
473.504
8.137.360
(16.327.021)
1.
396.600
25.788.098
11.297.629
4.577
9.576.116
4.909
40.313
317.126
93.431
6.759.481
395.778
8.601.330
(14.495.432)
344.038
11.538.805
26.977.490
8.794.529
79.663
8.791.101
161.854
19.859
353.090
116
5.268.227
412.818
6.336.897
(12.629.096)
2.321
344.038
Pinjaman dari bank lain **)
21.340.904
8.189.235
40.313
302.554
19.844
5.306.095
333.248
6.616.922
(10.319.132)
LIABILITAS
Liabilitas spot dan derivatif
36.367.712
33.620.684
2.747.028
12.124.006
11.196.260
927.746
24.243.706
5.042.828
3.498.436
1.544.392
-
1.989.022
7.
39.124.936
35.732.122
3.392.814
13.438.107
12.116.305
1.321.802
25.686.829
5.150.855
3.860.194
1.290.661
-
2.489.022
6.
31.832.003
29.193.419
2.638.584
10.491.099
9.570.408
920.691
21.340.904
-
-
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
33.666.043
30.428.922
3.237.121
11.498.284
10.185.646
1.312.638
22.167.759
-
30 Juni 2016
22.167.759
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
918.181.510 1.067.410.775 1.038.706.009
30 Juni 2017
10.489.079
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
1.
2.
3.
KONSOLIDASIAN
30 Juni 2016
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
5.551.808
INDIVIDUAL
30 Juni 2016
936.277.275
30 Juni 2017
6.352.673
517.108
-
520.544
-
517.108
-
520.544
-
31 Desember 2016
(Diaudit)
4.647.166
5.440.598
4.957.430
1.017.119
4.647.166
5.440.598
4.957.430
1.017.119
20.685.340
2.468.579
22.483.005
3.184.070
20.685.340
2.468.579
22.483.005
3.184.070
21.139.744
76.667.585
20.887.034
66.946.874
21.139.744
77.006.723
20.887.137
67.856.900
44.770
-
35.685
-
44.770
-
35.685
-
350.000
-
-
350.000
-
-
9.906.982
3.314.315
1.548.249
-
8.944.724
3.143.078
880.595
-
9.925.637
3.325.987
1.567.429
-
8.952.789
3.143.877
880.595
-
1.578.654
13.234.147
1.766.173
15.780.336
1.578.654
13.427.310
1.766.173
15.975.471
6.830.121
51.949
32.729
6.397.668
51.949
32.729
6.841.655
338.188
32.729
6.411.985
381.171
32.729
41.506.178
38.014.410
515.882
43.881.089
42.882.472
492.556
41.547.722
38.695.505
515.882
43.939.477
43.491.367
907.215
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN PERUSAHAAN INDUK
Untuk periode yang berakhir pada Tanggal 30 Juni 2017
Catatan
Saldo pada tanggal 1 Januari 2017
40c
Pembayaran dividen dari laba bersih tahun 2016
Selisih transaksi dengan pihak nonpengendali
Kepentingan nonpengendali atas pembayaran dividen dan perubahan ekuitas Entitas Anak
2d
Laba periode berjalan
Penghasilan komprehensif lain periode berjalan
Saldo pada tanggal 30 Juni 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)
Modal
Ditempatkan
dan
Disetor
Kerugian Bersih yang
belum Direalisasi dari
Penurunan Nilai Wajar
Efek-efek dan Obligasi
Selish Kurs karena
Pemerintah yang
Tambahan
Penjabaran Laporan Tersedia untuk Dijual Selisih Transaksi Selisih bersih
Modal Disetor/ Keuangan dalam
Dengan Pihak revaluasi aset
Setelah Dikurangi
Agio Saham
Mata Uang Asing
NonPengendali
tetap
Pajak Tangguhan
Saldo laba
Keuntungan
Bersih Aktuarial
Program Imbalan
Pasti setelah dikurangi
Pajak Tangguhan
Sudah Ditentukan
Penggunaannya
Belum Ditentukan
Penggunaannya
Jumlah
Indonesian Institute for
Corporate Governance
(IICG)
Islamic Bank
of The Year
Asset Asian Award 2017
17.316.192
202.363
(759.364)
(92.751)
25.140.523
49.515
5.380.268
91.550.525
96.930.793
2.915.785
153.369.723
-
-
-
-
-
-
-
(6.212.954)
(6.212.954)
-
(6.212.954)
-
-
-
-
(13.250)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
(634.280)
(634.280)
-
-
-
-
-
-
-
-
9.463.004
9.463.004
394.216
9.857.220
-
-
(33.878)
1.093.127
-
-
(4.610)
-
-
-
23.197
1.077.836
17.316.192
168.485
333.763
(106.001)
25.140.523
44.905
5.380.268
94.800.575
100.180.843
2.698.918
157.444.295
The Best
Overall
Performance
MRI - Banking Service
Excellence 2017
Top CSR
Award 2017
Peringkat 1
Annual Report
Award 2016
Kategori Private
Keuangan non listed
Majalah Business News
Indonesia, KNKG dan
Masyarakat CSR Indonesia
Jakarta, 10 Agustus 2017
S.E & O
Direksi
Edwin Dwidjajanto
Direktur
(13.250)
11.666.667
Catatan:
1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2017 dan 30 Juni 2016 telah disusun berdasarkan Laporan
Keuangan Interim PT Bank Syariah Mandiri yang tidak di audit. Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 telah
disusun berdasarkan Laporan Keuangan PT Bank Syariah Mandiri yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member firm of PwC
Global Network, dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 23 Januari 2017 menyatakan opini tanpa modifikasian.
2. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi ini untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tentang Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.
6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 10/SEOJK.03/2017 tanggal 24 Februari 2017 tentang Transparansi
dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.
3 Perusahaan induk adalah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
4 Nilai tukar mata uang asing pada tanggal 30 Juni 2017, 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2016 adalah masing-masing sebesar Rp13.327,50, Rp13.212,50, dan Rp13.472,50.
Jumlah
Ekuitas
-
Sebagian Penghargaan Tahun 2016 - 2017:
The Most
Trusted
Companies
Kepentingan
NonPengendali
Atas Aset
Bersih Entitas
Anak yang
Dikonsolidasi
11.666.667
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
- Ketua
- Anggota
- Anggota
2.
-
15
17
B.
1.
255.409
-
-
3.
4.
-
324.809
2.
-
667.517.955
6.583.203
-
b. Kredit 4,75%
(Dalam Jutaan Rupiah)
3.914.691
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 605.622.519
1.
-
-
-
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah,
serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim
Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga dan Beban Syariah
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih
Pendapatan Premi
Beban Klain
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
INDIVIDUAL
Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 2016
I
1
21.223.106
174.248
KOMPONEN MODAL
Modal Inti (Tier 1)
1. Modal Inti Utama (CET 1)
1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif Lain
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves)
1.2.1.2.1 Agio saham biasa
1.2.1.2.2 Cadangan umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Modal sumbangan
1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan
1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Penghasilan komprehensif lain
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves)
1.2.2.2.1 Disagio saham biasa
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book
1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk
1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio (disagio) (+/-)
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
Modal Pelengkap (Tier 2)
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2
2. Agio/disagio
3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4. Cadangan Tujuan
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1 Sinking Fund
5.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
POS-POS
31.411.780
0,79%
0,56%
1.831
6,10%
KETERANGAN
No.
Kas
a. Surat berharga
35
1.963
(Diaudit)
1
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang (Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN
YANG AKAN
DIBAGIHASILKAN
NO.
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
31 Desember 2016
30 Juni 2017
A.
13,69%
Tanggal Laporan 30 Juni 2017
31 Desember 2016
ASET
14,37%
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN
SALDO
RATA-RATA
POS-POS
KONSOLIDASIAN
(Diaudit)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN
LIABILITAS
19.180
-
Lainnya
TAGIHAN DAN LIABILITAS
TUJUAN
NILAI
NOTIONAL
-
A. PEMBIAYAAN
1. Bank
2. Non Bank
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET1 (%)
Dari AT1 (%)
Dari Tier 2 (%)
2
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN TRIWULANAN
No.
-
INDIVIDUAL
13.295
19.581
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD TRIWULANAN
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
Total Modal
-
2.
4.
I
4
5
1.
3.
869.182
2.
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang Diterima
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Pendapatan Dalam Penyelesaian
a. Murabahah
b. Istishna'
c. Sewa
d. Bagi Hasil
e. Lainnya
3. Lainnya
No.
2
(4.120)
-
LABA BERSIH PER SAHAM
63.943
63.770
1.
2017
Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
INFORMASI AWAL PERIODE
Saldo Awal
-
297.637
-
30 Juni 2017
TOTAL
1.
-
-
DIVIDEN
No.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik
a. Commited
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Fasilitas Pembiayaan Kepada Bank Lain yang Belum Ditarik
a. Commited
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yang Masih Berjalan
a. L/C Luar Negeri
b. L/C Dalam Negeri
4. Posisi Penjualan Spot dan Forward yang Masih Berjalan
5. Lainnya
-
Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 2016
-
-
Total Penghasilan Komprehensif Lain Yang Dapat
Diatribusikan Kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
31 Desember
2016
-
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
Rasio Kinerja
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset
produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
NPF gross
NPF net
Return On Assets (ROA)
Return On Equity (ROE)
Net Imbalan (NI)
Net Operating Margin (NOM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan
Financing to Deposit Ratio (FDR)
Kepatuhan (Compliance)
a. Persentase Pelanggaran BMPD
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak Tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPD
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak Tidak Terkait
GWM
a. GWM rupiah
b. GWM valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Untuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2017 dan 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2017
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN
II
Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016
30 Juni
2017
1.
2.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan
3. Lainnya
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PERUSAHAAN INDUK
Tanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016
NO.
30 Juni
2016
27.658
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT TRIWULANAN
No.
31 Desember
2016
30 Juni
2017
RASIO
TOTAL
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT TRIWULANAN
(Dalam Jutaan Rupiah)
IV
No.
POS-POS
30 Juni
2017
(Dalam Persentase)
INDIVIDUAL
INDIVIDUAL
No.
30 Juni
2016
I
Laba Yang Dapat Diatribusikan Kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Laba (Rugi)
a. Laba (Rugi) Tahun-tahun Lalu
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan dan Beban Operasional
Pendapatan Penyaluran Dana
a. Rupiah
i. Pendapatan Dari Piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
b. Valuta Asing
i. Pendapatan Dari Piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi
a. Rupiah
i. Non Profit Sharing
ii. Profit Sharing
b. Valuta Asing
i. Non Profit Sharing
ii. Profit Sharing
Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN
BERJALAN
-
a. Cadangan Umum
30 Juni
2017
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
Pajak Penghasilan
a. Taksiran Pajak Tahun Berjalan
b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan
EKUITAS
14.
POS-POS
LAPORAN POSISI KEUANGAN PERUSAHAAN INDUK
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) Tanggal Laporan 30 Juni 2017 dan 2016
Choirul Anwar
Direktur
KNKG, IDX, Bank Indonesia,
OJK, Kementerian
Keuangan, Kementerian
BUMN, IAI
Market
Leadership Award
2016 (Developing
Islamic Banking in
Indonesia)
Global Islamic Finance
Award